经济合同欺诈行为的法律思考及防范

经济协议欺诈行为的法律思考及防范近年一些不法分子运用经济协议进行诈骗活动仍很严重，应引起公司及协议管理机构的重视。

一、经济协议欺诈行为重要表现。

1．以预付款或定金。押金的方式骗取贷款。由于市场疲软，一些经营滑坡的公司产品滞销。行骗者运用公司急于回笼资金的心理，用预付少量货款等方法，消除对方戒心，达成行骗目的。如浙江宁海人刘某同上海市医学会下属协会医疗用品有限公司签订了代销协议后，先支付了少量押金并虚构销售业绩，骗取了对方的信任，此后却将公司库存的价值达兀万元的1800瓶各类白酒席卷一空。

2．编造理由，侵吞定金。行骗者多以老少边穷地区的单位为重要对象，运用对方“求富心切”的心理弱点，以大批量的加工业务为诱饵，签订协议并收取定金，最后以加工质量不合格为由侵吞定金。如本市某机械厂曾在短短的16个月间，以加工木箱、安全门、定位片等业务，先后同甘肃、张家港、浙江等地的13家单位签订了加工承揽协议。最后，皆以产品不合格为由，骗取定金、违约金计11．84万元。经查：该机械厂主线不需木箱、安全门等产品，与其它单位也无此业务往来，纯属“醉翁之意不在酒”。

3．伪造证件，假冒身份。不法分子用伪造的证照将自己包装成国内外的大公司，然后以合资为名，规定合资对方高价购买其指定的设备作为出资。如福建籍农民李良云等人从1997年始租借高级写字楼，以从广东购得的伪造的执照——美国麦克马隆有限公司为诱饵，向内地公司发函征求合资伙伴。李同前来应征的北京某单位签订了合资意向书，规定双方各投资200万元，然后规定这家单位到其事先串通好的公司高价购买实际已淘汰的设备，欲骗取对方的合资资金，因被工商局及时查获，李的诡计才未得逞。

4．通过中介公司设广告骗局。不法分子采用的重要方法是发布广告招引加工项目的接产方并诱使其签订加工承揽协议，在收到接产方协议保证金后，以产品样品不合格为由侵吞保证金。在此过程中，不法分子委托中介机构代为招揽客户，中介机构出于经济利益的驱动，在广告宣传中夸大事实，以消除接产方的疑虑和警惕，促成了欺诈协议的签订。同时，收取中介费后把客户介绍给定做方，致使接产方被骗后也难以讨还支付给中介方的中介费。

5．假扮“下家”求货，实为“上家”骗款。诈骗者运用对方欲赚取购销差价的心理，先以下家的身份与被骗方订立购销协议，同时又串通第三方作为被骗方的上家，以提供被骗方下家所需相同的商品为诱饵，诱使被骗方订立协议，骗取货款。

6．虚构标的，骗取施工公司协议保证金。诈骗者自身是不具有专业资质的公司，通过种种方法获得项目工程的资料，然后运用这些资料图纸，以发包方的身份引诱其他单位承包工程，从而骗取对方的协议保证金等。

二、因素分析。

运用经济协议进行诈骗的手法变化多端，虽说大多数手法并不太高明，但屡屡得手，究其因素重要有以下几方面：

1．经济发展不平衡。我国目前处在社会主义初级阶段，市场经济体制尚不完善，加之各地区、各行业、各部门发展的基础和条件各不相同，导致事实上的经济发展水平不平衡。有的地区经济不发达，希望通过与经济发达地区的经济交流与往来摆脱贫困；有的公司在经济体制转轨过程中未及时调整好经营方向，出现效益滑坡，形成产品积压，渴望尽快回笼资金。被骗方大多参与市场经验局限性，法制意识淡薄，订立协议前不重视对对方的资信调查，或急于成交等等，这些都给行骗者以可趁之机。

2．交易行为不规范及部门把关不严。有的公司负责人将公司承包给个人经营，订完协议后对承包者的经营行为放任不管。欲行骗的承包者见利忘义，明知违反法律仍铤而走险，运用经济协议从事诈骗活动。曾被工商局查获的一些单位大多是个人同街道办事处签订了承包协议，挂靠在街道的公司。从中也暴露了一些问题：有的部门领导只图眼前利益，在不了解、不知情的情况下接纳别人挂靠经营或将公司交给别人承包，甚至为其出具伪证，提供虚假资金和经营场合证明，帮助其申办营业执照，为行骗者发明了条件。

3．钻法律空子，处罚不严。“披合法外衣，干不法勾当”是运用经济协议欺诈的重要特点。从字面上看其所订立的协议条款，很难发现有什么破绽。所以，法院和仲裁机关对由此而形成的纠纷视作一般的协议纠纷，给行骗者钻了空子。工商部门对此类违法行为的处罚重要是依据《投机倒把行政处罚暂行条例》，实际执法中困难不少。

三、经济协议欺诈行为的危害及法律思考

1．使商业信用下降，交易方式倒退。协议本是市场主体从事生产经营活动最基本的行为，然而，却由于协议欺诈行为的日益猖獗而导致协议签约的下降。据查：目前，各类公司签订协议金额只占经济往来总额的50％，落后的钞票交易方式逐步取代协议交易方式，协议维系经济活动的纽带作用逐步被淡化，这无疑是一种倒退现象。

2．扰乱了正常的经济秩序。据国家工商局98年的抽样调查，全国的协议平均履约率仅40％。我国每年因经济协议欺诈导致的经济损失高达千亿元。协议欺诈行为不仅侵犯了国家、公司和个人的财产所有权，并且由于多米诺骨牌效应，将导致社会市场交易法则被肆意践踏，其危害绝非危言耸听。

3．破坏了社会稳定。由于不法分子多选择经济不发达的边远地区及效益不佳又急于摆脱困境的公司进行行骗，因此，这些地方往往遭受“重创”。有的被骗公司和个人屡屡到各级政府上访，甚至采用写血书、绝食等过激形式和行为来表达被逼无奈的绝望，在社会上导致了较大的影响，易引发或激化社会矛盾，不利于整个社会的稳定。

经济协议渗透到社会经济生活的各个层次和角落，协议能否正常履行，必将对社会经济秩序产生重大影响。新近实行的协议法拟定了政府职能部门对协议监督和查处的法定职责，有力地强化了协议行政监管职能，这更增强打击协议欺诈行为的力度，维护稳定的经济秩序，成为当前工商行政管理部门的一项重要职责；在具体的监督管理中，应当遵循事先宣传预警、事中监督规范、事后调解查处的原则，既严厉打击又防患于未然，从而增强打击协议欺诈的力度。

1．加强法制宣传和教育，提高全社会的法律意识。经常向经营者宣传有关经济协议的法律、法规，并开展这方面的培训，使协议法制观念深人人心。结合“重协议、守信用”活动，帮助和促使公司实现经济协议管理机构、人员、制度“三贯彻”，使公司在完善内部管理的过程中提高协议自律能力，增强自我防范意识。

2．增强对违法犯罪行为的打击力度。要进一步完善举报投诉网络，发现运用经济协议之名行骗钱财之实的不法分子要严厉查处，同时对那些行骗者所挂靠的假集体公司和行骗者承包的公司也要进行严厉解决；对情节严重，触犯刑律的不法分子坚决移送司法机关予以惩处，不搞以罚代刑，并且通过媒体予以揭露，起到震慑作用；要与公检法等部门密切合作，协同作战，形成合力，严厉打击运用经济协议欺诈的活动；法院和仲裁机关在解决协议纠纷案件时，不能将协议欺诈当作一般的协议纠纷来解决，以防行骗者钻空子，继续逍遥法外。

3．把好市场主体准入关，进一步加强公司的登记管理。我们在为公司做好支持与服务的同时，也要对其实行有效监管。要把好新开公司申请登记的审核关，教育和引导公司不要贪图眼前利益而轻率地将公司交给别人承包或接纳个人挂靠公司；切实加强对公司的回访检查和公司年检审查管理的力度，对“三无”公司及挂靠的假集体公司予以清理，消除协议欺诈的隐患。

4．公司要重视协议的自我管理。要贯彻协议管理的机构、人员和制度，建立健全协