（银行多选二刷）账户管理类附有答案

（银行多选二刷）账户管理类[复制]97.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供的付款依据有。（）*A.借款合同(正确答案)B.税收收征管部门的证明(正确答案)C.农、副、矿产品购销合同(正确答案)D.证券公司、期货公司、信托投资公司、证券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明(正确答案)98.下列关于支付结算的各项表述中，正确的有（）。*A.银行账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户(正确答案)B.存款人只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户(正确答案)C.存款人可以通过基本存款账户办理工资、奖金现金的支取(正确答案)D.存款人可以通过一般存款账户办理工资、奖金等现金的支取99.实行预算管理的事业单位申请开立基本存款账户时，应出具的证明文件有（）。*A.财政部门同意其开户的证明(正确答案)B.税务登记证C.营业执照正本D.政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书(正确答案)101.下列情形中，存款人可以申请开立临时存款账户的有（）。*A.设立临时机构(正确答案)B.异地建筑施工(正确答案)C.注册验资(正确答案)D.证券交易结算102.存款人可以开立银行结算账户的地点有（）。*A.本地B.住所地(正确答案)C.经营地D.注册地(正确答案)103.银行在银行结算账户的使用中，超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撒销等资料，应给予的处罚有（）。*A.给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款(正确答案)B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)104.银行在银行结算账户的使用中，为储蓄账户办理转账结算，应给予的处罚有（）。*A.给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款(正确答案)B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)105.下列有关存款人申请开立专用存款账户向银行出具的证明文件的表述中，正确的有（）。*A.财政预算外资金，应出具财政部门的证明(正确答案)B.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明(正确答案)C.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明(正确答案)D.金融机构存放同业资金，应出具其证明(正确答案)106.下列选项中，属于银行结算账户管理应当遵守的基本原则的是（）。*A.一个基本存款账户(正确答案)B.自主选择银行开立银行结算账户(正确答案)C.守法合规(正确答案)D.存款信息保密(正确答案)107.经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下罚款（）。*A.违反规定开立银行结算账户(正确答案)B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户(正确答案)C.违反规定不及时变更银行结算账户D.违反规定不及时撒销银行结算账户(正确答案)108.非经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以1000元的罚款（）。*A.违反规定开立银行结算账户(正确答案)B.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户(正确答案)C.违反规定不及时变更银行结算账户D.违反规定不及时撒销银行结算账户(正确答案)109.存款人有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。*A.被撒并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B.注销、被吊销营业执照的(正确答案)C.因迁址需要变更开户银行的(正确答案)D.存款人尚未清偿开户银行债务的110.下列属于对伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人进行处罚的是（）。*A.经营性的存款人处以1万元以上3万元以下的罚款(正确答案)B.非经营性的存款人处以1000元罚款(正确答案)C.经营性的存款人处以5000元罚款D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)111.下列关于银行结算账户的表述中，正确的有（）。*A.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户(正确答案)B.一般存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户C.专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立银行结算账户(正确答案)D.临时存款账户是存款人因借款和其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户112.银行在银行结算账户使用中，不得有下列行为（）。*A.违反规定办理个人银行结算账户转账结算(正确答案)B.为储蓄账户办理转账结算(正确答案)C.违反规定为存款人支付现金或办理现金存入(正确答案)D.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撒销等资料(正确答案)113.银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为（）。*A.违反规定为存款人多头开立银行结算账户(正确答案)B.明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储(正确答案)C.违反规定支取现金D.出租、出借银行结算账户114.下列各项中，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）。*A.期货交易保证金(正确答案)B.信托基金(正确答案)C.粮、棉、油收购基金(正确答案)D.单位银行卡备用金(正确答案)115.下列各项中，属于专用存款账户管理资金的有（）。*A.更新改造资金(正确答案)B.基本建设资金(正确答案)C.工会设在单位的组织机构经费(正确答案)D.单位银行卡备用金(正确答案)116.存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具（）。*A.开立基本存款账户规定的证明文件(正确答案)B.基本存款账户开户登记证(正确答案)C.粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文(正确答案)D.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料(正确答案)117.根据存款人的不同，银行结算账户分为（）。*A.单位银行结算账户(正确答案)B.本地银行结算账户C.基本存款账户D.个人银行结算账户(正确答案)118.存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具下列证明文件（）。*A.开立基本存款账户规定的证明文件(正确答案)B.基本存款账户开户登记证(正确答案)C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同(正确答案)D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明(正确答案)119.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）。*A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的(正确答案)B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的(正确答案)C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的(正确答案)D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的(正确答案)120.下列关于个人银行结算账户的表述中，正确的有（）。*A.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向银行提供付款依据(正确答案)B.从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时，应向其开户银行提供完税证明(正确答案)C.居民申请开立个人银行结算账户的，应出具居民身份证或临时身份证(正确答案)D.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算(正确答案)121.下列关于银行结算账户的描述正确的是（）。*A.银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利与义务(正确答案)B.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件(正确答案)C.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于5个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明(正确答案)D.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于2个工作日内向中国人民银行报告(正确答案)122.下列关于一般存款账户的表述中，正确的有（）。*A.一般存款账户可以办理现金缴存，不得办理现金支取(正确答案)B.存款人开立一般存款账户没有数量的限制，可以开设无数个(正确答案)C.开立一般存款账户实行备案制，无须经中国人民银行核准(正确答案)D.存款人开立一般存款账户的，存款人应于开户之日起3个工作日向中国人民银行当地分支行备案123.下列可以转入个人银行结算账户的款项有（）。*A.稿费、演出费等劳务收入(正确答案)B.个人债权或产权转让收益(正确答案)C.证券交易结算资金和期货交易保证金(正确答案)D.保险理赔、保费退还等款项(正确答案)124.下列可以申请开立基本存款账户的有（）。*A.非法人企业(正确答案)B.团级以上军队(正确答案)C.民办非企业组织(正确答案)D.个体工商户(正确答案)125.对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）。*A.财政预算外资金(正确答案)B.政策性房地产开发资金(正确答案)C.社会保障基金(正确答案)D.收入汇缴资金和业务支出资金(正确答案)126.有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户（）。*A.使用支票、信用卡等信用支付工具的(正确答案)B.办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的(正确答案)C.异地临时经营活动需要的D.设立临时机构127.外国驻华机构申请开立基本存款账户需出具的证明，说法错误的是（）。*A.应出具国家有关主管部门的批文或证明B.税务登记证(正确答案)C.财务部门的开户证明(正确答案)D.应出具国家登记机关颁发的登记证(正确答案)128.存款人申请开立临时存款账户,应向银行出具的证明文件有（）。*A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文(正确答案)B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同(正确答案)C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文(正确答案)D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文(正确答案)129.存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具的证明文件有（）。*A.中国居民，应出具居民身份证或临时身份证(正确答案)B.中国人民解放军军人，应出具军人身份证件(正确答案)C.中国人民武装警察，应出具武警身份证件(正确答案)D.外国公民，应出具护照(正确答案)130.存款人申请开立单位银行结算账户，下列描述正确的是（）。*A.可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理(正确答案)B.由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件(正确答案)C.授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书，以及被授权人的身份证件D.授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，以及被授权人的身份证件(正确答案)131.下列哪些资金的专用存款账户不得支取现金（）。*A.财政预算外资金(正确答案)B.期货交易保证金(正确答案)C.信托基金(正确答案)D.粮、棉、油收购资金132.存款人有下列哪些情形，应在5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。*A.被撒并、解散、宣告破产或关闭的(正确答案)B.注销、被吊销营业执照的(正确答案)C.因迁址需要变更开户银行的D.存款人尚未清偿开户银行债务的133.中国人民银行负责对（）的开户登记证进行管理。*A.基本存款账户(正确答案)B.临时存款账户(正确答案)C.一般存款账户D.预算单位专用存款账户(正确答案)134.存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。*A.违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户(正确答案)B.违反本办法规定支取现金(正确答案)C.利用开立银行结算账户逃废银行债务(正确答案)D.出租、出借银行结算账户(正确答案)135.经营性的存款人有下列行为之一的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款（）。*A.利用开立银行结算账户逃废银行债务(正确答案)B.出租、出借银行结算账户(正确答案)C.违反规定支取现金(正确答案)D.法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行136.非经营性的存款人使用银行结算账户有下列行为之一的，给予警告并处以1000元罚款（）。*A.违反规定为存款人多头开立银行结算账户B.出租、出借银行结算账户(正确答案)C.违反规定支取现金(正确答案)D.法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行137.银行有下列行为之一的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款（）。*A.明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储(正确答案)B.违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户(正确答案)C.为储蓄账户办理转账结算D.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料138.银行有下列行为之一的，给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款（）。*A.明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储B.违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户C.为储蓄账户办理转账结算(正确答案)D.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料(正确答案)139.银行在银行结算账户的使用中，违反规定为存款人支付现金或办理现金存入，受到的处罚有（）。*A.给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)140.银行在银行结算账户的开立中，违反规定为存款人多头开立银行结算账户，则其受到的处罚有（）。*A.给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款(正确答案)B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)141.下列哪些账户不得支取现金（）*A.收入汇缴账户(正确答案)B.信托基金专用存款账户(正确答案)C.社会保障基金专用存款账户D.粮、棉、油收购资金专用存款账户142.下列关于银行结算账户的说法中，不正确的有（）。*A.银行结算账户仅限于单位存款人结算开立(正确答案)B.银行结算账户既包括人民币存款结算业务，也包括外币存款结算业务(正确答案)C.银行结算账户不同于储蓄账户D.银行结算账户属于单位定期存款账户(正确答案)143.《人民币银行结算账户管理办法》中所称银行，包括（）。*A.政策性银行(正确答案)B.商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）(正确答案)C.城市信用合作社(正确答案)D.农村信用合作社(正确答案)144.基本存款账户的用途有（）。*A.现金收付(正确答案)B.基建专款C.借款或其他结算需要D.日常转账结算业务(正确答案)145.专用存款账户特定用途的资金范围包括（）。*A.基本建设资金(正确答案)B.银行存款转存C.更新改造资金(正确答案)D.社会保障基金(正确答案)146.下列账户的开立，不需要经人民银行核准的是（）。*A.因设立临时机构开立的临时存款账户B.预算单位专用存款账户C.个人银行结算账户(正确答案)D.注册验资需要开立的临时存款账户(正确答案)147.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。*A.真实性(正确答案)B.完整性(正确答案)C.合规性(正确答案)D.时效性148.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，还应出具（）。*A.法定代表人或单位负责人的授权书(正确答案)B.法定代表人或单位负责人的身份证件(正确答案)C.被授权人的身份证件(正确答案)D.出具相应的证明文件(正确答案)149.《人民币银行结算账户管理办法》第二条规定，存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本办法，这里所称的存款人是指（）*A.在中国境内开立银行结算账户的机关、团体(正确答案)B.在中国境内开立银行结算账户的企业、事业单位(正确答案)C.在中国境内开立银行结算账户的部队、其它组织(正确答案)D.在中国境内开立银行结算账户的个体工商户和自然人(正确答案)150.根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列专用存款账户中，经中国人民银行批准可以支取现金的有（）。*A.单位银行卡专用存款账户B.财政预算外资金专用存款账户C.金融机构存放同业资金专用存款账户(正确答案)D.政策性房地产开发资金专用存款账户(正确答案)151.存款人申请开立“党、团、工会设在单位的组织机构经费”专用存款账户，应向银行出具（）。*A.该单位的证明(正确答案)B.基本存款账户开户许可证(正确答案)C.开立基本存款账户规定的证明文件(正确答案)D.有关部门的批文(正确答案)152.企业发生下列情况应该向开户银行申请撤销银行结算账户的是（）。*A.企业宣布破产(正确答案)B.企业被吊销营业执照(正确答案)C.企业迁址从上海至南京(正确答案)D.投资者发生变更153.基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的（）及其（）的支取应通过该账户办理*A.资金收付(正确答案)B.工资(正确答案)C.奖金(正确答案)D.现金(正确答案)154.以下账户，不是单位主办账户的有（）。*A.基本存款账户B.一般存款账户(正确答案)C.专用存款账户(正确答案)D.临时存款账户(正确答案)155.以下应按照单位银行结算账户管理的有（）。*A.以单位名称开立的(正确答案)B.凭营业执照以字号开立的(正确答案)C.凭营业执照以经营者姓名开立的(正确答案)D.凭身份证件以自然人名称开立的156.以下应按照个人银行结算账户管理的有（）。*A.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户(正确答案)B.凭营业执照以字号开立的C.凭营业执照以经营者姓名开立的D.凭身份证件以自然人名称开立的(正确答案)157.存款人申请开立专用存款账户的资金，用于（）。*A.注册资金B.证券交易结算资金(正确答案)C.单位银行卡备用金(正确答案)D.社会保障基金(正确答案)158.关于临时存款账户的规定，以下表述正确的有（）。*A.临时存款账户不得支取现金B.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限(正确答案)C.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付(正确答案)D.临时存款账户的有效期最长不得超过2年(正确答案)159.存款人申请开立一般存款账户用于借款的，应向银行出具（）。*A.开立基本存款账户规定的证明文件(正确答案)B.基本存款账户开户登记证(正确答案)C.借款合同(正确答案)D.结算证明160.单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。*A.书面申请(正确答案)B.开户登记证(正确答案)C.营业执照(正确答案)D.口头通知161.单位更换预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。*A.书面申请(正确答案)B.开户登记证C.营业执照D.原预留签章的式样(正确答案)162.个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人时，应向开户银行出具（）。*A.经签名确认的书面申请(正确答案)B.开户登记证C.营业执照D.原预留印章或签字人的个人身份证件(正确答案)163.存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为（）。*A.违反本办法规定开立银行结算账户(正确答案)B.伪造证明文件欺骗银行开立银行结算账户(正确答案)C.变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户(正确答案)D.违反规定不及时撤销银行结算账户(正确答案)164.下列专用存款账户中，经中国人民银行当地分支行批准方可以支取现金的有（）。*A.基本建设资金(正确答案)B.财政预算外资金专用存款账户C.金融机构存放同业资金专用存款账户(正确答案)D.政策性房地产开发资金专用存款账户(正确答案)165.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，可以在异地开立有关银行结算账户的情形有（）。*A.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的(正确答案)B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的(正确答案)C.存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴需要开立专用存款账户的(正确答案)D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的(正确答案)166.个体工商户申请开立基本存款账户时，应出具的证明文件有（）。*A.个体工商户营业执照正本(正确答案)B.税务登记证(正确答案)C.开户证明D.基本存款账户开户登记证167.从事生产活动的独立核算附属机构申请开立基本存款账户时，应出具的证明文件有（）。*A.批文(正确答案)B.主管部门的基本存款账户开户登记证(正确答案)C.营业执照正本D.税务登记证(正确答案)168.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的（）账户纳入专用存款账户管理。*A.人民币特殊账户(正确答案)B.人民币结算资金账户(正确答案)C.人民币普通账户D.外币结算资金账户169.张三公司在异地从事临时经营活动，现申请开立临时存款账户,张三公司应向银行出具的证明文件有（）。*A.营业执照正本(正确答案)B.临时经营地工商行政管理部门的批文(正确答案)C.安装合同D.基本存款账户开户登记证(正确答案)170.李四建安公司在异地建筑施工，现申请开立临时存款账户,李四公司应向银行出具的证明文件有（）。*A.营业执照正本(正确答案)B.临时经营地工商行政管理部门的批文C.施工及安装地建设主管部门核发的许可证(正确答案)D.基本存款账户开户登记证(正确答案)171.存款人申请开立个人银行结算账户，下列表述错误的有（）。*A.中国居民，应出具居民身份证或临时身份证B.中国人民解放军军人，应出具军人身份证件C.香港居民，应出具护照(正确答案)D.台湾居民，应出具临时身份证(正确答案)172.存款人申请开立个人银行结算账户，下列表述正确的有（）。*A.中国居民，应出具居民身份证(正确答案)B.中国人民解放军军人，应出具军人身份证件(正确答案)C.台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证(正确答案)D.银行可根据需要要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件(正确答案)173.存款人申请开立一般存款账户用于结算需要的，应向银行出具（）。*A.开立基本存款账户规定的证明文件(正确答案)B.基本存款账户开户登记证(正确答案)C.借款合同D.结算证明(正确答案)174.存款人需要在异地开立个人银行结算账户，应向银行出具的证明文件有（）。*A.中国居民，应出具居民身份证或临时身份证(正确答案)B.中国人民解放军军人，应出具军人身份证件(正确答案)C.中国人民武装警察，应出具武警身份证件(正确答案)D.外国公民，应出具护照(正确答案)175.下列有关开立银行结算账户名称的表述，说法正确的是（）。*A.单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致(正确答案)B.有字号的个体工商户开立银行结算账户名称应与其营业执照的字号相一致(正确答案)C.自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致(正确答案)D.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称无特殊要求176.无字号的个体工商户，其开立的银行结算账户名称由（）组成。*A.“个体户”字样(正确答案)B.营业执照记载的经营者姓名(正确答案)C.身份证件中的名称D.营业执照的编号177.银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记（）并签章。*A.账户名称和账号(正确答案)B.账户性质(正确答案)C.开户银行(正确答案)D.开户日期(正确答案)178.下列可以转入个人银行结算账户的款项是（）。*A.工资、奖金收入(正确答案)B.个人债权或产权转让收益(正确答案)C.个人贷款转存(正确答案)D.继承、赠与款项(正确答案)179.下列可以转入个人银行结算账户的款项是（）。*A.保险理赔、保费退还等款项(正确答案)B.纳税退还(正确答案)C.农、副、矿产品销售收入(正确答案)D.证券交易结算资金和期货交易保证金(正确答案)180.存款不需要在5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有（）。*A.被撒并、解散、宣告破产或关闭的B.注销、被吊销营业执照的C.因迁址需要变更开户银行的(正确答案)D.存款人尚未清偿开户银行债务的(正确答案)181.企业发生下列情况应该在5个工作日内向开户银行申请撤销银行结算账户的是（）。*A.企业经营不善宣布破产(正确答案)B.企业违法被吊销营业执照(正确答案)C.企业迁址从上海至南京需要变更开户银行D.投资者发生变更182.银行得知企业有下列情况，企业在5个工作日内未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付（）。*A.企业经营不善宣布破产(正确答案)B.企业违法被吊销营业执照(正确答案)C.企业迁址从上海至南京需要变更开户银行D.投资者发生变更183.下列有关存款人撤销银行结算账户的描述，说法正确的是（）。*A.存款人必须与开户银行核对银行结算账户存款余额(正确答案)B.存款人交回各种重要空白票据及结算凭证(正确答案)C.存款人交回开户登记证(正确答案)D.银行核对无误后方可办理销户手续(正确答案)184.下列有关银行结算账户管理的描述，说法正确的是（）。*A.中国人民银行负责监督、检查银行结算账户的开立和使用(正确答案)B.银行业监督管理委员会负责对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚C.中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控(正确答案)D.中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施管理(正确答案)185.下列有关银行结算账户管理的描述，说法错误的是（）。*A.银行应明确专人负责监督、检查银行结算账户的开立和使用(正确答案)B.银行业监督管理委员会负责对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚(正确答案)C.中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控D.银行负责对存款人开户申请资料的审查186.经营性的存款人有下列违法行为，处以1万元以上3万元以下的罚款;构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（）*A.伪造开户登记证(正确答案)B.变造开户登记证(正确答案)C.私自印制开户登记证(正确答案)D.出租开户登记证187.经营性的存款人有伪造、变造、私自印制开户登记证行为，应给予的处罚有（）。*A.处以1万元以上3万元以下的罚款(正确答案)B.处以1000元罚款C.处以3万元罚款D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)188.非经营性的存款人有伪造、变造、私自印制开户登记证行为，应给予的处罚有（）。*A.处以1万元以上3万元以下的罚款B.处以1000元罚款(正确答案)C.处以3万元罚款D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)189.下列可以申请开立基本存款账户的有（）。*A.社会团体(正确答案)B.民办非企业组织(正确答案)C.外国驻华机构(正确答案)D.单位设立的独立核算的附属机构(正确答案)190.下列各项中，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）。*A.证券交易结算资金(正确答案)B.金融机构存放同业资金(正确答案)C.政策性房地产开发资金(正确答案)D.单位银行卡备用金(正确答案)191.期货交易保证金的存款人申请开立专用存款账户，出具的证明文件包括（）。*A.开立基本存款账户规定的证明文件(正确答案)B.基本存款账户开户登记证(正确答案)C.期货公司或期货管理部门的证明(正确答案)D.证券公司或证券管理部门的证明192.银行为存款人开立（）的，应自开户之日起3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。*A.一般存款账户(正确答案)B.专用存款账户(正确答案)C.临时存款账户(正确答案)D.基本存款账户193.按照《人民币银行结算账户管理办法》，对开户申请书填写的事项齐全，符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户条件的，银行应将存款人的（）等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。*A.开户申请书(正确答案)B.开户承诺书C.相关的证明文件(正确答案)D.银行审核意见(正确答案)194.按照《人民币银行结算账户管理办法》，存款人要严格按照规定使用结算账户，不得（）。*A.出租银行结算账户(正确答案)B.出借银行结算账户(正确答案)C.不得利用银行结算账户套取银行信用(正确答案)D.不得利用银行结算账户取现195.按照《人民币银行结算账户管理办法》，对开户登记证，任何单位及个人不得（）。*A.伪造(正确答案)B.变造(正确答案)C.管理D.私自印制(正确答案)196.银行应加强结算账户的管理，银行负责（）。*A.所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理(正确答案)B.监督和检查其执行银行结算账户管理办法的情况(正确答案)C.纠正违规开立和使用银行结算账户的行为(正确答案)D.对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理197.按照《人民币银行结算账户管理办法》，银行应加强结算账户的管理。下列说法正确的是（）。*A.对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性(正确答案)B.对不符合银行结算账户管理办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销(正确答案)C.对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行(正确答案)D.对存款人的可疑支付按照中国人民银行规定的程序及时报告(正确答案)198.甲公司违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定开立银行结算账户，该公司面临的处罚是（）。*A.给予警告(正确答案)B.处以1000元的罚款C.处以1万元以上3万元以下的罚款(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)199.张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定开立银行结算账户，张三面临的处罚是（）。*A.给予警告(正确答案)B.处以1000元的罚款(正确答案)C.处以1万元以上3万元以下的罚款D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)200.李四违反《人民币银行结算账户管理办法》有关使用银行结算账户的规定支取现金，则李四面临的处罚是（）。*A.给予警告(正确答案)B.处以1000元的罚款(正确答案)C.处以1万元以上3万元以下的罚款D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任201.乙公司在使用银行结算账户过程中有出租、出借银行结算账户行为，则该公司面临的处罚是（）。*A.给予警告(正确答案)B.处以1000元的罚款C.处以1万元以上3万元以下的罚款D.处以5000元以上3万元以下的罚款(正确答案)202.丙公司在使用银行结算账户过程中未及时将法定代表人的变更事项在规定期限内通知银行，则该公司面临的处罚是（）。*A.给予警告(正确答案)B.处以1000元的罚款(正确答案)C.处以1万元以上3万元以下的罚款D.处以5000元以上3万元以下的罚款203.某商业银行违反《人民币银行结算账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户，则该银行面临的处罚是（）。*A.给予警告并处以5万元以上30万元以下的罚款(正确答案)B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)204.某城市信用合作社在银行结算账户的开立中，明知是单位资金而允许以自然人名称开立账户存储，则该信用合作社面临的处罚是（）。*A.给予警告并处以5万元以上30万元以下的罚款(正确答案)B.对该信用合作社直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)205.丁商业银行在银行结算账户的使用中有为储蓄账户办理转账结算行为，则该银行面临的处罚是（）。*A.给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款(正确答案)B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)206.某农村信用合作社在银行结算账户的使用中违反规定为存款人支付现金或办理现金存入，则该信用合作社面临的处罚是（）。*A.给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款(正确答案)B.对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分(正确答案)C.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)207.张三违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,伪造、变造、私自印制开户登记证，则张三面临的处罚是（）。*A.给予警告B.处以1000元的罚款(正确答案)C.处以1万元以上3万元以下的罚款D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)208.某印刷厂违反《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,伪造、变造、私自印制开户登记证，则该印刷厂面临的处罚是（）。*A.给予警告B.处以1000元的罚款C.处以1万元以上3万元以下的罚款(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)1635.境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户在银行办理（），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。*A.一般存款账户业务B.专用存款账户业务C.基本存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户的变更和撤销业务）(正确答案)D.临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立临时存款账户的变更和撤销业务）(正确答案)1636.取消企业银行账户许可后，企业基本存款账户、临时存款账户（）以及企业银行账户管理，要遵循《企业银行结算账户管理办法》执行。*A.开立(正确答案)B.使用C.变更(正确答案)D.撤销(正确答案)1637.银行为企业开立、变更、撤销（），应按照《人民币银行结算账户管理办法》等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。*A.基本存款账户B.一般存款账户(正确答案)C.临时存款账户D.专用存款账户(正确答案)1638.银行应当制定企业银行结算账户（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案。*A.业务管理(正确答案)B.操作规程(正确答案)C.业务考核(正确答案)D.内部控制、责任追究(正确答案)1639.银行应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得（）。*A.为企业开立匿名账户(正确答案)B.为企业开立假名账户(正确答案)C.为身份不明的企业提供服务(正确答案)D.与身份不明的企业进行交易(正确答案)1640.企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具有关开户证明文件，开户证明文件包括（）。*A.营业执照(正确答案)B.法定代表人或单位负责人有效身份证件(正确答案)C.法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件(正确答案)D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件(正确答案)1641.企业申请开立银行结算账户，银行应当审核（）。*A.企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性(正确答案)B.开立账户的种类与企业性质的相关性C.开户申请人与开户证明文件所属人的一致性(正确答案)D.企业开户意愿的真实性(正确答案)1642.银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（）等信息。*A.企业名称(正确答案)B.统一社会信用代码(正确答案)C.企业法定代表人或单位负责人身份证号D.注册地地区代码(正确答案)1643.银行可采取（）等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，具体方式由银行根据客户风险程度选择。*A.面对面(正确答案)B.电话C.视频(正确答案)D.邮件1644.企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取（）等措施，必要时应当拒绝开户。*A.加强开户证明文件的审查B.延长开户审查期限(正确答案)C.明确银行与企业双方的责任D.强化客户尽职调查(正确答案)1645.银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任，内容包括但不限于（）。*A.银行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动(正确答案)B.企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限(正确答案)C.银行控制账户交易措施的情形和处理方式(正确答案)D.其他需要约定的内容(正确答案)1646.银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样。银行应当通过账户管理系统打印（），并交付企业。*A.《基本存款账户信息》(正确答案)B.基本存款账户编号C.统一社会信用代码D.存款人查询密码(正确答案)1647.持有基本存款账户编号的企业申请开立（）时，应当提供基本存款账户编号。*A.定期存款账户B.一般存款账户(正确答案)C.专用存款账户(正确答案)D.临时存款账户(正确答案)1648.有关存款人查询密码，下列说法正确的是（）。*A.企业可以向基本存款账户开户银行申请重置存款人查询密码(正确答案)B.企业申请重置存款人查询密码的，银行应当审核企业法定代表人或单位负责人有效身份证件(正确答案)C.企业授权他人重置存款人查询密码的，应当审核法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的有效身份证件(正确答案)D.银行通过账户管理系统打印的存款人查询密码，交付企业后不可以申请重置存款人查询密码1649.企业变更取消许可前开立的（），银行应当收回原开户许可证原件。企业遗失原开户许可证的，可出具相关说明。*A.基本存款账户名称(正确答案)B.专用存款账户名称C.临时存款账户名称(正确答案)D.法定代表人或单位负责人(正确答案)1650.有关企业账户变更，下列说法正确的是（）。*A.企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请(正确答案)B.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续(正确答案)C.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新(正确答案)D.企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行应当收回原开户许可证原件(正确答案)1651.银行为企业变更、撤销（），应当于2个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并将账户变更、撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。*A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.临时存款账户(正确答案)D.专用存款账户1652.银行应当建立健全企业银行结算账户业务管理办法和操作规程，包括但不限于（）等内容。*A.开户资料要求和开户审核要求(正确答案)B.向法定代表人或单位负责人核实意愿方式(正确答案)C.开户审核工作记录留存要求(正确答案)D.账户资金和信息安全保护机制(正确答案)1653.银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行业务管理、运营管理、风险管理等部门相互制衡、相互配合的内控机制，做好（）等工作，实现账户业务的全流程监控与管理。*A.账户审核(正确答案)B.动态复核(正确答案)C.对账(正确答案)D.风险监测及后续控制措施(正确答案)1654.企业银行账户存续期间，银行应当对企业（）进行动态复核，并根据复核情况作相应处理。*A.开户资格(正确答案)B.开户意愿C.基本存款账户唯一性D.实名制符合性(正确答案)1655.银行应当建立和完善企业银行结算账户（）方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等监测，并按规定提交可疑交易报告。*A.违规监测B.行为监测(正确答案)C.交易监测(正确答案)D.风险监测1656.人民银行分支机构发现（），应当通知银行及时更正。*A.账户资料不完整(正确答案)B.账户资料不合规(正确答案)C.账户管理系统录入信息错漏(正确答案)D.因企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码填报错误而导致企业多头开立基本存款账户(正确答案)1657.人民银行分支机构应当采取（）相结合的方式，对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。*A.全面检查B.部分抽查C.重点检查(正确答案)D.随机抽查(正确答案)1658.人民银行分支机构应当建立（）通报机制。*A.银行报送账户资料(正确答案)B.备案信息数量C.备案信息质量(正确答案)D.企业银行结算账户服务评价(正确答案)1659.人民银行分支机构对报送开户资料、备案信息质量及企业银行结算账户服务较差的银行，采取（）等管理措施。*A.通报(正确答案)B.责令整改C.约见谈话(正确答案)D.罚款1660.银行存在下列情形的，由人民银行分支机构责令整改;情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚;法律、行政法规另有规定的，依照其规定给予处罚。这些情形包括（）*A.未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度(正确答案)B.未按规定落实银行账户实名制和办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务(正确答案)C.未按规定开展企业银行结算账户对账和开立、使用一般存款账户、专用存款账户(正确答案)D.未按规定对所属分支机构企业银行结算账户业务开展监督检查及其他违规情形(正确答案)1661.银行（），依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定进行处理。*A.开立匿名账户(正确答案)B.开立假名账户(正确答案)C.随意变更账户D.与身份不明的企业进行交易(正确答案)1662.《企业银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括（）等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。*A.暂停账户非柜面业务(正确答案)B.限制账户交易规模或频率(正确答案)C.对账户采取只收不付控制(正确答案)D.对账户采取不收不付控制(正确答案)1663.根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统突发事件分为（）。*A.Ⅰ类事件(正确答案)B.Ⅱ类事件(正确答案)C.Ⅲ类事件(正确答案)D.IV类事件1664.企业银行结算账户业务应急预案处置原则有（）。*A.业务连续性(正确答案)B.技术抢救优先(正确答案)C.分类决策(正确答案)D.高效处置(正确答案)1665.账户管理系统发生Ⅰ类事件，银行办理账户开立的程序是（）。*A.银行审核企业开户证明文件真实性、完整性、合规性，开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户(正确答案)B.账户管理系统恢复运行之后，银行使用系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案(正确答案)C.通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的，银行打印企业基本存款账户信息、存款人密码交付企业(正确答案)D.未通过基本存款账户唯一性审核的，银行应当及时采取处置措施(正确答案)1666.账户管理系统发生Ⅰ类事件，银行办理账户变更的程序是（）。*A.银行按规定审核企业银行结算账户变更证明文件后，先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户变更手续(正确答案)B.账户管理系统恢复运行之后，银行使用系统四级操作员备案基本存款账户、临时存款账户变更信息(正确答案)C.基本存款账户编号发生变化的，打印企业基本存款账户信息交付企业(正确答案)D.未通过基本存款账户唯一性审核的，银行应当及时采取处置措施1667.账户管理系统发生Ⅱ类事件，银行办理账户开立的程序是（）。*A.银行按规定审核存款人开户证明文件的真实性、完整性、合规性，开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿真实性，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户(正确答案)B.银行通过系统一级或二级操作员在账户管理系统录入企业基本存款账户、临时存款账户信息，报送人民银行当地分支机构(正确答案)C.当地人民银行分支机构及时协助银行开展企业基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户信息备案(正确答案)D.通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的，人民银行分支机构将企业基本存款账户编号、存款人密码等反馈银行，由银行交付企业(正确答案)1668.账户管理系统发生Ⅱ类事件，银行办理账户变更的程序是（）。*A.银行按规定审核企业银行结算账户变更证明文件后，先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户变更手续(正确答案)B.银行通过一级或二级操作员录入企业基本存款账户、临时存款账户变更信息，报送当地人民银行分支机构(正确答案)C.当地人民银行分支机构及时协助处理(正确答案)D.企业基本存款账户编号变化的，人民银行分支机构将新的企业基本存款账户编号反馈银行，由银行交付企业(正确答案)1669.账户管理系统发生Ⅲ类事件，银行办理账户开立的程序是（）。*A.企业按规定向银行提交开户申请和开户证明文件，并出具《企业未开立基本存款账户承诺书》(正确答案)B.银行按规定审核存款人开户证明文件的真实性、完整性、合规性，开户申请人与身份证明文件所属人的一致性以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户(正确答案)C.账户管理系统恢复运行之后，银行通过系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案(正确答案)D.通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的，银行打印企业基本存款账户信息、存款人密码交付企业(正确答案)1707.根据对企业银行结算账户业务影响程度，账户管理系统突发事件分为（）。*A.Ⅰ类事件(正确答案)B.Ⅱ类事件(正确答案)C.III类事件(正确答案)D.IV类事件1708.账户管理系统突发事件时采取的处置原则有（）。*A.业务连续性原则(正确答案)B.及时上报原则C.技术抢救优先原则(正确答案)D.分类决策、高效处置原则(正确答案)1709.账户管理系统突发事件发生后，能立即研判事件类型，Ⅰ类事件由人民银行南京分行启动应急预案，Ⅱ类、III类事件由人民银行总行启动应急预案，所执行的处置原则是（）。*A.业务连续性原则B.技术抢救优先原则C.分类决策原则(正确答案)D.高效处置原则(正确答案)1710.人民银行南京分行负责全省企业银行结算账户业务应急处置工作决策指挥、组织实施、协调管理。具体包括（）。*A.及时向人民银行总行报告账户管理系统突发事件及应急处置情况(正确答案)B.研究决策省内账户管理系统突发事件应急处置(正确答案)C.决策启动I类事件应急预案，组织实施具体应急处置工作(正确答案)D.根据人民银行总行决策，组织实施Ⅱ类、III类事件具体应急处置工作(正确答案)1711.人民银行分支机构负责辖内企业银行结算账户业务应急处置工作的分析报告、组织实施、协调管理。具体包括（）。*A.及时向上级行报告辖内账户管理系统突发事件及应急处置情况(正确答案)B.根据上级行部署，组织实施辖内账户管理系统突发事件具体应急处置工作(正确答案)C.组织账户管理系统运行维护和技术救治，保障系统稳定运行D.组织开展辖内账户管理系统突发事件应急演练(正确答案)1712.银行机构负责本行企业银行结算账户业务应急处置工作的分析报告、组织实施、协调管理。具体包括（）。*A.决策启动I类事件应急预案，组织实施具体应急处置工作B.及时向人民银行报告本行账户管理系统突发事件及应急处置情况(正确答案)C.根据人民银行部署，组织实施账户管理系统突发事件具体应急处置(正确答案)D.根据人民银行部署，组织开展账户管理系统突发事件应急演练(正确答案)1713.省内人民银行分支机构、各银行机构应切实履行报告职责，在账户管理系统突发事件发生后第一时间报告突发事件有关情况。报告内容具体包括但不限于（）。*A.突发事件发生的单位、时间、地点(正确答案)B.突发事件的性质及详细原因(正确答案)C.突发事件的影响程度、等级，尤其是对企业银行结算账户业务的影响程度、影响范围(正确答案)D.突发事件应急处置建议及具体处置情况(正确答案)1714.省内人民银行分支机构、各银行机构应切实履行报告职责，在账户管理系统突发事件发生后第一时间报告突发事件有关情况，报告内容应（），不得主观臆断。*A.及时B.客观(正确答案)C.真实(正确答案)D.全面(正确答案)1715.账户管理系统突发事件发生后，下列处置正确的是（）。*A.省内人民银行分支机构、各银行机构应立即分析突发事件原因、影响程度及范围、处置措施等，第一时间履行报告职责(正确答案)B.人民银行南京分行分析辖内突发事件情况，研究处置措施，优先考虑组织技术力量对账户管理系统进行抢修，尽可能在短时间内恢复系统正常运行(正确答案)C.对于I类事件，人民银行南京分行适时决定启动应急预案(正确答案)D.对Ⅱ类、III类事件，人民银行南京分行第一时间报告并提请人民银行总行决策(正确答案)1716.有关账户管理系统突发事件发生后的决策，下列说法不正确的是（）*A.I类事件由各银行机构决策，Ⅱ类、III类事件由人民银行当地分支机构决策(正确答案)B.I类事件由人民银行当地分支机构决策，Ⅱ类、III类事件由人民银行南京分行决策(正确答案)C.I类、Ⅱ类事件由人民银行南京分行决策，III类事件由人民银行总行决策(正确答案)D.I类事件由人民银行南京分行决策，Ⅱ类、III类事件由人民银行总行决策1717.人民银行南京分行负责全省账户管理系统突发事件应急处置指挥。具体包括（）。*A.传达人民银行总行Ⅱ类、III类事件应急预案启动命令或下达I类事件应急预案启动命令(正确答案)B.按照应急预案，组织全省应急处置具体实施工作(正确答案)C.掌握全省应急处置工作进展情况，协调解决应急处置期间发生的问题或困难(正确答案)D.确认应急处置结束时，发布结束命令(正确答案)1718.人民银行分支机构负责辖内账户管理系统突发事件应急处置指挥。具体包括（）。*A.根据上级行应急预案启动命令，组织辖内应急处置具体实施工作(正确答案)B.掌握辖内应急处置工作进展情况，协调解决应急处置有关问题(正确答案)C.对于应急处置期间发生的重大情况或问题，第一时间报告上级行(正确答案)D.根据上级行应急处置结束命令，结束辖内应急处置，总结并报告应急处置工作情况(正确答案)1719.银行机构负责本行账户管理系统突发事件应急处置指挥。具体包括（）。*A.根据人民银行应急预案启动命令，组织本行应急处置具体实施工作(正确答案)B.对于应急处置期间发生的重大情况或问题，第一时间报告上级行C.及时协调解决应急处置有关问题，重大问题或情况第一时间报告人民银行当地分支机构(正确答案)D.根据人民银行应急处置结束命令，结束本行应急处置，总结并报告应急处置工作情况(正确答案)1720.账户管理系统发生I类事件后，账户开立的应急处置方法是（）。*A.银行审核无误后先为企业开立基本存款账户、临时存款账户(正确答案)B.账户管理系统恢复运行之后，银行使用系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案(正确答案)C.通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的，银行打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码，并交付企业(正确答案)D.未通过基本存款账户唯一性审核的，银行应于当日内对相关账户采取暂停非柜面业务等控制措施，并主动向企业说明情况，告知其及时协助办理变更账户性质或销户手续(正确答案)1721.账户管理系统发生I类事件后，账户变更的应急处置方法是（）。*A.银行按规定审核企业银行结算账户变更申请后，先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户变更手续(正确答案)B.账户管理系统恢复运行之后，银行使用系统四级操作员备案基本存款账户、临时存款账户变更信息(正确答案)C.基本存款账户编号发生变化的，银行打印《基本存款账户信息》，并交付企业(正确答案)D.银行通过一级或二级操作员录入企业基本存款账户、临时存款账户变更信息，报送人民银行当地分支机构1722.账户管理系统发生I类事件后，账户撤销的应急处置方法是（）。*A.银行按规定审核企业银行结算账户撤销材料后，先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户销户手续(正确答案)B.账户管理系统恢复运行之后，银行及时使用系统四级操作员备案基本存款账户、临时存款账户撤销信息(正确答案)C.银行通过一级或二级操作员录入企业基本存款账户、临时存款账户撤销信息，报送人民银行当地分支机构备案D.银行将企业基本存款账户、临时存款账户销户资料报人民银行当地分支机构，人民银行分支机构及时协助处理1723.账户管理系统发生Ⅱ类事件后，账户开立的应急处置方法是（）。*A.银行按规定审核存款人开户证明文件的真实性、完整性、合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿真实性，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户(正确答案)B.银行通过系统一级或二级操作员在账户管理系统录入企业基本存款账户、临时存款账户信息，报送人民银行当地分支机构(正确答案)C.银行使用系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案D.人民银行当地分支机构及时协助银行开展企业基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户信息备案(正确答案)1724.账户管理系统发生Ⅱ类事件后，账户变更的应急处置方法是（）。*A.银行按规定审核企业银行结算账户变更申请后，先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户变更手续(正确答案)B.账户管理系统恢复运行之后，银行使用系统四级操作员备案基本存款账户、临时存款账户变更信息C.银行通过一级或二级操作员录入企业基本存款账户、临时存款账户变更信息，报送人民银行当地分支机构(正确答案)D.人民银行当地分支机构及时协助处理。企业基本存款账户编号变化的，人民银行分支机构应将新的《基本存款账户信息》反馈银行，由银行交付企业(正确答案)1725.账户管理系统发生Ⅱ类事件后，账户撤销的应急处置方法是（）。*A.银行按规定审核企业销户申请后，先行为企业撤销基本存款账户、临时存款账户(正确答案)B.账户管理系统恢复运行之后，银行及时使用系统四级操作员备案基本存款账户、临时存款账户撤销信息C.银行通过一级或二级操作员录入企业基本存款账户、临时存款账户撤销信息，报送人民银行当地分支机构备案D.银行将企业基本存款账户、临时存款账户销户资料报人民银行当地分支机构，人民银行分支机构及时协助处理(正确答案)1726.账户管理系统发生III类事件后，账户开立的应急处置方法是（）。*A.企业按规定向银行提交开户申请和开户证明文件，并出具《企业未开立基本存款账户承诺书》(正确答案)B.银行按规定审核存款人开户证明文件的真实性、完整性、合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性以及企业开户意愿真实性后，先行为企业开立基本存款账户、临时存款账户(正确答案)C.账户管理系统恢复运行之后，银行通过系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案(正确答案)D.通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的，银行打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码，并交付企业(正确答案)1727.账户管理系统发生（），当账户管理系统恢复运行之后，账户开立未通过基本存款账户唯一性审核的，银行应于当日内对相关账户采取暂停非柜面业务等控制措施，并主动向企业说明情况，告知其及时协助办理变更账户性质或销户手续。相关情况应于发现当日报人民银行当地分支机构。*A.Ⅰ类事件(正确答案)B.Ⅱ类事件C.III类事件(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、III类事件1728.账户管理系统发生III类事件后，账户变更的应急处置方法是（）。*A.银行按规定审核企业银行结算账户变更申请后，先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户变更业务(正确答案)B.账户管理系统恢复后，银行通过系统办理基本存款账户、临时存款账户变更备案手续(正确答案)C.企业基本存款账户编号发生变化的，银行应打印《基本存款账户信息》，并交付企业(正确答案)D.银行通过一级或二级操作员录入企业基本存款账户、临时存款账户变更信息，报送人民银行当地分支机构，人民银行当地分支机构及时协助处理1729.账户管理系统发生III类事件后，账户撤销的应急处置方法是（）。*A.银行按规定审核企业销户申请后，先行为企业办理基本存款账户、临时存款账户撤销业务(正确答案)B.账户管理系统恢复后，银行通过系统办理基本存款账户、临时存款账户撤销备案(正确答案)C.银行通过一级或二级操作员录入企业基本存款账户、临时存款账户撤销信息，报送人民银行当地分支机构备案D.银行将企业基本存款账户、临时存款账户销户资料报人民银行当地分支机构，人民银行分支机构及时协助处理1730.在生产系统确定无法短期恢复的情况下，为了优先恢复对外服务，人民银行南京分行提请总行决策启动账户管理备份系统或温备系统。各银行在备份系统或温备系统接管生产后正确的处理方法是（）。*A.只办理柜面业务，暂停非柜面业务B.登录系统检查并补录丢失的数据(正确答案)C.对于已向企业发出基本存款账户信息而账户管理系统对应数据丢失的情形，需由银行网点重新录入后，打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码，并交付企业(正确答案)D.已发出的《基本存款账户信息》和存款人查询密码应予以回收(正确答案)1743.银行在人民币银行结算账户管理系统中需录入（）信息审核企业基本存款账户唯一性。*A.企业名称(正确答案)B.法定代表人或单位负责人C.统一社会信用代码(正确答案)D.注册地地区代码(正确答案)1747.《企业银行结算账户管理办法》规定的控制账户交易措施包括（）。*A.暂停账户非柜面业务(正确答案)B.限制账户交易规模或频率(正确答案)C.对账户采取只付不收控制D.对账户采取不收不付控制(正确答案)1750.下列（）事项变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。*A.企业名称(正确答案)B.法定代表人或者单位负责人(正确答案)C.经营范围D.其他开户证明文件(正确答案)1752.银行应当审核企业开户证明文件的（），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，以及企业开户意愿的真实性。*A.可靠性B.真实性(正确答案)C.完整性(正确答案)D.合规性(正确答案)1754.下列关于企业银行结算账户管理的表述正确的有（）。*A.银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,应当及时通知企业办理变更手续(正确答案)B.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的,银行应当于到期日前提示企业及时更新(正确答案)C.企业撤销银行结算账户,应当按规定向银行提出销户申请(正确答案)D.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的,人民银行分支机构予以补发1757.银行应向当地人民银行分支机构备案的企业银行结算账户管理制度应涵盖（）。*A.业务管理(正确答案)B.操作规程(正确答案)C.业务考核(正确答案)D.内部控制(正确答案)E.责任追究(正确答案)1760.《企业银行结算账户管理办法》适用于在境内依法设立的（）。*A.企业法人(正确答案)B.非企业法人(正确答案)C.社会团体D.个体工商户(正确答案)1691.银行账户业务监管的总体工作目标是督促银行在取消企业银行账户许可后，达到（）。*A.企业开户便利度不减(正确答案)B.风险防控力不减(正确答案)C.优化企业银行账户服务要加强(正确答案)D.账户管理要加强(正确答案)1692.人民银行分支机构应推动银行建立银行账户业务自律机制，督促银行（）。*A.加强自我约束、规范竞争行为，(正确答案)B.不得因揽客需要放松账户管理要求，降低审核标准(正确答案)C.不得单纯以开户数量作为考核指标(正确答案)D.对严重失信企业及其法定代表人或单位负责人进行惩戒1693.事后核查是指人民银行分支机构对银行报送的企业（）开立、变更、撤销等业务资料，以及通过人民币银行结算账户管理系统报备的相关账户信息进行检查核对，并作出合规判断和相应处理的行为。*A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.临时存款账户(正确答案)D.专用存款账户1694.事后核查是指人民银行分支机构对银行报送的企业基本存款账户、临时存款账户（）等业务资料，以及通过人民币银行结算账户管理系统报备的相关账户信息进行检查核对，并作出合规判断和相应处理的行为。*A.开立(正确答案)B.使用C.变更(正确答案)D.撤销(正确答案)1695.企业银行结算账户事后核查的内容包括（）等。*A.账户资料的完整性、合规性(正确答案)B.业务流程的合理性(正确答案)C.业务资料记载信息与账户管理系统备案信息的一致性(正确答案)D.企业基本存款账户的唯一性(正确答案)1696.核查人员应根据（）等制度规定，对银行报送的资料和信息开展事后核查。*A.《企业银行结算账户管理办法》(正确答案)B.《人民币银行结算账户管理办法》(正确答案)C.《企业银行结算账户业务监督管理办法》D.《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》(正确答案)1697.对账户资料不完整，不符合账户开立、变更、撤销条件的，或者是因信息录入差错导致企业多头开立基本存款账户的，应要求开户银行采取暂停非柜面业务等控制账户交易措施，并视情形采取（）等处理措施。*A.补充资料(正确答案)B.变更账户性质(正确答案)C.撤销基本存款账户D.销户(正确答案)1698.现场监管是指人民银行分支机构对银行办理账户业务、开展账户管理的情况进行监督管理的行为，包括（）等形式。*A.执法检查(正确答案)B.现场督导(正确答案)C.网点暗访(正确答案)D.回访企业(正确答案)1699.现场监管的主要内容包括（）等情况。*A.银行账户业务的制度建设(正确答案)B.人员培训、业务规范(正确答案)C.风险防范、监督检查(正确答案)D.优化服务、档案保管(正确答案)1700.人民银行分支机构在对企业银行账户业务进行执法检查过程中，应重点检查（）等各项管理要求的落实情况。*A.银行账户开立的合规性(正确答案)B.企业开户意愿核实情况(正确答案)C.账户业务制度建设(正确答案)D.考核机制、交易监测(正确答案)1701.现场监管中发现问题，应要求银行及时整改，并根据情节和性质，依法采取（）等监管措施。*A.通报(正确答案)B.约见谈话(正确答案)C.罚款(正确答案)D.暂停新开立账户(正确答案)1702.企业银行账户监测预警的信息来源主要包括银行报送的（）等。*A.账户资料、异常开户行为报告(正确答案)B.账户管理系统数据(正确答案)C.投诉举报信息、有权机关移交的问