（银行）个人账户类附有答案

（银行）个人账户类[复制]734.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》,银行应创造条件实现社会公众和收付费单位在任一银行开立一个账户就能办理水、电、煤气、电话等公用事业服务费用和（）等社会保障金的缴纳和发放。*A.工资(正确答案)B.养老保险(正确答案)C.失业保险(正确答案)D.医疗统筹(正确答案)735.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》,银行应创造条件实现社会公众和收付费单位在任一银行开立一个账户就能办理（）等公用事业服务费用和工资、养老保险、失业保险、医疗统筹等社会保障金的缴纳和发放。*A.水(正确答案)B.电(正确答案)C.煤气(正确答案)D.电话(正确答案)736.从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的（）负责。*A.真实性(正确答案)B.合法性(正确答案)C.可靠性D.可追溯性737.人民银行分支机构要组织辖区内的银行推广使用个人支票，通过在全国范围推广应用（），为个人支票的使用和全国流通创造良好的基础设施和外部条件。*A.支票影像交换系统(正确答案)B.公民身份信息联网核查系统(正确答案)C.个人征信系统(正确答案)D.小额支付系统;738.银行应主动为信用较好、支付结算服务需求量较大的个人客户提供支票服务，用于（）等费用。*A.消费(正确答案)B.投资(正确答案)C.理财(正确答案)D.主动缴纳水、电、煤气费、学费(正确答案)739.以下有关完善信用卡还款业务的处理，说法正确的是（）。*A.银行应鼓励信用卡持卡人以转账方式还款(正确答案)B.在不同家银行开户的，通过信用卡与其同名借记卡的绑定，实现自动还款C.在同一家银行开户的，通过信用卡与其同名银行账户绑定，实现自动还款(正确答案)D.银行应鼓励信用卡持卡人以透支方式还款740.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》,优化小额支付系统业务处理的举措有（）。*A.普通借记业务客户应与收、付款银行签定协议(正确答案)B.定期贷记、定期借记业务可由银行根据付款授权协议完成工资、公用事业费用的自动拨付和缴纳(正确答案)C.通过银行的系统设置实现存款人资金在不同银行间的自动转账和通存通兑(正确答案)D.通过支票影像交换系统实现存款人资金在不同银行间的自动转账和通存通兑741.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，各银行可在2万元的限度内综合考虑（）等因素，确定本行自动柜员机每卡单笔和每日累计提现金额。*A.客户需要(正确答案)B.服务能力(正确答案)C.客户还款能力D.安全控制水平(正确答案)742.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，各银行要创造条件在营业网点、成熟社区、商业街区、医院、综合超市、商场、学校等金融服务需求较多的地方增布（）等自助设备，提高人均拥有自助设备的比例。*A.销售点终端(正确答案)B.自动柜员机(正确答案)C.自助存取款机(正确答案)D.多媒体查询终端(正确答案)743.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，对于通过电子支付等方式办理的离柜业务，办理时不能提供业务处理回单的，银行应与客户约定使用（）等方式及时或定期发送业务办理信息，尽量减少通过柜台领取回单。*A.自助机具打印(正确答案)B.短信、电话(正确答案)C.电子邮件(正确答案)D.邮寄(正确答案)744.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，关于合理配置网点柜台和工作人员，实行弹性柜台和弹性柜员制，下列说法正确的是（）。*A.根据各网点办理公私业务量的占比情况，合理确定对公、对私柜台设置(正确答案)B.根据网点业务办理高峰时点和高峰工作日，设置弹性柜台和弹性柜员(正确答案)C.设立咨询台或配备大堂经理引导和帮助客户，减少客户排队等候时间(正确答案)D.以上A不正确745.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，银行可以设置开放式柜台，为客户办理（）等业务。*A.银行账户的开立、撤销(正确答案)B.查询、挂失、凭证打印(正确答案)C.使用非现金支付工具缴费(正确答案)D.购买理财产品(正确答案)746.按照《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，银行在加强支付结算业务管理，防范支付结算业务风险的举措有（）。*A.严格执行个人汇兑业务收费标准，按规定收取电子汇划费和手续费，不向客户收取其他费用B.加强对自动柜员机等自助设备的日常检查和维护(正确答案)C.严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易(正确答案)D.细化业务处理流程，加强内部控制，防范支付风险(正确答案)916.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的（）进行认真审查。*A.真实性(正确答案)B.有效性(正确答案)C.合规性(正确答案)D.合法性917.辅助身份证明材料包括但不限于（）。*A.户口簿(正确答案)B.机动车驾驶证(正确答案)C.往来内地通行证D.社会保障卡(正确答案)918.银行可利用（）等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证。*A.政府部门数据库(正确答案)B.本银行数据库(正确答案)C.商业化数据库(正确答案)D.其他银行账户信息(正确答案)919.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应（）。*A.立即停止相关个人银行账户的使用(正确答案)B.在征得被冒用人同意后予以销户(正确答案)C.账户资金列入久悬未取专户管理(正确答案)D.立即向中国人民银行或者其分支机构报告920.银行可通过（）为开户申请人开立个人银行账户。*A.柜面(正确答案)B.智能柜员机(正确答案)C.网上银行(正确答案)D.手机银行(正确答案)921.银行可通过Ⅱ类户为存款人提供（）等服务。*A.存款(正确答案)B.购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C.限定金额的消费和缴费支付(正确答案)D.支取现金(正确答案)922.银行可通过Ⅰ类户为存款人提供（）等服务。*A.存款(正确答案)B.购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C.限定金额的转账、消费和缴费支付D.支取现金(正确答案)923.下列有关Ⅱ类户和Ⅲ类户，说法正确的是（）。*A.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务(正确答案)B.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供消费和缴费支付服务C.银行不得通过Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务(正确答案)D.银行不得为Ⅲ类户发放实体介质(正确答案)924.下列有关Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的开户，说法正确的是（）。*A.银行通过柜面可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户(正确答案)B.银行通过自助机具只能为开户申请人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户C.银行通过自助机具并经过工作人员现场核验开户申请人身份信息的，可为其开立Ⅰ类户(正确答案)D.银行通过电子渠道可为开户申请人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户(正确答案)925.他人代理开立个人银行账户的，银行应要求出具（）。*A.代理人的有效身份证件(正确答案)B.被代理人的有效身份证件(正确答案)C.合法的委托书(正确答案)D.如有必要，银行还应要求代理人出具证明代理关系的公证书(正确答案)926.下列有关他人代理开立个人银行账户的身份信息留存，说法正确的是（）。*A.银行应当登记代理人和被代理人的身份信息(正确答案)B.留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件或者影印件(正确答案)C.以电子方式存储的身份信息以及委托书原件(正确答案)D.有条件的可留存开户过程的音频或视频等(正确答案)927.存款人开立代发工资等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。单位代理个人开立银行账户的，应提供（）。*A.单位证明材料(正确答案)B.被代理人的有效身份证件(正确答案)C.合法的委托书D.公证书928.对于超过交易风险提示额度的（）疑似风险交易，银行应及时向存款人提示交易风险。*A.网上交易B.大额交易(正确答案)C.短时高频交易(正确答案)D.短时跨地区交易(正确答案)929.对存款人通过网上银行、手机银行等电子渠道办理的非同名银行账户办理（）业务需要设置限额。*A.转账(正确答案)B.消费(正确答案)C.支取现金D.缴费支付(正确答案)930.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应（）。*A.核验其身份信息(正确答案)B.核实开户申请人提供身份证件的有效性(正确答案)C.核实开户申请人与身份证件的一致性(正确答案)D.核实开户申请人开户意愿(正确答案)931.银行为开户申请人开立个人银行账户时，下列说法正确的是（）。*A.应该核验其身份信息(正确答案)B.不得开立匿名银行账户(正确答案)C.不得开立假名银行账户(正确答案)D.不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务(正确答案)932.关于“对存款人办理的非柜面业务进行限额管理”，下列表述正确的是（）。*A.按照与存款人的约定，设置存款人通过网上银行、手机银行等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额(正确答案)B.对于存款人本人同名银行账户之间、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账业务，存款人采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式的，银行应按照与存款人的约定设置限额C.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理(正确答案)D.对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，银行应及时向存款人提示交易风险(正确答案)933.以下属于辅助身份证明材料的是（）。*A.中国护照B.社会保障卡(正确答案)C.机动车驾驶证(正确答案)D.工作证(正确答案)934.银行为尚未领取居民身份证的军人开户申请人开立个人银行账户时，其提供的身份证件包括（）。*A.军人证(正确答案)B.军人保障卡(正确答案)C.所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料(正确答案)D.机动车驾驶证935.成功开立个人银行账户的，银行应留存好存款人的身份信息，包括（）。*A.存款人身份证件(正确答案)B.辅助身份证明文件的复印件或者影印件(正确答案)C.电子方式存储的身份信息(正确答案)D.有条件的可留存开户过程的音频或视频(正确答案)936.银行应建立健全以存款人为中心的个人银行账户管理系统，按照（）等实现对个人银行账户的统一查询和管理。*A.公民身份号码(正确答案)B.护照号(正确答案)C.出生日期D.存款人为非中国居民的，按照存款人国籍（地区）进行标识(正确答案)937.按照《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，各银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并向人民币银行结算账户管理系统报备。下列需要向人民银行支付结算司备案的机构有（）。*A.国家开发银行(正确答案)B.国有商业银行(正确答案)C.政策性银行(正确答案)D.股份制商业银行(正确答案)938.按照《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，各银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并向人民币银行结算账户管理系统报备。下列需要向人民银行支付结算司备案的机构有（）。*A.农村合作银行B.国有商业银行(正确答案)C.中国农业发展银行(正确答案)D.中国进出口银行(正确答案)939.按照《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，各银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并向人民币银行结算账户管理系统报备。下列需要向中国人民银行南京分行备案的机构有（）。*A.紫金农商银行(正确答案)B.江阴农商银行(正确答案)C.中国农业发展银行D.江苏省内的农村合作银行(正确答案)940.按照《改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，各银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并向人民币银行结算账户管理系统报备。下列需要向所在地人民银行省会（首府）城市中心支行以上分支机构备案的机构有（）。*A.农村商业银行(正确答案)B.城市商业银行(正确答案)C.农村合作银行(正确答案)D.农村信用社(正确答案)941.下列选项中不属于有效身份证件的是（）。*A.定居国外的中国公民为定居国外的证明文件(正确答案)B.定居国外的中国公民为中国护照C.台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明(正确答案)D.香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)942.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅱ类户的，以下表述正确的是（）。*A.银行应通过绑定开户申请人的同名Ⅰ类户，作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人，绑定账户的开户银行名称和账号与开户申请人提供的信息一致(正确答案)B.Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行确定C.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元(正确答案)D.银行不得通过绑定Ⅱ类户、Ⅲ类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验(正确答案)943.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅱ类户的，以下表述正确的是（）。*A.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于Ⅰ类户(正确答案)B.银行可根据自身经营策略以及与其他银行协议，自主决定是否开通小额支付系统客户账户信息查询功能(正确答案)C.约定通过小额支付系统实现客户账户信息查询的，查询行通过批量客户账户信息查询报文发起查询，被查询行通过批量客户账户查询应答报文进行回复，回复期限不超过5天D.当拟绑定账户状态正常时，被查询行应反馈“已开户为Ⅰ类户”、“已开户为Ⅱ类户”或“已开户为Ⅲ类户”(正确答案)944.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅲ类户的，以下表述正确的是（）。*A.银行应通过开户申请人从同名Ⅰ类户或Ⅱ类户向Ⅲ类户转入任意金额的方式激活账户，并确认开户申请人是同名Ⅰ类户或Ⅱ类户的所有人B.Ⅲ类户账户余额不得超过1000元，账户剩余资金应原路返回同名I类户(正确答案)C.已开立Ⅰ类户再申请在同一银行开立Ⅲ类户的，银行可在Ⅰ类户实体介质上加载Ⅲ类账户功能(正确答案)D.银行应于2016年4月1日在系统中实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识，并按规定向人民币银行结算账户管理系统报备(正确答案)945.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可采取上门服务方式办理，也可由（）代理办理。*A.被代理人所在县级以上医院出具的特殊情况证明(正确答案)B.由配偶、父母或成年子女凭合法的委托书代理办理(正确答案)C.代理人与被代理人的关系证明文件(正确答案)D.被代理人所在社区居委会（村民委员会）及以上组织出具的特殊情况证明(正确答案)946.银行应根据存款人（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。*A.风险等级(正确答案)B.日常交易行为(正确答案)C.信用额度D.资产状况(正确答案)1028.银行为存款人开立个人银行账户，存款人出具的有效证件包括（）。*A.居民身份证或临时身份证(正确答案)B.中国籍的华侨，可出具中国护照(正确答案)C.军人、武装警察身份证件(正确答案)D.其他能证明身份的有效证件或证明文件(正确答案)1029.在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，各银行可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照（）等进行分类管理。*A.账户余额(正确答案)B.交易频率(正确答案)C.交易金额(正确答案)D.风险程度(正确答案)1030.为中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户，存款人需要出具的有效证件包括（）。*A.监护人的有效身份证件(正确答案)B.账户使用人的居民身份证或户口簿(正确答案)C.永久居留证D.根据银行需要，其他能证明身份的有效证件或证明文件(正确答案)1031.下列有关个人银行账户的开立和使用，说法正确的是（）。*A.存款人可以选择任一开户银行营业网点开立银行账户(正确答案)B.存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理(正确答案)C.未经本人同意，任何单位不得为存款人指定开户银行(正确答案)D.开户银行营业网点可授权非开户网点或其他机构代理开户1032.按照人民币银行存款账户实名制的要求，在2000年4月1日前开立的银行账户不再延续使用的，存款人应出具（），办理销户手续。*A.拥有该存款的存折、存单(正确答案)B.出示账户管理制度规定的有效身份证件(正确答案)C.开立银行账户申请书D.银行账户信用记录1033.银行有下列（）行为之一的，国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。*A.未按照规定履行客户身份识别义务(正确答案)B.未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录(正确答案)C.与身份不明的客户进行交易(正确答案)D.为客户开立匿名账户、假名账户(正确答案)1034.下列有关机构职责的描述，说法正确的是（）。*A.人民银行各分支机构对个人银行账户履行监督管理职责(正确答案)B.银行业金融机构负责审核存款人开户资料的真实性、完整性和合规性(正确答案)C.存款人对其出具的开户申请资料的真实性负责(正确答案)D.人民银行各分支机构对银行业金融机构落实账户实名制工作进行指导、监督、检查(正确答案)1035.人民银行各分支机构要认真履行对个人银行账户的监督管理职责，加强对银行业金融机构落实账户实名制的（）。*A.指导(正确答案)B.监督(正确答案)C.调解D.检查(正确答案)1036.银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求，加强对银行账户开立的审查，确保存款人开户资料的（）。*A.有效B.真实(正确答案)C.完整(正确答案)D.合规(正确答案)1037.居住在中国境内16岁以下的中国公民开立个人银行账户，下列说法正确的是（）。*A.应由监护人代理开立(正确答案)B.自己凭有效证件直接办理C.需要出具监护人的有效身份证件(正确答案)D.需要出具本人（账户使用人）的居民身份证或户口簿(正确答案)1038.银行账户的存单、存折、银行卡等如有遗失，存款人可向开户银行申请挂失止付。开户银行受理存款人的挂失后，可在7个工作日内，为存款人办理（）业务。*A.补领新存单(正确答案)B.补领存折(正确答案)C.补领银行卡(正确答案)D.支取存款(正确答案)1039.银行与身份不明的客户进行交易，其面临的处罚有（）。*A.国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正(正确答案)B.情节严重的，处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)1040.存款人伪造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，其面临的处罚有（）。*A.非经营性的存款人,给予警告并处以1000元的罚款(正确答案)B.非经营性的存款人,给予警告并处以5000元的罚款C.经营性的存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)1041.存款人变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，其面临的处罚有（）。*A.非经营性的存款人,给予警告并处以1000元的罚款(正确答案)B.非经营性的存款人,给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款C.经营性的存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款(正确答案)D.构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任(正确答案)1042.银行未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录，其面临的处罚有（）。*A.国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正(正确答案)B.情节严重的，处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的，处五万元以上二十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)1043.关于“明确银行业金融机构职责，切实落实个人银行账户实名制”的表述,说法正确的是（）。*A.银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求，不得为存款人开立假名和匿名账户(正确答案)B.银行业金融机构要认真履行对个人银行账户的监督管理职责，落实其分支机构账户实名制的指导、监督、检查C.银行业金融机构建立银行账户的跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息资料变动情况(正确答案)D.银行业金融机构建立健全银行结算账户开立和管理的内控制度，建立客户身份识别制度及责任制，加强对临柜人员的培训和检查(正确答案)1044.关于“明确存款人职责，切实落实个人银行账户实名制”的表述，下列说法正确的是（）。*A.存款人应以实名开立银行账户，并对其出具的开户申请资料的真实性负责(正确答案)B.存款人开立银行结算账户可通过个人信用信息基础数据库查询其信用信息(正确答案)C.存款人开户信息资料发生变更时，应及时通知开户银行(正确答案)D.存款人不可在同一银行账户下办理不同的银行业务1045.关于“开立个人银行账户须出具的有效证件”的表述，说法正确的是（）。*A.居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证(正确答案)B.居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立，并必须出具监护人的有效身份证件C.香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件(正确答案)D.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理)(正确答案)1046.银行为存款人开立个人银行账户，以下属于存款人法定有效证件的有（）。*A.军人、武装警察身份证件(正确答案)B.居住在境内或境外的中国籍的华侨的中国护照(正确答案)C.台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件(正确答案)D.机动车驾驶证1047.关于“规范个人银行账户的开立和使用”的表述，下列说法正确的是（）。*A.存款人可以选择任一银行营业网点开立银行账户(正确答案)B.银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行(正确答案)C.代理他人开立银行账户的，银行应要求代理人出示被代理人和代理人的有效身份证件(正确答案)D.开户银行营业网点可以委托非开户网点或其他机构代理开户1326.个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户需要进行身份验证时，可以绑定的账户有（）。*A.本人I类银行账户(正确答案)B.本人支付宝账户C.本人信用卡账户(正确答案)D.本人微信支付账户1327.有关个人银行账户的开立，下列说法正确的是（）。*A.个人可以凭有效身份证件通过银行柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户(正确答案)B.个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时，需要绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证C.个人在银行自助机具开立Ⅰ类户时，需经银行工作人员现场面对面审核开户人身份(正确答案)D.个人在银行柜面开立Ⅱ、Ⅲ类户时，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证(正确答案)1328.有关个人开立的Ⅰ类银行账户，下列说法正确的是（）。*A.凭有效身份证件通过银行柜面开立(正确答案)B.通过银行自助机具开立，但需经银行工作人员现场面对面审核开户人身份(正确答案)C.通过银行自助机具开立，但需绑定信用卡账户进行身份验证D.通过银行电子渠道开立，但需绑定信用卡账户进行身份验证1329.有关个人开立的Ⅱ类、Ⅲ类银行账户，下列说法正确的是（）。*A.凭有效身份证件通过银行柜面开立，并需绑定Ⅰ类账户进行身份验证B.凭有效身份证件通过银行柜面开立，并需绑定信用卡账户进行身份验证C.凭有效身份证件通过银行柜面开立，无需绑定Ⅰ类账户进行身份验证(正确答案)D.凭有效身份证件通过银行柜面开立，无需绑定信用卡账户进行身份验证(正确答案)1330.银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的（）等。*A.原件B.复印件(正确答案)C.影印件(正确答案)D.影像(正确答案)1331.有条件的银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，可以通过（）等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。*A.视频(正确答案)B.拍照C.人脸识别(正确答案)D.检查身份证件1332.银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，验证的信息应当至少包括开户申请人（）。*A.姓名、居民身份证号码(正确答案)B.手机号码(正确答案)C.绑定账户账号（卡号）(正确答案)D.绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户(正确答案)1333.银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括开户申请人（）。*A.姓名(正确答案)B.居民身份证号码(正确答案)C.手机号码(正确答案)D.绑定账户账号（卡号）(正确答案)1334.有关银行通过电子渠道非面对面为个人开立的Ⅱ类户，下列说法正确的是（）。*A.应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户(正确答案)B.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素C.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素(正确答案)D.应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致(正确答案)1335.有关银行通过电子渠道非面对面为个人开立的Ⅲ类户，下列说法正确的是（）。*A.应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立(正确答案)B.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）等4个要素(正确答案)C.验证的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号（卡号）、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5个要素D.应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致(正确答案)1336.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的（）变更业务时，应当按照新开户要求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。*A.姓名(正确答案)B.居民身份证号码(正确答案)C.手机号码(正确答案)D.绑定账户(正确答案)1337.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当要求个人先（）后再予以变更。*A.重新提交验证信息，并提出个人变更信息的真实意愿B.将Ⅱ类户所有投资理财等金融产品赎回(正确答案)C.提前支取定期存款(正确答案)D.将Ⅱ、Ⅲ类户资金全部转回绑定账户(正确答案)1338.银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理的业务有（）。*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户的开立B.Ⅱ、Ⅲ类户的变更(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ类户的销户(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ类户的绑定1339.银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，对开户申请人身份进行联网核查可以采取的方式有（）。*A.暂停开户，在银行按规定联网核查个人身份信息后再办理开户B.可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查(正确答案)C.先办理开户，该账户暂时不能使用，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用D.先办理开户，该账户只收不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用(正确答案)1340.银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定（）。*A.长期不动户处置方法(正确答案)B.零余额账户处置方法(正确答案)C.绑定账户变更方法D.个人身份信息变更方法1341.银行应当积极引导个人（）。*A.使用Ⅰ类户办理小额网络支付业务B.使用Ⅱ、Ⅲ类户办理小额网络支付业务(正确答案)C.在移动支付中便捷应用(正确答案)D.建立个人银行账户资金保护机制(正确答案)1342.Ⅱ类户可以办理（）。*A.存款(正确答案)B.购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C.限额消费(正确答案)D.缴费、限额向非绑定账户转出资金业务(正确答案)1343.Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理（）。*A.存取现金(正确答案)B.小额贷款C.非绑定账户资金转入(正确答案)D.配发银行卡实体卡片(正确答案)1344.有关Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金的累计限额合计，下列说法正确的是（）。*A.日累计限额合计为1万元(正确答案)B.日累计限额合计为5万元C.年累计限额合计为10万元D.年累计限额合计为20万元(正确答案)1345.有关Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金的累计限额合计，下列说法正确的是（）。*A.日累计限额合计为1万元(正确答案)B.日累计限额合计为5万元C.年累计限额合计为10万元D.年累计限额合计为20万元(正确答案)1346.有关Ⅱ类户的使用，下列说法正确的是（）。*A.可办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务(正确答案)B.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入以及配发银行卡实体卡片等业务(正确答案)C.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元(正确答案)D.Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元(正确答案)1347.Ⅲ类户可以办理（）。*A.存款、购买投资理财产品B.限额消费和缴费(正确答案)C.限额向非绑定账户转出资金业务(正确答案)D.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可办理非绑定账户资金转入业务(正确答案)1348.有关Ⅲ类户非绑定账户资金转入的累计限额，下列说法正确的是（）。*A.日累计限额为0.5万元(正确答案)B.日累计限额为1万元C.年累计限额为5万元D.年累计限额为10万元(正确答案)1349.有关Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金的累计限额合计，下列说法正确的是（）。*A.日累计限额合计为0.5万元(正确答案)B.日累计限额合计为2万元C.年累计限额合计为10万元(正确答案)D.年累计限额合计为20万元1350.有关Ⅲ类户的使用，下列说法正确的是（）。*A.可办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务(正确答案)B.经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，还可以办理非绑定账户资金转入业务(正确答案)C.非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元(正确答案)D.消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元(正确答案)1351.银行通过Ⅱ类户发放贷款，下列说法正确的是（）。*A.可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金(正确答案)B.可以通过Ⅱ类户还款(正确答案)C.Ⅱ类户不得透支(正确答案)D.发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定(正确答案)1352.银行应当以个人银行账户分类管理为契机提升银行服务水平，加大（），使社会公众充分了解并积极利用Ⅱ、Ⅲ类户来满足多样化支付需求和资金保护需求。*A.行内系统的改造B.网点柜员的培训(正确答案)C.对社会公众的宣传力度(正确答案)D.存量Ⅱ、Ⅲ类户的开立和使用管理1158.个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如绑定本人本银行Ⅰ类银行结算账户或者信用卡账户开立的，且确认个人身份资料或信息未发生变化的，开立Ⅱ、Ⅲ类户时（）。*A.需个人填写身份信息B.需出示个人身份证件C.无需个人填写身份信息(正确答案)D.无需出示个人身份证件(正确答案)1159.银行电子渠道采用的数字证书或生成电子签名过程应当符合（）等有关规定。*A.中华人民共和国电子签名法(正确答案)B.金融电子认证规范(正确答案)C.中国人民银行金融消费者权益保护实施办法D.中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知1160.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，银行处理的方法是（）。*A.要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像(正确答案)B.登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息(正确答案)C.个人在7日内未提供有效身份证件、登记身份信息的，银行中止该账户所有业务(正确答案)D.个人在7日内未提供有效身份证件、登记身份信息的，银行延长至10日，直至中止该账户所有业务1161.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等，L累计限额合计调整的金额为（）。*A.出金日累计限额合计调整为2000元(正确答案)B.出金日累计限额合计调整为5000元C.年累计限额合计调整为2万元。D.年累计限额合计调整为5万元(正确答案)1162.根据Ⅱ、Ⅲ类户使用要求，下列表述正确的是（）。*A.使用Ⅱ、Ⅲ类户替代Ⅰ类户用于网络支付和移动支付业务(正确答案)B.利用Ⅱ、Ⅲ类户办理日常消费、缴纳公共事业费、向支付账户充值(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟（HCE）、手机安全单元（SE）、支付标记化（Tokenization）等技术的移动支付工具进行小额取现(正确答案)D.银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户1163.关于Ⅲ类户的使用，下列表述正确的是（）。*A.可以透支B.任一时点账户余额不得超过2000元(正确答案)C.归还贷款资金时不受出金限额控制(正确答案)D.消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为2000元(正确答案)1164.银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照（）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。*A.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(正确答案)B.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(正确答案)C.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》D.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》1165.银行应当严格落实（）等制度要求，加强Ⅱ、Ⅲ类户和绑定账户信息安全管理，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。*A.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》B.《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》(正确答案)C.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》(正确答案)D.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(正确答案)1731.开户行为异常是指客户使用同一身份连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户。这里的“同一身份”是指（）。*A.同一身份证号码(正确答案)B.同一手机号码(正确答案)C.同一绑定账户(正确答案)D.同一设备ID1732.下列开户后交易行为异常中，说法正确的是（）*A.不同客户使用同一终端设备（仅指同一设备ID）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B.不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户C.多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用(正确答案)D.多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行，或身份验证交易时间集中于凌晨等异常时间段(正确答案)1733.下列Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，属于开户后交易行为异常的是（）。*A.客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码B.多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用(正确答案)C.多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行(正确答案)D.多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易时间集中于凌晨(正确答案)1734.Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征表现为在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，具体情形有（）。*A.绑定账户开户行集中在少数几家银行(正确答案)B.开户时间集中于凌晨等异常时间段(正确答案)C.客户集中在同一或相似年龄段(正确答案)D.客户集中在相近的网络地址或地理位置(正确答案)1735.Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征表现为在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，具体情形有（）。*A.客户身份证号码集中在少数几个地区(正确答案)B.客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致(正确答案)C.客户手机号码集中在少数几个归属地区(正确答案)D.客户手机号码呈现连号或集中在相同号段(正确答案)1736.下列Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，属于开户行为异常的是（）。*A.客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户(正确答案)B.不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户(正确答案)C.客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码(正确答案)D.客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围(正确答案)1737.下列Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，属于开户后交易行为异常的是（）。*A.Ⅱ、Ⅲ类户开立后，连续发生交易失败情况，或短时间内发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易。(正确答案)B.Ⅱ、Ⅲ类户开立后，在未发生过入金的情况下收到身份验证请求(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ类户开立后，发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户(正确答案)1738.下列Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，属于开户行为异常的是（）。*A.新增开户频率异常增高、数量激增(正确答案)B.新增开户时间间隔较短或呈现一定规律(正确答案)C.新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符(正确答案)D.多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户的身份验证交易发起方集中于某一银行1547.银行为军人开立的应当作为个人Ⅱ类银行结算账户管理的银行账户是指（）。*A.军人保障卡银行账户(正确答案)B.军人工资卡辅卡银行账户C.退役金专用卡银行账户(正确答案)D.军人银行账户1548.军人在一家银行已开立I类户，需要新开立工资卡辅卡银行账户的，正确的处理方法是（）。*A.可以开立工资卡辅卡银行账户，按照Ⅱ类户管理B.可以将原有I类户撤销后，再开立工资卡辅卡银行账户(正确答案)C.可以将原有I类户降级后，再开立工资卡辅卡银行账户(正确答案)D.在未开立I类户的其他银行开立工资卡辅卡银行账户(正确答案)1087.联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载（）信息真实性的行为。*A.姓名(正确答案)B.公民身份号码(正确答案)C.照片(正确答案)D.签发机关(正确答案)1088.银行机构可通过以下方式与联网核查系统连接，进行联网核查（）。*A.银行综合业务系统(正确答案)B.人民币银行结算账户管理系统(正确答案)C.个人信用信息基础数据库系统(正确答案)D.直接登录(正确答案)1089.银行机构在办理银行账户业务，包括（）业务，则应进行联网核查。*A.开立个人储蓄账户(正确答案)B.变更个人储蓄账户(正确答案)C.个人银行结算账户(正确答案)D.单位银行结算账户(正确答案)1090.银行机构在办理支付结算业务，包括（）业务，则应进行联网核查。*A.开立个人储蓄账户B.票据结算(正确答案)C.银行卡结算(正确答案)D.汇兑(正确答案)1091.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的（）与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。*A.姓名(正确答案)B.公民身份号码(正确答案)C.照片(正确答案)D.签发机关(正确答案)1092.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的（）等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。*A.业务性质(正确答案)B.客户类型(正确答案)C.金额大小(正确答案)D.风险程度(正确答案)1093.《联网核查公民身份信息系统操作规程》中所称“其他操作”是指（）等操作。*A.疑义信息反馈(正确答案)B.核查日志查询(正确答案)C.统计分析(正确答案)D.系统管理(正确答案)1094.银行机构可通过（）方式进行公民身份信息联网核查。*A.接口方式(正确答案)B.链接方式(正确答案)C.直接登录方式(正确答案)D.集中接入方式1095.人民银行分支机构可通过（）方式进行公民身份信息联网核查。*A.接口方式B.链接方式(正确答案)C.直接登录方式(正确答案)D.集中接入方式1096.联网核查公民身份信息系统中核查行包括（）。*A.接口行(正确答案)B.非接口行(正确答案)C.人民银行分支机构(正确答案)D.中国银行业监督管理委员会1097.有关联网核查公民身份信息系统“核查行”的表述，下列说法正确的是（）。*A.接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行(正确答案)B.以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行(正确答案)C.以链接方式进行联网核查的银行机构称为接口行D.以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行(正确答案)1098.有关联网核查的操作，下列说法正确的是（）。*A.接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录登录账户管理系统进行联网核查B.接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查(正确答案)C.直接登录方式下，银行机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查(正确答案)D.直接登录方式下，银行机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录综合业务系统进行联网核查1099.按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》，银行机构和人民银行分支机构如需进行（）的操作，应采用直接登录方式。*A.查询核查日志(正确答案)B.疑义信息核实情况(正确答案)C.批量核对请求文件登记信息(正确答案)D.批量反馈请求文件登记信息(正确答案)1100.按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》，银行机构和人民银行分支机构如需进行（）的操作，应采用直接登录方式。*A.监测不合规机构(正确答案)B.系统管理(正确答案)C.统计疑义信息反馈量(正确答案)D.统计核查业务量、操作员数量(正确答案)1101.核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的（）。*A.姓名(正确答案)B.家庭住址C.公民身份号码(正确答案)D.电话号码1102.核查行可采用（）方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。*A.单笔核对方式(正确答案)B.批量核对方式(正确答案)C.单笔精确查询方式(正确答案)D.批量精确查询方式1103.核查行采用单笔核对方式进行联网核查，应将待核查人的（）提交联网核查系统。*A.姓名(正确答案)B.家庭住址C.公民身份号码(正确答案)D.业务种类(正确答案)1104.核查行采用单笔精确查询方式进行联网核