邮政银行理财经理岗位初级资格考试-模拟卷

试卷名称：理财经理岗位〔初级〕资格考试-模拟卷(2)

1、题型：单项

分值：1.5难度：1知识点：客户经理营销技巧-第一章概述-第一节邮储银行简介

选择题

题干：中国邮政储蓄银行XX公司成立于〔〕。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：A

2、题型：单项

分值：1.5难度：2知识点：客户经理营销技巧-第一章概述-第一节邮储银行简介

选择题

题干：中国邮政储蓄银行XX公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份的时间为〔〕。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：C

3、题型：单项

分值：1.5难度：1知识点：客户经理营销技巧-第一章概述-第三节客户类型

选择题

题干：邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以〔〕为主。

A.企业单位

B.政府机关

C.事业单位

D.国有企业

答案：A

4、题型：单项知识点：客户经理营销技巧-第三聿营销流程-第三节与客户进展前期沟

分值：1.5难度：1

选择题通

题干：客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，那么以〔〕时间为宜。

A.放假

B.休闲

C.休息

D.上班

答案：D

5、题型：单项知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第三节与客户进展前期沟

分值：1.5难度：1

选择题通

题干：约访时，首先要确定客户〔〕。

A.通话是否方便

B.对产品是否有兴趣

C.是否听说过自己

D.是否有时间见面

答案：A

6、题型：单项

分值：L5难度：3知识点：客户经理营销技巧-第四率营销话术-第二节网点营销话术

选择题

题干：以下话术采用了最后时限法的是〔〕。

A.早些办理就早些获得收益。

B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。

C.您是选择定投基金A还是基金B?

D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？

答案：B

7、题型：单项

分值：1.5难度:3知识点：客户经理营销技巧-第五章营销礼仪-第一节沟通的礼仪

选择题

题干：在接听对方时，力争在〔〕声之接听。

A.3

B.4

C.5

D.6

答案：A

8、题型：单项

分值：1.5难度：4知识点：客户经理营销技巧-第六章营销风险-第一节营销风险类型

选择题

题干：以下〔〕是引起外部营销风险的经济因素。

A.汇率变动

B.通货膨胀率

C.世界经济波动

D.国际资本流动

答案：B

9、题型：单项知识点：客户经理营销技巧-第七章示网点模型简介-第二节销售

分值：1.5难度：1

选择题管理

〔〕要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，

题干：即具有潜在销售时机的客户，并每周回忆分析。每月完毕时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，

将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，防止遗漏。

A.客户资料表

B.工作日程表

C.意向客户表

D.客户信息表

答案：C

10、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第一章-理财业务概述-概述

项选择题

题干：在保证收益理财方案中，承当投资风险的是

A.银行

B.投资者

C.银行与投资者分摊风险

D.理财产品设计者

答案：A

11、题型：单

分值：1.5难度：3知识点：理财业务-第二章-金融市场-金融市场

项选择题

题干：在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的0原那么

A.数量优先

B.时间优先

C.价格优先

D.品种优先

答案：B

12、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第二章-金融市场-金融市场

项选择题

题干：风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，表达了金融市场的

A.资源配宽的功能

B.聚敛资金的功能

C.调节微观经济的功能

D.风险再分配功能

答案：D

13、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第四率-我行商业银行理财产品-我行理财产品

项选择题

题干：构造性理财规划方案不包括0

A.现金规划

B.风险管理和保险规那么

C.投资规划

D.遗产规划

答案：D

14、题型：单

分值:1.5难度：1知识点：理财业务-第四幸-我行商业银行理财产品-我行理财产品

项选择题

投保人根据保险合同的规定,为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先

题干：

支付的费用是

A.保险标的

B.保险费

C.保险赔偿

D.以上都不是

答案：B

15、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-我行理财产品

项选择题

题干：以下哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合

A.国债

B.认股权证

C.可转换公司债券

D.期货期权

答案：C

16、题型：单

分值：L5难度：2知识点：理财业务-第五章-个人理财理论-个人理财概述

项选择题

收入分配政策是国家针对居民收入水平上下、收入差距大小在分配方面制定的原那么和方针，偏紧的收入分配

题干：

政策会

A.刺激投资需求增长

B.私人银行业务开展空间凸现

C.刺激股市反弹

D.抑制房地产价格上涨

答案：D

17、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第三章-金融理财产品-保险

项选择题

题干：2011年，我行代理保险业务排名银保市场第n位。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：A

18、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第三章-金融理财产品-国债

项选择题

题干：国债面值以人民币（）为单位，国债交易金额须为（）的整数倍。

A."元"；元

B."元”；百元

C."角”；千元

D."角”；百元

答案：B

19、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第三章-金融理财产品-国债

项选择题

题干：凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进展销售，发行期完毕后未售完局部〔〕。

A.银行自动注销

B.作为机动额度退回财政部

C.退回财政部注销

D.银行可自留

答案：c

20、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第三章-金融理财产品-国债

项选择题

题干：老凭债客户办理〔）交易后，到期兑付流程同新凭债。

A.加办凭证

B.加办资金账户

C.加办托管账户

D.加办国债账■户

答案：A

21、题型：单

分值：L5难度：2知识点：理财业务-第三章-金融理财产品-基金

项选择题

题干：中国证监会自受理基金募集申请之日起()作出核准或者不予核准的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

答案：B

22、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第三聿-金融理财产品-贵金属

项选择题

题干：目前客户在办理〔〕中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。

A.代理贵金属业务

B.实物贵金属业务

C.账户贵金属业务

D.贵金属定投业务

答案：A

23、题型：单

分值：1.5难度：3知识点：理财业务-第四幸-我行商业银行理财产品-御享

项选择题

题干：我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括1)o

A.银行间同业拆放利率

B.上证指数

C.银行间市场信用品种收益率

D.固定收益类投资方案预期收益率

答案：B

24、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第四堂-我行商业银行理财产品-代销信托

项选择题

题干：集合资金信托方案的发行主体是[]

A.银行

B.基金公司

C.证券公司

D.信托公司

答案：

25、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第四幸-我行商业银行理财产品-代销信托

项选择题

题干：银行代销集合资金信托方案，与信托公司签署的协议是［］

A.代销协议

B.代理资金收付协议

C.信托合同

D.委托代理合同

答案：B

26、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第四幸-我行商业银行理财产品-财富债券系列

项选择题

题干：我行于〔〕年出售了第一只财富系列理财产品。

A.2007

B.2008

C.2009

D.2010

答案：B

27、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-财富债券系列

项选择题

题干：截至2012年6月底，我行到期财富系列理财产品未到达预期收益率的有几只〔］。

A.0

B.1

C.2

D.3

答案：A

28、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第七章-风险防要求-风险防

项选择题

题干：人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原那么不包括〔〕。

A.为客户

B.勤勉尽职原那么

C.老实守信原那么

D.公平对待客户原那么

答案：D

29、题型：单

分值：L5难度：2知识点：理财业务-第七率-风险防要求-风险防

项选择题

题干：培训记录不应当记栽培训〔〕

A.要求

B.方式

C.费用

D.时间

答案：C

30、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第七章-风险防要求-风险防

项选择题

题干：目前我行理财产品销售文件不应当栽明收取〔〕等相关收费工程、收费条件、收费标准和收费方式

A.销售费

B.开户手续费

C.投资管理费

D.托管费

答案：B

31、题型：单

分值：1.5难度：3知识点：理财业务-第六章-个人理财实务-个人理财实务

项选择题

题干：以下关于家庭生命周期的说法，错误的选项是〔〕。

A.家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间

B.家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加

C.家庭成熬期是家庭保险需求的顶峰期

D.家庭衰老期的收入以理财为主

答案：c

32、题型：单

分值：1.5难度：3知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-理财经理

项选择题

某客户于2011年7月18日投资10万元购置盒盆向荣，2011年10月23日全部赎回。假设期间邮储银行于

题干：

2011年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%〔费后〕，那么客户收益的具体金薮为：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

答案：A

33、题型：单

分值：1.5难度：3知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-外币理财

项选择题

题干：保证收益型理财产品，〔〕承当全部投资风险

A.客户

B.银行

C.保险公司

D.A和B

答案：B

34、题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第四孽-我行商业银行理财产品-外币理财

项选择题

题干：非保本浮动收益型理财产品，保证[]

A.本金平安

B.收益平安

C.无风险

D.A和B

答案：D

35^题型：单

分值：1.5难度：1知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-外币理财

项选择题

题干：理财经理的〔〕对外币理财业务的开展具有十分重要的影喻

A.专业能力

B.沟通能力

C.效劳水平

D.A和C

答案：D

36^题型：单

分值：1.5难度：2知识点：理财业务-第四章-我行商业根行理财产品-外币理财

项选择题

题干：期货交易每个合同的金额是□

A.固定的

B.浮动的

C.变动的

D.A和B

答案：A

37、题型：单

分值：1.5难度：3知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-外币理财

项选择题

题干：保证收益理财产品保证支付〔〕本金和□收益的理财产品

A.全额、不承诺

B.局部、承诺

C.按合同约定、不承诺

D.全颖、承诺

答案：D

38、题型：单知识点：客户经理营销技巧-第三幸营销流程-第三节与客户进展前期沟

分值：1.5难度：2

项选择题通

题干：与客户接触时，〔〕可防止吃闭门羹的为难，也有助于提高拜访效率。

A.事先预约

B.事先准备

C,直接上门

D.陌生拜访

答案：A

39、题型：单

分值：1.5难度：2知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第四节正式接触客户

项选择题

题干：客户经理应该根据〔〕向客户推荐产品。

A.客户经理的任务

B.客户的需求

C.行长的指示

D.客户的喜好

答案：B

40、题型：单

分值：1.5难度：3知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第六节客户维护与管理

项选择题

题干：〔〕的核心是发挥客户经理对客户的参谋、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。

A.情感维护

B.知识维护

C.参谋式维护

D.上门维护

答案：C

41、题型：多

分值:2.0难度：2知识点：客户经理营销技巧-第一率概述-第五节邮储银行的营销渠道

项选择题

题干：绩效考核要和客户经理所属支行的业务开展情况捆绑考核，要将〔〕作为重要考核因案。

A.风险管理

B.客户投诉

C.不良贷款

D.规章执行

答案：AB

42、题型：多

分值：20难度：2知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第一节寻找目标客户

项选择题

题干：个人客户要选择有〔〕的本行客户及其他行的个人优质客户。

A.有较大利润奉献

B.有较好满意度

C.具有开发潜力

D.有较好忠诚度

答案：AC

43、题型：多

分值：2.0难度：2知识点：客户经理营销技巧-第七常示网点模型简介-第一节营销流程

项选择题

题干：图中心人物包括〔〕。

A.政府机构的核心人物

B.专业协会的核心人物

C.事业单位的核心人物

D.国营和私营企业管理人员

E.注册会计师，律师等

答案：AB

44、题型：多

分值：2.0难度：2知识点：理财业务-第二章-金融市场-金融市场

项选择题

题干：以下哪些因集影响到债券的收益率

A.息票率

B.期限

C.购置价格

D.发行费用

E债券税收

答案：ABCE

45、题型：多

分值：2。难度：2知识点：理财业务-第三章-金融理财产品-贵金属

项选择题

题干：以下关于黄金交易所的说确的有〔〕

A.是经国务院批准的，由中国人民银行组建的

B.它不以盈利为目的

C.它实行的是会员制组织形式

D.黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易

E,交易的合约包括现货合约和期货合约两类

答案：ABC

46、题型：多

分值：2.0难度：1知识点：理财业务-第七章-风险防要求-风险防

项选择题

题干：销售人员应根本具备的知识和技能有〔〕

A.理财产品销售资格

B.相关法律法规

C.金融专业知识

D.财务专业知识

E.根本销售技能

答案：ABCDE

47、题型：多

分值：2.0难度：2知识点：理财业务-第七章-风险防要求-风险防

项选择题

题干：理财人员考核指标包括〔）

A.工资上下

B.客户投诉情况

C.销售业绩

D.误导销售

E.工作时间长短

答案：BCD

48、题型：多

分值：2.0难度：3知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-理财经理

项选择题

题干：每次在柜面购贪我行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括

A.理财产品销售协议书

B.募集说明书

C.风险提醒书

D.宣传折页

E.产品说明书

答案：ACE

49、题型：多

分值：2.0难度：1知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-外币理财

项选择题

题干：根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为〔〕等三大局部

A.欧洲

B.非洲

C.亚洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

答案：ACD

50、题型：多

分值：2.0难度：2知识点：理财业务-第四章-我行商业银行理财产品-外币理财

项选择题

题干：代客境外理财产品的风险包括（］

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.市场风险

E.经济风险

答案：ABC

51、题型：判

分值：1.0难度：2知识点：客户经理营销技巧-第一章概述-第四节邮储银行的营销体系

断题

题干：总行从2009年起开展全国“金雁奖”营销评选活动，每年评选一次。

A.正确B.错误

答案：B

52、题型：判

分值：1.0难度：2知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第二节掌握客户信息

断题

题干：可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。

A.正确B.错误

答案：A

53、题型：判知识点：客户经理营销技巧-第三聿营销流程-第三节与客户进展前期沟

分值：1.0难度：2

断题通

题干：尽量为客户着想，戢好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说“您看我什么时候来拜访”这样的话。

A.正确B.错误

答案：B

54、题型：判

分值：1.0难度：2知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第四节正式接触客户

断题

题干：营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还需要不断的在与客户的沟通中发现商机。

A.正确B.错误

答案：A

55、题型：判

分值：1.0难度：2知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第五节销售的促成

断题

题干：客户所获得利益要与他的期望值相当，否那么他就会觉得得不偿失而拒绝成交。

A.正确B.错误

答案：A

56、题型：判

分值：1.0难度：2知识点：客户经理营销技巧-第三章营销流程-第五节销售的促成

断题

题干：循循善诱法的目的是客户从“需要做出大的选择"诱导到“仅仅做一个小选择”上来。

A.正确B.错误

答案：A

57、题型：判

分值：L0难度：1知识点：理财业务-第二章-金融市场-金融市场

断题

题干：债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承当还本付息义务的书面凭证

A.正确B.错误

答案：A

58、题型：判

分值：1.0难度：2知识点：理财业务--第四章-我行商业限行理财产品-我行理财产品

断题

题干：金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。

A.正确B.错误

答案：B

59、题型：判

分值：1.0难度：1知识点：理财业务-第四章-我行商业限行理财产品-我行理财产品

断题

题干：理财客户购置,财产保险可以实现资产增值的理财目标

A.正确B.错误

答案：B

60、题型：判

分值：1.0难度：2知识点：理财业务-第五章-个人理财理论-个人理财理财理论

断题

题干：资产组合的收益率标准差等于组合中各个资产的收益率标准差的加权平均值

A.正确B.错误

答案：B

61、题型：判

分值：1.0难度：1知识点：理财业务-第三章-金融理财产品--保险

断题

题干：在客户投保保险产品过程中，银行销售人员不得代抄录有关声明或代投保人或被保险人签名。

A.正确B.错误

答案：A

62、题型：判知识点：理财业务-第四聿-我行商业银行理财产品-创富、天富系列产品局

分值：L0难度：2

断题