《关于促进企业集团财务公司规范健康发展提升监管质效的指导意见（金规〔2024〕7号）》详细解读

《关于促进企业集团财务公司规范健康发展提升监管质效的指导意见（金规〔2024〕7号）》详细解读目录CATALOGUE一、总体要求（一）指导思想（二）基本原则坚持功能定位坚持深化改革坚持差异发展坚持底线思维二、坚守特色化功能定位目录CATALOGUE（三）坚持内部金融服务属性（四）坚持辅助企业集团管理属性（五）强化重点领域金融服务三、深化公司治理机制改革（六）坚持党建引领（七）强化股东股权管理（八）完善公司治理机制建设（九）全面深化行业文化建设目录CATALOGUE四、强化重点领域风险防控（十）防控信用风险（十一）紧盯流动性风险（十二）重点关注集团外业务风险（十三）加强信息科技风险管理五、提升财务公司监管有效性（十四）严把准入关口目录CATALOGUE（十五）全面加强日常监管（十六）扎实有序化解存量风险（十七）加大监管查处力度（十八）强化监管协调联动（十九）切实提升监管质效（二十）加强金融反腐打击力度PART01一、总体要求贯彻落实中央金融工作会议精神，加强金融监管，促进财务公司规范健康发展。坚持市场化、法治化原则，推动财务公司行业高质量发展。坚持以人民为中心的发展思想，服务实体经济，防范金融风险。指导思想坚守功能定位财务公司应依托企业集团、服务企业集团，加强资金集中管理和提高资金使用效率。坚持深化改革通过改革公司治理机制，提升财务公司的核心竞争力和风险防控能力。坚持差异发展鼓励财务公司根据企业集团特点和需求，提供专业化、差异化的金融服务。坚持底线思维财务公司应牢固树立风险意识，确保不发生系统性金融风险。基本原则PART02（一）指导思想坚持服务实体经济财务公司应明确以服务实体经济为核心，为集团成员单位提供优质的金融服务，助力实体经济发展。通过发挥金融专业优势，为实体经济提供更多元化、更便捷的金融服务，降低企业融资成本，提高资金使用效率。加强风险防控财务公司需建立完善的风险管理体系，确保业务发展的稳健性和可持续性。加强对信贷风险、市场风险、操作风险等各类风险的识别、评估、监控和处置能力，保障公司资产的安全性和流动性。推动创新发展鼓励财务公司在风险可控的前提下，积极探索新的金融产品和服务，以满足集团成员单位日益多样化的金融需求。通过创新推动财务公司行业的转型升级，提升服务实体经济的能力和水平。财务公司应严格遵守国家法律法规和监管要求，坚持合规经营，确保业务发展的合法性和合规性。加强内部合规文化建设，提高全员合规意识和风险防范能力，为公司的健康发展提供有力保障。强化合规意识PART03（二）基本原则加强资金集中管理通过加强资金集中管理，提高资金使用效率，降低企业融资成本，增强企业集团的市场竞争力。依托集团、服务集团企业集团财务公司应明确其功能定位，即依托企业集团、服务企业集团，为企业提供专业化的财务管理服务。发挥金融服务优势财务公司应充分利用其金融服务优势，为企业提供高效、便捷的金融服务，助力企业集团的发展。坚持功能定位建立健全的公司治理结构，明确股东会、董事会、监事会和经理层的职责和权利，形成科学有效的决策机制和监督机制。完善公司治理结构建立完善的内部控制体系和风险管理制度，确保公司业务运营的稳健性和合规性，防范金融风险。加强内部控制和风险管理积极探索金融科技创新，运用先进技术提升金融服务效率和质量，满足企业集团日益增长的金融服务需求。推进金融科技创新坚持深化改革提供专业化服务根据企业集团的实际需求，提供量身定制的专业化金融服务解决方案，满足企业集团不同发展阶段的金融需求。坚持差异发展创新金融产品和服务不断探索和创新金融产品和服务，为企业提供更加多元化、个性化的金融服务选择。与银行保险机构形成互补与银行保险机构形成优势互补，共同构建多层次、广覆盖的金融服务体系，更好地服务于实体经济发展。坚持底线思维坚守风险底线在业务发展过程中，始终坚守风险底线，确保公司业务运营的安全性和稳健性。加强合规意识强化全员合规意识，确保公司业务运营符合相关法律法规和监管要求，避免因违规行为引发的金融风险。建立风险预警和处置机制建立完善的风险预警和处置机制，及时发现和应对潜在金融风险，确保公司业务的持续稳健发展。PART04坚持功能定位坚守内部金融服务属性企业集团财务公司应坚守其内部金融服务属性，不应成为企业集团的营利中心，而是以服务企业集团为宗旨，提供专业化的金融服务。依托集团、服务集团企业集团财务公司的核心功能是依托企业集团、服务企业集团，通过提供专业化的金融服务，促进企业集团的健康发展。发挥金融服务优势企业集团财务公司应充分发挥其金融服务优势，为企业提供高效、便捷的金融服务，满足企业集团的资金需求。支持实体经济发展企业集团财务公司应积极支持实体经济的发展，通过提供金融支持和金融服务，推动企业集团的产业升级和转型发展。坚持功能定位PART05坚持深化改革加强董事会建设，提高其决策的科学性和有效性。强化监事会独立性和监督职能，切实保障公司、股东和员工的合法权益。明确股东会、董事会、监事会和高级管理层的职责边界，形成有效的制衡机制。完善公司治理结构010203建立与财务公司业绩相挂钩的薪酬制度，激发员工工作积极性。推行员工持股计划，使员工与公司利益更加紧密地绑定在一起。设立专项奖励基金，对表现突出的员工进行表彰和奖励。优化激励机制加强风险管理010203建立健全全面风险管理体系，提升财务公司风险识别和防控能力。定期对各项业务进行风险评估，及时发现和解决潜在风险。强化对重大风险的监测和预警机制，确保公司业务稳健发展。加大金融科技投入，运用先进技术提升财务公司业务处理效率和风险管理水平。推进金融科技创新积极探索区块链、大数据、人工智能等新技术在财务公司领域的应用。与金融科技公司合作，共同研发符合财务公司需求的创新产品和服务。PART06坚持差异发展鼓励特色化金融服务支持财务公司根据企业集团特点和需求，提供量身定制的金融产品和服务，满足集团成员单位的多样化金融需求。鼓励财务公司在风险可控的前提下，探索创新金融产品和服务，以更好地服务于企业集团的发展。财务公司应明确自身定位，与银行保险机构形成差异化服务，避免同质化竞争。通过与银行保险机构的合作，实现资源共享和优势互补，提升整个金融行业的服务效率和质量。与银行保险机构形成优势互补强化专业能力和服务品质财务公司应不断提升自身的专业能力，包括风险管理、资产配置、产品创新等方面，以提供更高品质的服务。注重客户服务体验，持续优化服务流程，提高服务效率和客户满意度。““监管机构应给予财务公司适当的政策支持，鼓励其坚持差异化发展，提供特色化金融服务。加强对财务公司的监管和指导，确保其业务发展和风险管理符合相关法规和政策要求。同时，监管机构还应积极推动财务公司与银行保险机构的合作，促进金融行业的协同发展。监管政策支持和引导PART07坚持底线思维建立完善的风险管理体系企业集团财务公司应建立完善的风险管理体系，包括风险评估、监测、控制和报告等环节，确保公司业务在风险可控的范围内开展。加强信用风险防控防范流动性风险强化风险管理财务公司应加强对信贷业务的审查和管理，严格控制不良贷款率，防止信用风险的发生。财务公司应合理规划资金使用，保持充足的流动性，以应对可能出现的资金短缺风险。遵守相关法律法规财务公司应严格遵守国家相关法律法规和监管要求，确保公司业务合法合规。加强内部合规检查财务公司应建立内部合规检查机制，定期对公司业务进行自查自纠，确保业务操作符合规定。落实责任追究制度对于违反法律法规和监管要求的行为，财务公司应依法依规进行责任追究，严肃处理相关责任人。坚守合规底线01加强风险管理团队建设财务公司应重视风险管理团队的建设，引进和培养专业的风险管理人才，提高公司整体风险管理水平。利用科技手段提升风险管理效率财务公司可以积极运用大数据、人工智能等科技手段，优化风险管理流程，提高风险管理效率和准确性。定期开展风险管理培训财务公司应定期开展风险管理培训活动，提升全员风险管理意识和能力。提升风险管理能力0203PART08二、坚守特色化功能定位依托集团、服务集团坚守内部金融服务属性企业集团财务公司应明确其内部金融服务的定位，主要为集团内部成员单位提供金融服务，以满足集团及成员单位的金融需求。发挥贴近实业优势财务公司应充分利用其与企业集团的紧密联系，了解集团及成员单位的经营情况和金融需求，提供量身定制的金融服务。加大对国家重点领域支持力度在符合国家产业政策和金融政策的前提下，财务公司应优先支持集团主业和符合国家战略需求的重点领域，推动实体经济的高质量发展。提升服务实体经济质效优化金融服务流程财务公司应简化业务流程，提高服务效率，降低企业融资成本，为实体经济提供更加便捷、高效的金融服务。创新金融产品和服务加强风险管理为了满足集团及成员单位多样化的金融需求，财务公司应积极创新金融产品和服务，提供更加个性化的解决方案。在提供服务的过程中，财务公司应建立完善的风险管理体系，确保金融服务的稳健性和安全性，防范金融风险的发生。PART09（三）坚持内部金融服务属性（三）坚持内部金融服务属性专注于服务企业集团内部01财务公司应主要服务于企业集团内部，为其提供金融服务和资金支持，以满足集团成员单位的金融需求。发挥金融专业优势02财务公司应充分利用其金融专业知识和技能，为集团成员单位提供高质量的金融服务，包括资金融通、风险管理、投资咨询等。加强与集团成员单位的沟通协作03财务公司应与集团成员单位保持密切沟通，了解其金融需求和风险状况，提供量身定制的金融解决方案。严格风险隔离04财务公司在服务集团内部时，应严格遵循风险隔离原则，确保金融服务的安全性和稳健性，防止风险在集团内部传递。PART10（四）坚持辅助企业集团管理属性明确财务公司在企业集团中的定位：财务公司作为企业集团的内部金融机构，其核心职能是辅助企业集团进行资金管理，提升资金使用效率，降低财务成本，并为企业集团提供专业化的金融服务。提供个性化的金融服务解决方案：针对不同企业集团的业务特点和金融需求，财务公司应提供量身定制的金融服务解决方案，包括但不限于资金集中管理、融资支持、投资咨询等。加强风险管理和内部控制：财务公司在辅助企业集团管理的过程中，应建立完善的风险管理和内部控制体系，确保资金安全，防范金融风险，并为企业集团提供稳健的金融支持。强化与企业集团内部其他部门的协同：财务公司应与企业集团内部的财务部门、采购部门、销售部门等加强沟通与协作，确保资金流的顺畅，支持企业集团的日常运营和业务拓展。（四）坚持辅助企业集团管理属性PART11（五）强化重点领域金融服务（五）强化重点领域金融服务加大对实体经济的支持力度财务公司应依托企业集团，深入了解集团主业和成员企业的金融需求，提供针对性的金融服务，切实加大对实体经济的支持力度。通过优化信贷结构，增加对制造业、科技创新、绿色发展等领域的信贷投放，助力实体经济高质量发展。提升金融服务质效财务公司应提高金融服务效率和质量，为企业提供便捷、高效的金融服务。通过简化业务流程、优化服务渠道、加强金融科技应用等方式，提升金融服务体验，满足企业集团及其成员企业的多样化金融需求。加强金融风险管理在强化重点领域金融服务的同时，财务公司应切实加强金融风险管理。建立完善的风险管理体系，加强风险监测和预警，及时发现和化解金融风险。同时，加强与监管部门的沟通协调，共同防范化解金融风险，确保金融服务的稳健运行。推动金融创新和协同发展财务公司应积极探索金融创新，为企业提供更加丰富的金融产品和服务。通过与其他金融机构的合作与交流，推动金融服务的协同发展，形成优势互补、合作共赢的良好局面。同时，积极参与国际金融市场竞争，提升我国财务公司的国际竞争力。（五）强化重点领域金融服务PART12三、深化公司治理机制改革加强党组织对公司重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金使用的监督。建立健全党组织议事规则和决策程序，确保党组织发挥政治核心作用。明确党组织在公司治理中的法定地位，将党的领导融入公司治理各个环节。加强党的领导010203严格股东资质审核，确保股东具备良好的财务状况和诚信记录。规范股东行为，防止股东滥用权利、干预公司正常经营。加强关联交易管理，防范利益输送和不当利益安排。完善股东股权管理优化公司治理结构010203建立健全董事会、监事会和高级管理层等治理机构，明确各自职责和权限。完善独立董事制度，提高董事会决策的独立性和科学性。强化监事会监督职能，确保监事会对公司财务、董事和高级管理人员履职情况进行有效监督。提升公司治理水平加强投资者关系管理，维护投资者合法权益。提高信息披露质量，增强公司透明度和公信力。加强公司治理制度建设，完善内部控制和风险管理机制。010203PART13（六）坚持党建引领加强党的领导企业集团财务公司必须坚持党的领导，把党的领导融入公司治理各环节，确保公司发展方向与国家政策和监管要求保持一致。（六）坚持党建引领01完善组织架构建立健全党的组织机构，明确党组织在公司治理中的法定地位，确保党组织发挥政治核心作用。02强化思想引领通过开展党员教育培训、组织学习交流等活动，提高党员干部的政治觉悟和业务能力，推动公司规范健康发展。03促进企业文化建设以党建为引领，积极培育和践行社会主义核心价值观，营造积极向上、诚信守法、开拓创新的企业文化氛围。04PART14（七）强化股东股权管理严格股东准入标准确保股东具备良好的财务状况和诚信记录，有能力履行股东责任和义务。优化股权结构鼓励企业集团财务公司引入战略投资者，优化股权结构，提高公司治理水平。股东资质和股权结构明确股东在公司治理中的职责和权利，防止股东滥用权利，损害公司和其他股东的利益。规范股东行为建立完善的股权交易制度和监管机制，确保股权交易的公开、公平、公正。加强股权交易监管股东行为和股权交易严格关联交易管理规范企业集团财务公司与关联方之间的交易行为，防止利益输送和损害公司利益的情况发生。防止内部人控制关联交易和内部人控制完善公司内部治理机制，防止内部人控制公司决策，保护公司和股东的利益。0102加强信息披露要求企业集团财务公司定期披露公司治理结构、股东情况、关联交易等重要信息，提高公司透明度。建立信息共享机制加强监管部门之间的信息共享，提高监管效率和准确性，确保企业集团财务公司的规范运营。信息披露和透明度PART15（八）完善公司治理机制建设确保党组织发挥政治核心作用，参与重大决策，把方向、管大局、保落实。加强党风廉政建设，防范廉洁风险，营造风清气正的企业环境。明确党组织在公司治理中的法定地位，将党的领导融入公司治理各个环节。加强党的领导010203建立健全股东股权管理制度，明确股东权利和义务，规范股东行为。加强股东资质审查，防止不合规股东进入，确保股东具备相应的风险承担能力。强化股东间的沟通和协调，维护公司整体利益和股东合法权益。优化股东股权管理完善公司治理结构加强董事会建设，提高董事的专业素质和履职能力，确保董事会决策的科学性和有效性。明确各治理机构的职责边界，确保各司其职、各负其责，形成相互制衡的公司治理结构。建立健全董事会、监事会和高级管理层等治理机构，形成科学有效的决策、执行和监督机制。010203建立健全与公司业绩和风险控制相挂钩的薪酬管理制度，激发员工积极性和创造力。强化激励约束机制加强对高级管理人员的监督和约束，防止其滥用职权、以权谋私等行为的发生。建立完善的问责机制，对违法违规行为进行严肃处理，确保公司治理的严肃性和有效性。PART16（九）全面深化行业文化建设推动企业集团财务公司树立诚信为本的经营理念，强化诚信意识，确保业务活动的合规性和道德性。倡导诚信文化加强行业文化理念建设加强合规教育，提高全员合规意识，确保公司业务符合相关法律法规和监管要求。培育合规文化鼓励企业集团财务公司在风险可控的前提下，积极探索金融创新，提高服务实体经济的能力。弘扬创新精神开展文化建设活动定期开展文化培训，提高员工对行业文化的理解和实践能力，培养高素质的员工队伍。实施文化培训计划树立行业文化典范挖掘和宣传行业内的先进典型，发挥其示范引领作用，推动行业文化的深入发展。组织丰富多彩的文化建设活动，如知识竞赛、文化沙龙等，增强员工对行业文化的认同感和归属感。推广行业文化实践活动制定文化建设规划结合公司发展战略和市场环境，制定切实可行的文化建设规划，明确文化建设的目标和路径。完善文化激励机制建立与行业文化建设相配套的激励机制，鼓励员工积极参与文化建设，营造良好的文化氛围。加强文化监督评估定期对行业文化建设情况进行监督和评估，及时发现问题并督促整改，确保文化建设取得实效。建立行业文化保障机制PART01四、强化重点领域风险防控严格授信审批流程建立完善的授信审批流程，确保授信决策的科学性和合理性，防止因授信不当而引发的信用风险。建立完善的信用风险管理制度制定明确的信用风险管理政策，包括风险评估、监测、控制和处置等方面，确保各项信用风险管理工作有序进行。加强客户信用评估对客户进行全面的信用评估，包括财务状况、经营情况、信用记录等方面，以确定客户的信用等级和授信额度。信用风险防控实时监测财务公司的资金流动性状况，及时发现和解决潜在的流动性风险。建立流动性风险监测机制根据公司的资金状况和市场环境，制定合理的流动性风险管理策略，确保公司在任何情况下都能保持足够的流动性。制定流动性风险管理策略与金融机构建立良好的合作关系，确保在需要时能够获得及时的资金支持，以应对可能的流动性风险。加强与金融机构的合作流动性风险紧盯对外业务风险防范谨慎开展对外业务在对外开展业务时，要充分了解合作方的信用状况、经营情况和风险承受能力，确保业务的安全性。加强对外业务的风险评估对每一项对外业务进行全面的风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等，以确保业务的风险可控。建立完善的风险处置机制在对外业务出现风险时，能够及时采取有效的风险处置措施，降低风险损失。存量风险有序化解落实风险化解责任明确各部门和人员在存量风险化解中的职责和任务，确保化解工作的有效推进。加强与监管机构的沟通积极与监管机构沟通，及时反馈存量风险的化解进展情况，争取监管机构的支持和帮助。制定存量风险化解方案针对公司存在的存量风险，制定具体的化解方案，明确化解目标、措施和时间表。PART02（十）防控信用风险完善风险缓释措施为降低信用风险，财务公司可以采取多种风险缓释措施，如担保、质押等，确保在客户违约时能够降低损失。建立信用风险管理体系企业集团财务公司应建立完善的信用风险管理体系，包括信用风险识别、评估、监控和处置等环节，确保对信用风险进行全面有效的管理。严格授信管理财务公司在授信过程中应严格遵循相关规则和程序，对客户进行全面的信用评估，并根据评估结果合理确定授信额度和期限。加强贷后管理财务公司应加强对已授信客户的贷后管理，定期评估客户的信用状况和风险情况，及时发现和解决潜在信用风险。（十）防控信用风险PART03（十一）紧盯流动性风险建立健全流动性风险管理制度企业集团财务公司应制定完善的流动性风险管理制度，明确流动性风险的识别、计量、监测和控制流程。设定流动性风险限额根据公司的业务规模、风险承受能力和市场情况，合理设定流动性风险限额，确保公司在面临流动性压力时能够及时应对。加强流动性风险管理通过定期评估公司的流动性状况，及时发现潜在的流动性风险。建立流动性风险监测机制利用先进的技术手段，实时监测公司的资金流动情况，一旦触发预警线，立即采取相应的应对措施。设立流动性风险预警系统强化流动性监测与预警制定流动性风险应急预案针对可能出现的流动性风险事件，提前制定应急预案，明确应对措施和责任人。开展应急演练定期组织流动性风险应急演练，提高公司对突发事件的应对能力和处置效率。完善应急处置机制及时报告流动性风险情况按照监管机构的要求，定期报告公司的流动性风险状况，确保信息的透明度和准确性。积极配合监管机构的检查和评估接受监管机构的定期检查和评估，针对发现的问题及时整改，不断提升流动性风险管理水平。加强与监管机构的沟通与协作PART04（十二）重点关注集团外业务风险集团外业务风险的种类信用风险由于交易对手方违约而导致的损失风险。市场风险流动性风险因市场价格（如利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不利变动而使财务公司表外业务发生损失的风险。在表外业务中，虽然财务公司不直接承担资金损失，但可能因客户违约或市场变动而面临资金流动性问题。集团外业务风险的管理措施严格风险评估在开展集团外业务前，应对交易对手方进行全面的信用评估，了解其财务状况、经营情况和信用记录。限额管理对集团外业务设定风险限额，防止过度暴露于某一特定交易对手方或业务领域。担保措施要求交易对手方提供足够的担保或抵押品，以降低信用风险。监控与报告定期对集团外业务进行风险评估，并向高层管理层报告，确保及时识别和处理潜在风险。集团外业务风险的监管要求010203监管机构应加强对财务公司集团外业务的监督，确保其符合相关法律法规和监管要求。监管机构应要求财务公司定期提交集团外业务的风险报告，以便及时了解其风险状况。对于存在违规行为的财务公司，监管机构应采取相应的监管措施，包括警告、罚款、吊销业务资格等。PART05（十三）加强信息科技风险管理（十三）加强信息科技风险管理建立健全信息科技风险管理体系：企业集团财务公司应建立完善的信息科技风险管理制度和流程，明确各部门在信息科技风险管理中的职责和分工，形成科学有效的信息科技风险管理机制。加强信息系统安全防护：财务公司应加强对信息系统的安全防护，采取多层次的安全控制措施，确保信息系统的机密性、完整性和可用性。同时，定期对信息系统进行安全评估和漏洞扫描，及时发现和修复安全隐患。强化数据安全管理：财务公司应建立完善的数据安全管理制度，加强数据的分类、存储、传输和使用等环节的安全管理，防止数据泄露、篡改或损坏。对于敏感数据，应采取加密等安全措施进行保护。提升应急处置能力：财务公司应制定完善的信息科技风险应急预案，明确应急处置流程和措施。同时，定期组织应急演练和培训，提高员工在应对信息科技风险事件时的反应速度和处置能力。PART06五、提升财务公司监管有效性完善财务公司监管制度，明确监管职责和权限，确保监管的全面性和有效性。建立健全监管机制通过定期和不定期的现场检查，以及非现场监管手段，对财务公司的业务活动进行全面监督。强化现场检查和非现场监管对违反规定的财务公司，依法进行严厉处罚，以儆效尤。加大对违法违规行为的处罚力度加强监管力度利用科技手段提高监管效率运用大数据、人工智能等先进技术，对财务公司的业务数据进行实时监测和分析，提高监管的及时性和准确性。提升监管效率建立信息共享机制加强与其他金融监管机构的信息共享，形成监管合力，避免监管空白和重复劳动。优化监管流程简化监管程序，减少不必要的环节，提高监管效率。建立完善的风险评估和预警机制定期对财务公司进行风险评估，及时发现和预警潜在风险。指导财务公司完善内部风险管理督促财务公司建立健全内部风险管理制度，提高风险防范能力。积极推动财务公司风险化解对出现风险的财务公司，及时采取措施进行化解，防止风险扩散和蔓延。加强风险防范和化解加强监管人员的培训和教育定期对监管人员进行专业培训和教育，提高其专业素养和监管能力。建立激励机制和约束机制通过建立合理的激励机制和约束机制，调动监管人员的积极性和责任心，确保监管工作的有效开展。加强监管队伍建设PART07（十四）严把准入关口（十四）严把准入关口设立高标准的准入条件：为确保财务公司的专业性和稳健性，《指导意见》提出了严格的准入条件，包括注册资本、股东背景、管理团队、内控制度等多个方面，确保新设立的财务公司具备较高的起点和标准。加强股东资质审核：对于申请设立财务公司的企业集团，监管部门将加强对其股东资质的审核，确保股东具备良好的财务状况和诚信记录，防止不良股东通过设立财务公司进行违规操作。强化高管人员任职资格管理：财务公司的高管人员是公司的核心力量，《指导意见》要求对高管人员的任职资格进行严格把关，确保其具备丰富的金融从业经验和良好的职业道德，能够引领公司稳健发展。完善准入审批流程：为确保准入审批的公正性和透明度，《指导意见》要求监管部门完善准入审批流程，明确审批标准和时限，加强对审批过程的监督和管理，防止出现权力寻租和腐败现象。PART08（十五）全面加强日常监管建立健全监管机制：完善非现场监管和现场检查相结合的监管机制，通过定期报告、数据分析等方式，全面掌握企业集团财务公司的运营情况和风险状况。加强跨部门协作：加强与其他金融监管机构的协作，共同构建金融监管协调机制，形成监管合力，提高监管效能。提升监管科技水平：积极运用科技手段，加强监管信息化建设，提高监管的精准性和有效性。通过建立大数据监管平台，实时监测企业集团财务公司的业务数据和风险情况，及时发现和处置风险。强化监管措施：加强对企业集团财务公司的窗口指导和风险提示，及时采取监管措施，防范化解风险。对于存在严重问题的公司，要依法采取严厉的监管措施，包括限制业务、责令整改、行政处罚等。（十五）全面加强日常监管PART09（十六）扎实有序化解存量风险（十六）扎实有序化解存量风险对企业集团财务公司进行全面的风险评估，识别出存在的风险点和隐患，确保对存量风险有清晰的认识。全面排查风险根据风险评估结果，制定具体的风险化解方案，明确化解目标、措施和时间表，落实责任人和考核机制。在确保稳健经营的前提下，按照化解方案逐步推进风险化解工作，加强内部控制和风险管理，防止风险扩散和传染。制定化解方案建立完善的风险监测预警机制，实时监测企业集团财务公司的风险状况，及时发现和解决潜在风险。加强监测预警01020403稳妥推进化解工作PART10（十七）加大监管查处力度（十七）加大监管查处力度严格依法惩处对于财务公司的违法违规行为，监管部门将严格依法进行查处，确保市场秩序和公平竞争。加强监管合作监管部门将加强与其他金融监管机构的合作，共同打击跨市场、跨行业的违法违规行为，形成监管合力。强化责任追究对于因违法违规行为造成损失的，监管部门将追究相关责任人的法律责任，包括但不限于行政处罚、市场禁入等措施。提升监管透明度