法律法规押题（二）附有答案

法律法规押题（二）[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________网点：________________________岗位:________________________1.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（）[单选题]*A.公募基金的投资决策(正确答案)B.公募基金的份额登记C.公募基金的销售D.公募基金的销售支付2.根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。[单选题]*A.投资顾问业务B.公募基金管理业务C.基金托管业务D.特定客户资产管理业务(正确答案)3.关于基金募集失败的认定及管理人应当承担的责任，以下表述正确的是（）Ⅰ、封闭式基金募集的基金份额未达到核准规模的80%以上，基金募集失败；Ⅱ、基金募集失败，基金管理人应承担因募集行为而产生的债务和费用；Ⅲ、发起式基金募集总份额少于2亿元或者份额持有人少于200人，基金募集失败；Ⅳ、基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.以下属于基金公司合规管理活动范畴的是（）Ⅰ、制定和执行合规管理制度；Ⅱ、建立合规管理机制；Ⅲ、加强合同审阅质量控制；Ⅳ、防范合规风险[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ5.在基金的募集和运作过程中，有信息披露义务的当事人不包括（）[单选题]*A.基金销售机构(正确答案)B.基金管理人C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金托管人6.在基金管理公司治理中，（）有利于增强公司骨干团队的稳定性，使得员工与股东利益趋于一致，实现公司长期价值的增值。[单选题]*A.经营运作公开、透明原则B.股东会、董事会、管理层协同搞笑、相互制衡原则C.长效激励约束原则(正确答案)D.公平对待股东原则7.关于基金管理公司管理层风险管理的职能，如下说法错误的是（）[单选题]*A.管理层组织各职能部门开展风险管理工作B.管理层组织实施风险解决方案C.管理层制定公司风险管理制度D.管理层对风险管理的有效性承担最终责任(正确答案)8.中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资比例限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）[单选题]*A.相互制约原则(正确答案)B.健全性原则C.有效性原则D.独立性原则9.以下不属于资产管理行业功能作用的是（）。[单选题]*A.对金融资产进行合理定价B.为投资者资产的保值增值提供保障(正确答案)C.为市场经济体系有效配置资源D.帮助投资者进行投资决策10.关于公开募集证券投资基金募集的规定，下列表述正确的是（）。[单选题]*A.超过6个月开始募集，原注册事项发生实质性变化的，应向中国证监会备案B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行募集(正确答案)C.超过6个月开始募集，需要重新提交注册申请D.基金募集的期限自收到准予注册的文件之日起计算11.A基金管理公司对其看好的标的证券采取集中持有的投资策略，因此，A公司旗下多只基金同时重仓持有B股票。关于上述情况，以下说法错误的是（）[单选题]*A.A公司集中持有B股票的投资决策，应当有充分的投资依据并有决策记录B.A公司集中持有B股票的投资决策，应当符合相关基金的基金合同的约定C.A公司集中持有B股票超过先前适当设定的风险权限额度的，应当有研究报告和风险分析支持D.B股票应当同时属于A公司全部基金适用的投资对象备选库以及相关基金各自适用的投资对象备选库(正确答案)12.某私募基金管理人通过伪造文件签字等方式，挪用某基金财产420万元，为其发行的另一资产管理计划进行补偿，收到中国证监会的行政处罚决定书，对该行为描述恰当的是（）。[单选题]*A.让渡资产管理账户实际投资决策权限B.直接或间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益C.以明显偏离市场公允估值的价格进行交易D.挪用受托资产，不公平对待投资者(正确答案)13.下列属于中国证监会依法实施监督管理的事项的是（）Ⅰ、定期开放债券型证券投资基金的注册；Ⅱ、特定客户资产管理业务资格申请；Ⅲ、公募基金宣传推介材料的披露；Ⅳ、公募基金销售行为[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅳ14.在基金募集环节，基金管理人需要在规定报刊上登载的文件不包含（）[单选题]*A.基金招募说明书提示性公告B.基金托管协议(正确答案)C.基金份额发售公告D.基金合同提示性公告15.基金管理人运用自有资金认购本公司的新基金时，基金管理人应披露的事项包含（）[单选题]*A.适用的费率(正确答案)B.基金管理人认购的金额C.自有资金的来源D.基金管理人认购使用的账户16.封闭式基金发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，报送相关机构，需要报送的机构不包含（）[单选题]*A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国银保监会(正确答案)17.关于ETF份额折算，下列说法错误的是（）[单选题]*A.折算由基金管理人办理，并有登记结算机构进行基金份额的变更登记B.基金管理人可以在基金建仓期结束后进行份额折算C.基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算前的基金份额享有权利并承担义务(正确答案)D.基金管理人通常以标的指数的1‰（或1%）作为份额净值进行份额折算18.关于基金募集机构投资者适当性管理中的产品风险评价，以下做法合规的是（）。[单选题]*A.丁基金管理公司仅在基金产品发生重大变化时，对其重新评估风险等级，不对基金产品的风险定期进行评价更新B.丙基金管理公司新开发了一款产品，有5年封闭锁定期，杠杆比例1:2，可以通过港股通投资港股，把它评级为R5(正确答案)C.乙基金管理公司发现基金A销售情况不佳，为扩大宣传推介的对象范围，把基金A的风险等级从R5下调为R3D.甲基金管理公司把旗下基金产品的风险等级分为保守型、稳健型和进取型19.某基金公司的基金经理管理A、B两只基金。为提升A基金投资业绩，该基金经理将A基金所持有的部分债券以高于市场报价的价格，通过多个交易对手，最终卖给了B基金。该行为涉及的投资合规性风险主要是（）。[单选题]*A.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三牟取利益B.运用基金财产操纵交易价格(正确答案)C.利用职务便利获取未公开信息，从事相关交易活动D.不公平对待不同投资组合20.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容不包括（）。[单选题]*A.销售人员持证情况B.代销机构实际管理机构C.IT信息平台建设情况D.基金托管情况(正确答案)21.封闭式基金折价率是指（）[单选题]*A.基金份额净值/单位市价B.（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值(正确答案)C.单位市价/基金份额净值D.（基金份额净值-单位市价）/单位市价22.关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）Ⅰ、建立健全合规管理组织架构；Ⅱ、配备充足、适当的合规管理员工，并提供必要的支持和保障；Ⅲ、发现违法违规行为及时报告和整改；Ⅳ、审批合规管理的基本制度[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ23.甲基金公司销售人员小李，定期会核准基金公司提供的基金季报，通过邮件方式无差别地发送给该产品持有人。其中一个投资者A为推介其朋友B购买甲公司产品，会将定期报告转发给B。请问哪一方存在违规行为？（）[单选题]*A.投资者A的朋友BB.投资者AC.销售人员小李D.均不存在违规行为(正确答案)24.关于基金从业人员职业道德中“专业审慎”所要求的的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）Ⅰ、积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训；Ⅱ、注重在实践中总结和积累经验；Ⅲ、参加CFA考试[单选题]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)25.关于基金公司的专业委员会的组成，以下不合规的是（）[单选题]*A.财务负责人为IT治理委员会委员B.研究总监为估值委员会委员C.营销部门负责人为产品审批委员会委员D.营销部门负责人为投资决策委员会委员(正确答案)26.关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（）[单选题]*A.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册B.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务(正确答案)C.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构D.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务27.关于契约型基金和公司型基金的区别，以下表述错误的是（）Ⅰ、契约型基金具有法人资格，公司型基金不具有法人资格；Ⅱ、契约型基金依据基金合同成立，公司型基金依据《基金公司章程》设立；Ⅲ、契约型基金财产具有独立性，公司型基金财产不具有独立性；Ⅳ、契约型基金设立持有人大会，公司型基金设立股东大会[单选题]*A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ28.某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）[单选题]*A.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度B.当众接听电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息C.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果D.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门(正确答案)29.某基金经理连续一周未来公司上班，部门总监在多方联系也找不到她的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告。两周后，公安局经侦部门来公司进行调查。这说明该公司内部控制中（）机制不完善。[单选题]*A.独立决策B.信息报告(正确答案)C.内部授权D.风险评估30.可开展公募开放式基金注册登记业务的机构包括（）Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管人Ⅲ、中国证券登记结算有限责任公司Ⅳ、基金代销机构[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是（）[单选题]*A.在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，保证计算机系统的可稽性B.用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管C.应当建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据应当在本地做特别备份管理并且长期保存(正确答案)D.应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行32.基金管理人办理某混合型开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费的（）计入基金财产。[单选题]*A.0.75(正确答案)B.0.5C.0.4D.0.633.关于基金的托管，以下表述正确的是（）[单选题]*A.公募基金满足特定条件可以不进行托管B.基金托管人作为共同受托人对基金投资人的投资运作负有监督职责C.私募基金满足特定条件可以不进行托管(正确答案)D.公募基金和私募基金都必须进行托管34.为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册资格，以下安排中不符合法律法规要求的是（）[单选题]*A.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传(正确答案)B.A公司须与B公司签署销售协议C.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务D.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况35.下列符合基金职业道德客户至上要求的是（）[单选题]*A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金(正确答案)C.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度D.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，改基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券36.关于基金的宣传推介工作，以下表述正确的是（）Ⅰ、应加强对投资人的教育和引导；Ⅱ、积极培养投资人长期投资的理念；Ⅲ、注重对行业公信力等的宣传[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)37.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]*A.60日B.45日C.90日D.30日(正确答案)38.某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）[单选题]*A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%B.本基金募集期仅5天，欲购从速C.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报D.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬(正确答案)39.关于公募基金对于证券市场稳定和健康发展的意义以下表述错误的是（）。[单选题]*A.公募基金的管理人所形成的投资研究驱动、合规保障与运营支持的制度化投研体系，有利于市场合理定价B.公募基金有不同类型、不同风险收益特征，是资本市场边和和产品创新的源泉之一C.公募基金发挥专业理财优势，推动市场化判断价值体系，有利于倡导长期投资和理性的投资文化D.公募基金以财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于稳定上市公司的治理管理(正确答案)40.开放式基金在开放申购和赎回前，披露基金份额净值和基金份额累计净值的频率一般为（）。[单选题]*A.至少每日一次B.只公告一次C.至少每月一次D.至少每周一次(正确答案)41.基金公司拟向中国证监会申请募集基金，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.基金名称可由公司根据营销需要自由拟定B.公司在基金产品获得中国证监会审批之前，为满足投资者需要，可以进行提前预约申购C.公司有符合基金特征的投资者适当性管理制度(正确答案)D.基金招募说明书可对基金的投资业绩进行预测，以便帮助投资者在投资时做出合理判断42.在公募基金管理公司治理结构中，（）属于基金管理公司特有的组织结构。[单选题]*A.董事会B.执行监事C.督察长(正确答案)D.监事会43.封闭式基金与开放式基金最主要的区别在于（）。[单选题]*A.开放式基金是场外交易，封闭式基金可以在交易所交易B.开放式基金风险较高，封闭式基金风险较低C.开放式基金只能投资股票，封闭式基金可投资股票、债券等D.开放式基金份额不固定，封闭式基金份额固定(正确答案)44.关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认C.对于投资者T日的申购和赎回申请，注册登记机构根据T+1日的基金份额净值进行确认处理(正确答案)D.注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记后需将登记数据发送至基金托管人45.以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）[单选题]*A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体表明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国企债券，业绩稳健，收益可期C.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”D.某基金宣传推介材料著名管理人曾获奖项详细信息(正确答案)46.关于基金托管人，以下说法正确的是（）[单选题]*A.基金托管人的高级管理人员的竞业禁止要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定(正确答案)B.基金托管人银行的从业人员资格不同于其他基金托管人，由中国人民银行负责认定C.基金管理人可以持有基金托管人股份D.基金托管人与基金管理人可以为同一机构47.公募基金销售人员的以下行为中，不符合基金销售人员基本行为规范的是（）[单选题]*A.当所在机构的利益与投资者利益发生冲突时，确保所在机构利益优先(正确答案)B.分发的基金宣传推介材料为基金管理公司或代销机构统一制作的材料C.向投资者推介基金时出示身份证明及从业资格证明D.积极为投资者提供售后服务，解答投资者的疑问48.某基金管理人勤勉尽责地管理旗下资产管理计划，但因外部市场原因仍然遭遇所投资的债券违约。该管理人拟代表相关资产管理计划发起对债券的投诉并和律师事务所签署民事诉讼委托代理服务协议。关于法律诉讼费用承担主体，以下描述正确的是（）[单选题]*A.相关费用应由资产管理计划财产承担B.相关费用应由基金管理人固有资金承担C.相关费用应由资产管理计划财产和基金管理人固有资金按照一定比例承担D.须结合发起诉讼时使用的原告主体名义判断，如使用的是资产管理计划名义，则由资产管理计划财产承担(正确答案)49.根据《证券投资基金法》的规定，以下事项中不属于公募基金合同必备内容的是（）。[单选题]*A.基金托管人的住所B.基金的投资限制C.基金发售机构名录(正确答案)D.基金的收益分配原则50.张三是某基金管理公司研究员，下列行为中符合诚实守信职业道德要求的是（）。[单选题]*A.张三在交易日午间从券商研究员处听到某上市公司业绩变脸，立即告诉基金经理让其在午后一开盘就卖出B.张三想研究上市航空公司的盈利情况，通过某上市石油公司的高管了解其对国际石油市场价格走势的预测和判断(正确答案)C.张三在饭局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的预案，认为自己不宜进行股票交易，但告诉同学让其买入该股票D.张三获悉某上市公司尚未公开发布的大比例分红预案，立即撰写研究报告，建议买入该股票51.关于职业道德和法律的区别，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.法律调整外在行为和结果，职业道德不仅要调整外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机B.法律由假定、处理和制裁构成，而职业道德没有明确的制裁措施或行为后果(正确答案)C.法律由国家强制力保证实施，职业道德则没有D.职业道德以价值判断为标准，而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断52.根据法规相关要求，A银行把客户分为专业投资者和普通投资者，关于A银行对普通投资者的服务，以下说法不正确的是（）。[单选题]*A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请(正确答案)D.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像53.关于公募基金管理公司设立的督察长岗位，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.督察长有权就内部控制制度的执行情况独立地履行检察、评价、报告、建议等职能B.督察长应对总经理负责(正确答案)C.督察长应经董事会聘任D.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案54.关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。[单选题]*A.对于低风险项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.为帮助投资者人谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资者人将资金汇集起来投资C.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准进行筛选D.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金(正确答案)55.下列基金收费项目中，属于一次性计提的费用是（）。Ⅰ.申购费Ⅱ.赎回费Ⅲ.销售服务费Ⅳ.管理费Ⅴ.托管费[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)56.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，据此，中国证监会根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（）。[单选题]*A.涉嫌证券期货犯罪B.违法开展经营活动C.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查(正确答案)D.涉嫌证券期货违法57.在基金销售中，关于普通投资者和专业投资者的描述，错误的是（）。[单选题]*A.基金销售机构在处理相关纠纷时，根据平等对待投资者原则，要求普通投资者和专业投资者一样，自行承担举证责任(正确答案)B.普通投资者在信息告知、风险警示和适当性匹配方面享有特别保护C.基金销售机构应当对普通投资者进行细化和管理，对专业投资者也可以细化分类和管理D.普通投资者经过申请并通过基金销售审核同意可以转化为专业投资者58.关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。Ⅰ.要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任；Ⅱ.要建立部门之间相互制约的制度，以杜绝部门权利过大或集体徇私舞弊；Ⅲ.要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案[单选题]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ59.基金监管的首要目标是（）[单选题]*A.保护投资人利益(正确答案)B.监督基金管理人合法从事证券投资基金活动C.促进资本市场健康发展D.规范证券投资基金活动60.根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是（）[单选题]*A.最近3年个人年收入不低于40万元的个人B.最近1年个人年收入不低于50万元的个人C.总资产不低于1000万元的单位D.金融该资产不低于300万元个人(正确答案)61.关于信托主体，以下表述正确的是（）[单选题]*A.委托人应当遵守信托文件的规定，为受托人的最大利益处理信托事务B.共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，不需要承担连带清偿责任C.受托人不得将信托财产转为其固有财产(正确答案)D.受托人在依合同取得报酬外，仍可利用信托财产为自己适当谋取利益62.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）[单选题]*A.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有B.有利于投资者判断是否适合投资C.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议(正确答案)D.有利于基金份额持有人评价其所持有基金的基金经理的管理水平63.关于基金公司销售自产管理产品过程中的告知义务，以下说法错误的是（）[单选题]*A.告知义务的履行是投资者能够了解高风险等级投资活动的投资风险和收益的关键B.投资者在风险揭示签字确认风险知悉、免责承诺，足以证明基金公司已尽告知义务(正确答案)C.告知义务的履行是投资者真正了解资产管理产品的投资风险和收益的关键D.告知义务是基金公司履行适当性义务的组成部分64.关于QDII基金，下列说法正确的是（）Ⅰ、QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购；Ⅱ、发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；Ⅲ、认购QDII基金时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)C.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ65.基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素？（）Ⅰ、招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；Ⅱ、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；Ⅲ、基金管理人的净资产水平；Ⅳ、基金的历史规模和持仓比例[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ66.某互联网机构（独立基金销售机构）在其网上销售A基金公司的B货币市场基金，以下销售宣传行为合规的是（）[单选题]*A.以互联网机构的产品名称代替B基金名称B.宣传基金的收益率高于银行存款C.揭示提供基金销售服务的主体是互联网机构(正确答案)D.承诺T+0无上限快速赎回67.关于私募基金的投资冷静期，以下说法正确的是（）Ⅰ、私募证券投资基金的投资冷静期自基金合同签署完毕之日起算；Ⅱ、投资冷静期可以设置48小时；Ⅲ、募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者；Ⅳ、投资冷静期内，投资者有权解除基金合同[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)68.关于私募基金产品风险等级的评估，以下表述错误的是（）[单选题]*A.募集机构根据风险类型和评估结果，可向客户适当推荐风险收益比客户承担能力略高的产品(正确答案)B.在向投资者推介之前，募集机构应当采取问卷等形式对投资者风险识别能力和承担能力进行评估C.募集机构可自行对私募基金进行风险评估D.募集机构可委托第三方机构进行风险评估69.基金招募说明书主要披露的事项包括（）Ⅰ、基金发生巨额赎回的标准；Ⅱ、基金运作终止的条件；Ⅲ、基金资产的估值；Ⅳ、基金的投资限制[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)70.根据现行税收法规政策，公募基金分红免征企业所得税。某基金公司销售人员了解到部分机构客户具有该类税收筹划需求，于是其对公司旗下基金可供分配收益情况和基金合同约定的收益分配条款进行梳理，并选出目标基金，提请公司针对旗下A其金进行分红。公司根据内部流程，为了维护客户关系使于未来合作，于6月12日決定对A基金在合同约定和可供分配收益允许的条件下进行大比例分红，并于6月30日公告。6月15日该销售人员在朋友圈发布其编辑的信息，推荐该基金并介绍分红计划，仅对其维护的机构客户可见该信息，随后其机构客户大额申购基金，并在分红后即赎回基金，结合上述材料，下列说法错误的是（）Ⅰ.该销售人员能够发现市场需求，并针对需求进行安排，属于营销需求的灵活运用；Ⅱ.该销售人员满足客户投资需要，符合客户至上的原则；Ⅲ.该公司按照流程研究决定对A基金进行分红，符合合同约定和可供分配收益要求，属于合规行为；Ⅳ.机构客户大额申购并在分红后即赎回基金的行为，可能会对原基金持有人产生冲击[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ71.接上题，关于该销售人员朋友圈发布信息的行为，下述说法正确的是（）。Ⅰ.朋友圈发布宣传推介基金的内容，属于变相公开宣传；Ⅱ.该信息内容真实，发布行为符合规范；Ⅲ.该信息设置了仅部分人群可见，所以未公平对待客户；Ⅳ.该微信设置了仅对部分人可见属于设置了特定对象确认的特定程序[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ(正确答案)72.接上题，根据上述材料，该公司应该采取的措施包括（）。Ⅰ.完善分红发起和决策流程，明确负责人、发起人和审批程序；Ⅱ.严格规范基金分红行为，尽量减少基金分红；Ⅲ.加强分红信息管控，根据最小化原则控制信息知晓范围，并做好登记；Ⅳ.分红敏感期间，暂停大额申购与大额赎回[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅳ73.根据《证券投资基金法》的规定，关于承担无限连带责任的基金份额持有人，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.承担无限连带责任的基金份额持有人应当是持有份额最多的持有人B.承担无限连带责任的基金份额持有人应当负责投资管理活动(正确答案)C.基金合同可以约定全体基金份额持有人承担无限连带责任D.公募基金、私募基金的基金合同均可约定该项责任承担安排74.王先生是普通投资者，正在向基金销售机构M申请转化为专业投资者，M做法不合规的是（）。[单选题]*A.要求王先生进行投资知识测试B.要求王先生提供金融资产证明材料C.要求王先生提供最近3年的收入证明材料D.要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力(正确答案)75.非公开募集基金的托管人主要起到以下哪些作用？（）Ⅰ.规范基金运作；Ⅱ.保护基金投资者利益；Ⅲ.承担基金估值的主要责任；Ⅳ.安全保管基金财产[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ76.因上市公司发生影响股价的重大事项，基金公司对旗下证券投资基金持有的该上市公司股票进行了估值调整，基金公司对股票进行估值调整的部门是（）[单选题]*A.风险控制委员会B.运营估值委员会(正确答案)C.产品审批委员会D.投资决策委员会77.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容（）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置；Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价；Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ78.关于合规管理的协调性原则的内涵，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.是指合规管理人员应规范适当的内部核查标准，并保证统一标准进行风险评估报告B.是指合规管理人员应协调相关部门对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋违规C.是指合规管理人员应处理好与公司各部门的关系，避免不必要的内耗(正确答案)D.是指合规管理人员应熟悉业务制度，了解业务流程，准确把握法律法规的规定和监管动态79.小王是某私募基金管理人的产品经理，在考虑划分产品风险等级时，以下划分标准最不合理的是（）。[单选题]*A.某产品有五年锁定期，考虑到投资者赎回的流动性较低，将该产品定位R5级(正确答案)B.某产品拟80%投资于新三板股票，考虑到新三板股票流动性较差，将该产品定为R5级C.某产品20%通过港股通投资港股市场，80%投资境内低风险产品，考虑到跨境因素，将该产品定为R5级D.某产品可投资于股指期货，且没有必须对冲套期保值的限制，同时还能进行融资融券交易，考虑到杠杆交易较高，将该产品定位R5级80.关于基金销售适用性的实施和检查，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.中国证监会及其派出机构对基金销售机构进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实验等进行询问或检查B.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚(正确答案)C.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求D.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导81.关于指数基金，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现B.ETF联结基金是一种特殊的指数基金(正确答案)C.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券D.ETF基金是一种特殊的指数基金82.根据《证券投资基金法》《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》等相关规定，A基金公司制定了本公司《员工证券投资管理制度》。陈某是A基金公司的一名基金经理，负责管理A基金公司旗下一只公募证券投资基金。陈某自从业以来未曾开立证券账户，但其妻李某多年来长期投资股票至今，目前开立有多个证券账户。根据《证券投资基金法》等相关规定，关于陈某和李某从事证券交易活动的以下说法中，正确的是（）。[单选题]*A.李某仅可保留一个证券账户从事证券交易B.陈某开立证券账户之后应当向中国证监会派出机构备案C.陈某作为公募证券投资基金的基金经理，本人不得进行证券投资D.李某拟进行的股票投资应当事前向A基金公司申报(正确答案)83.接上题，陈某不定期地在工作时间通过电子邮件将其管理基金的投资计划告知李某，建议李某先行建仓。关于这一行为，以下表达正确的是（）。[单选题]*A.属于泄露内幕信息的行为(正确答案)B.是否属于违规行为，取决于李某是否实际采纳了陈某的建议C.属于与李某共同操纵市场的行为D.属于利用未公开信息交易的行为84.接上题，A公司《员工证券投资管理制度》中符合法规要求的是（）[单选题]*A.监事的配偶无需事先向公司申报股票投资情况，但应当定期接受公司检查B.独立董事无需事先向公司申报股票投资情况，但应当定期接受公司检查C.非涉密从业人员无需事先向公司申报股票投资情况D.股东委派的外部监事应当事先向公司申报股票投资情况(正确答案)85.关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。Ⅰ.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货品作为计价货币认购；Ⅱ.发售QDII的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；Ⅲ.ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购[单选题]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ86.甲生前无遗嘱，购买了500万的信托产品，指定儿子乙为唯一受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元，甲死亡后，甲配偶丙要求分配其财产，丁要求以信托财产还钱，信托公司下列做法中正确的是（）。[单选题]*A.信托存续，不作为遗产进行集成分配，而乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张B.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙分配50%信托财产，拒绝丁主张C.信托存续，信托财产不作为甲的遗产，拒绝和丁的主张(正确答案)D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向丁返还100万元后，向乙、丙分配剩余信托财产87.关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料；Ⅱ.基金获准上市后，在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上；Ⅲ.ETF上市交易后，管理人应在每个开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单；Ⅳ.上市交易后，需在指定的信息发布渠道公告[单选题]*A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ88.以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（）Ⅰ.对基金份额持有人权益产生重大影响；Ⅱ.对基金份额的价格产生重大影响；Ⅲ.对基金管理人的利益产生重大不利影响；Ⅳ.对基金托管人的利益产生重大不利影响[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)89.私募基金备案所需要填报的信息中不包括（）[单选题]*A.资本保障(正确答案)B.基金外包服务协议C.基金合同D.基金名称90.下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）[单选题]*A.基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人B.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人(正确答案)C.基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人D.基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人91.公募基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）。Ⅰ.变更持股5%以上股东；Ⅱ.变更公司的实际控制人；