基金法规2022年12月第1套附有答案

基金法规2022年12月第1套[复制]1、对基金销售机构审慎调查以下说法有误的是（）。[单选题]*A、对于获得基金销售资格的基金销售机构，基金管理人应该全力满足其产品上线和销售需求(正确答案)B、基金销售机构应建立科学、客观的基金产品评价方法尽力减少主观因素C、基金销售适用性要求基金销售机构对基金管理人进行审慎调查D、基金销售机构应将基金销售适用性作为内部控制的组成部分对基金管理人、基金产品、基金投资人了解和做出评价答案解析：本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售机构是指依法从事基金产品销售的相关机构。A选项说法错误,对于获得基金销售资格的基金销售机构,基金管理人也应该对其进行审慎调查，不是直接全力满足其产品上线和销售需求。B选项说法正确,基金销售机构应建立科学、客观的基金产品评价方法,应尽力减少主观因素和人为因素的干扰。C选项说法正确,基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。D选项说法正确,基金销售机构应了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况。A选项说法错误。故本题选A选项。2、某基金经理在选择基金投资品种时既选择风险较低、收益稳定的债券，也选择收益较高，风险较大的股票这体现了证券投资基金（）的特点。[单选题]*A、利益共享、风险共担B、严格监管、信息透明C、组合投资、分散风险(正确答案)D、集合理财、专业管理答案解析：本题考查证券投资基金特点。在多数情况下,某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补,因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处（C选项符合题意）。该经理既选择风险较低的债券,也选择收益较高的股票,就是为了组合投资、分散股票的风险。C选项符合题意。故本题选C选项。3、甲是某基金管理公司的基金经理甲的朋友乙是某股份公司的高管乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券以下甲的做法正确的是（）。[单选题]*A、私下介绍给公司另一位基金经理丙,并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券B、对该公司债券进行了调查研究考虑到该公司债券确实具有投资价值自主决定用所管理的基金购买了部分该债券C、立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告(正确答案)D、将该债券纳入公司投资备选库但暂不投资债券答案解析：本题考查守法合规的基本要求。守法合规要求普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向有关部门或者监管机构报告。所以甲应当拒绝乙的要求,并向公司进行报告。故本题选C选项。4、基金从业人员应对自己所在的机构忠诚以下说法错误的是（）。[单选题]*A、有义务保护公司财产、信息安全B、严格道守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责C、提出辞职即可立刻离岗，但需履行保密、竞业禁止等义务(正确答案)D、本人、配偶、利害关系人进行证券投资应当道守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报备手续答案解析：本题考查忠诚尽责相关内容。忠诚尽责的基本要求包括忠诚廉洁和勤勉尽责。A选项说法正确,忠诚廉洁要求应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失、丢失。B选项说法正确,勤勉尽责要求应当严格遵守所在机构的授权制度,在授权范围内履行职责。C选项说法错误,基金从业人员提出辞职时,但尚未完成工作移交的,从业人员应认真履行各项义务,不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定,认真履行保密、竞业禁止等义务。D选项说法正确,忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中,做到公私分明和廉洁自律,即本人、配偶、利害关系人进行证券投资均应忠实所在机构规范,向所在机构进行报备。C选项说法错误。故本题选C选项。5、关于基金招募说明书的内容，以下合规的是（）。Ⅰ.货币市场基金招幕说明书中约定申购、赎回费率均为零Ⅱ.封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ.混合型基金招说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费Ⅳ.招幕说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查招募说明书。Ⅰ项合规,货币市场基金的申购、赎回费率可以为零。Ⅱ项不合规,Ⅳ项合规,封闭式基金主要通过交易所进行交易;开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回（而不是Ⅱ项描述的封闭式）;而个别开放式基金品种,如ETF既可在交易所上市交易,也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回（符合Ⅳ项描述）。Ⅲ项合规,有的管理人会在招募说明书中约定,如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费;对于一些特殊的基金品种,如货币市场基金,不仅计提管理费和托管费,还计提销售服务费用。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项合规。故本题选A选项。6、某公司型基金自聘管理团队甲、乙、丙担任管理基金资产，关于该公司型基金的备案登记以下说法正确的是（）。[单选题]*A、该公司型基金需要作为基金履行备案手续自聘管理团队甲、乙、丙需要共同作为基金管理人履行登记手续B、该公司型基金应当作为基金履行备案手续，并作为基金管理人履行登记手续(正确答案)C、该公司型基金应当作为基金履行备案手续不需要作为基金管理人履行登记手续D、该公司型基金应当作为基金管理人履行登记手续不需要作为基金履行备案手续答案解析：本题考查私募基金管理人登记备案。私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内通过私募基金登记备案系统进行备案,并根据私募基金的主要投资方向注明基金类型。公司型基金自聘管理团队管理基金资产的,该公司型基金在作为基金履行备案手续的同时,还需作为基金管理人履行登记手续。故本题选B选项。7、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A、组织基金从业人员的业务培训B、对基金在交易所的交易活动进行监管(正确答案)C、监督、检查基金从业人员的执业行为D、依法办理非公开募集基金的登记、备案答案解析：本题考查基金业协会的职责。A选项表述正确,基金业协会负责制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。B选项表述错误,中国证监会对基金在交易所的交易活动进行监管,而不是基金业协会。C选项表述正确,基金业协会负责制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分。D选项表述正确,基金业协会依法办理非公开募集基金的登记、备案。B选项表述错误。故本题选B选项。8、以下基金持有人大会的审议事项中应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上做出决议的事项是（）。[单选题]*A、调整可投债券的评级标准B、提高股票最低持仓比例限制C、提前终止基金合同(正确答案)D、将股指期货加入基金的投资范围并相应地增加投资策略描述答案解析：本题考查基金份额持有人及持有人大会。转换基金的运作方式、更换管理人或者托管人、提前终止基金合同（C选项符合题意）、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。C选项符合题意。故本题选C选项。9、下列关于职业道德的表述中，正确的是（）。[单选题]*A、职业素质仅指专业技能不包括道德素养B、职业道德素质差的人，也可能具有较高的业务能力，因此业务能力与职业道德没有什么关系C、相对于业务能力职业道德居次要地位D、加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用(正确答案)答案解析：本题考查职业道德。A选项表述错误,职业素质既包括专业技能,也包括道德素养。B选项表述错误,加强职业道德建设,有利于从业人员提高业务能力。因此,业务能力与职业道德是有关系的。C选项表述错误,相对于职业道德,业务能力居次要地位。D选项表述正确,加强职业道德建设,不仅有利于从业人员提高业务能力,而且有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线,提高职业素质。故本题选D选项。10、基金管理公司设立基金产品时以下会计行为正确的是（）。[单选题]*A、将基金资产计入公司净资产B、建立复核制度防止会计差错产生(正确答案)C、为提高基金估值效率对产品投资标的统一采用成本法估值D、将同类型产品合并记账提高记账效率答案解析：本题考查会计系统控制。A选项行为错误,基金资产应当独立于公司资产,独立核算,而不是计入公司净资产。B选项行为正确,基金管理人应当建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。C选项行为错误,基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值,而不是统一采用成本法估值。D选项行为错误,公司对所管理的资金应当独立建账、独立核算,而不是合并记账。B选项行为正确。故本题选B选项。11、要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规依据的是合规管理中的（）。[单选题]*A、专业性原则(正确答案)B、客观性原则C、公正性原则D、独立性原则答案解析：本题考查合规管理的基本原则。A选项符合题意,专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。B选项不符合题意,客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价,避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。C选项不符合题意,公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。D选项不符合题意,独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A选项符合题意。故本题选A选项。12、关于发起式基金基金合同生效及续存的条件以下说法正确的是（）。[单选题]*A、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止(正确答案)B、受到募集份额不少于2亿元、份额持有人不少于200人的限制C、公司股东资金认购基金超过1000万元且持有3年不能算作发起式基金合同生效的条件D、公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元答案解析：本题考查发起式基金合同生效的条件。发起式基金的基金合同生效不受基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人的限制（B项说法错误）。发起式基金是指基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币（D项说法错误）,且持有期限不少于3年（C项说法错误）。发起式基金的基金合同生效3年后,若基金资产净值低于2亿元的,基金合同自动终止（A项说法正确）。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。故本题选择A选项。13、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，应保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料的责任人包括（）。Ⅰ.私募基金管理人Ⅱ.私募基金托管人Ⅲ.私募基金销售机构Ⅳ.私募基金监管机构[单选题]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查私募基金资料的保存。私募基金管理人（Ⅰ项）、私募基金托管人（Ⅱ项）及私募基金销售机构（Ⅲ项）应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意，故本题选择B选项。14、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿但事实上法院尚未就该案做出判决基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。Ⅰ.重大遗漏Ⅱ.误导性陈述Ⅲ.虚假记载Ⅳ.承诺收益[单选题]*A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。根据本题表述,基金管理人披露的信息属于虚假记载,会误导投资者。故本题选D选项。15、关于基金注册登记机构的职责，以下说法错误的是（）。[单选题]*A、确认基金交易B、负责基金份额登记C、保管资金(正确答案)D、发放红利答案解析：本题考查基金注册登记机构的职责。基金注册登记机构是通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实行为的机构。我国开放式基金注册登记机构的主要职责有:（1）建立并管理投资者基金份额账户;（2）负责基金份额登记，确认基金交易（B选项、A选项属于主要职责）;（3）发放红利（D选项属于主要职责）;（4）建立并保管基金投资者名册;（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。C选项说法错误，保管资金属于基金托管人的职责。故本题选择C选项。16、私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。Ⅰ.归集募集结算资金Ⅱ.支付赎回款项Ⅲ.向投资者分配收益Ⅳ.分配基金清算后的剩余财产[单选题]*A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查私募基金募集结算资金专用账户。销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户,用于:（1）统一归集私募基金募集结算资金（Ⅰ项符合题意）;（2）向投资者分配收益（Ⅲ项符合题意）;（3）给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等,确保资金原路返还（Ⅱ、Ⅳ项符合题意）。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选B选项。17、社会道德规范是一个国家所有公民应当道守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。[单选题]*A、具有具体性B、具有继承性C、具有强制性(正确答案)D、具有差异性答案解析：本题考查道德的特征。道德的特征包括:（1）道德具有差异性（D选项）（2）道德具有继承性（B选项）（3）道德具有约束性（4）道德具有具体性（A选项）C选项符合题意，强制性不属于道德的特征。故本题选择C选项。18、下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。[单选题]*A、可以现金替代B、禁止现金替代C、必须现金替代D、选择现金替代(正确答案)答案解析：本题考查ETF现金替代。现金替代是指申购和赎回过程中,投资者按基金合同和招募说明书的规定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型:禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。故本题选D选项。19、甲是某基金公司基金经理其同学乙喜欢炒股在平时，甲常告诉同学乙其管理基金所投资的股票甲的行为违反了职业道德中的（）要求。Ⅰ.守法合规Ⅱ.专业审慎Ⅲ.忠诚尽责Ⅳ.客户至上[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查基金职业道德的内容。守法合规要求基金从业人员应当自觉遵守公司规定的各类行为规范,甲违反公司规定向其朋友告诉自己管理的股票,故甲违反了守法合规的要求。客户至上和忠诚尽责要求:不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益,故甲违反了客户至上和忠诚尽责的基本要求。甲的行为违反了职业道德中Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项内容。故本题选C选项。20、开放式基金在合同生效后可以有一段封闭期但是期限不应超过（）。[单选题]*A、7日B、3个月(正确答案)C、6个月D、1个月答案解析：本题考查开放式基金封闭期的申购和赎回。开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限（封闭期）内不办理赎回,但该期限最长不超过3个月。故本题选B选项。21、通常在开放式基金申购赎回中可以不采用未知价交易原则的基金品种为（）。[单选题]*A、股票型基金B、货币市场基金(正确答案)C、债券型基金D、混合型基金答案解析：本题考查开放式基金申购和赎回的原则。股票基金、债券基金的申购、赎回,采用未知价交易原则,货币市场基金的申购、赎回采用确定价原则。B选项表述正确。故本题选B选项。22、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设立的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）。[单选题]*A、投资风险评估与管理制度(正确答案)B、投资决策授权制度C、实质性审查制度D、业务交流制度答案解析：本题考查投资决策业务控制。基金管理人是基金产品的募集者和管理者。基金管理人在进行投资决策业务控制时应建立投资风险评估与管理制度（A选项符合题意）,在设定的风险权限额度内进行投资决策。B选项不符合题意,健全投资决策授权制度,是为了明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策。C选项不符合题意,实质性审查制度是相对于强制性信息披露,防止利益冲突与利益输送。D选项不符合题意,建立研究与投资的业务交流制度,是为了保持通畅的交流渠道。A选项符合题意。故本题选A选项。23、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是（）。[单选题]*A、调整基金管理人和基金托管人的报酬标准B、依法转让或者申请回其持有的基金份额(正确答案)C、决定更换基金管理人D、决定基金扩募或者延长基金合同期限答案解析：本题考查基金份额持有人的权利。（1）分享基金财产收益;（2）参与分配清算后的剩余基金财产;（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额（B选项符合题意）;（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会;（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;（6）查阅或复制公开披露的基金信息资料;（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼;（8）基金合同约定的其他权利。基金份额持有人大会行使下列职权:（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限（D选项不符合题意）;（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;（3）决定更换基金管理人、基金托管人（C选项不符合题意）;（4）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准（A选项不符合题意）;（5）基金合同约定的其他职权。A、C、D均属于基金份额持有人大会的职权，不符合题意。故本题选择B选项。24、关于QDII基金净值的信息披露，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、QDII基金合同生效期间如遇美国证券市场休市无需披露净值B、QDII基金成立日起应当每日披露一次基金资产净值和基金份额净值C、QDII基金在开放申购赎回后应当在估值日当日披露估值日的基金份额净值和基金份额累计净值D、QDII基金在开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和基金份额累计净值(正确答案)答案解析：本题考查QDII基金的信息披露。A选项表述错误,在QDII基金合同生效期间,如遇美国证券市场休市,则需要披露QDII基金净值。B选项表述错误,QDII基金成立日起,在开放申购、赎回前,QDII基金一般至少每周（而非每日）披露一次资产净值和份额净值。C选项表述错误,QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露（而非估值日当日）。D选项表述正确,QDII基金在开放申购、赎回后,需披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。故本题选D选项。25、基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列行为（）。Ⅰ.将基金销售结算资金归入其自有财产Ⅱ.允许单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金Ⅲ.相关机构破产或清算时基金销售结算资金归入其破产或清算财产Ⅳ.划转现金作为该基金的分红资金[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查基金销售结算资金的相关规定。基金销售结算资金是指在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金的相关规定:（1）涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产（Ⅰ项符合题意）。（2）禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金（Ⅱ项符合题意）。（3）相关机构破产或清算时,基金销售结算资金不属于其破产或者清算财产（Ⅲ项符合题意）。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于不得有的行为。故本题选C选项。26、关于基金从业人员职业道德中专业审慎所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）。Ⅰ.积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训Ⅱ.注重在实践中总结和积累经验Ⅲ.参加CFA考试[单选题]*A、I、II、III(正确答案)B、I、IIC、I、IIID、II、III答案解析：本题考查专业审慎的要求。专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。I、II、III项，均符合题意，故本题选择A选项。27、ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。[单选题]*A、每日开市前(正确答案)B、每日收盘前15分钟C、每日开市后D、每日收盘后15分钟答案解析：本题考查ETF的信息披露。基金上市交易之后,需按交易所的要求,在每日开市前披露当日的申购、赎回清单,并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。故本题选择A选项。28、关于基金投资人风险承受能力调查和评价以下说法正确的是（）。[单选题]*A、销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法(正确答案)B、销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查C、如基金投资人放弃接受调查的销售机构无需对其再进行风险承受能力调查D、销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见表明其对产品的风险和收益做出实质性判断答案解析：本题考查基金产品或者服务风险评价。A选项说法正确,基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。B选项说法错误,对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。C选项说法错误,基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则和方法评价该基金投资人的风险承受能力。D选项说法错误,销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见,不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断。A选项说法正确。故本题选A选项。29、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益最大回撒仅2%是一只相当保险的高收益产品近期基金开放，欲购从速。"上述行为中该工作人员违反了（）规定。Ⅰ.不得公开推介或变相公开推介私募基金Ⅱ.不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞Ⅲ.不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩Ⅳ.不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查私募基金的宣传推介。Ⅰ项符合题意,私募基金不得公开宣传,不得在未设置特定对象的微信朋友圈推介私募基金,该工作人员在朋友圈分享的信息属于公开向公众推介私募基金,违反了规定。Ⅱ项符合题意,基金宣传推介材料禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,该信息中提到最大回撤仅2%,是一只相当保险的高收益产品,容易误导投资者,故违反规定。Ⅲ项不符合题意,基金宣传推介材料不得推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩,该推介材料宣传9个月内实现35%的投资收益,故没有违反规定。Ⅳ项符合题意,基金宣传推介材料不得使用"欲购从速""申购良机"等片面强调集中营销时间限制的措辞,该信息中使用了欲购从速的宣传用语,故违反了规定。违反了Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项规定。故本题选B选项。30、关于公募基金托管协议的内容以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督Ⅱ.基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查Ⅲ.基金的估值方法由基金管理人确定无需基金管理人和基金托管人共同商定Ⅳ.基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查基金托管协议包含的重要信息。Ⅰ、Ⅱ项说法正确,基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定,对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信息风险控制等进行监督。基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况进行核查。Ⅲ项说法错误,Ⅳ项说法正确,当事人在净值计算和复核中重要环节的权责,包括基金管理人和基金托管人依法共同商定估值方法的情形和程序（而不是管理人确定）,基金管理人和基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理,估值错误时的处理及责任认定。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项说法正确。故本题选B选项。31、XX基金公司发行XX价值精选基金（LOF）,在A银行、B银行、C证券公司和D证券公司四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售以下表述正确的是（）。[单选题]*A、银行的客户不能通过B银行认购该基金B、客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出C、银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金D、客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金(正确答案)答案解析：本题考查基金销售机构的概念。客户可以在该基金的直销平台购买,也可以在销售机构购买即四家销售机构进行购买。故本题选D选项。32、投资者于交易日投资5万元购买某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的（）。[单选题]*A、确认份额为41834.98份B、确认份额为41935.48份C、净申购金额为49400.00元D、确认份额为41941.52份(正确答案)答案解析：本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。净申购金额=申购金额÷（1＋申购费率）=50000÷（1+1.2%）=49407.11（元）申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值=49407.11÷1.178=41941.52（份）故本题选择D选项。33、关于LOF和ETF的申购和赎回，投资者甲认为，LOF和ETF都可以通过赎回操作将基金份额转换为一篮子股票。投资者乙认为，ETF份额既可以通过申购，也可以通过二级市场买入得到，但LOF份额只能通过二级市场买入得到。关于两位投资者的观点下列说法正确的是（）。[单选题]*A、甲、乙的观点都正确B、甲的观点错误乙的观点正确C、甲、乙的观点都错误(正确答案)D、甲的观点正确乙的观点错误答案解析：本题考查ETF和LOF的区别。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价。甲的说法错误。ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行。乙说法错误。故本题选C选项。34、投资人可以到以下机构认购开放式基金（）。Ⅰ.信托公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.期货公司Ⅳ.保险机构[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本题考查基金销售机构的类型。基金销售机构办理开放式基金的认购,基金销售机构包括直销机构和代销机构。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议,代为销售基金产品,赚取销售佣金的商业机构,主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项属于基金代销机构,投资人可认购开放式基金。故本题选A选项。35、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品开展了以下宣传活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。[单选题]*A、网银申购基金手续费8折优惠(正确答案)B、当日购买基金手续费先收后返C、买基金送保险D、客户现场购买发放现金红包答案解析：本题考查基金销售费用的具体规范。基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返（B选项说法错误）、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣（D选项说法错误）或者送实物、保险（C选项说法错误）、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。综上所述，A选项表述正确，符合基金销售费用规范。故本题选A选项。36、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。Ⅰ.公司重大关联交易Ⅱ.基金重大关联交易Ⅲ.公司审计事务Ⅳ.基金审计事务[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案解析：本题考查独立董事制度的规范。董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过:（1）公司及基金投资运作中的重大关联交易（Ⅰ、Ⅱ项符合题意）;（2）公司和基金审计事务（Ⅲ、Ⅳ项符合题意），聘请或者更换会计师事务所;（3）公司管理的基金的半年度报告和年度报告;（4）法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选择B选项。37、关于公募基金财产的投资活动合规的是（）。[单选题]*A、承销证券B、买卖股票或债券(正确答案)C、向基金管理人、基金托管人出资D、从事承担无限责任的投资答案解析：本题考查基金投资与交易行为的限制。对基金投资与交易行为的限制包括:（1）承销证券（A选项不合规）;（2）违反规定向他人贷款或者提供担保;（3）从事承担无限责任的投资（D选项不合规）;（4）买卖其他基金份额,但是证监会另有规定的除外;（5）向基金管理人、基金托管人出资（C选项不合规）;（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;（7）法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。B选项合规。故本题选B选项。38、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。Ⅰ.通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金Ⅱ.鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品Ⅲ.在其网站上用使投资利润呈现出最大化的奇迹效应"宣传其投资经理Ⅳ.在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私尊基金投资策略报告[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：本题考查私募基金的宣传推介。Ⅰ项是不合规行为，明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认，或者通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准。Ⅱ项是不合规行为，私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，禁止向不特定的对象宣传推介。Ⅲ项是不合规行为，禁止夸大或者片面宣传基金是指违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。"使投资利润呈现出最大化的奇迹效应"这样的宣传不符合要求。Ⅳ项属于合规行为，已设置成为特定对象，并向其推荐私募基金产品，是符合要求的。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均是不合规行为，故本题选择D选项。39、有效的合规培训可以帮助基金管理人实现下列哪些目标（）。Ⅰ.降低运作风险Ⅱ.避免投诉发生Ⅲ.降低运作成本Ⅳ.提高投资业绩[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本题考查合规培训。Ⅰ、Ⅲ项符合题意,有效进行合规培训管理,能够帮助公司全面实现既定目标,有效降低运作风险,并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。Ⅱ项不符合题意,合规培训不能避免投诉发生。Ⅳ项不符合题意,合规管理活动是为了促进公司的经营管理合法合规,而非为了提高投资业绩。Ⅰ、Ⅲ项符合题意。故本题选A选项。40、以下属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。[单选题]*A、优选基金经理B、分析市场趋势C、个人资产配置(正确答案)D、推荐基金产品答案解析：本题考查投资者教育的内容。投资者教育活动内容包括:投资决策教育、资产配置教育（C选项符合题意）、权益保护教育。C选项个人资产配置属于资产配置教育的内容。故本题选C选项。41、以下不属于基金管理公司投资管理人员的是（）。[单选题]*A、基金经理B、基金会计(正确答案)C、公司研究部门负责人D、分管投资的高级管理人员答案解析：本题考查基金管理公司投资管理人员。投资管理人员,是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。投资管理人员具体包括:公司投资决策委员会成员,公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员,公司投资、研究、交易部门的负责人,基金经理、基金经理助理以及证监会规定的其他人员。B选项基金会计不属于投资管理人员。故本题选B选项。42、某基金公司在对研究员的绩效考核时将基金经理对研究员研究能力的评分作为（）。[单选题]*A、建立科学的投资管理业绩评价体系B、建立研究与投资的业务交流制度C、建立严密的研究工作业务流程D、建立研究报告质量评价体系(正确答案)答案解析：本题考查研究业务控制的主要内容。基金公司在对研究员的绩效考核时,可将基金经理对研究员研究能力的评分作为建立研究报告质量评价体系（D选项符合题意）。D选项符合题意。故本题选D选项。43、某基金公司准备对其旗下A、B、C和D基金的业绩进行宣传关于各只基金的过往业绩宣传推介，以下表述不正确的是（）。[单选题]*A、B基金合同生效10个月.需要登载从B基金合同生效之日起的业绩表现B、D基金合同生效12年，需要登载最近10个完整会计年度的业绩表现C、A基金合同生效3个月需要登载近3个月业绩表现(正确答案)D、C基金合同生效5年.需要登载自合同生效当年至今所有完整会计年度的业绩情况答案解析：本题考查宣传推介材料业绩登载规范。A选项说法正确,基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩。B选项说法正确,基金合同生效10年以上的,应当登载最近10个完整会计年度的业绩。C选项说法错误,基金合同生效不足6个月,不需要登载业绩表现。D选项说法正确,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩。C选项说法错误,符合题意,故本题选C选项。44、投资人持有的公募基金所投资的所有股票明细可以在该基金的（）中查询。[单选题]*A、基金季度报告B、基金合同C、基金月度报告D、基金年度报告(正确答案)答案解析：本题考查基金年度报告中应披露的内容。D选项说法正确,基金年度报告中的基金投资组合报告的披露,应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细。故本题选择D选项。45、对于开放式基金份额赎回所收取的赎回费应列入基金资产的比例为（）。[单选题]*A、12%B、25%(正确答案)C、18%D、35%答案解析：本题考查开放式基金申购和赎回的费用。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率。赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%（B选项符合题意）,并应当归入基金财产。B选项符合题意。故本题选B选项。46、公募基金管理公司督察长的聘任、解聘和考核应由（）决定。[单选题]*A、监事会B、股东会C、董事会(正确答案)D、总经理答案解析：本题考查基金公司督察长。公募基金公司董事会决定督察长的聘任、解聘和考核,决定其薪酬待遇。故本题选择C选项。47、基金托管人召集基金份额持有人大会必须披露的事项不包括（）。[单选题]*A、召开时间B、份额净值(正确答案)C、会议形式D、审议事项答案解析：本题考查基金托管人的信息披露义务。托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。B选项不属于必须披露事项。故本题选B选项。48、基金合同中不包含（）。[单选题]*A、基金份额的发售日期、价格、费用和期限(正确答案)B、基金财产的投资方向和投资限制C、基金管理人、基金托管人的名称和住所D、基金收益分配原则、执行方式答案解析：本题考查基金合同。基金合同是约定基金管理人、托管人和份额持有人权利义务关系的重要法律文件。基金合同的主要披露事项包括:（1）募集基金的目的和基金名称;（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所（C选项）;（3）基金收益分配原则、执行方式（D选项）;（4）基金财产的投资方向和投资限制（B选项）;（5）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务;（6）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;（7）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式;（8）基金资产净值的计算方法和公告方式等等。（易混:B、C、D选项属于基金合同的主要披露事项。）A选项,基金份额的发售日期、价格、费用和期限属于基金招募说明书的主要披露事项。故本题选A选项。49、根据《证券投资基金法》的规定关于公开幕集证券投资基金募集期届满后的法定程序以下表述正确的是（）。[单选题]*A、基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后在中国证监会办理备案B、由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案(正确答案)C、基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资D、由基金管理人报中国证监会备案之后聘请验资机构进行验资答案解析：本题考查基金的备案。基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的,管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告。A选项表述错误,是由基金管理人聘请,而不是基金托管人和基金管理人共同聘请。B选项表述正确,由基金管理人聘请验资机构进行验资,并报中国证监会办理备案。C选项表述错误,管理人应依法进行验资,而不是决定是否验资。D选项表述错误,验资后再进行备案,题中顺序颠倒。B选项表述正确。故本题选B选项。50、当开放式基金出现巨额赎回时以下有可能导致部分延期赎回的是（）。[单选题]*A、基金资产组合中现金类资产配置较少B、基金资产组合中重仓股持续停牌中C、托管人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动D、基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以对付全额赎回申请(正确答案)答案解析：本题考查巨额赎回。巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。部分延期赎回的条件:当管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。A、B选项错误,A、B选项既未提到引起基金份额净值发生较大波动,也没提到兑付投资者的赎回申请有困难,故不能导致部分延期赎回。C选项错误,应是管理人（而非托管人）认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动。D选项正确,可快速变现资产较少,不足以对付全额赎回申请属于兑付投资者的赎回申请有困难,可能导致部分延期赎回。故本题选D选项。51、开放式基金某一个开放日发生首次巨额赎回时以下做法错误的是（）。[单选题]*A、巨额赎回且部分延期赎回的管理人应立即向中国证监会备案B、巨额赎回且部分延期赎回的管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告说明有关处理办法C、管理人可以暂停接受赎回申请(正确答案)D、管理人可以接受全额赎回申请答案解析：本题考查巨额赎回的处理。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。A、B选项做法正确,当发生巨额赎回及部分延期赎回时,基金管理人应立即向中国证监会备案,并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法。C选项做法错误,基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人可暂停接受赎回申请（如果只是某一日发生巨额赎回,将不能暂停）;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。D选项做法正确,出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况接受全额赎回或者部分延期赎回。C选项做法错误。故本题选C选项。52、A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是（）。[单选题]*A、小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩表现情况(正确答案)B、小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处C、小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况D、小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈答案解析：本题考查基金销售人员的禁止性规范的主要内容。基金销售人员的禁止性规范有:（1）基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏（D选项说法正确）;（2）基金销售人员在陈述所推介基金或者同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处（B、C选项说法正确）,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩（A选项说法错误,不得预测未来业绩）;（3）同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证;（4）网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项;（5）基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务,不得擅自更改投资者的交易指令,无正当理由不得拒绝投资者的交易要求;（6）基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后,应及时交所在机构建档保管,并依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息;（7）基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用;（8）基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。故本题选A选项。53、关于以摊余成本法估值的货币基金净值偏离度的信息披露以下表述错误的是（）。[单选题]*A、在季度报告中的投资组合报告中基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值在0.25%-0.5%间的次数B、当偏离度的绝对值达到或者超过0.5%基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时公告C、在季度报告中的投资组合报告中基金管理人在披露报告期内偏离度的最高值和最低值偏离度绝对值的简单平均值D、在中期报告和年度报告中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或者超过0.25%的信息(正确答案)答案解析：本题考查货币市场基金偏离度公告相关内容。D项说法错误,在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中,基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。故D项说法错误,在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中,基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。故本题选D选项。54、关于基金管理人的内部控制机制建设，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、除了按程序监督外，还需要注重对"内部人"的控制监督(正确答案)B、在内部控制制度建立上，公司设立统一的内控制度，各部门无需再设单独的内控制度C、为了提高公司运营效率，公司可以不设专职的内部控制部门D、日常内部控制以对非经常性发生事项的控制为主，对经常性发生事项开展为辅答案解析：本题考查基金管理人内部控制机制的建设。A项说法正确,在内部控制监督上,不能岀现重程序监督、不注重对"内部人"监督的偏向。B项说法错误,C项说法错误,不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门"防火墙"制度,建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等完善、独立的内部控制制度。D项说法错误,在内部控制制度执行上,不能出现重非经常性发生事项的控制、不注重经常性发生事项控制的偏向。故本题选A选项。55、基金管理人设监事会监事会的负责对象为（）。[单选题]*A、股东会(正确答案)B、管理层C、董事长D、董事会答案解析：本题考查监事会可依法行使的职权。基金管理人设监事会,监事会向股东会（A选项符合题意）负责。A选项符合题意。故本题选A选项。56、中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施不包括（）。[单选题]*A、认定为不适当人选B、采取证券市场禁入措施(正确答案)C、书面警示D、取消基金从业资格答案解析：本题考查基金业协会的纪律处分措施。中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的纪律处分措施包括:（1）谈话提醒;（2）书面警示（包括C选项）;（3）要求参加强制培训;（4）缴纳违约金;（5）行业内谴责;（6）加入黑名单;（7）公开谴责;（8）认定为不适当人选（包括A选项）;（9）暂停基金从业资格;（10）取消基金从业资格（包括D选项）。B选项采取证券市场禁入措施不包括在中国证券投资基金业协会纪律处分措施中。故本题选B选项。57、某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金，根据现行法规该基金禁止投资于（）。[单选题]*A、房地产上市公司股票B、住房按揭支持证券C、房地产抵押按揭(正确答案)D、房地产信托凭证答案解析：本题考查QDII基金的投资对象。QDII基金的禁止性行为包括:（1）购买不动产;（2）购买房地产抵押按揭（C选项表述正确）;（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;（4）购买实物商品;（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金（该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%）;（6）利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;（7）参与未持有基础资产的卖空交易;（8）从事证券承销业务;（9）中国证监会禁止的其他行为。故本题选择C选项。58、关于公证券投资基金的投资范围以下说法正确的是（）。Ⅰ.可以投资上市交易的股票Ⅱ.可以投资中国证监会规定的证券衍生品种Ⅲ.可以作为普通合伙人投资有限合伙公司[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ(正确答案)答案解析：本题考查公募证券投资基金的投资范围。公开募集基金投资范围是:（1）上市交易的股票、债券;（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。Ⅰ、Ⅱ项说法正确,故本题选D选项。59、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不应低于（）。[单选题]*A、50万元B、300万元C、500万元D、100万元(正确答案)答案解析：本题考查私募合规投资者。私募基金合格投资者要求:具备相应风险识别和承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元（D选项符合题意）且符合:（1）净资产不低于1000万元的单位;（2）金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。D选项符合题意。故本题选D选项。60、以下属于基金专业投资者的是（）。Ⅰ.商业银行理财产品Ⅱ.证券公司资管计划Ⅲ.信托公司信托计划Ⅳ.保险公司保险产品[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案解析：本题考查专业投资者的条件。经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人符合专业投资者的条件。上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品（Ⅱ项符合题意）、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品（Ⅰ项符合题意）、保险产品（Ⅳ项符合题意）、信托产品（Ⅲ项符合题意）、经行业协会备案的私募基金符合专业投资者的条件。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选择A选项。61、投资者持有的基金份额变动需要经（）确认后才有效。[单选题]*A、基金销售机构B、基金管理人C、注册登记机构(正确答案)D、基金托管人答案解析：本题考查开放式基金注册登记的职责。基金注册登记机构（C选项符合题意）具有负责基金份额登记,确认基金交易的职责。因此,投资者持有的基金份额变动需要经注册登记机构确认后才有效。A选项基金销售机构,是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B选项基金管理人,基金管理人是基金产品的募集者和管理者。在我国,管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。D选项基金托管人,基金资产必须由独立于管理人的托管人保管,从而使基金托管人成为基金的当事人之一。在我国,托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。C选项符合题意。故本题选C选项。62、基金公司合规管理工作的负责人应为公司（）。[单选题]*A、总经理B、监事长C、董事长D、督察长(正确答案)答案解析：本题考查督察长的职责。D选项说法正确,公司督察长组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施。故本题选择D选项。63、基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险保证经营运作符合公司的发展规划在充分考虑内外部环境基础上通过（）而形成的系统。Ⅰ.建立组织机制Ⅱ.运用管理方法Ⅲ.实施操作程序Ⅳ.实施控制措施[单选题]*A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ答案解析：本题考查内部控制的概念。基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。综上,Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选择B选项。64、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。[单选题]*A、后端；前端B、前置；后置C、后置；前置D、前端；后端(正确答案)答案解析：本题考查基金申购费用的内容。投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,和认购费一样,申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。故本题选D选项。65、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具合规意见书的是（）。[单选题]*A、基金宣传推介材料(正确答案)B、托管协议C、基金合同D、基金招募说明书答案解析：本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料（A选项符合题意）,应当事先经管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地证监会派出机构备案,故督察长出具合规意见书。A选项符合题意。故本题选A选项。66、关于投资基金的定义和特点以下表述错误的是（）。[单选题]*A、投资基金是一种间接投资工具B、投资基金是一种集合投资方式C、投资基金只能投资于股票、债券、期货、期权等金融资产(正确答案)D、投资基金是资产管理的主要方式之一答案解析：本题考查投资基金的定义。投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式（B、D选项正确）。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等,也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产（C选项错误）。投资基金是一种间接投资工具,基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作的主要当事人（A选项正确）。故本题选C选项。67、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）法定义务。[单选题]*A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构(正确答案)C、基金评价机构D、基金投资顾问机构答案解析：本题考查基金销售支付机构的义务。A选项不符合题意,基金份额登记机构义务:妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。B选项符合题意,基金销售支付机构的义务包括:（1）按照规定办理基金销售结算资金的划付;（2）确保基金销售结算资金安全、及时划付。C选项不符合题意,基金评价机构义务:客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务。D选项不符合题意,基金投资顾问机构义务:提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据。对其服务能力和经营业绩进行如实陈述。B选项符合题意。故本题选B选项。68、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。[单选题]*A、中国证监会(正确答案)B、中国银保监会C、中国证券投资基金业协会D、中国人民银行答案解析：本题考查申请基金销售资格应具备的条件。基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A选项符合题意,申请基金销售资格应制定完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会（A选项符合题意）对基金销售结算资金管理的有关要求。B选项不符合题意,中国银保监会主要负责银行与保险相关业务,而基金有基金业协会管理。C选项不符合题意,制定流程是由中国证监会制定,但是行使自律检查才是中国证券投资基金业协会。D选项不符合题意,中国人民银行拟订金融业改革和发展战略规划,不负责基金销售结算。A选项符合题意。故本题选A选项。69、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金经理Ⅳ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)答案解析：本题考查基金主要当事人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中,负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。不包括基金经理。故本题选择D选项。70、通常在开放式基金申购赎回中可以不采用未知价交易原则的基金品种为（）。[单选题]*A、货币市场基金(正确答案)B、债券型基金C、股票型基金D、混合型基金答案解析：本题考查申购和赎回原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算,属于确定价原则。故本题选A选项。71、以下说法正确的是（）。[单选题]*A、基金托管人需为投资者开立基金账户B、基金托管人需为投资者开立证券账户C、登记机构需为投资者开立证券账户D、登记机构需为投资者开立基金账户(正确答案)答案解析：本题考查对基金托管人的监管。基金托管人应当按照规定开设基金财产的资金账户（A选项说法错误）和证券账户（B选项说法错误，不是为投资人设立证券账户）。基金账户是基金登记机构为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。D选项说法正确。故本题选D选项。72、关于开放式基金在募集期内的认购以下表述正确的是（）。[单选题]*A、投资者认购申请表被正式受理后可以撤销B、投资者在募集期内可以多次认购基金份额(正确答案)C、投资者在募集期内仅可认购1次基金份额D、投资者在募集期内仅可认购2次基金份额答案解析：本题考查开放式基金的认购步骤。投资者在募集期间内可多次认购基金份额。一般情况下,已正式受理的认购申请不得撤销。故A、C、D说法错误,B选项说法正确。故本题选择B选项。73、以下不需要披露上市交易公告书的是（）。[单选题]*A、交易型开放式指数基金（ETF）联接基金(正确答案)B、封闭式基金C、交易型开放式指数基金（ETF）D、上市开放式基金（LOF）答案解析：本题考查披露上市交易公告书的基金品种。凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金,基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前,披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。故本题选A选项。74、关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，以下说法正确的是（）。Ⅰ.负责基金销售业务部门的管理人员应取得基金从业资格Ⅱ.主要分支机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格Ⅲ.营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格Ⅳ.营业网点从事理财咨询人员应取得基金从业资格[单选题]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ答案解析：本题考查对基金销售人员的资格要求。Ⅰ项说法正确,负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。Ⅱ项说法正确,主要基金销售分支机构从事销售业务负责人员应取得基金从业资格。Ⅲ、Ⅳ项说法正确,证券公司总部及各营业网点,从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ说法均正确。故本题选B选项。75、关于开放式基金份额赎回费，以下表述正确的是（）。[单选题]*A、场内交易的基金和场外交易的基金都可按份额持有时间分段设置赎回费率B、混合型基金场外赎回可采用固定赎回费率C、收取销售服务费的基金不得收取赎回费D、基金合同中可以不约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例，而是通过临时发布公告说明(正确答案)答案解析：本题考查开放式基金的赎回。A选项表述错误，场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，而场内赎回为固定赎回费率。B选项表述错误，混合型基金场外赎回按照持有时间分段设置赎回费率，而不是固定赎回费率。C选项表述错误，对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为:持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。因此收取销售服务费的基金可以收取赎回费。D选项表述正确，基金合同中可以不约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例，而是通过临时发布公告说明。故本题选择D选项。76、以下行为违反基金从业人员相关职业道德规范要求的是（）。Ⅰ.某基金公司客户经理离职时将公司客户资料存储到个人的移动设备中带走，供自己在新工作中参考Ⅱ.某公募基金管理公司基金经理未向机构客户透露最新投资组合Ⅲ.某基金公司研究员甲将公司研究报告发送给在另一家基金公司工作的好友乙供其参考Ⅳ.某基金公司的薪酬经理将所在公司的员工薪酬信息提供给同行供其比较和参考[单选题]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查基金职业道德规范。Ⅰ项违反,公司客户资料属于公司的资产,该经理离职时将公司客户资料带走,侵害了公司的利益,违反了忠诚尽责规范的要求。Ⅱ项违反,诚实守信要求从业人员应如实告知投资人可能影响其利益的重要情况,该经理未向机构客户透露最新投资组合,违反了诚实守信的要求。Ⅲ、Ⅳ项违反,保守秘密要求不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密,更不得用以为自己或他人牟取不正当的利益,研究报告和员工薪酬信息属于该公司的内部资料,故Ⅲ、Ⅳ项违反了保守秘密的要求。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均违反职业道德规范要求。故本题选C选项。77、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额100000份持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式则其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。[单选题]*A、750元，105250元B、795元，105205元(正确答案)C、750元，99250元D、795元，99205元答案解析：本题考查开放式基金申购份额、赎回金额的计算。赎回金额=赎回总额-赎回费用;赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率由题可知,赎回数量=100000份,赎回费率=0.75%,赎回当日基金份额净值=1.0600元带入公式可得,赎回总额=100000×1.0600=106000赎回费用=106000×0.75%=795元赎回金额=106000-795=105205元故本题选B选项。78、以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是（）。Ⅰ.变更境外托管人Ⅱ.变更投资顾问Ⅲ.投资顾问主要负责人变动Ⅳ.基金资产净值和份额净值[单选题]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：本题考查QDII基金的信息披露。当QDII基金变更境外托管人（Ⅰ项）、变更投资顾问（Ⅱ项）、投资顾问主要负责人变动（Ⅲ项）、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均符合题意，故本题选择D选项。79、某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下述做法错误的是（）。[单选题]*A、基金业绩表现数据经过基金托管人复核B、在推介定期定额投资业务时选择了泸深300指数对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟C、登载了基金管理人管理的其他基金的业绩同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证D、登载了最近半年的优异业绩表现(正确答案)答案解析：本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。A选项做法正确,基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。B选项做法正确,对于推介等需要模拟历史业绩的,应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数,对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率。C选项做法正确,基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。D选项做法错误,基金宣传推介材料登载过往业绩的需完整登载过往业绩,不能只登载优异的业绩。故本题选D选项。80、目前，我国市场上出现的公另类投资基金，不包括（）。[单选题]*A、房地产基金B、商品基金C、非上市股权基金D、新股申购基金(正确答案)答案解析：本题考查公募另类投资基金的分类。另类投资基金是以股票、债券、货币等传统资产外的资产为投资标的的基金。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金（B选项）、非上市股权基金（C选项）、房地产基金（A选项）。故本题选择D选项。81、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况以下属于基金销售价格策略的是（）。[单选题]*A、推出后端收费模式(正确答案)B、投放平面广告C、新增银行代销机构D、派发宣传材料答案解析：本题考查基金销售价格策略。A选项属于价格策略,在价格策略方面,销售机构往往采取首次认购（申购）客户的费用折扣、后端收费模式,对同一基金设计不同的收费结构和结算模式,设计费用优惠政策等。B、D选项属于促销策略,在促销策略方面,基金销售机构往往采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段。C选项属于渠道策略,在渠道策略方面,我国基金销售的渠道还是较为单一,以银行和券商代销为主。A选项属于价格策略。故本题选A选项。82、下列可以担任公开集基金的基金管理人董事的人员是（）。[单选题]*A、丁曾经是某律师事务所律师，因违法行为被吊销执业证书已满五年B、丙曾经在某证券交易所任职，因违法行为被开除已满五年C、甲曾经犯有贪污贿赂犯罪，被判处刑罚已满五年D、乙，曾经担任某公司总经理，该公司因其个人原因经营不善破产清算，但该公司破产清算终结已满五年。(正确答案)答案解析：本题考查对基金管理人从业人员资格的监管。不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形:（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的;（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员,自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的;（3）个人所负债务数额较大,到期未清偿的;（4）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员;（5）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员;（6）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。A选项符合第（5）条规定