银行审计人员年终工作总结

银行审计人员年终工作总结

银行审计人员年终工作总结1

—年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了一支行,

在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。时光飞逝，来—

支行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生经历了巨大

的变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。

在一支行，我从事着一份最平凡的工作。也许有人会说，普

通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。

卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事

业的一个起点。作为一名农行员工，特别是一线员工，我深切感

受到自己肩负的重任。柜台服务是展示农行系统良好服务的“文

明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，

以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。

是的，在农行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是

展示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调的，然

而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点

点滴滴的.周到服务让客户真正体会到农行人的真诚，感受到在农

行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为自己的岗位而

自豪！为此，我要求自己做到：一是掌握过硬的业务本领、时刻不

放松业务学习；二是保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规;

三是培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处；四是清醒的认识

自我、胜不骄、败不馁。

参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务

知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经

得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一

名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷阵的战士一样

用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至

不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。有的只

是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款，账务录入，收

收放放，营销维护，迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这

平凡的岗位上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之中，平凡的

我们一样能够奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚，奉献我

们的青春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根

基哪来高楼，没有平凡哪来伟大!人生的价值只有在平凡的奉献中

才能得到升华和完善。

在为客户服务的过程中，我始终坚持“想客户之所求，急客

户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高

效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客

户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，

在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为

客户提供一定的方便，灵活、适度地为客户提供个性化、快捷的

服务。

完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们想方设

法为客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不

完美的服务。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，

理论结合实践，熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起，在

办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少等、少跑、少

问，给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。

青年时期是人生最宝贵的时光，因为踌躇满志，精力充沛，

因为敢闯敢干，活力四射，因为有太多的梦想和希望！但在我看来,

青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修养,

以及坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于

奉献!银行审计人员年终工作总结2

回顾20_的工作，对照公司的各项制度，能尽心尽力做好各

项工作，较好地履行了自己的职责。现将主要情况小结如下：

一、概况

我是在20__年8月份进入AA公司从事公司内务审计工作，

之前在事务所从事外部审计工作。自AA公司内审部成立以来，截

止目前共开展了9个项目的审计工作，分别是：6项业务部门审

计、2项职能部门审计及1项专项审计。除了在我进入公司之前

就已开展完毕的两个项目，我参与了其余7个项目的全程审计。

二、具体工作

1、开展内贸业务部审计2项，分别对BB及C部门开展审计。

①在对“BB”进行审计时，由于BB是作为独立法人存在且业

务主要是面向市场上的散户，故我们进行了较为全面的了解和检

查。对于该项目，我们重点审计了合同管理、往来款、存货、费用

及资金支付审批等方面。审计后提出相关建议10余条。

②在对“C部门”进行审计时，我们重点关注了应收款、预付

款情况；焦炭业务采购环节直接按水分差量补水情况；融资业务

及创元代理业务的投资回报率等。审计中我们对C部门焦炭业务

因补水方式差异进行了测试，发现因补水计算方法的问题影响C

部门20_年度利润—余万，并从公司管理的角度提出了相关建议。

2、开展外贸业务部审计4项，分别是对进出口C部、进出口

D部、进出口E部及进出口F部的审计。我参与了进出口E部及

进出口F部的审计。在审计进出口部门时，发现由于进出口业务

是以“货权转移书”作为客户提货的依据，而非以物流软件中打

印出的“货物提单”作为客户提货依据，故相关人员并未对物流

软件数据的输入引起足够的重视，导致物流软件数据和财务数据

普遍存在较大差异。在出具的审计报告中，我们已建议相关的业

务部、物流单证部和会计部协商提出相应的改进措施。

3、开展对公司职能部门的审计2项，分别是对办公室及GG

部的审计。通过对办公室的审计，我们发现办公司目前阶段存在

的主要问题是对公司资产（特别是下属子公司资产）的管理上存

在缺陷。审计后，结合我们内审部门提出的建议，办公室出台了

“关于加强对各分子公司资产管理的通知”。

4、参与制定“内审部岗位职责及工作流程”。鉴于内审部是

公司20_年度新成立的部门，故原先的SOP流程中并未涉及内务

审计岗位。为了完善内审机构，指导今后内审工作的’开展及明确

内审部门工作职责，在20—年11月末12月初，我们初步拟定了

“内审部岗位职责及工作流程”。

5、参与制定“20—年度审计工作计划”，并参与公司开展的

“内审部20—年工作计划讨论会”。通过参与该计划的制定与讨

论，让我更加了解了公司高层对于内审部的定位及期望，同时明

白公司内审部门现阶段的工作重心应是“事后监督”。该计划的

最终确定，为明年的审计工作指明了方向，也使我进一步明确了

明年的审计任务及审计方向。

通过上述工作的开展，使我逐步地循序渐进地了解并熟悉了

公司的业务模式及操作流程。同时，通过上述审计项目的告一段

落，我发现有些问题是AA公司现阶段各业务部门普遍存在的问题。

如：

1、公司各业务部财务专管员每个月都会写财务分析报告，分

析报告中对往来款同时反映财务数据和业务数据，并对两者差异

进行分析。但我们发现，各部门普遍存在分析报告中的财务数据

和业务数据均来自于财务专管员，业务数据并非是由业务人员提

供，而是由专管员根据财务数据结合了解到的实际货物出入库情

况及发票情况倒轧。上述操作导致财务分析报告中往来款业务数

据与财务数据的差异分析流于形式，完全削弱了不相容职务（业

务员和财务专管员）对同一数据相互监督的功能。

2、货物的出入库情况未能及时地录入物流软件系统，导致部

分物流软件中显示有库存的货物实际上已销售完毕；甚至出现个

别物流软件中显示的货物其实早已出售的情况只有当事的业务员

清楚。试想，若以后公司各部门之间可以交叉销售货物的话，很

容易出现将已经没有实物而物流软件上仍然挂账的货物售出，这

样对公司的信誉会有怎样的影响？

三、工作体会

1、内审要树立服务意识。内审工作的性质决定了审计工作必

须坚持监督与服务并重，寓监督与服务之中。内部审计归根到底

是一种内部管理行为，它的目标是为了加强内部管理，为管理者

服务。结合公司实际情况，内审工作的监督、评价、控制职能都

必须着眼于为公司的发展服务，把服务意识融于整个审计过程中，

在做好监督的同时为领导提供可靠的决策依据。

2、领导的重视与支持是搞好内审工作的关键。领导的重视程

度越高，内审工作就越有依靠，发挥的作用也就越大。我们在认

真做好工作的同时，注重同分管领导及上级领导的交流，不定期

汇报工作情况，争取领导的信任，取得了领导对内审工作的重视

和大力支持。公司领导对审计工作倍加关注，对审计的'组织、人

员的调配予以大力支持，对重大问题的定性与处理亲自过问，对

审计报告认真批阅，及时提出了整改意见和具体要求，为审计工

作的顺利实施提供了有力保证。

总之，经过20—年的工作磨练，我对AA公司已经有了一定

层面的了解，为以后顺利开展工作奠定了坚实的基础。但是，随

着审计部门的逐渐完善，以后的工作将面临许多新的问题：被审

计部门的相关人员未能很好地理解我们的内审工作、审计工作需

进一步深入、审计项目需更加具有针对性，审计方法需进一步改

进，审计力度需进一步加强等。面对种种挑战，在以后的工作中，

我将在部门经理的领导下及与其他内审人员的合作中，努力工作、

抓住机遇、总结经验、查找不足，联系AA公司的实际情况，并结

合公司总经理在内审部门20_年度工作计划讨论会上提出的内审

工作应紧紧围绕“针对性、依据性、时效性”等三性有序开展及

现阶段内务审计工作重心应放在对“执行力”的检查上的要求，

努力使工作再上新台阶！银行审计人员年终工作总结3

我在银行任审计员工作一年来，在领导的带领下，在大家的

帮助和配合下，我认真履行审计员工作职责，在规定的职责范围

内独立开展工作，按照审计员工作职责开展业务检查，根据检查

内容下发整改通知书并监督落实整改情况，有效防范了各类事故

的发生，确保了全行全年安全核算无事故、无案件。现将工作情

况总结如下：

一、加强学习，不断提高自身素质。

按照审计员的“政治坚强、业务精通”的要求，自年初以来，

我始终以提高自身素质为目标，坚持把学习放在首位，努力提高

业务素质和工作水平。一年来，我能够认真学习相关文件制度等

有关规定，掌握了核算办法和流程，增强了业务分析能力和解决

问题的能力，提高了审计水平。在学习上严格要求自己，认真学

习，在学中提高，在学习中进步，从实际需求增加自己学习的自

觉性。通过学习，提高了自身的业务素质，掌握了先进理念，拓

宽了视野，增强分析问题、检查问题、解决问题的能力。

二、扎实做好本职工作

我作为员工，一年来，亲身感受了银行给我们的日常生活带

来各方面的巨大变化，使经营理念从过去的只注重量的扩张转变

到注重质的提升，以及由此带来的岗位分工和收入分配的变化。

各种制度的出台，对我们银行规范经营管理提出了许多更为明确

和细化的要求，工作中注重细节的'管理、精细化的管理。针对违

规行为，也有了更多的预防和惩戒措施，内控部门是全行监督部

门，深感自己责任重大和工作的重要性，我要扎扎实实做好检查

工作。

（一）认真履行审计员工作职责，检查了支行及网点各项规

章制度执行和业务操作情况，及时发现和纠正了工作中出现的问

题并落实整改情况。对岗位轮换、离任审计、财务检查、合规手

册撰写等工作。

（二）求真务实、尽职尽责，做好检查工作。

认真履行审计员职责，做好审计工作。在检查中认真仔细，

精益求精，认真检查每一项工作内容，做好纪录，对发现的问题

出整改意见，提高了网点的核算质量，增强了内控管理水平，防

范了操作风险的发生。

三、回顾检查自身存在问题

一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，

新情况、新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，面对严峻的

挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。

二是工作较累的时候，有过松弛思想，这是政治素质不高，

也是自己世界观、人生观、价值观不高的表现。

四、针对以上问题，今后的努力方向是：

一是加强理论学习，进一步提高自身素质，对前台金融业务

的熟悉不能取代提高个人素质更高层次的追求，必须通过学习增

强分析问题、解决问题的能力。

二是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情

绪，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更

好。

总之，在过去的一年工作中。虽然较好地完成了各项工作任

务，但仍存在问题和不足之处，这些问题和不足之处在今后的实

际工作中将得到逐步改善，并充分发挥审计员的职能作用，全面

提升工作水平。银行审计人员年终工作总结4

20_年马上就要结束了，在过去的20—年中，我们银行做的

一直很好，很好的顶住了金融危机的压力，在经济最困难的一年

里，我们银行还是取得了业绩不小的进步，这就尤为可贵了，所

以我们银行必须要好好的总结一下，总结过去一年工作的经验，

以便在来年中取得更好的进步。

为了适应新形势下的发展，财务审计部建立健全和完善落实

了各项财务规章制度。由于公司的性质发生改变，要求公司的财

务规章制度要进行重新修订和完善。根据市局（公司）的财务制度,

组织汇编了集团的财务制度。为了总结经验教训I,更好的完成

20_年的各项工作任务，我部就财务、审计方面的工作作出总结

如下：

一、审计方面的工作

1、根据市局财务审计工作会议精神，对财务审计部工作的提

出要求

(1)继续巩固推行财务管理模块，加强财务人员的管理意识和

责任心，充分发挥财务管理的职能作用。在全面实施信息化管理

的同时，要求我们财务人员要利用的时间和精力参与企业管理，

每周必须下各核算的公司了解业务运行情况，发挥主观能动性，

多为经营者提供有参考价值的信息和建议，这一要求作为20—年

目标考核的主要指标来考核。

(2)全员树立财务管理是企业管理的核心思想，增强危机感、

紧迫感和责任感，加强学习，努力提高自身素质，适应新形势下

财务工作的要求。

2、全面迎接国家审计

为了迎接国家审计署的全面检查，根据市局(公司)审计重点,

我部门对12月31日的财务收支进行了复查，并结合内审工作实

际，紧紧围绕集团公司的热点、重点、难点问题开展工作，充分

发挥财务的监督和服务职能，及时为集团公司领导提供决策依据,

并对审计将涉及财务方面的工作进行了具体的安排和布置。

3、财务的审计、监督岗位

我们为加强集团公司财务工作的审计和监督职能，今年面向

社会招聘了四位从事财务工作多年，经验丰富的财务人员，充实

加强财务的审计、审核及财务管理工作岗位。明确了四位同志的

工作职责和范畴，要求尽快修订完善本部门各个财务岗位责任制

及考核办法，为提高财务工作的质量和效率打下坚实的基础。

4、制定并学习了《财务审计部岗位责任制考核办法》

为了更好地履行总经理赋予的职责，加强（集团）公司财务管

理和稽核检查力度，规范集团财经秩序和调动广大财务人员的工

作积极性和责任感，财务审计部特制定了《财务审计部岗位责任

制考核办法》，通过大家认真地学习和讨论，积极思考，并赞同严

格按照目标考核办法认真履行自己的工作职责。

二、财务方面的工作

1、增强财务服务意识，20_年，我们一如既往地按“科学、

严格、规范、透明、效益”的原则，加强财务管理，优化资源配

置，提高资金使用效益，把为集团公司的各项工作服好务作为我

部的一项重要工作。

2、切实加强财务管理

根据集团公司规范财务管理、优化财务审核程序、提升财务

服务质量和发挥职能部门更好地参与企业管理的要求，财务审计

部将财务集权管理调整为财务人员试行委派制，并采用按“统一

管理，分级负责”的原则进行管理。财务审计部主要具体负责集

团公司各类资产的财务监督、财务分析及财务报告和各分、子公

司的财务管理和财务内部会计凭证的稽核等业务，充分发挥财务

审计部的职能作用。

3、预算管理得到稳步推进

一是细化预算内容。根据各分、子公司明细账详细分析了收

入、成本与期间费用的执行情况，按科目进行了分类统计，为各

分、子公司的20_年全面预算奠定基础；二是提高预算透明度。预

算方案根据各分、子公司反馈回来的意见适当调整后，经总经理

审议通过后形成正式文件下发至各分、子公司，使各单位对本公

司的预算有一个全面的了解，增强了预算的透明度；三是增加预算

的刚性。我们注重了预算执行中存在的问题和有关情况，不定期

的.向预算委员会反馈情况，对于超预算等问题严格审批程序，对

申请调整的事项，需经过专门的论证分析后，按规定的程序批准

后执行。一年以来，预算的总体执行情况良好，各分、子公司的

预算观念也较以前有大大的提高和增强，为做好20—年全面预算

工作积累了经验。

4、强力整顿财经秩序

根据市局（公司）财经秩序专项整顿工作的安排和财务收支自

查工作方案，集团公司围绕市局“规范行业经营行为，促进烟草

行业的健康发展，为国家创造和积累的财富”的工作思路，以“摸

清家底、揭示隐患、促进规范、推动发展”为指导思想，严格按

照市局（公司）的自查要求，认真开展财务自查工作。财务审计部

从严从细，自上而下对“帐外帐”、“小金库”和虚列（乱列）成

本费用、收入分配失真和会计核算失真等问题进行了自查，并实

施强化经济责责任审计与加强财经秩序整顿相结合，按照“边整

边改”的原则，将查出来的问题根据时间、性质等分门门别类，

从中查找经营和管理上的漏洞，并有针对性地指定整改措施，限

期整改到位。通过此次的自查，切实加强了国有资产的监管力度。

5、加强资金管理的作用

为了规范—集团经济运行秩序，加强各分、子公司的资金管

理，降低和杜绝资金的使用风险，提高资金使用效率，促进集团

健康发展。集团公司从20—年8月份起将集团公司资金管理中心

纳入市局（公司）结算中心统一管理。我们为了保证集团资金管理

中心能顺利、及时进入市局（公司）结算中心，按照市局（公司）结

算中心要求，对各分、子公司的年度和月度资金收支预算、管理

费用预算、经营费用及财务费用进行了认真严格的审核和汇编。

与此同时，为确保各项工作有条不紊的开展，强调各分、子公司

要加大催收货款力度，保证集团公司正常的经济运行。

为了更好的发挥财务职能，我们加强了对会计基础工作的规

范力度，提高会计信息质量，保证会计信息的真实、准确、完整;

强化财务的预测、分析及筹资功能，加强对重大投资资金的管理，

为领导决策提供有效的、及时的数据与技术支持。银行审计人员

年终工作总结5

20_年马上就要结束了，在过去的20—年中，我们银行做的

一直很好，很好的顶住了—的压力，在经济最困难的一年里，我

们银行还是取得了业绩不小的进步，这就尤为可贵了，所以我们

银行必须要好好的总结一下，总结过去一年工作的经验，以便在

来年中取得更好的进步。

为了适应新形势下的发展，财务审计部建立健全和完善落实

了各项财务规章制度。由于公司的性质发生改变，要求公司的财

务规章制度要进行重新修订和完善。根据市局（公司）的财务制

度，结合集团公司的实际情况，组织汇编了—的财务制度。为了

总结经验教训1,更好的完成20—年的各项工作任务，我部就财务、

审计方面的工作作出总结如下：

一、审计方面的工作

（一）根据市局财务审计工作会议精神，对财务审计部工作

的提出要求

1、继续巩固推行财务管理模块，加强财务人员的管理意识和

责任心，充分发挥财务管理的职能作用。在全面实施信息化管理

的同时，要求我们财务人员要利用的时间和精力参与企业管理，

每周必须下各核算的公司了解业务运行情况，发挥主观能动性，

多为经营者提供有参考价值的信息和建议，这一要求作为20—年

目标考核的主要指标来考核。

2、全员树立财务管理是企业管理的核心思想，增强危机感、

紧迫感和责任感，加强学习，努力提高自身素质，适应新形势下

财务工作的要求。

（二）全面迎接国家审计

为了迎接国家审计署的'全面检查，根据市局（公司）审计重

点，我部门对—月—日的财务收支进行了复查，并结合内审工作

实际，紧紧围绕集团公司的热点、重点、难点问题开展工作，充

分发挥财务的监督和服务职能，及时为集团公司领导提供决策依

据，并对审计将涉及财务方面的工作进行了具体的安排和布置。

（三）财务的审计、监督岗位

我们为加强集团公司财务工作的审计和监督职能，今年面向

社会招聘了四位从事财务工作多年，经验丰富的财务人员，充实

加强财务的审计、审核及财务管理工作岗位。明确了四位同志的

工作职责和范畴，要求尽快修订完善本部门各个财务岗位责任制

及考核办法，为提高财务工作的质量和效率打下坚实的基础。

（四）制定并学习了《财务审计部岗位责任制考核办法》

为了更好地履行总经理赋予的职责，加强（集团）公司财务

管理和稽核检查力度，规范集团财经秩序和调动广大财务人员的

工作积极性和责任感，财务审计部特制定了《财务审计部岗位责

任制考核办法》，通过大家认真地学习和讨论，积极思考，并赞同

严格按照目标考核办法认真履行自己的工作职责。

二、财务方面的工作

（一）增强财务服务意识

20—年，我们一如既往地按“科学、严格、规范、透明、效

益”的原则，加强财务管理，优化资源配置，提高资金使用效益，

把为集团公司的各项工作服好务作为我部的一项重要工作。

（二）切实加强财务管理

根据集团公司规范财务管理、优化财务审核程序、提升财务

服务质量和发挥职能部门更好地参与企业管理的要求，财务审计

部将财务集权管理调整为财务人员试行委派制，并采用按“统一

管理，分级负责”的原则进行管理。财务审计部主要具体负责集

团公司各类资产的财务监督、财务分析及财务报告和各分、子公

司的财务管理和财务内部会计凭证的稽核等业务，充分发挥财务

审计部的职能作用。

为了更好的发挥财务职能，我们加强了对会计基础工作的规

范力度，提高会计信息质量，保证会计信息的真实、准确、完整；

强化财务的预测、分析及筹资功能，加强对重大投资资金的管理，

为领导决策提供有效的、及时的数据与技术支持。

请大家能够认识到我们当前的形势，认识到我们—银行的公

司形势，在来年公司的大发展中做好充足的准备，我们公司的业

绩和市场决定我们要在来年中大干一场，我们一定要努力！银行

审计人员年终工作总结6

自今年省分行督导组对市分行信贷财会基础管理基本规范督

导以来，市分行内部审计部统一思想认识，把握重点环节，切实

加强领导，确保督导整改工作不走过场、抓出实效。

一、充分认识做好督导整改工作的重要意义，增强搞好工作

的自觉性。

抓好督导整改是确保全行业务“又好又快”发展和争创“两

个”目标的关键。市分行内部审计部本着对农发行事业高度负责

的态度，认真开展督导整改。对整改需要解决的问题，做到思想

不松、力度不减、标准不降，抓紧抓实、一抓到底。

在抓好督导整改的过程中，市分行内部审计部紧密结合本行

业务发展的实际，把解决思想问题和解决实际问题结合起来，通

过解决思想、工作和作风上存在的问题，进一步坚定信心，振奋

精神，为构建和谐督导、加快农发行发展而尽职尽力。

二、切实把握重点环节，扎实搞好督导整改的各项工作。

1、切实把握督导整改的三个环节。做好督导整改工作关键是

要抓好制定整改措施和整改方案、认真进行整改、向全行员工公

布整改结果这三个环节的工作。市分行内部审计部对每个环节都

扎扎实实、不折不扣地抓好落实，确保督导整改工作的高质量。

2、切实把握督导整改的三个重点。一是抓好思想整改，着力

提高员工的思想政治素质。二是抓好工作整改，着力提高推动工

作的水平。紧紧围绕“发展第一要务、和谐第一要义”来进行整

改，进一步在全行形成合规经营的‘强大合力，进一步促进农发行

又好又快发展，力争在创建“两个”上取得明显成效，进一步推

进构建平安银行的进程。三是抓好作风整改，着力增强合规经营

的本领。切实发挥督导的'“督、帮、促”作用，注重改进督导方

式，提高督导艺术，主动为业务部室服务，谋求业务部室的支持

与配合。对督导中发现的各种问题进行分类排队，然后向各个部

室进行反馈，帮助业务部室在易出错环节、易出错部位制定防范

整改的措施。对于新业务，主动向业务部室进行前期警示，预警

可能发生实体或程序违规的环节部位，增强员工合规经营的本领。

三、切实加强组织领导，确保督导整改工作和谐发展。

为确保督导整改工作任务的全面完成，市分行内部审计部高

度重视，周密部署，精心组织，务求实效，做到“三至U位"。一是

责任落实到位。督导整改的关键在落实。对纳入督导整改方案的

整改任务，明确主要责任人和责任部门，提出整改时限，人人做

到整改内容、整改措施、整改时限、整改目标“四个清楚”。二

是领导带头到位。行领导率先垂范，带头抓督导整改，推动督导

整改工作高效、扎实、有序开展。三是建章立制到位。按照构建

平安银行的要求，把抓好督导整改与建章立制工作相结合，建立

健全各项规章制度，努力构建合规经营的长效机制。银行审计人

员年终工作总结7

根据中支内审工作部署，20_年6月份和12月份分别在全行

范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。依照内控评价

方案，分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、

“信息交流与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内控制

度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股

室、每一个工作环节和每一个岗位。我们将评价的监督对象确定

为一线营业人员和各级管理人员；以重点股室、关键岗位、薄弱

环节的审计为主；有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制

度，注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围，提

升了评价层次。通过审计评价，共发现重要岗位尚存在十多项风

险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的原因，提出合理

的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内

部控制制度在全行得到严格落实。现将工作总结如下:

一、积极开展内部审计调查工作

我们根据本行的重点工作、薄弱环节及风险点确定审计调查

项目二项。分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、《对

瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。

今年8月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些

管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意见和建议。

今年11月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行

情况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜

操作情况，基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况；从调

查情况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规，及时贯彻落实

外汇政策，建立了比较健全的内控管理制度，业务授权分责明确。

并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予

以细化补充，及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各

岗位工作职责、外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办

法》。但也发现了不少一问题，根据问题的不同性质提出整改建议,

基本得到整改落实。促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇

法规政策，严格内部管理制度，规范业务操作。

今年我们通过审计调查，共发现了违规现象20余项，提出整

改建议20条，大部分已得到整改落实，分别撰写的调查报告已呈

报给支行行长和中支内审科。

二、积极开展审计发现问题“回头看”活动

在行长亲自督导下，我支行由内审牵头，认真组织开展了对

20_年度以来审计查出问题整改情况的检查，做足做细“亡羊补

牢”工作，强化了整改落实，巩固了审计监督成效。

1、领导重视，强化整改意识。布置安排对20_年度以来审计

发现问题和整改情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实责

任，制定切实可行的措施；强化整改意识，主动查找风险隐患，

坚决杜绝同类问题的再次发生。

2、精心组织，确保整改实效。安排专人对所有审计项目进行

逐一梳理，认真排查问题整改情况；并要求各部门将自查情况、

未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。内审在各部门自

查的基础上，组织人员进行了再检查。

3、强化责任，落实整改措施。制定了瑞安支行内审整改责任

追究制度，对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定

后，根据问题的原因、性质和情节等采取相应的.责任追究措施,

并给予经济处罚。

4、严格督促，实现整改目标。针对个别未整改到位的问题,

督促，制定下一步具体整改措施。通过开展审计发现问题整改情

况的“回头看”活动，真正实现了“整改促完善、整改促提高、

整改促进步”的目标。

三、积极参加市中支内审项目检查

根据中支内审科的统一安排，今年主要参加了对泰顺县支行

的行政执法检查、对乐清支行行长履职审计、对温州中心支局外

汇依法行政审计，对参与的每一个项目检查都能认真尽职地对待,

保质保量完成任务。银行审计人员年终工作总结8

转眼间，在—银行审计科工作将近一年的时间，今天我带着

三分自豪和七分惭愧，以及矛盾的心情来向大家汇报20_年度工

作，自豪的是能够和大家在一起工作和学习，享受到这个大家庭

中汝取的帮助和各级领导对我无微不至的关怀和期望，惭愧的是

和这些关怀、帮助和期望在工作中形成鲜明的对比的工作情况，

竟然没有一样提得起来，拿得出来。但是，还是想借此机会，把

今年的主要工作向领导和同事们做一个简单的汇报，分享我的进

步和教训，得到更多的批评和指点，以此为新的开端，做好今后

的工作，下面我简单回报一下20—年度工作情况：

一、工作成效

（一）学习业务

使自已从一个审计工作的“门外汉”成为一个审计新手，虽

然之前也从事过财务、信贷工作，但是审计是一个新的领域，和

单纯的财务、信贷工作相比，有着本质的区别，需要从实践中探

索新的知识和方法，在业务工作之余，我能够主动调阅一些关于

审计方面的知识，主动接受同事们的'工作指导，并付诸于行动,

可以说把头脑中审计工作的空白渐渐变成了灰色，这是一个重要

的进步，我将在今后的工作中不断的更精、更多的审计知识来填

充这个空白。

（二）按照安排，认真完成各项审计工作任务

今年以来，共参与完成全县信用社14个营业网点常规审计14

次，参与完成领导干部任期经济责任审计1次，参与完成全州组

织交叉检查1次，参与完成黄平违规贷款专项审计1次，参与完

成信访工作2次，参与完成领导交办的其他事项2次，圆满完成

了联社交办的审计工作任务21次，对待工作能够积极参与，认真

负责，有始有终，尽职尽责，未出现大的失误。

二、工作中存在的不足

加强学习，学习审计业务知识，不断提高业务工作水平，审

计是一个程序性、技巧性、专业性、逻辑性和规范性都相对较强

的工作，是一项集中了业务工作，经济责任和规范执法”三体一

体”的特殊工作，不仅关系到具体的业务工作，因此，在今后的

工作中，努力做到两个提高，一是提高业务工作水平，二是提高

责任意识，尽快使自己成为业务上的好帮手。

今年的工作已经结束，这一年对我来就，收获、经验和教训

都有，但我自知，说得好不如做得好，在今后的工作中，我将严

格要求自已，多向领导和同事们请教，同时也恳切各位领导和同

事们一如续往的给予我帮助和支持，多提宝贵意见，我将诚恳接

受，并认真改正。银行审计人员年终工作总结9

时代新威通过与银行合作经验总结出银行主要存在两大问题:

激励约束机制不完善和审计人员素质不高。

审计人员素质不高的表现：

L审计人员安于现状，认为自己拥有本科学历和中级审计师

职称在目前的审计环境中足足有余，再说升职机会很少会眷顾审

计人员，人生失去了追求和奋斗目标，影响了内部审计质量；

2.审计人员未及时学习新业务、更新审计相关知识、手段，

平时缺乏审计经验的积累，在审计时无法正确判断经济活动的合

规性；

3.在审计中检查不力，对该发现的问题未发现，引起严重后

果的审计风险；

4.内部审计人员缺乏工作责任感和职业道德，审计时为了不

得罪人，对相识的人审计走过场，自我防范能力差，自我保护意

识差，风险意识淡薄，这样审计出的内部审计质量肯定不高，使

审计缺乏客观、权威性。

由此，北京时代新威在银行内部工作总结中提出一些看法:

(1)强化风险防范意识

(2)提高银行内部审计的独立性

(3)合理配备审计人员，提高审计人员素质

(4)创新银行内部审计理念，开拓审计人员视野

(5)完善激励约束机制

每一个审计项目、审计事项都或隐藏着风险隐患，在审计时

要时刻注意风险防范，克服麻痹大意，避免可能出现的风险，要

强化员工的'风险防范意识培育，加强审计人员规避审计风险的能

力，银行内部审计部门服务于基层，要加强与基层的沟通和交流。

开拓创新，拓展内部审计的范围和内容，大胆尝试开展新领

域的审计。平时在工作中要善于总经经验，发现问题要及时查找，

及时解决，并做好审计成果的提炼工作。

建立健全审计责任制，提高审计人员的职业操守和诚信意识,

进一步强化责任意识。实行亲属回避制度，实行异地审计人员交

流工作，通过交流、沟通和协作，学习他人审计长处，提升审计

人员知识面，促进审计成果共享，提高内部审计质量。

最后，我们通过时代新威在银行内部审计工作总结里的指导

总结出：提高银行内部审计质量管理有利于提高银行的生命力，

银行要充分发挥审计“免疫系统”作用，为银行的健康稳健运行

“保驾护航”。银行审计人员年终工作总结10

想当初，自己怀着既憧憬又忐忑的心情走进了人生的职场，

经过半年时间的洗礼，熟悉了周围的坏境，职场中的自己也初具

雏形，自己的做事能力在工作中得到了快速的成长。在平时的工

作中我得了很多经验和教训，在这里，我首先感谢领导给了我成

长的空间、勇气和信心；同时也非常感谢周围的同事给予我这么多

的帮助与指导，让我能快速适应自身角色的转变。在这半年的时

间里，通过自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也

存在了诸多不足。回顾第四季度，现将工作总结如下：

一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。

我工作以来，十分注重个人业务能力的培养学习。为储户提

供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业

务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的

地方虚心向领导及周围同事请教学习。随着网点转型的需要，我

的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业

技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

二、以高度的责任心，用户至上的服务理念，将优质工作落

到实处。

我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的

事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开

拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供质

服务，以赢得客户对我行业务的支持。在振淮分理处工作期间，

我同众多客户由客户谊发展成朋友情，多次受到不同类型客户的

赞扬，从未接到过一起客户投诉。

三、自我加压，认真完成领导交代的各项任务。

银行业是个竞争非常激烈的行业，就像逆水行舟，如果我们

自身不努力，很快会被同业超越，你周围的人也都很优秀，你要

不去努力，也会被本行业所淘汰。所以，我会时常给自己加压，

不断提醒自己也努力学习，希望每天都能有所收获。领导也对我

比较信任，让我主要负责我们网点信用卡的'营销，在营销过程中

也多次得到领导的表扬，在今后的工作中我也会更加努力，不断

突破自我。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有

新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改变。同

时，我们振淮分理处也即将升级为淮滨路支行，为此，在新的20_

年里，我们需要面对更多的挑战与压力。学习新的知识，掌握新

的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培

养成为一个业务全面的建行行员工，更好地规划自己的职业生涯

是我所努力的目标。

当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今

后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“贤者择善，善建者行

”的建行理念鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和

帮助中提高自己、更加严格要求自己，为的转型进程添豉加瓦，

将优质服务工作落到实处！银行审计人员年终工作总结11

20_年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，

以凝聚人心为动力，以创新服务为抓手，大胆管理，求真务实。

圆满完成了支行所赋予的各项任务，对公存款时点万元，比年初

净增万元，日均存款—万元，储蓄存款净增一万元。现就一年来

的工作小结如下：

一、凝聚人心，铸就一支高素质的队伍

思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室

一班人深刻认识到这一点，因此，我们将凝聚人心放在突出的位

置。

1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作则，加强学习，

做学习典型的倡导者、组织者，更是实践者。为人师表，清正廉

洁，以俭养德，以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚

持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓

励员工多提意见，只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积

极性。在业绩分配的敏感问题上，实行公开化，增强透明度。确

保每位员工看到放心、拿到舒心。

2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名，其

中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业

部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析，统一认识确保每一

位党员就是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在

党员发挥战斗模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向

组织靠拢。

二、服务创优、运筹制胜千里

服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市

场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府

的号召，积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中，将营业部服

务水平上升一个新台阶。我部先进做法，网讯和《日报》已作了

相关报道。

1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口”为契机,

经常性组织员工学习《银行员工基本素养和服务行为规范》、《—

银行营业规范化服务标准》、等规章制度，不断规范员工的服务言

行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客户当

衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋友。员工张

疑在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微笑”，多次

在市分行明查暗访中受到表彰。

2、抓好考核激励机制：

一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入

年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服

务自觉性；

二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多

得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢

干”业务的良好局面。

三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责

人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会

计接柜、出纳接柜、管库提解员