基金法律法规考试题库及答案11

【最新】基金法律法规考试题库及答案

11

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正

与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现

调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德

B.品德

C.品质

D.思想

答案：A

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善

与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统

习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

2、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

3、货币市场基金可以投资于（）。

①现金②可转换债券③期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业

存单④剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券⑤

股票⑥可交换债券

A.④⑤⑥

B.③④⑤

C.①③④

D.②⑤⑥

答案为C

【解析】按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定，

货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融

企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性

的货币市场工具。

4、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交割月份不同

D.价格形成方式不同

答案：C

解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成

方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

5、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。

A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

B.主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债

券基金规定的

C.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

答案为B,解析：根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股

票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的为混合基金。

6、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产

品

C.介绍投资人想要了解的基金产品情况

D.向投资者人承诺收益

答案：D

7、基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突和利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案：D

解析:基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送；

有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。

8、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选

项是（）o

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人

数

D.有安全管理基金财产的条件

【答案】D

9、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）

A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止

B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止

C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止

答案：C

10、合规管理的。原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行

为风险进行评估和报告。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.专业性

答案为C

【解析】合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对

违规行为风险进行评估和报告。

11、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规审核

B.合规管理

C.合规培训

D.合规投诉处理

答案为A

【解析】合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时

在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低；合规管理是指证券

公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

12、以下关于内部控制的目标的说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一

位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经

营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】C

13、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.基金资金清算

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

D.基金资产的投资运作

答案为D,解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对

基金投资运作的监督等方面。

14、QDH基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在。日到销售网点柜台

或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案为C

【解析】QDH基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

15、人们习惯将()年以前设立的基金称为老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

答案：C

解析：相对于1998年《暂行办法》实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1997

年以前设立的基金称为“老基金”。

16、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经

基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发

或者发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案为B,解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，

应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自

向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

17、QDH基金的净值在估值日后()工作日内披露。

A、1〜2个

B、1〜3个

C、3〜5个

D、2〜5个

答案为A【解析】本题考查QDII基金的信息披露。基金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

18、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

19、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。

A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每

一交易日股票基金只有1个

价格

B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

答案为A,解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基

金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集

中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净

值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

20、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报

告。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案为B,解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监

测分析中心报告。

21、下列关于基金职业道德的说法错误的是（）。

A.基金职业道德是人们在基金从业时应遵循的基本道德

B.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的特殊表现

C.基金职业道德的规范性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规

范

D.基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任的执业行为

规范

答案为C

【解析】基金职业道德的继承性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的比较稳

定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职

业道德规范。

22、属于基金份额持有人大会职权的是（）。

A.召开或召集份额持有人大会

B.对持有人大会审议事项行使表决权

C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同

答案为D

【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者

延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管

理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职

权。

23、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。

A.混合型基金同时投资于股票、债券

B.混合型基金的风险小于股票基金

C.混合型基金的收益小于债券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

答案：C

解析：混合型基金的收益大于债券基金。

24、基金管理人合规管理旨在()o

①促进行业规范运作；②夯实行业诚信基础；③提高基金公司内控及事前风险防范水平；④保证

基金管理人盈利性；⑤在基金行业树立合规意识；⑥保证投资者在交易中获利；⑦切实保护投资

者合法权益

A、①②③④⑥

B、①②③⑤⑦

C、②③⑤⑥⑦

D、②③④⑤⑦

答案为B【解析】本题考查合规管理。基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基

金行业树立合规意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚

信基础。

25、基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度

报告登载在指定报刊和网站上。

A.20

B.30

C.15

D.10

答案为C

【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将

季度报告登载在指定报刊和网站上。

26、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指()。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金服务机构

答案为C,解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，

是指投资人，也即基金份额持有人。

27、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机

构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

28、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

答案为C

【解析】法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，

诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理

人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或

推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

29、关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是（）。

A.必须以金额赎回方式进行

B.采取未知价交易原则

C.赎回的工作日为证券交易所交易日

D.采取份额赎回的方式

答案为A

【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。

30、下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。

A.独立托管

B.风险固定

C.集合理财

D.组合投资

答案：B,解析：证券投资基金的特点：（一）集合理财、专业管理（二）组合投资、分散风险（三）

利益共享、风险共担（四）严格监管、信息透明（五）独立托管、保障安全。

31、管理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为

客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造

成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

A、诚信、正直、守法、合规

B、诚信、友善、守法、尽责

C、诚信、公正、勤勉、尽责

D、诚信、公平、正直、合规

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。管理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人

有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理

念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营

持之以恒，与时俱进。

32、基金销售客户服务的特点不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.反复性

答案：D

解析：考察基金销售客户服务的特点。

33、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。

A、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

B、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

C、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

D、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

答案为C【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。对基金管理公

司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元

人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000

万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

34、在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

答案：A,解析：美国称证券投资基金为共同基金。

35、一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回

款项。

A.IB.3C.5D.7

【答案】D

36、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测

C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险

D.债券基金有一个确定的到期日

答案为D,解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债

券组成，因此并没有一个确定的到期日。

37、私募基金募集机构仅、可以通过合法途径公开宣传的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投资策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案为D【解析】本题考查私募基金销售的特定对象确定。私募基金募集机构仅可以通过合法

途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及基金业协

会公示的已备案私募基金的基本信息。

38、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）

A.投资人递交申购申请，申购成

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，中购成

D.投资人交付申购款项，申购生效

答案：C

39、下列说法错误的是（）。

A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人不参与基金收益的分配

D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金

管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点

答案为D

【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独

立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。

40、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是

A、倡导理性的投资文化

B、防止市场过度投机

C、能够给投资者带来超额收益

D、推动市场价值判断体系的形成

答案为C【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理

财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

41、我国《证券投资基金法》自()起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

答案：B

解析：考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金

业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。

42、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为B,解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，

方可召开。

43、()是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息

和

经营信息。

A.行业报告

B.投资计划

C.客户资料

D.商业秘密

答案：D,解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保

密措施的技术信息和经营信息。

44、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循()原则，严格制定信息系统的管理制度。

A、安全性、及时性、可操作性

B、实用性、高效性，稳定性

C、安全性、实用性、可操作性

D、及时性、准确性、严谨性

答案为C【解析】本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵

循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

45、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的()保管，并委托()进行股票、债券等

融资工具的分散化组合投资。

A、基金管理人，基金托管人

B、基金托管人，基金管理人

C、基金投资人，基金托管人

D、基金投资人，基金管理人

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参

与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相

互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

46、()要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管

理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

47、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.律师事务所出具的律师意见书

D.基金宣传推介材料

答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报

告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见

书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

48、开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以（）。

A.接受全额赎回

B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理

C.优先满足个人投资者赎回要求

D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

答案为C

【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当

日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外,

延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

49、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的

股东

D.出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东

【答案】D

50、赎回费扣除基本手续费后的余额属于（）。

A.利息收入

B.投资收益

C.其他收入

D.公允价值变动损益

答案为C,解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。

51、下列投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。

A、混合基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D^股票基金

答案为D【解析】本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手

段。

52、下列不符合基金销售费用规范的是()。

A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及

从管理费中支付的客户维护费总额

C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

答案为A

【解析】A项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售

费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

53、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，()对基金管理人的基金宣传推介材料进行检

查，出具合规意见书。

A、证监局

B、证监会

C、基金业协会

D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长

答案为D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办

法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或

督察长检查，出具合规意见书。

54、以下属于我国金融监管内容的是。。

A.银行间债券市场属于证监会监管范围

B.保险行业属于中国人民银行监管范围

C.信托行业属于证监会监管范围

D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围

答案为D

【解析】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围,信托业协会属于银监会监管范围。

保险行业属于保监会监管范围。

55、下列关于金融资产的说法错误的是（）。

A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证

B、股权类金融资产以各类股票为主

C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主

D、金融资产一般分为债权类资产和股权类资产两类

答案是A【解析】本题考查金融资产。金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证。

56、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

违规责任人的相应责任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负

责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

57、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：C

解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

58、（）是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

答案为C

【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。

59、证券投资基金依据()的不同，基金可

分为契约型基金与公司型基金。

A.法律形式

B.份额是否固定

C.投资对象

D.投资理念

【答案】A

60、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束

后()披露节假日期间的每万份基金净收益。

A、第一个自然日

B、第二个自然日

C、第三个自然日

D、第四个自然日

答案为B【解析】本题考查基金净值公告。节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购赎回后，

在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益。

61、以下选项中不属于证监会依法履行职责的

是()。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B.对管理人、托管人及其他机构从事基金活

动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息

的披露情况

【答案】C指导和监督

62、与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

A.投资金额要求高

B.投资者的资格和人数常受到严格限制

C.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

D.在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少

答案：C

解析：公募基金具有如下特点：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象

不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必理遵守基金法律和法规的约束，并接受监管

部门的严格监管。

63、以下关于监事会的说法错误的是6。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的

行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过

【答案】A

64、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。

A、基金产品的可投资性

B、基金投资的风险管理能力

C、基金投资获取的利润

D、细分市场具有足够的业务量

答案为D【解析】本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，

必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一

定的利润。

65、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业

规范原则。

66、证券投资基金投资的起点是（）。

A.基金募集

B.基金交易

C.注册登记

D.基金变更

答案为A,解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。

67、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、

赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金

销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的

保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

68、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索不包括（）。

A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

B、基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代

表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

C、随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投

资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

D、基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

答案为D【解析】本题考查我国证券投资基金的发展线索。我国证券投资基金业伴随着证券市场

的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。

（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民

代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基

金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新

产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不

熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

69、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案：C

解析：选项C属于基金托管人的职责。

70、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在0、上市交易、投资运作等一系列环节中，依

照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

A:基金募集

B:市前准备

C:银行贷款

D:生产经营

答案为A,解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作

等一系列环节中，依照法律法规规定向

社会公众进行的信息披露。

71、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案为C,解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

72、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。

A.相同

B.大小无法确定

C.较小

D.较大

答案为C

【解析】债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投

资工具。

73、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者

超过0.5%时，管理人应采取以下。信息披露措施。

A.编制并发布临时报告

B.请监管机构核准

C.在半年度报告中披露偏离信息

D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

【答案】A

74、（）是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

A.金融市场

B.资本市场

C.货币市场

D.商品市场

答案为A

【解析】金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

75、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人

都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

答案：B

解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

76、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.会计师事务所

D.证券投资基金

答案为A,解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。

77、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

答案为C,解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

78、场内申购和赎回ETF采用。方式。

A.金额申购、份额赎回

B.金额收购、金额赎回

C.份额收购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案为D

【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。

79、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.ETF

D.LOF

答案：C

解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。

80、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（）。

A、股票型分级基金

B、成长型分级基金

C、债券型分级基金

D、QDH分级基金

答案为B【解析】本题考查分级基金的分类。按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型

分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金等。

81、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法

记录。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状

况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

82、关于债券型基金，下列描述正确的是（）。

A.只以债券为投资对象

B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力

C.基金资产60%以上必须投资于债券

D.债券型及基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

答案：D

解析：主要以债券为投资者.我国规定投资债券比例为80%以上:对追求稳定收入的投资者有比较

强的吸引。

83、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登

记内容。

A.证券业协会

B.证监会

C.银监会

D.基金业协会

答案为D,解析：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金

业协会并变更申请登记内容。

84、基金销售费用不包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D.销售服务费

答案为C,解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

85、负有信息披露义务的当事人包括。。

I.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

IV.证券业协会

A、I、IILIV

B、I、IkIV

C、II、IILIV

D、I、II、III

答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披

露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

86、（）是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B,解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

87、内幕信息的构成要素不包括（）。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

答案为C

【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于

证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

88、开放式基金所特有的风险是（）。

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

答案为B,解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

89、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己

的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。

A、不得进行内幕交易

B、不得欺诈客户

C、不得操纵市场

D、不得进行不正当竞争

答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息

牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动，不得泄露

利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

90、()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能

力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A、基金销售谨慎性

B、基金销售合规性