证券从业资格考试模拟试题

证券从业资格考试精选模拟试题必过

1.下列关于证券公司反洗钱工作要求的说法中，正确的有（

I.证券公司应规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗

钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息技术部门、境内外

分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工

II.证券公司应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别

制度和风险等级划分制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额

交易和可疑交易报告制度、保密制度、宣传培训制度等反洗钱内部控

制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作

III.证券公司应当勤勉尽责，按照风险为本方法，合理配置资源，对

本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有

效防范洗钱风险

IV.证券公司总部应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.I、II、W

B.I、IILIV

C.I、II、III

D.II>IILIV

【答案】：c

【解析】：

IV项应为，证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度

的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行

监督管理。

2.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户

签订（），并对协议实行编号管理。

A.证券投资顾问服务协议

B,资产托管协议

C.资产咨询服务协议

D.资产管理协议

【答案】：A

【解析】：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资

咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务

协议，并对协议实行编号管理。

.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）［年

3o20185

月真题］

A.资金账号

B.银行账号

C.证券账号

D.身份证号

【答案】：B

【解析】：

委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；

委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉

及委托人的身份证号码、资金账号等。

4.公募债券的特点有（）。［2014年9月真题］

I.持有人数多

II.发行量大

III.流动性好

IV.对象一般限定为机构投资者

A.I、IKIII

B.i、n、iv

c.i、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公

募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易,

流动性好。私募债券，募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、

信托公司、保险公司和各种基金会等。

5.向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利

益的，应当经中国证监会许可，取得（）资格。

A.证券投资咨询业务

B.证券经纪业务

C.承销与保荐业务

D.一般证券业务

【答案】：A

【解析】：

根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂

行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取

经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，

取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机

构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

6.根据《证券公司分类监管规定》，被中国证监会授权履行相关职责

的单位包括（）o

I.中国证券登记结算有限责任公司

II.中国证券投资者保护基金有限责任公司

III.中国证券金融股份有限公司

IV.全国中小企业股份转让系统有限责任公司

A.n、w

B.I、n、IILIV

C.I、IILIV

D.I、II>III

【答案】：B

【解析】：

中国证监会授权履行相关职责的单位包括中国证券登记结算有限责

任公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、中国证券金融股份

有限公司、全国中小企业股份转让系统有限责任公司等。

7.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（）o

I.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次

II.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的

80%

III.基金分配后，基金份额净值不得低于面值

IV.封闭式基金只能采用现金方式分红

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.I、m、iv

D.I、II、HI、W

【答案】：c

【解析】：

根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基

金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%o基金分

配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分

红。

8.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全

性和（）要求非常高。［2017年6月真题］

A.收益性

B.流动性

C.波动性

D.规模性

【答案】：B

【解析】：

全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救

济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动

性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市

场。

9.下列关于资产管理合同需明确约定的或有事项的说法，错误的是

()。

A.托管人变更

B.巨额申赎

C.延期支付

D.延期清算

【答案】：B

【解析】：

资产管理合同应当对巨额退出、延期支付、延期清算、管理人变更或

者托管人变更等或有事项，作出明确约定。

10.证券公司应当建立观察名单和限制名单制度，需明确的内容有

()o

I.设置名单的目的

II.有关公司进入和退出名单的事由和时点

III.对有关业务活动进行监控或限制的措施

IV.名单编制和管理的程序及职责分工

A.II>IV

B.I、II、IV

C.I、II、IILW

D.I.Ill

【答案】：C

【解析】：

证券公司应当建立观察名单和限制名单制度，明确设置名单的目的、

有关公司或证券进入和退出名单的事由和时点、名单编制和管理的程

序及职责分工、掌握名单的工作人员范围、对有关业务活动进行监控

或限制的措施以及异常情况的处理办法等内容。观察名单不影响证券

公司正常开展业务，但证券公司应当对于列入观察名单的公司或证券

有关的相关业务活动实施监控，发现异常情况，及时调查处理。

11.中金所10年期国债期货采取的报价方式是（）。

A.百元净价报价

B.千元净价报价

C.收益率报价

D.指数点报价

【答案】：A

【解析】：

中金所2年期国债期货、5年期国债期货和10年期国债期货均采取

百元净价报价。

12.证券金融公司履行的职责包括（）。

I.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通

II.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

III.监测分析全市场融资融券交易情况

IV.为投资者提供融资融券服务

A.n、in、iv

B.I、II

c.I、in

D.i、n、in

【答案】：D

【解析】：

根据《转融通业务监督管理试行办法》第十条，证券金融公司不以营

利为目的，履行下列职责：①为证券公司融资融券业务提供资金和证

券的转融通服务；②对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；③

监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；④证

监会确定的其他职责。

13.在国内创业板首次公开发行股票并上市的发行人，其最近一期末

净资产应不少于（）万元。［2017年6月真题］

A.3000

B.2000

C.1000

D.5000

【答案】：B

【解析】：

根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》，首次公开发行

股票并在创业板上市应符合以下条件：①发行人是依法设立且持续经

营三年以上的股份有限公司。有限责任公司按原账面净资产值折股整

体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之

日起计算；②最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于一千万

元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于五千万元，净利润

以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据；③最近一期末净资产不

少于二千万元，且不存在未弥补亏损；④发行后股本总额不少于三千

万元。

14.证券公司治理的主要内容包括（）。

I.证券公司合规经营的基本原则要求

II.证券公司与股东之间关系的特别规定

III.证券公司业务创新的相关规定

IV.证券公司与客户关系的基本原则

A.I、II

B.I、IILIV

c.II、iv

D.II>IILIV

【答案】：c

【解析】：

证券公司治理主要包括：①证券公司与股东之间关系的特别规定；②

证券公司董事会、监事会、高级管理人员的相关要求；③证券公司与

客户关系的基本原则等内容。

15.保荐代表人在2个自然年度内被采取《证券发行上市保荐业务管

理办法》规定的监管措施累计（）次以上，中国证监会可6个月内

不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。［2016年7月真题］

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A

【解析】：

《证券发行上市保荐业务管理办法》第七十条规定，保荐机构、保荐

业务负责人或者内核负责人在1个自然年度内被采取本办法第六十

二条规定监管措施累计5次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐

机构资格3个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。

保荐代表人在2个自然年度内被采取本办法第六十二条规定监管措

施累计2次以上，中国证监会可6个月内不受理相关保荐代表人具体

负责的推荐。

16.国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）。

A.扬基债券

B.武士债券

C.龙债券

D.熊猫债券

【答案】：D

【解析】：

根据国际惯例，国外金融机构在一国发行债券时，一般以该国最具特

征的吉祥物命名。据此，国际多边金融机构首次在华发行的人民币债

券被命名为“熊猫债券”。

17.根据《证券公司信息隔离墙制度指引》，除法律特别规定之外，对

因投资银行业务列入限制名单的公司或证券，证券公司应当限制与其

有关的业务包括（）o[2017年9月真题]

I.证券自营

II.资产管理

III.直接投资

IV.发布证券研究报告

A.I、III、IV

B.n、in、iv

c.I、n、m、w

D.i、n

【答案】：A

【解析】：

根据《证券公司信息隔离墙制度指引》第十八条，对因保密侧业务而

列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券

研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行

ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，依法通过自营交易账户

进行的事先约定性质的交易及做市交易，保荐机构相关子公司参与科

创板跟投，以及中国证监会、证券业协会和交易所另有规定的除外。

18.中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术管理及服务活动

的监管过程中，可以采用（）等方式开展现场检查及非现场检查。

I.信息技术风险评估

II.漏洞扫描

III.渗透测试

IV.事件模拟

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.I、m、iv

D.n、in、iv

【答案】：A

【解析】：

中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术管理及服务活动的

监管过程中，可以采用渗透测试、漏洞扫描及信息技术风险评估等方

式开展现场检查及非现场检查。证券公司应当予以配合，如实提供有

关文件、资料，不得拒绝、阻碍或隐瞒。

19.证券研究报告主要包括（）。

I.价值分析报告

II.财务分析报告

m.行业研究报告

IV.投资策略报告

A.I、II

B.n、HI

c.i、n、in

D.i、in、iv

【答案】：D

【解析】：

证券研究报告是指证券公司、证券投资咨询公司基于独立、客观的立

场，对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者影响其市场价格的

因素进行分析，含有对具体证券及证券相关产品的价值分析、投资评

级意见等内容的文件。主要包括涉及具体证券及证券相关产品的价值

分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。

20.分离交易的可转换公司债券是指债券与（）可以分离交易。［2018

年3月真题］

A.可赎回权

B.认沽权

C.可回售权

D.认股权

【答案】：D

【解析】：

附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利

的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时

享有优先购买权。按照附认股权和债券本身能否分开来划分，这种债

券有两种类型：一种是可分离型附认股权证的公司债券，债券与认股

权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券。在

我国，《上市公司证券发行管理办法》规定的“分离交易的可转换公

司债券”在概念上属于可分离型附认股权证的公司债券。另一种是非

分离型附认股权证的公司债券，即不能把认股权从债券上分离，认股

权不能成为独立买卖的对象。

2L全国银行间债券市场买断式回购对完善市场功能具有的意义有

()。

I.有利于降低利率风险

II.有利于合理确定债券和资金的价格

III.有利于金融市场的流动性管理

IV.有利于债券交易方式的创新

A.I、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

【解析】：

在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，

所有权转移至逆回购方。由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆

回购方可以自由支配购入债券。这一特性对完善市场功能具有重要意

义，主要表现在：①有利于降低利率风险，合理确定债券和资金的价

格；②有利于金融市场的流动性管理;③有利于债券交易方式的创新。

22.《证券投资基金法》规定，依法收缴的罚款、罚金和没收的违法

所得，应当（）o[2016年7月真题]

A.扣除处罚决定机关为此付出的费用后，剩余部分上缴国库

B,全部上缴国库

C.由处罚决定机关作办公经费

D.由本级政府财政部门列为本级财政部门收入

【答案】：B

【解析】：

根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服务机构

应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金，由基金管理人、基金

托管人、基金服务机构以其固有财产承担。依法收缴的罚款、罚金和

没收的违法所得，应当全部上缴国库。

23.金融期权是一种权利的交易，其合约价格（）。［2014年11月真

A.被称为协定价格

B.是为获得期权合约所赋予的权利而需支付的费用

C.是期权合约规定的买进或卖出标的资产的价格

D.是期权合约标的资产的理论价格

【答案】：B

【解析】：

金融期权是一种权利的交易。在期权交易中，期权的买方为获得期权

合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用就是期权的价格。

24.在证券从业人员执业管理过程中，下列情形应在发生后10日内向

中国证券业协会报告的有（）。

I.从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用

II.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的

III.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监

会有关规定，受到聘用机构处分的

IV.从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的

A.I、III

B.I、n、m、iv

c.i、IKIV

D.II>in

【答案】：B

【解析】：

根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条、第十六条，在证券

从业人员执业管理过程中，应在发生后10日内向中国证券业协会报

告的情形包括：①从业人员取得职业证书后，辞职或者不为原聘用机

构所聘用的，或者因其他原因与原聘用机构解除劳动合同的；②取得

执业证书的从业人员变更聘用机构的；③从业人员在执业过程中违反

有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处

分的。

25.关于资产管理业务投资经理执业行为管理的有关要求，下列说法

正确的有（）。

I.证券期货经营机构应当采取有效措施，确保私募资产管理业务与

其他业务在场地、人员、账户、资金、信息等方面相分离

II.不同投资经理管理的资产管理计划的持仓和交易等重大非公开投

资信息相隔离，控制敏感信息的不当流动和使用

III.同一资产管理计划不得在同一交易日内进行反向交易

IV.证券期货经营机构分管私募资产管理业务的高级管理人员离任

的，证券期货经营机构应当自其离任之日起60个工作日内将审查报

告报送中国证监会相关派出机构和证券投资基金业协会

A.i、n、w

B.i、n、HI

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

w项，根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，证券

期货经营机构分管私募资产管理业务的高级管理人员、私募资产管理

业务部门负责人以及投资经理离任的，证券期货经营机构应当立即对

其进行离任审查，并自离任之日起30个工作日内将审查报告报送中

国证监会相关派出机构和证券投资基金业协会。

26.甲有限责任公司下设分公司A以及子公司B,下列说法错误的是

()。［2016年9月真题］

A.A公司设立时应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照

B.A公司的民事责任应由甲公司承担

C.B公司不能以自己的名义对外开展经营活动

D.B公司具有法人资格

【答案】：c

【解析】：

C项，子公司是独立的法人，具有独立的法人人格。子公司的独立性

主要表现为：拥有独立的公司名称和公司章程；拥有独立的组织机构;

拥有独立的财产，能够自负盈亏，独立核算；以自己的名义开展经营

活动，从事各类民事活动；独立承担公司行为所带来的后果和责任。

27.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是（）。［2014

年3月真题］

A.国有股减持划入的资金和股权资产

B.从2001年起新增发行彩票公益金的80%

C.中央财政拨入资金

D.用人单位和劳动者缴纳的社会保险费

【答案】：D

【解析】：

全国社会保障基金是由中央财政预算拨款、国有资本划转、基金投资

收益和以国务院批准的其他方式筹集的资金构成的。D项属于社会保

险基金的资金来源。社会保障基金与社会保险基金是两个不同的概

念，但二者共同构成了社保基金。

28.证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券

投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。

I.代理投资人从事证券、期货买卖

II.向投资人承诺证券、期货投资收益

III.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

IV.与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

A.I、II、HI、IV

B.II、HI、IV

C.I、II>III

D.I、IKIV

【答案】：A

【解析】：

证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动除I、

II、in、IV四项外，还包括：①为自己买卖股票及具有股票性质、功

能的证券以及期货；②法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺

诈行为。

29.投资理念的确定隐含着一系列投资抉择，包括（）。

I.对投资风险偏好的抉择

II.对投资期限的抉择

III.对股票种类的抉择

IV.对投资策略的抉择等

A.I、II、W

B.I、II、IILIV

C.II、IILIV

D.I、HI、IV

【答案】：A

【解析】：

投资理念，其本质上是指投资者对投资目的的认识和对投资方法的认

知。投资理念的确定隐含着一系列投资抉择，包括对投资风险偏好的

抉择、对投资期限的抉择、对投资策略的抉择等。

30.关于证券公司提供中间介绍业务（IB业务），以下说法正确的是

（）o［2015年3月真题］

A.证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易

B.证券公司代期货公司收取的保证金应当立即划至期货公司账户

C.证券公司中间介绍业务起源于英国

D.证券公司协助办理开户手续

【答案】：D

【解析】：

A项，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割；B项，

证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金

账户为客户存取、划转期货保证金；C项，IB业务起源于美国。

31.我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币

5000万元的，应当由承销团承销。［2012年6月真题］

A.募集金额

B.超募金额

C.净资产

D.票面总值

【答案】：D

【解析】：

我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政

法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协

议；向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当

由承销团承销。

32.我国的中央银行宣布的货币政策的目标包括（）。

I.促进国际化

H.保持货币币值的稳定

III.促进经济增长

IV.促进证券市场发展

A.II>III

B.I、II、III

C.II、IV

D.IILW

【答案】：A

【解析】：

1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》对“双重目标”进行了

修正，确定货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济

增长”。2003年12月27日生效的重新修订的《中国人民银行法》再

次确认了这一目标。

33.根据《公司法》，公司股东可以在一定的期限内请求人民法院撤销

决议的情形包括（）。

I.股东会或者股东大会的会议召集程序违反法律、行政法规规定

II.董事会的表决方式违反法律、行政法规规定

III.股东会或者股东大会的决议内容违反公司章程

IV.董事会的决议内容违反公司章程

A.I、III、IV

B.II、IILIV

C.I、II

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

我国《公司法》第二十二条规定，股东会或者股东大会、董事会的会

议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议

内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起六十日内，请求人

民法院撤销。股东依照前款规定提起诉讼的，人民法院可以应公司的

请求，要求股东提供相应担保。公司根据股东会或者股东大会、董事

会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议

后，公司应当向公司登记机关申请撤销变更登记。

34.证券公司应当将受托财产交由依法取得基金托管资格的托管机构

实施独立托管。法律、行政法规和中国证监会另有规定的除外。托管

人应当履行的职责中不包括（）o

A.安全保管资产管理计划财产

B.按照规定开设资产管理计划的托管账户

C.按照规定向投资者返还管理费

D.保存资产管理计划托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

料

【答案】：c

【解析】：

除ABD三项外，托管人的职责还包括：①按照资产管理合同约定，

根据管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；②建立与管理人

的对账机制，复核、审查管理人计算的资产管理计划资产净值和资产

管理计划参与、退出价格；③监督管理人的投资运作，发现管理人的

投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者资产管

理合同约定的，应当拒绝执行，并向中国证监会相关派出机构和证券

投资基金业协会报告；④办理与资产管理计划托管业务活动有关的信

息披露事项；⑤对资产管理计划财务会计报告、年度报告出具意见；

⑥对资产管理计划投资信息和相关资料承担保密责任，除法律、行政

法规、规章规定或者审计要求、合同约定外，不得向任何机构或者个

人提供相关信息和资料；⑦法律、行政法规和中国证监会规定的其他

职责。

35.通常，加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。［2012

年6月真题］

A.发行量或成交量

B.基期价格

C.计算期价格

D.等同权重

【答案】：A

【解析】：

加权平均法权数的选择，可以是股票的成交金额，也可以是它的上市

股数（也就是发行量）。

36.按照法律关系的主体数量，可以将法律关系分为双边法律关系与

多边法律关系。下列选项中，属于双边法律关系的是（）。

I.民事借贷中的债权、债务法律关系

II.民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系

III.股份有限公司各股东之间的法律关系

IV.劳务派遣中的劳务派遣法律关系

A.I、W

B.I、II、IV

C.I、II

D.I、n、m、w

【答案】：c

【解析】：

双边法律关系是指在特定的双方法律主体之间存在的权利义务关系，

如民事借贷中的债权、债务法律关系，民事诉讼中的原、被告之间的

诉讼法律关系。多边法律关系是指在三个或三个以上法律主体之间存

在的权利义务关系，如股份有限公司各股东之间的法律关系、劳务派

遣中的劳务派遣法律关系。

37.基金认购费用统一按（）为基础收取。

A.净认购金额

B.净认购份额

C.认购金额

D.认购份额

【答案】：A

【解析】：

为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投

资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额

计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购

金额为基础收取。

38.证券公司代销基金产品时，对基金投资人进行风险承受能力调查,

应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）o

I.投资经验

II.财务状况

III.短期风险承受水平

IV.投资人健康状况

A.II.III

B.I、II

C.I、II、III

D.I、III、IV

【答案】：C

【解析】：

《证券投资基金销售适用性指导意见》第二十三条规定，对基金投资

人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人

的以下情况：投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险

承受水平、长期风险承受水平。

39.下列各项中，不属于对证券公司进行压力测试时的压力情景的是

A.内外部经营环境发生极端变化

B.进行利润分配

C.出现突发事件

D.接受某个投资者的证券买入委托

【答案】：D

【解析】：

压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之

下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力

下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。压力情

景主要包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，

开展重大业务以及进行利润分配等情形。

40.根据《证券公司大集合资产管理业务适用〈关于规范金融机构资

产管理业务的指导意见》操作指引》，连续（）个工作日投资者不足

200人或资产净值低于5000万元的存量大集合产品，应当在过渡期

内逐步转为符合法律法规规定的私募资产管理计•划。

A.30

B.60

C.90

D.120

【答案】：B

【解析】：

《证券公司大集合资产管理业务适用〈关于规范金融机构资产管理

业务的指导意见》操作指引》公布后，连续60个工作日投资者不足

200人或资产净值低于5000万元的存量大集合产品，应当在过渡期

内逐步转为符合法律法规规定的私募资产管理计•划，并依法履行备案

等程序，或者通过与其他产品合并、终止产品合同等方式予以规范。

证券公司执行上述规定时，应当按照产品合同约定的方式取得投资者

和托管人的同意，保障投资者选择退出大集合产品的权利，有效控制

流动性风险，对相关后续事项作出公平、合理安排。

41.下列股票类型和字母能对应的是（）。［2016年5月真题］

I.股权分置改革的复牌股：G股

II.伦敦股：L股

III.新股：N股

IV.新加坡股：S股

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、HI、IV

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”、“S股”、“L

股二此外，公司股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公

司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”。

42.下列各项表述中，正确的有（）。［2014年11月真题］

I.2008年2月，《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》正式

实施

II.2011年12月，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联

合发布《基金管理公司、证券公司合格境外机构投资者境内证券投资

试点办法》

III.2006年8月，《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》

颁布

IV.2002年11月，中国证监会和中国人民银行联合发布《合格境外

机构投资者境内证券投资管理暂行办法》

A.I、III

B.II、IV

C.I、II

D.II.III

【答案】：B

【解析】：

I项，2006年2月1日，《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》

正式实施；HI项，2002年11月15日，中国证监会和中国人民银行

联合发布《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》。

43.按照《上海证券交易所交易规则》的规定，关于申报价格最小变

动单位的表述，正确的是（）。

I.债券质押式回购交易为0.005元人民币

II.A股、债券交易和债券买断式回购交易为0.01元人民币

III.B股交易为0.01港元

IV.基金、权证交易为o.ooi元人民币

A.I、II

B.I、II、IV

C.II、HI、IV

D.I、W

【答案】：B

【解析】：

在申报价格最小变动单位方面，根据《上海证券交易所交易规则》，A

股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01

元人民币，基金、权证交易为0.001元人民币，B股交易为0.001美

元，债券质押式回购交易为0.005元人民币。

44.资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）申请

取得证券评级业务许可。［2012年9月真题］

A.财政部

B.中国人民银行

C.中国银监会

D.中国证监会

【答案】：D

【解析】：

资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当根据《证券市场

资信评级业务管理暂行办法》的规定，向中国证监会申请取得证券评

级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个

人不得对公司债券进行评级。

45.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，

违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（）

监管措施。

I,出具警示函

II.责令暂停发布证券研究报告

III.监管谈话

IV.责令改正

A.I、II>III

B.II、IILIV

c.I、ii.iv

D.i、n、m、iv

【答案】：D

【解析】：

证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相

关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、

出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令

暂停发布证券研究报告、责令处分有关人员等监管措施;情节严重的,

中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪

的，依法移送司法机关。

46.下列关于非法集资类犯罪说法正确的是（）。［2016年5月真题］

A.包括集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票、债券罪与

欺诈发行股票、债券罪

B.均要求主观上以非法占有为目的

C.单位均可构成犯罪主体

D.情节特别严重的最高均可判处无期徒刑

【答案】：C

【解析】：

A项，根据我国《刑法》，非法集资类犯罪主要涉及到集资诈骗罪和

非法吸收公众存款罪。B项，集资诈骗罪要求犯罪主观方面是故意且

以非法占有为目的，非法吸收公众存款罪只要求犯罪主观方面为故

意。D项，对于集资诈骗罪，情节特别严重的最高可判处无期徒刑，

而非法吸收公众存款罪不会判处无期徒刑。

47.证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市

场进行干预。

I.利率政策

n.信贷政策

in.罚款

IV.公开市场业务

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.n、in、w

D.i、in、iv

【答案】：B

【解析】：

经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策

等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节

过程可能较慢，存在时滞。

48.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件有（）。

[2017年4月真题]

I.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系

II.无到期不能支付债务的情形

III.最近3年平均可分配利润达到所发行金融债券1年利息的1.5倍

IV.最近3年没有重大违法、违规行为

A.I、II.III

B.I、III、IV

C.II、IILIV

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

根据《关于金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债

券有关事宜的公告》第五项，金融租赁公司和汽车金融公司发行金融

债券，应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构和完善的内部控

制体系。②具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员。③金融租

赁公司注册资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公

司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币。④资产质量良

好，最近1年不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备计提充足。

⑤无到期不能支付债务。⑥净资产不低于行业平均水平。⑦经营状况

良好，最近3年连续盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平，且

有稳定的盛利预期。⑧最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融

债券1年的利息。⑨风险监管指标达到监管要求。⑩最近3年没有重

大违法、违规行为。⑪中国人民银行和原中国银监会要求的其他条件。

49.下列不属于证券市场中介机构的有（）。［2013年12月真题］

A.证券资信评级机构

B.证券公司

C.证券投资咨询公司

D.证券业协会

【答案】：D

【解析】：

证券市场中介机构包括：①证券公司；②证券服务机构。其中，证券

服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问

机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

D项，证券业协会属于自律性组织。

50.发行公司债券，发行人应当依照《公司法》或者公司章程相关规

定作出决议的事项有（）o

I,发行债券的数量

II.发行利率

HI.债券期限

IV.募集资金的用途

A.n、w

B.I、II、IILIV

C.I、IILIV

D.I.Ill

【答案】：C

【解析】：

发行公司债券，发行人应当依照《公司法》或者公司章程相关规定对

以下事项作出决议：①发行债券的数量；②发行方式；③债券期限；

④募集资金的用途；⑤决议的有效期；⑥其他按照法律法规及公司章

程规定需要明确的事项。

51.对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证

监会收到申请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

【解析】：

对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会

收到申请文件后，在5个工作日内决定是否受理；受理审核后，作出

核准或者不予核准的决定。对于仅面向合格投资者公开发行的公司债

券由交易所代为受理，中国证监会在交易所预审核基础上作出核准或

者不予核准的决定。

52.关于柜台委托形式，下列说法正确的有（）。

I.可以由委托人亲自办理

II.可以由委托人授权代理人办理

III.可以采用书面方式或者口头方式表达委托意愿

IV.必须采用书面方式表达委托意愿

A.I、n、w

B.i、III

c.i、n、in

D.n.w

【答案】：A

【解析】：

柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据

委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托

单并签章的形式。

53.下列关于我国商业银行混合资本债券，说法正确的是（）o[2018

年3月真题]

I.期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回

II.是商业银行为补充附属资本而发行的

III.清偿顺序列于次级债务之前

IV.清偿顺序列于一般债务之后

A.II.III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I.III

【答案】：B

【解析】：

我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序

位于股权资本之前但在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、

发行之日起10年内不可赎回的债券。

54.国务院证券监督管理机构可以要求（）,在指定的期限内提供与

证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息。

I.证券公司的董事

n.证券