个人外汇业务知识测试题库（65道）

个人外汇业务知识测试

1、个人结汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）万美元。一一［单选题］

A1

B2

C5

D10

正确答案：C

2、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑

换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。一一［单选题］

A6

B12

C24

D36

正确答案：C

3、陈江通过本人账户在银行办理结汇1笔、金额5.1万美元，他应将结汇所得人民币资金直

接划转至（）的境内人民币账户。一一［单选题］

A陈江本人

B交易对方

C任意个人

D以上都可以

正确答案：B

4、境外个人对于当日累计不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不

超过等值（）美元（含）的兑换，可以凭本人有效身份证办理。一一［单选题］

A100,300

B300,500

C500,1000

D1000,1500

正确答案：C

5、“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（）年。一一［单选

题］

A1

B2

C3

D5

正确答案：B

6、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值（）

万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。一一［单选题］

A3

B5

C1

D10

正确答案：B

7、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）万美元

以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。一一［单选题］

A1

B3

C5

D10

正确答案：A

8、境外个人外汇汇出境外用于经常项目支出，持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以上的,

凭本人有效身份证件、经海关签章的《》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。一一

［单选题］

A收汇核销单

B结汇水单

C报关单

D海关申报单

正确答案：D

9、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇，银行不应将个

人结售汇数据录入个人外汇业务系统。一一［单选题］

A100

B300

C500

D1000

正确答案：A

10、境内个人办理购汇业务，应真实、准确、完整填写《》，并承担相应法律责任。一一

［单选题］

A个人购汇申请书

B个人购付汇申请书

C个人售汇申请书

D个人结售汇申请书

正确答案：A

11、旅行支票兑换外币现钞按提钞规定办理，提钞超过等值（）万美元，需向外汇局事前

报备。一一［单选题］

A1

B5

C10

D15

正确答案：A

12、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）天内有效，不可重复使用。

——［单选题］

A15

B30

C45

D60

正确答案：B

13、银行代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于已取得国外（境外）长期签证

（）的境内居住个人，汇款用途按有关个人外汇管理规定审核真实性。一一［单选题］

A实际居住6个月以上

B实际居住2个月以上

C实际居住3个月以上

D实际居住1年以上

正确答案：C

14、分拆信息的反馈应在规定时间内反馈，第一次推送（）日，退回或审核不通过为（）

日。一一［单选题］

A10,5

B20,10

C30,15

D40,20

正确答案：B

15、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可以通过本人外汇账户收汇、结汇。

结汇凭（）等商业单证办理。一一［单选题］

A合同及物流公司出具的运输单据

B合同

C物流公司出具的运输单据

D代理协议

正确答案：A

16、目前，对境内金融机构发行的境内银行卡（外币卡和银联卡）境外提现实施限额管理：每

卡每日提现不得超过等值（）万元人民币，每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。

——［单选题］

A1,10

B2,10

C1,20

D2,20

正确答案：A

17、银行办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。一一［单选题］

A1

B2

C3

D5

正确答案：D

18、个人可以其个人外汇储蓄账户中自有（）等境内合法资金参与境外上市公司股权激励计

划。一一［单选题］

A外汇

B人民币

C外汇或人民币

D以上皆不是

正确答案：C

19、出境人员携带不超过等值（）美元（含）的外币现钞出境的，无须申领《携带外汇

出境许可证》。---［单选题］

A5000

B6000

C8000

D10000

正确答案：A

20、目前境内个人可兑换的资本项目（）一一［单选题］

A购买人寿保险及返还分红类保险

B境外股票投资

C移民、继承等财产转移

D境外买房

正确答案：C

21、银行根据应急预案办理业务，系统恢复后通过（）功能将业务录入个人外汇业务系统。

——［单选题］

A正常录入

B补录

C录入修改

D补录修改

正确答案：B

22、个人提取或存入外币现钞当日累计等值（、）美元以下（含）的，凭本人有效身份

证件在银行办理。一一［单选题］

A10000,5000

B10000,10000

C5000,10000

D5000,5000

正确答案：B

23、办理境外个人业务审核要点一一［多选题］

A结汇看用途

B结汇看来源

C购汇看来源

D购汇看用途

正确答案：AC

24、下列哪些材料可以说明近亲属关系？（）一一［多选题］

A户口本

B结婚证

C出生证

D近亲属承诺函

正确答案：ABCD

25、标有身份证件号码的（）可作为境内个人有效身份证件。一一［多选题］

A机动车驾驶证

B港澳通行证

C户口簿

D临时身份证

正确答案：CD

26、个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的购汇、结汇，这里的近亲属包括（）

——［多选题］

A配偶、父母、子女

B孙子女、外孙子女

C兄弟姐妹

D祖父母、外祖父母、

E堂兄弟

正确答案：ABCD

27、个人可委托他人代为办理不占用年度便利化额度的购汇、结汇，需提供委托人和受托人的

（）o----［多选题］

A委托书

B有效身份证件

C有交易额的相关材料

D承诺函

正确答案：ABC

28、境内居民洪先生计划在香港购买一份保险，银行可以为他办理购汇支付险种有（）一•

［多选题］

A境外旅行购买人身意外险

B商务活动购买人寿保险

C留学购买个人疾病保险

D投资返还分红类保险

正确答案：AC

29、下列外币现钞管理说法正确（）。一一［多选题］

A补办的《携带外汇出境许可证》应加注“补办”字样

B个人不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元

以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理

C银行应加强对个人大额、异常外币现钞存取业务的真实合法性审核，严格审核外币现钞来源

或用途

D银行办理外币现钞收付业务，应按银行外汇业务数据采集规范相关规定及时、准确报送外币

现钞有关数据

正确答案：ACD

30、银行应建立本行数据质量管理机制，办理的个人结售汇和外币现钞存取业务全部数据均应

（）向个人外汇业务系统准确报送。一一［多选题］

A实时

B隔日

C逐笔

D汇总

正确答案：AC

31、个人出境赴（）确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、

提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备一一［多选题］

A战乱

B外汇管制严格

C金融条件差

D金融动乱的国家（地区）

正确答案：ABCD

32、2020年5月1日，居民黄某某在银行存入现钞2万美元，银行经办人员应审核（）。

——［多选题］

A本人有效身份证件

B经海关签章的《海关申报单》

C本人或近亲属原存款银行外币现钞提取单据

D外汇局开具的《提取外币现钞备案表》

正确答案：ABC

33、银行办理的下列个人外币现钞存取数据，应录入个人外汇业务系统管理（）。一一［多

选题］

A持外币现钞的结汇

B境内划转直接提取外币现钞

C从个人外汇账户或信用卡提取外币现钞

D购汇提钞

正确答案：ABCD

34、下列可以不纳入个人外汇业务系统审核的业务有（）。一一［多选题］

A外币代兑点发生的结售汇

B境内卡境外使用购汇还款

C境外卡通过自助设备提取人民币现钞

D境外个人结汇

正确答案：ABC

35、下列说法正确的是（）。---［多选题］

A银行应对在个人系统使用中知晓的个人信息严格保密，不得泄露和侵犯个人隐私

B银行不可办理代理境外分支机构开户见证业务

C若开办代理境外其他银行开户见证业务，应先取得银行保险业监督管理部门同意

D银行开展个人外汇业务，应依据展业原则及反洗钱有关规定制定银行内部管理制度，银行

内部管理制度应覆盖本行个人外汇业务的全部类型和业务渠道

正确答案：ACD

36、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭。在银行办理经常项目购汇。一

一［多选题］

A本人有效身份证件

B有交易额的购汇资金来源材料（含税务凭证）

C有交易额的购汇资金来源材料（不含税务凭证）

D有交易额的购汇资金用途材料（含税务凭证）

正确答案：AB

37、银行应加强电子银行个人结售汇业务风险识别，落实电子银行业务本人办理原则。通过

多重技术手段，事中筛查拦截异常外汇交易来防范（）——［多选题］

A借用他人便利化额度

B出借本人便利化额度

C其他规避便利化额度

D真实性管理的违规行为

正确答案：ABCD

38、对于不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，凭（）在银行办理。一一［多选题］

A本人有效身份证件

B经海关签章的《海关申报单》

C本人或近亲属原存款银行外币现钞提取单据

D有交易额的相关材料

正确答案：ABCD

39、外汇局对银行内部管理制度执行情况及银行经常项目外汇服务质量进行管理，采取（）

等方式，督促其加强内部管理和提升服务质量。一一［多选题］

A风险提示

B约谈

C情况通报

D暂停个人系统接口

E行政处罚

正确答案：ABCD

40、银行应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务，对交易单证的真实性及其与外币现钞

交易的一致性，以及外币现钞交易的（）等进行合理审核。一一［多选题］

A合法性

B必要性

C准确性

D有效性

正确答案：AB

41、对提供有交易额的证明材料或交易电子信息的跨境电子商务项下结售汇，个人可按实际交

易规模办理，不占用个人年度便利化额度。（）一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

42、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签定的进口

代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人外汇账户直接划转至代理企业经常项目外汇账户。一

一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

43、银行应关注个人购付汇用途是否一致，发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，应做好尽

职调查，要求个人如实报告购付汇用途。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

44、个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

45、个人结售汇便利化额度适用于经常项目和可兑换的资本项目。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

46、境外购物刷卡或使用移动支付纳入个人便利化额度。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

47、对客户在办理用汇业务时修改原《个人购汇申请书》购汇用途的，不强制要求个人系统中

报送的原购汇业务的“购汇资金属性”一并进行修改。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

48、境内个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料，在银行办理不占用年度

便利化额度的经常项目结汇。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

49、外汇局对首次出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个人，外汇局

将其列入“关注名单”管理。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

50、在关注期限内，“关注名单”内个人办理便利化额度个人结售汇业务，凭本人有效身份证

件在银行办理。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

51、银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在

异议，应告知个人向所在地外汇局核实。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

52、银行有权对违反外汇管理规定、真实性存疑的交易予以拒绝。对拒绝办理的业务，银行

应向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

53、银行为个人开立外汇账户时，应尽职调查，加强对客户的了解，强化个人身份认证核验,

确保人证一致。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

54、银行应在营业网点区域显著位置展示银行编制的个人外汇业务办理指南。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

55、个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的，金额在等

值5000美元以上至1万美元（含）的，应向外汇局申领《携带外汇出境许可证》。一一［判

断题］

A正确

B错误

正确答案：B

56、持有外国人永久居留身份证的境外个人不适用购汇年度便利化额度。一一［判断题