绿色野菜企业创业计划方案之投资分析

绿色野菜企业创业计划方案之投资分析1.1投资资金使用预测表一投资资金使用预测表单位:万元年份第一年第二年第三年第四年第五年固定资产设备38.321.521.521.521.5租赁费用23.9512.9512.9512.9512.95工程建设费（包括信息设备建设）176.8212631.2536.5营业费用28.124.0519.7819.1514.73管理费用274046108.55176.64财务费用8.7811.714.62519.30523.985不可预测支出4.541.972.113.194.29合计301.474133.168142.968215.896290.600注释:不可预测费用是此项费用以外各项费用总和的1.5%1.1.1第一年预测投资费用明细表表二第一年预测投资费用明细表单位:元项目金额项目金额固定资产租赁工程建设费用蔬菜切割机6000厂房建设1500000高压清洗机8000产品检测实验室建设50000输送机10000店铺装修18000真空冷冻干燥机160000信息管理建设蔬菜速冻机17000其中:网络设备50000制冷、气调设备(包括安装费)14000电脑软硬件150000土地租赁120000小计1768000办公室和店铺租金9500小计：344500网络经营租赁费用固定资产购买ASP租用100000包装流水线8000网站设计与网络空间租用10000货车(一辆)150000小计：110000办公设备10000小计：168000合计：23905001.2资金筹集表三资金筹集计划表单位:万元项目第一年第二年第三年第四年第五年自有资金(包括留用利润)200134231322532借营业务收入6008321292.5,15521915.5其他收入0012.2423.337合计95010161585.741971.32564.5注释:由于本公司属于农业性质的民营企业,因此我们主要选择中国农业银行和广东发展银行作为本项目的贷款银行.广发银行和农业银行(三至五年)的贷款利率分别是5.85%。1.3债务的偿还表四长期债务偿还单位:万元年份第一年第二年第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年借款数息率5.85%5.85%5.85%5.85%5.85%应付利息8.77511.714.62519.305到期还本付息173.98565.2162.28589.36084.68根据本公司第一年经营情况的预测，我们的资产负债率为87%，已获利息倍数（即息税前利润/利息支出）为28，证明公司具有较高的偿债能力，能够有效利用负债，发挥财务杆杠的作用。1.4经营销售敏感性分析表五经营销售敏感性分析单位：元2006年经济指标变动1、正常销售收入成本与成本支出2、销售收入下降5%成本上升5%3、销售收入下降10%成本上升10%销售收入600000057000005400000销售成本305900032119503364900销售利润264850021955501742600管理费用270000270000270000财务费用877508775087750营业利润18817501881750975850所得税781852.5632379482905.5净利润1587391.51283921980444.5注释:以上数据