基金法律法规考试题库及答案13

【最新】基金法律法规考试题库及答案

13

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人

进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的结合投

资方式是（）。

A、证券投资基金

B、私募股权基金

C、风险投资基金

D、对冲基金

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众

多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进

行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的结合投资方式。

2、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒

体公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案为D,解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以

延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定

的信息披露媒体公告。

3、以下不属于风险管理的原则的是（）。

A.权责匹配原则

B.全面性原则

C.定性和定量相结合原则

D.不相容职务分离原则

答案为D

【解析】基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：

(1)最高性原则。

(2)全面性原则。

(3)权责匹配原则。

(4)独立性原则。

(5)定性和定量相结合原则。

(6)适时性原则。

4、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；股东大会

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

答案为D,解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管

理机构核准。

5、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是()。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所

有权凭证,投资者购买股票后就成为公司的股东;基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证，

投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

6、基金登记过程实际上是()。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构

对基金份额记账的过程

【答案】D

7、基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承

担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国

证监会规定的其他行为。

8、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

答案：A

解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代,

但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

9、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.核准规摸的60%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

答案：A

解析：根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规

模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

10、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万

份基金收益和最近（）日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每

万份基金收益和最近7日年化收益率。

11、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得

向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

A、中国人民银行

B、工商局

C、中国证监会

D、中国银监会

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、

基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份

额。

12、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有（）。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于

混合基金。

13、下列关于特殊类型基金说法错误的是（）。

A.系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可

以进行相互转换的一种基金结构形式

B.避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份

额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金

C.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，85%以上的基金资产投资

于其他基金份额，为基金中基金

D.QDII基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利

答案为C

【解析】2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资

产投资于其他基金份额，为基金中基金。

14、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员

和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应

当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向

公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

15、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所在

机构的利益。

A尽责

B.忠诚

C.诚实

D.守信

答案：B

解析：忠诚是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突；不得损害所

在机构的利益。

16、金融资产中的股权类资产，主要是指（）。

A,股票

B、可转债

C、票据

D、证券化资产

答案是A【解析】本题考查金融资产。金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

17、关于投资者教育，表述错误的是（）。

A、为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售

机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险,这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者

教育工作

B、投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容

C、广泛开展投资者教育，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作

D、投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大

的收益

答案为D【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者

解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

18、投资者的投资决策受到个人背景和社会环境两类因素的影响，其中，（）因素包括政治、经

济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

A.社会制度

B.社会阶层

C.社会环境

D.个人背景

【答案】C

19、基金运作信息披露文件包括（）。

A.招募说明书

B.基金合同

C.上市交易公告书

D.基金份额发售公告

答案为C

【解析】基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书

等。

20、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00—11:3013:00—15:00

B.9:00—11:,3013:3—15:00

€.9:30—11:3013:00—15:00

D.9:30—11:3013:.30—15:00

答案：c

解析：ETF份额的申购与赎回：投资者可办了申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日.

开放时间为9:30—11:30和13:00—15:00,除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回

21、基金募集申请获得()核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得

向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

A、中国人民银行

B、工商局

C、中国证监会

D、中国银监会

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、

基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份

额。

22、基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

答案为A,解析:基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直

接进行交易。

23、合规管理部门对()负责。

A.监事会

B.董事会

C.督察长

D.总经理

答案为D,解析：合规管理部门对总经理负责。

24、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。

A.基金规模是否固定

B.是否被监管部门严格监督

C.是否具有股权性

D.基金成立是否规定了最低规模

答案：A,解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，而开放式基金是指基金

份额不固定。这是两者的主要区别。

25、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括()。

A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化

B、提高信息在编报、传送和使用的效率和质量

C、提高监管者监管效率和水平

D、提高投资者收益

答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有

利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用的效率和质量；对

于监管部门，通过公开信息和监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效

率和水平。

26、场外认购的LOF基金份额注册登记在()。

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

答案为B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证

券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

27、()是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作

流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

A.业务操作手册

B.基本管理制度

C.内控大纲

D.部门业务规章

【答案】A

28、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审

议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：C

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、

审议事项和表决方式等事项。

29、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案：B

解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

30、投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案为C【解析】本题考查基金的认购。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日后到办理认购

的网点查询认购申请的受理情况。

31、()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权

关系和债权关系。

A.金融资产B.货币资产C.股票资产D.债券资产

【答案】A

32、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B、基金公司员工迟到早退

C、基金公司员工工资调整

D、基金发生亏损

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司

董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司

存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的

其他情形。

33、从公司层而看，美国资产管理机构不包括0。

A.专业资产管理公司

B.银行

C.保险公司

D.证券公司

答案：D

解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括：

①银行；

②保险公司；

③专业资产管理公司。

34、负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是

A、证券交易所

B、证券业协会

C、基金业协会

D、中国证监会

答案为A【解析】本题考查证券交易所。证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进

行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。

35、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境

答案为A,解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

36、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同

答案：D

解析：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。

37、合规管理的基本原则主要有（）。

①协调性原则；②主观性原则；③公正性原则；④及时性原则；⑤客观性原则；⑥独立性原则;

⑦准确性原则；⑧专业性原则

A、②④⑥⑦⑧

B、③④⑤⑦⑧

C、①③⑤⑥⑧

D、①②④⑤⑦

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、

客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

38、基金销售费用不包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.基金转换费

D销售服务费

答案为C,解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

39、下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.规范性

D.独立性

答案为D,解析：合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。

40、关于投资基金分类的说法错误的是（）。

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

41、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。

A、股票、债券、基金都是间接投资工具

B、股票、债券、基金都是直接投资工具

C、股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D、基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

答案为C【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金

主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产

品。

42、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申

请注册。

A、中国证监会

B、中国证监会派出机构

C、基金管理人

D、基金业协会

答案为D【解析】本题考查基金评价机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形

式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

43、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司

股东必须承担的义务的是（）。

A、投票表决

B、履行出资义务

C、监督经营活动

D、查阅信息资料

答案为B【解析】本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公

司享有权利，并承担相应的义务。基金公司股东必须承担的义务包括：（1）履行出资义务。（2）

尊重公司的独立性。（3）长期投资的理念。

44、（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A.电子信箱

B.互联网

C.“一对一”专人服务

D.电话服务中心

答案为C

【解析】专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的个性化的服务。基金销售者

一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及

售后全过程。

45、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召

集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

答案为A,解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

46、金融市场参与者中()的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

答案为C,解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。

47、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关

投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利

和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A、投资者服务

B、投资者教育

C、投资者警告

D、投资者风险提示

答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、

有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资

观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会

活动。

48、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A当日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案：C

解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

49、下列属于金融市场的构成要素的是（）。

①市场参与者

②金融工具

③新闻媒体

④金融交易的组织方式

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

答案为B

【解析】金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

50、基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关

的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.20,20

B.15,15

C.15,20

D.20,15

【答案】B

51、监事会有代表公司的权利的特殊情况不包括（）。

A、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关

法律事宜

B、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C、当公司与其他公司发生诉讼时，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关事宜

D、当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他

第三方人员协助调查

答案为C【解析】本题考查监事会的合规责任。在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：

（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有

关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）

当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三

方人员协助调查。

52、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

53、基金的财务会计报告通常不包括（）。

A.年报

B.季报

C.周报

D.月报

答案为C,解析：财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

54、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收

入的基金是（）。

A.增长型基金

B.主动型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为

投资对象，较少考虑当期收入的基金。

55、对在。内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或

机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.6个月

B.30日

C.3个月

D.10日

答案：A

解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公

司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

56、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

57、关于ETF的交易规则，正确的是()。

A.买入申报数量为10001分或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.上市首日无涨跌幅限制

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案：D

解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置为10%,

从上市首日开始实行。

58、T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

59、公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案为B

【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。

60、()是QDH基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

B.基金托管人；基金投资者

C.基金管理公司；托管人

D.基金管理公司；基金管理人

答案为C,解析：基金管理公司是QDH基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复

核责任。

61、下列不属于系列基金特点的是()。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面:

①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。

62、基金上市交易信息披露是()的义务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及

基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

63、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时

间原则上不超过20个工作日。

64、CPPI投资策略的投资步骤不包括（）。

A、按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产

B、计算安全垫

C、确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

D、设定价值底线

答案为C【解析】本题考查避险策略基金的投资策略。CPPI投资策略的投资步骤：第一步，根

据投资组合期末最低目标价值（基金的本金）和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值,

即投资组合的价值底线。第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安

全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。第三步，按安全垫的一定倍数确定风

险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产（如债券投资），从而在确保实现保本目标的

同时，实现投资组合的增值。

65、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（

A.日常监管

B.非日常监管

C.实时监管）。

D.分工监管

答案：A,解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。

66、对基金产品的未来收益进行预测属于

（）o

A.基金管理公司可自主决策的事项

B.需要事先向监管部门申请的事项

C.基金信息披露的禁止行为

D.法规许可的行为

【答案】C

67、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

答案为A,解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事

项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有

权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议

事项、议事程序和表决方式等事项。

68、监事会对经营管理的业务监督包括（）。

I.对业务机构的违法行为进行处罚

II.通知业务机构停止其违法行为

in.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

IV.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

A、I、II、IILIV

B、n、IIRIV

C、I、IV

D、II、III

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）

通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登

记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查

账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,

并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以

提议召开股东大会。

69、在我国，。约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募说明书

答案：c

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

70、下列关于开放式基金认购的说法，错误的是

A.投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金式基金

B.投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户

C.开放式基金的认购程序包括认购和确认

D.开放式基金采用份额认购的方式

答案为D

【解析】开放式基金采用金额认购的方式。

71、一般情况下，投资者T曰提交的QDH申购有效申请，基金公司会在()日内对该申请的有

效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

72、以下不属于基金公司机构设置原则是()。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.规范性原则

答案为D

【解析】基金公司机构设置原则包括：相互制约和不相容职责分离原则；授权清晰原则；适时性

原则。

73、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公

司客户，其行为违反了()要求。

A、忠诚敬业

B、廉洁公正

C、客户至上

D、专业审慎

答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开

展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构

的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。

74、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。

A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

答案为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。从投资者教育工作形式的时空角度看，可

分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的

报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传

教育形式。

75、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A、申请、审批、发售、基金合同生效

B、申请、审批、注册、基金验资

C、申请、注册、发售、基金合同生效

D、申请、注册、发售、基金验资

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金

合同生效等四个步骤。

76、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案为A,解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从

事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

77、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利

益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发

生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服

务对时效性的要求很高。

78、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表

基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召

集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日

公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

79、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的。将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

答案：C

解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机

构未来的发展重点。

80、()在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询

问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

答案为B,解析：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销

售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

81、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。

A7位

B.6位

C.8位

D.5位

答案：C

解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

82、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。

A、封闭式基金

B、公司型基金

C、开放式基金

D、契约型基金

答案为A【解析】本题考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定

不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金

运作方式。

83、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括（）。

A.监管对象具有广泛性

B.监管时间具有连续性

C.监管活动具有自愿性

D.监管主体及其权限具有法定性

答案为C

【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内

容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定

性；⑤监管活动具有强制性。

84、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展。业务

A.资产管理

B.现金管理

C.投资管理

D.理财管理

答案：A,解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开

展资产管理业务。

85、关于基金宣传推介材料登载过往业绩的，下列说法

错误的是（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当：年开始所有完整会计年度的

业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整

会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】D

86、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：T日买入L0F基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

87、基金认购与基金申购区别包括

①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认

后的下一工作日就可以赎回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

88、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基

金在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将

其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资，甲的行为违反了（）要求。

A、专业审慎

B、守法合规

C、公平对待客户

D、诚实守信

答案为C【解析】本题考查客户至上的内容。甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的

哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相

同基金的其他客户的利益。

89、下列说法错误的是()。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基

金行业公约》

B、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展

向规范运作转变

D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一

华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作