七月证券基础知识证券从业资格考试水平抽样检测含答案及解析

七月证券基础知识证券从业资格考试水平抽样检测

含答案及解析

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的()计算出来的未

来收入的现值。

A、必要收益率

B、定期存款利息率

C、无风险利率

D、存款准备金率

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票

价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57o

2、债券是一种的()凭证。

A、债权债务

B、所有权、使用权

C、设权

D、转让权

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材

第三章第一节，P77o

3、债券和股票的相同点在于()o

A、具有同样的权利

B、收益率一样

C、风险一样

D、都是筹资手段

【参考答案】：D

【解析】债券与股票的相同点在于：二者都属于有价证券；二者都

是筹措资金的手段；二者收益率相互影响。其区别在于：二者权利不同;

二者目的不同；二者期限不同；二者收益不同；二者风险不同。

4、关于证券公司融资融券试点的业务规则叙述错误的是()o

A、证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用

证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用

交易资金交收账户

B、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；

向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

C、客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿

还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券或者直接还券

的方式偿还向证券公司融入的证券

D、客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易

日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的

前1交易日

【参考答案】：A

5、下列说法错误的是()o

A、试点证券公司应建立动态的净资本监控预警与补足机制，确保

净资本及有关财务指标持续符合规定

B、试点证券公司应建立证券自营业务，客户资产管理业务和债务

回购业务的风险控制度，对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动

进行有效监控

C、试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露经具有证

券相关业务资格的会计事务所审计的年度报告和重大事件公告

D、试点证券公司出现不符合申请条件的，必须在7个工作日内报

告中国证券业协会，并说明原因和对策

【参考答案】：c

6、股票型基金的托管费率要()债券型基金和货币市场基金的托

管费率。

A、高于

B、低于

C、等于

D、可能高于也可能低于

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销

售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o

7、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与()的

关系。

A、除权日

B、股权登记日

C、行权日

D、除息日

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产

分配权、优先认股权等概念。见教材第二章第三节，P67o

8、基金份额持有人大会一般由()召集。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持自人

D、基金结算人

【参考答案】：A

【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节,

P130o

9、证券投资者保护基金公司的职责不包括（）o

A、筹集、管理和运作基金.

B、依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实

施

C、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

D、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

【参考答案】：B

10、根据现行制度规定，权证存续期满前（）交易日，权证终止交

易，但可以行权。

A、2个

B、1个

C、5个

D、3个

【参考答案】：C

【解析】交易所规定。

11、IB制度起源于O,目前在金融期货交易发达的国家和地区

（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广并取得了巨大成功。

A、日本

B、中国香港

C、美国

D、德国

【参考答案】：c

12、封闭式基金期满终止，清产核资后的()应按投资者出资比例

分配。

A、基金总资产

B、基金资本

C、未分配收益

D、基金净资产

【参考答案】：D

13、根据《证券法》规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被

收购公司的股份数达到该公司已发行股份总数的()以上，该上市公司

的股票应当在证券交易所终止上市交易。

A、75%

B、95%

C、30%

D、51%

【参考答案】：A

14、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所

是()。

A、纽约证券交易所

B、芝加哥期货交易所

C、国际货币市场

D、美国证券交易所

【参考答案】：C

15、金融衍生工具从()可以分为金融远期合约、金融期货、金融

期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

A、自身交易的方法和特点

B、基础工具

C、交易场所

D、产品形态

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，

P150o

16、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，获批变更的，

在批准文件签发之日起()个月内办理股权转让或增资事宜。

A、2

B、3

C、5

D、6

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第

七章第一节，P272o

17、证券市场的法律、法规分为()个层次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：C

【解析】掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内

容。见教材第八章第一节，P317o

18、()是证券市场最广泛的投资者。

A、政府机构

B、保险公司

C、各类基金

D、个人

【参考答案】：D

【解析】掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第二节，

P16o

19、我国证券业中，行业性自律性组织是指()o

A、证券交易所

B、证券业协会

C、证监会

D、证券登记结算公司

【参考答案】：B

20、目前，()已经成为最大的衍生交易品种。

A、按名义金额计算的互换交易

B、按实际金额计算的互换交易

C、远期利率协议

D、金融期货合约

【参考答案】：A

21、先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利

弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是()o

A、多头套期保值

B、空头套期保值

C、交叉套期保值

D、平行套期保值

【参考答案】：B

【解析】本题考查基本概念。

22、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不

得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定核准的120%；

对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标

准的O。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

【参考答案】：C

23、对公司型基金认识正确的是()o

A、通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者

大些

C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【参考答案】：B

24、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的()o

A、政府、金融机构、公司企业

B、中央政府、地方政府、公司企业

C、政府、中央银行、公司企业

D、政府、金融机构、财政部、公司企业

【参考答案】：A

25、属于行政法规和部门规章的是()o

A、《中华人民共和国证券法》

B、《上市公司收购管理办法》

C、《中华人民共和国证券投资基金法》

D、《中华人民共和国刑法》

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P355o

26、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得

基金托管资格的()担任。

A、实力雄厚的证券公司

B、信托投资公司

C、商业银行

D、保险公司

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。

见教材第四章第二节，P133o

27、集合资产管理计划募集的资金不能投资于()o

A、长期融资券

B、金融衍生产品

C、资产支持证券

D、央行票据

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是集合资产管理计划募集的资金的投资范围。

集合资产管理计划募集的资金可以投资于中国境内依法发行的股票、债

券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生

产品以及中国证监会认可的其他投资品种。

28、ETF在每个交易日日终扣除股指期货合约的交易保证金后，应

保持不低于交易保证金()倍的现金。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：A

【解析】掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，

P143o

29、在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以()形式

征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理

的O。

A、社会保障税；社会保险基金

B、社会保障税；企业年金

C、社会保险基金；社会保障基金

D、社会保险基金；企业年金

【参考答案】：B

【解析】答案为B。在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形

式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企

业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保

基金管理方式完全不同。

30、根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券

交易所设立的理事会是证券交易所的决策机构，下面是理事会主要职责

是O。

A、制定和修改证券交易所章程

B、选举和罢免会员理事

C、审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告

D、制定、修改证券交易所的业务规则

【参考答案】：D

31、关于记账式债券的论述不正确的是O。

A、我国1994年开始发行记账式债券

B、上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子

证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券

C、投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户

D、记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全

性较高

【参考答案】：D

32、我国在20世纪50年代发行的国债有()o

A、国库券

B、电子式储蓄国债

C、财政证券

D、国家经济建设公债

【参考答案】：D

【解析】20世纪50年代我国发行两种国债，一种是1950年发行

的人民胜利折实公债，一种是1954年至1958年发行的国家经济建设公

债。

33、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规

定的可用于投资的表内资金买卖Oo

A、政府债券和金融债券

B、政府债券和政府机构债券

C、政府机构债券和金融债券

D、证券衍生产品

【参考答案】：A

34、单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直

接责任人员给予警告，并处以十万元以上()万元以下的罚款。

A、30

B、40

C、50

D、60

【参考答案】：D

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351o

35、股东大会是股份公司的()o

A、法人代表

B、权力机构

C、监督机构

D、决策执行机构

【参考答案】：B

36、根据()划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。

A、市场的效率

B、市场的作用

C、市场的功能

D、交易标的物

【参考答案】：C

【解析】熟悉证券发行市场和交易市场的概念及两者关系。见教材

第六章第一节，P198o

37、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是()o

A、欧式期权

B、美式期权

C、修正的美式期权

D、大西洋期权

【参考答案】：B

38、对基金份额持有人大会认识不正确的是()o

A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召

开基金份额持有人大会

B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上

的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D、由基金管理人召集

【参考答案】：A

【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权

要求召开基金份额持有人大会。

39、证券发行公司信息持续披露的文件是指()o

A、招股说明书

B、上市公告书

C、定期报告文件

D、招股意向书

【参考答案】：C

40、下列选项不是国际证监会分布的证券监管的3个目标之一的是

()O

A、降低非系统风险

B、透明和信息公开

C、保护投资者

D、降低系统风险

【参考答案】：A

41、按()分类，国债可分为实物国债和货币国债。

A、偿还期限

B、资金用途

C、流通与否

D、发行本位

【参考答案】：D

42、对上市证券认识错误的一项是()o

A、上市证券又称挂牌证券

B、开放式基金价额属于上市证券

C、具有在交易所内公开买卖的资格

D、上市须由公司提出申请，经证券监管机构或证券交易所依法审

核同意，

【参考答案】：B

43、1602年，世界上第一个股票交易所在()成立。

A、意大利里昂

B、法国巴黎

C、荷兰阿姆斯特丹

D、英国伦敦

【参考答案】：C

44、不符合股票价格指数期货的叙述为()o

A、1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期

货

B、股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的

每点价值之乘积

C、股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的

D、股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性

风险的.需要而产生的

【参考答案】：C

【解析】考点：考察掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章

第二节,P165o

45、发现内幕信息知情人进行内幕交易的，上市公司应进行核实并

追究责任，在()个工作日内向公司注册地的证监会派出机构报告处理

情况。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P358〜359。

46、首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净

资产不少于2000万元，发行后股本不少于()o

A、3000万元

B、4000万元

C、5000万元

D、1亿元

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材

第六章第一节，P205o

47、证券投资基金将分散的资金集中起来以()方式交给专业机构

进行投资运作。

A、信托

B、转托管

C、集合

D、自愿

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资基金的定义和特征。见教材第四章第

一节,P119〜120。

48、由O编制并发布的上证指数系列是一个包括上证180指数、

上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债券指

数、基金指数等的指数系列。

A、深圳证券交易所

B、上海证券交易所

C、证券服务机构

D、中国证券业协会

【参考答案】：B

［解析］由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列是一个包括

上证180指数、上证50指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分

类指数、债券指数、基金指数等的指数系列，其中最早编制的为上证综

合指数。

49、招股说明书的有效期为O,自中国证监会核准前招股说明书

最后一次签署之日起计算。

A、12个月

B、9个月

C、6个月

D、3个月

【参考答案】：C

【解析】掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

的有关规定。见教材第八章第一节，P335o

50、发起人也称O,是证券化基础资产的原始所有者。

A、原始受益人

B、最终受益人

C、特殊目的机构

D、最初受益人

【参考答案】：A

【解析】掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，

P19K

51、()负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金

资产。

A、基金管理人

B、基金持有人

C、基金托管人

D、基金投资者

【参考答案】：C

【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P133o

52、()是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行

的债券，不与特定项目相联系。

A、专项债券

B、收入债券

C、一般责任债券

D、政府支持机构债券

【参考答案】：C

【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债

券的发行情况。见教材第三章第二节，P94o

53、中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人

上年工资总额的8%和()缴纳保险费。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

【参考答案】：C

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节,P13o

54、关于期货市场价格发现功能论述不正确的是()o

A、期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同，所以今天的

期货价格可能就是未来的现货价格

B、世界各地的套期保值者和现货经营者，利用期货价格和传播的

市场信息来制定各自的经营决策，这样，期货价格成为世界各地现货成

交价的基础

C、期货价格克服了分散、局部的市场价格在时间上和空间上的局

限性，具有公开性、连续性、预期性的特点

D、理论上说，期货价格要反映现货的持有成本，如现货价格保持

不变，期货价格就不会与之存在差异

【参考答案】：D

55、若采取()财政、货币政策，通常会造成股价下跌。

A、政府大幅提高税率

B、中央银行通过公开市场业务大量买入证券

C、中央银行降低再贴现率

D、中央银行调低法定存款准备金率

【参考答案】：A

56、股票市场价格的最直接影响因素是O,并且其他因素都是通

过作用于该因素而影响股票价格。

A、政治因素

B、公司经营状况

C、供求关系

D、宏观经济因素

【参考答案】：c

57、下面不属于独立衍生工具的是()o

A、可转换公司债券

B、远期合同

C、期货合同

D、互换和期权

【参考答案】：A

58、证券价格的高低实际上是由该证券提供的()决定的。

A、预期报酬率

B、自身风险率

C、无风险利率

D、资本收益

【参考答案】：A

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P6O

59、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有

利息支付的债券是Oo

A、零息债券

B、浮动利率债券

C、息票累积债券

D、附息债券

【参考答案】：C

【解析】熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节，P82o

60、加拿大多伦多证券交易所于，1991年推出的指数参与份额

(TIPs)是严格意义上最早出现的O。

A、ETF

B、L0F

C、指数基金

D、期货基金

【参考答案】：A

【解析】掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四

章第一节，P127o

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点

是()。

A、较高收益

B、分散风险

C、专家管理

D、规模效益

【参考答案】：B,C,D

【解析】基金具有集合投资、分散风险和专业理财的特点。但是基

金并不必然有较高收益，一般来说，基金的收益大于债券而小于股票。

2、证券业协会的职责有()o

A、对会员单位的自律管理

B、对从业人员的自律管理

C、负责制定代办股份转让系统运行规则

D、监督证券公司代办股份转让业务活动和信息披露等事项

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券

监管机构的主要职责。见教材第一章第二节，P17o

3、下面关于平衡型基金的说法正确的是()o

A、平衡型基金追求的是基金资产的长期增值

B、平衡型基金的特点是风险比较低

C、平衡型基金的缺点是成长的潜力不大

D、平衡型基金在债券及优先股和普通股之间进行平衡

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项描述的是成长型基金的特点。

4、通常经济周期变动与股价变动的关系是()o

A、复苏阶段一一股价回升

B、高涨阶段一一股价上涨

C、参与阶段一一股价上涨

D、萧条阶段一一股价低迷

【参考答案】:A,B,D

【解析】通常经济周期变动与股价变动的关系是：复苏阶段——股

价回升；高涨阶段——股价上涨；危机阶段——股价下跌;萧条阶段——

股价低迷。

5、下列关于上海证券交易所配股操作流程的叙述，正确的有()o

A、交易所按上市公司送配公告，在股权登记日闭市前按每个股东

账户中的持股量自动增加相应的股数

B、在配股缴款期限内，承销商确定一个交易席位代理上市公司作

为买人方按交易所规定的统一证券代码申报买人配股权证

C、证券公司的营业网点按照上市公司中的配股价格均可受理投资

者的配股认购缴款业务

D、每日闭市后，配股缴款自动纳人清算系统

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项中“在股权登记日闭市前”应该为“在股权登记日

闭市前后”，这要求考生不但要掌握该知识点，而且要仔细阅读题目。

6、下列必须在公司章程中明确规定的是()o

A、股东会的职权范围

B、证券公司股东会授权董事会行使股东会的部分职权

C、股东会表决程序

D、股东会会议的召集

【参考答案】：A,B,C

7、从外汇风险产生的领域分析，其大致可分为()o

A、商业性汇率风险

B、金融性汇率风险

C、全球性汇率风险

D、区域性汇率风险

【参考答案】：A,B

【解析】外汇风险是指因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外

币计价的资产上涨或者下降的可能性。从其产生的领域分析，外汇风险

大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类。

8、证券市场监管的原则是()o

A、依法管理原则

B、保护投资者利益原则

C、“三公”原则

D、监督与自律相结合的原则

【参考答案】:A,B,C,D

9、股利政策包括()o

A、派现

B、送股

C、资本公积金转增股本

D、增发

【参考答案】：A,B

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P52o

10、关于流通国债的描述，正确的是()o

A、投资者可以自由认购、自由转让

B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

C、一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台交易

D、以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资

金为主，故有时称之为储蓄债券

【参考答案】:A,B,C,D

11、证券发行市场由()组成。

A、证券发行人

B、证券投资者

C、证券中介机构

D、证券监管机构

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节,

P200o

12、除股票投资的共有风险外，股份报价转让还有以下需要特别关

注的风险()O

A、挂牌公司风险

B、流动性风险

C、信息风险

D、信用风险

【参考答案】：A,B,C

13、下列关于股利政策的说法中，正确的有()o

A、体现了公司的发展战略和经营思路

B、针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润

C、采取现金分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策

D、是股份公司稳健经营的重要指标

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付

利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股

利政策体现.了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有

利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

14、按照权证的内在价值分类，权证可以分为()o

A、平价权证

B、价内权证

C、价外权证

D、认股权证

【参考答案】：A,B,C

【解析】D选项中的认股权证是按照基础资产的来源对权证进行的

分类。

15、申请取得基金托管资格，应当经()核准。

A、证券交易所

B、国务院银行业监督管理机构

C、基金管理协会

D、国务院证券监督管理机构

【参考答案】：B,D

16、债券代表的权利有()o

A、债权

B、资产所有权

C、直接支配财产权

D、债券投资者权利

【参考答案】：A,D

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节，P78o

17、为保护无记名股票股东的合法权益，我国《公司法》规定()o

A、发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会

议召开的时间

B、发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会

议召开的地点

C、发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会

议召开的审议事项

D、无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日

前至股东大会闭幕时将股票交存于公司

【参考答案】：A,B,C,D

18、关于国有股的说法正确的有()o

A、国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。

B、国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是

国有法人股)，国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

C、在国家授权投资的机构未明确前，则由国有资产管理部门持有

或由国有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有。如国有股权为

委托持有的，国有资产管理部门一般要与被委托单位办理委托手续，订

立委托协议。

D、国有股权可由国家授权投资的机构持有

【参考答案】：A,B,C,D

［解析］国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成

部分是国有法人股)o国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机

构。国有股权可由国家授权投资的机构持有。在国家授权投资的机构未

明确前，则由国有资产管理部门持有或由国有资产管理部门代政府委托

其他机构或部门持有。如国有股权为委托持有的，国有资产管理部门一

般要与被委托单位办理委托手续，订立委托协议。如国家授权投资的机

构持有国有股权的，国有资产管理部门代授权方拟订有关协议。国有股

股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算并

根据国家有关规定安排使用。国家股股权可以转让，但转让应符合国家

的有关规定。

19、QFII进入我国资本市场后，对我国资本市场产生的影响是

()O

A、实现了境内外资本市场的初步对接

B、提高了我国证券市场的国际影响力

C、加大了市场的中长期资金供给

D、促进境内上市公司完善治理结构

【参考答案】：A,B,C,D

20、证券投资基金的作用有()o

A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B、丰富和活跃了证券市场

C、有利于证券市场的稳定和发展

D、有利于证券市场的国际化

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】证券投资基金的功能：1、投资基金为中小投资者拓宽了

投资渠道。2、投资基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发

展和经济增长。3、投资基金对证券市场的法则具有重要意义。第一、

投资基金的发展有利于证券市场的稳定。第二、投资基金作为一种主要

投资于证券的金融工具，它的发展和出现增加了证券市场的投资品种，

扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。4、

投资基金促进了证券市场的国际化。因此全选！

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、证券公司申请融资融券业务试点的条件是()O

A、经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司.

B、公司及其董事、监事、高级管理人员最近3年内未因违法违规

经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监

会立案调查或者正处于整改期间

C、财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最

近6个月净资本均在12亿元以上

D、客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管

【参考答案】：A,C,D

2、我国《证券投资基金法》规定，()应当通过召开基金份额持

有人大会审议决定。

A、提前终止基金合同

B、基金扩募或者延长基金合同期限

C、转换基金运作方式

D、提高基金管理人.基金托管人的报酬标准

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节,

P129-130o

3、我国地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为

()O

A、专项债券

B、收入债券

C、一般责任债券

D、政府支持机构债券

【参考答案】:A,B,C

【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债

券的发行情况。见教材第三章第二节，P94o

4、中国证券业协会对会员单位的自律管理包括()o

A、规范业务，制定业务指引

B、规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力

C、制定行业公约，促进公平竞争

D、后续职业培训

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第

三节，P370〜371。

5、证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包

括()。

A、基金募集与销售

B、基金的投资管理

C、基金营运服务

D、基金回购

【参考答案】：A,B,C

6、凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（）o

A、是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不

免

B、申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债

（电子式）需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买

C、付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债（电

子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种

D、发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构

也可认购；储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或

者持有

【参考答案】：B,C,D

7、证券市场的显著特征有（）o

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场

C、证券市场是风险直接交换的场所

D、证券市场是财产权利直接交换的场所

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P4o

8、从业人员应保守的秘密包括（）o

A、国家秘密

B、所在机构的商业秘密

C、客户的商业秘密

D、个人隐私

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律

管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，

P380o

9、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下

列特殊情况，有权暂停估值()O

A、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理

人为保障投资人的利益，已决定延迟估值

B、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业

时

C、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金

管理人不能出售或评估基金资产的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确

评估基金资产价值时

【参考答案】：A,B,C,D

10、上例中，每一看跌期权在t时点的内在价值可表示为()o

A、EVt=(St-x),m(St>x)

B、EVt=0(St^x)

C、EVt=0(St^x)

D、EVt=(x-St),m(Stx)

【参考答案】：B,D

n、证券市场的基本功能包括()o

A、风险控制功能

B、筹资一投资功能

C、资本定价功能

D、资本配置功能

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第

一章第一节，P6O

12、根据投资者对风险的态度不同，可以将投资者分为()o

A、风险偏好型

B、风险中立型

C、风险回避型

D、风险追逐型

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉投资者的风险特征与投资适当性。见教材第一章第二

节,P16o

13、为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司应具有()o

A、必备的服务设备

B、完善的数据安全保护措施

C、建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度

D、建立完善的风险管理系统

【参考答案】:A,B,C,D

14、关于流通国债的描述，正确的是()o

A、投资者可以自由认购自由转让

B、通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

C、一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易

D、以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资

金为主，故有时称之为储蓄债券

【参考答案】:A,B,C

15、关于期货交易所论述正确的是()o

A、期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核

心

B、期货交易所为期货交易提供交易场所和必要的交易设施，制定

标准化的期货合约，为期货交易制定规章制度和交易规则

C、期货交易所一般实行会员制度(但近来出现了公司化倾向)，只

有交易所的会员才能直接进场进行交易

D、期货交易所承担着组织、监督期货交易的重要职能

【参考答案】：A,B,C,D

16、公募证券与私募证券的不同之处在于()o

A、审核的严格程度不同

B、发行对象特定与否

C、采取公示制度与否

D、证券公开发行与否

【参考答案】：A,B,C,D

17、可转换债券与附权证债券区别具体有()o

A、可转换债券的权利载体是债券本身

B、可转债持有人即转股权所有人

C、附权证债券的权利载体是权证

D、在可分离交易的情况下，权证持有人可能与债券持有人相分离

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的

区别。见教材第五章第三节，P182o

18、《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定O。

A、发行人要足额缴纳注册资本

B、发行人主营业务明确稳定

C、公司经营符合国家产业政策及环境保护政策

D、发行人资产完整

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

的有关规定。见教材第八章第一节，P335o

19、会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是()o

A、依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并

有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往2年执业活动中没有违法

违规行为

B、60周岁以内注册会计师不少于40人

C、上年度业务收入不低于800万元

D、有限责任会计师事务所的实收资本不低于2000万元，合伙会计

师事务所净资产不低于1000万元

【参考答案】：B,C

20、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要

包括()O

A、期货基金

B、期权基金

C、认股权证基金

D、指数基金

【参考答案】:A,B,C

四、判断题（共40题，每题1分）。

1、息票累积债券是指规定了票面利率，但债券持有人必须在债券

到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券，所以也常

被称为缓息债券。O

【参考答案】：错误

2、外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一

般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。（）

【参考答案】：正确

3、发行人及其主承销商应在网下配售之前对公众投资者进行网上

发行。（）

【参考答案】：错误

［解析】发行人及其主承销商应在网下配售的同时对公众投资者进

行网上发行。

4、金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，因此，金融债

券往往也有良好的信誉。（）

【参考答案】：正确

5、主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价值研究报告。投

资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写并署名，承销商不得

提供承销团以外的机构撰写的投资价值研究报告。（）

【参考答案】：正确

【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实

行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333o

6、与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，而且，申购和

赎回均以现金进行。()

【参考答案】：正确

7、大宗交易是在当日正常交易收盘后的限定时间进行的，不纳入

指数计算，也不计入当日行情，因此成交量也不计入该证券的成交总量。

()

【参考答案】：错误

【解析】大宗交易是在当日正常交易收盘后的限定时间进行的，不

纳入指数计算，也不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交

总量。

8、2007年以来国家开发银行、国家进出口银行、农业发展银行和

华。夏银行等在银行间债券市场所发行的浮息债券均选择6个月

Shibor作为基灌利率。O。

【参考答案】：错误

9、备兑凭证只能以一种证券为标的物。

【参考答案】：错误

10、证券市场是价值直接交换的场所。()

【参考答案】：正确

【解析】证券市场具有以下三个显著特征：证券市场是价值直接交

换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接

交换的场所。

11、现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。()

【参考答案】：错误

［解析］现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两

种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票

12、股息率可调整，优先股票的股息率变动主要是随市场上其他证

券价格或银行存款利率的变化作调整。()

【参考答案】：错误

【解析】优先股在发行之时就约定了固定的股息率，无论公司经营

状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。

13、在法律允许的前提下，普通股股东可以将优先认股权转让给他

人，但不能从中获取报酬。()

【参考答案】：错误

14、股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行

使自己的权利。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二

章第一节，P46o

15、22.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行

可交易证券的一种融资形式。()

【参考答案】：正确

16、如果市场是有效的，则债券的平均利率和股票的平均收益率会

大体相等。()

【参考答案】：错误

【解析】如果市场是有效的，则债券的平均利率和股票的平均收益

率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。

17、证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权。

并向股东会负责。()

【参考答案】：错误

18、所谓复合期权是指以金融期权合约本身作为基础资产的金融期

权。()

【参考答案】：正确

19、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长

的债券。O

【参考答案】：错误

【解析】熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素。

见教材第三章第一节，P79o

20、我国的B股是指以人民币标明股票面值，在境内上市，供境内

居民以美元购买。()

【参考答案】：错误

【解析】我国的8股是指以人民币标明股票面值，在境内上市，投

资者限于：