应知应会-单选附有答案

应知应会-单选[复制]2021年9月1日，客户持2021年8月20日签发的临时身份证前往我行网点办理异号换卡业务，以下做法正确的是（）[单选题]*A、柜员要求客户出示社保卡、工作证、户口本、护照等辅助证明材料后方可办理B、柜员先在系统中将客户证件类型维护成“临时身份证”后受理换卡业务，并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件C、柜员直接操作换卡交易，并提示客户最迟应于2021年11月20日前往银行更新证件D、柜员先在系统中将客户证件类型维护成“临时身份证”后受理换卡业务，并提示客户最迟应于2022年2月20日前往银行更新证件(正确答案)答案解析：临时身份证的说明商业汇票的付款地为（）[单选题]*A、持票人所在地B、承兑人所在地(正确答案)C、收款人所在地D、追索人所在地答案解析：支付结算办法第五十二条使用临时身份证来我行办理业务的客户，待新发居民身份证后，需及时到我行办理证件的更新，若证件过期（）仍未更新证件的，按照监管要求，我行将会对其账户进行（）限制。[单选题]*A、3个月，只收不付(正确答案)B、3个月，暂停非柜面C、3个月，不收不付D、6个月，不收不付答案解析：临时身份证的说明以下账户中需经中国人民银行进行核准的是：（）[单选题]*A、企业基本存款账户B、企业临时存款账户C、预算单位开立专用存款账户(正确答案)D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户答案解析：第十二条关于Ⅱ、Ⅲ类户的说法，以下错误的是（）[单选题]*A.经银行柜面、自助设备加以本行工作人员面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金.非绑定账户资金转入业务。B.Ⅲ类户可办理限额消费和缴费.购买投资理财产品.向支付账户充值、发放本行小额贷款和贷款资金归还.限额向非绑定账户转出资金业务。(正确答案)C.客户核实身份后，可为客户名下的Ⅱ类户升级为I类户，Ⅲ类户升级为I类户或Ⅱ类户。D.通过电子渠道非面对面方式开立Ⅲ类户的，同一个人只允许开立一个非绑定账户入金的Ⅲ类户。答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年第四章基本规定“函证及回函专用章”是通过（）系统办理询证函业务复函时加盖的运营电子印章。[单选题]*A.印章管理B.综合前端(正确答案)C.凭证电子化D.核心答案解析：函证及回函专用章：通过综合前端系统办理询证函业务复函时加盖的运营电子印章。“运营业务专用章”电子印章是由（）系统业务交易等驱动调用，自动生成加盖于各类业务凭证及客户回单、回执等。[单选题]*A.印章管理B.综合前端(正确答案)C.凭证电子化D.核心答案解析：（一）运营业务专用章：由综合前端系统业务交易等驱动调用，自动生成加盖于各类业务凭证及客户回单、回执等。《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》及相关印章管理资料的有效期为（）[单选题]*A、5年B、10年C、30年(正确答案)D、永久答案解析：《珠海华润银行运营业务印章管理登记簿》保管期限30年；关于核心系统账户销户后，相关网银业务表述正确的是（）①客户提交核心账户注销申请的，还需提交网银业务申请表，柜员可同时操作该账户在网银系统的删除。②若该客户所注销账户为网银唯一签约账户的，可注销该客户网银。③若该客户所注销账户不是网银唯一签约账户的，经办柜员可对该账户操作删除④撤销企业网银时，已发放的USB-KEY或令牌需同步收回。[单选题]*A、①②③B、①②④C、②③(正确答案)D①②③④答案解析：118位统一社会信用代码中第18位数字代表的含义是（）[单选题]*A．登记管理部门代码B．主体标识码C．机构类别代码D．校验码(正确答案)答案解析：18位统一社会信用代码中第18位数字代表校验码18位统一社会信用代码中第3位数字到第8位数字代表的含义是（）[单选题]*A．登记管理部门代码B．主体标识码C．机构类别代码D．登记管理机关行政区划码(正确答案)答案解析：18位统一社会信用代码中第3位数字到第8位数字代表的含义是登记管理机关行政区划码，详见培训材料-6对公证件p273、根据内部账户管理模式、账号组成规则的不同，内部账户分为普通内部户和暂记户。以下关于余额方向规定的表述，错误的是。（）①．普通内部户的余额方向根据其归属科目不同可以为借方、贷方或双向。②．所有内部户的余额方向根据其归属科目不同可以为借方、贷方或双向。③．暂记户为参照客户存款账户模式设立的内部账户，其余额方向只能为借方或贷方④．暂记户为参照客户存款账户模式设立的内部账户，其余额方向只能为贷方[单选题]*A.①④B.②④C.②③(正确答案)D.①③答案解析：普通内部户的余额方向根据其归属科目不同可以为借方、贷方或双向。暂记户为参照客户存款账户模式设立的内部账户，其余额方向只能为贷方。办理个人开户业务时，经办柜员发现客户证件将于2021年12月25日到期，柜员提示客户，最迟应于（）前往我行办理证件有效期更新，否则，我行将对客户卡片做只收不付限制。[单选题]*A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日(正确答案)D、2022年6月25日答案解析：临时身份证的说明本机构为原冻结的受理机构，受理机构柜员应通过录音电话联系冻结公安机关所在地的省级反诈骗中心，核实办案民警身份，核对重点包括办案人员姓名、警号、所属公安机关名称、办案所涉及受害人姓名及身份证件号一致性，并在《返还通知书》空白处将联系时间、联系电话、核实结果进行备注，电话录音上传至运营管控平台。[单选题]*A.对(正确答案)B.错本行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该个人银行账户为假名或虚假代理开户的，需对该账户进行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入本行久悬未取专户。[单选题]*A.暂停非柜面B.不收不付C.只收不付(正确答案)D.限额管理答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第四十五条，本行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该个人银行账户为假名或虚假代理开户的，需对该账户进行止付，在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入本行久悬未取专户。本行可开立个人外汇账户的活期子账户币种不包含哪种币种?[单选题]*A.英镑(正确答案)B.美元C.港币D.欧元答案解析：本行可开立个人外汇账户的活期子账户币种包含：美元.港元.欧元.日元。笔迹是个人（）和（），通过书写活动外化成的文字符号的形象。（）[单选题]*A、书写能力书写习惯B、书写技能书写习惯(正确答案)C、书写技能书写方法D、书写能力书写方法答案解析：笔迹是个人书写技能和书写习惯，通过书写活动外化成的文字符号的形象，详见培训材料-字迹印章p2持票人超过规定期限提示付款的，在持票人作出说明后，不需继续对持票人承担付款责任的是（）。[单选题]*A.银行汇票出票人B.银行本票出票人C.商业汇票的承兑人D.支票出票人(正确答案)传统支行服务管理工作中，负责统筹管理网点各项服务事务的是（）[单选题]*A、支行行长B、支行个金行长(正确答案)C、网点运营经理D、厅堂经理从2007年1月1日起16周岁以上的护照有效期（）年[单选题]*A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.20年存款人承诺只能开立一个基本存款账户。存款人已知悉，根据人民银行相关规定，违规开立两个（含）以上基本存款账户的，中国人民银行给予警告并处以（）以下的罚款。（）[单选题]*A、5000元以上3万元以下B、1万元以上3万元以下(正确答案)C、1万元以上5万元以下D、5万元以上10万元以下答案解析：附件2存款人的某一银行结算账户在人行账户管理系统被加注久悬标识后，下列表述正确的是（）。[单选题]*A、只可为客户办理开户业务，不能办理变更。B、可先为客户办理账户业务，同时督促客户处理久悬账户。C、客户必须先处理久悬账户，才能为客户办理账户变更及销户业务。D、不能再办理银行账户的开立和变更业务。(正确答案)答案解析：账户管理协议单位客户在发生下列情况时，我行有权对其电子银行业务采取限制性措施，包括但不限于企业网上银行冻结、注销，下列情况错误的是。（）[单选题]*A.申请开通或使用珠海华润银行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。B.利用电子银行系统故障、差错不当得利或造成他人损失；出于非法目的，利用电子银行进行不正当交易。C.发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。D.未按规定缴纳相关服务费用或电子银行账户余额不足以缴纳电子银行相关费用。E.开户之日起12个月内无交易记录的账户。(正确答案)答案解析：按《珠海华润银行电子银行业务服务协议》规定，如单位客户在发生下列情况时，我行有权对其电子银行业务采取限制性措施，包括但不限于企业网上银行冻结、注销等措施：（一）申请开通或使用珠海华润银行电子银行时提供了伪造、无效或虚假信息资料。（二）利用电子银行系统故障、差错不当得利或造成他人损失；出于非法目的，利用电子银行进行不正当交易。（三）发生他人假借客户身份盗用电子银行的事件，或存在发生这种事件的可能。（四）未按规定缴纳相关服务费用或电子银行账户余额不足以缴纳电子银行相关费用。（五）申请电子银行服务所涉及的全部账户已经销户等。（六）违反我国金融法律法规或反洗钱的相关规定。（七）我行在定期排查“在我行持有较多账户”或“一个电话号码对应多个客户”的客户，无法证明其合理性的。（八）自2017年1月1日起，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的银行账户。（九）开户之日起6个月内无交易记录的账户。（十）自2017年1月1日起，对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人。单位客户在我行属新开立客户时，下列客户在开户申请书勾选“本机构无需提交机构税收居民身份声明文件”，勾选错误的为（）[单选题]*A、国际组织B、非法人企业(正确答案)C、同业银行账户D、上市公司答案解析：附件1当前企业来我行申请开立一般存款账户，我行查询系统显示不含有“取消开户许可证核发”字样，下列表述正确的是。（）[单选题]*A、客户持有基本存款账户编号B、客户需出具基本存款开户许可证(正确答案)C、客户若遗失开户许可证，可向我行出具盖公章的说明D、客户需出具存款人密码答案解析：第二十条电信网络新型违法犯罪案件中原操作冻结资金的机构显示为999888（线上查控平台或远程银行），则后续的冻结资金返还操作流程正确的是：[单选题]*A.总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B.分行指定网点受理（需制作特种转账凭证）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->发起机构进行回执处理及打印->流程结束C.分行指定网点受理->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特种转账凭证）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->发起机构进行回执处理及打印->流程结束(正确答案)D.以上均不正确答案解析：操作规程第十六条电子证照是否能作为辅助身份证明材料，以下把握的原则说法错误的是（）[单选题]*A、电子证照上的姓名应和身份证上姓名一致B、电子证照上的证件号码应和与身份证证件上身份证号码一致C、电子证件上带有能识别是本人照片（能识别是本人的照片D、电子证照上的地址应和身份证上地址一致(正确答案)答案解析：辅助身份证明材料说明对兑换的残缺污损（），应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。[单选题]*A.货币B.人民币C.人民币硬币(正确答案)D.硬币对开户之日起（）内无交易记录的个人结算账户，本行暂停其非柜面业务，待客户重新核实身份后，可恢复其业务。[单选题]*A.3个月B.6个月(正确答案)C.9个月D.12个月答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第四十条对于采用挂销账管理的账户，月末挂账时间超过（）天未处理的，由账户开立机构以OA任务交办方式将挂账明细信息发账户使用机构；账户使用机构对挂账未处理原因及预计处理时间做出说明，并经部门负责人审批后反馈至账户开立机构。[单选题]*A.30B.60C.90(正确答案)D.45分行各网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作。[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：第八条分行运营管理部门（一）负责对本分行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行指导、监督和检查。（二）分行指定网点负责按本操作规程对本机构的电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还业务进行操作。港澳通行证的背面主景图案是什么？（）[单选题]*A、青马大桥(正确答案)B、凌霄阁C、维多利亚港D、万宜水库答案解析：港澳通行证的背面主景图案-青马大桥参见培训材料-3港澳台p19个人大额存单到期后的本息入账.定期支付的利息入账账号维护需通过ITSM发起数据修改。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：华银运邮2022068：关于2021年第四季度全行运营人员系统操作情况的通报个人结算账户按介质分为借记卡账户、活期存折账户、电子结算账户（指不配备实体介质个人结算账户）[单选题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第十一条个人客户持临时居民身份证申请办理业务，以下业务做法有误的是（）[单选题]*A、客户办理密码重置业务，柜员要求客户出示辅助证件。B、客户办理卡解锁业务，柜员要求客户出示辅助证件(正确答案)C、客户办理手机号码修改业务，柜员要求客户出示辅助证件D、客户办理开户业务，柜员要求客户出示辅助证件答案解析：临时身份证的说明个人客户刘某预留我行的身份证到期日为2021年12月1日，客户最晚于（）更新证件，否则我行将中止其名下结算账户服务，信用卡/贷款.理财扣款除外。[单选题]*A.2022年1月1日B.2021年12月31日C.2022年3月1日(正确答案)D.2022年6月1日答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第三十九条，第三十九条在本行预留的有效身份证件（系统为首选证件）已过期的个人客户，如其未在三个月内进行更新身份证件，本行将中止其名下的所有个人结算账户，信用卡/贷款.理财扣款除外，待账户持有人更新证件后，即可恢复其业务。个人客户信息录入时，客户工作单位必须填写完整的单位名称，单位名称把握原则是可辨别，例如，中国建设银行可作为工作单位。[单选题]*A.对(正确答案)B.错答案解析：个人客户信息字段“工作单位”需填写完整的工作单位名称，单位名称把握原则是可辨别，例如，中国建设银行可作为工作单位。各级行应按照《珠海华润银行会计科目管理办法》《珠海华润银行会计政策与核算办法》相关产品管理制度等规定的核算内容及核算手续，以业务或交易的实质为依据，遵循真实性、合规性原则，合理正确使用内部账户，必要时可使用内部账户代客户办理支付结算业务。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：各级行应按照《珠海华润银行会计科目管理办法》《珠海华润银行会计政策与核算办法》相关产品管理制度等规定的核算内容及核算手续，以业务或交易的实质为依据，遵循真实性、合规性原则，合理正确使用内部账户，禁止使用内部账户代客户办理支付结算业务。各级用章机构应根据业务性质使用相应的总行统一的运营业务印章。对于分行当地特色的运营业务，如确需增加印章种类，需（）后方可刻制、使用。[单选题]*A.报总行行领导批准B.报总行运营管理部批准(正确答案)C.向总行运营管理部报备D.报分行行领导批准答案解析：各级用章机构应根据业务性质使用相应的总行统一的运营业务印章。对于分行当地特色的运营业务，如确需增加印章种类，需报总行运营管理部批准后方可刻制、使用。各级运营机构每年形成的运营纸质业务档案，自运营业务档案形成的次年度开始，在本机构妥善保管（）。[单选题]*A、半年B、一年(正确答案)C、二年D、三年答案解析：第十六条各种运营业务印章上的机构名称应与（）批准的机构名称一致，其中“珠海华润银行股份有限公司”可根据公安机关批示意见使用简称。[单选题]*A、营业执照B、组织机构代码证C、税务登记证D、金融机构许可证(正确答案)答案解析：第十九条各种运营业务印章须采用公安机关认可的质料，并可使用原子印章。[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行运营业务印章管理办法第十七条根据柜面业务专项应急预案，事发机构未按应急处置信息报告职责进行报告的是（）[单选题]*A.支行运营经理发现系统异常向分行运营管理部门“业务连续性管理协调岗”报告。B.分行运营管理部门“业务连续性管理协调岗”收到支行报告后向总行运营管理部业务及系统经管人员和总行运营管理部“业务连续性管理协调岗”报告。C.总行集中作业中心经办人员发现业务操作系统出现异常时向总行运营管理部业务及系统经管人员和总行运营管理部“业务连续性管理协调岗”报告。(正确答案)D.分行集中作业中心经办人员发现业务操作系统出现异常时向分行集中作业中心主管人员报告。根据业务管理要求，运营业务印章中间不可带有活动日期字样。[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：第十九条根据印章刻制规范，有关自助回单机专用章名称及样式说法正确的是（）[单选题]*A、珠海华润银行股份有限公司XX分行XX支行自助回单机专用章001B、珠海华润银行股份有限公司XX分行自助回单机专用章003(正确答案)C、珠海华润银行股份有限公司XX分行XX支行自助回单机专用章01D、珠海华润银行股份有限公司XX分行自助回单机专用章03答案解析：自助回单机专用章为立体结构的圆弧形异型章，机构名称应与《金融机构许可证》批准的分行机构名称一致，印章标注为“自助回单机专用章”，序号以分行为单位自001开始顺序编制并区别。公安机关两名经办人员来我行珠海分行集中处理中心（机构号：756888）办理冻结资金返还业务，如下说法正确的是：[单选题]*A.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易，“交易机构”字段查看原冻结的受理机构为999888，此种情况不可受理；B.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易，“交易机构”字段查看原冻结的受理机构为756888，此种情况可受理；(正确答案)C.通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”，查询到该公安机关的冻结为轮候冻结且未冻到任何金额，但其前一手冻结冻到大于返还资金的金额，此种情况直接拒绝有权机关；D.以上均不正确。答案解析：协助公安机关办理冻结资金返还时，如冻结账户存在其他司法部门冻结造成余额不足的，可暂停资金返还工作。经公安机关与其他司法部门协商一致，并由发起冻结的司法部门出具加盖公章的函件后，方可办理资金返还工作。公安机关前往我行网点办理一笔金额为15000元的涉诈资金返还，网点经办人员查询该笔冻结金额为20000元，网点受理后，涉诈账户剩余资金5000元资金去向为（）[单选题]*A、留存我行司法暂记户B、原冻结期内继续冻结(正确答案)C、解冻为涉诈账户活期资金D、进入我行久悬未取专户答案解析：第十三条协助公安机关办理冻结资金返还后，剩余资金在原冻结期内继续冻结关于个人客户信息字段系统录入规则，以下说法错误的是（）[单选题]*A、客户预留地址如未酒店。需由客户经理出具尽职调查B、客户职业为学生，则其职业信息应勾选应“不便分类的其他从业人员”，工作单位填写所在学校(正确答案)C、民族录入时，系统中无法选择的少数民族及香港、澳门、台湾非居民的民族选择为“其他”D、外国非居民（外国人）的民族选择为“未知”答案解析：个人客户信息字段系统录入规则关于个人银行账户风险管控，以下说法正确的是（）[单选题]*A.本行建立个人银行账户风险分级管理模式，对于低.中风险的个人银行账户，采用限制交易金额.暂停非柜面业务等处置措施。B.对于同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到5万元（含）以上时，如未按要求到柜面进行核实，本行将对该账户暂停非柜面交易。C.对于单位批量开户预留财务人员联系电话等情形，未按要求变更本人电话且无法证明合理性的，对相关个人银行账户暂停非柜面业务。(正确答案)D.个人银行账户交易如符合涉赌涉诈可疑资金特征的，经核实后仍然认定账户可疑的，本行对账户终止所有交易答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第七章账户风险管控关于个人银行账户柜面业务操作，以下说法有误的是（）。[单选题]*A.营业网点员工不得在本网点代理他人开户。B.为客户办理业务时，不得代客输入密码，保管客户重要物品C.客户申请注销被冒名开户账户时，经办柜员应告知客户销户资金不归客户所有，由银行处置。D.除监护人代办外，银信通开通功能不允许代理。(正确答案)答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户柜面业务操作规程（2.0版，2022年）第五.六七.十三条关于借记卡的特殊业务，以下哪项可以代办（监护关系/法定代理人除外）？（）[单选题]*A.密码解锁B.补换卡发卡C.同号非记名卡及记名卡换卡申请(正确答案)D.吞没卡领卡答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户柜面业务操作规程（2.0版，2022年）第九条关于内部账户对账工作要求，下列表述错误的是（）[单选题]*A.内部账户对账应遵循“分级负责，差别管理”的原则。B.分级负责是指各级机构负责对开在本机构的内部账户进行核对。C.差别管理是指依据内部科目核算业务所对应的风险，结合业务实际工作中发生额、余额、频率以及其他业务处理中潜在的账务风险，采取差别化对账手段、对账频率及其他账务监控手段，确保对账效果。D.对账不符时应及时查找原因并报告总行运营管理部门进行后续处理(正确答案)答案解析：内部账户的对账1.内部账户对账应遵循“分级负责，差别管理”的原则。2.分级负责是指各级机构负责对开在本机构的内部账户进行核对。3.差别管理是指依据内部科目核算业务所对应的风险，结合业务实际工作中发生额、余额、频率以及其他业务处理中潜在的账务风险，采取差别化对账手段、对账频率及其他账务监控手段，确保对账效果。4.对账不符时应及时查找原因并报告同级运营管理部门负责人进行后续处理。关于商业汇票的签发和承兑下列表述错误的是（）[单选题]*A、商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑B、商业承兑汇票也可以由收款人签发交由付款人承兑。C、银行承兑汇票应由在承兑银行签发。(正确答案)D、付款人承兑商业汇票，不得附有条件答案解析：支付结算办法第七十九条关于涉诈资金返还的资金划出路径，以下说法正确的是（）[单选题]*A、客户账-支行应解汇款账户-资金返还账户B、客户账-支行司法扣划暂记户-资金返还账户C、客户账-总行司法扣划暂记户-资金返还账户(正确答案)D、客户账-总应解汇款账户-资金返还账户答案解析：珠海华润银行电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还运营操作规程（2.0版，2022年）第十六条关于新验印系统，以下说法正确的是（）[单选题]*A.外部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和复制印鉴建库B.外部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和关联印鉴建库(正确答案)C.内部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和关联印鉴建库D.内部客户账户预留印鉴建库类型可分为采集影像建库和复制印鉴建库关于综合前端系统对接反洗钱及反恐怖融资名单管理系统（名单系统）的相关提示，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.柜员为客户办理开户业务时，无论新老客户，综合前端系统均实时对接名单系统客户信息进行校验。B.代理新建客户号.开卡业务，两个系统仅校验客户本人信息，不校验代理人信息。C.对于疑似命中的情况，经办人应将综合前端系统和名单系统中客户信息进行详细比对，确认两个系统信息匹配一致后，方可为客户继续办理开户。D.如客户命中绿色名单，且信息要素不全柜员无法判断确认客户，网点可要求客户提供详细辅助身份信息材料，并交法律合规部提出审批意见。(正确答案)答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户柜面业务操作规程（2.0版，2022年）第十五条柜面开立个人账户新建客户号时，综合前端系统实时对接（）进行客户信息校验。[单选题]*A.反洗钱系统B.黑名单系统C.反洗钱及反恐怖融资名单管理系统(正确答案)D.反电信诈骗系统答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户柜面业务操作规程（2.0版，2022年）第十五条系统操作柜面业务专项应急预案不适用于以下哪种场景？（）[单选题]*A.某网点因现金押运服务中断无法提供现金服务B.综合前端系统无法登录C.支付ABC系统无法登陆(正确答案)D.验印系统故障无法验印E.集中作业平台无法登录合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（QFII专用存款账户），下列说法错误的是（）[单选题]*A、属于核准类账户B、人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件C、纳入专用存款账户管理。D、需出具基本存款账户开户许可证(正确答案)答案解析：第二十四条核心与存款系统内部账户管理办法，涉及总行运营管理部职责错误的是（）[单选题]*A．负责制定内部账户管理制度并组织实施。B.负责按照计划财务部确定的会计科目及核算规则，设定具体产品或业务资金在核心系统中所使用的内部账户及明细核算规则。C.负责根据业务管理制度或业务部门的申请，办理内部账户的开立、维护和撤销。D.负责组织并落实内部账户对账与清理工作。E.负责管理会计科目。(正确答案)答案解析：负责管理会计科目为总行财务会计部职责。核准类账户的开立日期为（）[单选题]*A、行内审核通过日B、核心系统开立日期C、人行核准日期(正确答案)D、收到人行核准件日期答案解析：第七十二条鉴别临时身份证真伪的最简单便捷方法是看什么？（）[单选题]*A、缩微文字B、特殊字体C、字体编排D、光变油墨(正确答案)答案解析：鉴别临时身份证真伪的最简单便捷方法是光变油墨,详见培训材料-1身份证P21境内个人可以通过本行账户将外汇汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值（）的，凭本人有效身份证件办理。[单选题]*A.5万美元以下（含）(正确答案)B.5万美元以下（不含）C.1万美元以下（含）D.1万美元以下（不含）答案解析：境内个人可以通过本行账户将外汇汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值50000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，对于当日累计兑换不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。[单选题]*A.500、500B.500、1000(正确答案)C.1000、500D.1000、1000答案解析：珠海华润银行个人外汇业务管理办法（1.0版，2021年）第二十六条境外汇入汇款单笔或当日累计超过等值（）的，凭本人有效身份证件.有交易额的相关交易背景真实性材料办理。[单选题]*1万美元以下（含）1万美元以下（不含）5000美元以下（含）(正确答案)D.5000美元以下（不含）答案解析：境外汇入汇款单笔或当日累计超过等值（）的，凭本人有效身份证件.有交易额的相关交易背景真实性材料办理。居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为（）[单选题]*A、16至25周岁B、26至45周岁(正确答案)C、46周岁以上答案解析：26周岁至45周岁——20年；详见培训材料-身份证p17卡式台湾居民来往大陆通行证背面在紫外灯照射下能够看到龙舟图案，那么有几艘龙舟？（）[单选题]*A、4艘B、5艘(正确答案)C、3艘D、6艘答案解析：卡式台湾居民来往大陆通行证背面在紫外灯照射下能够看到有5艘龙舟，参见培训材料-3港澳台p12客户办理变更业务，以下哪项允许代办（）。[单选题]*A.通讯地址工作单位(正确答案)账户支取方式通存通兑标识及范围答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户柜面业务操作规程（2.0版，2022年）第十八条第二点客户经理开展尽职调查，下列不包括的内容为：（）[单选题]*对法定代表人或负责人确认对单位经营规模及业务背景等的了解情况核实客户注册地和经营地情况对控股股东及实际控制人信息等进行确认查询客户是否属于空头支票名单(正确答案)某公司2018年12月2日开户，营业执照2019年11月10日过期，法人身份证件2019年9月5日过期，账户开户后一直未发生交易，银行也无法与客户再取得联系，以下表述错误的是。（）[单选题]*客户最早在2019年6月2日被设置“暂停非柜面”控制客户若从未反馈对账结果，则将对账户设置“只收不付”控制客户最早在2019年10月5日被设置“不收不付”控制客户账户可在2019年12月2日被设置久悬未取账户管理(正确答案)答案解析：附件2某企业作为出票人签发银行承兑汇票1亿元，承兑银行承兑后应收取承兑手续费（）[单选题]*1000元5000元10000元50000元(正确答案)答案解析：支付结算办法第八十六条某日，客户A代理客户B现钞存入20000美元，关于柜员的做法以下正确的是（）[单选题]*柜员要求客户提供双方有效身份证件后办理存入柜员要求客户提供双方有效身份证件及近亲属关系证明资料后办理存入存入金额未超过50000美元，柜员直接办理存入D.柜员要求客户提供双方有效身份证件.原银行外币现钞提取单据后办理存入(正确答案)答案解析：珠海华润银行个人外汇业务管理办法（1.0版，2021年）第三十二条。某日，王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入境内某资产管理公司，该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理，客户汇款金额50000美元以下，可凭有效证件直接办理B.不受理，客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理，客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.不受理，客户外汇账户资金在境内银行仅限于本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)答案解析：珠海华润银行个人外汇业务管理办法（1.0版，2021年）第三十九条。个人外汇账户内资金在境内银行账户之间划转，仅限于本人账户之间.个人与近亲属账户之间。某日，王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入其老公账户，该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理，客户汇款金额50000美元以下，可凭有效证件直接办理B.不受理，客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理，客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.受理，客户外汇账户资金可在境内银行本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)答案解析：珠海华润银行个人外汇业务管理办法（1.0版，2021年）第三十九条。某日，我行收到收款人为境内李某的一笔港币汇入，金额为30000港币，资金用途为生活费。以下关于经办柜员的做法正确的是（）[单选题]*A.经办柜员核实资金用途为生活费后直接退汇。B.经办柜员核实客户身份信息及资金交易背景真实无误后直接办理入账。(正确答案)C.经办柜员要求客户提供有效身份证件.关于资金交易背景真实性材料后方可办理入账。D.柜员审核交易金额单笔未超过规定审批金额，直接办理入账。答案解析：对经常项目下的外汇汇入款项，经办柜员核实客户身份信息.账户信息无误，并核实款项用途.交易背景等信息，确认款项为经常项目下后办理入账。对客户进行人像识别时，哪个五官最容易受到化妆的影响（）[单选题]*A、耳朵B、鼻子C、眼睛(正确答案)D、嘴巴答案解析：眼睛最容易受到化妆的影响，参见培训材料-5人像p42内部账户命名规则，下列表述错误的是（）[单选题]*A.原则上由第三级会计科目名称--业务名称/交易对手名称，作为内部账户的名称B.第三级会计科目名称不能清晰表达核算内容时，可上溯至第二级会计科目C．不可使用“珠海华润银行股份有限公司”作为内部账户名称。(正确答案)D．制度已经明确配套使用内部账户名称的，按照相关制度规定的名称作为内部账户名称答案解析：对外办理业务需要提供内部账户的，如签订合同（协议）时要求引用本行行名作为账户名称的，原则上可使用“珠海华润银行股份有限公司”或“珠海华润银行股份有限公司XX分行”作为内部账户名称。批量开户时，账户主要用途填写“代发/代收类”，如用途非“代发/代收类”，需由客户经理以OA交办方式发起，经（）负责人审批。[单选题]*A.总行个人金融部B.分行个人金融部(正确答案)C.分行运营管理部D.总行运营管理部答案解析：个人客户信息字段系统录入规则票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘接处签章表述正确的是。（）[单选题]*A、凭证上最后一手背书人，B、粘单上的第一记载人(正确答案)C、出票人D、保证人答案解析：支付结算办法第三十四条企业申请开立基本存款账户的，本行应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。[单选题]*A、国家企业信用信息公示系统B、人民币银行结算账户管理系统(正确答案)C、存款及借记卡系统D、核心系统答案解析：第十三条企业网上银行分类，错误的是（）。[单选题]*A、大众版、B、证书专业版C、令牌专业版D、令牌大众版(正确答案)答案解析：企业网上银行分为大众版、证书专业版及令牌专业版。企业未参加年检或年检未通过的，我行将对其进行（）控制措施。[单选题]*A、暂停非柜面B、只收不付(正确答案)C、不收不付,中止为客户办理业务D、控制账户交易规模或频率答案解析：第四十条签发商业汇票必须记载下列事项：欠缺记载事项之一的，商业汇票无效。以下哪一事项不包含在内。（）[单选题]*A、付款人名称；B、收款人名称；C、出票人签章。D、承兑人签章(正确答案)答案解析：支付结算办法第七十八条取消企业银行账户许可范围，以下不属于的是（）[单选题]*A、企业法人B、事业单位法人(正确答案)C、非法人企业D、个体工商户答案解析：第二条人像识别方法中，第一印象主要看的是（）[单选题]*A、脸型(正确答案)B、人中C、耳朵D、位置答案解析：人像识别方法中，第一印象主要看的是脸型，参见培训材料-5人像p22-26如为999888机构发起的原冻结，后续的冻结资金返还操作流程正确的是：[单选题]*A.总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B.分行指定网点受理（需制作特转）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束C.分行指定网点受理->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特转）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束(正确答案)D.以上均不正确答案解析：操作规程第十六条身份证上的防伪点有很多，其中之一便是特殊字体。除了身份号码以外，还有一处在身份证有国徽的那一面，请问是这个特殊字体是哪几个字？（）[单选题]*A、身份证B、中华人民C、居民身(正确答案)D、共和国答案解析：特殊字体“居民身”详见培训材料-1身份证P13身份证正面有许多的防伪点，缩微文字就是其一。请问身份证有国徽的那一面有几处缩微文字（）[单选题]*A、2处B、3处(正确答案)C、5处D、4处答案解析：身份证有国徽的那一面有3处缩微文字，详见培训材料-身份证p9深圳分行营业部，5月21日在“个人第三方监管账户（挂销账）”挂账10000元，6月28销账时，以下不允许录入的金额是（）[单选题]*A.1100元；B.5000元；C.10000元；D.13000元；(正确答案)答案解析：挂账金额可以一次性核销，也可以分次核销，核销金额不能大于挂账金额。使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是：（）[单选题]*A、银行汇票B、银行本票C、商业汇票(正确答案)D、支票答案解析：支付结算办法第七十四条所有运营电子印章的用印记录，均保存在（）确保在要求的凭证保管期限内可供查询调阅。[单选题]*A、综合前端系统B、印控仪管理系统C、凭证电子化系统(正确答案)D、运营管控平台系统答案解析：凭证电子化系统需记录所有运营电子印章的用印记录，用印记录包括用印交易数据信息、印章防伪码信息及加盖印章的凭证影像信息等，并确保在要求的凭证保管期限内可供查询调阅。同业存放银行结算账户应严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户制度管理，切实落实账户实名制。除开立基本存款账户外，其他账户一律按照一般存款账户开立，（）A、是B、[单选题]*A.对B.错(正确答案)答案解析：珠海华润银行人民币单位银行存款账户管理办法（2.0版，2018年）第三十九条同一个人在本行只能开立（）个I类户（社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡等除外）；已开的I类户在办理换补卡/折等业务时不受上述规定限制。[单选题]*A.1个(正确答案)B.2个C.3个D.4个答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第十四条同一客户在我行开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不超过（）张。同一客户在我行开立借记卡的张数原则上不超过（）张，同一代理人在我行代理开立实体借记卡卡片张数原则上不超过（）张。（）[单选题]*A．3-4-5B．5-4-3(正确答案)C．5-4-4D．4-5-3答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第十五、十六条同一人在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额自开户之日起累计达到（）万元（含）以上时，本人需在（）内到本行柜面提供有效身份证件资料核实，未在此期限内按要求提供资料的，本行将对该账户中止所有业务。[单选题]*A.57个工作日B.107个工作日C.57日(正确答案)D.107日答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第三十七条统一社会信用代码营业执照（正本）防伪特征中证件左下方，在（）光照射下，会呈现“中华人民共和国国家工商行政管理总局监制”字样。[单选题]*A、红外光B、绿外光C、黄外光D、紫外光(正确答案)答案解析：5、无色荧光油墨印刷图案：证件左下方，紫外光照射下，会呈现红色“中华人民共和国国家工商行政管理总局监制”字样；统一社会信用代码中第二位表示机构类别代码，数字2表示（）[单选题]*A、企业B、个体工商户(正确答案)C、农民专业合作社答案解析：机构类别代码，1表示企业，2表示个体工商户，3表示农民专业合作社外部客户向我行申请单位账户销户时，若该账户为关联印鉴主账户，以下说法错误的是（）[单选题]*A.子账户未销户，不允许继续销户B.子账户已销户，允许继续销户C.子账户未销户，允许继续销户(正确答案)D.子账户未销户，客户确有需求对主账户进行销户的，其他未销户的关联子账户可通过印鉴变更流程办理印鉴变更，变更后账户就拥有自己独立的印鉴。外国护照上的中国签证为长期有效的，外国公民还需出示（）[单选题]*A、外国身份证B、外国驾照C、中华人民共和国外国人居留许可(正确答案)D、外国人居留许可受理回执单答案解析：外国护照上的中国签证为长期有效的，外国公民还需出示中华人民共和国外国人居留许可详见培训材料-2护照p26网点服务考核管理中，总行运营管理部考核对象为（）1、分行运营主管行长2、分行个金主管行长3、支行个金行长4、支行运营经理[单选题]*A、1234B、12C、14(正确答案)D、34网点服务考核框架，以下表述正确的是（）[单选题]*A、总行运营管理部的执行频次为季度全网点覆盖B、总行运营管理部的检查范围不包括社区支行(正确答案)C、总行个金部的考核对象是分行个金主管行长、支行个金行长、支行运营经理D、总行运营管理部检查形式包括神秘访客答案解析：A、总行运营管理部的执行频次为全年全网点覆盖。C、总行个金部的考核对象是分行个金主管行长、支行个金行长。D、总行运营管理部检查形式包括现场检查、录像检查、投诉分析。网点主动申请流程银行下发公共补扫待办事项，柜员需在补扫任务备注栏中清晰、详细说明（），流程银行获取公共补扫任务时，需核对上传的影像资料与备注栏中的说明是否相符[单选题]*A.补扫的时间B.补扫的日期C.客户经理工号D.补扫的原因及补扫的影像资料(正确答案)答案解析：业务完结后，网点主动申请流程银行下发公共补扫待办事项，柜员需在补扫任务备注栏中清晰、详细说明补扫的原因及补扫的影像资料未满16周岁的中国公民，自愿申领的居民身份证件有效期为（）[单选题]*A、5年(正确答案)B、10年C、15年D、20年答案解析：有限期限与发证日期中华人民共和国居民身份证法，第五条规定16周岁至25周岁——10年；26周岁至45周岁——20年；46周岁以上——长期有效；未满16周岁的公民（自愿申领居民身份证）——5年我行关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金的返还，目前支持（）提交的资金返还申请。[单选题]*A.人民法院B.司法机关C.公安机关(正确答案)D.有权机关答案解析：第三条本规程中所称冻结资金返还，是指公安机关依照法律规定对涉案（目前仅为公安机关立案侦办的电信网络犯罪案件）银行账户实施冻结措施，在查清被害人资金流向后，作出冻结资金返还决定，本行依法协助公安机关将所涉资金返还至其指定的被害人账户。我行通过年检发现开立的基本户：深圳市XX有限公司企业名称4月28日发生变更，我行于5月8日电话、短信通知客户前来我行办理变更业务，客户如未在（）前来我行办理变更手续，且未提出合理理由的，我行可相应采取措施适当控制账户交易。[单选题]*A、5月28日B、6月8日(正确答案)C、8月8日D、11月8日答案解析：第四十条我行针对不同个人账户用途设置资金转出限额，以下说法有误的是（）[单选题]*A、用途为线上类、其他类的账户，当日限额不超过1万元，当月限额不超过5万元。B、用途为贷款类账户，当日限额不超过50万元，当月限额不超过500万元(正确答案)C、用途为代发类客户，当日限额不超过50万元，当月限额不超过500万元。D、理财类客户，账户资金转出无限额。答案解析：个人客户信息字段系统录入规则下列个人结算账户，符合条件可纳入自动销户范围的是（）[单选题]*A.小王2016年2月1日收到公司批量办理的社保卡，后因离职回老家一直未使用。B.张先生2019年3月1日在VTM机办理了一张我行白金卡拟购买我行理财产品，后一直未使用。(正确答案)C.李先生2017年4月2日因办理我行一年期信用贷款（贷款期限：2017-5-7至2018-5-7）开立我行借记卡，后因生意经营不善，无力偿还贷款，导致贷款逾期至今。D.集团员工刘女士因专属客户经理营销于2018年1月办理了我行公务信用卡，后一直未激活使用。答案解析：珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法（3.0版，2021年）第二十一条（一）I类户（社会保障卡账户除外）.Ⅱ类户.Ⅲ类户。（二）个人结算账户余额及关联定期存款余额均为零，且不存在任何未结清利息，同时账户持有人三年以上（含）未主动发起任何交易（包括但不限于ATM取款.POS消费.转账等交易）。个人结算账户未处于挂失（口头/正式挂失）.冻结（行内冻结.司法冻结）状态，且没有未结清贷款。下列各项中不能行使票据追索权的是（）[单选题]*A、承兑人(正确答案)B、持票人C、背书人D、收款人答案解析：支付结算办法第四十条协助公安机关办理冻结资金返还，能够现场办理完毕的，应现场办理完毕并反馈；现场无法办理完毕的，应在（）内办理完毕。[单选题]*A.3日B.3个工作日(正确答案)C.5日D.5个工作日答案解析：协助公安机关办理冻结资金返还，能够现场办理完毕的，应现场办理完毕并反馈；现场无法办理完毕的，应在三个工作日内办理完毕。新版的台湾居民来往大陆通行证，最简单便捷识别真伪的方法是什么（）？[单选题]*A、全息图和缩微文字B、光变油墨和看芯片(正确答案)C、全息图和看芯片D、无色荧光图案和缩微文字答案解析：新版的台湾居民来往大陆通行证，最简单便捷识别光变油墨和看芯片，参见培训材料-3港澳台p10-11新验印系统对票据凭证上的印鉴进行识别，根据业务类型不同分为3种，以下分类不在这3种范围之内的是（）[单选题]*A.支付类验印B.对账类验印C.随机类验印(正确答案)D.其他类验印一香港客户持居住证前往我行网点办理业务，以下做法错误的是：（）[单选题]*A、经办人员应通过居住证号码及居住证上记载通行证号码查询系统是否存在客户信息B、经办人员通过两证号码查询系统不存在客户信息，便录入居住证作为首选证件，根据有效期新增一条港澳通行证为第二证件。C、经办人员通过两证号码查询客户已预留港澳通行证为首要证件，便录入居住证为首要证件，港澳通行证修改为第二证件。(正确答案)D、经办人员通过两证号码查询客户已预留港澳通行证为首要证件，便新增居住证为第二证件。答案解析：港澳台居民证件规范依据人行通知要求，自2019年4月28日起，广东省全面实施取消企业银行账户许可，若某公司于4月26日（周五）在我行珠海分行营业部因日常结算需要开立一般结算账户，则（）可办理付款。（注：劳动节5月1日-5月4日，4月28日（周日）、5月5日（周日）上班）[单选题]*A、4月26日B、4月28日C、4月30日D、5月5日(正确答案)答案解析：第七十二条以下关于柜面业务应急处置的信息报告时效要求表述不正确的是（）[单选题]*A.报告采用即时发现、即时评估、即时报告的原则。B.为保证对外报告的时效性，可先通过口头、电话、本行允许的通讯软件等方式先进行初报，之后再通过电子邮件、OA交办等方式进行书面报告。C.事发机构需在事件发现后15分钟内向上级联系人进行初报，并随时更新最新情况。D.事发机构需在事件发现后30分钟内向上级联系人进行初报，并随时更新最新情况。(正确答案)E.原则上在事件发生后1小时内形成书面报告逐级上报。以下关于开户许可证说法，错误的是（）[单选题]*A、企业撤销取消许可前开立基本存款账户企业遗失原开户许可证的，应出具相关说明并加盖公章，无需登报B、事业单位法人开立一般账户，需出具基本存款账户开户许可证C、本行收回的原开户许可证原件或相关说明，随账户资料，一户一档专袋保管(正确答案)D、事业单位法人遗失开户许可证的，需在报刊媒体上进行遗失公告答案解析：第三十条以