建德辖区运营精锐大赛线上答题52附有答案

建德辖区运营精锐大赛线上答题5.2[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.【单选题】以下说法正确的是[单选题]*单位大额存单通过柜面购买与支取的，允许通存通兑办理个人大额存单通过柜面购买与支取的，必须到开户行办理，不允许通存通兑办理个人大额存单转让信息发布后，转出方和转入方需共同至本行任一营业网点办理转让交易(正确答案)单位大额存单转让信息发布后，转出方和转入方需共同至本行任一营业网点办理转让手续答案解析：C2.【单选题】以下不属于外汇资金业务中的同业业务的是（）？[单选题]*同业存放存放同业同业借款同业房贷(正确答案)答案解析：D3.托收承付结算每笔的金额起点为（）元。[单选题]*1000500010000(正确答案)50000答案解析：C4.我行电子渠道个人实时结售汇运行时间为（）[单选题]*7:00-22:307:30-22:007:30-22:30(正确答案)9:30-22:00答案解析：C5.境外个人结汇时，结汇资金属性不能为（）。[单选题]*旅游金融和保险服务直接投资撤资(正确答案)职工报酬和赡家款答案解析：C6.银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起开（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，银行向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。[单选题]*1个月3个月6个月(正确答案)1年答案解析：C7.人行账户管理系统中，可以办理企业基本户开户报备的是（）级操作员。[单选题]*一级操作员二级操作员(正确答案)三级操作员四级操作员答案解析：B8.以下不属于客户办理外商直接投资利润汇出必须提供的材料的是（）[单选题]*利润分配决议经审计的财务报表跨境业务人民币结算付款说明直接投资业务登记凭证(正确答案)答案解析：D9.断卡行动中的“两卡”指的是（）[单选题]*SIM卡和银行卡SIM卡和个人账户电话卡和个人账户电话卡和银行卡(正确答案)答案解析：D10.现钞来源/提取用途说明：如填写08（其它）需（）[单选题]*无需说明在备注中说明具体来源/用途(正确答案)注明客户名称注明机构代码答案解析：B11.e付宝（B款）签约需先在（）发起申请。[单选题]*柜面管理系统2.0(正确答案)网银手机银行答案解析：B12.下面不属于营业经理会计业务印章管理职责的是（）[单选题]*负责落实总分行会计业务印章的管理要求与用印规范负责申领上级行下发的会计业务印章及向上级行上缴停用的会计业务印章负责印章管理系统中旧章移植申请复核相关职责(正确答案)按“印证分管”与“业务不相容”原则，落实支行会计业务印章的管理责任答案解析：C13.单位定期存款计息的规定中，下列说法错误的是[单选题]*未到期支取的，按活期利率计付利息到期日支取的，按存期对应的定期利率计付利息到期日为法定节假日的，需要在节假日后支取(正确答案)逾期支取的，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，期间遇利率调整，不分段计息答案解析：C14.单位定期存款的起存金额为[单选题]*1元50元1万(正确答案)5万答案解析：C15.办理临时挂失手续完成后，挂失止付日起（）日后核心系统自动解除挂失，临柜人员应提示存款人在此期限内办理正式挂失手续。[单选题]*35(正确答案)710答案解析：B16.核保取印时留存的印章与授权信息必须得到单位（）的签字确认。[单选题]*法定代表人(正确答案)单位经办人财务部门负责人单位负责人答案解析：A17.未成年人身份证过期的，原则上需要更新证件后持新证件办理相关业务，如有合理理由未能及时办理新证的，在身份证过期（）天内可办理相关业务[单选题]*3090180(正确答案)270答案解析：C18.针对已经开始作业但由于客户客观原因暂无法继续作业，登门作业人员需要先行作业其他任务的，可通过PAD进行“（）”操作，并及时联系派单岗进行审批。[单选题]*退回改签挂起(正确答案)拒签答案解析：C19.根据我行制度规定，同一存款人在我行2类户，3类户的数量原则上分别不得超过（）个。[单选题]*2345(正确答案)答案解析：D20.智能发卡机开机运行时间，依托身份联网核查系统运行时间，目前为早上（）点至晚上（）点[单选题]*8,87.7(正确答案)8,78,6答案解析：B21.以下说法有误的是[单选题]*通过等级评定晋升行员职级的新入职员工，最近一年考核必须为B等及以上(正确答案)临柜柜员的最新评级结果高于现行评级结果，符合上一职级任职条件，且无违规违纪行业的，可晋升一级为本行做出特殊贡献者可晋升一级临柜员工发生考核不合格的，可降低行员职级，幅度不设下限答案解析：A22.印鉴卡借出和归还描述错误的是[单选题]*印鉴卡纳入重要空白凭证进行管理原则上印鉴卡借出最长时间为2天，特殊情况经审核可延长至5天(正确答案)客户经理对需要上门办理预留印鉴的客户单位，需在临柜办理印鉴卡的借出和归还登记客户经理在印鉴卡规定的出借日期范围内必须进行归还答案解析：B23.以资本项目外汇收入购买符合条件的理财产品应（）[单选题]*报送境内划转信息报送境内收入信息报送跨境收付信息无需报送境内收付信息(正确答案)答案解析：D24.A企业申请挂单结汇，可在（）小时申请[单选题]*7*127*24(正确答案)5*125*24答案解析：B25.客户可以通过本行（）等服务渠道进行电子国债认购、提兑、查询等相关交易[单选题]*电话银行、网上银行(正确答案)电话银行、直销银行微信营业厅、网上银行微信营业厅、直销银行答案解析：A26.办理人民币NRA账户项下购汇业务，账户资金应来源于（）[单选题]*结汇待支付账户同户名账户境外境内(正确答案)答案解析：D27.打印在交易成功后生成的存单存折等存款证明凭证、报表单据以及电子凭证上的章是哪个？[单选题]*业务清讫章业务公章凭证受理专用章业务专用章(正确答案)答案解析：D28.新员工或调岗人员上岗（）个月内必须接受反假货币培训与测评，并取得合格成绩；[单选题]*123(正确答案)4答案解析：C29.直接或间接拥有超过（）公司股权或表决权的人是判定公司受益所有人的基本方法[单选题]*25%(正确答案)35%70%80%答案解析：A30.支行补录岗负责按照客户身份识别规定，在为客户办理开户、存取款、结算业务、销售金融产品时，要求客户提供有效身份证件或者证明文件和资料，进行核对并登记，在（）内完成新客户基本信息补充录入工作[单选题]*7天7个工作日5个工作日3个工作日(正确答案)答案解析：D31.对公业务不允许办理通存通兑业务的是（）[单选题]*基本存款账户一般存款账户非预算单位专用存款账户单位定期、单位通知存款账户(正确答案)答案解析：D32.外商投资企业新设登记时的业务登记凭证；董事会利润分配的决议（或合伙人利润分配决议）；经审计的财务报表；单笔等值（）万美元以上支出还应同时核验税务备案信息[单选题]*5(正确答案)102050答案解析：A33.PAD开户成功后将增加自动发送短信至开户网点（）告知开户事宜。[单选题]*柜员岗客户经理岗营业经理岗(正确答案)内勤岗答案解析：C34.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下（含）的，可以凭本人有效身份证件在我行直接办理[单选题]*1000500010000(正确答案)50000答案解析：C35.网点在案例处理过程中，应充分运用反洗钱监测系统，通过“风险分析-数据查询-交易查询”，输入查询时间和查询客户号，对该客户的历史交易情况进行回溯和分析，查询时间最长是？（）[单选题]*3年10年5年(正确答案)1年答案解析：C36.报送账户内结售汇信息时，反馈“外汇账户账号不存在”，一般是因为（）。[单选题]*未新建单位基本情况表未报送外汇账户开户信息(正确答案)付款人名字录入错误未填写外汇局批件号/备案表号/业务编号答案解析：B37.按照本行自助交易机转账规定，e通卡通过自助交易机行内行外转账，当日单张e通卡单笔最高转账金额多少万元？[单选题]*1020(正确答案)50100答案解析：B38.通过手机银行自助开通认证方式、且新签约个人电子渠道90天以内的客户，默认认证方式单笔、日累计限额最高为（）万元。[单选题]*0.51(正确答案)23答案解析：B39.以下哪种账户不允许关联个人电子渠道[单选题]*虚拟介质账户(正确答案)西湖IC卡工商银行借记卡耀红卡答案解析：A40.通知存款未提前通知支取的，（）计息。[单选题]*支取部分按照通知存款利率全部按照活期存款利率全部按定期存款利率支取部分按照活期存款利率(正确答案)答案解析：D41.登门签约网银业务，若开通小企业-零授权模式，交易限额最高不得超过（）万元？[单选题]*单笔日累计均不得超过3万元单笔3万元、日累计100万元单笔日累计均不得超过100万元(正确答案)单笔5000万元、日累计10000万元答案解析：C42.居住在中国境内16周岁以下的中国公民，监护人代理开立个人银行存款账户时，无需出示以下（）资料？[单选题]*监护人的有效身份证件未成年人的居民身份证或户口簿能证明监护关系的证明材料授权书(正确答案)答案解析：D43.下列不属于我行开办的对公外汇业务的币种（）。[单选题]*港币英镑日元韩元(正确答案)答案解析：D44.下列哪项不是柜面柜员受理的固定动作？[单选题]*审核证件资料核实开户意愿指导客户填写《单位结算产品服务申请书》(正确答案)与客户交接相关资料答案解析：C45.e柜通由机具所属（）负责管理[单选题]*营业网点(正确答案)辖区/分行总行运营管理部总行信息技术部答案解析：A46.云账户开户提交时，系统自动检查是否有个人一类户，如已开立过一类户，则只能开立柜面二类户，柜面二类户上限（）个[单选题]*1235(正确答案)答案解析：D47.回溯审批岗应在（）个工作日内完成预警信息的系统审批。[单选题]*13(正确答案)515答案解析：B48.经办机构应按企业逐笔登记《资本项目账户结汇登记簿》，与相关证明材料一并单独保管，保存期限为（）。[单选题]*一年二年五年(正确答案)永久答案解析：C49.（）负责配合总（分）行运营管理部门银企对账岗进行银企对账相关数据的分析和统计[单选题]*分行银企对账管理岗网点营业经理(正确答案)银企对账主管岗银企对账岗答案解析：B50.电子现金结清业务取消填写（）表单。[单选题]*《个人综合账单申请书》《特殊业务申请表》(正确答案)《杭州银行个人客户财富账户管理及风险承受能力评估表》《开户申请书》答案解析：B51.【多选题】以下哪些说法是正确的？*大额存单的起息日为认购当日(正确答案)到期付息的大额存单允许全额或多次部分提前支取(正确答案)大额存单到期兑付失败，逾期支取付活期息(正确答案)本行大额存单自动转存答案解析：ABC52.【多选题】支票的（），可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。*出票日期金额(正确答案)用途收款人名称(正确答案)答案解析：BD53.【多选题】境内个人便利化购汇额度不得用于（）。*留学出境旅游证券投资(正确答案)人寿保险(正确答案)答案解析：CD54.【多选题】银行账户安全防范，下列做法正确的是（）：*妥善保管密码，不告诉任何人(正确答案)妥善保管U盾等介质(正确答案)银行动态密码不告诉任何人(正确答案)为保证资金安全，可根据公安机关的要求将自己银行资金转入到安全账户。答案解析：ABC55.【多选题】关于人民币境外放款业务，以下说法正确的是（）*境外放款可以展期，但原则上同一笔人民币放款展期不超过一次。(正确答案)企业境外放款余额上限=最近一期经审计的所有者权益*宏观审慎调节系数(正确答案)放款期限原则上应在6个月至5年内，超过5年（不含）的应报当地人民银行分支机构进行备案。境外收款人原则上应为放款协议中的借款人，如不为借款人，应要求客户做合理解释，客户无法合理解释的，应拒绝办理业务。(正确答案)境内企业人民币境外放款业务实行本外币一体化的宏观审慎管理(正确答案)答案解析：ABDE56.取现账户风险特征有哪些？*账户多为在本行异地网点开立，未开通非柜面业务，或者非柜面支付限额较低(正确答案)账户日常交易以小额低频交易为主，取现行为与历史交易习惯明显不符(正确答案)交易对手多，遍布全国各地且多为跨行交易，入金与取现间隔时间较短(正确答案)大额资金入账后立即取现，汇入金额和取款金额基本相等，资金快进快出，基本不留余额(正确答案)连续多日、足额通过ATM取现，或通过ATM取现达到上限后再到临柜取现(正确答案)资金尚未入账即预约办理大额取现业务(正确答案)答案解析：ABCDEF57.监管账户e付宝网银代发支持（）监管审批类型*监管提示(正确答案)管理审批(正确答案)柜面审批(正确答案)答案解析：ABC58.营业网点与内部会计网点建立的印章登记簿有哪些？*《会计业务印章登记簿》(正确答案)《会计业务印章报备登记簿》《会计业务印章交接登记簿》(正确答案)《会计业务印章交接报备登记簿》答案解析：AC59.信贷内勤收到（）和二联（）后，与支行临柜办理抵质押入库手续*单位定期存单(正确答案)单位存款证实书存单确认书(正确答案)开立申请书回单答案解析：AC60.核保业务中，营业经理的工作职责（）。*负责对柜员核保面签工作的统筹与安排(正确答案)负责核实核签客户意愿，核实法律文本中的相关要素负责法律文本、核签书的当面签署负责对异常情况的上报(正确答案)答案解析：AD61.登门办包括但不限于*云抵贷看房(正确答案)核保面签(正确答案)公鸡贷调查面签(正确答案)实地房产抵押登记(正确答案)答案解析：ABCD62.e柜通支持客户凭本行有效介质，包括（）办理交易*借记卡(正确答案)存折(正确答案)贷记卡(正确答案)单位结算卡(正确答案)答案解析：ABCD63.临柜柜员等级评定内容包括以下哪些？*学历(正确答案)金融工作年限(正确答案)资格证书评定(正确答案)业务与技能考试(正确答案)岗位三化(正确答案)答案解析：ABCDE64.便利化结汇如结汇成功、支付失败，交易尚未完成，应第一时间联系客户立即前往开户机构重新填制（）以完成对外支付*《支付命令函》(正确答案)《杭州银行电子银行资本项目外汇收入结汇/划转申请表》付款凭证(正确答案)《业务登记凭证》答案解析：AC65.销售网点有以下行为之一，总行将视情节轻重采取通报批评、经济处罚和暂停储蓄国债代销业务等措施进行处罚：*未按时、准确地向人民银行、财政部报送国债销售相关报表的(正确答案)伪造债权账务记录、出具虚假债权托管证明(正确答案)提前预约销售国债，向特定投资者优先销售国债(正确答案)在我行储蓄国债代销业务系统外盗用国债名义发售储蓄国债(正确答案)答案解析：ABCD66.因同一客户可能存在多个开户网点的情况，可在系统中输入“”和“”，查询该客户号下所有网点的动态复核状态，便于各网点提示客户及时前往其他开户网点进行信息变更。*账号客户号(正确答案)开户网点号登记类型(正确答案)答案解析：BD67.以下哪些假币有关材料应定期移交假币报送行或由分支机构自行归档保管，保管期限不少于5年。*《假币收缴凭证》(正确答案)《货币真伪鉴定书》(正确答案)《假人民币没收收据》(正确答案)《特殊业务处理单》答案解析：ABC68.对公通存业务种类*现金代收业务(正确答案)转账贷记业务(正确答案)同城交换的提入贷记、提出借记业务(正确答案)电子汇兑来账业务(正确答案)解付银行本票、三省一市汇票和城市商业银行汇票业务(正确答案)代收税款、公用事业费和其他款项等业务(正确答案)答案解析：ABCDEF69.e通卡的受理渠道有哪些？*A、柜面渠道(正确答案)B、PDA渠道(正确答案)C、手机银行e网办APPD、微信E、浙江政务网答案解析：AB70.持“Z、X、D、Q1、S1、J1”字签证的客户，办理开户申请时，可以提供（）等辅助身份证明材料*居留证明(正确答案)工作证明(正确答案)学籍证明(正确答案)答案解析：ABC71.关于e卡通办理的注意事项中表述正确的有*e通卡不允许以卡配折(正确答案)一张e通卡只能且必须关联一个主账户(正确答案)未激活的e通卡，卡内账户不进不出卡内的存款产品支持转出e通卡介质管理，以纸质“单位定期开户证实书”形式存在。转出账号与转入账号必须为同一个网点。(正确答案)答案解析：ABD72.企业电子渠道包括*企业网上银行(正确答案)企业手机银行(正确答案)财资管理平台(正确答案)答案解析：ABC73.登门人员在完成PAD网银签约操作后，打印的《杭州银行单位结算产品服务申请书》需加盖（）章？*单位公章(正确答案)单位财务专用章(正确答案)单位法人章(正确答案)上门人员私章(正确答案)答案解析：ABCD74.对公外汇定期存款根据期限不同，可分为以下哪几个档次？*一个月(正确答案)六个月(正确答案)一年(正确答案)二年(正确答案)三年答案解析：ABCD75.e柜通的卡折业务主要包括？*新开卡(正确答案)密码维护(正确答案)账户核实(正确答案)转账汇款个人信息维护(正确答案)答案解析：ABCE76.黑名单系统用户申请状态包括（）。*启用(正确答案)注销停用(正确答案)变更(正确答案)答案解析：ACD77.客户对账后必须按以下（）要求填写对账回单。*在余额是否相符处据实选择打钩(正确答案)若余额不相符的应在规定位置填写企业的实际账面余额；同时在规定格式内填写未达账项明细（未达账项较多时可随附清单）(正确答案)在对账回单规定区域内加盖预留银行印章、财务章或公章(正确答案)若对账地址、联系电话等信息有变动的，应及时到开户网点按规定更新对账地址等信息(正确答案)答案解析：ABCD78.分支机构办理现金业务时，出现哪些情况应立即报告当地公安机关及总行行政保卫部、总分行运营管理部门。*一次性发现假币5张（枚）以上或和当地中国人民银行分支机构（以下简称“当地人行”）和公安机关发文另有规定的两者较小者(正确答案)属于利用新的造假手段制造的假币的；有制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的(正确答案)被收缴人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)设立假币监测反应站点的分支机构对柜面一次收缴假币数量达到5张以上的(正确答案)答案解析：ABCD79.境外非银行机构在本行的本外币存款，包括（）。*境外机构境内外汇账户（NRA）(正确答案)中国（上海）自由贸易试验区自由贸易账户（FTN）的本币存款。(正确答案)中国（上海）自由贸易试验区自由贸易账户（FTN）的外币存款(正确答案)其他答案解析：ABC80.以下哪些内容属于企业开立账户必须信息*A.受益所有人信息B.财务负责人信息C.电话号码(正确答案)D.地址(正确答案)答案解析：CD81.【判断题】个人大额存单允许转让给单位客户？[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B82.【判断题】票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的，该背书无效。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B83.【判断题】由于外汇局将个人“关注名单”客户额度调整为零，该类客户无法进行额度内结售汇，系统进行提示，终止交易。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A84.核准制是指开户网点对存款人报送的申请书、账户证明文件资料真实性、齐全性、合规性进行审核，符合条件的可直接为其开立、变更、撤销账户，账户开立（变更、撤销）后须先完成本行核心系统操作，再通过账户管理系统向人民银行备案。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B85.货到付款项下跨境人民币收支可审核留存《跨境业务人民币结算付/收款说明》、合同、发票、报关单（或进境备案清单或保税核注清单）/税务证明材料等其它真实性证明材料。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A86.针对高风险可疑账户，网点不能进行解除管控。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B87.报送机构外币现钞存入/提取数据时，无需查看外汇账户数据模块是否存在开户信息。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B88.会计业务印章实行“专人使用，用印规范”的使用原则。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A89.单位定期存款的起存金额为1万元人民币；单位定期宝存款的起存金额为500万元人民币，存款金额为100万元的整数倍[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A90.本行开具的记名存单、存折、银行卡均可在本行任意营业网点申请办理临时挂失、正式挂失与密码挂失。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B91.对于金额小于5万元的未成年人结算账户现金续存业务，不需审核监护关系。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A92.普通类个人结算账户用于汇兑、转账、支票等普通结算。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B93.对于社会招聘的临柜柜员，从事临柜业务3年以上的，初定为中级。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A94.e付宝的适用对象是代收服务[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B95.个人客户开立电子国债账户时须持有本行西湖卡账户，作为电子国债账户的资金清算账户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B96.登记类型为异常状态的是指企业在工商信息中的登记状态由“正常”、“存续”、“在业”、“开业”、“登记成立”变为“注销”、“吊销”、“被撤并”、“解散”、“破产”、“关闭”、“撤销”、“迁往市外”、“迁出”、“迁出注销”。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A97.无法查明原因的长款，经分支机构负责人审批后，可列入营业外收入。无法查明原因或追回的短款，经分支机构负责人审批后由网点负责人赔偿。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B98.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。合理期限由各机构根据当地人行要求或具体情况确定，原则上不超过半年。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A99.代理出口业务项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，不得结汇成人民币划转给委托方。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B100.持有境外永久居留证、外国护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证、外国人永久居留身份证等有效证件的个人，认定为非中国居民。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B101.对公客户使用人民币账户资金直接购汇后对外支付货款，需报送账户内购汇信息。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B102.针对2022年5月之前签约网银的企业客户，限额使用率大于50%的，网银限额不变。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A103.个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，划分为一天和七天通知存款二档存期.[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A104.居住在境内的中国籍华侨，可以使用中国护照办理汇兑业务。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：A105.我行账户开立均需按照先尽调再开户的形式开立。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：B106.西湖卡具有一个卡号开立多个账户的功能，即在一个卡号下可开立一