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文档简介
2024年反洗钱知识竞赛题含答案(通用版)
1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()。【单选题】(5分)
A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
正确答案:A
2.《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑
交易报告,致使洗钱后果发生的,对该金融机构处()罚款。【单
选题】(5分)
A.20万元以上50万元以下
B.50万元以上100万元以下
C.50万元以上500万元以下
D.50万元以上800万元以下
正确答案:C
3.《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且
情节严重的,对金融机构处()罚款。【单选题】(5分)
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.10万元以上20万元以下
D.20万元以上30万元以下
正确答案:B
4.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举
报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】(5
分)
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
正确答案:D
5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交
易报告标准不包括()【单选题】(5分)
A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖
分子、进行恐怖融资的人相关联的
B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖
组织和恐怖分子名单
C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单
正确答案:D
6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大
核心义务,即()【单选题】(5分)
A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交
易报告。
B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作
C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资
D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范
正确答案:A
7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存()。【单
选题】(5分)
A.3
B.5
C.10
D.30
正确答案:B
8.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时
冻结措施需经()批准可以采取。【单选题】(5分)
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D.国务院总理
正确答案:A
9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,符合“短期
内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标
准”的应作为可疑交易报告,上述标准中的“短期”的含义是()。
【单选题】(5分)
A.1个工作日以内,含1个工作日
B.3个工作日以内,含3个工作日
C.10个工作日以内,含10个工作日
D.30个工作日以内,含30个工作日
正确答案:C
10.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,符合“短
期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易
标准”的应作为可疑交易报告,上述标准中的“频繁”的含义是
C)。【单选题】(5分)
A.营业日每天发生2次以上,或者营业日每天发生持续2天以上。
B.营业日每天发生2次以下,或者营业日每天发生持续2天以上
C.营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上
D.营业日每天发生3次以下,或者营业日每天发生持续3天以下
正确答案:C
11.按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,
依法给予行政处罚。【单选题】(5分)
A.国务院
B.中国人民银行
C.公安部
D.金融监管部门
正确答案:B
12.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交()
报告。【单选题】(5分)
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.反洗钱综合报告
D.大额交易报告和可疑交易报告
正确答案:D
13.对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有O。【单选题】
(5分)
A.属于金融机构内部保密信息
B.直接关系到客户洗钱风险分类
C.不需要对客户保密
D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
正确答案:C
14.对于低/较低风险客户,应采取O尽职调查。【单选题】(5分)
A.简化型
B.标准型
C.加强型
D.可疑型
正确答案:A
15.对于高/较高风险、异常交易客户,应采取()尽职调查。【单选
题】(5分)
A.简化型
B.标准型
C.加强型
D.可疑型
正确答案:C
16.对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购
买银行账户的个人、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或
者支付账户的个人,()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户
所有业务,并不得为其新开立账户.【单选题】(5分)
A.1
B.2
C.3
D.5
正确答案:D
17.对于客户身份识别下列说法正确的是O【单选题】(5分)
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
正确答案:D
18.对于目前所建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后
的()内完成风险等级划分工作。【单选题】(5分)
A.5个工作日
B.15日
C.10个工作日
D.10日
正确答案:C
19.对于中风险及特殊类型客户,应采取
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