出纳的11月份工作总结

出纳的11月份工作总结哈哈，我也是个出纳，我可以帮帮你，我才刚刚写好年终总结2009年年终总结时间如梭，转眼间又将跨过一个年度，，在2009年中，在领导及同事们的帮助指导下，通过自身的努力，我个人无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素养、工作能力上都得到进一步提升，其工作总结如下：一、日常工作1、收费2、依据现金收支单据编制收支日报、收入日报、收入月报及出纳帐，由会计员审核签名3、盘点库存现金〔其中包括账面备用金、公寓备用金及按金，墙砖费、内部卖废品费〕4、查询银行余额与帐面余额核对清楚，并查询已开发票的金额是否到帐。5、收入存行〔将日常的收入及公寓的收入分别存入农业银行及乡村信用社〕6、报销及借支〔由经办人、部门主管、会计员签字后方可支付现金。7、登手工银行日记账及现金日记账。8、支票.法人章及网上银行U盾的保管。9、停车场月保卡的设置与发放〔业主来收车位必需发月保卡，按业主交的管理费来设置使用日期〕10、工资的发放，制工资发放表〔转账工资及现金工资〕，核对员工的帐号与金额，开支票在银行转帐。11、每个星期五准备备用金退装修按金12、会计每三个月会打交款通知单，将其装订好，以便查阅和统计缴费户数。二、工作中碰到的问题2、在工作中如碰到自己无法解决的问题，应请示领导给予提示或是解决问题的方法。三、总结的目的回忆10个月的工作，自己感到仍有不少不够之处，在新的一年里我必必需在工作中学习和努力提升业务技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提升，在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，做好自己的本职工作，为公司和全体职工服务，和公司和全体员工一起共同发展！在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关怀，这是对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感谢。主要写一下你的工作体会1、你可以写一些你来到这个公司给你的感受，带给了你怎样不同的一个工作模式，你学习得到了些什么2、浅谈一下你对出纳的理解，以及你在到了这个工作岗位上对这份工作有着如何更深入的感受。还有公司文化对你工作上的影响都可以写进去的。3、总结一下你的日常工作，你都做了哪方面的事情。〔把你做出来的成绩细化〕如果没有成绩，你可以说一下你工作有如何努力比如你初做出纳，有些地方可能做得不能像老会计那样又好又快，但是你为了在指定的时间内完成领导布置给你的工作，你私底下下了多大的心力。刚做出纳可能谈不到什么业绩，那就让领导看到你那颗积极进取向上的心，尽量说得谦虚慎重。3、小小的表一下决心，比如说在今后的工作当中，我会更加的充实自己的学习，不断学习财务人员的专业知识和职业道德，及时了解和掌握国家公布的相关法律、法规以及新税法政策出台的真正意义，以来提升自己综合工作能力。等等相关之类的话。具体的文章你都可以去网上搜一下的4、如果公司有发展，你可以对你将来做一下简单的畅想。然后感谢公司完毕3.出纳每月工作总结〔200字内〕主要写一下工作内容，取得的成绩，以及不够，最后提出合理化的建议或者新的努力方向。转载：总结，就是把一个时间段的状况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，分析成绩、不够、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思索。总结与计划是相辅相成的，要以计划为依据，制定计划总是在个人总结经验的基础上进行的。总结的基本要求1.总结必必需有状况的概述和表达，有的比较简单，有的比较具体。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。3.经验和教训。做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来熟悉。今后的打算。依据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改善措施等总结的注意事项1.一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。2.条理要清楚。总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。3.要剪裁得体，详略适宜。材料有本质的，有现象的；有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。总结的基本格式1、标题2、正文开头：概述状况，总体评价；提纲挈领，总括全文。主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。结尾：分析问题，明确方向。3、落款署名，日期。把工作范围归总一下就行了〔1〕上班第一时间，列明昨日未办完事项，检查现金库存，查询银行存款余额。〔2〕请示领导或财务主管对当日资金的收支安排，在当日工作安排簿上一一列明。〔3〕依据领导批示办理付款手续，付款依据必必需真实、完整、合理，超越权限范围的付款要求应当报送相应的领导审批。〔4〕办理各种收款事项，应当注意收入计算的准确性，明确收入来源。〔5〕对收、付款单证进行检查，补齐手续并分类。〔6〕依据收、付款单据，编制记帐凭证。〔7〕依据记帐凭证，逐日逐笔按顺序登记现金日记帐和银行存款日记帐，并每日结出余额。〔8〕逐笔注销工作安排簿中已完成事项。〔9〕下班前进行库存现金盘点，做到帐实相符。〔10〕对银行支票进行盘点，核实当日银行收支金额。〔11〕对发票、收据等进行盘点，合适当日相关业务。〔12〕对未完成的经济也列明待处理。〔13〕编制出纳日报表，反映单日资金收支状况。〔14〕临下班前，检查保险柜、抽屉是否锁好，资料凭证是否收好。5.跪求财务出纳,工作总结关于**百货商场财务总结报告我们于19**年*月*日至*月**日对国营**百货商场19**年的财务收支状况进行了总结。依据商场1994年度资金表、经营状况表、有关财务收支的帐薄，抽检了年度内的有关记帐凭证和原……**百货商场系**市百货公司所属的中型百货企业，以零售为主，兼营少量批发业务。19**年**月开业，经营大小百货、文化用品、针纺织品、五金交电、服装、鞋帽、家具、家用电器等类商品17,000多种。商场设党支部，1994年实有干部职工1225人，除支部书记1人、经理1人、副经理2人等党政管理干部18人外，直接从事营业的人员207人，占全体人员的92%，财会专职人员6人，占全体人员的2.67%，按商品大类设十五个商品柜组，每个柜组的副组长为不脱产核算员。近年来，在商业经济体制改革中，商场的经营业务有所发展，较好地完成了商业任务。该商场1994年的流动资金平均占用额为145万元〔其中商品资金占82.7%〕，年销售总额为1,387万元，实现毛利176万元，毛利率为12.73%〔比1993年增长12%〕，实现利润总额85万元，利润率为6.13%〔比1993年增长13.33%〕，开支商品流通费41万元，费用水平为2.95%，比上年下降3.06%，全年全员劳作效率为61,664元，人均利润为3,778元，总的看来，各项主要经济指标完成计划较好。但是，据有关部门介绍并从结果证实，商场的管理工作、财会工作处于中间状态，必需采纳措施，进一步强化。〔二〕发现的问题和处理看法除内部控制制度不严，存在漏洞，以及帐务处理不及时，长期挂帐，致使会计材料不实等问题已分别指出改正外，查实的属于财务收支错弊问题和处理看法如下：1.加大销售成本，压低销售利润〔1〕经查，该商场经营的两种电扇，19**年*月份进货的价格每台已调低30元，而月末计算销售成本时仍按当月初成本计算，而未按先进先出法计算，使当月售出的780台电扇，每台多计成本30元，共计加大成本23,400元，压低了销售利润，造成偷漏所得税12,870元。商场财计股长**承认有弄虚作假的错误并做了书面检查。〔2〕该商场的小百货、文化用品和粮果烟酒三个商品柜组的库存商品分别执行售价金额核算，分柜组计算已销商品的进销差价。经审核计算发现，该三个商品柜组12月份的已销商品进销差价并未实际计算，而是按11月份的三个商品柜组的进销差价率计算的，致使12月份实际实现的进销差价少计2,225元，造成少计利润，漏交所得税1,223.75元。商场财计股长**承认错误，并称当时因年终财会业务繁忙，图省事造成，并非有意作弊，经查证，**所述属实。以上两项人为地扩大销售成本，压低利润，造成偷漏所得税14,039.75元。虽已作出检查，但情节较为严重，除应马上调整帐项，补缴所得税外，对1994年6月所售电扇780台有意多计成本偷漏所得税12,870元，已征得税务局同意，处以一倍的罚金。2.隐匿收入，偷漏所得税〔1〕该商场自19**年*月起将6个临街门面橱窗租借给本市六家工厂商品宣扬广告栏用。商场每月收取租金1,200元〔每个橱窗200元〕，全年合计14,400元，记入“应付款——其它应付款〞的有关明细帐户下，长期悬挂，不作清结。商场承认此项收入准备用作“意外〞支出，但尚未动用，以致偷漏营业税744元和所得税7,510元。〔2〕该商场1994年10月为“家用电器厂代销〞33台滞销收录机，每台代销手续费50元，共得手续费1,650元，采纳以上手段，计偷营业税82.5元和所得税862.13元。查以上两项均属营业外收入，应计入企业“其他收入〞帐户，并应照章缴纳营业税，计算经营成果。长期悬挂，备作“意外〞开支，属隐匿收入行为。虽均未动用，但已造成严重后果应马上补交所漏营业税826.5元，余额转入1994年3月份“其他收入〞帐户计算损益。3.扩大商品流通费开支〔1〕19**年*月**日支付购蒸笼9只一笔，单价35元，计315元，支付炊事用具款307元，两项合计622元列入“费用——其他费用〞。该项开支均属商场集体食堂所用，按商业财务制度规定应由企业福利基金列支，违反规行制度，造成漏缴所得税342.10元。〔2〕19**年*月**日支付“购消防运动会奖品〞一笔，计493元，列入“费用——其他费用〞。依据财务制度规定，职工运动会奖品属于福利基金开支范围，乱计费用造成漏交所得税271.15元。〔3〕1994年7月20日支付“修仓库围墙〞款20,503元，以“费用——修理费〞列支；7月26日支付“打水井〞款6,052元，以“费用——保管费〞列支。经查两项工程的有关文件证实，该工程均系批准的自筹资金更新改造项目，应由企业“更新改造基金〞列支，其乱计费用，造成偷漏所得税14,605元。以上工签合计扩大费用开支27,670元应马上进行帐项调整，应由专项存款支出，造成偷漏所得税15,218元应补缴入库。4.乱对其他支出〔1〕1993年财税大检查中，因乱计费用偷漏所得税受到罚款11,000元的处理。按现行会计制度规定，支付罚款应由“企业留利基金〞承当，但该商场将此项罚款于2月11日支付时，以“待转罚款〞为名先在“应收款——其他应收款〞帐户列帐，后于4月25日和5月25日分别由“其他支出〞列支，造成。今年以来，我社会计出纳工作人员在上级领导的正确指导下，认真落实落实全县乡村信用社工作会议精神，紧紧围绕年初制定的各项目标任务，强化管理，夯实措施，革新观念，优化服务.坚持以客户为中心，强化柜面优质服务，切实提升会计核算水平，减少差错事故发生，为实现信用社的业务经营大发展，盈利水平大提升，综合实力大强化的“三大〞发展目标而奋斗.一.强化优质服务，确保各项目标任务的超额完成.市场经济下的金融业竞争，可以说是服务的竞争.服务出形象，服务出信誉，服务出存款，服务出效益.一是年初全体会计出纳人员认真地学习了联社二十五号文件，以《XX县乡村信用社内勤工作人员规范服务准则》为准绳，强化优质文明服务.树立顾客就是上帝的服务理念，做到来有迎声走有送声，使顾客有宾至如归的亲切感.全力以赴做好到期存款的转存工作，在社主任的带领下，通过内外勤工作人员的共同努力和紧密配合，止六月底，我社存款余额达754370百元，较年初净增217069百元，完成年度计划任务的197.33%.二是以客户为中心，按照先外后内，先急后缓的业务处理程序，不断改善服务技巧，提升业务处理速度，为客户提供限时服务，以适应人们现代生活的快节奏.三是执行八对八全天营业，做好钞币兑换工作.由于我社地处县城黄金地段，人流量大，到我社兑换钞币的客户川流不息.出纳人员不辞劳累，不管是零换整、整换零、兑换残损币，都和存款客户一样对待.止六月底，回笼各种票面破币73842百元，完成全年回笼任务的134%.四是推行上门服务.内勤代班负责人坚持天天上门服务，同时强化对烟草公司、XX超市、规模较大的个体工商户进行重点服务.止六月底，仅烟草公司一家就上门收款440余次，揽储243392百元.同时，利用这一客户关系，将全县烟草技术员工资代发权从旬阳工行手中夺过来.止六月底，代发工资2780笔，揽储7367百元.二.强化责任管理，提升会计出纳人员素养，确保会计核算质量.一是对三十四种登记簿进行登记责任人划分，并对会计凭证要素、会计帐簿装订、会计报表、微机管理、会计检查等工作划分明细，落实责任人，做到事事有人管、件件有着落.二是会计出纳人员不断进行岗位练兵，通过自学与培训相结合，全面提升自身素养.今年我社会计人员参加了全县信用社清产核资工作培训和全县通存通兑业务培训.在实际工作中，发扬传帮带的合格传统，以老带新，以熟带生，互帮互学，互相协作，确保工作不脱节.三是严格遵照《乡村信用社会计基本制度》和《乡村信用社出纳制度》，规范操守行为，改善会计服务，以适应新形势的必需要.正确使用会计科目和帐户，按规定程序办理业务；按时对传票、帐、表进行规范装订，确保要素齐全；天天进行总分核对，按旬进行联行对帐，按季发送余额对帐单，力争达到“五无〞、“六相符〞；及时上报项电和报表，实现零差错；严格会计档案管理，按照法定程序办理存款查询、冻结、扣划和档案调阅.重要空白凭证的购进和领用进行出入库登记管理、领用登记管理，进行逐笔销号登记，并由主管会计定期或不定期进行帐实核对.上半年共办理联行业务221笔，金额174005百元，无积压、无差错，做到按日清算汇差，按旬发送余额对帐.现金出纳业务坚持做到：钱帐分管，先收款后记帐，先记帐后付款；双人临柜，双人接送库；现金收付，换人复核；及时核对库款，做到帐款、帐实相符.上半年共办理业务41388笔，回笼现金253840百元，出纳无长、短库事故发生.四是严格核算，准确计息，充分发挥会计反映监督职能.及时为信贷人员提供本月到逾期贷款清单，使其及时掌握状况，进行催收.止六月底，累计收回不良贷款30118百元.在日常工作中，严格执行利率政策，准确为储户、贷户计算利息.每逢贷款结息日，信贷员通知，会计出纳人员临柜办理结息业务，大大提升了办事效率.止六月底，收回利息9795百元.三.随时树立安全意识，强化“三防一保〞工作.我社作为金融单位，身处闹市，人员流量大，状况复杂，会计出纳人员随时不忘安全.积极做好防抢演练，坚持“四双〞制度，严防盗、抢案件的发生.并且经常检查报警设备、灭火器及防卫器械是否处于合格状态.同时对内做好岗位制约和会计监督，坚持印、押、证分管，营业终了入库保管.及时做好内外帐务核对，严正财经纪律，严防经济案件的发生.回忆上半年，我社的会计出纳人员在工作量成倍增长、人均工作负担日益加重的状况下，忠于职守，尽职尽责，任劳任怨，勤奋工作，以改革的精神，对外强化服务，不断改善服务态度，提升服务质量，对内强化管理，不断改善管理方式，较好地完成了各项工作任务，但同形势和上级领导的要求还有一定的差距，会计核算质量仍未达到一级单位要求，会计核算水平还有待提升.在以后的工作中，我社会计出纳人员将加倍努力，克服不够，发扬成绩，忘我工作，