邮储第章练习卷无填空版附有答案

邮储第5章练习卷（无填空版）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________班级：[填空题]*_________________________________学号：[填空题]*_________________________________中国邮政储蓄银行的客户管理通过（）实现。[单选题]*A.身份号管理B.客户号管理(正确答案)C.客户经理号管理D.集团客户号管理以下（）不属于中国邮政储蓄银行客户号管理的内容。[单选题]*A.客户号的编制B.客户号的生成C.客户号的归集D.客户号的注销(正确答案)客户号管理是以（）为索引，对同一个客户在系统中记录的各种信息按客户号进行归纳的管理方式，以达到采集和分析客户信息的目的。[单选题]*A.客户姓名B.客户证件号码C.客户号(正确答案)D.客户姓名+客户证件号码在中国邮政储蓄银行连续（）日均个人金融资产与一定比例（35%）个人贷款余额之和满足一定条件的客户，将被评为VIP客户。[单选题]*A.一年B.6个月C.3个月(正确答案)D.1个月VIP客户的服务与管理要严格遵循相关监管法律法规，以及行内业务管理相关制度，这个属中国邮政储蓄银行VIP客户管理原则中的（）。[单选题]*A.客户中心原则B.专业服务原则C.综合经营原则D.规范管理原则(正确答案)连续3个月日均个人金融资产与一定比例（35%）个人贷款余额之和在（）人民币或等值外币之间的，被评为金桂客户。[单选题]*A.5万元（含）---10万元（不含）B.10万元（含）---50万元（含）C.10万元（含）---50万元（不含）(正确答案)D.10万元（不含）---50万元（含）连续3个月日均个人金融资产与一定比例（35%）个人贷款余额之和在（）人民币或等值外币之间的，被评为富嘉客户。[单选题]*A.50万元（含）---100万元（不含）B.50万元（含）---200万元（含）C.50万元（含）---200万元（不含）(正确答案)D.50万元（不含）---100万元（含）连续3个月日均个人金融资产与一定比例（35%）个人贷款余额之和在（）人民币或等值外币之间的，被评为富嘉（钻石）客户。[单选题]*A.200万元（含）---500万元（不含）B.200万元（含）---500万元（不含）C.200万元（含）---600万元（含）D.200万元（含）---600万元（不含）(正确答案)为支撑分支行挖掘优质客户，中国邮政储蓄银行系统提供手工评级功能。手工评级由（）营销管理员在CRM平台中发起。[单选题]*A.总行B.一级分行(正确答案)C.二级分行D.一级支行（县市机构）无论是否申领VIP卡的客户，系统评级不符合原级别标准的，给予其（）延展期，在延展期内暂时保留客户原级别。[单选题]*A.一个月B.三个月(正确答案)C.六个月D.一年以下（）属于中国邮政储蓄银行客户号管理的内容。*A.柜员号的编制B.客户号的生成(正确答案)C.客户号的编制(正确答案)D.客户号的归集(正确答案)个人客户在邮储银行建立客户号前，应先按要求合规采集（）等客户信息，按照一定的编制规则生成标识客户唯一性的编码，即客户号。*A.客户姓名(正确答案)B.客户证件号码(正确答案)C.客户联系电话D.客户证件类型(正确答案)涉及临时身份证、身份证、户口簿证件类型的根据（），按照一定的编制规则生成客户号。*A.客户姓名(正确答案)B.客户证件号码(正确答案)C.客户联系电话D.客户证件类型已存在客户号的客户以同一（）开立的所有账户均自动归集在其对应的客户号下。*A.姓名(正确答案)B.证件号码(正确答案)C.联系电话D.证件类型(正确答案)中国邮政储蓄银行VIP客户级别包括（）。*A.金桂客户(正确答案)B.富嘉客户(正确答案)C.鼎雅客户D.富嘉客户（钻石）(正确答案)中国邮政储蓄银行VIP客户管理原则包括（）。*A.客户中心原则(正确答案)B.专业服务原则(正确答案)C.综合经营原则(正确答案)D.规范管理原则(正确答案)中国邮政储蓄银行VIP客户评级方式包括（）。*A.系统评级(正确答案)B.自动评级C.手工评级(正确答案)D.即时评级(正确答案)中国邮政储蓄银行对VIP客户评级成功后，在（）对符合条件的客户显示客户级别及相关提醒。*A.柜面(正确答案)B.手机银行C.CRM平台(正确答案)D.电话银行人工坐席界面(正确答案)中国邮政储蓄银行对VIP客户评级成功后，在（）等电子渠道界面对客户级别进行展示。*A.个人网银(正确答案)B.手机银行(正确答案)C.电话银行D.微信银行中国邮政储蓄银行申领VIP卡可通过（）等交易办理。*A.卡申请(正确答案)B.换卡(正确答案)C.挂失补发新卡(正确答案)D.存折加办卡中国邮政储蓄银行VIP手工评级实行有效期管理，有效期在手工评级申请时确定，一般为（）等。*A.1年(正确答案)B.2年C.3年(正确答案)D.5年(正确答案)中国邮政储蓄银行的客户管理通过客户号管理实现。[判断题]*对(正确答案)错中国邮政储蓄银行的客户号管理包括客户号的编制、客户号的生成、客户号的归集、客户号的注销。[判断题]*对错(正确答案)客户对某个账户更改户名、证件类型或证件号码时，如修改后的户名、证件类型和证件号码不存在对应的客户号，对应的账户信息自动归集到原来客户号下。[判断题]*对错(正确答案)如客户对某个账户更改户名、证件类型及证件号码时，则新生成客户号。[判断题]*对错(正确答案)客户对某个账户更改户名、证件类型或证件号码时，如修改后的户名、证件类型和证件号码存在对应的客户号，对应的账户信息自动归集到原来客户号下。[判断题]*对(正确答案)错每个客户信息项均应符合相关法律法规或行业标准，其中证件号码应符合对应证件类型的法定编码规则，证件有效期必须大于当前办理业务日期。[判断题]*对错(正确答案)经核实联系电话为客户本人使用的，邮政储蓄机构登记合理性说明，无法证明合理性的，应当对相关银行账户进行账户停用处理。[判断题]*对错(正确答案)联系电话核实登记时，需该联系电话对应的客户本人持有效身份证件在全国任一网点办理，不允许代办。[判断题]*对(正确答案)错同一客户在3年内只能成功申请1次即时评级，总行可根据业务发展情况进行适当调整。[判断题]*对错(正确答案)中国邮政储蓄银行VIP卡挂失的，若挂失期间客户级别发生变化，补发新卡时根据客户原级别发卡。[判断题]*对错(正确答案)未申领VIP卡的客户可申领高于其客户级别的VIP卡。[判断题]*对错(正确答案)中国邮政储蓄银行每个自然月月末以个人客户进行系统评级，评定VIP客户。[判断题]*对错(正确答案)中国邮政储蓄银行即时评级期按照一级分行各自设定的时间为准，一般为3或5个自然日。[判断题]*对错(正确答案)邮政储蓄机构对客户进行尽职调查时，应遵循（）及国家金融监督管理总局对客户尽职调查的有关规定，并遵循“了解你的客户”的原则。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.中国银联C.国务院D.公安部无民事行为能力的客户，包括不满（）的未成年人、不能辨认自己行为的（）以上的未成年人或成年人，由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代为办理银行业务。[单选题]*A.18周岁，18周岁B.16周岁，16周岁C.14周岁，14周岁D.8周岁，8周岁(正确答案)限制民事行为能力的客户，包括不能完全辨认自己行为的成年人和（）以上的未成年人（十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收为主要生活来源的除外），由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代为办理需客户尽职调查的银行业务。[单选题]*A.8周岁(正确答案)B.14周岁C.16周岁D.18周岁完全民事行为能力的客户，包括（）以上且可以辨认自己行为的成年人、（）以上以自己的劳动收入为主要生活来源的未成年人，由客户本人办理银行业务，对于可以代办的业务，可以出具委托书委托他人代为办理。[单选题]*A.18周岁，14周岁B.18周岁，12周岁C.18周岁，16周岁(正确答案)D.16周岁，14周岁办理开立个人存款账户登记身份基本信息时，如客户住所地与经常居住地不一致，应登记户主的（）。[单选题]*A.经常居住地(正确答案)B.住所地C.原籍D.临时居住地原则上，个人代理办理绿卡不得超过（）张。[单选题]*A.2B.3(正确答案)C.4D.5客户本人办理单笔交易金额人民币（）现金存取款业务的，应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，了解并登记资金的来源或者用途，并留存其有效身份证件的复印件或者影印件。[单选题]*A.5000元以上（含）B.5000元以上（不含）C.5万元以上（含）(正确答案)D.5万元以上（不含）客户本人办理单笔交易金额外币（）以上现金存取款业务的，应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，了解并登记资金的来源或者用途，并留存其有效身份证件的复印件或者影印件。[单选题]*A.等值1000美元以上（含）B.等值5000美元以上（含）C.等值1万美元以上（含）(正确答案)D.等值5万美元以上（含）客户代为办理现金存款单笔交易金额在人民币（）之间的，若代理人无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，应对代理人进行尽职调查。[单选题]*A.5000元（含）到1万元（不含）B.1万元（含）到2万元（不含）C.1万元（含）到5万元（不含）(正确答案)D.2万元（含）到5万元（不含）客户代为办理现金存款单笔交易金额在外币（）之间的，若代理人无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，应对代理人进行尽职调查。[单选题]*A.等值1000美元（含）到5000美元（不含）B.等值1000美元（含）到1万美元（不含）(正确答案)C.等值1万美元（含）到2万美元（不含）D.等值1万美元（含）到5万美元（不含）客户办理单笔交易金额在人民币（）或外币等值1000美元以上（含）现金方式的行内汇款业务，还应当核对客户的有效身份证件，登记客户的有效身份证件号码或其他身份证明文件号码，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。[单选题]*A.5000元以上（含）(正确答案)B.5000元以上（不含）C.5万元（含）以上（含）D.5万元以上（不含）客户单笔交易金额在人民币5000元以上（含）或外币（）账户方式的行内及跨行汇款业务，还应当登记客户的有效身份证件号码或其他身份证明文件号码，并通过与系统已留存的信息进行核对，确保客户信息的准确性。[单选题]*A.等值1000美元以上（含）(正确答案)B.等值5000美元以上（含）C.等值1万美元以上（含）D.等值5万美元以上（含）客户办理单笔交易金额在人民币5万元以上（含）或者外币（）现金方式的行内汇款、账户方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。[单选题]*A.等值1000美元以上（含）B.等值5000美元以上（含）C.等值1万美元以上（含）(正确答案)D.等值5万美元以上（含）客户办理外币活期子账户转出单笔交易金额在等值（）的转账业务，应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效身份证件的复印件和影印件。[单选题]*A.1000美元以上（含）B.1万美元以上（含）(正确答案)C.5000美元以上（不含）D.2000美元以上（含）邮政储蓄业务制度规定：以下（）不属于客户尽职调查的业务范围。[单选题]*A.开户B.5万元（含）以上存取款业务C.凭证挂失(正确答案)D.重新写磁邮储客户办理挂失类的（）业务时，不需进行客户尽职调查。[单选题]*A.凭证密码双挂失(正确答案)B.挂失销户C.密码重置D.挂失补发邮政储蓄业务制度规定：以下（）业务不需进行客户尽职调查。[单选题]*A.重新写磁B.随机换折C.账户停用(正确答案)D.可疑凭证解锁定邮政储蓄业务制度规定：以下（）业务不需进行客户尽职调查。[单选题]*A.换卡B.更改密码(正确答案)C.非柜面业务限制解除D.账户核实登记客户本人办理以下（）业务时，需进行客户尽职调查。[单选题]*A.客户预留手机号更改(正确答案)B.重打单据C.3万元现金续存D.5000美元的现钞支取以下需进行客户尽职调查的业务是（）。[单选题]*A.客户申请修改户名(正确答案)B.无密户存款10000元C.撤销密码D.内部差错所致户名更改邮政储蓄机构对客户进行尽职调查时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的（），留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他符合监管规定的资料。[多选题]*A.真实性(正确答案)B.准确性C.有效性(正确答案)D.合规性(正确答案)客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应（）。*A.核对有效身份证件(正确答案)B.查看证件所记载的信息是否清晰、完整(正确答案)C.鉴别证件的防伪标记是否真实(正确答案)D.查看证件是否在有效期内(正确答案)代理人代为代办需进行客户尽职调查的业务时，柜员应当识别并核实代理人身份，登记代理人的（）。*A.代理人的姓名(正确答案)B.联系方式(正确答案)C.职业D.有效身份证件的种类、号码(正确答案)为无民事行为能力或限制民事行为能力人办理业务的，柜员应认真核对（）。*A.客户的身份证件(正确答案)B.监护人的身份证件(正确答案)C.委托书D.监护关系证明文件(正确答案)客户办理以下（）交易时，需按规定核查客户身份证件，登记身份信息并留存身份证件复印件或影印件。[多

选题]*A.无密户取款(正确答案)B.账户降级C.外币活期子账户转出等值1万美元（含）以上(正确答案)D.单笔等值1万美元（含）以上的存款(正确答案)邮政储蓄业务制度规定：客户尽职调查的业务范围包括开户和（）等交易。*A.挂失后续处理(正确答案)B.客户申请修改实名证件(正确答案)C.随机换折和重新写磁(正确答案)D.换卡(正确答案)在进行客户尽职调查时，需要进行的操作有（）。*A.核对客户的有效身份证件(正确答案)B.登记客户身份基本信息(正确答案)C.留存身份证件的复印件(正确答案)D.了解交易的实际受益人单位代为办理开立个人存款账户的，应出示（）。*A.被代理人有效身份证件(正确答案)B.授权经办人有效身份证件(正确答案)C.单位营业执照(正确答案)D.单位负责人有效身份证件(正确答案)下列（）业务需要留存相关的复印件或者影印件。*A.开户(正确答案)B.1万元现金方式的行内入账汇款(正确答案)C.单位代开户(正确答案)D.代办业务在1万元（含）以上的存取款(正确答案)客户尽职调查业务范围包括开户、5万元（含）以上的存取款业务、（）等业务。*A.自动换折B.随机换折(正确答案)C.重新写磁(正确答案)D.账户降级邮政储蓄有关业务制度规定，以下（）等业务需进行客户尽职调查。*A.修改实名证件业务B.单笔交易金额在5万元（含）以上的存取款(正确答案)C.人工解挂失、密码重置业务(正确答案)D.撤销密码下列选项中，需进行客户尽职调查的交易有（）。*A.客户要求对绿卡通卡进行密码重置(正确答案)B.客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务C.客户要求对活期存折重新写磁(正确答案)D.客户本人办理5万元以上（含）现金方式行内汇款(正确答案)下列选项中，必须要进行客户尽职调查的交易有（）。*A.一次性存款在50000元（含）以上的(正确答案)B.实名证件的修改C.开户(正确答案)D.一次性取款金额在50000元（不含）以上以下（）交易要求客户出示有效身份证件。*A.凭折存款8万元(正确答案)B.一本通支取定活5000元C.账户间汇款5万元(正确答案)D.现金到账户入账汇款10000元(正确答案)邮储机构办理以下（）业务必须对客户进行尽职调查。*A.客户申请修改实名证件(正确答案)B.开立账户(正确答案)C.5万元（含）以上存取款业务(正确答案)D.存折重新写磁(正确答案)邮储机构办理以下（）业务必须对客户进行尽职调查。*A.加办密码B.联系电话核实登记(正确答案)C.账户升级(正确答案)D.账户停用邮储机构办理以下（）业务必须对客户进行尽职调查。*A.撤销密码B.急付款C.无密户取款(正确答案)D.账户启用(正确答案)邮储机构办理以下（）业务必须对客户进行尽职调查。*A.无密户现金支取54000元(正确答案)B.取款80000元(正确答案)C.整存整取现金开户1000元(正确答案)D.账户升级(正确答案)邮政储蓄业务制度规定：以下（）业务不需进行客户尽职调查。*A.加办密码(正确答案)B.账户降级(正确答案)C.预留手机号修改D.强制销户邮政储蓄业务制度规定：以下（）业务不需进行客户尽职调查。*A.持现金办理活期续存6万元B.本外币定期一本通存折重新写磁C.账户停用(正确答案)D.无密户加办密码(正确答案)代理人代为开立个人存款账户的，应同时核对代理人与被代理人的有效身份证件，登记双人身份基本信息，并留存被代理人证件的复印件或影印件。[判断题]*对错(正确答案)邮政储蓄机构对客户进行尽职调查时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的真实性、有效性、合规性，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他符合监管规定的资料。[判断题]*对(正确答案)错限制民事行为能力的客户，由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代为办理银行业务。[判断题]*对错(正确答案)无民事行为能力的客户，由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代为办理银行业务。[判断题]*对(正确答案)错限制民事行为能力的客户，由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代为办理需客户尽职调查的银行业务。[判断题]*对(正确答案)错客户尽职调查要求“出示”有效身份证件的，柜员应对有效身份证件进行核对，确认已过有效期的，不得为客户办理业务。[判断题]*对(正确答案)错邮政储蓄机构的客户在办理挂失补发、挂失销户、挂失撤销凭证、人工解挂失、密码重置业务前需进行客户尽职调查。[判断题]*对(正确答案)错对本人办理开户业务的客户进行尽职调查时，要核对有效身份证件，登记客户基本信息，并留存有效身份证件的复印件或影印件。[判断题]*对(正确答案)错客户持护照开立账户的，应完整留存护照内个人资料页和已填写信息的备注页、签证页等全部信息页。[判断题]*对(正确答案)错单位代个人在邮储开立存款账户，应经被代理人认可，由单位出示营业执照、单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件；并对其身份证进行联网核查，留存复印件。[判断题]*对(正确答案)错客户尽职调查规定：客户办理现金方式的行内汇款业务、账户方式的行内及跨行汇款业务，无论金额大小，均应登记客户的姓名、账号（现金汇款业务除外）、地址信息。[判断题]*对(正确答案)错重新写磁、随机换折、账户停用、账户启用、账户升级、账户降级等特殊交易均需进行客户尽职调查。[判断题]*对错(正确答案)办理凭证正式挂失、撤销密码、预留手机号更改、换卡、自动换折、批量销户申请等特殊业务时，需对客户进行尽职调查。[判断题]*对错(正确答案)客户办理单笔交易金额在人民币5000元以上（含）或外币等值100美元以上（含）现金方式的行内汇款业务，应当核对客户的有效身份证件，登记客户的有效身份证件号码或其他身份证明文件号码，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。[判断题]*对错(正确答案)客户在邮储银行洗钱风险等级为（）时，需强化尽职调查。[单选题]*A.低风险B.中风险C.中高风险D.高风险(正确答案)客户或其关联人疑似命中邮储银行（）和制裁风险名单时，需强化尽职调查。[单选题]*A.洗钱风险监控名单(正确答案)B.大额交易风险名单C.中高风险名单D.可疑交易风险名单柜员发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件将于（）内到期或已过有效期的，应提示客户更新证件，并告知客户更新渠道，及时为客户办理证件更新。[单选题]*A.15天B.30天(正确答案)C.60天D.90天客户在身份证件或者身份证明文件有效期已过（）内没有进行更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。[单选题]*A.15天B.30天C.60天D.90天(正确答案)联网核查时，核查结果信息不包括（）。[单选题]*A.照片B.姓名C.家庭住址(正确答案)D.公民身份证号码邮政储蓄机构联网核查公民身份信息时，应遵循（）及中国人民银行联网身份核查的有关规定。[单选题]*A.法院B.公安局C.检察院D.公安部(正确答案)邮储机构对以下（）业务不需对身份证进行联网核查。[单选题]*A.开户B.客户申请修改实名证件C.活期续存30000元(正确答案)D.账户到账户入账汇款62000元客户办理单笔交易金额人民币（）以上现金存取款业务的，柜员需对客户出示的居民身份证进行联网核查。[单选题]*A.5000元（含）B.5000元（不含）C.5万元（含）(正确答案)D.5万元（不含）各级机构至少应配备（）台PC或图形终端，用于核对被核查人的居民身份证照片。[单选题]*A.四B.三C.二D.一(正确答案)按储蓄业务制度规定：以下（）不属于联网核查范围。[单选题]*A.开户B.5万元（含）以上存取款业务C.凭证挂失(正确答案)D.重新写磁按要求邮政储蓄机构联网核查公民身份信息时，应遵循公安部及（）联网身份核查的有关规定。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.中国银行C.银行协会D.银联公司各级机构至少配备一台（）或PC机，用于核对被核查人的居民身份证照片。[单选题]*A.字符终端B.图形终端(正确答案)C.图像仪D.扫描仪以下关于联网核查说法不正确的是（）。[单选题]*A.网点为进行公民身份信息进行核查，需至少配备一台图形终端B.目前邮储系统仅可进行批量的联网核查(正确答案)C.客户办理需进行联网核查的业务时，在业务前需做身份信息的核查D.联网核查主要核对姓名、号码、照片、发证机关等信息邮储客户办理挂失类的（）业务时，不需进行联网核查。[单选题]*A.凭证密码双挂失(正确答案)B.本外币活期一本通存折的挂失销户C.密码重置D.绿卡正式挂失后的补发新卡按储蓄业务制度规定：以下（）不属于联网核查业务范围。[单选题]*A.重新写磁B.随机换折C.账户停用(正确答案)D.可疑凭证解锁定按储蓄业务制度规定：以下（）不属于联网核查业务范围。[单选题]*A.重新写磁B.账户降级(正确答案)C.预留手机号修改D.强制销户按储蓄业务制度规定：以下（）不属于联网核查业务范围。[单选题]*A.账户降级(正确答案)B.更改密码C.非柜面业务限制解除D.账户核实登记以下（A）办理时，必须对客户出示的居民身份证进行联网核查。A.客户预留手机号更改[单选题]*B.重打单据(正确答案)C.3万元现金续存D.5000美元的现钞支取以下（）业务办理时，不需进行联网核查。[单选题]*A.持现金办理活期续存6万元B.本外币定期一本通存折重新写磁C.账户停用(正确答案)D.无密户加办密码单笔交易金额在（）以上的账户方式的行内及跨行汇款业务须进行联网核查。[单选题]*A.5千元B.1万元C.2万元D.5万元(正确答案)邮政储蓄机构在与客户建立业务关系时或者业务存续期间，应综合考虑（）等因素，发现客户存在相关情形时应采取强化尽职调查措施。*A.客户特征(正确答案)B.业务关系(正确答案)C.交易目的(正确答案)D.交易性质(正确答案)客户或其关联人疑似为（）时，需强化尽职调查。*A.政治公众人物(正确答案)B.政治公众人物的特定关系人(正确答案)C.国际组织高级管理人员的特定关系人(正确答案)D.国际组织高级管理人员(正确答案)发现（）存在较高洗钱或恐怖融资风险时，需强化尽职调查。*A.客户特征(正确答案)B.交易频次C.交易目的和意图(正确答案)D.资金来源和用途(正确答案)对先前获得的客户身份资料的（）存疑的，需强化尽职调查。*A.真实性(正确答案)B.有效性(正确答案)C.合规性D.完整性(正确答案)对客户采取强化尽职调查措施包括进一步调查（）等信息。*A.客户(正确答案)B.家庭成员C.实际控制人(正确答案)D.交易对手(正确答案)对客户采取强化尽职调查措施包括（）。*A.对交易及背景情况做更为深入的调查(正确答案)B.询问客户交易目的(正确答案)C.询问交易对手等相关信息(正确答案)D.核实客户交易动机(正确答案)对客户采取强化尽职调查措施包括按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的（）等实施合理限制。*A.交易方式(正确答案)B.交易渠道C.交易规模(正确答案)D.交易频率(正确答案)对客户采取强化尽职调查措施包括合理限制客户通过非面对面方式办理业务的（）。*A.金额(正确答案)B.次数(正确答案)C.交易频率D.业务类型(正确答案)客户出现以下（）情形，不得为其办理业务。*A.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织和人员(正确答案)B.联合国发布的制裁决议涉及组织和人员(正确答案)C.其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控组织和人员(正确答案)D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌洗钱和恐怖活动的组织和人员(正确答案)出现以下（）时，应及时开展重新识别工作，审查客户身份证件、身份信息、身份资料及交易情况，可通过电话回访、实地查访等方式对客户开展尽职调查。*A.客户要求变更姓名(正确答案)B.客户要求变更身份证件号码(正确答案)C.客户要求变更身份证件种类(正确答案)D.客户要求变更手机号码邮政储蓄机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可通过其他来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，并留存核实记录，包括以下（）一种或者几种方式。*A.通过公安、工商行政管理部门、民政、税务、移民管理等部门或者其他政府公开渠道获取的信息核实客户身份的B.通过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份(正确答案)C.客户补充其他身份资料或者证明材料(正确答案)D.中国人民银行认可的其他信息来源(正确答案)以下关于联网核查说法正确的有（）。*A.网点为进行公民身份信息进行核查，需至少配备一台图形终端或PC机(正确答案)B.目前邮储系统仅可进行批量的联网核查C.客户办理需进行联网核查的业务时，在业务办结前需做身份信息的核查(正确答案)D.联网核查主要核对姓名、号码、照片、发证机关等信息(正确答案)按储蓄业务制度规定：联网核查业务范围包括（）、重新写磁和随机换折等业务。*A.开户业务(正确答案)B.5万元（含）以上的现金方式的行内汇款业务(正确答案)C.5万元（含）以上存取款业务(正确答案)D.5万元（不含）以上的账户间汇款业务邮政储蓄机构联网核查公民身份信息时，应遵循（）联网身份核查的有关规定。*A.检察院B.公安部(正确答案)C.中国银行D.中国人民银行(正确答案)应对客户出示的居民身份证进行联网核查的业务范围包括（）。*A.本人单笔交易金额在5万元（含）以上的现金存取款(正确答案)B.本人单笔汇款金额在5万元（含）以上的账户间汇款(正确答案)C.本人单笔转账金额在1万元（不含）以上的现金到账户入账汇款D.他人代理交易金额达到单笔1万元（含）以上的存款业务(正确答案)邮储机构办理下列（）业务时不需要进行联网核查。*A.重新写磁B.小于5万元的销户(正确答案)C.单笔交易金额在5万元以下的取款(正确答案)D.开户联网核查业务范围包括开户和（）等交易。*A.密码维护(正确答案)B.客户申请修改实名证件(正确答案)C.随机换折和重新写磁(正确答案)D.账户核实登记(正确答案)目前邮储系统可实现（）联网核查方式。*A.单笔(正确答案)B.批量(正确答案)C.多笔D.快速邮储机构对以下（）业务需对客户出示的居民身份证进行联网核查。*A.活期支取55000元(正确答案)B.挂失补发(正确答案)C.活期续存50000元(正确答案)D.现金到账户入账汇款2000元以下关于联网核查的业务范围说法正确的有（）。*A.开立活期结算账户无论其金额大小，需对证件做联网核查(正确答案)B.开立活期储蓄账户时无论其金额大小，无需对证件做联网核查C.开立定期账户时无论其金额大小，需对证件做联网核查(正确答案)D.开立通知存款账户时，需联网核查证件(正确答案)联网核查业务范围包括开户、5万元（含）以上的存取款业务、（）等业务。*A.自动换折B.随机换折(正确答案)C.重新写磁(正确答案)D.单笔1万元（含）以上现金方式的行内汇款业务邮政储蓄有关业务制度规定，个人在办理下列（）等业务前，须出示居民身份证进行联网核查，并打印联网核查结果。*A.个人存款账户开户(正确答案)B.单笔交易金额在1万元（含）以上的现金存取C.挂失销户、挂失撤销凭证(正确答案)D.随机换折(正确答案)下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户出示的居民身份证进行联网核查的交易有（）。*A.单位代理个人开立个人结算账户(正确答案)B.客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务C.客户要求对活期存折重新写磁(正确答案)D.客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户入账汇款联网核查时，核查结果信息（）与客户的身份证记载信息一致，留存联网核查结果，继续为其办理业务。*A.照片(正确答案)B.姓名(正确答案)C.签发机关(正确答案)D.公民身份号码(正确答案)邮储机构办理以下（）业务必须对客户提交的有效身份证件做联网核查。*A.柜员差错修改实名证件B.开立账户(正确答案)C.5万元（含）以上存取款业务(正确答案)D.存折重新写磁(正确答案)以下（）业务必须对客户提交的有效身份证件做联网核查。*A.撤销密码(正确答案)B.联系电话核实登记(正确答案)C.账户升级(正确答案)D.账户停用《联网核查手工登记簿》上应对未联网核查的居民身份信息做手工登记，登记信息还包括（）等。*A.联系电话(正确答案)B.联系地址(正确答案)C.办理业务类型(正确答案)D.账号(正确答案)客户在邮储银行洗钱风险等级为中风险以上时，需强化尽职调查。[判断题]*对错(正确答案)对客户采取强化尽职调查后，认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出风险管理能力的，应当限制业务办理，必要时拒绝交易或者终止已经加办的业务关系。[判断题]*对(正确答案)错客户提供的有效身份证件或者身份证明文件经核查或鉴定为虚假证件、失效证件的，不得为其办理业务。[判断题]*对(正确答案)错对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或合规性存疑的，邮政储蓄机构需强化尽职调查。[判断题]*对错(正确答案)强化尽职调查措施包括进一步调查客户及其关联人、实际控制人和交易对手等信息。[判断题]*对(正确答案)错强化尽职调查措施包括进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源，适度提高客户及其实际控制人信息的收集或更新频率。[判断题]*对(正确答案)错客户在营业网点办理需要进行客户尽职调查的业务时，柜员要检查客户有效身份证件的有效期，确认已过有效期的，不得为客户办理业务。[判断题]*对(正确答案)错手机号码的修改可由他人持双人有效身份证件代为办理。[判断题]*对错(正确答案)客户在办理需进行客户尽职调查的业务时，对于客户身份信息不完整的存量账户，柜员应要求客户提供完整的客户身份信息，并及时录入系统，否则不得为客户继续办理业务。[判断题]*对(正确答案)错强化尽职调查中，若采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，经授权中心同意，可继续为客户办理业务。[判断题]*对错(正确答案)公民身份核查时，核查结果为身份证件不符且能判断客户出示的为虚假证件的，可在上报后，继续办理业务。[判断题]*对错(正确答案)客户在办理个人储蓄账户和个人结算账户的开户、申请修改实名证件业务时出示居民身份证，并由储蓄机构进行联网核查。[判断题]*对(正确答案)错邮政储蓄机构联网核查公民身份信息时，应遵循公安部及中国人民银行联网身份核查的有关规定。[判断题]*对(正确答案)错柜员对网络故障造成的无法核查时，应在《联网核查手工登记簿》上对未联网核查的居民身份信息做手工登记。待故障排除后，对登记的身份证信息进行联网核查。[判断题]*对(正确答案)错联网核查时，若核查结果信息（包括姓名、公民身份号码、签发机关、照片）与客户的身份证记载信息一致，则可直接为其办理业务。[判断题]*对错(正确答案)客户在同一网点连续办理多笔需联网核查证件的业务时，必须按笔进行核查，并按需留存相应的复印件或影印件。目前邮储系统仅能实现单笔联网核查方式。[判断题]*对错(正确答案)联网核查公民身份信息时，对于身份信息如有不符事项的而客户无法提供佐证的，可为客户出具联网核查结果证明，由客户到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到网点办理业务。[判断题]*对(正确答案)错联网核查时，若核查结果信息（包括姓名，公民身份号码，签发机关，照片）与客户的身份证记载信息一致，则无需留存核查结果即可为其办理业务。[判断题]*对错(正确答案)网点应建立《联网核查手工登记簿》。[判断题]*对(正确答案)错在进行联网核查时，如因网络故障等原因无法进行联网核查时，应在采取视验或其他形式验证方式后继续为客户办理业务，待故障排除后，无须再对登记的身份证信息进行联网核查。[判断题]*对错(正确答案)实名证件更改时，若涉及证件为居民身份证，须对身份证做联网核查。[判断题]*对(正确答案)错邮储机构在办理需要进行联网核查的业务时，不需当场办结的，不需对相关个人的身份信息进行核查。[判断题]*对错(正确答案)各级机构至少配备一台PC机或图形终端，用于核对被核查人的居民身份证照片。[判断题]*对(正确答案)错重新写磁、随机换折、账户停用、账户启用、账户升级、账户降级等特殊交易均需对客户出示的居民身份证进行联网核查。[判断题]*对错(正确答案)办理凭证正式、撤销密码、预留手机号更改、换卡、自动换折、批量销户申请等特殊业务时，须对客户的居民身份证进行联网核查。[判断题]*对错(正确答案)与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经（）业务主管部门审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。[单选题]*A.一级支行以上（含）B.二级分行以上（含）C.一级分行以上（含）(正确答案)D.总行与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经一级分行以上（含）（）审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。[单选题]*A.运营管理部门B.内控合规部门C.业务主管部门(正确答案)D.安全保卫部门反洗钱金融行动特别工作组的英文缩写是（）。[单选题]*A.APGB.FATF(正确答案)C.EAGD.CFATF亚太反洗钱组织的英文缩写是（）。[单选题]*A.APG(正确答案)B.FATFC.EAGD.CFATF欧亚反洗钱和反恐怖融资组织的英文缩写是（）。[单选题]*A.APGB.FATFC.EAG(正确答案)D.CFATF柜员在储蓄业务系统中进行柜员角色及权限调整的，应留存相关资料备查，留存期限至少（）年。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.5对柜员注册原则上采取（）方式。[单选题]*A.集中注册B.逐级注册(正确答案)C.单笔注册D.跳级注册对柜员注销原则上采取（）方式。[单选题]*A.集中注销B.逐级注销(正确答案)C.单笔注销D.跳级注销关于从业人员管理，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.从业人员应按监管要求进行配置，保证权限落实到位B.从业人员接受不少于1个月的上岗前培训并考核合格C.各类角色的从业人员不可相互兼职(正确答案)D.各级机构在业务处理时，均应实行角色分类和权限管理柜员注册时应设置密码使用周期，密码使用周期最多不能超过（）。[单选题]*A.30天B.45天C.60天D.90天(正确答案)邮政储蓄机构应对以下（）特定客户开展特别客户尽职调查。*A.政治公众人物(正确答案)B.国际组织高级管理人员的特定关系人(正确答案)C.国家组织高级管理人员(正确答案)D.政治公众人物的特定关系人(正确答案)政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人的强化尽职调查措施包括（）。*A.确认客户身份并了解客户关系实质(正确答案)B.了解客户与政要人士的关系(正确答案)C.了解政要人士担任职务级别(正确答案)D.了解可能涉嫌利益输送的相关行业等(正确答案)政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人的强化尽职调查措施包括（）。*A.进一步调查客户交易及其背景情况(正确答案)B.调取交易单据C.询问交易目的(正确答案)D.核实交易动机(正确答案)业务系统提示客户为政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人的，应通过（）等方式开展强化尽职调查。*A.与客户面谈(正确答案)B.实地调查(正确答案)C.回访客户D.获取客户辅助身份证明材料(正确答案)业务主管部门在进行审核时，应重点从以下（）方面审核申请机构提交的申请材料。*A.提交的客户相关材料是否充足、有效。(正确答案)B.申请机构已采取的尽职调查措施是否符合相关要求(正确答案)C.客户建立业务关系的理由是否合理(正确答案)D.申请机构对客户洗钱风险情况的判断及拟采取的风险控制措施是否合理(正确答案)客户尽职调查情况说明应明确以下（）内容。*A.客户身份基本情况(正确答案)B.已采取的尽职调查措施情况(正确答案)C.客户是否存在拒绝准入的情形(正确答案)D.建立或维持业务关系的合理理由(正确答案)客户尽职调查情况说明应明确以下（）内容。*A.对客户洗钱和恐怖融资风险的评估情况(正确答案)B.拟为客户提供的业务或服务(正确答案)C.建立业务关系后拟采取的风险控制措施及客户洗钱风险是否可控的结论(正确答案)D.客户家庭资产政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人的强化尽职调查措施包括（）。*A.了解客户预期交易规模(正确答案)B.了解客户拟使用的产品(正确答案)C.了解客户拟使用的服务(正确答案)D.了解预期交易涉及的国家(正确答案)对于来自高风险国家或地区的客户，应当结合业务关系或交易的风险状况采取强化尽职调查措施，包括收集足够的信息以了解客户的（）。*A.经营活动状况(正确答案)B.财产(正确答案)C.职业D.资金来源(正确答案)下列关于邮储人员操作密码管理说法正确的有（）。*A.邮储系统中的操作人员登录密码设置有效期(正确答案)B.在有效期内各级柜员应及时修改密码(正确答案)C.邮储系统中的操作人员登录密码未在有效期内及时修改，系统会自动拒绝登录(正确答案)D.柜员在储蓄业务系统中进行柜员角色及权限调整的，应留存相关资料备查，留存期限至少3年。(正确答案)柜员信息中，（）可以进行修改。*A.柜员姓名B.柜员权限(正确答案)C.柜员角色(正确答案)D.密码使用周期(正确答案)与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经二级分行以上（含二级分行）业务主管部门审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。[判断题]*对错(正确答案)对于来自高风险国家或地区的客户，应当结合业务关系或交易的风险状况采取强化尽职调查措施，发现可疑情形时应直接拒绝建立业务关系。[判断题]*对错(正确答案)反洗钱金融行动特别工作组是国际反洗钱组织之一，它的英文缩写是FIFA。[判断题]*对错(正确答案)邮储机构对各级人员身份号的启用采取按业务需要逐一启用的方式。[判断题]*对错(正确答案)柜员在储蓄业务系统中进行柜员角色及权限调整的，应留存相关资料备查，留存期限至少2年。[判断题]*对错(正确答案)柜员在邮储系统中的登录密码设置有效期，若未按时修改密码，系统会自动拒绝登录。[判断题]*对(正确答案)错操作柜员应妥善保管自己的身份号和密码，不用定期修改，但不可以设太简单的密码。[判断题]*对错(正确答案)邮储各级业务人员应妥善保管自己的柜员号和密码，定期修改密码，不得随意借于他人使用。[判断题]*对(正确答案)错员工一旦触犯《中国邮政储蓄银行员工禁止性行为》，直接给予（）处分。[单选题]*A.开除(正确答案)B.记过C.警告D.记大过严禁盗用、（）持有系统工号、智能令牌、口令、密码。[单选题]*A.违纪B.违规C.超权限(正确答案)D.超额严禁代客户（）存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件、身份证件复印件等重要物品。[单选题]*A.保管(正确答案)B.使用C.办理D.存放严禁柜员对明知是（）的业务不抵制、不报告。[单选题]*A.违规办理(正确答案)B.不符合标准C.不合要求D.不合规定严禁以个人账户（）银行或客户资金。[单选题]*A.办理B.支付结算C.过渡(正确答案)D.盗用严禁弄虚作假为本人或他人套取（）。[单选题]*A.银行信用(正确答案)B.银行贷款C.银行存款D.银行资金邮政储蓄机构的安全保卫工作的基本方针是以人为本、预防为主、（）、突出重点。[单选题]*A.领导负责B.局长负责C.单位负责(正确答案)D.机构负责营业场所主要负责人为本单位（）。[单选题]*A.安全员B.安全第一责任人(正确