【电信诈骗的治理难点及对策12000字（论文）】

电信诈骗的治理难点及对策摘要电信诈骗是借助于现代通信工具实施诈骗的犯罪行为，具有很强的隐蔽性，容易躲避警方打击。已经成为具有集团化，国际性的犯罪类型，严重威胁了民众的财产安全，有很大的社会危害性。本次研究首先对电信诈骗的特点进行改善，系统地总结出电信诈骗滋生的原因。进而基于我国立法现状，对电信诈骗行为的刑法规制进行分析。最后，为了打击电信诈骗这一犯罪行为，提出应在司法上明确共同犯罪中的主从犯认定规制和帮助取款人的刑事责任。在认定主犯和从犯时，应结合行为人在团伙中的地位，参与时间，分赃情况等因素判断。在取款人的认定上，若取款人与诈骗团伙在受害人损失财产前有共谋，则成立诈骗罪共犯，而仅在受害人财产损失后才帮助诈骗行为人取款的则应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪论处。此外，还应加强国际刑事司法协作，并透过协议管辖解决各国之间电信诈骗犯罪的刑事管辖权冲突。本次研究将为我国电信诈骗类案件的治理提供理论支持，强化针对电信诈骗的打击力度。关键词：电信诈骗犯罪；现状；原因；治理；防范

目录TOC\o"1-3"\h\u29538引言 引言网络电信诈骗是指一些不法分子通过互联网络或电信网络对受害人实施的一系列违法犯罪行为，其中包括电信网络诈骗犯罪和网络盗窃犯罪等电信网络犯罪的一切行为，但又不属于单纯刑法意义上的犯罪行为，更不是特定罪名下的法定行为。电信网络诈骗是指以非法侵占他人的财产为目的，利用电话、互联网络、智能手机App软件等，一些非法犯罪集团通过互联网络链接、拨打电话和发信息等方式，编造虚假信息，设计骗局，对受害人以诱导的方式进行远程操控，做到非接触式的诈骗，诱使被害人给非法分子进行各种理由的转账及打款的一切违法犯罪行为，其使用常规手段虚构事实本质，欺诈及隐瞒事情真相的欺骗行为，以欺骗形式窃取他人财物的行为的总称。通常以冒充国家执法机关人员、冒充公司厂家、国有银行的工作人员、各类保密机构、刷单、贷款、盗刷二维码等各种形式的电信网络诈骗，实施诈骗行为的新型诈骗犯罪。随着信息化技术的不断发展，智能手机、智能平板电脑等智能产品已经成为人们不可缺少的物品，现在4G，5G网络技术更新换代，无线网络速度的提升使智能设备应用更加广泛，使用智能支付已经成为主流，所以电信网络诈骗犯罪则利用电话智能设备、电信数据网络进行的不正当骗取、窃取活动。主要研究电信网络诈骗犯罪行为，是目前高发最有代表性的新型电信网络诈骗。近几年来随着社会的发展进步，电信网络诈骗手段层出不穷，涉案的数目也在逐年递增，我国相关部门已经高度重视，并且实施了各种防控手段，重点对信息安全技术采取了各种措施，但信息安全技术滞后，未形成有效的信息网络防御体系，我国在通信网络安全法律上还不够完善，对这种诈骗犯罪侦查未得很好的抑制。特针对此种新形态的诈骗方式治理问题进行研究和分析，为我国网络安全法律条文添言献策，做到以降低信息网络犯罪的目的，针对性地对此类案件研究进行有效地防控，为保护广大人民群众的财产安全，共建和谐社会，对此类型的犯罪加大整治力度，建设和谐诚信的社会，实现平安健康的中国梦。一、我国电信网络诈骗的总体情况分析目前我国电信网络诈骗的形式共有两种，第一种是网络诈骗分子借助于网络电话的方式，在境外或其他隐蔽地区向国内进行诈骗犯罪。第二种是不法分子通过网络电信诈骗在境内通过网络盗号、发送钓鱼网站木马病毒等实施诈骗，实施违法犯罪行为，我国电信网络诈骗有四个的突出方面:（一）案件数量大，群众损失大近几年来，随着我国网络通信行业的高速发展，各种远程网络电信诈骗犯罪案件不断地发生，十分严重地危害人民群众的生活，每年网络诈骗增长率在20%至30%之间。从2016年至2018年这三年全国电信网络诈骗分别发案10万起、17万起、30万起群众被骗100亿余元。年均增长率达到70%以上，2019年电信网络诈骗在全国发案50余万例，群众损失近107亿余元。在2020年里公安机关面对社会公布的电信网络诈骗案件数量的达到59.9万起，相比上一年，增长速度达到32.5%，给老百姓带来的经济损失达到222亿余元。从2016年至今，全国发生的电信网络诈骗案件中，诈骗金额超过千万的有94件，超过百万元的有2085件，被诈骗钱款大多都是家庭子女的上学钱、在医院等的救命钱以及养老钱等，给社会带来的危害是巨大的无法估量。其中包括部分企业受到网络诈骗后被迫破产，影响了社会得稳定。表2-1进来来我国电信网络诈骗的法案数量和涉案金额时间2016年2017年2018年2019年2020年发案数量（万起）1017305059.9同比增长率68%70%76.5%66.6%32.5%涉案金额（亿元）89100103107222数据来源：公安部网站（二）犯罪类型多，手段变化快曾经网络还没有盛行的年代，最初的主要诈骗方式也就是电话诈骗和短信诈骗，随着步入信息化时代，网络技术逐步的升级，网络改号、盗取游戏账号密码，盗取QQ账户密码，以及钓鱼木马链接以及微信号网络作案等逐渐开始出现，在资金转账上，起初是不法分子安排人到境内进行赃款的提取，现今网络转账便利，现在主要通过网上转账和境外提现等。另外，各种诱导转账支付理由犯罪方法也花样百出，为了能够让整个诈骗过程更加逼真，犯罪分子会利用当今社会流行的热点设计骗局，针对不同社会群体进行不同类型的诈骗。甚至还设计诈骗剧本，有谎称亲戚出意外在医院亚需手术需要费用，有的假冒企业或者电视栏目谎称事主中奖，有的谎称嫖娼被公安局抓获，还有的冒充我国政府部门工作人员谎称事主涉嫌违法犯罪，用以达到欺诈的目的。（三）全国各地针对性地诈骗范围广现在在全国范围内都有电信网络诈骗的出现，诈骗活动己覆盖全国各个省市县乡镇，涉及面积广阔。移动通信技术的升级和互联网的普及以及电商平台的大量出现，使不法分子有了可乘之机，在我国东南部沿海地区发生了大量电信网络诈骗现象，这种违法行为随着时间逐渐有向中西部发展的势头。一些不法分子借助于网络实行各种诈骗手段，针对某个领域进行集中性的诈骗，给当地人民群众的日常生活带来各种困扰。我国的人民因为各种消费和各种业务的办理等，大部分隐私资料被盗取，让犯罪分子更加猖狂，诈骗对象的信息掌握得更加精准，主要针对学生、老人和财会人员等社会群体，被诈骗数量非常多。同时，由于网上银行的普及便捷了诈骗资金的转移，这使转账交易变得异常便捷的同时，也使犯罪资金的转移变得异常迅速。典型诈骗的犯罪人员能够利用网银，可迅速将诈骗资金实时转至任何账户，甚至可以迅速完成二级账户、三级账户、四级账户，等等，之间的实时转移，然后再迅速利用国际卡组织网络实现诈骗资金在全球任何地方的实时变现。另外，电子商务业务的发展则是进一步拓展了诈骗资金的转移渠道。电信诈骗人员通过在电商平台销售的游戏点卡、话费充值、机票销售等虚拟商品的方式实施犯罪，其最大特点就是购买后无需物流商品即可实时到账，催生了诈骗分子利用诈骗资金或骗取的银行卡信息购买游戏点卡等虚拟商品后出售洗钱的次生犯罪行为的出现。同时，在此基础之上，也可以通过电商平台进行销赃。综合当前电信诈骗现状来看，许多犯罪分子只需要一台电脑，或一部手机即可实行电信诈骗，当前的信息化技术更新让电信诈骗的实施更加容易，成本更小、侦查工作改呢更加难以进行。二、电信诈骗犯罪的流程近年来，电信网络犯罪有所增加，范围广泛，地域跨度之大作案手段之新受害人数之多，为历史所罕见。电信诈骗的横行给广大人民群众造成极大经济损失，对社会和谐稳定发展造成了负面影响。另外，更有甚者采取境内外勾结，远程操控，对全球各地华人同胞乃至外国人实施电信诈骗，各地因电信诈骗被骗的钱财数额令人瞠目，西部一些大中型城市也很普遍，电信网络犯罪已成为社会公害。电信诈骗犯罪的流程主要是：行为人虚构事实或隐瞒真相，致使被害人产生认识错误，并且在错误的状态下处分财产，行为人最终获得财产。因而行为人获得财产才能算作诈骗罪的正犯行为终结。但对于行为人何时才获得财产在学界存在分歧。有学者认为受害人将钱汇入电信诈骗集团所控制的银行卡账户之中就是行为人获得财产的时间点，就可以说电信诈骗犯罪行为人获得了对诈骗钱款的控制权。也有人认为是犯罪团伙成员将控制账户的钱款取走才是正犯行为终结的时间点。笔者认为前者更为合理，因为一般电信诈骗犯罪中，收账款所用的银行卡就被犯罪行为人控制，涉案银行卡中的存款是事先通过诈骗所得的，且可被犯罪行为人随时提取，可以认定为犯罪行为人对银行卡内的数额主观上具备占有目的，客观上存在占有行为。因此，被害人将钱款转到电信诈骗犯罪行为人所控制的银行卡账户时，犯罪行为人就控制了诈骗钱款。也就是，被害人将钱款转到犯罪行为人的银行账户时，财产损失就已经发生，电信诈骗犯罪的正犯行为即告完成。因此可以得出，对电信诈骗中的帮助转账、取款行为的定性，只要转账或者取款人和行“骗”的犯罪分子事先存在通谋的，不论其是在什么阶段参与转账或者取款行为，一律成立诈骗罪的共犯。三、总结当今电信诈骗的发展特点据目前所公布的数据，电信诈骗方式共有40余种，诈骗方式多样。比较典型有以下四种。第一种是冒充与受害人有关联的人员进行诈骗，如亲友、同事等；第二种是虚构各种与受害人相关的信息进行诈骗，如中奖、车祸件等；第三种是根据所获受害人信息设局，引诱受害人上当受骗，如购物退款或退税等；第四种是设好骗局等待受害人入局，如重金求子、征婚交友等。虽然电信诈骗的方式有很多种，但采取的方式主要有以下三种。（一）利用网络电话、电话拨号软件实施诈骗网络电话也可以称为VOIP电话，是一种通过互联网连接直接拨打对方的固定电话和手机。它利用Gateway技术，语音数据包是通过互联网和远程电话通信方式传输。它有两种主要类型的呼叫方式:一种是网卡和借用耳机和电脑通话的对方，又称为“软件电话”；另一种是由语音网关、路由器和普通电话方式组成的又称为“硬件电话”。一些不法分子拨打受害人的手机或固定电话，利用网络电话软件的隐蔽性，设置来电显示的号码为政府机关，比如像公检法等部门的固定电话号码作为掩护，告知被害人或身份信息被窃取而信用卡透支消费。以政府机关的名义骗取信任，让受害人放松警惕。然后再诱导受害人根据虚假短信提示，受害人为了保护其人身或财产“安全”，不得不将他们的钱打入所谓的“安全账户”以避免损失，最终深陷入网络电信诈骗陷阱。犯罪分子伪装成知名号码发诈骗短信，或拨打欺诈电话。诸多电信诈骗案件中，犯罪分子利用伪基站，以10086、10018、95533或110等知名号码发送欺诈短信，或利用改号软件仿冒成移动运营商、商业银行、司法机关号码拨打欺诈电话，使诈骗行为的隐蔽性大幅增强。由于是运营商，或商业银行客服电话，或公安司法机关电话，很多人一般会不假思索就相信短信里面内容，或电话中犯罪分子的谎言，进而按照短信里面提示的内容，或电话中对方所说的话进行操作，导致被骗。犯罪分子准确掌握受害人相关信息，更容易骗取受害人信任。诸多电信诈骗，尤其是欺诈购物式电信诈骗中，犯罪分子能准确掌握受害人身份，或网购信息，进而很容易编造欺诈理由使受害人放松警惕、相信骗子谎言，从而导致被骗。尤其是正在加速迈入大数据时代的当下，网购、社交、求职、婚恋交友等各渠道，都有可能成为客户身份和交易信息泄露的源头，这增加犯罪分子窃取受害人身份和交易信息渠道的基础上，进一步增加了人们被电信诈骗分子攻击的概率。（二）通过传播木马病毒，实施诈骗不法分子运用传播木马病毒来远程控制对方计算机或其他智能设备，盗取目标用户的信息，利用目标用户的个人信息，通过校园网或者微信和QQ等社交软件获取目标的亲人、朋友以及同事的联系方式和其他资料，利用情感设计骗局使所有潜在地受害人为其提供经济帮助，诱导受害人对特定账号进行转账打款，在很多情况下被害人因看到熟悉的社交账号或电话号码，未能得到有效的证实，容易放松警惕，落入诈骗者编织的陷阱。（三）通过“钓鱼”方式进行诈骗所谓的“钓鱼网站”是一种新型的网络欺诈行为一般分为两种形式：一是网络钓鱼把被攻击受害人引诱到一个精心设计与自己的目标购物网站非常相似的钓鱼网站里，泄露网购物品支付费用，在输入账号和密码进行支付时并通过植入好的木马病毒来获取受害人在此网站中输入的账号及密码等信息并发送到犯罪分子邮箱，账户内的资金很快就被转移或支付购买其他物品。支付后才发现根本没有购买成功。二是“犯罪分子通过发送声称来自银行或其他知名机构的欺骗性垃圾邮件，意图引诱收件人给出敏感信息，通常以国家银行工作人员的名义对受害者发送银行账户异常信息并掌握受害人身份信息”。提示受害人的银行账户资金存在异常，使其登录事先准备好的“钓鱼网站”链接网上银行进行身份确认等敏感内容信息，邮件中并附上提供确认链接的URL。这些网站与官方网站有极高的相似度，非专业人员很难从表面发现异常，例如中国工商银行,“网络钓鱼假网站”为www.I或者为www.Icbc./index,jsp。被钓者一旦轻信并点击含有木马病毒的链接进入该钓鱼网站，钓鱼者就会使用早已植入木马程序的虚假网页，对被钓人的账号和密码记录。钓鱼者会迅速利用其账号和密码将受害人账户内的资金进行转移。四、当前我国打击治理电信网络诈骗犯罪的主要做法和成效（一）国家层面的治理我国公安机关一直是严厉打击电信网络诈骗等违法犯罪活动的主力，近年来在国家整治电信网络违法犯罪工作中，对于电信网络诈骗违法行为公安部针对不同类型、不同地域的网络违法行为展开了各种专项打击治理行动、统一组织并取得了良好的成绩。网络诈骗涉及范围广，周边产业多，方式更新快，单凭公安的力量很难达到根除的效果。面对网络诈骗违法行为充分调研的基础上，我国由国务院牵头23个中央部门和执法单位联合部署了打击电信网络诈骗违法犯罪活动，参与打击电信网络诈骗案件的中央部门己达23个之多，此项打击行动也由部级行动升级到了国家层面的治理。（二）地方层面的治理我国各级地方执法部门，充分响应上级号召与地域资源优势深化治理主体；全国各省级公安机联合建立起反网络诈骗中心，有效利用本地优势结合各省信息资源共享，比如有反诈中心与网络运营商、银行、网络公司等相关部门进行合作，使每个部门的上下衔接为开展办案工作速度提供支持，公安机关及时通报有关不法分子的各种信息，比如消费、资金转账等的信息，提高办案效率。目前北京市公安局和人民银行、证监会等各种商业银行进行了衔接合作，促成反电信网络诈骗联动工作机制，可以在极短时间内完成准确查询涉案违法分子银行账户，实现资金动向的有效分析，并及时冻结支付转账等行为。因此，北京市公安局和工业和信息化部以及通信运营商进行协作，构建警企联动工作机制，发挥各级部门的技术优势拦截电信网络诈骗电话和短信等。与互联网企业以及第三方支付平台展开合作，借助企业互联网技术优势，实现涉案通信工具快速查询，及时反馈违法分子的信息动向，结合社会力量完成电信网络案件的快速查处。（三）社会组织机构的治理发生电信网络诈骗的案件大都利用银行、通讯运营商、第三方支付、网络软件等平台实现，相关的各种企业积极配合公安机关行动，做到协助工作，会使反诈工作取得更大的成绩。我国中国联通运营商公司在电信网络电信诈骗专项治理行动中主动利用技术优势，以语音通话网络为重点治理对象，凡是不符合规定的网络语音平台进行彻底整改，为杜绝不规范语音源头。防止的出现，梳理违法接入设备。同时整治语音传输业务；严格落实400电话业务的实名制要求，加强400电话业务管理。同时严密监控网站运行，自查所属信息港等自营网站的工作，以防被网络诈骗利用，做好防入侵、防攻击、防篡改等安全防护。在治理通信信息类网络诈骗活动中，中国电信共关停11批共计4950个号码，为了实现通信信息诈骗的整治活动，积极召开电信专题会议，成立了打击治理电信网络违法犯罪工作领导小组，组建了包括集团总部多个部门参加的电信整治专项工作办公室，将具体责任和工作任务落实到人。五、掌握电信诈骗犯罪的治理难点电信诈骗案件虽然表面看起来有账号、电话等线索，破案原理简单，但在实际侦破案件的过程中难度确是非常大的，那是由于电信诈骗案件不同于普通诈骗的特性决定的，也是电信诈骗案件侦查和办案中的难点所在。图3-1公安机关查处一般电信诈骗案件流程（一）犯罪主体隐匿性强在这里所指的隐匿性强是指电信诈骗团伙在整个作案过程中深藏不露，主案犯雇佣庞大的团队为自己完成打电话、发信息、操纵汇款、取款、分赃等步骤，具体操作执行的犯罪分子也不用和受害人直接见面，只需运用通信和网络技术，就可以在虚拟空间中完成，没有实物的作案现场，不存在物证痕迹。与此同时，不仅犯罪分子与被害人不会直接接触，团伙成员相互之间也不联系，相互隔离，且整个犯罪团伙经常分散在各个地区甚至境外。因此，在侦破案件过程中需要派遣大量警力奔赴多个地区逐一核对涉案账户资料、分析银行监控录像等，通过进一步排除虚假账户等大量干扰信息后，再根据蛛丝马迹逐步摸清犯罪轨迹和找出涉案人员。由于形成完整的线索和证据链条十分困难，所以第一时间抓住的犯罪分子往往只是犯罪团伙的中底层人员，短时间内很难将犯罪组织连根拔起。（二）作案过程耗时性短由于电信诈骗可以全程网上操作，为犯罪分子短时间内完成作案提供了便利。在诈骗成功后，犯罪分子可以在第一时间将到账的赃款通过网上银行迅速转账至提前准备好的众多账户上，同时根据自动提款机每日取现的最大额度再进行转账，并通知同伙快速提走现金。很多当事人受一时蒙蔽，刚被骗汇就有可能幡然悔悟，但再查询，被骗汇的钱早已从数十个并且不在同一城市的营业网点被取走。所以，公安机关侦办电信诈骗案件只有同时动用大量的人力、物力、财力，并联络银行、电信等部门同步开展调查，环环相扣，相辅相成，才能确保追踪的线索不中断、不遗漏，才有可能将整个犯罪团伙一个不漏的抓捕归案。（三）银行取证周期性长从图3-1可以看出，公安机关在侦破电信诈骗犯罪的过程中，银行是重要的取证单位，从银行调取的账户信息、交易明细、取款录像等都是形成完整线索链的重要物证，公安机关在开展电信诈骗侦破过程中，急需银行的大力支持与配合。但实际上取证工作往往面临较多的困难，以调取账户交易信息为例，在网络高度发展的今天，至少我国的“四大行”在北京等大型城市都建立了数据备份中心，对自己内部的电子需求单可以进行异地查询，但是各家银行却总以上级规定为理由，请公安机关前往账户开户地、发卡行归属地银行提交法律申请，否则无法加盖具有效力的公章，而此类申请最快也要一周的等待时间，先姑且不计警力财力的浪费，单与瞬时完成犯罪行为的电信诈骗相比，已经延误了重要战机，让需要与时间赛跑的侦查工作难以顺利进行，很多案件也因此失去线索。（四）跨国跨境犯罪突出电信诈骗发展到现阶段，犯罪分子的反侦查经验也日渐丰富，为隐藏的更深，甚至逃避法律制裁，最常见的形式就是犯罪分子将犯罪窝点设在境外，对境内百姓进行诈骗；或是将犯罪窝点设于境内，对境外百姓进行诈骗。目前，国内外勾结作案的形势也越发严重，跨国跨境的电信诈骗犯罪也已成为这一类犯罪的主体。因此，即使已抓获的犯罪嫌疑人如实交待了集团构成和主案犯，但由于核心人员多身处台湾、东南亚等境外，只是以网络、电话等虚拟手段对境内组织进行单线联系操控，所以在国际警务合作尚未达到高度契合的当下，对境外网络电话服务器以及由其转接的电话号码进行“落地”核查等工作确实还存在困难，线索很容易就此中断，迫使侦查工作无法继续。六、针对电信网络诈骗犯罪的治理难点提出对策（一）电信诈骗犯罪的侦查对策1.加强区域、国际侦查协作一方面，利用互联网，公安网络，建立跨区域警方合作，通过建立网络技术平台共享国家，分享信息资源做，事件向公众安全机关及时通报情况，银行卡号等情况及其各自案件进度情况调查系统，由省公安厅职能部门及时处理网上和连续案件，并按对不同情况下的电讯诈骗案件指定为最合适的主办单位，主要和复杂的情况可以向公安部报告，协调省公安机关联合行动。建立快速反应机制，建立跨区域警方合作，资源有限，最大限度利用，避免重复施工，浪费精力。通过建立国家共享技术平台网络实施信息资源共享，全国公安机关也可以依靠国家公安机关跨区域处理协作平台实现远程，快速冻结银行账户参与，查询银行账户信息，交易明细和转账，提款视频查询，委托外场公安机关查找受害人，报告材料。公安机关全面维护和利用国家公安机关跨区域处理平台，可以节省大量的处理成本，同时根据实际，围绕管辖权转让证据，减少处理单位的经济压力建立健全运行机制和规章制度，促进国内区域警务合作更加务实，务实，提高检测率。继续推动两岸和国际警务合作。2.加强部门间合作为保证部门间的侦查协作，公安机关应与电信部门和金融部门建立一套完整的电信诈骗案件信息交流机制，确保公安机关能够快速获取可疑账户信息。简化资金账户冻结的审批流程，使得侦查人员能过及时冻结账户，防止资金被快速转移。侦查人员往往会在异地查账、冻结时遇到困难，应当将区域间侦查协作与部门间协作相结合，建立原立案机关—协查机关—金融部门的信息查询机制，使得侦查机关在异地查账与冻结能够快速便捷。金融机关与通信公司发现可疑账户或可疑通信用户也应及时同侦查部门进行信息共享，配合公安机关做好阵地控制工作。3.并案侦查并案侦查是指将同一个或同一伙犯罪行为人所做的若干起刑事案件合并起来，实行统一组织、指挥和行动的侦查形式，并案侦查在侦破电信诈骗案件中起着重要作用。电信诈骗犯罪具有隐蔽性，单靠一起案件的侦查很难获得犯罪人信息以及破案线索，但同一伙犯罪人的犯罪手法会对很多犯罪对象实施，因此根据案件的手段特点很容易将案件进行串并。电信诈骗犯罪跨区域特点显著，发案地多，侦查人员在接到报案后应将案件的作案手法特点及时在公安内网进行信息共享，方便案件的串并。案件的串并取决于案件特点的相似，侦查人员在记录作案手段内容时应该仔细、全面，以便案件的串并。（二）新形势下电信诈骗犯罪的防控措施1.加强电信诈骗犯罪的阵地控制在刑事侦查学中的阵地控制是指侦查部门在犯罪行为人经常涉足的场所如吃住行和娱乐场所，公开或秘密布置力量，发现侦查线索，监视稽查犯罪行为人的一项侦查措施。阵地控制这项侦查措施在电信诈骗犯罪案件的防控中同样适用，犯罪人从犯罪预备到实施犯罪完毕，大多会涉足几个领域，如网络购物网站、网络银行、电信公司等，在电信诈骗案件高发地区，在上述领域布建力量或者同相关部门进行合作开展防控工作，比如同网络运营商进行合作，发现发布非法信息的或者大量购买作案工具立即与侦查部门联系，做到情报共享，方便侦查人员进行核查。银行部门发现可疑账户后，也应立即向侦查部门进行反馈，配合侦查部门做好监控工作。（1）加强对手机卡、银行卡的监管。严格执行手机号码实名制，没有有效的文件或文件不是自己的，坚决杜绝办公卡，有效地把系统付诸实施。澳大利亚2000年，韩国2003年推出手机实名注册政策，其次是德国，南非，墨西哥等国家颁布了新的法律或修正法律，要求通信行业的实名注册系统。甚至英国也有专门的数据库，有详细的电信用户名。当然，空的系统是不能实现的，等于虚拟的。电信业不能盲目追求利益，放弃自己的行业责任，承担社会责任。电信运营商可以建立行业监管体系，每个企业可以建立自己的内部体系，加强对员工的监督，并懒惰审查用户信息，免费无效的文件或文件是欺诈性使用账户内部处罚。对于银行卡，在用户账户中要严格审查，以防止欺诈性使用其他人的账户的行为，而且还禁止用户没有有效的文件账号。根据要求，请留下账户持有者的清晰脸部图像并保存。即使在未来的发展中，增加指纹输入。对于账户上可疑交易账户，如有需要，继续遵守这一趋势，向公安机关作出回应。改变过去的盲目被动态度。（2）加强信息平台和网络电话的监管电讯诈骗罪犯重要的一个工具是犯罪的一组短信，在线或电子信息产品可以买黑市，价格只有一千美元。这些组发机可以根据中国有线，无线电话号码规则，有选择地覆盖区域或段落。使用小型SMS组头发的非法元素可以在短时间内将成千上万的用户在手机上发送欺诈信息。这些欺诈信息挤压了电信平台的空间。电信部门应该设置障碍，以便拦截这个大量消息并发送给用户的电话。并可以监控源地址，为调查机关提供线索。

而电信欺诈罪犯另一个重要的犯罪手段就是VOIP手机。日本将VOIP手机的开始进入传统的电话控制系统。2003年，日本要求运营商有五个条件：固定场所，确保质量，由公司提供线路，实现紧急电话并进行数字规划。在中国，根据信息产业部颁布的“电信业务分类目录”，VOIP和传统电话实行严格的接入政策，只有原来6家基础电信运营商才能经营。因为电话监控网络不完善，所以犯罪分子可以使用VOIP手机欺诈。犯罪分子通过租赁服务平台使用任何明确的号码功能，欺骗受害者信任，瘫痪受害者的心理。VOIP可以被犯罪分子使用，一个很大的原因是电信业为了非法流量的利益外包。工业部应严格调查处理这类行为，对外包电信运营商进行处罚措施。2.打击非法交易、泄露公民信息犯罪公民信息是一个公民的合法隐私，它包含了个人的信息、生活情况信息以及家庭情况的信息，进入信息化社会，公民的个人信息被赋予经济价值，它对一些经营商或其他团体具有商业价值，因此利益的驱使是得个人信息交易变得日益泛滥。侵害公民个人信息犯罪，是一种上游犯罪，对它的打击有助于对电信诈骗等下游犯罪的防控。侵害公民个人信息犯罪网络庞大，关系错综复杂。总体上可分为“源头”、“数据平台”和“非法调查类公司”三个层次，形成了一个呈沙漏状的合作犯罪团伙，源头”系部分国家机关、企事业单位、服务机构中有机会接触公民个人信息的工作人员，“数据平台”系从“源头”获取信息的中间商，在向各地批发、零售信息的同时，相互不断买入新的信息，掌握大量数据。因此，“数据平台”起承上启下的作用。公安部门应该严厉打击非法交易个人信息犯罪，从信息来源入手，有的国家机关工作人员和一些企业职员利用自己的工作之便把公民个人信息传出去，这是以后公安机关打击的重点。3.加强教育宣传电讯诈骗罪犯的反调查能力越来越高，非法接触和隐瞒犯罪活动是防止电信诈骗最困难且成本最低的工作。电讯欺诈的罪恶威胁着人们的财产。我认为遏制电讯欺诈必须结合预防和作战措施，两者都是主要的或预防的。我们正在对犯罪分子进行分析，常用的犯罪手段可以看出，电信诈骗罪犯可以如此猖獗，有一个非常重要的原因是受害者的预防意识不够。有些因为贪婪的利润，有的因为犯罪分子掌握了个人信息，放心警惕，有的是因为罪犯假国家工作人员，亲戚朋友获得受害者的信任，有的因为缺乏电信技术而出现了一些新兴的生活知识，如如何使用网上银行转账，手机验证密码的重要性。但经过分析可以看出，这些技巧并不难看清，实际上大多数都更容易避免发生。或者受害人没有去验证对方是否真的是政法律制度的人员，亲戚朋友，还是受害者都跟不上社会进步的步伐，没有把握一些电讯行业常用的，银行业务运作，还是不熟悉国家的相关政策法规。另外，目前电信诈骗犯罪仍呈现高发态势，因为还存在相当数量的易受害人群，如农民、老年人。据统计，电信诈骗受害人中，中老年人超过70%，辛辛苦苦挣来的积蓄被犯罪人骗走。因此，对易受害人宣传教育是此项工作的重点。所以有关部门相关部门要进一步防范电讯诈骗宣传，公安部门等及时公布最新的欺诈和预警信息，提醒人们加大宣传力度等法律尤为重要，紧迫。总结电信诈骗是通信行业，金融业和网络信息技术的发展。电讯诈骗活动猖獗，作弊案件高，部分经济遭受重大损失，社会影响力极差，已成为严重危害社会秩序和人民群众财产安全的难点问题。本文介绍了电信诈骗地起源和发展以及中国的现状。通过对电讯诈骗罪的特点和原因进行分析研究，揭示了犯罪分子普遍使用的犯罪手段，阐述了刑事案件的预防和处罚情况，并对现有问题的法律适用情况进行了展示安全机关打击对策，电讯诈骗涉及法律问题和有关行业监管等方面提出