中国市场经济理论与实践

中国市场经济理论与实践东南大学徐康宁Ph.D2011年10月一、导言为什么要上“中国市场经济理论与实践”这门课？“中国市场经济理论与实践”主要讲什么？怎样上好这门课？（一）“中国市场经济理论与实践”课程的意义系统掌握市场经济的基本理论理解中国选择走市场经济道路的必然性熟悉市场经济的运行过程及其规律认识市场经济实践过程中的复杂与困难完整课程体系中的重要一环（二）课程的主要内容市场经济的基本构成要素市场经济的基本类型与模式中国选择市场经济发展道路的背景与变迁市场经济的运行原理中国发展市场经济的理论总结中国发展市场经济的重大实践问题市场体系的构建与发展中国式市场经济的国际比较课程学习的基本要求系统掌握，提高理论水平联系实践，善于分析问题加强互动，积极参与讨论独立思考，提升思辨能力二、市场经济的基本构成要素市场机制市场体系市场调控市场开放市场经济的三个基本假设资源稀缺的假设“理性人”假设市场完备的假设市场机制是市场经济的基础市场机制是市场经济的基础，表明市场是经济体系中的主体力量，资源配置主要通过市场来安排。市场机制又包括价格机制、供求机制、竞争机制和风险机制。价格机制是指通过市场价格信息来反映供求关系,并通过这种市场价格信息来调节生产和流通,从而达到资源配置。供求机制是指通过商品、劳务和各种社会资源的供给和需求的矛盾运动来影响各种生产要素组合的一种机制。竞争机制是指在市场经济中,各个经济行为主体之间为着自身的利益而相互展开竞争,由此形成的经济内部的必然的联系和影响。风险机制是市场活动同企业盈利、亏损和破产之间相互联系和作用的机制,在产权清晰的条件下,风险机制对经济发展发挥着至关重要的作用。

市场体系

二、市场经济的基本类型与模式各国市场经济核心要素相同，但差异很大市场经济有类型和模式之分OECD的分类国际上对现代市场经济有不同的分类。世界经济合作与发展组织在1991年《转换到市场经济》的研究报告中提出了成功的市场经济的三种体制模式：美国、英国的消费者导向型市场经济体制，又称自由市场经济；日本、法国的行政管理导向市场经济体制；北欧一些国家的社会市场经济体制。

按照不同理论思潮的分类古典市场经济（传统市场经济）新自由主义市场经济转型渐进式市场经济根据主要国家模式的分类盎格鲁-萨克逊模式莱茵模式瑞典模式日本及东亚模式拉美模式及“华盛顿共识”伊斯兰模式中国模式及“北京共识”盎格鲁-萨克逊模式“盎格鲁—萨克逊”模式又称美英模式，以美国为主导国家。它一般被认为是20世纪80年代里根总统和撒切尔夫人发动新保守主义革命后发展起来的经济模式。该模式的主要特征是：以市场配置资源为主导，崇尚个人主义和充分的竞争性；市场机制对经济的充分调节始终是经济发展的动因，强调并鼓励自由竞争；以企业分散决策为主要形式，公司注重并追逐利益目标，政府决策被限定在最小范围内；实行董事会制和股东制，股票和证券市场的波动对经济有直接影响。在经济政策方面，美英政府主张削减赋税、自由竞争、放松管制、实行私有化和鼓励个人财富的积聚；其经济思想的奠基者是由米尔顿·弗里德曼领衔的自由主义经济学派著名理论家，他主张减少税收、放松经济管制和实行私有化。莱茵模式“莱茵模式”也被称为社会市场经济模式，它主要流行于莱茵河流域的一些欧洲大陆国家。该模式以德国的社会市场经济理念和模式最富典型。被誉为“社会市场经济之父”的路德维希·艾哈德，在其经典著作《来自竞争的繁荣》一书中提出了社会市场经济的思想，后人将其总结为“以自由竞争为基础、国家进行适当调节、并以社会安全为保障的资本主义市场经济”。以德国为代表的莱茵模式的基本特点是：经济活力建立在市场竞争基础之上，市场享有最大的运转自由；市场的运行应该首先受到社会需要的平衡与制约；主张在国家所制定的秩序框架下实现竞争，特别强调社会公平与集体利益，制定实施一整套严格的劳工权利和福利制度，实行国家经济指导性计划与市场因素结合。瑞典模式“瑞典模式”是以瑞典为首的北欧国家所实行的经济模式。它认为社会福利是西方国家中成功实现社会保障和福利制度的典型。“瑞典模式”的两个目标是充分就业与社会平等，它的基本特征是：加强对经济的计划调节；实现法制管理经济；通过国家调节促进经济社会发展；借助工会进行企业竞争中的优胜汰劣；利用税收制度刺激企业增加积累和投资；不断发展与完善社会福利。对其他众多国家而言，瑞典是私营企业与公共部门合作的“混合经济”。日本及东亚模式日本市场经济的特点

以市场自由竞争为基础，但重视和突出政府的引导作用，政府部门以经济发展计划或规划调节市场，促进生产要素配置高效化，推动经济快速增长。

20世纪60年代，日本发布和执行“国民收入倍增计划”（十年经济发展计划），1967年提前三年实现目标。东亚模式（韩国、新加坡、中国台湾等）在市场经济中突出政府意志保留和发展部分公营企业（新加坡淡马锡）政府扶持大企业（韩国）新儒教主义指导经济发展新权威统治或“柔性权威统治”下的经济伊斯兰市场经济中的一个特别国家：土耳其到底“土”不“土”?土耳其的基本印象具有浓郁伊斯兰文化的市场经济土耳其：一个世俗化的伊斯兰国家一个比较现代化的发展中国家一个有着地区影响的重要国家一个历史文化资源极其丰富的特别国家原因：改革、经济增长、开放拉美模式及“华盛顿共识”拉美模式是指战后特别是20世纪80年代以来，拉美一些发展中国家的经济社会发展道路和战略。20世纪80年代，许多拉美国家陷入长达10余年的通货膨胀和债务危机之中，经济形势非常困难，急需找到一条通过经济改革而摆脱困境的道路。1989年，美国国际经济研究所原所长、曾在世界银行任职的经济学家约翰·威廉姆森，系统地提出指导拉美经济改革的10项主张，也即“华盛顿共识”。主要内容是高度市场化、私有化、自由化。20世纪90年代，“华盛顿共识”和“休克疗法”的新自由主义政策在拉美广泛传播，创造轰动一时的“拉美模式”。中国模式与“北京共识”2004年5月，美国《时代》杂志前任编辑雷默对中国的经济改革成就及其经验作了全面理性的思考与分析，首次提出了“北京共识”的概念。定义为：一是坚决进行革新和试验(如中国经济特区)；二是积极维护国家边境和利益(如台湾问题)；三是不断精心积累具有不对称力量的工具(如巨额外汇储备)。其目标是：在保持国家独立的同时实现增长。雷默认为，中国的经济发展模式不仅适合中国，也是落后的发展中国家追求经济增长和改善人民生活足可效仿的成功榜样，是一些发展中国家如何寻求经济增长和改善人民生活的模式。对全世界那些正苦苦寻找不仅发展自身，而且还要在融入国际秩序的同时、真正保持独立和保护自己生活方式和政治选择出路的国家来讲，“北京共识”提供了新的道路。不同模式的市场经济税负不一样在全世界35个主要国家和地区中，香港的个人所得税率最低。在香港，一个年工资为4.58万美元、抚养4口人之家的职员，在交纳所得税和其他税金后，其年总收入为全年工资总额的95.7%。而在美国(纽约除外)，同样是年工资4.58万美元、抚养4口人之家的职员的年总收入为工资总额的81.9%；瑞士为81.8%；阿根廷为79.9%；巴西为78.8%；西班牙为74.8%；墨西哥为71.9%。而在瑞典仅为57.2%。

三、中国对市场经济发展道路的选择中国发展的历史观中国选择市场经济发展道路的背景中国市场经济的主要特征（一）中国发展的历史观国富民强是所有国家和民族的理想和追求中国历史上曾经有过辉煌和荣耀中国曾经有过几次“盛世”六大历史盛世文景之治武帝盛世“贞观之治”开元盛世永乐时期康乾盛世中国历史上的繁荣为什么没有“结果”？丝绸之路：中国最早开辟沟通东西方贸易唐宋贸易：中国对外贸易的顶峰郑和下西洋的荣耀与局限唐宋贸易的辉煌，郑和“七下西洋”，为什么没有像西班牙、英国的近代贸易那样，带来经济的繁荣，为工业化做好准备？从马噶尔尼访华到鸦片战争马噶尔尼使团访华市场的封闭洋炮轰击下的“五口通商”清代闭关锁国的原因分析外部原因倭乱与海盗对外来文化的恐惧内部原因专制统治的愚民需要自然经济的牢固与加强

（二）中国选择市场经济发展道路的背景计划经济弊端的暴露与世界发展的巨大差距中苏对抗与寻求新的发展道路特殊时期的特殊历史人物相对有利的外部环境与条件（三）中国市场经济道路的主要特征渐进式的发展道路（“摸着石头过河”）由点到面、逐步推进市场放开、鼓励竞争，政府保留最终控制权先追求效率，后发展公平控制和压低生产要素价格，促进供给繁荣，保证产品的国际市场竞争优势最大限度地调动基层官员的能动性，效率评价影响或主导政治竞争“以市场换要素”，开放推进改革进程市场体制改革与政治体制改革平行发展四、市场经济的基本运行原理国民收入的形成及其核算消费与投资财政政策与货币政策国际收入与外汇（一）国民收入的形成及其核算1、GDP的概念

GDP是英文GrossDomesticProducts的缩写是指一个国家或一个地区在一既定时期内（通常为一年）生产的全部物质产品和劳务产品的总和.GDP物质产品和劳务产品是指最终产品最终产品和中间产品的区别GDP核算的优点

不重复计算

全面反映国民经济部门

重视服务业

有利于国际比较GDP的衡量产品法

GDP=C+I+G+NXC:消费

I:投资

G:政府购买

NX（净出口）=X（出口）-M（进口）GDP的核算收入法

GDP=工资+利息+地租+间接税+折旧+利润产品法各种产品的增加值总和2、与GDP相关的指标国内生产净值（NDP）

NDP=GDP-Discount（折旧）国民收入（NI）

NI=NDP-间接税+政府补贴个人可支配收入（DPI）

DPI=NI-公司利润-个人所得税+转移支付3、GDP的缺陷与不足核算的准确性非市场经济活动

地下经济活动GDP与真实经济效益

“破窗理论”GDP与可持续发展4、通货膨胀与实际GDP名义GDP与实际GDP通货膨胀消费物价指数（CPI）实际GDP与实际经济发展水平、生活质量（二）消费与投资消费及消费行为收入储蓄消费函数边际消费倾向投资投资需求消费、收入与储蓄消费的经济含义个人消费行为正常品消费与奢侈品消费炫耀式消费消费对需求的影响消费、收入与储蓄总收入与个人可支配收入收入的年龄、职业、阶层差异消费与收入的关系恩格尔系数储蓄的功能及其对消费的影响消费函数与储蓄函数消费函数的定义消费函数储蓄函数边际消费倾向边际（margional）的感念边际储蓄函数消费的决定因素可支配收入永久性收入生命周期假说财富效应消费政策消费观念怎样扩大消费？在中国，创造需求比创造“上帝”还难扩大内需的关键在于扩大消费扩大消费的关键在于：提高消费与积累的关系启动农村消费市场完善社会保障体系激活新的消费热点优化消费结构改革现行消费政策改变经济发展模式投资与经济增长投资的含义投资的来源投资对经济增长的意义乘数效应投资失衡投资的含义投资是对新增生产能力的要素投入，包括资本要素的投入和劳动力的投入。投资的类型基础设施和公共产品的投资新开工项目重大技术更新、改造和研发扩大生产规模投资的来源储蓄资金来源银行信贷资金来源政府信用资金来来源投资对经济增长的意义投资是需求的重要组成部分投资对经济增长具有推动作用投资具有乘数效应个人投资的扩大是趋势

增加个人和居民的财产性收入投资过度的结果投资及其对经济的影响经济学意义上投资的概念私人投资政府投资与政府购买（政府支出）个人理财性投资（三）财政政策与货币政策政府调控经济的手段与工具财政政策货币政策财政政策税收政策其他财政性收入支出政策宽松与紧缩的财政政策财政政策的功能货币政策货币政策的手段利率银行准备金率公开市场业务宽松与紧缩的货币政策货币政策的功能（四）外汇与国际收支外汇与汇率国际收支外汇市场汇率能与变动的分析1、外汇与汇率外汇的概念与作用概念

外汇是指可以用于国际结算的支付手段，一切可作为国际支付手段的货币或资产都属于外汇。辨析

外汇并不等于外国货币，并不是所有的外国货币都是外汇（如越南盾）；外汇也不仅仅是外国货币（如持有美国的国债）。外汇与汇率外汇的作用用于国际支付用于国际储备用于货币发行的基础外汇储备的使用购买国外债权购买国外股权存在境外银行外汇与汇率汇率及其标价汇率的定义

两种货币的市场比价，实际上反映了一种货币的市场价格。汇率的标价

直接标价法 间接标价法国家或地区货币符号ISO标准代码中国人民币元RMB¥CNY香港港元HK$HKD美国美元$USD日本日元¥JPY德国德国马克DMDEM法国法国法郎FFFRF欧元区欧元€EUR瑞典瑞典克朗SKrSEK瑞士瑞士法郎SFCHF英国英镑£GBP汇率的种类

买入汇率、卖出汇率和中间汇率 买入汇率（BidRate） 卖出汇率（OfferRate） 中间汇率（MiddleRate）

现钞价和现汇价

2、国际汇率制度的演变固定汇率制度金本位制“布雷顿森林”货币体系浮动汇率制有管理的浮动汇率制3、外汇市场外汇市场的含义

外汇市场是从事外汇买卖或兑换的场所，或是各种不同货币彼此进行交换的场所。 主要有两类外汇买卖： 本币与外币之间的买卖 外币与外币之间的买卖外汇市场外汇市场的组织形态

有形市场—— 外汇交易所 无形市场—— 表现为电话、电报、电 传和计算机终端等各种 远程通讯工具构成的交 易网络 目前的外汇市场是一个全球性的24小时 不间断的外汇交易。外汇市场外汇市场的构成

外汇市场上的参与者主要有：顾客、外汇银行、外汇经纪人（行）和中央银行。 外汇市场的交易分三个层次：银行和顾客之间的外汇交易银行同业间的外汇交易银行与中央银行之间的外汇交易4、国际收支国际收支的概念

据IMF的解释，国际收支（BalanceofPayments）是指一国（或地区）的居民在一定时期内（一年、一季、一月）与非居民之间的经济交易的系统记录。国际收支平衡表

释义：

国际收支平衡表是一国对其一定时期（一年、一季度、一月）内的国际经济交易，根据交易的特征和经济分析的需要，分类设置科目和账户，并按照复式簿记的原理进行系统记录的报表。编制原则 按照复式簿记的记账方法编制：即每笔交易都是由两笔价值相等、方向相反的账目表示。借方表示资产（资源）持有量的增加和负债减少，贷方表示资产（资源）持有量的减少和负债增加。账户设置国际收支平衡表5、汇率理论（1）购买力平价说（theoryofpurchasingpowerparity，简称PPP）

1922年瑞典学者卡塞尔（Cassel）系统表述了PPP。基本思想是：货币的价值在于其具有的购买力，因此不同货币之间的兑换比率取决于它们各自具有的购买力的对比，也就是汇率与各国的价格水平之间具有直接的联系。（2）利率平价说

说明汇率和利率之间关系的理论，这种关系通过国际资金套利来实现，反映了国际资本流动对汇率决定的作用。中长期： 货币数量→购买力（商品价格）→汇率短期：货币（资金）供求数量→利率（资金价格）→汇率6、汇率的决定因素首先由外汇市场的供求关系所决定外汇供给多，本币供给少，外汇汇率下降；反之亦然。外汇的供给取决于外汇的流动外汇的流动取决于经常项目和资本项目下的外汇进出情况无论是经常项目还是资本项目，均与经济发展有关汇率的决定因素进口与出口服务贸易直接投资市场间接投资市场外汇投资市场预期其他因素：战争、社会变动、偶然因素等各国采用什么汇率制度是关键问题美欧经济发达国家采用浮动汇率制一些落后发展中国家采用固定汇率制亚洲的金融危机是怎样出现的？有管理的浮动汇率制是普遍形式五、经济发展中市场体系的构建市场体系的含义市场体系在市场经济发展中的作用市场体系建设过程中存在的问题构建完善的市场体系的重点（一）市场体系的含义有各种市场有机组成的一个整体不是孤立的市场生产要素市场是重点健全的市场竞争制度（二）市场体系在市场经济发展中的作用商品和生产要素流动的载体市场机制作用的充分化配套改革的重要组成部分真正的市场经济的基