风控文员工作总结（22篇）

风控文员工作总结（优秀22篇）每个月的工作总结都是我们工作历程中的重要一环，它帮助我们不断成长和进步。我细心选择了一些月工作总结范文，希望能给大家供应一些写作的参考和指导。

风控工作总结

一年来，本人在公司领导的关切、关怀、支持下，在全体同仁的理解、协作、帮助下，紧紧围绕公司业务发展目标，立足本职，突出“四抓”，在有效防范项目投资风险的同时，促进了公司业务持续、健康发展。现就主要工作汇报如下：

一、抓学习，不断增加履职实力。

为了尽快进入工作角色，本人在接受公司入职培训的基础上，一是抓紧对公司相关管理制度的学习，充分领悟公司管理要求；二是通过与公司领导的接触和交谈，与同事沟通和沟通，全面了解了公司发展战略、经营理念、风控思想，以及业务运作和风险管理模式；三是通过网络等渠道广泛学习借鉴同业风控管理的先进阅历和做法，不断丰富和完善自身风控学问和实战阅历储备，为高效率、高质量履行岗位工作职责打下了坚实基础。

与此同时，严格要求自己，带头执行公司各项管理规定，仔细履行岗位工作职责，自觉听从领导工作支配，做到干一行、爱一行、精一行。

二、抓部门协作，不断提高风控效率。

上，主动与业务部门进行沟通沟通，对双方都认为符合公司风控标准的，刚好拟定风控方案，按程序上报审批，对不符合风控要求的，业务部门均主动撤回了立项申请。

另一方面，严把资金投放关。对进入发放程序的业务，依据不同业务操作特点和可能出现风险的环节，在预先明确操作流程的基础上，要求风控人员全程参加，逐一把关。

良好的互动、有效的沟通，既增加了部门之间的相互理解与协作，又大大提高了彼此的工作效率，同时也增加了风控部门对风险限制的主动性、全面性、针对性和精确性。一年来，先后参加83个项目的风险评估，其中参与19个项目的尽职风险调查，通过审查46个，协作落实核准投资项目38个。

三、抓投资项目监测，不断提高风险预警水平。

足，为进一步改善风控手段、完善风限制度，加强风控管理和强化操作人员培训奠定了基础。

四、抓内限制度建设，不断完善风险管理机制。

依据公司要求，在公司领导的指导和帮助下，与相关业务部门负责人充分沟通，在公司己有风险管理制度的基础上，结合公司业务操作和经营管理的实际，拟定了《金融业务操作及风控规程》、《平台公司（股东）用信业务操作及风控规程》、《平台（股东）授信授信管理暂行方法》，明确并规范了各部门各岗位的工作职责和操作要求。同时，为便利业务人员对“规程”内容的全面理解和执行，还在相应“规程”的基础上以图表形式绘制了操作流程图，从而使规程操作一目了然。

一年来，本人虽做了一些工作，但距领导的要求还有较大差距，也还存在一些不足之处，主要表现在：一是风控精准度上还有待进一步提高；二是团队行动的意识还有待进一步增加。

发挥风限制度的避险、防险、化险功能；五是主动组织开展对操作人员的业务学问和风险管理技能培训，全面提高一线人员的业务素养和风控实力。

风控部工作总结

3、现有管理机制对新增客户及原有存量客户的管理严峻缺乏责任感和工作方式。

详细调整内容风限制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、贷前实地考察、组织评审上会、项目贷后监管等一系列工作如下：

一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度，明确岗位职责详细安排；

三、依据公司现阶段发展安排增加肯定人员把风控部日常工作正常运作起来，在监管老客户的通知发展新增业务，详细人员工作内容如下：

1、对借款客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，发觉问题刚好提示、刚好处理，有效削减业务的风险。

2、风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格根据设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人等签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。

3、做好项目贷后监管及项目到期提示工作，对项目进行定期回访，建立项目贷后档案，形成《贷后调查报告》。

4、风控部仔细做好项目统计工作，每月做好下一月到期项目本金及未到期项目利息的统计，并以书面形式送达财务部，有逾期状况的客户刚好处理，必要时提前要求归还贷款、处置抵押物等。

5、对新增项目实施责任制，经办人员负责对经办的项目做好以上4点工作，对弄虚作假、帮助客户骗取贷款等行为实施终生责任制。

四、对原有的企业类贷款进行严格审查，对已经建立银行信贷关系并获得银行信用评级b级以上企业，征信报告正常，产品市场畅销，具有发展潜力且连续三年盈利，具备按期还本付息实力，有抵押及反担保条件企业进行扶持。

对现有急需进行贷后监管的客户进行统计后安排管理，严格根据相关规定进行当月统计汇报，对已发生逾期的客户实行科学的手段接着催收尽可能的削减损失。

风控工作总结

并主动参加了公司开业典礼的筹备工作。公司开业后，我主要参加了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开第一次股东会、第一届其次次董事会的工作。

我从行政岗调到风控岗也将近一年。在这将近一年的时间里，根据公司规定，我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好，公司合同档案库初具雏形。如今新的业务资料，也能做到刚好归档整理。

业务方面，对于我来说完全是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅。但我深感自己金融学问以及工作阅历的匮乏，所以我也不断督促自己接着学习，希望能尽快胜任风险限制这个岗位。

这一年工作的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的起点。正是因为这个不行或缺的经验，让我更加看清了自己的实力，摆正心态，虚心学习，主动工作。在接下来的工作中，我会接着坚持主动严谨的工作看法、孜孜不倦的学习看法，让自己从一个雄心壮志却到处碰壁的高校生快速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。

最终，我要感谢公司给我供应了这个平台和熬炼自己的机会，给了我人生新的起点，感谢全部领导的培育和关怀。

20xx年，风险限制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，根据公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处理等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：

1、引入专业人才，加强风限制度建设。

顺当引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探究，风险限制工作目前已经形成较为完整的流程。我部依据实际状况修订了《风险限制制度》，进一步规范了风险限制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。在投资部门的协作下修订了《项目投资管理制度》，将《风险限制制度》所制定的风险限制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险限制工作变得更加日常化与详细化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险限制体系。

2、揭示拟投资项目风险。

汇总各投资部门的立项申请表，刚好收集项目立项资料并进行初步风险分析，刚好与投资部门沟通看法以便更好地筛选项目。督促投资经理刚好提交项目详细资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估看法，为内审会供应决策依据。

对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险限制委员会，作为项目推断依据。负责风险限制委员会的会务工作，刚好向风险限制委员会提交项目资料，汇总委员评审看法。按月向风险限制委员会报送工作简报，以便委员刚好了解公司投资状况。

3、关注已投资项目状况。

收集、汇总已投资项目的资料，对每一家企业的.经营状况都进行了详细的分析，并撰写相应的报告，以便管理层更好地了解已投项目的进展。实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通状况，并提出相应的建议，必要时与律师协商解决措施。撰写相关的专项状况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。

4、加强法务事项管理。

按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。与法律顾问沟通协调，督促其刚好为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律看法、项目投资的法律风险询问等。建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

5、帮助各部门的工作。

依据项目调查的须要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题供应询问，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。为公司基金募资事宜供应财务、税务相关帮助工作，并督促法律顾问供应法务支持。就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。

总结过去的一年，风险限制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展须要相比，我们醒悟的相识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：

1、风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员惊慌，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，很多项目为了赶进度导致风控部很多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最终的风险屏障，我们每一个业务人员都应当遵守，不应流于形式、颠倒依次。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发觉问题碍于怕影响工作效率而没有刚好提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。

2、未刚好督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险限制部也没有刚好督促业务部门做好保后检查工作。导致没有刚好发觉风险的存在，发生了不良项目的代偿。

3、风控人员自身理论水平和专业学问有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素养专业人才的需求越来越大，风险限制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作阅历的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关学问面较窄，应当加强理论学问、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。

执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。

总之，在新的一年里，我们将根据公司的支配，尽最大努力来完成各项决策的详细实施，加强业务学习，仔细开展工作，不断提高加强风险防范的实力，为公司的加快发展贡献一份力气。

20xx年风险限制部依据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风限制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将详细状况总结如下：

风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，接连完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。

依据公司的业务流程要求，风控部需协作业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发觉问题刚好提示、刚好处理，有效削减担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察x次，出具担保意向书xx份。

20xx年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会x次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到xx亿。

风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格根据设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最终放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函xx份，放款通知书份。

依据担保项目在保期限，根据公司事中管理方法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户x家。风控部仔细做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部刚好做好续保工作及合理支配时间开展事中监管做好服务。

在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板（托付担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效限制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展状况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。

20xx年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，刚好发觉问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。在做好日常工作的基础上进行细化，做到有效地防范业务风险。

风控部工作总结

20xx年，在公司各位领导正确领导及同仁的支持协作下，风险限制部仔细履行了部门职责，在限制项目投资风险、已投项目管理等重点风险限制领域发挥了重要作用，并取得了肯定成果。

（一）引入专业人才，加强风限制度建设。

1、20xx年，我部顺当引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。

2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探究，风险限制工作目前已经形成较为完整的流程。我部依据实际状况修订了《风险限制制度》，进一步规范了风险限制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。

3、在投资部门的协作下修订了《项目投资管理制度》，将《风险限制制度》所制定的风险限制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险限制工作变得更加日常化与详细化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险限制体系。

（二）揭示拟投资项目风险。

1、汇总各投资部门的立项申请表，刚好收集项目立项资料并进行初步风险分析，刚好与投资部门沟通看法以便更好地筛选项目。

2、督促投资经理刚好提交项目详细资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估看法，为内审会供应决策依据。

3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险限制委员会，作为项目推断依据。

4、负责风险限制委员会的会务工作，刚好向风险限制委员会提交项目资料，汇总委员评审看法。按月向风险限制委员会报送工作简报，以便委员刚好了解公司投资状况。

（三）关注已投资项目状况。

1、收集、汇总20xx年已投资项目的资料，对每一家企业20xx年的经营状况都进行了详细的分析，并撰写《20xx年已投项目经营状况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。

2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通状况，并提出相应的建议，必要时与律师协商解决措施。撰写相关的专项状况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。

（四）加强法务事项管理。

1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。

2、与法律顾问沟通协调，督促其刚好为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律看法、项目投资的法律风险询问等。

3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

（五）帮助各部门的工作。

1、依据项目调查的须要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题供应询问，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。

2、为公司基金募资事宜供应财务、税务相关帮助工作，并督促法律顾问供应法务支持。

3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。

通过一年的努力，风险限制工作已经从初成立时的稚嫩变得较为成熟而完整，在公司的风险限制方面取得了不少成果：

1、规范了风险限制工作流程与投资工作流程，完善了相关制度，为公司风险限制体系的完善奠定了基础。2、20xx年，风险限制部共计现场调查项目27个，出具风险评估看法28份、风险评估报告22份。提交风险限制委员会审议的项目共计19个，汇总风险限制委员会评审看法17份。

3、揭示投资项目存在的重大风险，使管理层对项目有更为全面的了解，一方面为管理层供应了有力的决策依据，使公司放弃了一些存在重大不行控风险的项目，避开了可能的投资损失。如xxxxx等问题。另一方面，这些重大风险的提出，也有利于提高投资部门将来选择项目的效率。

4、跟进已投资项目存在的问题，并提出相应的处理建议，如xxxxx等，并撰写相关专项报告3份，另撰写《20xx年已投项目经营状况报告》。

20xx年的风险限制部仔细履行了部门职责，受到了领导与同事的确定，但由于种种缘由，尚存在一些难点与问题。总结过去，展望将来，风险限制部将在20xx年接着严格根据相关制度开展工作，并从以下几个方面加以改进：

1、公司投资业务蓬勃发展，20xx年的投资业务将迎来更大的成长，而由于风险限制部人手有限、精力有限，如何跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专业人才，壮大风控工作团队，以面对日益浩大的工作量。

2、在20xx年公司务虚会上，我部曾提出风险限制工作与投资工作如何相互连接与协作的论题，经热情探讨与接下来在实际中的进一步磨合，这一问题已经得到一些改善，但依旧是我部面临的一大难点。20xx年，我部将接着致力于完善工作流程，促进风险限制工作与投资工作更好地连接。

3、20xx年，我部虽然在已投资项目上投入了不少精力，但由于已投资目众多，而且信息繁杂，相关制度的执行也未到位，因此在已投资项目管理方面还有许多欠缺。20xx年，我部将在引入专业人才的基础上，加大已投项目的管理力度：提高制度执行力、走访各家已投企业、建立相关数据体系、刚好催收相关资料并加以分析、增加企业增值服务等。

风控部工作总结

20xx年，风控部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，根据公司总体工作思路和部署，努力工作,完成借款标的审核，同时还主动拓展新业务新品种。

依据公司业务流程要求，风控部对借款客户提交资料进行具体审查，并对客户的资产状况，企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行具体考察，多方考察分析了解借款客户的资产负债状况，借款用途，还款实力，做好贷前调查。

一方面要仔细审核客户签署的借款合同等法律文件。借款合同等法律文件的审核与签署工作是风控部的一项重要工作，要仔细审核客户借款合同是否完整性、是否合规性；同时依据实际问题不断改进相关法律合同。另一方面要完善客户房产抵押和车产质押手续，房产抵押手续须要做房屋他项和强执公证、托付买卖还款公证，后来公证处出文规定“担保性托付无效”，同时房管局也重新制定他项流程，面对这些新的改变，须要依据实际状况改进完善房产抵押流程。车辆质押须要探讨改进只押手续不押车的风控流程和保障措施。

今年下半年以来，面对日趋激烈的市场竞争和日益惊慌的互联网金融环境，各方面的风险不断加大，风控部门面临了巨大的压力，如何加强风险防范，谨慎开展业务是我们面临的重要问题。部门要求树立全员风险防范意识，制定详细风险防控措施和制度，严格执行，每个人、每个岗位都是风险限制点，把控好每个风险点，牢记蚁穴溃坝的教训，同时着重落实反担保措施，加大追偿线索的搜集，反担保措施要避虚务实。

风控部每日做好标的统计工作，并依据统计表刚好提示接近到期标的的本息还款。每月月底前做好下一个月到期标的统计，形成《到期标的还款统计表》根据制度要求提前多次提示相关客户和分公司，保证客户按时还款，做好客户的提前续贷，同时也可刚好发觉问题主动实行风险保障措施。

整理之前信用借款的逾期还款状况，实行多种措施进行的追偿，做好与法院、法务部的沟通工作，刚好通报有关状况。同时对于房抵和车抵业务的不良资产，我们也要刚好发觉问题，刚好处理，加快不良资产的处置速度，尽快回收资金。综合这一年的状况看，车产的处置还比较刚好，但是房产金额大，处置手续繁琐，时间较长，风控部须要对接专业的房产处置机构，学习房产处置方法，聘请专业人才，完善房产抵押业务。对于不良资产的处置，风控部应坚持信息公开，刚好通报，同心同德的原则，刚好追踪处置进展，不断更新周边信息改变，使得领导决策更加有力。

今年下半年以来，依据公司领导的部署，我们部门与其他部门合作开发新业务，新推出的业务有车贷通。新业务的推出扩宽了公司的业务范围，刚好弥补了公司信贷和房贷业务的萎缩，促进公司借款业务的发展。但新推出的业务也存在肯定问题：车抵业务同质化越来越严峻，没有竞争力。同时我们也不能放弃房抵这一市场，主动开拓实践新业务，这样公司才能发展进步。

总结过去的一年，风控部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展须要相比，我们醒悟的相识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：

由于风控职责不明确，新业务刚实行时的风控流程不完善，还有一些关系户，导致风控部工作不清楚，繁琐无章，手忙脚乱，但有些重要风险点还是没有把控到位。严格完备的业务流程和手续是我们最终的风险屏障，我们每一个人员都应当遵守，不应流于形式，严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。

二、须要多与业务部门进行沟通，刚好督促业务部门开展贷后检查。

款客户进行定期贷后回访，刚好发觉风险，须要从制度上强化业务部门的风险意识和责随意识，督促业务部门定期、刚好对待收客户开展贷后检查。

三、风控人员自身理论水平和业务技能有待进一步提高。

随着公司业务的开展，对专业性人才需求越来越大，风控部人员阅历较浅，专业学问和业务技能不足，须要学习熬炼。对此我们须要从外引进专业的人才，或多出去学习，参与专业培训，拓宽现有人员相关理论学问、提高业务技能，以适应公司的发展。

20xx年，风控部在做好日常工作的基础上准备重点抓好以下几项工作：一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业推断实力。加强学习，提高自己，不应当忽视学习的重要性，集体学习风控准则，项目报告，经济走势等关系到业务水平，风险因素的内容，平日要多关注一些大事、时事。二是主动发挥工作主动性，努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上，争取在新业务品种上做出成果。三是加强风险把控实力。做好贷前调查、贷中审查、贷后检查，加强对分公司的风控审查，主动调研分公司市场并依据当地实际状况进行风险分级调整，依据分级结果实行不同的管理方式。刚好发觉潜在风险的，刚好与公司领导沟通汇报，提出正确的应对措施。四是做好逾期标的的追偿、诉讼工作。五是理论联系实际，切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。

总之，在新的一年里，我们将根据公司的支配，尽最大努力来完成各项决策的详细实施，加强业务学习，仔细开展工作，不断提高加强风险防范的实力，为公司的加快发展贡献一份力气。

风控工作总结

有价单证和重要空白单证管理工作始终是各大银行和保险公司等金融企业风险管控的重点内容。中小保险公司面临风控意识不够、人员配备不足、今日我给大家找来了风控。

供大家参考和阅读。

试用期前半段，我主要参加了公司的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经验了公司从筹备到注册开业的全部过程。

在公司筹备期间，我曾细致校对整理过开业申报材料;帮助领导召开20xx年第一次股东会、第一届第一次董事会;协作集合公司开展了两次公司聘请;参加了两次南京培训;帮助领导解决了公司装修的遗留问题;并主动参加了公司开业典礼的筹备工作。

公司开业后，我主要参加了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开20xx年第一次股东会、第一届其次次董事会的工作。

我从行政岗调到风控岗也已一月有余。在这一个多月的时间里，根据公司规定，我已基本把开业时期遗留的。

合同。

档案资料归档整理好，公司合同档案库初具雏形。如今新的业务资料，也能做到刚好归档整理。

业务方面，对于我来说完全是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅。但我深感自己金融学问以及工作阅历的匮乏，所以我也不断督促自己接着学习，希望能尽快胜任风险限制这个岗位。

试用期的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的起点。正是因为这个不行或缺的试用期经验，让我更加看清了自己的实力，摆正心态，虚心学习，主动工作。在接下来的工作中，我会接着坚持主动严谨的工作看法、孜孜不倦的学习看法，让自己从一个雄心壮志却到处碰壁的高校生快速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。

最终，我要感谢公司给我供应了这个平台和熬炼自己的机会，给了我人生新的起点，感谢全部领导的培育和关怀，感谢你们。我不会辜负你们的期望，请信任我、考核我，感谢。

一、市场背景：市场环境趋暖，变革创生新机。

20xx年上半年，随着证券市场改革实现重大突破，证券行业的综合治理与创新发展取得显著成效，市场走出了近四年来低迷不振的格局，步入新的历史性的发展时期。

市场日趋活跃，行业走出逆境。20xx年1-6月，上证综指从1161点上涨至1673点，涨幅达44;深证成指从2863点上涨至4301点，涨幅达50。市场持续活跃，股票、基金、权证及债券现券市场交易总额101825亿元，较去年同期(32470亿元)增长了204。在市场强劲回升的有利条件下，证券公司结束了近几年的行业性亏损。

股改进入突破阶段，市场面临历史转折。到20xx年6月底，股改上市公司市值占比已达到70。随着管理层以股改为重点全面推动资本市场基础性、制度性建设，证券市场的深层次冲突和结构性问题正在逐步解决，为市场的长期稳定发展奠定了基础，带来了前所未有的朝气和活力。

券商整治基本结束，行业格局重整。自20xx年以来的证券公司综合治理工作取得明显成效，证券公司的违规经营问题得到有效遏制，证券行业风险明显释放。同时，在扶优汰劣的监管思路下，部分证券公司通过重组和创新业务快速增加实力，行业集中度进一步提高，行业竞争格局发生了根本性的改变。

政策空前支持，创新力度加大。20xx年上半年，随着新的《公司法》、《证券法》颁布实施，监管层推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市资金渠道、吸引战略投资者、发展多层次市场体系等各个方面。同时，资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务和创新产品也酝酿成熟或相继出台，有力地增加了市场活跃程度，同时也为券商开拓了新的业务空间和赢利渠道。

二、20xx年上半年经营状况。

(一)上半年总体财务指标。

20xx年上半年，公司实现收入总额28，97x元，支出总额12，93x元，其中营业费用10，32x元，实现利润总额16，04x元，比去年同期增加18，17x元。

其中，经纪业务实现收入17，59x元，利润8，79x元;固定收益证券总部实现收入10，53x元，利润8，75x元;投资银行总部实现收入18x元，利润-16x元;企业融资部实现收入68x元，利润36x元;证券投资部实现收入39x元，利润28x元。

(二)上半年各项业务经营状况。

1、经纪业务：乘势而上、稳步增长。

(1)主要经营业绩。

较去年同期增长了212市场占有率6.76‰市场排名第3。6月末客户资产总额128.27亿元较期初增长了50.87亿元增幅为66其中客户资产净流入15.58亿元增幅20客户资产投资增值35.29亿元增值率为46。同时截至6月末共托管了2上市公司10.17亿股的有限售条件流通股总市值约为68.71亿元。

(2)重点工作回顾。

以客户增值为原则，加强传统业务的客户开发和客户盘活工作。组织资源加强了询问服务的组织和推广工作，主动参加公司投资策略探讨小组的工作，与研发中心共同组织公司晨会，提高《晨会摘要》等询问产品的质量，并推出了《客户持仓前5股票投资周报》等新的资讯产品，为营业部供应了二类9种资讯产品和相应的配送服务，大大丰富了营业部的资讯产品线。同时，主动探究盘活客户资产的有效方法，策划了“睡眠客户资产盘活竞赛活动”。

主动开拓新业务，抢占客户资源，培育新利润增长点。强化营业部的营销职能，接着加大基金产品的营销力度，上半年累计代销基金2.89亿元，其中富兰克林国海弹性市值基金销售额达到2.24亿元。同时，制定了限售流通股托管业务的管理及嘉奖措施，组织和支持营业部发挥当地优势，抓住股改机遇抢占珍贵的机构客户资源。目前已托管的限售股份市值近70亿元，有意向正在开发中的上市公司1，限售股份余额约6.3亿股。

完善风控机制，加强日常监控，促进合规运行。提出了解决“非实名资金账户”及“异户下挂(‘一挂多'')账户”的资产提取等历史遗留问题的实施方案;开展了权限管理专项自查，同时加强总部对营业机构权限运用的日常监控;建成并启用“重要客户管理系统”，对重要客户、重要业务进行监控和报备审批;针对权证等高风险产品，进一步加强证券账户管理，防范违规操作;对营业部人员和岗位管理的制度进行完善。

开源节流，提高创利实力。依据公司提倡的“我为公司多赚一分钱，我为公司多节约一分钱”的价值理念，对全系统的营业费用开支状况进行刚好跟踪监控，发觉问题刚好调整，确保营业费用的开支限制在准事业部制的费用限制目标之内。上半年经纪业务收入同比增长，而营业费用同比基本持平人力资源费和资产运用费、行政及业务费用均限制在准事业部制要求的限制目标之内。营业费用得到了的限制，并未随着净收入的大幅增长而明显增长。

2、固定收益业务：提前实现收入和品牌双突破。

(1)主要经营业绩。

上半年实现收入10，53x元，利润8，75x元。累计完成记帐式国债承销70.3亿元、国开行金融债承销41亿元，在券商中排名分别居第3和第4位，实现收入2x元;银行间债券市场交易总量236.82亿元，比去年同期增长了2.2，在证券公司中排名第10位，累计实现现券交易差价收入7，52x元;完成x企业债券主承销及4只债券分销，实现承销收入249x元。

(2)重点工作回顾。

完善准事业部制度，加强部门内部管理。成立固定收益证券业务委员会，负责部门业务发展规划与管理规范;制定了客户管理、费用管理、绩效考核等管理方法和固定收益证券总部业务流程及规范。

接着加强项目储备和客户开发工作。对客户进行细分，指定特地的客户经理负责维护，加强与客户的日常沟通，同时开发了一批优质机构客户。上半年开发储备企业债项目，其中已经签署协议。债券销售交易客户新增工商银行等四家大型机构客户。

提高探讨报告的专业水准和实效性，与探讨、经纪业务互动。重点着眼于探讨报告的精确性实效性，得到了市场认可，策略报告和专题报告对货币政策走向进行了精确的分析和预判。同时主动参加了公司投资策略小组，集合理财方案设计小组，股指期货等创新业务的探讨工作。

加强合作与品牌创建。以中国固定收益证券网的名义与证券时报社合作，胜利举办了20xx中国债市之星评比活动，在成都举办了大型债券投资策略报告及客户联谊会。

3、投行业务：抓住了市场机会，初步实现突破。

(1)主要经营业绩。

上半年投资银行总部完成西水股份、两面针、五洲交通，企业融资部完成冠城大通、康达尔、深圳华强、桂林旅游，合计上市公司股改保荐项目，投资银行总部完成桂柳工股改财务顾问项目。

同时，二个投资银行部门上半年主动开发储备项目，合计有股改项目已签署协议或正在实施;在会审核ipo项目，惠程电气和×××三环;再融资项目;收购兼并财务顾问。

(2)重点工作回顾。

加大重点地区的客户开发力度，实现股改收益。充分利用公司资源，上半年以公司成立以来的最大力度进行了×××地区的项目开发，巩固了投行业务的地区优势。

同时投行业务部门和×××区政府国资委、金融办、证监局等政府部门也建立了顺畅的沟通渠道，为区内后续业务发展奠定了坚实基础。

为工作重心转移做好了打算。针对政策环境和业务形势的改变，投行部门刚好调整策略，在努力争取股改项目的同时，刚好更新上会的ipo项目材料，加快ipo、在融资等客户的开发和培育工作，渐渐将工作重点转移到企业改制、财务顾问方面，争取核心客户和优质项目储备。

4、投资业务：把握机会、主动转型。

(1)主要经营业绩。

20xx年上半年，平均自营总规模2，36x元，收入总额39x元，实现利润28x元。并完成了集合资产管理安排的产品设计，做好了申报打算。

(2)重点工作回顾。

加强探讨、主动供应决策支持和业务协作。坚持macro选股原则，从选股、基本面深化探讨、实地调研等方面把好风险限制第一关，与研发中心一道挖掘市场投资机会，共同进行股票池维护，截止到6月初，股票池上半年总收益率达到67.2。在关键时点正确研判大势，为公司领导决策供应支持;主动参加公司每日晨会，主动参加投资策略小组的各项工作，为经纪业务和投资业务供应刚好的资讯和研判。

稳步推动集合资产管理业务的筹备工作。成立了客户理财中心筹备小组，在规范类券商获得业务资格前，完成了全部产品的设计及上报的打算工作，并顺当地完成了公司内部路演和相关托管银行的初步沟通沟通，完成了理财业务的软硬件配置预算、评估和招标打算等一系列工作。

5、探讨：整合探讨资源，加强业务互动。

完善研发产品线，加强产品推广。研发中心紧密关注市场动态和热点，依据机构客户和营业部客户的需求，推出了《导航晨报》、《研发股票池》及各类报告，为业务开发供应了丰富、刚好的资讯支持。同时，加快“走出去、市场化”的步伐，通过研讨会、巡回报告等多样化形式加强产品推广，在电力、能源等行业领域形成了肯定的优势和品牌。

整合探讨资源，加强与业务部门互动。集合研发中心、固定收益证券总部、经纪业务总部、证券投资部等部门探讨力气，组成二级市场投资策略探讨小组，为客户开发和服务供应了有力的支持。逐步探究针对重点地区、重点行业的探讨成果推广，与债券、投行、经纪等业务部门起先形成有效的互动。

充溢探讨队伍、建设研发体系。上半年研发中心接着引入了一批探讨骨干，扩大探讨范围，提高深度探讨实力，为构建优秀的探讨团队奠定了良好的基础。并且、设立了合理分工的工作小组，制定了较为完整的研发工作流程和管理制度，基本建立了比较完善的研发体系。

(三)全力应对诉讼案件，主动推动增资扩股。

公司在本年度启动了增资扩股的打算工作。由于证券行业的良好发展前景，以及公司自身的业务基础、赢利实力，经过公司董事会和管理班子的努力，与多家机构进行接触和商谈，目前已有实力雄厚的机构有意对公司增资，有望在下半年进入实质性操作阶段。

(四)以准事业部制实施为契机，提升了综合管理水平。

20xx年上半年，公司在业务部门推广实施准事业部制，建立了职责分明、流程清楚、执行快速的权限授权体系，决策效率明显提高，执行力明显加强，人力资源、风险限制、财务管理、信息技术等方面的管理水平得以提升。

费用管理上一方面接着推动成本限制的工作，通过推行事业部制、加强预算管理和费用限制，提倡节约风气，有效地限制了运营成本;另一方面，针对良好的市场形势和业务机会，适度提高了合理的业务投入，强化投入产出。上半年公司实现了较低成本的快速增长，公司的赢利实力大大增加。

完善人才结构，优化激励机制。上半年，公司依据业务发展的重点，对组织体系适度调整，引进了一批优秀的业务专才，组建了收购兼并部，充溢了研发队伍，复原设置了资产管理部。同时协作公司准事业部制改革，在公司对准事业部授权的基础上，结合各部门需求，人力资源部加强了对人员聘请、薪酬和绩效管理等方面的指导和监督，完成了薪资改革试点工作，进一步理顺公司薪酬制度。

上半年业务部门实施准事业部制，同时由于市场比较活跃，各项业务得到快速发展，风险管理部门为此主动应对，调整工作思路，加强了对各业务部门业务流程的合规性审查与稽核力度。上半年共完成了总部部门x项目，营业部2x项目的现场稽核。

(五)思想政治工作进一步加强，企业文化建设凸显成效。

公司发展战略清楚地解读了公司的发展方向;上半年以来各主要业务部门通过实现准事业部制，极大地解放了生产力，取得了较好的经营业绩。在上半年的经营过程中，党工团各级组织也主动发挥作用，组织了多层次多样化的文体活动，进一步活跃了公司氛围，全体员工士气激昂，对公司目标、发展战略有了高度认同，形成了“比上进，比创利，比贡献”的主动向上的良好内部文化氛围。

三、上半年工作中存在的问题。

虽然上半年公司取得了较好的成果，但我们要保持醒悟的头脑，要相识到公司整体的业务实力还不强，与竞争对手还存在肯定差距，对与公司战略目标的实现还有相当的距离，还存在一些不足和问题。

(一)资源整合与业务协同的力度尚需加强。

尚未建立有效的跨部门业务合作的机制。业务协作的操作流程、成本分摊、收入安排等无章可循，导致业务协作的动力不足，效率偏低。

缺乏统一的协调管理。资源整合与业务协作主要仍局限于部门自发地推动，公司整体层面上没有进行系统的规划和组织，推动资源共享、资源调度的力度还不够。

(二)客户综合开发与服务进展缓慢。

单兵作战，不能全面把握客户需求，挖掘客户价值。在业务开发与客户服务的过程中，主要还是各部门各自为阵，没有形成“兵团作战”的优势，特殊是对于核心客户的综合需求把握不足，信息沟通和协调机制不畅，在挖掘经纪业务客户的投行业务价值，对投行业务客户供应企业综合理财服务方面，还须要进一步探究和推动。

客户分级管理和差异化服务的体系仍未建立。尚未建立公司层面的客户关系管理体系，客户信息不精确、不充分、不集中，针对核心客户服务的客户经理制度仍未全面推广，客户服务的方法和手段还比较单薄。

(三)对创新业务的前瞻性探讨和打算不足，对市场的快速反应与应变实力有待提高。

随着市场创新力度加大，新产品、新业务会越来越多，对券商的业务模式和竞争格局可能产生深远的影响。虽然由于资格的限制，公司还不能参加部分创新业务，但是，各相关部门对新产品、新业务的敏感度不高，缺乏前瞻性的探讨，对业务人员的新产品培训没有到位，也没有进行必要的人员和项目的储备，对市场的快速反应和应变实力不足。

(四)内部管理仍需改进。

公司缺乏统一的、有组织的品牌宣扬与推广。品牌建设跟不上业务发展的须要。

其次部分20xx年下半年工作支配。

一、市场与行业环境：长期全面复苏，短期谨慎乐观。

20xx年上半年，股票二级市场自谷底快速回升，结束了持续4年的低迷行情。同时，股权分置改革和券商综合治理接近尾声，解决了市场和行业历史遗留的重大问题，标记着证券市场起先全面的复苏，起先步入一个新的历史性的发展阶段，证券行业也面临前所未有的发展机遇。从短期来看，下半年市场整体可能进入阶段性调整，但有望接着维持活跃状态;创新业务推出的力度加大、频率加快，证券行业的竞争格局发生改变。因此，整体上讲，将来证券公司的经营环境机遇大于挑战。

(一)市场的有利因素。

1、证券市场的生态环境有了根本性的改善。

股权分置改革接近尾声，逐步解决了多年来制约和困扰资本市场发展的重大制度性障碍，监管层抓住股改的有利时机，进一步规范上市公司控股股东行为，加大清理大股东占用上市公司资金的力度，努力解决上市公司违规担保等问题，上市公司治理得到显著改善，上市公司质量有所提高。

2、市场人气激活，有望接着保持活跃状态。

资金推动和上市公司赢利向好是上半年股票市场快速上涨的动力，对行业分析师预期和市场心情形成了剧烈影响;同时，随着管理层大力推动合规资金入市，证券投资基金规模稳步增长，qfii、保险公司及其资产管理公司、企业年金、社保基金等机构投资者发展快速，多元化的机构投资者格局已经初步形成，在人民币长期升值的状况下，资金供应有足够保障;另外，新产品、新业务和交易体系的创新也会不断激活市场，市场整体有望接着保持活跃状态。

3、创新业务层出不穷，为券商供应了更多的业务机会。

一方面，随着etf加速扩容，资产证券化、融资融券业务进入实施，以及股指期货等新产品逐步酝酿成熟，交易制度创新逐步推出，下半年创新业务层出不穷;另一方面，随着ipo重新开闸，市场融资功能复原，在新的《公司法》、《证券法》等法规环境中，后股改时代的上市公司资本运作的需求更加剧烈、资本运作手段日趋多样化，私募、并购、非上市股权的投资和交易等市场机会呼之欲出。创新业务为券商供应了更多的业务机会和赢利增长点。

4、行业治理使部分优质券商获得了相对优势。

为时近2年的证券公司综合治理工作已取得明显成效。证券行业风险明显释放，一批高风险证券公司得以稳妥处置，证券公司的违规经营问题得到有效遏制。在监管部门实施分类监管的背景下，部分稳健、优质的证券公司通过重组实现规模扩张，并在创新业务的开展方面获得了先发优势，部分创新类证券公司起先涉足集合理财安排、资产证券化、权证创设等创新业务，获得了显著的收益。随着监管政策的放松，部分规范类证券公司将获得从事创新业务的资格，不同证券公司在创新业务上的竞争实力将逐步显示出来。

转瞬之间，我在xx证券xx营业部已经工作近一年了，可以说，过去的一年，是我不断成进步步的一年，是我人生中最难忘却的一段时间。

我在xx营业部担当出纳兼行政的工作，在平常的工作中，我严格遵守公司的各项。

规章制度。

身体力行能够较好的完成领导交办的各项任务。首先作为出纳我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责;其次作为行政我在选购 、会务、员工福利、文档管理等方面尽到了应尽的职责。过去的几个月里在不断改善工作方式方法的同时顺当完成如下工作：

一、出纳工作。

1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发觉金额不符，做到刚好汇报，刚好处理。负责保管现金和会计重要空白凭证，按规定办理领用签发;刚好收回公司各项收入，开出收据，刚好收回现金存入银行。

2、依据会计供应的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。负责催取银行存款对账单;保管有关印章，空白收据和空白支票。

3、按国家财经纪律、会计法规和公司财务管理规定，办理现金、银行存款、内部往来的资金收付、划转，检查有关原始凭证;坚持财务手续，严格审核(凭证上必需有经手人及相关领导的签字才能赐予支付)，对不符手续的凭证不付款。财务主管临时离岗的状况下，负责每天早上核对编制清算凭证。

4、帮助财务主管做好日常会计核算和财务管理工作，参加财务预算、决算和财务分析等，已经完成了20xx年度财务决算和20xx年度财务预算。

5、上级主管交办的其他工作。

1、负责办公用品选购 管理和收发登记管理。每季度收集各个部门的办公用品安排，进行归纳汇总，集中选购 办公用品;日常负责公司各部门办公用品的领用和分发工作，监督指导填写办公用品登记簿，保证办公用品账实相符。

2、负责会议及活动的后勤保障。会前打算好会议材料，仔细做好会场布置，支配食宿工作;会后刚好清理睬场。20xx年4月28日圆满完成了xx营业部开业典礼，20xx年5月4日组织召开了xx证券xx营业部与工商银行联合营销会议，20xx年6月23日组织召开了大福证券港股投资报告会。

3、负责员工社保和住房公积金的办理和转移。按公司规定，为符合要求的新员工办理社保和住房公积金，帮助做好社保和住房公积金的转移，对离职的员工刚好停止缴纳社保和住房公积金。

4、负责文档管理，负责公司有关文件的收发和上传下达。做好各种文件的收发，复印及誊印工作;分清主次，分清文件的轻重缓急，刚好请领导阅办，将相关文件交到有关部门手中;对公司各种文件和档案进行整理、归档。

5、负责订阅报刊杂志，订购饮用水，缴纳电话费、网费。每年依据报刊订阅安排办理相关报刊的订阅，管理日常报刊的收发;每天收集饮用水运用状况，刚好订购饮用水，负责饮用水的收发保管;每月刚好收取费用账单，准时缴纳电话费和网费，保证工作场所的正常运行。

6、其他工作。

20xx年5月24日帮助湖南证券业协会召开经纪业务培训会议;20xx年10月14日接待xx市人力资源和社会保障局社会保险稽核检查，供应相关财务数据;20xx年10月18日接待公司总部经纪业务检查;供应相关会议培训资料;20xx年11月14日接待人行xx支行反洗钱现场检查，供应反洗钱相关资料。以上相关工作都顺当完成，得到了相关部门的表扬。

在工作中，我通过自己的发觉和领导的指正，也发觉了自身很多须要改正的缺点和不足：

1、出纳工作中我要多专心，多请示，刚好汇报，在工作中如遇到自己无法解决的问题，应请示领导赐予提示或是解决问题的方法，在工作中驾驭财务人员应当驾驭的原则。

2、行政的工作特点就是多、繁、杂，为其它各部门供应服务，以保证不影响我分内工作的顺当完成，并且不耽搁其它部门的正常工作。

3、对于领导安排的发展客户任务完成状况：开户数65户，资产61万元。完成状况不是很好，特殊是资产状况，开户数基本完成。

4、在工作中和同事之间的沟通不够，简单产生误会，导致不必要的冲突。

改进措施：

1、证券业务还有待深化全面了解。在以后的工作和学习中要不断地学习新业务，新学问，做到学问的不断更新。

3、在做好本职工作之外，还要不断找寻新客源，不断发展新客户，尽量发展有效户，增加客户资产。

4、另外，我还要不断的调整自己的心态，让自己更加的宽容，忍让、大度、不计较一时的得失，加强沟通实力，向其他优秀同事学习，取长补短，相互沟通好的工作阅历，共同进步。

庆幸的是我能够相识到自己的种种不足，同时我也感谢领导对我的缺点进行指正，在今后的工作中我将牢记领导的训诲，仔细对待领导交办的每一件事。20xx年的工作已经起先，通过对去年的工作进行总结，我想我能够吸取教训，各方面都能更进一个台阶，以崭新的面貌迎接新一年的挑战。

风控部工作总结

20xx年风险限制部依据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风限制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将详细状况汇总如下：

一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度。

风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，接连完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。

二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。依据公司的业务流程要求，风控部需协作业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发觉问题刚好提示、刚好处理，有效削减担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。

三、主动组织项目评审会。

20xx年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。

四、严格落实反担保措施及核保工作。

风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格根据设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最终放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。

五、做好项目事中监管及项目到期提示工作。

依据担保项目在保期限，根据公司事中管理方法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。风控部仔细做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部刚好做好续保工作及合理支配时间开展事中监管做好服务。

六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。

在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板（托付担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效限制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展状况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料户，移交档案户。

总结过去的一年，风控部虽然做了些工作，但与公司领导要求以及业务发展须要相比，还存在较大差距和不足，主要表现在以下几个方面：

一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。由于业务和风控人员都较惊慌，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是最终的风险屏障，并认为全部的风险都抵不过道德风险，责任心则是反抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应当遵守，不应流于形式、颠倒依次，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。

回顾以往的工作，因我们部门与业务部门人员沟通少，发觉问题碍于怕影响工作效率而未刚好提出，特殊是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通沟通出现看法偏差，也未刚好向领导汇报，造成后续工作推动不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未刚好将续作项目反担保措施变动状况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。

二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未彻底执行，而且还需不断完善。

风控部依据公司实际状况相继制定了各项制度、流程及细则，但执行力度不够，使许多制度、流程成为摆设。深化分析后，缘由一方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格根据工作流程、细化工作意识，甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟识；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，须要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式，将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。

三、未刚好督促业务部门开展保后检查事中监管。

今年以来，随着在保业务的增加，以及第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不推动的局面。详细主要缘由还是我们风控部未做到尽职尽责。

20xx年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，刚好发觉问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。20xx年在做好日常工作的基础上进行细化，从以下几点入手，做到有效地防范业务风险。

一、详细工作中，从规避业务风险从内部和外部两个点下功夫。

（一）内部风险从决策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。决策出现风险的三个可能：偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立和坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。

操作出现风险的三个可能：马虎大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招：建立相对独立，相对制衡的业务操作规程，坚持按程序办事，实行责任追究制。

道德因素风险的三个可能：胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招：加强企业文化建设、践行双向互动理论（实现公司满意员工、员工自我完善、员工满意公司发展须要的良性互动）、实行责任追究制。

（二）外部风险从企业财务因素、非财务因素和反担保因素下功夫。

防范财务因素的关键从查清和还原企业真实状况，从经营中的“三个三”入手，三总：总资产、总负债、总收入；三金：主要指经营成本而非资本金，现金（经营活动中产生现金流）、税金；三表：水表、电表、工资表。

非财务因素比财务因素更多，更为困难，更无法捉摸，更简单诱发风险，风控和业务人员要花费更多的时间去分析，应当放在“一违”违约成本；“三品”产品、人品、技术品；“三场”现场、市场、官场（政策的看法和政策）；“四问”（生产人员、仓库管理员、销售人员、管理人员），“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、以及上、下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。

风控工作总结

20xx年3月公司申请取消业务资格限制有所进展，为自营业务重新开展做铺垫，领导支配我对公司历史自营账户进行清理。由于yz证券以前证投部人员全部离职，只留下2铁皮柜的自营资料。我结合实际状况制定了《自营账户进行初步清理方案》，根据清理方案排查历史自营资金账户64个，自营股东账户126个，经过清理核实，划回资金5.7万余元。

账户清理完成后，全部自营股东账户办理了注销手续。同时，重新开立了规范的自营股东账户20个，并根据规定进行了报备。

为推动自营业务顺当开展，账户清理过后，立刻起先着手制定自营业务相关制度，包括：投资管理委员会工作细则、投资自营业务管理规定、证券投资风险监控实施方法。在领导的关切下，上述3个制度先后推出，自营业务的开展有了制度的保证。虽然时间仓促，相关条款有所欠缺，但现在看来制度的操作层面强，很好的指导了自营业务的开展。

在账户清理及制度建设后，为确保自营业务的开展及风险监控落实到位，技术平台立刻提上日程。在确定软件功能后，恒生公司的资产管理系统马上上线，整个系统的搭建（非技术部分）、参数设置、系统试运行评估都是由我主导负责，最终保证了新股申购4月底在新的资产管理系统的顺当绽开。

资产管理系统正式上线后，发觉了部门功能问题，如，新股申购不能足额申购。由我协调，提出了解决方案。新会计准则出来后，我始终督促资产管理系统的会计准则升级工作，为财务系统与资产管理系统对接做好基础工作。

自营业务全流程属于我的监控范围，股票池的建立、投资方案的形成、投资管理委员会会议、资金的调拨、股票的买卖我都全程参加监督。20xx年进行了7次股票买入监控，33次新股申购监控，58次股票卖出监控，3次债券买入监控，2次债券卖出监控，42次债券回购监控。

公司投资业务操作均在限制范围内，并严格根据相关制度运行，未出现违规状况。本年度公司的自营股票投资、债券投资均限制在风险指标范围内，单个债券投资成本未超过净资本的30%，自营业务规模未超过净资本的200%，也未超过公司年度20个亿的投资规模。

在监控过程中发觉的问题我逐一提出改进要求，并将相关制度规定作明确描述，使相关部门人员能够更干脆的驾驭相关业务操作规则，心悦诚服的接受看法并刚好改进。这样，保证了监控的效果。如新股申购时发觉申购超限额状况，我刚好提出交易员应加强新股申购规则及股票交易规则的学习。

自营业务开展以来，自营柜台、财务账、结算备付金对帐机制没有建立，柜台资金、财务账没有一一对应关系，自营账务处理延迟，财务部难以对自营进行监控。为了扭转局面，我主动沟通，梳理了对帐流程，初步获得效果。本年后2个月对账相符，对帐机制初步建立。

我在20xx年7月正式接手内控平台的实时监控，负责经纪业务实时监控、独立存管核对监控及净资本的实时监控。10年10月份后经纪业务监控、独立了存管监控移交刘刚进行。在此期间，我部对经纪业务、清算业务各出示了1份风险提示报告，提示的风险得到了很好的限制。通过3个月的监控，我对经纪业务、存管业务的风险点有了进一步的深刻相识。

内控平台净资本监控虽然没有发生任何风险，但通过监控让我了解净资本、风控指标的作用及计算方法，特殊是系统进行新会计准则升级时，我参加分析探讨，让我熟识了净资本监控流程，为我胜任对监管报表审核工作供应了理论基础。

一些失误，为此我重新仔细学习了编报指引，加强相互沟通、相互协作，对监管报表项目填报内容及要求的相识和理解形成一样看法，保证填报工作的精确与高效。

制度的.建立、系统的架设、对帐机制的建立都是我以前没有经验过的工作，新奇的同时让我感到了前所未有的压力。审核监管报表遇到的问题、部门领导常常更替，风险管理工作范围的界定或多或少让我困惑；除了自营监控工作外，还有内控平台净资本监控、审核监管报表、梳理流程、签报分析总结等方面的工作充溢我自己。风险管理工作得到了更为广泛的理解和支持，我部与各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞。

20xx年的工作我收益颇丰，在下一年，我认为我应当在以下方面进行深化，推动我的投资风险管理工作：

1、自营业务中的债券回购业务、固定收益业务如何进行实时监控，行业内也没有相关的先例，20xx年，我将主动开展探讨，争取有个成文东西出来。

2、自营风险如何量化，数量经济学虽有固定的模型，但如何实际运用，如何指导自营投资我没有看到胜利应用的实例。我想20xx年结合我的工作，对此进行探讨。

在今后的工作中，我会更加努力，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力的开展工作。

风控部工作总结

我镇社会稳定风险评估工作在党委、政府的统一领导下，在上级主管部门的指导下，深化贯彻党的十七届五中全会精神，努力推动全镇社会稳定风险评估工作。社会稳定风险评估工作取得较好的成效，详细表现在以下几方面：

党委书记切实负责全镇社会稳定风险评估工作的第一责任人的职责，分管领导担起了风险评估的责任人；党政班子成员都仔细履行社会稳定风险评估工作“一岗双责”。各村党支部书记、镇属单位负责人都是单位内第一责任人，没有回避上交下移冲突的现象，杜绝了重大以上的群众事务的发生。

重大工程、改革、决策涉及利益面广，问题错综困难，科学评估尤为重要。为抓好社会稳定风险评估工作，镇党委、政府经过调查探讨、实践探究，从内容到方法、从目的到责任追究等，都建立了一套完整、周密的实施方案，把稳定风险预料到评估作为出台和实施的重大决策、重大项目的前置程序和必备条件，做到未经评估的重大事项不探讨、不决策，从源头上削减社会冲突。同时，建立健全专项稳定风险评估制度，对拟出台和实施的重大事项，根据规范程序，对其平安性、合法性、合理性和可行性进行全面评估和精确研判，切实抓好稳定风险评估成果的应用，从源头上防止不稳定因素。全镇各重大决策、重大项目如：灵口街小城镇建设项目，三星村、西丰村等7个村的移民搬迁点项目的申报和管理，以及产业结构调整过程中，实施北山片千亩良桑建园，东院村千亩核桃建园等以召开“项目评审会”、“专家询问会”的形式进行风险、评估，听取广阔群众和相关专家的看法和建议，对争议较大、专业性较强的评估事项，则根据有关法律法规，组织群众代表和专家召开听证会进行听证，为评估供应科学、客观、全面的第一手资料。

风控部工作总结

为进一步落实好廉政风险防范管理各项工作任务，20xx年下半年工作的详细目标和措施如下：

推动惩防体系构建工作，教化是基础。反腐倡廉始终是我党的重大政治任务，要仔细开展廉政风险防范工作，加强惩防体系建设。一要坚持开展一周一课的党课活动，利用每周一上午两小时的时间，组织我委全体干部职工学习，传达省、市、区的有关文件和党风廉政建设的精神。二是要广泛开展丰富多彩的廉政文化活动，形成同心同德、齐抓共管的廉洁文化建设格局。详细要开展好“五个一”活动：看一次党风廉政教化电教片，上一堂党风廉政教化课，写一篇党风廉政教化体会文章，开一次党风廉政教化座谈会，做一次党风廉政教化测试题。以“筑惩防大堤，树``新风”为主题，主动推动廉政文化内容形式创新，扩大覆盖面，增加影响力，形成“以廉为荣，以贪为耻”的风尚。

1、健全完善反腐倡廉基本制度。

推动惩防体系构建工作，制度是保障。全面实行惩防体系建设的精神，依据我委业务工作的实际，建立健全集体领导和分工负责、重要状况通报和报告、重大决策征求看法等各项制度，建立决策失误责任追究制度。落实集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制;制定民主生活会实施细则，进一步规范和落实民主生活会制度;完善领导干部述廉、目标考核制度;完善并严格执行领导干部重大事项请示、报告和制度;完善党内民主集中制度，重大事项坚持党内协商，共同决策;健全完善党内状况通报、状况反映和重大决策征求看法等制度，逐步推动财务、工程、选购 等各项政务党务公开。真正形成用制度管权，按制度办事，靠制度管人的有效机制，确保各项工作有法可依、有章可循、严格按制度办事、努力从源头防治腐败问题发生。

2、健全完善源头防治腐败制度。

针对关键岗位和重点环节，深化分析查找简单诱发不廉洁行为、腐败问题的部位和环节，建立健全相关行政、业务管理制度，规范办事程序，加强内控约束，堵塞漏洞，消退隐患。

3、严格行政惩罚程序。

加强惩罚款的财务和票据管理，严格实行财务收支两条线，有专人负责票据的管理，运用统一规定的票据，出具的票据一律运用专用公章。

5、规范各项资金运用和管理。

规范和加强各项资金的运用管理，保证资金合法、合理、有效运用，提高投资效益，推动我委事业健康发展。仔细贯彻执行建设与管理各项规章制度，合理运用各项资金，规范各项资金预(结)算、决算管理，要切实提高干部职工的防腐拒变的实力，完善我委工作惩防体系建设，确保“工程、资金、干部”三个平安。

(一)加强党内监督。

加强和改进党内监督，深化贯彻党内监督条例。加强对党员干部履行职责状况和廉洁自律状况的监督检查，肃穆查处党员干部中出现的违规违纪问题。要严格执行民主集中制、领导班子议事规则、民主生活会，主动开展党内询问和质询，运用干部述廉评议、廉政谈话等措施，加强对党员干部廉洁从政状况的监督。深化党务公开，改进和完善监督的方式方法，提高监督的权威性，注意监督结果的运用，确保群众知情权、参加权、监督权，确保监督效果。

(二)加强行政监督。

要通过群众评议问责、工作督查问责、效能投诉问责等途径，进一步加强行政监督。今年下半年要重点抓好以下二个工作：一是要开展阳光政务行动，深化政务公开，仔细实行政府信息公开条例，要确保每项交易活动的每一个环节信息公开、透亮、充分、完整，提高透亮度。二要刚好查处工作人员在勤政廉政方面存在的问题。

(三)加强社会监督。

要通过召开座谈会、发放征求看法表、设置看法箱等多种形式广泛征求看法。要实行交易服务公开承诺制，主动接受社会监督。接着深化政务公开。

进一步加强党员干部思想作风、学风、工作作风、领导作风和生活作风建设，继承党的光荣传