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文档简介

银行业务管理制度第一章总则第一条为了规范银行业务管理，确保银行业务的安全、稳健运营，维护客户权益，提高银行的市场竞争力，订立本制度。第二条本制度适用于本公司全部分支机构和职能部门，包含但不限于个人银行业务、对公银行业务、风险管理、内控管理等，同时适用于与本公司合作的其他机构或公司。第三条本制度所指的银行业务包含各类存款、贷款、理财、支出结算、信用卡等。第四条银行业务管理应遵从依法合规、风险可控、客户至上、信息安全的原则。第二章业务运营管理第五条各分支机构和职能部门应依照公司战略和经营规划，订立具体的业务发展计划，并及时向总部报告。第六条各分支机构和职能部门应建立健全内部业务流程，确保业务操作的规范和高效。第七条公司应建立稳定的信息系统支持各类业务操作，确保系统的安全稳定、可靠性和可用性，并定期进行备份和系统灾备演练。第八条公司应建立健全风险管理体系，包含市场风险、信用风险、流动性风险等，订立相应的掌控措施和管理制度。第三章客户管理第九条公司应建立健全客户管理制度，包含客户准入、客户信息管理、客户投诉处理等流程，确保客户权益得到保护。第十条公司应建立完善的产品销售和售后服务制度，确保向客户供应准确、全面、专业的服务。第十一条公司应建立客户风险评估和监测机制，定期对客户的风险情形进行动态评估，并采取相应的风险掌控措施。第十二条公司应建立客户信息保护制度，对客户的个人信息进行保密处理，严禁泄露、窜改或滥用客户信息。第四章内控管理第十三条公司应建立健全内部掌控制度，包含内部审计、风险管控、合规监督等，确保业务操作符合相关法律法规和公司规定。第十四条公司应建立公司章程和岗位职责制度，明确各岗位的职责和权限。第十五条公司应建立严格的制度执行和监督机制，对违反制度规定的行为进行纪律处分和追责。第十六条公司应通过内部培训、考核等方式，提高员工的业务素养和管理水平，不绝完善人才培养机制。第五章信息安全管理第十七条公司应建立健全信息安全管理制度，包含数据备份和恢复、网络安全、系统与设备安全等方面。第十八条公司应对员工进行信息安全培训，提高他们的信息安全意识，防范各类信息安全风险。第十九条公司应采取措施防范和应对各类网络攻击和信息泄露，及时发现并处理安全事件。第二十条公司应建立健全信息安全监测和应急响应机制，确保信息系统的安全和可靠。第六章附则第二十一条公司应定期对本制度进行评估和修订，确保其与业务发展和法律法规保持全都。第二十二条本制度自颁布之日起执行，作废以前存在的相关规章制度。第二十三条本制度由公司负责人负责解释和遵守，相关部门和员工应严格依照本制度执行。第二十四条对于违反本制度和其他相关规定的行为，公司将依法依规进行纪律处分和追责。附件：相关表格和

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