2023年中级金融专业真题模拟汇编（共809题）

2023年中级金融专业真题模拟汇编

（共809题）

1、信托的功能包括（）。（多选题）

A.财产管理功能

B.融通资金功能

C.社会投资功能

D.社会公益服务功能

E.信用中介功能

试题答案：A,B,C,D

2、通常把流通中的现金和（）称为中央银行的货币负债，也称为基础货币或储备货币。（单选

题）

A.超额准备金

B.法定准备金

C.自留准备金

D.准备金

试题答案：D

3、我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有（）。

（不定项题）

A.外汇交易

B.现券交易

C.回购交易

D.黄金交易

试题答案：B.C

4、反映商业银行一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的报表是()。(单选题)

A.资金平衡表

B.资产负债表

C.损益表

D.财务状况变动表

试题答案：D

5、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达

的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行为了控制在当地经

营中的利率风险，可以采取的方法是()«(多选题)

A.进行远期外汇交易

B.进行货币期货交易

C.进行利率衍生产品交易

D.进行缺口管理

试题答案：C,D

6、在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的

稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是()。(单选题)

A.证券经纪商

B.证券发行商

C.证券交易商

D.证券做市商

试题答案：D

7、集合资产管理产品是()推出的。(单选题)

A.保险公司

B.银行

C.信托公司

D.证券公司

试题答案：C

8、证券经纪业务的流程包括（）。（多选题）

A.开立证券账户

B.股票询价

C.开立资金账户

D.进行交易委托

E.股权登记、证券存管、清算与交割交收

试题答案：A,C,D,E

9、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（）（多选题）

A.案件和案件隐患

B.风险事件

C.重大内控漏洞

D.员工行为失范

试题答案：A,B,C,D

10、信托代理业务的种类有（）（多选题）

A.代理保管

B.代理收付款项

C.代理有价证券业务

D.代理不动产管理

试题答案：A,B,C,D

11、信托公司管理运用或处分信托财产时，可以选择的方式不包括（）。（单选题）

A.投资

B.买入返售、租赁

C.贷款

D.卖出回购

试题答案：D

12、假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动

利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也

不同：请根据以上资料回答下列问题：通过利率互换之后，甲公司最终的融资成本为O。（单

选题）

A.7.00%

B.7.95%

C.LIB0R+0.80%

D.LIB0R+0.05%

试题答案：D

13、作为货币政策工具的公开市场操作，其主要优点有（）。（多选题）

A.中央银行具有主动权

B.富有弹性

C.对货币供应量的调整迅速

D.容易逆向修正货币政策

E.干扰其实施效果的因素比其他货币政策工具少

试题答案：A,B.D

14、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。（单选题）

A.资产风险基本权数

B.负债风险基本权数

C.信用等级风险权数

D.资产形态风险权数

试题答案：A

15、目前大多数国家中央银行的资本结构都是（）形式。（单选题）

A.国有

B.多国共有

C.无资本金

D.混合所有

试题答案：A

16、我国外债的债务率为（）。

（不定项题）

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

试题答案：C

17、基层行无权销毁重要空白凭证，待销毁重要空白凭证必须在（）内上缴。（单选题）

A.一个月

B.二个月

C.三个月

D.半年

试题答案：A

18、抵押公司债信托的受益人是（）（单选题）

A.信托公司

B.债权人

C.债务人

D.股东

试题答案：B

19、该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖（）。

（不定项题）

A.商品期货

B.股指期货

C.债券

D.基金

试题答案：C,D

20、在通货膨胀目标制下，中央银行货币政策的首要目标是（）。（单选题）

A.稳定物价

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡

试题答案：A

21、（）又称为“海琴业务”。（单选题）

A.掉期交易

B.套期保值

C.期权交易

D.期货交易

试题答案：B

22、治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是（）。（单选题）

A.减税

B.扩张性货币政策

C.加快产业结构调整

D.增加财政支出

试题答案：A

23、某商业银行，其资本充足率为13.2%,核心资本充足率为3.8乳中国银监会应当将该商业银

行列为（）。（单选题）

A.资本充足的商业银行

B.资本较为充足的商业银行

C.资本不足的商业银行

D.资本严重不足的商业银行

试题答案：C

24、投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行

金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）（单选题）

A.利息

B.佣金服务费

C.金融工具溢价收入

D.登记结算费

试题答案：B

25、按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势，金融机构可分为（）。（多选题）

A.存款性金融机构

B.投资性金融机构

C.契约性金融机构

D.政策性金融机构

E.非银行金融机构

试题答案：A,B,C,D

26、按照融资方式的不同，金融机构可以分为（）。（多选题）

A.政策性金融机构

B.商业性金融机构

C.直接金融机构

D.间接金融机构

E.金融调控监管机构

试题答案：C,D

27、本次发行的保荐机构承担的角色是（）。（多选题）

A.主承销商

B.经纪商

C.交易商

D.做市商

试题答案：A

28、一国当前汇率制度是水平区间内的盯住安排，现在要扩大汇率弹性，可供选择的汇率安排有

（）o（多选题）

A.货币局制

B.爬行区间盯住汇率制

C.有管理的浮动

D.单独浮动

E.盯住汇率制

试题答案：B,C.D

29、银行进行资产负债管理的理论依据为（）。（多选题）

A.规模对称原理

B.汇率管理原理

C.目标互补原理

D.利率管理原理（或比例管理原理）

试题答案：A.C.D

30、投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行

金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。［2013年真题］（单选题）

A.利息

B.佣金服务费

C.金融工具溢价收入

D.登记结算费

试题答案：B

31、利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率

的平均值。按照该理论（）。（单选题）

A.长期利率一定高于短期利率

B.长期利率一定低于短期利率

C.长期利率的波动高于短期利率的波动

D.长期利率的波动低于短期利率的波动

试题答案：D

32、信托行为建立的前提和基础是（）。（单选题）

A.委托

B.资金

C.信任

D.股权

试题答案：C

33、根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过（）以上股权的，须经中国证券监

督管理委员会批准。（单选题）

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

试题答案：B

34、从短期看，利率影响汇率的主要途径是（）。（单选题）

A.推动供给

B.影响通货膨胀率

C.资本流动

D.拉动需求

试题答案：C

35、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（）。（单选题）

A.投资银行

B.投资银行业

C.投资银行业务

D.投资银行学

试题答案：A

36、合规现场检查采取定期或不定期的方式进行，检查主要内容包括（）（多选题）

A.对安全管理制度的执行情况进行突击检查，提出合规建议。

B.对各项业务管理制度执行情况进行突击检查，及时识别和预警操作风险。

C.对合规检查发现的违规行为进行现场纠正，提出限期整改意见。

D.督导被查行对存在问题进行有效整改和责任追究

试题答案：A,B,C,D

37、假设发行满1年后，市场利率上升为4.5乐发行人决定将该债券转化为年息不变的永久债

券，则该债券的市场价格应该为（）元。（单选题）

A.95.4

B.100

C.111.1

D.115

试题答案：C

38、在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种

交易方式体现了投资银行的（）功能。（单选题）

A.期限中介

B.流动性中介

C.风险中介

D.信息中介

试题答案：B

39、下面有关证券交易所的描述中错误的是（）。（单选题）

A.证券交易所是挂牌上市证券进行交易的场所

B.证券交易所是在一定的场所、一定的时间、按一定的规制集中买卖已发行证券而形成的市场

C.证券交易所的组织形式分为会员制和公司制两种

D.我国证券交易所采用公司制

试题答案：D

40、A国可以采用的国际收支调节政策有（）。（多选题）

A.紧的财政政策

B.松的货币政策

C.允许本币升值

D.严格外汇管制

试题答案：B.C

41、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的

存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行

将法定准备金率下调为6%,则该地区当时的货币供应量将（）。（单选题）

A.减少

B.不变

C.不确定

D.增加

试题答案：D

42、银行系金融租赁公司的服务对象主要是（）«（单选题）

A.特大型企业或项目

B.母公司的特定销售对象

C.中小企业

D.第三产业

试题答案：A

43、以同一固定资产为相赁物的多层次的融资租赁业务是（）。（单选题）

A.联合租赁

B.直接租赁

C.转租赁

D.回租

试题答案：C

44、融资租赁合同的特征有（）。（多选题）

A.融资租赁合同是可以单方解除的合同

B.融资租赁合同是诺成、要式合同

C.融资租赁合同是双务、有偿合同

D.融资租赁合同是单务、有偿合同

E.融资租赁合同是不可单方解除的合同

试题答案：B,C.E

45、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价

对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是（）。（单选题）

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

试题答案：B

46、流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条（）的直线。（单选题）

A.平行于横坐标轴

B.垂直于横坐标轴

C.向左上方倾斜

D.向右上方倾斜

试题答案：A

47、个人的信托需求主要包括（）。（多选题）

A.养老保障信托

B.个人财产管理信托

C.子女保障信托

D.股权代持信托

E.遗产管理信托

试题答案：A,B,C,E

48、引起通货紧缩的原因不包括（）。（单选题）

A.货币紧缩

B.币制改革

C.有效需求不足

D.资产泡沫破灭

试题答案：B

49、下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施的有（）。（多选题）

A.严格控制”高耗能高污染和资源性〃产品出口

B.取消406个税号产品的出口退税

C.鼓励企业有序开展对外投资

D.支持成套设备出口

E.对国外投机性热钱流入采取高压政策

试题答案：A,B,C,E

50、与股票相比，债券的明显特点在于（）。（多选题）

A.规模小

B.风险小

C.风险大

D.安全性高

E.收益高

试题答案：B.D

51、假设2015年该银行的关注类贷款为400亿元，亏损类贷款为80亿元，可疑类贷款为120

亿元，则该银行的次级类贷款为（）

（不定项题）

A.200

B.300

C.600

D.700

试题答案：D

52、如果该债券的市场价格是110元，则该债券的本期收益率是（）。

（不定项题）

A.2%

B.3%

C.4.5%

D.5%

试题答案：C

53、将利率划分为固定利率和浮动利率的依据是（）。（单选题）

A.按利率的决定方式

B.按利率的真实水平

C.按利率的期限单位

D.按利率的计算方式

试题答案：A

54、根据资本充足率的状况，商业银行被分为三类，其中，资本不足的商业银行是指总资本充足

率不足8%,或核心一级资本充足率不足（）.（单选题）

A.8%

B.5%

C.4%

D.2%

试题答案：B

55、在本次发行中，保荐人ZY国际证券有限责任公司的重要身份是（）。

（不定项题）

A.证券经纪商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商

试题答案：D

56、在互联网金融的发展中，属于人民银行负责监管的互联网模式是（）（单选题）

A.互联网支付

B.网络借贷

C.互联网信托

D.互联网消费金融

试题答案：A

57、在下列选项中，不属于金融风险要素的是（）。（单选题）

A.风险因素

B.风险测量

C.风险事故

D.损失的可能性

试题答案：B

58、在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商

品交易数量和（）保持不变。（单选题）

A.物价水平

B.持久收入

C.货币存量

D.货币流通速度

试题答案：D

59、继核准制之后我国股票首次公开发行的下一个阶段是（）。（单选题）

A.保荐制

B.通道制

C.审批制

D.注册制

试题答案：D

60、以下（）可以称之为法人。（多选题）

A.经营企业

B.机关团体

C.慈善机关

D.居民

试题答案：A,B,C

61、商业理财业务的核心活动是（）。（单选题）

A.投资顾问

B.财富规划

C.财务分析

D.资产管理

试题答案：D

62、关于正回购和逆回购操作的界定，正确的有（）。

（不定项题）

A.正回购指卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的行为

B.逆回购指卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的行为

C.正回购指买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为

D.逆回购指买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为

试题答案：A.D

63、下列我国金融行业自律组织中，接受中国证券监督管理委员会、国家民政部业务指导和监督

管理的有（）。（多选题）

A.中国银行业协会

B.中国证券业协会

C.中国保险业协会

D.中国期货业协会

E.中国证券投资基金业协会

试题答案：B,D,E

64、与传统运营模式相比，商业银行运用现代信息技术打造的新型业务运营模式的优点主要有（

（多选题）

A.成本大幅度降低

B.业务处理集约化

C.前后台紧密结合

D.风险防范能力提高

E.运营效率有效提升

试题答案：A,B,D,E

65、衡量银行资产好坏程度的方法很多，以银行机构传统的业务贷款来讲，一般根据贷款风险发

生的可能性，将贷款划分成不同的类别。国际通行的做法是将其分为若干类，其中为优良贷款的

是（）。（单选题）

A.关注贷款

B.次级贷款

C.可疑贷款

D.损失贷款

试题答案：A

66、在保险公司成立后，必须将其注册资本的。作为法定保证金存入中国保监会指定银行，专

用于公司清算时清偿债务。（单选题）

A.10%

B.20%

C.25%

D.35%

试题答案：B

67、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。（单选题）

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托

试题答案：C

68、设立财产积累信托必须具备的条件有：（）（多选题）

A.企业在应付雇员的工资中扣除一部分或再加上一定补助金，在定期三年以上按月代交信托机

构

B.自合同成立一年以内不得提取存款

C.加入者必须是未满50岁的雇员

D.加入者必须是未满55岁的雇员

试题答案：A,B,D

69、作为一种投资工具，投资基金的特点是（）。（多选题）

A.集中投资，分散风险

B.集合理财，专业管理

C.投资对象单一

D.组合投资，分散风险

E.独立托管，保障安全

试题答案：B,D.E

70、商业银行经营的核心是（）.（单选题）

A.成本管理

B.市场营销

C.业务运营

D.风险管理

试题答案：B

71、下面有关金融调控监管机构与金融运行机构的描述中正确的是。。（多选题）

A.金融调控监管机构主要负责金融宏观调控和金融监管

B.金融调控监管机构不以营利为目的

C.金融运行机构不以营利为目的

D.金融运行机构通过向公众提供金融产品和金融服务而开展经营

E.以上都正确

试题答案：A,B.D

72、假定该债券的名义收益率为3%,当年通货膨胀率为2%,则其实际收益率是（）。（单选题）

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

试题答案：A

73、从离岸金融业务与国内金融业务的关系来看，离岸金融中心的类型有（）。（多选题）

A.东京型中心

B.伦敦型中心

C.避税港型中心

D.纽约型中心

E.上海型中心

试题答案：B,C,D

74、（）颁布实施的《合同法》辟专章对租赁和融资租赁做出规定。（单选题）

A.2000年

B.1998年

C.1999年

D.2001年

试题答案：C

75、某公司打算运用6个月期的沪深300股价指数期货为其价值600万元的股票组合套期保值,

该组合的B值为1.2,当时的期货价格为400元，则该公司应卖出的期货合约数量为（）份。

（单选题）

A.15

B.27

C.30

D.60

试题答案：D

76、下列做法中，属于国家风险管理的方法有（）。（多选题）

A.签订双边投资保护协定

B.平衡资产和负债的流动性

C.实行经济金融交易的国别多样化

D.参与多边投资保护协定的谈判

E.实行跨国联合的股份化投资

试题答案：A,C,D,E

77、投资银行股票发行承销业务中，不是我国股票IPO询价制的询价步骤的是（）。（单选

题）

A.发行人及其保荐机构应向符合证监会规定条件的询价对象进行询价，并根据询价对象的报价

结果确定发行价格区间以及相应的市盈率区间

B.发行人及其保荐机构应在已确定的发行价格区间内向询价对象进行累积投标询价，并根据累

计投标询价结果确定发行价格

C.发行人及其保荐机构应按照发行公告规定的原则和程序向社会公众投资者公开发行销售股票

D.将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者，或按

照股票面值向原有股东分配该公司新股认购权

试题答案：D

78、汇票按出票人不同可分为（）。（多选题）

A.银行汇票

B.商业汇票

C.记名汇票

D.现金汇票

E.定额汇票

试题答案：A.B

79、银行系金融租赁公司的服务对象主要是（）。（单选题）

A.特大型企业或项目

B.母公司的特定销售对象

C.中小企业

D.第三产业

试题答案：A

80、为了控制股票投资风险，被并购的公司可以采取的方法是（）。

（不定项题）

A.进行缺口管理

B.分散投资

C.进行“5C”分析

D.购买股票型投资基金

试题答案：B.D

81、一个国家的外债偿债率处于（）以下时，其外债总量是适度和安全的。（单选题）

A.10%

B.15%

C.25%

D.20%

试题答案：C

82、在通货紧缩情况下，实际利率会（）。（单选题）

A.升高

B.降低

C.不受影响

D.上下波动

试题答案：A

83、金融机构在同业拆借市场交易的主要是（）。（单选题）

A.法定存款准备金

B.超额存款准备金

C.原始存款

D.派生存款

试题答案：B

84、以下哪些属于省联社规定的阳光信贷“八个严禁”的内容：（）（多选题）

A.严禁直接或变相向借款客户索取好处费

B.严禁接受客户吃请、礼品

C.严禁以入股、挂职等方式从客户企业牟利

D.严禁向客户提出借车、委托接待、为关系人安排工作等不合理要求

试题答案：A,B,C,D

85、在全省农信社营业网点开立基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户须经当地（）核准。

（单选题）

A.银监部门

B.人民银行

C.营业网点负责人

D.行社主要负责人

试题答案：B

86、凯恩斯把货币给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫

（）。（单选题）

A.资产泡沫

B.货币紧缩

C.流动性陷阱

D.货币膨胀

试题答案：C

87、各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别

监管，这种模式为（）。（单选题）

A.机构监管

B.功能监管

C.混业监管

D.目标监管

试题答案：B

88、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投

资的渠道进入我国，具体的进入方式有（）（多选题）

A.投资于B股市场

B.投资于央行票据

C.投资于银行承兑汇票

D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场

E.投资于银行理财产品

试题答案：A.D

89、该银行的资本充足率为（）。（单选题）

A.67%

B.2.46%

C.4.83%

D.2.18%

试题答案：D

90、根据购买力平价理论，通货膨胀率低的国家货币汇率会（）。（单选题）

A.不变

B.贬值

C.升值

D.不确定

试题答案：C

91、现代商业银行财务管理的核心是（）。（单选题）

A.基于利润最大化的管理

B.基于投入产出的最大化管理

C.基于价值的管理

D.基于核心资本的效率管理

试题答案：C

92、决定债券到期收益率的因素有（）。（多选题）

A.票面收益

B.买入债券到债券到期的时间

C.偿还价格

D.购买价格

E.汇率

试题答案：A,B,C,D

93、该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是（）o（多选题）

A.进行远期外汇交易

B.进行货币期货交易

C.进行利率衍生产品交易

D.进行缺口管理

试题答案：C,D

94、下列属于汇率风险管理方法的有（）。（多选题）

A.选择有利的货币

B.尽量使用本币计价

C.提前或推迟收付外币

D.进行结构性套期保值

E.做远期外汇交易

试题答案：A,C,D,E

95、1995年，《商业银行法》第三条中明文规定了商业银行可以经营包括办理国内外结算、发

行银行卡、代理发行政府债券和外汇买卖、代收代付款项及代理保险业务、保管箱服务等在内的

中间业务，这是我国商业银行（）在法律上的首次确认。（单选题）

A.创新业务

B.理财业务

C.中间业务

D.投资业务

试题答案：C

96、最能有效反映基金经营成果的指标是（）（单选题）

A.净值增长率

B.基金分红

C.已实现收益

D.标准差

试题答案：A

97、以汇率形成机制为标准，汇率可分为（）。（单选题）

A.基本汇率与套算汇率

B.双边汇率与多边汇率

C.官方汇率与市场汇率

D.即期汇率与远期汇率

试题答案：C

98、（），标志着全国统一的票据市场的形成和我国票据市场长期以来分割局面的结束。（单选题）

A.银行间市场建立

B,中国工商银行票据营业部成立

C.中国票据网启用

D.交易所市场成立

试题答案：C

99、（）是24小时交易的全球最大单一市场。（单选题）

A.债券市场

B.股票市场

C.投资基金市场

D.外汇市场

试题答案：D

100、根据通货膨胀的程度，可把通货膨胀划分为（）。（多选题）

A.爬行式通货膨胀

B.温和式通货膨胀

C.恶性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

E.结构型通货膨胀

试题答案：A.B.C

101、远期利率协议涉及的时间点包括（）。（多选题）

A.清算日

B.到期日

C.协议生效日

D.名义贷款起息日

E.交割日

试题答案：B,C,D,E

102、投资银行不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，而是帮助融资方寻找投资方或向投

资方介绍适当的融资工具。投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的（）。（单选题）

A.利息

B.佣金和服务费

C.金融工具溢价收入

D.登记结算费

试题答案：B

103、当市场功能完全发挥，价格对供求反应灵敏，过度需求通过价格的变动得以消除，价格总

水平明显地、直接地上涨，就会发生（）的通货膨胀。（单选题）

A.公开型

B.隐蔽型

C.预期性

D.非预期性

试题答案：A

104、承租人在选择租赁机构时，必须考虑（）指标。（多选题）

A.租赁机构的信用度

B.租赁机构的经济实力

C.租赁合同的质量

D.租赁费用的收取标准和收取方法

试题答案：A,B,C,D

105、该银行的不良贷款率为（）。

（不定项题）

A.5%

B.6.8%

C.8.5%

D.11.5%

试题答案：C

106、信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资

产的（）。（单选题）

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

试题答案：B

107、某商业银行为满足客户转移风险的需求而设计出一种新的远期合约类金融产品，这种做法

属于（）的范畴。（单选题）

A.金融中介

B.金融工程

C.金融营销

D.金融投资

试题答案：B

108、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）。

（单选题）

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币资

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司的实际控制人

C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历

试题答案：C

109、信用工具的名义收益率是。（单选题）

A.资本损益与票面金额的比率

B.票面收益与市场价格的比率

C.票面金额与市场价格的比率

D.票面收益与票面金额的比率

试题答案：D

110、2015年12月4日，上交所、深交所及中金所正式发布指数熔断机制相关规定，并于2016

年1月1日起正式实施，A股熔断机制的标的指数是（）。（单选题）

A.中证100指数

B.上证180指数

C.沪深300指数

D.恒生指数

试题答案：C

111、基金管理公司最核心的一项业务是0。（单选题）

A.基金运营服务

B.投资咨询服务

C.基金募集与销售

D.基金的投资管理

试题答案：D

112、2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括（）。（多选题）

A.主板市场

B.全国中小企'业股份转让系统

C.期货市场

D.中小板市场

E.创业板市场

试题答案：A,B,D,E

113、影响银行系统存款创造的因素有（）。

（不定项题）

A.基础货币

B.存款准备金率

C.存款结构比例的变化

D.现金漏损率

试题答案：B,C,D

114、关于此次货币政策操作的说法，正确的有（）。

（不定项题）

A.投放货币，增加流动性

B.回笼货币，减少流动性

C.政策作用猛烈，缺乏弹性

D.银行存储需要时■间，不能立即生效

试题答案：A.D

115、我国融资租赁行业的监管部门是（）。（单选题）

A.中国银行保险监督管理委员会

B,中国人民银行

C.商务部

D.中国融资租赁企业协会

试题答案：A

116、银行理财业务的核心是（）。（单选题）

A.资产管理

B.财务分析

C.财务规划

D.投资顾问

试题答案：A

117、中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（）。

（单选题）

A.银行的银行

B.发行的银行

C.结算的银行

D.政府的银行

试题答案：A

118、委托人设立生前信托的目的，主要有（）。（多选题）

A.管理财产

B.处理财产

C.保全财产

D.增值财产

试题答案：A,B,C,D

119、2007年1月4日（）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场

化改革配套基础设施进行培育。（单选题）

A.LIBOR

B.SHIBOR

C.沪深300指数

D.再贴现率

试题答案：B

120、资本市场的交易对象主要是（）.（多选题）

A.国库券

B.股票

C.商业票据

D.政府中长期公债

E.公司债券

试题答案：B,D.E

121、供给学派主张采取刺激生产增加供给的方法来治理通货膨胀，其主要措施有（）»（多选

题）

A.减税

B.增加进口

C.削减社会福利开支

D.适当增加货币供给

E.精简规章制度

试题答案：A,C,D,E

122、以下属于债券型基金主要的投资风险的有（）（多选题）

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

E.管理运作风险

试题答案：A,B,C,D

123、在货币数量论的货币需求理论中，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。特

别重视货币支出的数量和速度的理论是（）。［2012年真题］（单选题）

A.现金余额说

B.费雪方程式

C.剑桥方程式

D.凯恩斯的货币需求函数

试题答案：B

124、在（）中，任何方式都不能获得超额收益。（单选题）

A.强式有效市场

B.弱式有效市场

C.半强式有效市场

D.半弱式有效市场

试题答案：A

125、信用违约互换市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有（）。

（不定项题）

A.同时在交易所和柜台进行交易

B.缺乏监管

C.市场操作不透明

D.没有统一的清算报价系统

试题答案：B,C,D

126、下列不属于信托公司的资本管理主要内容的是（）。（单选题）

A.注册资本管理

B.有效资本管理

C.净资本管理

D.风险资本管理

试题答案：B

127、两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行

组织制度称为（）制度。（单选题）

A.持股公司

B.连锁银行

C.分支银行

D.单一银行

试题答案：B

128、经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有的资本金，其管理

内容不包括（）（单选题）

A.经济资本的计量

B.经济资本的并表

C.经济资本的评价

D.经济资本的分配

试题答案：B

129、中央银行制定和实施货币政策，主要关注宏观经济的（）。（单选题）

A.结构问题

B.秩序问题

C.总量问题

D.效率问题

试题答案：C

130、当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择（）。（单选题）

A.放弃合约

B.执行期权

C.延长期权

D.终止期权

试题答案：B

131、国际收支中每笔交易的记录均由个金额相等但方向的分录组成。（）（单

选题）

A.两个；相同

B.四个；相同

C.两个；相反

D.四个；相反

试题答案：C

132、在我国，可供选择的货币政策工具包括（）。（多选题）

A.存款准备金政策

B.再贴现政策

C.公开市场操作

D.不兑收政策

试题答案：A,B.C

133、下列属于中央银行的资产的有（）。（多选题）

A.政府债券

B.流通中现金

C.贴现贷款

D.准备金

E.商业银行等金融机构的存款

试题答案：A.C

134、银行资本是可以自主取得以抵补任何未来损失的资本部分，银行资本主要包括（）。

（多选题）

A.一般资本

B.核心资本

C.加权资本

D.附属资本

试题答案:B.D

135、紧的货币政策对国际收支的调节作用体现在（）。（多选题）

A.产生需求效应，使得进口需求下降

B.产生价格效应，导致价格下跌

C.产生利率效应，导致利率提升，阻碍资本流出

D.扩大需求效应

E.价格上涨限制出口

试题答案：A.B.C

136、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）。（单选题）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P”营销组合策略

D.“4C”营销组合策

试题答案：B

137、关于金融期货交易的说法正确的是（）。（单选题）

A.金融期货交易是一种场外交易

B.金融期货合约实际上是远期合约的标准化

C.金融期货交易加大了买方的风险

D.当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大

试题答案：B

138、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。（单选题）

A.中央银行是具有发行通货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给

试题答案：C

139、杠杆租赁的当事人至少有（）（多选题）

A.贷款人

B.出租人

C.投资人

D.承租人

试题答案：A.B.D

140、假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮

动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率

也不同：请根据以上资料回答下列问题：通过利率互换之后，乙公司最终的融资成本为（）.

（单选题）

A.7.00%

B.7.95%

C.LIB0R+0.80%

D.LIB0R+0.05%

试题答案：B

141、从业务类型看，甲租赁公司与A公司之间开展的融资租赁业务属于（）。

（不定项题）

A.直接租赁

B.回租

C.转租赁

D.杠杆租赁

试题答案：A

142、根据规定，银行对最大一家客户贷款总额与资本净额之比不得高于（）。（单选题）

A.10%

B.20%

C.30%

D.5%

试题答案：A

143、我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够

进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营

模式是：（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；

（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，

有部分汽车对我国出口；（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。为

了控制股票投资风险，被并购的公司可以采取的方法是（）o（不定项题）

A.进行缺口管理

B.分散投资

C.进行“5C”分析

D.购买股票型投资基金

试题答案：B.D

144、2008年我国发生了（）通货膨胀。（多选题）

A,温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型

试题答案：A

145、下列关于金融市场的表述不正确的是（）。（单选题）

A.金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和

B.金融市场是进行金融资产交易的场所

C.金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系

D.金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是供给机制

试题答案：D

146、某债券面值100元，年利息5元，10年后到期还本，当年市场利率为蜴，则其名义收益率

是（）。（单选题）

A.2%

B.4%

C.5%

D.6%

试题答案：C

147、下列属于一般性货币政策工具的有（）。（多选题）

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.贷款限额

E.证券市场信用控制

试题答案:A,B,C

148、金融监管国际协调的机制包括（）»（多选题）

A.信息交换

B.微观传导机制

C.政策的相互协调

D.危机管理

E.联合行动

试题答案:A,C,D,E

149、下列对基金公司开展特定客户资产管理业务描述中，错误的有（）。（多选题）

A.同一资产组合在同一交易日内可以采取反向交易

B.投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

C.不得将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事证券投资

D.资产管理合同存续期间，资产管理计划每季度至少开放一次计划份额的参与和推出，但中国

证监会另有规定的除外

E.不得采用任何形式向资产委托人返还管理费

试题答案：A.D

150、商业银行信用风险管理“3C”和“5C”法属于（）。（单选题）

A.事前管理

B.事中管理

C.事后管理

D.机制管理

试题答案：A

151、《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规定，以机器设备在农信社

设定抵押的，其抵押率不得超过（）»（单选题）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

试题答案：B

152、证券回购协议的实质是（）o（单选题）

A.信用贷款

B.证券买卖行为

C.以证券为质押品的短期借款

D.信用借款

试题答案：C

153、目前唯一没有资本金的中央银行是（）的中央银行。（单选题）

A.中国香港

B.新加坡

C.韩国

D.德国

试题答案：C

154、如果某投资者年初投入100元进行投资，年利率8%,按复利每季度计息一次，则第一年年

末该投资的终值为（）元。（单选题）

A.102.69

B.108.00

C.108.243

D.136.05

试题答案：C

155、商业银行采取的“4R”营销组合策略以（）导向。（单选题）

A.市场需求

B.促销

C.竞争

D.客户满意度

试题答案：C

156、我国民法通则中确定，禁治产人的监护人分别可以是（）.（多选题）

A.禁治产人的配偶

B.禁治产人的父母

C.直系亲属

D.禁治产人的成年子女

试题答案：A,B,C,D

157、投资者用100万元进行为期3年的投资，年利率为5%,一年计息一次，按单利计算，则投

资者在第三年年末可得到的本息和为（）万元。（单选题）

A.110

B.120

C.115

D.135

试题答案：C

158、在金融危机管理中，不同国家或地区政府、中央银行或金融监管当局之间的协调与合作，

主要目的有（）。（多选题）

A.寻求资金救助

B.寻求政策援助

C.协调立场，联合行动，共同应对，或采取以邻为壑的措施

D.开展制定国际金融监管规则的合作

E.开展多边对话协商，寻求建立更为公正合理的国际货币体系

试题答案：A,B,D,E

159、在固定利率借款市场上两公司年利差为（）。（多选题）

A.0.4%

B.0.6%

C.1.0%

D.1.5%

试题答案：D

160、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。（单选题）

A.折价

B.平价

C.溢价

D.竞价

试题答案：A

161、在信用经纪业务中，投资银行不仅是传统的中介机构，而且还承担着（）的角色。（单选

题）

A.债务人与抵押权人

B.债权人与抵押权人

C.债务人与发行人

D.债权人与发行人

试题答案：B

162、将信托分为民事信托和商事信托的依据是（）（单选题）

A.信托利益的归属不同

B.受托人身份的不同

C.信托设立目的的不同

D.委托人人数的不同

试题答案：B

163、中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交

易商的交易行为称为（）。［2015年真题］（单选题）

A.再贴现

B.再贷款

C.正回购

D.逆回购

试题答案：D

164、人寿保险包括哪三种形式：（）（多选题）

A.定期寿险

B.终身保险

C.不定期保险

D.两全保险

试题答案：A,B,D

165、若大华公司最终与丙租赁公司达成合作协议.则该融资租赁项目的风险和收益全部归（）。

（不定项题）

A.大华公司

B.丙租赁公司

C.A法人机构

D,甲租赁公司

试题答案：C

166、下列法律法规中，不属于中国证券监督管理委员会证券监管法律法规体系中第一层次依据

的是（）。（单选题）

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《证券投资基金法》

D.《证券登记结算管理办法》

试题答案：D

167、2015年该国的负债率为（）。

（不定项题）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

试题答案：B

168、资产业务的创新主要体现在。上。（单选题）

A.贷款业务

B.负债业务

C.存款业务

D.以上都不是

试题答案：A

169、下列属于一般性货币政策工具的有（）。（多选题）

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.贷款限额

E.证券市场信用控制

试题答案：A,B,C

170、在货币供给过程中，（）的作用最重要。（单选题）

A.中央银行

B.存款机构

C.储户

D.信用社

试题答案：A

171、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现

象称为（）。（单选题）

A.资产证券化

B.流动性陷阱

C.资产货币化

D.劣币逐良币

试题答案：B

172、该国基础货币扩张为商业银行活期存款的倍数约为（）。（多选题）

A.2.03

B.4.03

C.3.06

D.5.03

试题答案：C

173、2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（）。（多选题）

A.4.5%

B.5.0%

C.5.7%

D.3.8%

试题答案：B

174、关于中央银行相对独立性的说法，正确的是（）。（单选题）

A.中央银行独立确定自身职责职能

B.中央银行独立制定实施货币政策

C.中央银行独自制定金融法律法规

D.中央银行独自开展宏观经济调控

试题答案：B

175、该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承受的金融风险是（）。

（不定项题）

A.信用风险

B.投资风险

C.声誉风险

D.国家风险中的主权风险

试题答案：A

176、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。（单选题）

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币

试题答案：D

177、北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业

制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股

份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北

方牧场股份有限公司55%的股份。并购完成后，南方乳业制品股份有限公司对北方牧场股份有限

公司形成了O。（单选题）

A.吸收合并

B.新设合并

C.控股关系

D.被控股关系

试题答案：C

178、该地区的货币供应量M,为（）。（单选题）

A.5000亿元人民币

B.5500亿元人民币

C.6000亿元人民币

D.6100亿元人民币

试题答案：B

179、在市场经济条件下，社会总需求是指（）。（单选题）

A.消费需求和投资需求

B.进口需求和出口需求

C.全社会固定资产投资总额

D.有货币支付能力的总需求

试题答案：D

180、下列说法中，属于通货膨胀成因的有O。（多选题）

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化

E.流动性陷阱

试题答案：A,B,C,D

181、经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有的资本金，其管理

内容不包括（）。［2017年真题］（单选题）

A.经济资本的计量

B.经济资本的并表

C.经济资本的评价

D.经济资本的分配

试题答案：B

182、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。（单选题）

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量

试题答案：C

183、依租赁业务关系人即出租人和承租人的不同，租赁会计分为（）和（）（多选题）

A.经营性租赁会计

B.出租人租赁会计

C.承租人租赁会计

D.融资性租赁会计

试题答案：B,C

184、采取了较为间接的方法来修正预期理论的是（）。

（不定项题）

A.市场分割理论

B.流动性溢价理论

C.流动性偏好理论

D.期限优先理论

试题答案：D

185、货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题，这些总量包括（）。（多选题）

A.商业银行效益

B.企业效益

C.货币供应量

D.信用总量

E.利率和汇率

试题答案：C,D,E

186、对于通货紧缩的治理，货币主义在猛烈抨击凯恩斯主义经济理论与政策主张的同时，提出

了以（）为中心的政策主张。（单选题）

A.增加货币供应量

B.压低利率以刺激消费

C.稳定货币，反对通货膨胀

D.以上都不对

试题答案：C

187、网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨

比例为本次公开发行股票数量的（）。（单选题）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

试题答案：B

188、在治理通货膨胀中，收入指数化方案可以收到的功效有（）。（多选题）

A.避免工资与物价螺旋上升

B.剥夺政府收入，打消其通货膨胀动机

C.抵消对个人收入影响，克服分配不公

D.提高企业素质与产品质量

E.增加财政收入，减少财政支出

试题答案：B,C

189、通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一

国实施通货膨胀目标制得条件主要有（）（多选题）

A.中央银行有较高的独立性

B.货币政策有高度透明性

C.经济总量较大

D.市场化的利率机制

E.实行浮动汇率制

试题答案：A,B,D,E

190、根据《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），以下属于柜

员违规行为的有：（）（多选题）

A.柜员在柜台内办理与本人有关的各类业务

B.柜员代办必须由客户亲自办理的业务

C.柜员在柜台内代理客户办理业务

D.柜员未经授权代客户在相关文书和凭证上签字等代办行为

试题答案：A,B,C,D

191、凯恩斯认为治理通货紧缩应当以财政政策为主，以货币政策为辅，其理由为货币政策存在

（）o（单选题）

A.资产泡沫破灭

B.流动性陷阱

C.多种结构性因素

D.货币紧缩

试题答案：B

192、商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是（）。（单选题）

A.公募理财产品

B.私募理财产品

C.封闭式理财产品

D.开放式理财产品

试题答案：B

193、一国要实现本国货币资本项目可兑换需要的条件有（）。（多选题）

A.稳定的国际环境

B.健全的经济体系

C.稳定的宏观经济环境

D.稳健的金融体系

E.弹性的汇率制度

试题答案：C,D,E

194、银行业监管中非现场监督的目的不包括（）。（单选题）

A.评估银行机构的总体状况

B.对有问题的银行机构进行密切跟踪

C.通过对同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营状况

D.验证银行的治理结构是否完善

试题答案：D

195、我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价。［2014年真题］（单选题）

A.时间

B.连续

C.协商

D.集合

试题答案：D

196、在证券市场上，投资银行所从事的多种证券业务的创新，不断推出创新的金融工具。在这

个过程中，投资银行遵循的原则是（）。（多选题）

A.分散风险

B.保持最佳流动性

C.稳健性

D.保本性

E.追求最大利益

试题答案：A.B.E

197、信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，事实上的处分是指。。（单

选题）

A.消费信托财产

B.转让信托财产

C.赠予信托财产

D.对信托财产设立抵押

试题答案：A

198、运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生（）等调节作用。

（多选题）

A.需求效应

B.价格效应

C.利率效应

D.结构效应

E.供给效应

试题答案：A,B

199、通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内（）。（单

选题）

A.持续下降

B.持续上升

C.间歇性下降

D.间歇性上升

试题答案：B

200、在实践中，各国实行的股票发行监管核准制度主要包括（）。（多选题）

A.核准制

B.审批制

C.登记制

D.注册制

E.报告制

试题答案:A,B,D

201、商业银行的现金资产包括（）。（多选题）

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

E.中间业务收入

试题答案：A,B.C

202、货币政策中介目标承担的功能主要有（）（多选题）

A.补充功能

B.测度功能

C.传导功能

D.缓冲功能

E.调节功能

试题答案：B,C,D

203、物主受托人是杠杆租赁的核心，具有哪几种身份：（）（多选题）

A.出租资产法律上的所有者

B.承租人的出租人

C.债权人的借款人

D.包租人

试题答案：A,B.C

204、该商业银行的一级资本充足率是（）。

（不定项题）

A.4.50%

B.5.00%

C.5.33%

D.5.83%

试题答案：D

205、融资租赁租金的支付方式按每次支付额的大小可分为____和_____