银行合规知识培训含内容课件

企业合规管理compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees宣讲人：小任性时间：20XX.XX企业员工合规管理培训ADMINISTRATION目录CONTENT01、合规管理基础知识02、合规管理工作实践03、合规行为从我做起PART01合规管理基础知识第一部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees宪法-全国人大,基本法律-全国人大其他法律-全国人大及七常委会行政法规-国务院地方性法规-地方人大及其常委会部门规章-国务院各部。中国人民银行地方政府规章省/自治区人民政府其他规范性文件-有权机关制定办法外规合规管理基本政策合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册符规措施合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度合规报告制度合规制度体系内规是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则行为守则和职业操守相一致，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动总行、分行设立内控合规管理会和反洗钱领导工作小组合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务的统一管理分行内控合规管理会每季召开例会反洗钱领导工作小组每季度召开例会合规失败成功重要性吞并危机合规次贷危机印发金融风暴，贝尔斯登破产雷曼兄弟倒闭美林证券被吞并AIG被国有化因97年倒闭对一个企业而言有三点最重要完善的法人治理结构合规的经营理念严密的风险控制体系忠诚度减弱，或服务态度变差减少和我们做生意的意愿01020304更苛刻条件，质量变差，股价降低忠诚度减弱，或服务态度变差减少和我们做生意的意愿惩罚，限制业务开展更少投资，更高利息PART02合规管理工作实践第二部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees总行、分行设立内控合规管理会和反洗钱领导工作小组，负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务的统一管理、组织、协调工作。分行内控合规管理委员会每季召开例会反洗钱领导工作小组每季度召开例会也可根据需要随时召集操作风险管理以及反洗钱事务的统一管理1234合规管理内控监测案件防控操作风险管理非诉讼法律事务管理反洗钱报送和管理中介机构管理监管沟通总行法律合规部职责，法律专项费用审批和管理对全行各条线的内控工作进行规划与组织内控组织者监测等手段对业务经营的合法合规性进行监督监督者提供监管动态，监管信息等信息提供者提供法律合规咨询与审查服务，满足业务需要咨询者对没有明确法律规定的业务经营问题顾问法律合规部门提出合法合规的趋向性判断趋向性常规报告专项报告报告期合规风险状况的变化情况、已经识别的违规事件和合规缺陷已经采取或者建议采取的纠正措施等等。该报告应当采取双线报告制即按季度直接向总行法律合规部报告的同时，向所在分（支）行行长和主管行长报告各分（支）行合规管理部门应当立即通过电话或其他方式迅速向总行合规管理部门及本行主管领导报告PART03合规行为从我做起第三部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees010203员工（直接义务人）各前后台业务部门（直接义务人）管理层（最终义务人及合规文化建设的重要参与者）监测、量化合规风险向合规部门及时地反馈潜在的合规性风险报送合规预警信号协助合规部门评估合规风险并对已经存在的合规风险进行整改对所辖员工进行合规性培训和教育01020304银行员工合规风险职能部门合规管理银行的每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点并及时将合规风险点反馈到合规管理部门。在收集合规风险点时，应该重点关注我行或其他银行曾经发生过的合规事故或案件业务条线和职能部门已经发现的合规风险隐患合规管理部门在合规风险识别、评估、监测、测试和咨询的日常工作中各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信号各分行的合规风险管理会负责合规风险预警工作会根据预警信号的影响范围和可能对我行造成的损害分别采取不同的应对措施。预警信号相关部门应根据会的要求积极采取应对措施消除有关预警信号有效防范合规风险建立合规风险管理约束机制后该理论认为，如果有人打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的纵容去打烂更多的窗户。即建立合规风险管理约束机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会烫得立即将手缩回一样。做好合规管理关键在于执行企业合规管理compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees演示完毕感谢您的观看企业员工合规管理培训ADMINISTRATIONXX机械公司20XX年7月合规管理基础知识讲座一、为什么要加强合规管理二、有关概念三、合规管理体系四、合规管理运行“合规是建设法治企业的基石。全面加强合规管理，是集团公司组立足当前实际、适应变化的形势，着眼于建设世界水平综合性国际能源公司需要作出的性、全局性、制度性决策部署。全体员工、特别是各级领导干部，必须站在政治和大局高度，深刻认识加强合规管理的重大意义。”“加强合规管理，是打造法治央企、阳光央企的必然要求。”“加强合规管理，是推进公司治理体系和管控能力现代化国际化的重要内容。”“加强合规管理，是解决公司面临突出问题的有效举措。”

——原周吉平董事长2014年9月29日在集团公司合规管理工作会议上的讲话为什么要加强合规管理

为什么要加强合规管理

防范越来越突出的合规风险立法更严监管更严处罚更严时间公司案由处罚金额2013.11.26瑞士威德福公司2002至2011年授权子公司向中东及非洲国家政府官员行贿2.526亿美元2013.5.29法国道达尔公司向伊朗政府官员行贿超过6000万美元以换取油气合同3.982亿美元2013.4.16美国parkerDrilling公司2004年向尼日利亚出口钻井引发海关纠纷，为降低处罚，通过第三方向官员行贿125万美元1585万美元2010.7.7意大利埃尼公司向尼日利亚官员行贿以获取项目合同3.65亿美元2008.5.14美国WillbrosGroup公司向尼日利亚官员行贿超过600万美元以获取项目合同3230万美元2007.11.14美国雪佛龙公司通过参与联合国石油换食物计划向伊朗支付非法回扣2800万美元2006.10.13挪威国家石油公司向伊朗政府官员行贿以换取油气合同2100万美元近年来违反FCPA受到处罚的油气公司《2010年华尔街和消费者保护法》（即《多德－弗兰克法案》）规定，任何人尤其是公司内部员工，都可以对企业违法行为进行举报，一旦查实，最高可将罚金总额的30%作为对举报人的奖励随着法治国家建设推进，企业面临法律环境愈加严峻。如新《环境保护法》、《安全生产法》的颁布实施，反垄断执法等2014年9月，长沙中级法院以对非国家工作人员行贿罪判处被告单位GSK罚金人民币30亿元2015年2月10日，国家发展委宣布，对高通公司滥用市场支配地位实施排除、限制竞争的垄断行为，依法处以60.88亿元人民币(近10亿美元)的罚款避免员工个人和第三人违规而使公司承担连带责任1990年量刑会通过的《美国联邦量刑指南》，明确把是否建立了“有效的合规机制”作为法院对公司判处处罚时应考虑的重要因素

2011年生效的英国《反贿赂法》第7条规定，被发现与企业有关联的任何个人包括第三方，为了该企业利益而支付贿金，那么该企业即构成“商业组织防止贿赂失职罪”。除非企业能够证明已实施“充分措施”等反腐败合规程序，才能免遭起诉。

西门子公司2006年贿赂门事件葛兰素史克(中国)贿赂门事件长沙市中级人民法院2014年9月19日宣判，法院以对非国家工作人员行贿罪判处被告单位GSK（中国）公司总裁马克锐有期徒刑三年，缓刑四年，并处驱逐出境；判处公司高管张国维有期徒刑三年，缓刑三年；梁宏有期徒刑二年，缓刑三年；判处赵虹燕有期徒刑二年，缓刑两年；以对非国家工作人员行贿罪判处被告人黄红有期徒刑二年，以非国家工作人员受贿罪判处其有期徒刑二年，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年。适应市场竞争，提高市场竞争力和话语权为什么要加强合规管理

一、为什么要加强合规管理二、有关概念三、合规管理体系四、合规管理运行有关概念◆合规

广义：泛指企业经营管理活动和全体员工对所有适用法律法规、制度规定及职业操守的普遍遵从。：侧重企业对外商务活动，专指企业对反商业贿赂、反利益输送、反垄断

和反不正当竞争等法律及制度规定的遵守。“规”包括--△外部法律法规、监管要求、国际公约等△行业准则、商业道德等△企业内部管理制度△职业操守、道德规范1.合规与合规管理

有关概念◆合规管理

制定和执行合规管理制度，建立和实施合规管理机制，预防和控制合规风险的活动。

全面推进大合规，突出抓好小合规

合规管理特点

合规管理是底线管理，合规要求高于经济利益合规管理是对行为的管理，强调“知”与“行”的统一

合规管理分工

广义的合规（大合规）：相关业务部门负责的合规（小合规）：法律（合规）部门负责

总体要求

有关概念2.商业贿赂与利益输送

反商业贿赂法律法规（中国）《刑法》第163和164条禁止收受或给予商业交往对象贿赂。《刑法》第385至第394条规定了和国家机关工作人员相关的行贿、受贿、介绍贿赂和单位贿赂等方面的罪名。行政法方面，《反不正当竞争法》及《关于禁止商业贿赂的暂行规定》对以贿赂购买商品或账外暗中收受回扣的行为规定了行政处罚。有关概念2.商业贿赂与利益输送

商业贿赂:指在商业活动中违反公平竞争原则，采取给予、收受财物或者其他利益等手段，以提供或者获取交易机会或者其他经济利益的行为。财物和利益包括：

▲现金及现金等价物，如证券、礼品券、购物卡等▲非正规折扣或佣金和奖金安排，包括回扣▲昂贵的礼物（香水、拎包、首饰）▲旅游、娱乐或度假、工作机会、承诺偿债▲……▲对外商务活动中用贿赂方式获得商业机会和利益▲不当的礼品和接待▲回扣、佣金等不如实入账▲假借广告费、宣传费等行贿▲

……

表现形式包括：有关概念2.商业贿赂与利益输送经合组织反贿赂条约19972003联合国公约1997欧洲公约1996 美洲国家组织条约1977 美国反海外腐败法

19881998修订美国反海外腐败法，以反映经合组织反贿赂公约的相关内容美国反海外腐败法修订2003非洲公约1889 英国公共机构腐败法1997香港防止贿赂条例19781980198219841986198819901992199419961998200020022008201020122010英国反贿赂法2008修订香港防止贿赂条例1888…1976

反商业贿赂法律法规（国际）有关概念2.商业贿赂与利益输送

利益输送

:指经营管理人员利用其职权影响力，将公司利益转移给其他企业或个人的行为。表现形式包括：▲

以明显高于或低于市场价格购买或出售▲指定或授意指定交易对象▲向利益关系人透露内幕信息、招标标底或其他商业秘密▲在员工录用、职务晋升等方面对领导或利益关系人的亲属给予照顾或便利▲以捐赠名义进行利益输送▲……

利益冲突:指经营管理人员个人利益与公司利益的冲突行为。表现为以侵犯公司利益为代价为自己或亲属谋取利益。

▲利用公司资产或信息为个人谋利、投资与公司有竞争关系的企业、投资企业与公司交易

▲……两者区别：利益输送—为他人谋利利益冲突—为自己或亲属谋利

有关概念3.垄断与不正当竞争

垄断:指排除、限制竞争以及可能排除、限制竞争的行为

。垄断行为（中国《反垄断法》）：▲经营者达成垄断协议

▲经营者滥用市场支配地位

▲具有或者可能具有排除、限制竞争效果的经营者集中

不正当竞争

:指经营者违反反不正当竞争法的规定，损害其他经营者的合法权益，扰乱社会经济秩序的行为。不正当竞争行为（中国《反不正当竞争法》）：▲虚假标识行为▲虚假宣传行为▲商业贿赂行为▲不正当有奖销售行为▲侵犯商业秘密行为▲商业毁谤行为石油反垄断第一案中石化云南石油决定上诉

有关概念4.合规管理与其他管理的关系

◆◆合规管理与依法治企依法治企管理层面：守法合规—公司和员工行为符合法律法规和规章制度—合规治理层面：规范治理—科学配置、有效制衡和监督权力有关概念◆◆合规管理与制度管理合规管理通过制度建设落实法律法规要求合规制度建设纳入制度管理开展合规培训、评价等是制度实施内容制度管理制度建设制度实施合规制度建设合规培训合规评价…………合规管理●合规管理是制度管理的客体内容，犹如人事、财务管理一样。●合规管理过程其实就是制订和实施合规管理制度的过程。●合规管理与制度管理的目的都是贯彻落实法律法规要求，促进企业依法管理规范运营。4.合规管理与其他管理的关系

有关概念◆◆合规管理与法律管理合规管理是一项具体的业务/法律管理是涉及治理、决策、经营等各个方面的一项综合管理。合规管理侧重对“人”的管理/法律管理侧重对“事”的管理。合规管理具有相对性，但合规管理广泛涉及大量法律专业问题，与法律管理紧密联系。◆◆合规管理与内控合规管理主要针对对外商务行为，侧重反商业贿赂等方面/内控则针对内部经营管理行为，侧重于财务相关的方面。合规管理主要防控“人”的风险/内控几乎只对“事”不对“人”。合规管理与内控都属于风险管理。合规风险控制需要通过业务流程实现。4.合规管理与其他管理的关系

有关概念◆◆合规管理与法律风险防控合规风险法律风险违反法律法规导致的风险违反企业内部规章制度、商业道德等导致的风险。违反合同约定等导致的风险。●合规风险与法律风险既有重合又有不同。●合规管理与法律风险防控都属于风险管理。●合规管理与法律风险防控目的、方法等几乎完全一样。●合规管理与法律风险防控范围不完全一致，合规管理侧重商务活动，法律风险防控包括全部经营管理活动。一、为什么要加强合规管理二、有关概念三、合规管理体系四、合规管理运行合规管理体系■管理框架

纵向——

分级管理横向——

分工负责、齐抓共管总部总部部门、专业分公司管理人员和地区企业班子成员合规培训、评价、登记报告及合规档案管理；组织合规监督检查，建立公司举报平台、受理举报、调查和责任追究；建立和维护公司合规管理信息平台；组织公司合规文化建设；指导企业合规管理企业制定落实公司管理制度实施细则；管理权限范围内人员合规培训、登记报告、评价及合规档案管理；向公司报告重大合规问题和合规管理情况；建立本单位举报平台，对管理权限内的合规问题负责调查处理和责任追究；组织的本单位合规审计、测试等；对本单位重大事项组织合规审查，依照相关制度事项上报总部审查。合规部门（综合管理）监察部门审计部门人事部门内控部门组织制（修）订制度；组织合规风险评估预警；组织合规培训、登记报告、评价和档案管理；组织重要事项合规审查；负责合规咨询服务；组织信息平台建设；指导企业合规管理工作违规举报受理、违规案件调查和责任追究经营管理合规审计将合规培训纳入培训计划，将合规评价结果作为干部任免、考核奖惩的依据之一指导合规风险评估，审定合规流程，组织内控测试合规管理体系■管理机制

制度与流程风险评估预警培训合规登记报告重要事项合规审查合规档案违规举报调查合规评价合规审计、测试实施处罚与整改相应修订制度流程坚持预防为主，立足事先防范和过程控制，同时加大违规追责力度，逐步构建防范为主、惩防结合的良性机制。合规管理体系■管理制度

诚信合规手册合规管理办法登记报告记录合规培训记录合规评价记录···Textinhere合规管理制度行为总规范管理总规范记录表单反商业贿赂细则反垄断细则···合规培训细则合规评价细则登记报告细则···行为具体规范管理配套细则

在其他制度中的行为要求合规管理体系使用说明诚信合规基本要求1.公司与员工2.质量和健康安全环保3.对外交易4.政府与社区5.财务、资产与信息诚信合规基本要求守法合规、忠诚公司、诚信做事、爱岗敬业营造和谐劳动关系、避免利益冲突、反对利益输送、保持良好工作氛围不断改进和提升质量、保护生态和环境关注员工安全和健康坚持公平公正诚实信用原则禁止商业贿赂、垄断和不正当竞争加强与政府的沟通、支持社区公益尊重地方风俗习惯保护公司资产、知识产权和信息安全保证财务信息真实、依法披露信息合规管理体系■合规责任

集团公司和所属企业主要领导：

是合规管理第一责任人，负总责；集团公司和所属企业分管领导：

对分管业务领域合规管理承担相应责任；全体员工：

树立合规理念严格遵守法律法规、制度规定；领导：

带头合规、抓好合规管理。按照“谁主管、谁负责，管业务必须管合规”的要求，进一步突出各级领导的合规管理责任和带头示范作用。一、为什么要加强合规管理二、有关概念三、合规管理体系四、合规管理运行合规管理运行■风险评估与预警

公司建立合规风险分析评估制度，定期梳理公司经营管理中暴露出的合规问题，分析外部合规监管环境变化，评估确定重大合规风险事项，在此基础上发布合规风险警示，制订防控措施并组织落实。合规管理运行■合规培训

全员培训新入职培训上对下培训培训对象培训内容培训时间培训组织合规专业培训全体员工应知的合规基础知识、基本要求和基本行为规范员工所在单位或部门每年至少一次新入职员工应知的合规基础知识、基本要求和基本行为规范人事部门新员工上岗前直接管理的下级人员合规知识、制度规定和风险防控要求业务部门及领导干部根据需要经常性高风险领域的岗位员工针对性的合规培训（如反垄断等）合规管理部门根据风险状况及时组织合规管理运行■合规登记报告

报告事项报告时间报告内容例外情况报告结果兼职在集团公司及其控（参）股企业以外的企业兼职自兼职之日起三个工作日内兼职单位成立时间、性质、业务范围，兼任职务及时间等依照国有企业领导干部廉洁从业相关规定禁止领导干部从事的事项除外涉及交易的事项，合规管理部门应通报交易承办部门。交易承办部门应当严格按有关制度订立和履行合同，不得给予照顾。在研究决策或办理有关交易事项时，报告人应当回避。与公司交易本人或亲友投资（或管理）的非上市企业，拟与集团公司或所属企业交易知道或应当知道交易意向后三个工作日内企业名称、本人及其亲友所持股份和任职、拟交易事项等推荐交易对象向集团公司或所属企业推荐交易对象推荐时推荐理由、与推荐对象的关系、推荐对象合规表现情况交易承办人员依照相关制度履行选商职责的除外其他可能涉及利益输送或利益冲突的其他事项---------合规管理运行■合规审查

制度审查确保各项制度符合合规管理要求制度内容是否符合合规管理要求合规管理部门制度审议前未经审查不得颁发实施交易对象审查防止利益输送和利益冲突交易对象合规表现是否与集团公司员工存在利益关系交易环节涉及的相关部门选定交易对象前交易对象存在不良合规表现可能导致合规风险交易条件不当可能产生利益输送的不得与其签订合同反垄断反不正当竞争审查避免垄断和不正当竞争收购兼并、市场营销等的方案、合同等合规管理部门相关方案、合同等的研究论证阶段未经审查，不得组织实施审查目的

审查内容

审查主体

审查时间

禁止规定