客户风险评估问卷

客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；评判标准从第四题开始计分计分标准如下：4A：1分B：2分C：3分D：4分5A：1分B：2分C：3分D：4分6A：1分B：2分C：3分7A：1分B：2分C：3分D：4分8A：1分B：2分C：3分D：4分9A：1分B：2分C：3分D：4分10A：1分B：2分C：3分D：4分11A：1分B：2分C：3分D：4分12A：1分B：2分C：3分D：4分E：5分F：6分13A：1分B：2分C：3分D：4分14A：1分B：2分C：3分15A：1分B：2分C：3分16A：1分B：2分C：3分D：4分E：5分17A：1分B：2分C：3分18A：1分B：2分C：3分调查结果归纳A保守型（0-30分）在投资中，保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。风险承受能力：极低获利期待：稳定收益对应风险类型：低对应基金类型：货币市场基金保本基金B安稳型（31-61分）在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险，对投资回报的要求不高风险承受能力：低获利期待：稳定收益对应风险类型：中低及以下对应基金类型：货币市场基金

保本基金

债券基金信托C稳健性（62-92分）任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。客户通常愿意面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。客户对风险总是客观存在有清楚的认识。风险承受能力：中获利期待：中等收益对应风险类型：中等及以下对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金信托D成长型（93-123分）在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。

风险承受能力：中高获利期待：中高收益对应风险类型：中高及以下对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金E积极型（124-146分）在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。风险承受能力：高获利期待：高收益对应风险类型：高及以下对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金股票基金根据您的测评结果评价如下：经测评，您以上问卷的得分是_____________您的风险承受能力为 型。我已经与我的理财顾问共同对问卷和答案进行了检视。我同意这份理财问卷的结论将用于对我的进一步理财服务。我了解资产配置及风险偏好测评表仅供说明使用。客户签名 理财顾问签名 日期问卷设计思路和目的1-6题属于客户基本信息调查，可从客户的年龄，受教育程度和投资金额占家庭收入比例，投资年限和目标等信息等作为背景，对客户有一个比较全面的了解和分析，并且对客户的风险偏好有初步的印象评估。7、8题是客户对投资品种和期限的心理预期。16.17题目的设计意在考察客户对公司的信任程度和期待。9、10、11三道题目是让客户对于过去的投资经验和已经承受的投资风险的回忆总结。12、18题为顾客自己对自己的风险适应能力的总结。13、14、15三道题目是递进的关系，这三道问题同19题目一起，可测试出顾客对道听途说的金融信息的敏感度和在经历不确定的风险时的应变能力和心理承受能力。问卷调查的目的在于：理财经理可以更加深入的了解自己的每一个客户，并且据调查结果中自己客户不同的风险承受能