反洗钱及非法集资测试卷附答案

反洗钱及非法集资测试卷附答案一、单选题(每空3分)1、（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。A.中国工商银行B.中国建设银行C.中国人民银行(正确答案)D.中国农业银行2、洗钱,通常是指隐瞒或掩盖（）收益的真实来源和性质,使其在形式上()的行为和过程。A.非法、看似合法(正确答案)B.合法、看似合法C.非法、看似不合法D.合法、看似不合法3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当遵循（）的原则,勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度。A.自己的B.公司的C.了解你的客户(正确答案)D.金融机构的4、客户九大要素包括姓名（）()()住所地或者工作单位地址()身份证件或者身份证明文件的种类、号码和()。A.住址、性别、电话、联系方式、有效期限B.性别、国籍、职业、联系方式、有效期限(正确答案)C.婚姻状况、年龄、电话、经济状况、有效期限D.学历、职业、国籍、经济状况、有效期限5、如投保人张某提供的投保身份证件为身份证,证件有效期为2013年3月20日—2033年3月20日,系统内有效期应录为（）,被保险人唐某提供的投保证件为户口簿,将于2016年3月8日年满十六周岁,系统内有效期应录为()。A.2013年3月20日，2016年3月7日B.2033年3月20日，2016年3月7日(正确答案)C.2013年3月20日，2016年3月8日D.2033年3月20日，2016年3月8日6、非法集资可能构成以下两类犯罪:一是（）,二是()。A.金融诈骗罪，集资诈骗罪B.金融诈骗罪，破坏金融管理秩序罪C.非法吸收公众存款罪，破坏金融管理秩序罪D.非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪(正确答案)7、非法吸收公众存款罪中个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）以上,或者数额在()万元以上,或者给存款人造成直接经济损失数额在()万元以上的,即应当依法追究刑事责任。A.20人，10，10B.30人，20，10(正确答案)C.40人，20，10D.10人，10，101、中国人民银行设立（）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A:反洗钱局B:中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C:分支行2、《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象是（）。A:限于金融机构和开户企业B:金融机构以及其他单位和个人(正确答案)C:限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人D:仅限于金融机构3、下列是反洗钱义务主体的是（）。A:金融机构及特定非金融机构(正确答案)B:中国人民银行C:公安部门D:检查机关4、以下（）缴费方式应视同为现金缴费,达到规定金额后应按规定开展客户身份识别和大额交易报送。A:POS转账B:银行柜面缴费C:保险公司业务人员代刷卡缴费D:客户到保险公司柜面现金缴费(正确答案)5、金融机构开展客户身份识别的基本环节包括（）、核对、登记、留存等四个环节。A:电话询问B:回访客户C:了解(正确答案)D:向公安或工商部门了解客户6、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。A:大额和可疑交易数据报送B:客户身份识别(正确答案)C:客户身份资料和交易记录保存D:反洗钱监督检查7、所谓非法集资是指公司,企业,个人或者其他组织,违法法律,法规通过（）的渠道,向()或者募集资金的行为。A:不正当,特定对象B:特定对象,专业C:社会公众,专业(正确答案)D:不正当,社会公众8、对于非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人,涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金,财产。A:公安机关(正确答案)B:保监部门C:工商部门D:宣传部门三、多选题(每题5分)1、保险公司确认投保人与被保险人、受益人关系的方式包括:（）A:核对关系证明文件(正确答案)B:走访、查验(正确答案)C:获取投保人、被保险人与受益人书面声明(正确答案)D:其他方式(正确答案)2、人身保险个险新契约业务中,进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）。A:投保人有效身份证复印件(正确答案)B:被保险人有效身份证复印件(正确答案)C:法定继承人以外制定身故受益人的有效身份复印件(正确答案)D:业务员有效身份证复印件3、下面哪些是保险类非法集资的特点（）。A:利用职务便利(正确答案)B:假借销售保险名义(正确答案)C:高额利息诱导(正确答案)D:伪