对公网上银行批量代扣业务操作规程

对公网上银行批量代扣业务操作规程等系统的功能设置，制定本操作规程。第一章 根本规定第一条 对公网上银行批量代扣业务是指申请单〔收款单位获得被扣款或单位授权通过光大银行对公网上银行或银企通系统提交扣款指令，从被扣款人指定账户中扣取行政事业费保险费等款项并将上述款项存入申请单位在光大银行开立的收款账户的业务。其次条 是光大银行对公网上银行专业版客〔非银行代管。对公网上银行批量代扣业务指定的收款账户必需是申请单位对公网上银行的签约账户。第三条 对公网上银行批量代扣业务收款账户限制为光大银行对公人民币结算账户〔根本账户、一般账户、专用账户。被扣款账户的范围为光大银行的、活期一本通账户、对公人民币结算账户〔根本账户、一般账户、临时账户、专用账户。其次章 准入原则第四条 企事业单位向我行申请办理对公网上银行批量代扣业务必需严格家相关政策法规企事业单位托付扣款款项要符合国家政策法规的相关规定。第五条 对公网上银行批量代扣业务的单位〔以下简称申请单位〕应与被扣款单位或个人签订相应托付代扣协议，并在我行开立对公结算账户。第六条 申请单位应与我行签《中国光大银行对公网上银行批量代扣业务合作协议〔附件1，以下简称《代扣合作协议》〕。银企通客户签订纸质协议，网上银行客户在申请开通代扣业务后通过网银渠道签订电子协议。第七条 基于批量代扣业务的特点及我行内部风险治理要求分行可为业务资质优良、有持续经营力量的申请单位办理对公网上银行批量代扣业务。效劳范围包括：〔一〕代收政府机构、公共事业单位各种款项〔如：水、电、煤；〔二〕代收社保业务款项；〔三〕代收商业保险公司各种保险费用款项；〔四〕代收信托公司、融资租赁公司、小额贷款公司的收费款项；〔五〕代收电信业务通讯费用款项〔后付费类；〔六〕代收有线电视费用款项；〔七〕代收公立学校及培训机构的收费款项。业务申请。第八条 述情形的申请单位应慎重考虑或拒绝办理:对申请单位向被扣款人供给的收费业务的合法性、可持续性有疑问的收费业务；对申请单位实行外包方式〔托付代理商与客户签约〕进展客户营销、签约的，应慎重受理；对申请单位因经营不标准造成被扣款人投诉率较高的，应慎重考虑或拒绝办理；对申请单位与被扣款人之间有严峻业务纠纷，且影响恶劣的，应拒绝办理。第三章 职责分工第九条 总行职责〔一〕电子银行部主要职责相关需求的收集、整理、测试验收工作；案例，推动业务进展；并督导分行做好业务培训工作。〔二〕运营治理部主要职责负责对分、支行对公网上银行批量代扣业务柜台操作的检查与督导工作。〔三〕打算财务部主要职责1、负责对公网上银行批量代扣业务会计核算方法的制定；2、负责对公网上银行批量代扣业务会计核算的检查。〔四〕信息科技部主要职责持等工作，保证本业务相关系统和网络的安全运行；风险防范等工作。第十条 分行职责〔一〕负责本行对公网上银行批量代扣业务的审批及开通、培训工作；〔二〕负责本行对公网上银行批量代扣业务的拓展工作；〔三〕组织本行乐观做好对公网上银行批量代扣业务的营销宣传和渠道建设业务的进展；监视本行在业务操作过程中应严格遵守相关会计制度，会计准则及相关法律法规，加强业务操作流程的内部掌握，防范违规操作，严格把控风险；〔五〕建立健全对公网上银行批量代扣业务的准入及退出机制，加强相关客客户信息等违规行为或消灭经营不善、信誉不良等状况时，应马上终止合作；〔六〕负责日常交易的监控，了解客户交易状况，亲热关注和妥当处理特别应乐观联系申请单位进展准时退款。第四章 程第十一条 客户申请开通与经办行初审流程〔一〕网银客户申请开通对公网上银行批量代扣业务/修改申请〔附件2，以下简称《代扣开通/〕一式两份，在开通申请表上〔假设授权代理人签章的，应供给授权代理人有权办理网上银行批量代扣业务的合法文书，如转授权书等；2/修改申请表》中的〔依据注册资金大小、正常经营需求等状况2005000/修改申请表》签字同意后由经办行负责人审批；3、柜员审核及办理审核《代扣开通/修改申请表》是否由客户经理、经办行负责人审批通过，各项内容是否填写正确，无漏填项；件〔或影印件；符，申请单位法定代表人〔或授权代理人〕及经办人是否签章。柜员还应使用验/修改申请表》折角的方式进展核验，并换人复核；相关规定办理；上述审核通过后调用“5060/代扣业务账户设置”交易，选择操份证件复印件〔或影印件/修改申请表》第一联随复核柜员传票装订；柜员将《代扣开通/修改申请表》其次联交客户经理或通过行内交换交分行审批。〔二〕银企通客户申请对公网上银行批量代扣业务1/修改申请表》外，还需与经办行签订纸〔权办理网上银行批量代扣业务的合法文书，如转授权书等；2、客户经理应审核申请单位准入资格、审核《代扣合作协议》填写内容是否准确、甲方签章是否完整，并对《代扣开通/修改申请表》中的客户信息、扣〔依据注册资金大小、正常经营需求等状况进展核定，原则上当日累计限额不得超过200万元，月累计限额不得超过5000万元、手续费、风险保证金要求等信息审核无误后，在《代扣开通/修改申请表》签字同意后连同《代扣合作协议》由经办行负责人审批；3、柜员审核及办理审核《代扣开通/修改申请表》是否由客户经理、经办行负责人审批〔或授权代理人〕处是否由有权人签章；件〔或影印件；审核《代扣开通/修改申请表》中申请单位指定的收款账户是否属于人是否签章。柜员还应使用验印系统对《代扣开通/修改申请表》中收款账户的《代扣开通/修改申请表》及《代扣合作协议》我行留存联打印核实行，对于验印并换人复核；相关规定办理；上述审核通过后调用“5060/代扣业务账户设置”交易，选择操份证件复印件〔或影印件/修改申请表》第一联随复核柜员传票装订；柜员在两联《代扣合作协议》乙方签章处加盖经办行“柜台业务专用章(对公)”，将两份《代扣合作协议》及《代扣开通/修改申请表》其次联交客户经理或通过行内交换交分行审批。第十二条 分行审批及开通流程〔一〕网银客户的分行审批及开通流程1、分行网银系统治理员审核代扣申请资料审核《代扣开通/修改申请表》客户资料是否填写完整、是否盖齐印鉴及单位公章、是否验印通过；审核《代扣开通/修改申请表》客户经理及经办行负责人是否审批通过；〔依据注册资金大小、正常经营需求等状况进展核定、手续费等信息；实意愿，并在《代扣开通/修改申请表》登记核实记录，包括时间、、核实人等内容；改申请表》交电子银行部负责人审批，当申请扣款额度当日累计限额超过200万元，或月累计限额超过50002、分行网银系统治理员开通并设置代扣用途审批通过后，依据《代扣开通/修改申请表》上填写的扣款用途，通过网上银行后台治理系统“系统参数治理-本行代扣用途维护”功能设置代扣用途；通过“开通治理－批量代扣账户开通”核对扣款额度设置等信息无误后进展开通；/修改申请表》其次联归档保存。〔二〕银企通客户的分行审批及开通流程1、分行网银系统治理员审核代扣申请资料甲乙双方签章是否齐全、甲方公章是否验印通过。交由客户经理转交客户。3、向总行申请开通银企通批量代扣接口治理员应审核客户资料是否填写完整、印鉴是否齐全并已验印通过；大银行银企通效劳申请表〔〔2023版12〕扫描件；接口进展开通，并邮件通知分行处理结果。第五章业务修改流程第十三条客户申请及经办行初审流程〕需填写《代扣开通/〔人有权办理网上银行批量代扣业务的合法文书，如转授权书等。/修改申请表》签字同意后由经办行负责人审批。〔三〕柜员审核1/各项内容是否填写正确，无漏填项；2、审核经办人身份证件是否真实、有效，身份信息是否与申请表中授权经〔或影印件；3、审核申请单位指定的收款账户是否属于所填客户号，客户名称、账号及账户的预留印鉴统核对账户的预留印鉴、单位公章，验印无误后在《代扣开通/修改申请表》打角的方式进展核验，并换人复核；4、上述审核通过后，对申请修改扣款额度的，柜员调用“5060代发/代扣业务账户设置”交易，选择操作类型“设置“5061代发/代扣业务账户设置交易复核”复核，交易成功后打印内部通用凭证。内部通用凭证、经办人有效身份证件复印件〔或影印件/修改申请表》第一联随复核柜员传票装订。对申请修改扣款用途的，柜员无需操作；对申请修改保证金账户信息的，需依据《企业保证金存款账户操作规程》相关规定办理；/行审批。第十四条 分行审批及修改流程〔一〕分行网银系统治理员审核/修改申请表》客户资料是否填写完整、是否盖齐印鉴及单位公章、是否验印通过；2、审核《代扣开通/修改申请表》客户经理及经办行负责人是否审批通过；〔依据注册资金大小、正常经营需求等状况进展核定、手续费等信息；在《代扣开通/修改申请表》登记核实记录，包括时间、、核实人等内容；5、上述审核通过后在《代扣开通/修改申请表》签字并将《代扣开通/修改申请表》交电子银行部负责人审批，当申请扣款额度当日累计限额超过200万元，或月累计限额超过5000〔二〕分行网银系统治理员修改1/修改申请表》进展办理。对申请修改扣款用途的，通过网上银行后台治理系统“系统参数治理-本行代扣用途维护”功能进展开通；2、修改完成后，治理员应将《代扣开通/修改申请表》其次联归档保存。第六章业务终止流程第十五条客户申请及经办行审批流程〔一〕申请单位因业务需要向经办行提出终止对公网上银行批量代扣业务〔以下简〔或〔二〕经办行柜员联网核查经办人身份信息、审核客户资料无误后，在三联《业务申请表》上加盖“柜台业务专用章〔对公，经办柜员调用“5060代发/代扣业务账户设置交易复核”交易，终止该客户对公网上银行批量代扣业务。内部通用凭证、经办人有效身份证件复印件〔或影印件第七章收费第十六条 对公网上银行批量代扣业务收费规章标准执行。〔二〕各行在执行收费的过程中，可以依据总行制定的收费标准，结合本的业务和治理要求制定相应的实施细则，通过“网银后台治理系统-系统参数设置-本行代扣手续费维护”功能进展设置。〔三〕网上银行批量代扣手续费统一计入会计科目“3602-46网上银行手235借：3301贷：3602-46第八章 过失处理第十七条函进展后续入账处理或退回原付款账户。第十八条总行运营治理部的过失调整通知书进展。第九章 附则第十九条 规程由总行电子银行部制定，并负责修改和解释。其次十条 本操作规程自下发之日起生效实施。第三十条 本操作规程不适用香港分行。附件：12/修改申请表》附件一：中国光大银行对公网上银行批量代扣业务合作协议〔托付代扣单位注册地址：联系：乙方〔银行：中国光大银地 址：联系：甲方是经工商行政治理机构及行业主管部门批准的具有法人资格及相应业行使各自的权利，履行各自的义务。第一条定义如无特别说明，以下用语在本协议中的含义为：开立的人民币结算账户内。户中扣收相应款项的被扣款单位或个人(以下简称“被扣款人”)。其次条合作内容(一)甲乙双方共同合作，为甲方供给对公网上银行批量代扣业务。账户、对公人民币结算账户。户账户扣划相应款项并存入甲方指定的收款账户。第三条甲乙双方的权利与义务性，如因合法性产生的问题，由甲方负责处理，并担当全部责任。〔包括个人借记卡、活期一本通账户、对公人民币结算账户〕扣付责任。相应的法律责任。5支付手续费，甲方应保证手续费扣款账户存款余额充分。同意后在正常业务范围内使用相应信息。7交相关材料协查风险大事，并应在乙方提出可疑交易查询要求之日起的三个由甲方担当赔偿责任。约。所涉及的业务内容变更包括：的变更等。额度等。保证金账户，用作甲方与被扣款人之间发生特别交易时的风险预备。(二)乙方的权利和义务1的资金准时到账。供给信息的准确性、真实性。索赔的权利。由此对乙方造成任何损失，乙方保存向甲方索赔的权利。6决。件格式修改有关资料。及防止损失的进一步扩大。以免于担当不行抗力所造成的相应的违约责任，但甲方或乙方应尽力实行乐观措施，尽量削减损失。第四条费用条款行下发的收费标准执行。了收费标准，则以调整后的标准为准。第五条对账与清算周期(一)甲乙双方应乐观协作对方进展账务的核对工作。终以乙方数据为准。入账。第六条协议终止即为终止。(二)甲方对公网上银行销户后，本协议即为终止。易所带来的任何法律后果。第七条争议解决的缘由，乐观协商解决。协商处理。地人民法院提起诉讼。第八条其他条款(一)本协议由甲方在光大银行对公网上银行系统确认签订后生效，对于需签订纸质协议的银企通客户经甲方法定代表人〔或其授权代理人〕签章并加盖〔或其授权代理人〔公年，协议到期日前任意一方未通过光大银行对公网上银行系统或书面提交终止协议要求，本协议将自动顺延一年，以此递延。(三)乙方对本协议中各项条款拥有最终解释的权利。甲方： 乙方：法定代表人〔签字或盖章〕 法定代表人〔签字或盖章〕〔或授权代理人〕 〔或授权代理人〕日期： 年 月 日 日期： 年 月 日附件二：中国光大银行对公网上银行批量代扣业务开通/修改申请表业务类型：□开通□修改 申请日期： 年 月 日客户号客户名称手续费代扣收款账号：账户名称：日累计扣款额度：

协议类型 □两方协议□其他客户类型 □网银客户□银企通客户□按笔数收取： 元/笔 □按金额收取：扣款金额的 ‰代扣收款账户预留印鉴：月累计扣款额度： 〔必填项〕保证金账号：保证金账户名称：扣款用途：□水费 □电费 □燃气费□社保缴费客□通讯费□学费 □保险费□有线电视费户 □其他 □手工输入我单位申请开通/修改对公网上银行批量代扣业务效劳。我单位保证依据法律法规的规定开展填该项业务,并保证供给真实、完整的有关资料，同时填写内容准确无误。我单位同意依约履行应尽的义务，支付相关的费用，贵行收取的手续费可直接从上述代扣收款账户中扣收。同时悉须签写订《中国光大银行对公网上银行批量代扣业务合作协议》才能使用此功能。我单位在此授权本单位人员 〔证件类型 证件号码证件有效期限 〕前往贵行办理对公网上银行批量代扣业务，并承诺被授权人办理上述事项而产生的全部法律责任，均由我授权单位担当。法定代表人〔签字或盖章〕: 单位公章：〔或授权代理人〕经办人签字：我行已经对以上内容进展认真审核，确认填写内容准确无误，认为该单位符合光大银行对公网办□要求□不要求该客户开立用于本业务的风险保证金账户，账户余额不得低于〔〕万元,行□同意□不同意该客户可手工输入扣款用途。审批经办人签字： 经办行负责人签字：电子银行部意见同意为申请单位开通/修改申请表中要求分 办理的对公网上银行批量代扣业务。行

部门公章

年 月 日审经办人签字： 部门负责人签字：批主管行长签字： 年 月 日说明：/修改网上银行代扣业务效劳功能的依据。效劳功能开通/修改后，申请表由光大银行留存。中国光大银行对公网上银行批量代扣业务开通/修改申请表客户号协议类型□两方协议□其他客户名称手续费 □客户类型 □客户号协议类型□两方协议□其他客户名称手续费 □客户类型 □网银客户按笔数收取： 元/笔 □按金额收取：扣款金额的□银企通客户‰代扣收款账号：代扣收款账户预留印鉴：账户名称：日累计扣款额度：月累计扣款额度：〔必填项〕保证金账号：保证金账户名称：扣款用途：□水费□电费□燃气费□社保缴费□通讯费□学费□保险费□有线电视费□其他□手工输入填我单位申请开通/修改对公网上银行批量代扣业务效劳。我单位保证依据法律法规的规定开展填我单位申请开通/修改对公网上银行批量代扣业务效劳。我单位保证依据法律法规的规定开展该项业务,并保证供给真实、完整的有关资料，同时填写内容准确无误。我单位同意依约履行应尽其次联写的义务，支付相关的费用，贵行收取的手续费可直接从上述代扣收款账户中扣收。同时悉须签订《中国光大银行对公网上银行批量代扣业务合作协议》才能使用此功能。我单位在此授权本单位人员 〔证件类型 证件号码证件有效期限 〕前往贵行办理对公网上银行批量代扣业务，并承诺被授权人办理上述事项而产生的全部法律责任，均由我授权单位担当。法定代表人〔签字或盖章〕: 单位公章：〔或授权代理人〕经办人签字：分行系统治理员留存〔一式二联〕我行已经对以上内容进展认真审核，确认填写内容准确无误，认为该单位符合光大银行对公网经上银行批量代扣业务的要求同意为该客户办理申请的业务同时依据客户资质及风险掌握要求,办□要求□不要求该客户开立用于本业务的风险保证金账户，账户余额不得低于〔 〕万元,行□同意□不同意该客户可手工输入扣款用途。审批经办人签字： 经办行负责人签字：年 月 日电子银行部意见同意为申请单位开通/修改申请表中要求部门公章分 办理的对公网上银行批量代扣业务