房地产销售回款流程统一版

房地产销售回款流程统SANYGROUPsystemofficeroom【SANYUA16H-销售收款治理流程销售收款治理流程流程审核审批点1销售合同的审批主办部门市场营销部修订记录编制XX日期2023-9-28审核XX日期2023-9-28批准XX日期2023-9-28日期修订状态修改内容修改人审核人批准人2023.8.55.3.4，5.4.3，5.6XXXXXXXXX4.1.4；4.1.6；4.1.9；4.2.3；4.2.6；4.2.8；4.2.9；4.2.105.5.2；5.6；目的险。适用范围面。术语和定义无职责工程市场营销部/销售代理公司4.1.1.4.1.2.4.1.3.4.1.4.4.1.5.4.1.6.

负责与客户签定认购协议，交工程财务本钱部备案；负责通知客户依据合同商定交付房款；负责编制销售进度和应收款回笼打算；负责办理解抵押、预报〔预售〕及再抵押手续，将相关单据提交负责逾期应收款的催收，对于催收无效的客户负责提请勒令退房程序；负责录入营销治理系统并更销售资源；部。工程财务本钱部负责收取定金，开具定金的收款通知单；负责收取房款，开具正式发票；负责已通过审核待放的按揭款的按时落实；负责将收到的现金房款准时存入银行；负责审核房款是否结清；负责将到帐的按揭款提交工程市场营销部备案；负责资金日报和销售回款表的编制；负责落实按揭银行的驻场及派专职财务人员进驻工程销售案场；负责落实工程解抵押资金；负责统计部门销售台帐并与市场营销部校对无误后报送集团财务本钱部。工作程序签订认购协议或工程市场营销部〕与客户签订认购协议书，并带着客户至财务处缴纳定金，现场出纳核对专案标注，在系统中收款，开票，打印票据，在票据上盖定金收讫章，将认购书和票据交付客户。无7个工作日内完成合同签订及支付收付款。收款操作。付款方式及期限POS机保证准确及安全，全部现金收入必需经点钞复检过方可收下，送存银行时假设消灭假钞由当班出纳负责赔偿；POS机刷卡，持卡人须为购房者本人〔可通过卡反面的签名进展识别，没有签名者一律当场补签〕，如由其他人代为刷卡，必需要求持卡人写《承诺书》，承诺同意代购房者缴纳房款。使用未设密码〔留存复印件〕，POS机交易单第一联和发票〔收据〕记帐联粘贴在一起交财务部入帐，其次联交客户。出纳查询该笔款项的到帐状况，到帐后准时登记，并通知知市场部；票据〔支票、汇票或者本票〕有填全这些要素的，需出纳人员当场补齐；进展更换发票；支票付款的必需当场填写保证书，如遇票据退票，准时与客户联〔收据〕，同时用红字发票冲回，重按实际交款方式开具发票；出纳人员应准时将票据复印件、托付书原件、保证书原件和发票〔收据〕记帐联粘贴在一起交财务部入帐；一次性付款或分期付款依据工程营销的规定或工程所在地的一次性或分期付款规定执行。具体视各工程销售合同相关商定，一般按以下规定操作：签订合同付首50％，签订合同60天内全部付清。商业贷款依据销售合同商定的时间签订商业贷款，如无特别状况销售代理15个工作日之内审核完毕，工程市场营销部负责办理抵押手续；5个工作日内发放。公积金贷款依据工程所在地公积金中心的流程和要求操作。签订购房合同或工程市场营销部〕收集客户签约所需材料，收回认购书，填写合同条款，交客户签字盖章后，填写《合同审批单》报审，全部资料放入合同档案袋中；/发票，收取首付款/房款和印花税等代收款项，并在系统中录入合同收款信息，如有定金此时定金转为房款；专案／副总对合同进展审核审批；工程财务本钱、市场营销和行政人员在系统中做合同审核操作〕；代理公司〔或工程市场营销部〕在合同文本上加盖“合同专用章”，如有超权限优待，需核对优待审批单，并将优待审批单存档；销部或销售代理公司提交一份合同复印件给工程财务本钱部备案；工程市场营销部或销售代理公司的权籍人员开头启动预报〔预售〕备案登记流程，按揭办理户办理按揭供给选择，工程财务本钱部应要求按揭银行明确放款标准，反响给工程市场营销部，并安排按揭银行驻场办公；或工程市场营销部〕收集相关按揭资料，指导客户填写按揭合同，已盖章的按揭合同及相关贷款文件递交给银行；按揭贷款申请银行审核通过后，由销售代理公司〔或工程市场营部，后者告知按揭银行提请放款；〔或工程市场营销部〕应依据银行要求收集、补充相关材料，重进展审核审批，提交银行；对于手续齐全的按揭贷款，工程财务本钱部联系银行在规定时间内发放贷款。款项催收或市场营销部〕每周从系统中打印已到付款期限客户交款通知书，进展房款催收工作，逾期一周以内的销售专员联系客户付款，逾期一周以上的由销售专员向客户发送催款通知书；是否启动退房程序。客户结清房款，或收到银行按揭款，工程财务本钱部更系统收款情报集团备案，代理公司通知客户领取发票；销售发票在预售时直接开具相应的发票交给客户；假设是先开收据，在客户付清款项之后通知客户带收据换开发票。销售款治理进展核对；销售会计复盘现金，并在系统中对收付款业务进展审核；现场出纳将现金送存银行；出纳查询按揭贷款到帐状况，并把已经到帐的数据反响给市场营销部；上报集团。日常清帐和与财务部周/月结帐5.9.1.日常清帐必需日结日清，当天收款和开具发票必需当天登记，并核对相符〔包括税控系统〕，每月完毕再对系统发票汇总数与税控系统的发票汇总数核对全都；5.9.2.5.9.3.

每日清帐，以便登记每日工作交接单，明确职责；每日收取的现金必需准时存入银行，跨结帐期缴存的现金应单独〔周一〕，逢月底，则下月初的第POS款和转帐款必需逐笔登记《收款明细清单》；周结帐前，先将软件中结帐期间的收款清单按日期、楼号、票据号进展排序，然后分别打印出收款清单和收款汇