理财师持续教育培训班考核试卷

25-理财师持续教育培训班考核试卷单位：中国建设银行广东省分行考生姓名：成绩：一、填空题（共5题，每空1分，共10分。请将答案填入空格中）1.CFPTM持证人继续教育的每个报告期内，持证人应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习。2.CFPTM持证人每个报告期内，持证人应完成10个继续教育学时的必修课程学习。3.根据《AFP和CFP持证人继续教育管理办法》的要求，每个报告期内，AFP持证人应完成20个继续教育学时的必修和选修课程学习。其中必修课程7学时；CFP持证人应完成30个继续教育学时的必修和选修课程学习。其中必修课程10学时。4.CFPTM持证人应在报告期内，登录现代国际金融理财标准（上海）有限公司/持证人管理系统进行学时申报。5.根据《AFP和CFP持证人继续教育管理办法》，持证人继续教育必修课程必须进入金库网（网址：）学习提供的网络课件。二、选择题（共25道题，每小题2分，共50分。答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分）1.(）是个人理财规划要解决的首要问题。BA.实现财务自由B.保障财务安全C.投资收益最大化D.做到财务自主2.CFPTM持证人继续教育，要求取得证书后的第一个报告期，为持证人资格认证证书的有效期，以后每年为一个报告期。BA.一年B.两年C.三年D.四年3.标的证券，是指投资者可()或()的证券。AA.融资买入、融券卖出B.融资买入、融券买入C.融资卖入、融券卖出D.融资卖出、融券买入4.根据《AFP和CFP持证人继续教育管理办法》，每（）分钟确认为1个学时，每一报告期内不少于6个继续教育学时。BA.45B.60C5.理财的主要风险有哪些？（）BA.市场风险、信用风险、可变性风险B.市场风险、信用风险、流动性风险C.操作风险、信用风险、流动性风险D.流动性风险、操作风险、信用风险6.标的证券保证金比例的计算采用以下（）方式。CA.1+70%-折算率B.1+60%-折算率C.1+50%-折算率D.1+30%-折算率7.期货公司为投资者向交易所申请交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（）万元。DA.20B.30C.40D.50E.608.投资者申请开户前，本人身份参与商品期货交易，在三年内至少有（）笔交易记录。AA.10B.15C.20D.259.若沪深300股指期货某个合约的价格为3000点,交易所收取12％的保证金，投资C.银行系统的流动性减少，利率升高D.银行系统的流动性减少，利率降低23.某期货交易商购买了3份香港恒生股指期货合约，买入时的股指为9980点，卖出时的股指为9580点。则该交易商的亏损金额为（）港元。DA.10000B.15000C.25000D.2000024.所谓风险是指人们在从事某种活动或决策的过程中，预期未来结果的随机（）。AA.不确定性B.确定性C.可能性D.概率性25.某客户最终确定的资产配置方案中，确定如下组合：成长性资产：70％～80％，定息资产：20％～30％。则该客户按投资偏好分类应属于（）。CA、轻度保守型B、中立型C、轻度进取型D、进取型三、多项选择题（共15道题，每小题2分，共30分。请从备选答案中选择正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分）1.以下哪些是融资融券交易推出的意义？（）ABCEA.价格发现功能B.市场稳定功能C.增强流动性功能D.救市功能E.风险管理功能2.融资融券交易与普通交易的相同点是（）BDA.都可以向证券公司借入资金买入证券B.都是通过对有价证券的买卖，达到获得投资收益的目的C.与证券公司存在资金或证券的借贷关系D.都具有股票投资风险3.正确理解金融产品可以有效地归纳和整合数量众多的单一功能、单一手段、单一目的的简单产品，以下关于金融产品的内部属性正确的是（）ABCDEFA.产品参与者信息组合B.产品介质/渠道C.产品会计核算D.产品市场信息E.产品交易控制信息F.产品条件组合4.下列哪些属于股指期货对法人投资者的特殊要求（）BCA.净资产应当不低于人民币50万元。投资者应当提供加盖公章的最近12个月内的资产负债表作为净资产证明。B.提供加盖公章的相关决策机制和操作流程C.特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件。D.期货公司不得为市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的投资者开户。5.下列哪些要素是属于股指期货对投资者综合评估操作要求？（）ABCDA.基本情况B.诚信状况C.金融资产D.财务状况6.关于风险特征的描述正确的有（）ABCDEFA.可测性B.偶然性C.可变性D.客观必然性E.风险是与损失相关的状态F.不确定性7.财产分配目标的确定一般应当遵循（）ACDEA.合情合法原则B.平均分配原则C.照顾弱小原则D.有利方便原则E.不损害他人利益原则8.通过证券投资基金投资于股票市场的主要好处包括（）。ABCDEA.分散风险B.多种产品选择C.良好的流动性D.基金管理公司提供的全面服务E.规模经济降低成本9.理财规划师向客户推荐终身寿险，主要基于它的一些特点，即（）BCDA.保费相比定期寿险低B.现金价值可以进行贷款或在保险终止时领取C.可续保条款保证其获得终身保险D.有一定的储蓄或投资性E.有确定期限10.个人现金流量表可分为三栏（）ABCA.收入B.支出C.结余D.现金流入E.现金流出11.在一个开放的证券市场中，影响公司股票市场价格的外部因素有（）ABCDEA.国家的货币政策B.国家的财政政策C.国际金融市场形势D.通货膨胀率E.投资者对股票市场变化趋势的预期12.增长型证券组合的投资目标()BCA.追求股息和债息收入B.追求未来价格变化带来的价差收益C.追求资本利得D.追求基本收益E.追求股息收益、债息收益以及资本增值13.行业的生命周期主要包括（）ABCDA.创业阶段B.成长阶段C.成熟阶段D.衰退阶段E、发展阶段14.周期防守型行业主要包括以下几种行业（）ABCA.食品业B.烟草业C.公用事业D.珠宝业E.汽车制造业15.理财规划服务流程的的最后一个步骤是提供持续理财服务。这一服务主要包括（）。ACDA.定期对理财方案进行评估B.定期到客户单位作收入调查C.不定期的方案调整D.不定期的信息服务E.不定期询问客户的家庭成员结构变化情况四、判断题（共10道题，每小题1分，共10分。在正确的题前画“√”，在错误的题前画“×”）（）1.CFPTM持证人继续教育的内容分为必修课程和选修课程。√（）2.CFPTM持证人继续教育上一报告期超出的学时数计入下一报告期。×（）3.产品本身具有风险特征，风险管理对产品风险的认定与产品的分类等属性无关。×（）4.标的证券折算率越低，保证金比例越高，投资者的财务杠杆效应越低。√（）5.投资者申请开户前，必须以本人身份参与股指期货仿真交易，且应当具有至少7个交