2024年湖南省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》,于()第25次行长办公会议通过，现予发布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日D、反洗钱中心维护人员A、每月B、每季度C、每半年D、每年7.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄行为上的识别点的是()B、具有明显的人群特征(如老人、妇女、退休人员)8.国家洗钱类型分析报告由()撰写。中任一证照过期的，应当提示其到)换发新版营业执照。C、当地税务管理部门资料的真实性和()。13.离岸业务具有()特点。A、信息不对称B、公司背景资料调查成本高D、以上都是14.对于在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构，义务机构不应()A、条法司D、业务司局16.()应当结合本地情况定期对会计师事务所(分所)持续符合执业许可条件报告()。息之间具有()。请求文件，并将批量核对请求文件提交)。20.反洗钱监督检查及案件协查档案每()年向本单位档案管理部门移交一次。22.建立健全()制度和案源管理制度，增强稽查质效B、随机抽查23.非法结算型地下钱庄往往以()为基地。D、广州24.电信诈骗案件开户环节，开户人多数为()26.下列不属于疑似套现可疑交易类型识别点的是()。容、数值等不符合规范要求等问题，视情节严重程度，按()的规定予以处理。A、银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范起()日内，向中国人民银行提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字30.以下说法错误的是0.况，按《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》对法人金融机构反洗C、客户身份信息32.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立)I类账户。33.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()险后，仍执意汇款的客户账户资金交易情况。情况严重的应及时向(),同时向35.非银行支付机构大额交易报告要素中的(),是一个交易主体在报告机构中36.2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是)。B、信息更加全面准确政法规和中国人民银行规章的规定给予()A、行政处罚D、党政处罚信息的方法是()。不包括()信息A、“—照—码”B、“一照—号”A、3个工作日B、5个工作日D、10个工作日42.银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循)的原则43.反洗钱监督检查及案件协查档案的销毁清册()备查。D、短期保存45.银行在发现特殊群体通过自助渠道集中开户等可疑情形，应礼貌引导其至0办理业务A、柜面46.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()报告，47.自()起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法这类出错情形属于()有效身份证件以及()等。B、合法的承诺书措施的(),并及时予以完善。57.义务机构应当登记客户受益所有人的D、联系方式户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币()元以上或者外币等值()A、20万、2万C、100万、10万D、200万、20万能持()办理。D、中国人民银行县(市)支行A、继续办理业务65.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》,下列哪项不是()人民银行负责监66.中国人民银行制定的《中国人民银行执法检查程序规定》,从()开始施行A、指标评价、计分情况和初评意见反洗钱和反恐怖融资内部控制制度()70.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过()万元的，存款D、个体工商户50万元大额现金存取72.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过()万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方73.以下交易在银行卡境外交易信息报送范围之内的是()A、小王用中国银行江苏分行开立的借记卡在日本ATM机取现1000元人民币B、小王用中国银行纽约分行开立的借记卡在江苏省联社ATM机取现2000元理人信息、联系方式等指标可组合指向于()。系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员为联网核查系统的()操作员。法不正确的是()A、分级管理和静态管理购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()年内暂停D、1900年1月15日80.以台湾和福建省(特别是安溪县)为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈81.中国人民银行行政处罚委员会当场做出()罚款的处罚决定以及不当场收缴A、五百元以下82.分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告()83.非法集资客户属性特征多以()或个人身份为掩护。B、离岸公司84.互联网金融业务反洗钱和反恐怖融资工作的具体范围由()按照法律规定和A、封存86.监管走访C类及以下机构应当访问()。罪的，依法追究其()A、民事责任89.离岸金融中心普遍具有()的特点。90.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的()A、租用人B、代理人C、实际使用人91.省级财政部门撤销分所执业许可的，应当将相关情况抄送总所所在地()。A、地方财政部门业务的洗钱和()报告93.()负责全国的反洗钱和反恐怖融资监管工作。B、真实性C、时效性D、合理性融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正96.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，)施100.金融机构应建立()举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的101.对公账户批量开立代发工资个人账户时不需要提供()103.收单机构确认特约商户存在移机等违规行为的，应当()。A、收回受理机具B、中止收单服务A、3个工作日C、7个工作日D、10个工作日105.根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》相关规定，法人金融机构自A、发生后10个工作日内B、发生后30个工作日内C、发生后90个工作日内D、发生后一年内A、上级反洗钱部门制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定的后续控制措施。110.个人持境内银行卡在境外提取现金，()调整由发卡金融机构在自身业务系A、人民币卡维持每卡每日不得超过等值1万元人民币B、人民币卡维持每卡每日不得超过等值5万元人民币C、外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万元人民币D、外币卡由每卡每日不得超过10000美元调整为等值50万元人民币111.自()起，中国人民银行及其分支机构组织实施的反洗钱现场检查项目，被进行的洗钱风险管理工作承担()法律责任。B、电话号码为空号B、核实C、亲属D、匿名往往与当地毒品转运路线重合或与毒品重点地区账户往来较多缺乏合理理由。属于以下()可疑交易类型。C、疑似走私119.可疑交易报告纠错应在“原因”栏目中注明涉及的交易()。A、数量122.FATF是指以下哪个机构()。123.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资()纳入全面风险管理体系D、识别机制124.金融机构应当在大额交易发生后的()工作日内，通过其总部或者由总部指125.()按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构依法经营互联网金融D、公安部126.()应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度办理身份确认、密码设(重)置等激活手续前，该银行账户0。A、不收不付B、只收不付128.如客户为外国政要，金融机构为其开立账当由其他部门查处的，应当依法移送()处理B、司法机关D、检察院事项的通知》发布之日前已经开立支付账户的单位，C、2017年6月底131.对未开立账户的客户，当日办理无卡无折存款累计金额()万元以上的，应132.中国人民银行及其分支机构应当会同()开展反洗钱宣传和培训，引导社会B、10个C、7个定的法定风险要素。()136.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构次性()时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件A、结算业务137.在“公转私”交易中，不法分子利用POS机()背景，商业银行以及有资B、拆分交易138.各银行要按照()颁布的《离岸银行业务管理办法》B、国务院139.以下叙述不正确的是()A、中国人民银行及其分支机构在执法检查中发D、中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，因特殊情况不能在十日内完成执法检查意见书的，经本行行长或者副行长(主任或者副主任)同意，A、风险为本B、规则为本141.以()为本，逐步增强金融机构可疑交142.反洗钱监管档案按年度进行()管理。A、顺序B、时序D、归整为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现服务且交易金额单笔人民币)以上或者外币等值()美元以上144.不属于疑似走私重点地区是()。B、长三角未完成核实的，支付账户()。A、不收不付B、只收不付钱工作实施办法规定向()报送相关信息147.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向()报A、年报信息149.如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入()管理，并采取相应的A、高风险客户A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日的应按照规定提交()。A、可疑交易报告152.银行业监督管理机构应当在职责范围内()开展对银行业金融机构境外机构B、定期153.自()起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关A、2016年11月30日C、2017年11月30日应当至少保存()。D、联网核查系统和统计指标体系，明确相关单位的数据提供责任和()157.临时冻结不得超过()小时158.银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计B、每半年C、每年请表》,须()后寄至中国反洗钱监测分析中心。5万元以上，应在交易发生之日起()个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报检查人()确认A、签字D、在首页和尾页签字163.根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》第十八条，()对164.执法检查意见书应当包括()C、对被检查人执行金融管理规定情况的评价D、以上都是明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作()B、执法检查意见书166.支付机构应完善可疑交易识别标准特征?引制宜研究制定加强本地区会计师事务所监管的具体措施，强化(),优化行业服B、事中监测175.2016年6月初，中国银联接到()收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。176.银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人()使用D、本人4小时内将()通过管理平台补送到止付银行。要对专用终端机及IP地址进行变更，由反洗钱处审核通过后报备()A、上级反洗钱部门法》,应处以)A、纠错192.各()要深入落实“放管服”改革精神，切实转变管理理念，因地制宜研究C、市级财政部门193.()对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导194.()统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接印()使用制度。客户()的登记。202.银行业金融机构不应当()止用户进行()操作205.人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经()审批。B、上级主管行领导206.金融机构应严格按照()第十四条和第十五条的规定，向中国反洗钱监测分A、1-3个月B、3-5个月C、5-8个月208.合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权益的自然人。209.各金融机构对于经分析确认为伪冒开立的账户，应及时向当地()报告相关B、银保监210.义务机构应当建立工作机制，及时获取)发布和更新的高风险国家或地区211.对交易额较大、柜台交易较少的(),关注其交易对手与其经营范围是否相D、食品公司融从业机构应当()客户身份。213.在一段时间内(如三个月、半年、一年)单台POS累计发生额明户经营规模，可能属于()可疑交易。A、疑似传销B、疑似集资214.人民银行行政执法信息公示由()及时将经条法司审核的行政执法信息和条B、司法局D、工商局215.可疑交易报告纠错应在()栏目中注明涉及的交易数量。C、“备注”216.人行规定的可疑交易报告标准共()类。217.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作出处理处罚的，应当事先将相关情况报告()。B、财政部A、欺诈情况B、违法情况C、反逃税220.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估管理办法(试行)》(银反洗钱法[2018]21号)要求人民银行及其分支机构应从()起全面启动全年启动对辖内并及时向()报告222.对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行(),将其转为I类户。C、进一步核验后223.以下不属于“公转私”可疑交易识别点的是()D、拆分交易226.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》已经中国银保监会2018年0通过现予公布，自公布之日起施行A、第4次主席会议B、第5次主席会议D、第7次主席会议227.可以不识别受益所有人的非自然人客户是()。A、信托228.在大额交易和可疑交易报告“账户类型(CATP)”和“交易对手账户类型银行方使用的内部会计核算账号的代码是()资料的真实性和()。数据、资料的()。D、安全、保密、完整235.下列哪个不属于恐怖活动高风险地区()B、喀什D、拉萨236.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取的措施是)。洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的()。A、授权B、资源2.银行机构可通过()方式进行联网核查。3.特殊业务类型的交易，证券金融机构可关注()C、转托管和指定(撤指)4.自2016年12月1日起，个人在同一家银行已开立l类户，再新开结算账户的，应当开立()。B、Ⅱ类银行账户B、Ⅱ类户B、受托人A、全系统可疑交易报告统计情况8.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》,并加盖()或者D、县(市)支行9.对于直销客户，可疑交易报告中的()字段必须填写，不得填写替代符；对于10.若怀疑为非法结算型地下钱庄，可从以下哪些方面识别()A、是否为空壳公司12.《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其分支机构应当依法(),增强户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上15.有效身份证件包括()D、外国公民为护照或者外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理)16.下列属于疑似集资可疑交易类型的识别点的是()。17.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解)机构可以不报告()。26.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是()。A、个体工商户查或稽查审计，完善内部问责机制，对违规行为严格追究()的相应责任。分工说法正确的是()。29.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的()标准要求，看其是否具A、票据兑付B、支付罚决定的，应当在作出行政处罚决定前，对()进行审查37.重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表不包括()。A、可疑客户名称C、本期报告份数该客户登记职业为“学生”41.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如(),金融机构应按照《身份识别办法》42.《执法检查事实认定书》应当包括()等事项A、被检查人的名称或者姓名43.中国人民银行分支机构根据(),对本辖区的执法检查工作作出部署A、本行的执法检查计划D、群众举报44.下列属于疑似传销可疑交易类型的识别点的是()。A、户名相对固定，但收款账户(账号)可能变更C、资金交易具有一定的周期性(如一般以一周为周期)D、资金网络呈现“金字塔型”措施的46.反洗钱档案管理人调离岗位时，必须在()办理档案移交手续，由相关负责B、离岗前C、监督移交过程47.可用于设计本机构监测指标的信息有()。B、客户异常行为D、客户交易信息49.中国人民银行制定《中国人民银行执法检查程序规定》的目的是)A、促进中国人民银行及其分支机构依法履行职责50.反洗钱年度报告中，针对大额和可疑交易报告，应报告()接54.人民银行各分支机构应定期撰写地区洗钱类型分析报告，于()前分别向人A、每年6月30日C、每年7月15日D、次年1月15日55.证监会对()落实反洗钱工作进行指导A、检查准备C、检查报告告大额交易的有().A、当日单笔或累计交易额人民币5万元以上(含5万元)的现金收支B、当日单笔或累计交易额外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支以上(含50万元)的境内款项划转万元以上(含20万元)的跨境款项划转58.金融资产包括()。对文件的()负责。理制度，保证档案资料()。A、收集齐全法应当由中国人民银行及其分支机构给予行政处罚的，应当依照()处理A、《中华人民共和国行政处罚法》C、《中国人民银行行政处罚程序规定》D、《中国人民银行执法检查程序规定》62.中国人民银行及其分支机构与民政部门共享社会组织的()依法律法规授权66.《中国人民银行执法检查程序规定》中被检查人享有的权利，是指()等权利C、举报检查人员违法违纪行为67.行业(含职业)风险子项，金融机构可从()角度进行评估A、公认具有较高风险的行业(职业)68.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?73.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之日起()内，向所在地()申请执业许可。74.下列属于疑似虚假出资抽逃出资可疑交易类型的识别点的是()。A、业务运作情况C、其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖77.洗钱类型分析体系由()基本构成。D、产品满足对洗钱和恐怖融资风险进行()等各项要求C、分析D、报告79.对于某些监测标准预警后上报量过高的，义务机构可考虑()80.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?A、培训对象应包括高级管理层81.A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以A、银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元。B、A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币10万元。C、A银行的某非自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元。87.人民银行统一维护联网核查系统中的()基础信息。B、地区代码A、联系方式加强对线索使用查处情况的及时反馈，形成打击()的合力，维交易报告的()。A、接收A、开(销)户数量A、业务