2024年度25823金融基础知识教案

25823金融基础知识教案2024/3/231CATALOGUE目录金融概述与基本概念货币与货币政策金融机构及其业务金融市场运行与监管金融风险管理与防范国际金融合作与发展趋势2024/3/232金融概述与基本概念012024/3/233金融是指货币资金的融通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融定义包括资金融通、风险管理、信息提供和激励约束等。金融功能金融定义及功能2024/3/234包括商业银行、证券公司、保险公司、基金公司等。金融机构企业和个人政府及监管机构作为资金需求方和供给方参与金融市场活动。制定和执行金融政策，维护金融市场秩序。030201金融市场参与者2024/3/235金融产品包括货币、证券、保险、信托等。金融服务包括存款、贷款、投资、保险、汇款等。金融产品与服务2024/3/236货币与货币政策022024/3/237世界货币价值尺度货币作为衡量商品价值的标准，表现商品的价值。支付手段货币作为延期支付的手段，用于清偿债务或支付赋税、租金、工资等。贮藏手段货币作为社会财富的一般代表，被贮藏起来。货币是商品交换的媒介，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。货币的本质流通手段货币在商品流通中充当交换的媒介，实现商品的价值。货币在世界市场上发挥一般等价物作用，执行国际支付、购买外国商品和平衡国际收支等职能。货币本质及职能2024/3/238货币政策目标是中央银行制定和实施货币政策所要达到的目的，包括稳定物价、充分就业、经济增长和国际收支平衡等。货币政策目标中央银行为实现货币政策目标所采用的政策手段，包括一般性货币政策工具（如法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务）和选择性货币政策工具（如消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制等）。货币政策工具货币政策目标与工具2024/3/239通货膨胀通货膨胀是指物价水平普遍而持续的上升，导致货币购买力下降。通货膨胀的原因包括需求拉上、成本推进、供求混合推进和结构性通货膨胀等。通货膨胀对经济的影响表现在物价上涨、社会财富再分配、经济秩序紊乱等方面。紧缩紧缩是指物价水平普遍而持续的下降，导致货币购买力上升。紧缩的原因可能是生产过剩、需求减弱、技术进步等。紧缩对经济的影响表现在物价下跌、企业利润减少、失业率上升等方面。通货膨胀与紧缩2024/3/2310金融机构及其业务032024/3/2311商业银行及业务吸收公众存款，提供活期、定期等多种存款产品。向企业和个人提供各类贷款，包括短期、中期和长期贷款。办理国内外结算，提供汇兑、托收承付、委托收款等服务。办理票据承兑与贴现，提供票据交易、票据池等服务。存款业务贷款业务结算业务票据业务2024/3/2312证券承销与保荐并购重组财务顾问资产证券化投资银行及业务01020304协助企业发行股票、债券等证券，提供上市辅导和保荐服务。为企业提供并购、重组等资本运作方案，协助实现战略目标。为企业提供财务规划、投资分析等咨询服务。将缺乏流动性但具有稳定现金流的资产转化为可交易的证券。2024/3/2313人身保险财产保险再保险保险资金运用保险公司及业务以人的寿命和身体为保险标的的保险，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。保险公司将其承担的保险业务，以承保形式，部分转移给其他保险公司。以财产及其有关利益为保险标的的保险，包括财产损失保险、责任保险、信用保险等。保险公司将积聚的各种保险资金加以运用增值，包括银行存款、债券、股票、投资基金等。2024/3/2314金融市场运行与监管042024/3/2315包括货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等。具有高风险性、高流动性、信息不对称性、价格波动性等特点。金融市场类型与特点金融市场特点金融市场类型2024/3/2316交易机制和投资策略交易机制包括做市商制度、竞价制度、大宗交易制度等。投资策略包括基本面分析、技术分析、量化分析等，投资者可根据自身风险承受能力和投资目标选择合适的投资策略。2024/3/2317包括监管机构、监管法规、监管手段等，旨在维护金融市场的公平、公正和透明，保护投资者的合法权益。金融监管体系包括《证券法》、《银行法》、《保险法》等，对金融机构的设立、运营、退出等方面进行规范。金融监管法规包括现场检查、非现场监管、行政处罚等，监管机构可根据不同情况采取相应的监管措施。金融监管手段金融监管体系及法规2024/3/2318金融风险管理与防范052024/3/2319通过收集和分析相关信息，识别可能对金融机构造成不利影响的潜在风险因素。风险识别对识别出的风险因素进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生概率和潜在损失。风险评估定期向高层管理人员和监管机构报告风险评估结果，以便及时采取应对措施。风险报告风险识别与评估方法2024/3/2320

内部控制和合规管理内部控制建立健全内部控制体系，确保金融机构的业务活动符合法律法规和内部规章制度的要求，防范操作风险和道德风险。合规管理制定合规政策和程序，确保金融机构的业务活动符合法律法规和监管要求，避免因违规操作而引发的法律风险。内部审计定期对金融机构的业务活动进行内部审计，评估内部控制的有效性和合规管理的执行情况。2024/3/2321风险处置对已经发生的风险事件进行及时处置，采取措施防止损失扩大，同时总结经验教训，完善风险防范措施。应急预案制定针对不同风险事件的应急预案，明确应对措施和责任人，确保在危机发生时能够迅速响应。持续改进不断跟踪金融市场变化和监管政策调整，对风险管理策略和措施进行持续改进和优化，提高金融机构的风险抵御能力。应对危机和风险防范措施2024/3/2322国际金融合作与发展趋势062024/3/2323国际货币基金组织（IMF）01成立于1944年，旨在促进国际货币合作、稳定汇率、扩大国际货币流通等，通过对成员国提供短期贷款等方式协助其解决支付问题。世界银行（WorldBank）02成立于1945年，主要向发展中国家提供长期贷款和技术援助，以促进其经济发展和社会进步。亚洲开发银行（ADB）03成立于1966年，是一个区域性国际金融机构，致力于促进亚洲和太平洋地区的经济发展和合作。国际金融机构和组织简介2024/3/2324包括固定汇率制度和浮动汇率制度。固定汇率制度指一国货币与另一国货币保持固定比价；浮动汇率制度则指汇率由市场供求关系决定，自由浮动。汇率制度包括经济因素（如通货膨胀、利率、经济增长等）、政治因素（如政治稳定性、政府政策等）以及市场因素（如市场供求、投机行为等）。影响因素汇率制度及影响因素2024/3/2325123随着全球化进程的加速，各国金融市场逐渐开放，资本流动更加自由，金融业务创新不断涌现。金融自由化互联网金