现金运行分析报告

现金运行分析报告

篇一：2011二季度现金运行分析

农发行平邑县支行2011年上半年

现金运行情况分析

今年以来，我行根据人民银行有关规定和上级行要求，进一步加强现金管理，继续狠抓反假币、反洗钱工作，认真执行人民银行和上级行有关规章制度，促进现金业务继续稳健运行。现将上半年现金运行情况预测分析如下。

一、基本情况

一是进一步严格控制现金头寸。根据我行柜面系统管理要求，我行日终现金存量严格控制在5万元范围内，对于超出限额部分，及时办理调拨缴存到存放信用社账户，确保现金头寸从严管理。

二是进一步加强现金收支管理，严格大额现金审批手续，杜绝套现行为。在办理现金收付过程中，我行将严格落实现金管理要求，履行柜面职责，对存入现金的款项来源、支付现金的用途、审批手续的完备性等加强监督，对恶意套现、利用现金从事洗钱活动等苗头做到早发现、早预防，确保无该类案件发生。

三是进一步落实库款和票样管理制度。坚持坐班主任每日出入库进行现金卡把验收，按旬查库，分管行长按月查库，节假日实行重点检查，确保无长库或短库问题发生。现金账务要严格执行“现金收入先收款后记账、现金支出先记账后付款”、“限额授权、大额复点”等内控规定，业务完毕及时整点钱箱现金票面，按整、残币认真分类，严格管理。严格办理现金箱包接送手续，确保库款安全。票样安排专

人保管，并纳入重控管理，避免流通到市场中去。

四是加强从业人员教育培训，提高反假币和反洗钱能力。安排新入行人员参加人行反假币培训，考取反假币证书。对假币、洗钱等做到处理有力，报告及时。

二、现金业务分析

一是现金投放量较小。上半年现金收款296万元，现金付款297万元。其中支取现金主要用于支付工资、财务费用等日常管理支出。现金业务较少的原因主要有一下几个方面：一是我行开户业务范围较小，开户单位较少，开户单位资金支付单笔金额较大，使用现金既不安全也不方便。二是我行将继续积极推行收购资金转账结算，采用电汇、转账支票、商业汇票等支付方式，提高资金支付效率，降低了现金支付过程中可能出现的风险，避免了企业将现金提取后公款私存、给农民打“白条”等违规问题出现。三是我行加强内部财务管理费用开支，结算起点以上的大额费用开支一律采用转账结算。

二是现金业务具有季节性特点。上半年各开户企业收购活动较少，现金使用量低，属于我行现金投放的“淡季”。

三是现金管理水平将继续稳步提高。我行将通过提高现金头寸控制和库款管理水平，加强从业人员业务培训，加大反假币、反洗钱宣传和案例处置力度，确保现金运行保持安全、平稳势头。

篇二：现金收支分析报告

现金收支分析报告

根据人民银行对现金收支分析工作的有关规定，我行从规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。依据我行业务经营实际，对我行今年以来现金收支情况分析如下：

一、现金收支特点

现金流通具有较强的规律性，近几年现金投放和回笼数据反映出，现金投放回笼季节性特征明显。春节前是现金投放的集中期，春节后是现金回笼的集中期，春节前现金投放总量占全年投放总量的30-35%，春节后现金回笼总量占全年现金回笼总量的35-40%，由于物价上涨和我县高速公路的开工建设，2011年春节现金回笼量有所下降。

二、现金投放的主要渠道

居民储蓄存款支出、工资性支出、农副产品采购支出、工矿及其他产品采购支出、贷款投放支出、行政企事业管理费支出、城乡个体经营支出、汇兑支出。为保证现金供应，我行建立了客户现金供应预约制度，对大额取款实行提前预约，适量增大了网点备付金核定限额，增加ATM取款机和存取款一体机的购置安装，积极推进大小额支付系统和我行网内往来系统等非现金结算渠道，保证了客户的各类需求。

三、现金收入分析

2011年一、二季度现金收入总计xxx万元。其中：商品销售收入xxx万元，占总收入的2%；服务业收入xxx万元，占总收入的1.07%；税款收入xxx万元，占总收入的0.02%；城乡个体经营收入xxx万元，占总收入的0.66%；储蓄存款收入xxx万元，占总收入的65.93%；居民归还贷款收入xxx万元，占总收入的0.1%；汇兑收入xxx万元，占总收入的0.13%；其他收入xxx万元，占总收入的1.03%；内部现金收入xxx万元，占总收入的25.3%。

四、现金支出分析

2011年一、二季度现金支出总计xxx万元。其中：工资性支出xxx万元，占总支出的1.77%；农副产品采购支出xxx万元，占总支出的0.49%；工矿及其他产品采购支出xxx万元，占总支出的0.05%；行政企事业管理费支出xxx万元，占总支出的0.62%；城乡个体经营支出xxx万元，占总支出的0.62%；储蓄存款支出xxx万元，占总支出的65.69%；汇兑支出xxx万元，占总支出的0.02%；其他支出xxx万元，占总支出的1.19%；内部现金支出xxx万元，占总支出的26.06%。

从以上收支分析来看，今年现金收支的主要渠道是居民储蓄存款的收支，由于中央银行对流通性的控制，我行贷款各项贷款呈现负增长，现金净回笼xxx万元。

2011年6月21日

篇三：现金收支分析报告

现金收支分析报告

分行营运管理部：

根据《人民银行大额现金支取管理办法实施细则》的相关规定及总行《关于我行人民币大额现金支取审批权限及有关要求的通知》要求，结合我支行现金收支特点和工作情况汇报情况如下：

一、我行二季度继续开始执行大额现金支取审批权限要求，按20、

20-50、50（含）万以上几个等级分级报批；3月接营运部通知对于属于现金倒账及50万以下的现金取款业务取消填写大额支取审批表。

二、在日常工作中，严格遵守人民银行有关现金管理规定，认真审

核现金支付用途是否合理，对对公账户超限额取现坚持严格把关，堵塞漏洞，未发生违规为客户办理现金支取业务现象。

三、根据1季度现金收支分析的反映，我支行现金库存量有待压缩

的状况，从2季度开始对公账户及个人账户的现金支取超过5万元的严格按照预约制度，实行提前一日接受客户的预约申请，有效的控制了我行的库存现金保持在200万左右。

四、但自6月份起