“最美太平人”合规知识劳动竞赛附有答案

2019年“最美太平人”合规知识劳动竞赛[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________机构名称：[填空题]*_________________________________部门名称：[填空题]*_________________________________1、(单选题)下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]*A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向不特定对象吸收资金答案解析：孙久荣出题2、(单选题)以下哪类情形不属于扫黑除恶专项斗争打击重点情形（）[单选题]*A、村霸B、保护伞C、套路贷D、邪教(正确答案)答案解析：孙久荣出题3、(单选题)按《太平人寿保险有限公司信息安全管理办法（2018版）》（太平寿发〔2018〕99号），公司信息安全管理应遵循原则有：[单选题]*A、人人有责原则B、全流程管理原则C、最小暴露原则D、ABC所有(正确答案)答案解析：徐丽（重要制度）4、(单选题)下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）[单选题]*A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限答案解析：反洗钱基础理念5、(单选题)金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人[单选题]*A、交易目的B、交易性质C、交易范围D、交易目的和交易性质(正确答案)答案解析：反洗钱基础理念6、(单选题)对于保险费金额()以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件[单选题]*A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元(正确答案)答案解析：反洗钱基础理念7、(单选题)下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动（）[单选题]*A、毒品犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、盗窃犯罪(正确答案)答案解析：反洗钱基础理念8、(单选题)以下不属于“黑钱”来源的是（）[单选题]*A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得(正确答案)答案解析：反洗钱基础理念9、(单选题)根据太平稽核中心反洗钱稽核报告，本年反洗钱稽核出现最多的问题是（）[单选题]*A、反洗钱宣传不到位B、未召开反洗钱会议C、反洗钱培训外勤参训人员过少(正确答案)D、反洗钱问题整改不到位答案解析：反洗钱培训宣传10、(单选题)合规管理主要分为事前预防、事中控制、事后应对三个环节，以下不属于合规管理九大机制中事前预防内容的是[单选题]*A、合规风险提示机制B、合规队伍建设机制C、内部控制机制D、法务管理机制(正确答案)E、合规宣导培训机制答案解析：张泽方出题11、(单选题)自媒体宣传管理要求，各部门、各机构应依据（）原则对内外勤人员进行管理[单选题]*A、直接管理B、分层级包干管理(正确答案)C、主动管理D、动态管理答案解析：张泽方出题12、(多选题)《太平人寿保险有限公司计算机终端安全管理细则》中对于终端软件管理有明确要求：“计算机终端不得安装未经认可的计算机软件”下面哪些软件是公司严令禁止安装的？*A、office软件(正确答案)B、adobeacrobat(正确答案)C、photoshop软件(正确答案)D、wps答案解析：运营系列13、(多选题)下列属于司法案件的是（）*A、挪用资金罪(正确答案)B、保险诈骗罪(正确答案)C、洗钱罪(正确答案)D、行贿罪(正确答案)答案解析：孙久荣出题14、(多选题)若各中支机构发现案件线索后，应（）*A、报送分公司(正确答案)B、主动及时向公安司法机关报案(正确答案)C、因涉及保密，暂时不予上报D、等待法院判决后再行处置答案解析：孙久荣出题15、(多选题)如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（）*A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富(正确答案)B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力(正确答案)C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失答案解析：孙久荣出题16、(多选题)以下哪些属于非保险金融产品？*A、网络借贷（P2P）(正确答案)B、融资租赁（A2P)(正确答案)C、非融资担保(正确答案)D、股权众筹(正确答案)E、私募股权(正确答案)答案解析：孙久荣出题17、(多选题)保险公司要严格按照《坚决杜绝保险机构及其从业人员违规销售非保险金融产品的通知》规定，重点针对所属机构及从业人员（）等内容，梳理检查公司相关管理制度是否完备，机制是否健全，执行是否到位*A、销售资质(正确答案)B、产品准入(正确答案)C、备案管理(正确答案)D、分类处置(正确答案)答案解析：孙久荣出题18、(多选题)江西分公司稽核问题办公用房配置问题风险提示的整改标准要求是：*A、各中心支公司应对照相关规定，自查现有办公用房配置是否超标；对于超标的情况，应安排相关人员立即搬出或与他人共用办公用房(正确答案)B、未经公司正式发文任命的人员，不得悬挂或使用与其现有职位不相匹配的职位称谓名牌。(正确答案)C、未经公司正式发文任命的人员，不得提前超标使用办公用房(正确答案)D、分公司将进行不定期抽查，对于未按要求落实的，将严格追究责任。(正确答案)答案解析：徐丽（稽核整改）19、(多选题)关于发票税费的稽核问题整改的要点包括以下哪些*A、费用申请部门考虑税费问题，并在预算中写明税费金额(正确答案)B、采购时要求供应商明确金额及对应发票类型、税点(正确答案)C、不同税点发票需比价，选择公司最低成本者；(正确答案)D、采购报价、定标、合同、发票需金额、发票类型、税点一致(正确答案)答案解析：徐丽（稽核整改）20、(多选题)关于分散采购稽核问题的整改，流程要点包括以下哪些*A、分公司部门集采联系人/中支经办人负责对照自查表进行自查(正确答案)B、分公司办公室集采室\中支人事行政部经理负责进行复查(正确答案)C、报销审核时经办部门提交供应商明细表,办公室对涉及采购的复核签字；财务部报销时审核金额、采购复核签字无误方可报销(正确答案)D、采购档案存档于分公司部门集采联系人\中支人事行政部经理各一份(正确答案)答案解析：徐丽（稽核整改）21、(多选题)关于稽核问题虚列费用的整改，费用发生部门的责任有*A、留存费用明细证明材料(正确答案)B、材料需无逻辑性问题(正确答案)C、需确保真实、还原费用发生情况(正确答案)D、相片、课件等电子材料需确保文件属性时间与发生时间相符(正确答案)答案解析：徐丽（稽核整改）22、(多选题)按《太平人寿保险有限公司全面风险管理制度》（太平寿发〔2019〕172号），公司在经营过程中面临的风险主要有*A、市场风险、信用风险(正确答案)B、保险风险、操作风险(正确答案)C、战略风险、声誉风险(正确答案)D、流动性风险(正确答案)答案解析：徐丽（重要制度）23、(多选题)按《太平人寿保险有限公司员工违规责任追究管理办法（2018版）》，关于损失金额的说法错误的是*A、包括违规行为发生时给公司造成的经济利益的减少B、包括直接损失、公司因此承担或垫付的资金C、包括因此受到的罚金或罚款(正确答案)D、挽回的损失金额、退赃金额、扣押的责任人薪酬及其他可折现的利益可以抵减(正确答案)答案解析：徐丽（重要制度）24、(多选题)以下属于“六大纪律”的有。*A、政治纪律(正确答案)B、组织纪律(正确答案)C、廉洁纪律(正确答案)D、群众纪律(正确答案)E、工作纪律、生活纪律(正确答案)答案解析：张瑾（纪检监察相关）25、(多选题)我司“三重一大”事项指的是。*A、重大决策事项(正确答案)B、重要人事任免事项(正确答案)C、重要项目安排事项(正确答案)D、重要资金安全事项E、大额度资金运作事项(正确答案)答案解析：张瑾（纪检监察相关）26、(多选题)合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发的哪些风险？*A、法律责任(正确答案)B、监管处罚(正确答案)C、财务损失(正确答案)D、声誉损失(正确答案)答案解析：张泽方出题27、(多选题)下列自媒体平台元素存在侵权风险的是*A、字体(正确答案)B、他人肖像(正确答案)C、私人录制的表演视频(正确答案)D、他人公司logo(正确答案)E、影视剧中角色照片(正确答案)答案解析：张泽方出题28、(多选题)以下属于违规表述的是：*A、收益有保证(正确答案)B、限额发售(正确答案)C、资金安全D、银行推出(正确答案)E、养老地产(正确答案)答案解析：张泽方出题29、(多选题)制度应该具备的基本要素有（）*A、标题(正确答案)B、制定制度的目的、依据(正确答案)C、效力层级、适用范围(正确答案)D、实体内容、程序规定(正确答案)E、解释机构、施行时间(正确答案)答案解析：张泽方出题30、(多选题)以下属于“巩固治乱象成果促进合规建设”专项工作的重点举措的是（）*A、“三查”行动(正确答案)B、党委班子讲风控(正确答案)C、制度梳理和信息系统更新(正确答案)D、10月合规文化月(正确答案)E、2018年乱象整治问题整改“回头看”(正确答案)答案解析：张泽方出题31、(判断题)经办人应及时取得发票，在经济事项结束后10个工作日及时取得发票并办理报销手续[判断题]*对(正确答案)错答案解析：财务系列32、(判断题)资产申请的费控签报审批通过后，集采类资产参照集采规定进行采购，非集采类资产经有权审批人批准后方可自行采购。是否正确？[判断题]*对(正确答案)错答案解析：行政系列33、(判断题)业务人员或营销团队可以以个人或营销团队的名义发布招聘信息。是否正确？[判断题]*对错(正确答案)答案解析：行政系列34、(判断题)小王的父亲在太平人寿某分公司，小王在上个月的社会招聘中隐瞒了自己父亲的情况，并使用含有虚假工作经历的简历，成功地通过了面试，被某分公司的中心支公司人力资源部录用。小王虽然提供了虚假的工作经历，但中心支公司人手紧缺，业务正进入冲刺阶段，可以先录用看看，如果试用期觉得不合适再做辞退。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：人事系列35、(判断题)达到反洗钱身份识别标准的现金收费，签报流程到达分公司分管总即可收取客户现金保费[判断题]*对错(正确答案)答案解析：现金收费审核36、(判断题)以下说法是否准确：业务及激励费用不能支出旅游费用用于与公司签订劳动合同的人员，包括内勤和外勤[判断题]*对(正确答案)错答案解析：徐丽（风险提示）37、(判断题)因公司制度、流程等内控管理方面的缺陷导致公司及公司高管人员擅自以个人名义或公司名义对外进行担保或对外签订合约，属于稽核异常扣分10分的事项[判断题]*对(正确答案)错答案解析：徐丽（稽核异常扣分）38、(判断题)“不管费用最终去向是个人贪污还是用于其他，都是虚列费用”是