2019级金融管理专业人才培养方案-面向退役军人

金融管理专业人才培养方案（面向退役军人）

一、专业名称及代码

专业名称：金融管理

专业代码：630201

二、入学要求

高中阶段学校毕业或具有同等学力，身体状况符合相关要求，通

过高职扩招专项考试的退役军人。

三、修业年限

学制三年，实行弹性学制。

四、职业面向

（一）专业对应岗位情况

毕业生主要面向银行、证券期货、保险等金融机构和小额贷款公

司等准金融机构的一线业务销售岗位，熟悉各岗位业务的基本操作流

程，熟知各金融产品和投资担保类产品的基本特征，能熟练完成相关

岗位的业务，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的

金融产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的，德、智、体、美

全面发展的专业技能型应用人才。

对应职业岗位类别职业资格证书

行业企业标准和证书

行业类别/技术领域/职业技能等级证书

金融证券银行服务人员、银行资格证书/初级银行资格证书、证券从

业业、银证券、期货、基证券从业资格/无等级业资格证书、期货从业

行业、金服务人员、保基金从业资格/无等级资格、基金从业资格、

保险险服务人员、其期货从业资格/无等级保险执业资格

业等他金融服务人保险执业资格/无等级

员

备注：参照国家教学标准；鼓励学生考取相关职业资格证书或职业技能等级

证书，拓展职业能力。

（二）学生岗位发展情况

（1）初始岗位：a.金融机构一线金融资产销售岗位等；b.商业

银行大堂经理助理或柜员；c.互联网金融、小贷业务人员等。

（2）发展岗位：具备相应工作经验，参与企业培训考核合格后

-1-

（6个月至1年以上）可从事的岗位：a.商业银行大堂经理；b.金融

机构一线金融资产团队负责人助理岗位；c.互联网金融风控岗位。

（3）拓展岗位：参与金融机构培训考核合格后（3年以上）可

从事的岗位：a.金融机构一线金融资产团队负责人岗位；b.互联网金

融风控主管岗位；c.金融机构管理人员等。

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

全面贯彻党的教育方针，坚持立德树人，产教融合、知行合一，

促进学生在德、智、体、美、劳诸多方面全面发展。本专业培养拥护

党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，面向银行等金融

机构和小额贷款公司等准金融机构一线业务销售岗位，熟悉各岗位业

务的基本操作流程，熟知各金融产品和投资担保类产品的基本特征，

能熟练完成相关岗位的业务，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感

性，具有较强的金融产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的，

德、智、体、美全面发展的专业技能型应用人才。

（二）培养规格

1.工作任务和职业能力分析

工作工作专业职业素养

职业能力课程设置

领域任务要求

培养良好的道

德修养、过硬的《互联网金融基础》

1-1金融市场调查与分

专业素质、团队《通用服务礼仪》

析

协作精神、坚强《金融市场调查实务》

1.证券、1-2金融市场营销渠道与

金融的心理素质。做《金融营销实务》

基金、期策划

资产到守法、诚信、《金融营销创新实训》

货资产1-3客户需求与证券、基

销售严谨、敬业。紧《大数据金融》

服务销金、期货等金融资产风险

管理扣商贸服务专《财务报表分析》

售管理分析与配置

业群素质教育《证券投资分析》

1-4客户服务处理与企业

内涵，培养学生《期货投资实务》

文化相融合

健康情感，树立《EXCEL的应用》

“诚实守信、团

-2-

队协助”的职业《互联网金融基础》

2-1金融市场调查与分人格,提升自身《通用服务礼仪》

析素质，使学生具《金融调查实务》

2-2金融市场营销渠道备健全的人格《金融营销实务》

2.保险

与策划和良好的职业《金融营销创新实训》

资产服

2-3客户需求与保险等道德修养。《大数据金融》

务销售

金融资产风险分析与配《财务报表分析》

管理

置《人身保险》

2-4客户服务处理与企《财产保险》

业文化相融合《金融理财实务》

《EXCEL的应用》

《互联网金融基础》

3-1金融市场调查与分《通用服务礼仪》

析《金融调查实务》

3-2金融市场营销渠道《金融营销实务》

3.银行

与策划《金融营销创新实训》

资产服

3-3客户需求与银行服《大数据金融》

务销售

务和银行等金融资产风《财务报表分析》

管理

险分析与配置《会计基础实务》

3-4客户服务处理与企《银行产品实务》

业文化相融合《金融理财实务》

《EXCEL的应用》

《互联网金融基础》

4-1金融市场调查与分

《通用服务礼仪》

析

《金融调查实务》

4.互联4-2金融市场营销渠道

《金融营销实务》

网金融、与策划

《金融营销创新实训》

小贷资4-3客户需求与互联网

《大数据金融》

产服务金融服务和小额贷款等

《财务报表分析》

销售管金融资产风险分析与配

《金融理财实务》

理置

《会计基础实务》

4-4客户服务处理与企

《会计基本技能实训》

业文化相融合

《EXCEL的应用》

2.人才培养总体规格

素质：

（1）思想政治素质：掌握马克思主义科学的世界观、人生观和

价值观。有坚定跟着共产党走中国特色社会主义道路的信心和决心，

有热爱祖国、服务人民的理想信念。具有社会责任感，能积极践行社

会主义核心价值观，拥有能够支撑职业和人生发展的思想政治素质。

-3-

（2）职业素质：具有良好的职业态度和职业道德修养，具有正

确的择业观和创业观。坚持职业操守，爱岗敬业、诚实守信、办事公

道、服务群众、奉献社会；具备从事职业活动所必需的基本能力和管

理素质；脚踏实地、严谨求实、勇于创新。

（3）人文素养与科学素质：具有融合传统文化精华、当代中西

文化潮流的宽阔视野；文理交融的科学思维能力和科学精神；具有健

康、高雅、勤勉的生活工作情趣；具有适应社会核心价值体系的审美

立场和方法能力；奠定个性鲜明、善于合作的个人成长成才的素质基

础。

（4）身心素质：具有一定的体育运动和生理卫生知识，养成良

好的锻炼身体、讲究卫生的习惯，掌握一定的运动技能，达到国家规

定的体育健康标准；具有坚忍不拔的毅力、积极乐观的态度、良好的

人际关系、健全的人格品质。

知识：

（1）掌握经济金融的基本概念与基础理论；

（2）了解有关金融法律法规的相关规定；

（3）掌握个人贷款业务的基本知识、业务规范与操作规程；

（4）掌握商业银行服务营销的基本知识与业务规范；

（5）掌握网络金融业务的基本知识与业务规范；

（6）了解商业银行风险管理的基本概念与基础理论；

（7）了解国际金融业务的基本概念、基础理论与相关的业务要求；

（8）了解保险业务的基本概念、基础理论与相关的业务要求；

（9）了解证券投资业务的基本概念、基础理论与相关的业务要求；

（10）掌握必需的、实用的语言知识能力；

（11）掌握计算机和互联网知识的应用能力。

能力：

（1）基本能力：具备银行管理能力；具备能够对证券投资判断

能力；具有沟通交流能力、进行一般证券交易预测、交易和分析的能

力；具有一定的计算机基本操作能力。

-4-

（2）职业核心能力：掌握商业银行个人储蓄业务的基本知识、

核算要求与操作流程；掌握财务会计核算的基础知识、核算要求与操

作流程；掌握银行会计结算业务的基本知识、核算要求与操作流程；

掌握银行卡业务处理的基本知识、业务要求与操作流程；掌握商业银

行授信业务的基本知识、业务要求与操作流程；

（3）专业拓展能力：熟悉文献检索、资料查询的基本方法，对

所获得信息具有加工、独立思考、逻辑推理能力；具有一定管理能力，

具有终身学习的意识和能力；具有一定的体育和军事基本知识，养成

良好的体育锻炼和卫生习惯，具有健全的心理和健康的体魄，能够履

行建设祖国和保卫祖国的神圣义务。

（4）创业和管理能力：熟悉建筑管理的理论和知识，具备自我

管理能力和与他人合作能力；具有良好的生理、心理状态和社会适应

能力，正确认识和评价自己，慎独意识强；具备对挫折、失败的承受

能力；具备正确认识社会、判别是非的基本能力；具有创新思维和创

新创造能力。

（5）具有终身学习的能力。

-5-

六、课程设置及要求

（一）专业课程结构图

专业课程结构图如下:

课程类别开设课程

1、思想道德修养与法律基础

2、毛泽东思想和中国特色社会

主义理论体系概论

3、形式与政策

4、EXCEL的应用

5、职场服务礼仪

通识教育模块（II）

6、计算机应用基础

7、大学体育

8、军事理论

9、形势与政策

10、高职应用语文

11、军事理论

1、金融基础实务

2、财务会计基础实务

职业基础课3、互联网金融基础

4、金融市场基础知识

专

业

1、财务报表分析

课

2、证券投资分析

程3、期货投资实务

、人身保险

体4

职业技术课5、财产保险

系

6、金融理财实务

7、大数据金融

8、金融营销实务

9、银行产品实务

10、金融调查实务

1、军训

2、毕业设计

单独实践环节3、项岗实习

4、金融营销创新实训

商学院课程任选

-6-职业拓展课

（二）公共基础课程

根据党和国家有关文件规定，结合生源特点，开足开齐公共基础

必修课，将思想政治理论课、国学、体育、军事课、大学生职业发展

与就业指导、心理健康教育、信息技术等课程列入开课课程，并将马

克思主义理论类课程、党史国史、大学语文、国家安全教育、创新创

业教育、健康教育、美育课程、职业素养等列为必修课或选修课。

公共基础课程说明表

课

学分学时

序程教学考核

教学目标和教学内容/开设学

号名方式方式

期

称

教学目标：1.知识目标：通过

学习，大学生能正确认识人与

社会的关系；正确认识理想信

念对大学生成长成才的意义；

认识中国精神是兴国强国之

魂；认识社会主义核心价值观

的意义、基本内容；了解公共

生活、职业生活、恋爱婚姻家

庭中、个人生活中道德规范；

思了解我国社会主义法律特征、

想体系、法律部门、法治道路、

道公民的法律权利和义务的基本

德内容。过程

修2.能力目标：通过学习，大学混合性考3学分54

1养生能认清新时代大学生的使式教核+学时；第

与命，能辩证对待人生矛盾，树学期末1学期

法立正确的世界观、人生观、价考试

律值观；做社会主义核心价值观

基的积极践行者；具备道德判断

础能力和实践能力；能正确认识

中国特色的社会主义法治的特

点，树立社会主义法治观念，

培养法治思维，正确行使法律

权利和履行法律义务。

3.素质目标：通过学习，大学

生树立了正确的人生观、世界

观、价值观，能够较好处理个

人与社会的关系；具有志存高

远又立足于现实的精神；具有

-7-

爱国主义情怀、历史使命感和

社会责任感；具有社会主义核

心价值观自信；具备良好的社

会公德、家庭美德和职业道德

素养；具有法律意识、法治观

念、法律思维等法律素养。

教学内容：本课程分为绪论、

思想教育、道德教育、法制教

育、综合实践五个模块组织教

学。

教学目标：1.知识目标：①熟

练掌握马克思主义中国化过程

中产生的重大理论成果。②辨

识我国的经济制度、经济体制、

政治制度、文化制度、外交政

策、统一构想、党的建设及人

毛

民群众在社会主义建设中的重

泽

要作用等。

东

2.能力目标：①熟练应用马克

思

思主义的基本观点和方法分析

想

问题。②能理性地看待、分析

和

社会发展进程中出现的各种问

中

题。

国

3.素质目标：①能提升团结互过程

特

助、沟通协作及集体主义精神。混合性考4学分72

色

2②能牢固树立中国特色社会主式教核+学时；第

社

义的理想信念，增强社会责任学期末2学期

会

感与使命感。考试

主

教学内容：该课程以马克思理

义

论中国化的成果为载体，共有

理

三大部分内容。毛泽东思想为

论

第一模块、邓小平理论、“三

体

个代表重要思想”、科学发展

系

观为第二模块，习近平新时代

概

中国特色社会主义思想为第三

论

模块，是本课程的重点内容。

每个章节依据教学大纲，并紧

密结合专业特点，制定具体的

教学任务，其具体过程为：典

型案例呈现、任务设置、讨论

实施、评价反思。

-8-

教学目标：1.知识目标：①深

入学习贯彻习近平新时代中国

特色社会主义思想，特别是习

近平总书记最新的重要讲话精

神。②结合世情、国情和地情，

以及自身专业情况，了解行业

动态和前途。③了解和把握国

际形势与政策、大国关系，以

及中国应对国内外重要事务的

政策、路线和方针。

2.能力目标：①具备分析时政

新闻大政的基础能力，能够看

清多元时政要闻背后的相互联

系和其中反映出的国内形势和

国际趋势的基本规律。②对国

家命运前途有清醒而深刻的认

识，并充分理解自身专业设置

形过程

当下课程的必要性和未来发展

势讲授性考2学分36

前景。

3与+实核+学时；第

3.素质目标：①通过对形势与

政践期末1/2学期

政策课程内容的学习，激发出

策考试

和培养起学生关注国家大事的

习惯。②能从正面积极向上地

理解国内形势与国际趋势，能

热爱自身专业和地域特色，从

而进一步培育和践行爱国主义

和社会主义核心价值观。

教学内容：1.进行马克思主义

形势观、政策观教育。

2.要求学生能够了解国内外重

大时事，全面认识和正确理解

党的基本路线、方针和政策，

增强实现社会主义现代化建设

宏伟目标的信心和社会责任

感，提高投身于建设社会主义

事业的自觉性，增强爱国主义

责任感和使命感，明确自身的

人生定位和奋斗目标。

教学目标：通过合理的体育教实行专项

大育过程和科学的体育锻炼方学生技术

3学分54

学法，使学生树立终身体育的意自主考核

4学时；第

体识，提高体育运动能力，掌握选课占

1学期

育更多的科学锻炼身体的方法，方式60%，

养成体育锻炼的习惯并受到良教学耐力

-9-

好的思想政治教育，成为体魄素质

强健的社会主义事业的接班人测试

和建设者。占

教学内容：以学生自主选课形20%，

式授课，使学生对所选专项具专项

备一定的运动认知及运动兴身体

趣，并且具备该专项的基本运素质

动能力；开设的课程有：足球、考核

篮球、排球、气排球、乒乓球、占

羽毛球、啦啦操、排舞、武术、20%。

素质拓展和体育保健。对部分

特殊学生群体（病、残、弱）

和不宜参加剧烈运动的学生，

开设3学期体育保健为主的适

应性体育课程。

教学目标：通过课程项目任务

教学，使学生能够深入了解计

算机基础知识，了解操作系统、

互联网、办公软件、多媒体技

术等计算机应用方面的知识和考勤

相关技术，熟练掌握计算机的10%，

基本操作技能，具有良好的信平时

息收集、信息处理、信息呈现均在作业

的能力。本课程具有很强的实电脑考核

践性，对于培养学生的实践能机房15%，

计力、创新能力、分析和解决问进课堂

算题的能力都起到十分重要的作行，纪律

机用。可为各专业后续课程的学采用10%，3学分54

5应习奠定坚实的计算机技能基教、平时学时；第

用础。学、测试1学期

基教学内容：学习计算机基础理做一35%，

础论知识，学会Windows7的基本体化全国

操作及常用附件工具的使用方的教计算

法，熟练掌握Word、Excel、学模机等

PowerPoint等办公软件的使式级考

用，并要求学生熟练掌握浏览试管

器、搜索引擎、收藏夹和电子理

邮件的使用方法，熟悉TCP/IP30%

协议的基本概念、IP地址的基

本概念、域名系统的基本概念

及Internet提供的常规服务的

基本概念。

-10-

（三）专业课程

专业课程一般分为专业基础课程、专业核心课程、专业拓展

课程，以及有关实践性教学环节。专业课程设置要与培养目标相

适应，课程内容要紧密联系生产劳动实际和社会实践，突出应用

性和实践性，注重学生职业能力和职业精神的培养。依据专业教

学标准，对照相应职业岗位的能力要求，确定专业核心课程，并

明确教学内容及要求。专业课程设置要注重和体现理实一体化教

学。实践性教学环节主要包括实习、实训、毕业设计（论文）等。

应依据国家发布的有关专业顶岗实习标准，严格执行《职业学校

学生实习管理规定》有关要求，组织好跟岗实习和顶岗实习。

专业核心课程说明表

序学分学时/

课程名称教学目标和教学内容教学方式考核方式

号开设学期

教学评

通过本课程的学习，使学生充分价的内容包

认识金融大数据的概念，明确金括学习态度

融大数据分析技术与应用在商评价、实践操

贸服务管理和组织工作中的地作能力评价

位和作用，了解有关数据分析的讲授、案和综合能力

基本概念和理论，熟悉数据处理例分析、的评价。同

3学分54

的基本程序，掌握金融大数据分分组讨时，根据期终

1大数据金融学时；第4

析的主要方法，培养学生注重深论、实训考试成绩与

学期

入实际调查研究问题、分析问题操作、启平时成绩结

和解决问题的能力。为以后其他发引导合评定，平时

课程的学习和将来从事商贸服成绩占学期

务工作打下坚实的基础。金融大成绩的比例

数据的获取与整理，金融业务场一般占40%，

景大数据的使用和分析。考试成绩采

用百分制

通过金融营销实务课程的学习讲授式教

与训练实践活动，掌握金融营销学法、案考核方

实务方面的基础知识、基本理例教学式：综合评定4学分72

金融营销实

2论，对金融营销实务有全面、系法、示范平时考学时；第4

务

统的了解和较为深刻的认识，对教学法、核：（课堂考学期

金融营销策划、战略的制定，对直观演示勤占20%、作

银行业、证券业、保险业等主要法业占10%、笔

-11-

金融企业服务营销的行为分析，记占10%、实

对金融产品开发与营销管理，银践占10%）

行卡营销实务，金融客户经理制50%；期末考

度，客户沟通与产品推广，以及试成绩占

金融行业网络营销现状，金融营50%

销的创新形式有较为系统的掌

握

考核方

讲授式教式：综合评定

学生通过学习能够掌握搜集和学法、案平时考

处理市场信息的方法，掌握宏观例教学核：（课堂考

分析、行业分析、公司分析以及法、示范勤占20%、作4学分72

证券投资分

3价值评估理论和方法，会进行趋教学法、业占10%、笔学时；第4

析

势分析、K线分析、形态分析等，直观演示记占10%、实学期

构建投资组合，掌握投资风险管法践占10%）

理等方面的知识。50%；期末考

试成绩占

50%

保险业职

课堂讲

通过教学和实践，学生加深对保业合规要求

授、案例4学分72

险功能的认识，人身保险各险种考核30％；

4人身保险教学法、学时；第3

的基本条款，人身保险业务操作任务作业

任务驱动学期

的基本程序。20%，期末考

相结合

核50％

学习金融各要素及其基本关系

与运行规律的基本原理、系统理

论教学，使学生能够具备金融理讲授、案

例分析、平时考核

论和实务运作的技能、目的、对4学分72

金融基础实分组讨40-50％；期

5象、方法以及金融活动的基本规学时；第2

务论、实训末考核

律与基本方法，使学生具有现代学期

操作、启50-60％

的金融理念。为学好专业基础课

发引导。

基本知识及培养实用型、应用型

人才打下坚实的理论基础。

-12-

七、教学进程总体安排

专业：金融管理级别：2019

学时数分配各学期周学时分配

理论实践合计一二三四五六

课程

类别课程名称学分

编号

教学周数(周)202020202020

实际上课周数(周)101818181218

1入学教育1开学第1周，各教学单位负责

2文化传承1党工部负责

3劳动教育2教务处等负责

通识教

育模块4安全教育1保卫处负责

(I)

5社会实践2团委负责

6素质拓展1学生处负责

7心理素质2心理咨询中心负责

思想道德修养与

134014545

法律基础

毛泽东思想

和中国特色社会

245418724

主义理论体系概

论

3形势与政策（一）199181

4形势与政策（二）199181

5军事理论118181

通识教

育模块6大学体育354543

(II)

7计算机应用基础354543

职业规划与就业

8236362

指导（上）

职业规划与就业

9236362

指导（下）

10高职应用语文32727545

11EXCEL的应用32727543

12通用服务礼仪32727545

-13-

公共必修课小计2928323952225442

1金融基础实务45418724

财务会计基础实

245418724

职业基务

础课3互联网金融基础32727543

金融市场基础知

445418724

识

职业基础课小计1518981270114

1财务报表分析32727543

2证券投资分析43636724

3期货投资实务43636724

4人身保险43636724

5财产保险32727543

职业技

6金融理财实务43636724

术课

7大数据金融32727543

8金融营销实务43636724

9金融调查实务32727543

10银行产品实务32727543

职业技术课小计353153156307919

1军训260602周

2毕业设计61801806周

单独实18

3毕业顶岗实习18540540

践环节周

金融营销创新实

441201204周

训

单独实践环节小计3090090021018

1经济法32727543

2供应链金融3

职业拓3272754

展课证券投资基金基

3

础知识32727543

4国际金融基础32727543

-14-

职业拓展课学生可结合自身实际选择

1221654216363

相关课程修读，要求修满12学分

公共必修课+职业基础课+职业技术课+职业拓展课（理论课及

课内理论教学总时数1003

理实一体课每学分按18学时计算）

课内实践教学时数+单独设置实践环节（军训、毕业设计/调查

实践教学总时数1535

报告、毕业顶岗实习等，1周按30学时计算）

教学总学时（理论+实践）2538其中理论学时占总学时40%，实践教学占总学时60%。

毕业总学分121

注：1.通识教育模块(I)不计入毕业总学分；

2.根据教育部相关文件精神，退役士兵服役岗位相关专业课程及公共体育课、军事课等可申请

免修；

3.设置若干教学点，实行弹性教学时间和多元教学