合规案防考试附有答案

合规案防考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________一般违规行为是指（）。[单选题]*A、违规情节较轻、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为。(正确答案)B、违规情节较轻、造成经济损失或其他不良后果的违规行为。C、违规情节较重、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为。D、违规情节较重、造成经济损失或其他不良后果的违规行为。（）应及时研究落实监管部门提出的监管要求或风险提示。[单选题]*A、法律合规部B、监察部C、办公室D、专业管理部门(正确答案)（）负责牵头组织我行与监管部门的沟通协调。[单选题]*A、法律合规部(正确答案)B、监察部C、办公室D、审计部未按制度要求组织现场检查、统筹管理专业检查是否属于专业管理一般违规行为责任追究范围？（）[单选题]*A、情节严重时属于B、造成恶劣后果的情况下属于C、未造成损失和其他不良后果时属于(正确答案)D、不属于未执行检查流程，导致应当发现但未及时发现经营风险、违规行为是否属于业务经办一般违规行为责任追究范围？（）[单选题]*A、不属于B、未造成损失和其他不良后果时属于(正确答案)C、情节严重时属于D、造成恶劣后果的情况下属于对国家秘密、监管工作秘密、我行商业秘密以及（）负有保密责任，严禁违法违规泄漏秘密信息。未经批准，不得擅自代表我行接受新闻媒体采访或对外发布信息。[单选题]*A、客户秘密B、客户信息(正确答案)C、内部秘密D、内部信息严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、（）等违法活动，严禁酒后驾车[单选题]*A、涉恶B、涉毒(正确答案)C、洗钱D、集资我行员工应严格遵守消费者权益保护有关规定，切实保障消费者权益。在营销服务过程中，（）向消费者介绍产品和业务情况，特别注意对潜在风险、损失进行（），严禁违规对消费者做出盈亏或保本承诺。[单选题]*A、全面完整地；必要警示和交流B、全面完整地；必要揭示和提醒(正确答案)C、详细真实地；必要沟通和备注D、详细真实地；必要提示和解释根据重要空白凭证管理要求，下列哪项表述是正确的（）。[单选题]*A、属于客户签发的重要空白凭证，经同意，可由银行代为签发。B、可在重要空白凭证上预盖企业印鉴或运营业务印章。C、经委托，可由内部人员代客户购买重要空白凭证。D、属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。(正确答案)建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、（）行为规范等要素纳入案防管理范畴。[单选题]*A、工作时间B、八小时内外(正确答案)C、休息时间D、工作状态下列关于我行业务制度表述错误的是（）。[单选题]*A、按内容和效力，本行制度分为上位制度和下位制度B、上位制度指对一类业务具有原则性规范作用的制度，一般称为管理办法C、上位制度指对一类业务具有操作性规范作用的制度，一般称为管理办法(正确答案)D、下位制度指对一项业务具有操作性规范作用的制度，一般称为业务流程、实施细则、会计核算办法、操作规程、产品制度、会计核算规程、操作手册一般违规行为由（）进行责任追究。[单选题]*A、业务所属专业管理部门(正确答案)B、法律合规部门C、监察部门D、审计部（）部门负责对严重违规行为的责任追究。[单选题]*A、监察部门B、法律合规部门(正确答案)C、人力资源部门D、其他专业部门纪律处分类型包括（）、记过、记大过、降低行员级别、撤职、解除劳动合同。[单选题]*A、警告(正确答案)B、经济处理C、差错及违规积分D、通报批评员工差错及违规积分最小单位为10分，并根据积分事项的严重程度，确定积分基础分值为（）分（且为10分的整数倍）。[单选题]*A、10～50B、10～300(正确答案)C、10～150D、10～200内部控制目标包括（）。*A、确保国家法律法规、监管规章和我行制度的贯彻执行(正确答案)B、确保我行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现(正确答案)C、确保我行风险管理体系的有效性(正确答案)D、确保我行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时(正确答案)关于一般违规行为表述不正确的是（）。*A、违规情节较轻、没有造成经济损失和其他不良后果的违规行为。B、违规情节较轻、造成经济损失和其他不良后果的违规行为。(正确答案)C、违规情节较重、没有造成经济损失和其他不良后果的违规行为。(正确答案)D、违规情节较重、造成经济损失和其他不良后果的违规行为。(正确答案)属于法律合规专业违规行为责任责任追究种类的是（）。*A、行为积分(正确答案)B、责令限期改正(正确答案)C、通报批评(正确答案)D、停职查办从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得（）不得（）不得（）不得（）。*A、利用内幕信息买卖资本市场产品(正确答案)B、挪用本单位资金(正确答案)C、挪用客户资金(正确答案)D、利用本人消费贷款买卖资本市场产品(正确答案)我行员工应廉洁从业，严禁利用工作之便（），严禁（）。严禁参加与客户合作业务相关的（）。涉及回避事项的应按规定回避，严禁（）。*A、收取或索要额外费用及利益(正确答案)B、盗取、挪用银行或客户资金(正确答案)C、宴请、高消费娱乐、旅游度假、观光考察等活动(正确答案)D、徇私舞弊挑选业务受理(正确答案)员工异常行为可能成为案件风险隐患苗头，可能诱发或导致下列哪些行为（）。*A、风险事件(正确答案)B、案件(正确答案)C、违反业务制度D、违反劳动纪律员工异常行为管理坚持下列哪些工作原则（）。*A、以人为本(正确答案)B、实事求是(正确答案)C、谁主管谁负责(正确答案)D、分级管理(正确答案)违反劳动纪律的员工异常行为主要表现形式和线索包括哪些内容（）。*A、工作时间做与工作无关的事情(正确答案)B、频繁请假，不按时上下班且未按规定履行正常请假手续(正确答案)C、上班时无故长时间离岗、串岗，中途长时间离岗且不请假或虽请假但逾期不归(正确答案)D、无故经常加班，正常时间不上班，周末时间加班加点(正确答案)代客户保管以下哪些内容（）以及票据、银企对账单、印鉴卡、身份证件等重要物品属于员工异常行为表现形式和线索。*A、客户存单(正确答案)B、卡(正确答案)C、折(正确答案)D、有价单证(正确答案)应予加重积分的事项（）。*A、差错及违规积分工作按照同一积分事项“内外检查积分有别”的原则进行差异积分。同一积分事项由本单位自查发现的，积分系数为1；由总行审计及专业检查发现的，积分系数为1.2；被外部监管等行政执法部门检查发现的，积分系数为1.5。(正确答案)B、同一员工同一积分事项屡查屡犯的（两次及两次以上）从重积分，低风险问题积分系数为3，中、高风险问题积分系数为2。(正确答案)C、员工能够举证已经尽职履责但仍无法避免发生的事项。D、员工自查发现且已经整改完毕的问题。我行员工应牢固树立安全责任意识，积极接受安全教育和培训，掌握安全知识，提高事故预防和应急处理能力。严格按规定上报和处置突发事件和重大事项，严禁迟报、漏报、误报、瞒报。[判断题]*对(正确答案)错银行业从业人员应当拥护中国共产党的领导，认真贯彻执行党和国家的金融路线方针政策，严格遵守监管部门要求，认真践行服务实体经济、防范化解金融风险、深化金融改革的任务；热爱银行业工作，忠诚金融事业，切实履行岗位职责，爱岗敬业，努力维护所在银行商业信誉，为银行业改革发展做出贡献。[判断题]*对(正确答案)错制度草案起草说明对制定依据、基本原则、主要内容