辽宁省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1辽宁省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A2.（）金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：D3.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料答案：D4.反假币货币信息系统运行后,金融机构收缴假币时,按照（）分类填写假币收缴凭证,并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送。A、经办人B、券别C、面额D、冠字号码答案：D5.反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上C、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D、交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上答案：A6.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况,中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估,至少提前5个工作日将（）送达被评估的金融机构。A、《反洗钱监管审批表》B、《反洗钱监管提示函》C、《反洗钱监管通知书》D、《反洗钱监管意见书》答案：C7.银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。A、每个月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B8.下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市人事局(某校对外合作部)B、某出版社编辑部(某公司国际业务部)C、某大学法学院(某居民委员会)D、某市A区人民法院(某地政府驻京办事处)答案：D9.根据《担保法》的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是()。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C10.根据《中华人民共和国票据法》的规定,背书人应记载背书日期,背书人未记载背书日期的()。A、背书无效；B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效；C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书；D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书。答案：C11.金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是()。A、实事求是B、规范管理C、严进宽出D、了解你的客户答案：D12.（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：B13.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,假币一般分为（）两大类。A、机制币和手绘币B、伪造币和变造币C、复印币和机制币D、假纸币和假硬币答案：B14.甲于1998年2月1日将乙打伤,乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙因被单位派往外地出差,未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日,乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶如不主动还钱,就会到法院告你。甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效,起诉要求返还。法院应当（）。A、驳回甲的请求B、判决乙退还甲的3000元C、判决丙赔偿甲的3000元D、由乙丙共同赔偿甲的3000元答案：A15.甲公司和乙运输公司签订了一货物运输合同,后来乙公司想将自己的部分债务移转于另一运输公司,则()。A、应通知甲公司B、应当经甲公司同意C、不必经甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B16.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现一处脱墨,脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80答案：C17.个人存款实名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B18.存款人申请开立粮棉油收购资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：B19.在下列法人中,属于社会团体法人的是（）。A、某大学B、某医院C、某公司D、某基金会答案：D20.大额现金支取审批采取（）审批制。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C21.某开户单位提交一张支票,银行经办员经审核后发觉支票用途原写为奖金,后改为工资,请选出如下正确的处理方法()。A、因支票有涂改，银行不得受理；B、开户单位在更改处签章证明后，可以受理；C、开户单位出证明后，银行经办员在更改处加盖私章；D、开户单位出证明后，可以受理。答案：B22.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统,按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、银行B、贷款人C、存款人D、以上均可答案：C23.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B24.借记卡交易的各种凭证,包括手工填制及联机终端打印的各类原始单据,至少保留（）年备查。A、2B、3C、5D、1答案：A25.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生（）的,应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C26.开立对公外汇存款账户时,下列哪项不是金融机构识别对象的是（）。A、拟开立账户的对公客户B、法定代表人C、开户经办人D、经营部门负责人答案：D27.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。A、代兑机构B、中国人民银行C、授权银行D、国家外汇管理局答案：D28.提高存款准备金率对货币供求的影响是（）A、增加货币需求B、减少货币需求C、增加货币供给D、减少货币供给答案：D29.营业网点柜面发现假币后,应当由()名以上取得反假货币知识合格证的柜员当面收缴。A、3B、1C、2D、4答案：C30.小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式,办理跨行（）万元（含）以下的贷记转账的业务。A、二B、三C、四D、五答案：D31.以下交易中属于应报告的大额交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C32.中国人民银行应当向()提岀有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A、国务院B、各级政府部门C、全国人民代表大会常务委员会D、财政部答案：C33.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以（）。A、办理现金缴存，但不得办理现金支取B、不得办理现金的收付C、按照约定办理资金的收付D、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准答案：A34.银行在受理冻结单位存款时,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时,银行应在（）的冻结期内,冻结该单位银行账户可以冻结的存款,直至达到需要冻结的存款。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月答案：B35.除下列（）票币,其余票币均能全额兑换。A、票面残缺不超过1/5，其余部分的图案、文字能照原样连接B、票面残缺1/4，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能C、票面残缺5/8，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能D、硬币由于磨擦受到损失，但能辨别正面的国徽或背面的数字答案：C36.相互有继承关系的几个人在同一事件中丧生,不能确定死亡先后时间的,根据司法解释,推定()。A、没有继承人的先死亡B、同时死亡C、有继承人的先死亡D、长辈先死亡答案：A37.存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5答案：B38.我国首次使用客户尽职调查”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）A、《中国人民银行法》B、《反洗钱法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录管理办法》答案：B39.定日付款或者出票后定期付款的汇票,持票人向付款人提示承兑的期限为()。A、应当在汇票到期日前10日内B、应当在汇票到期日前C、应当在汇票出票后30日内D、应当在汇票到期日前15日内答案：B40.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D41.银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供（）。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函答案：C42.存款人账户资金为（）的申请开立专用存款账户,应向银行出具主管部门批文。A、期货交易保证金B、住房基金C、财政预算外资金D、证券交易结算资金答案：B43.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪D、治安犯罪答案：C44.银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的,对其处以（）罚款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C45.甲公司分立为乙公司和丙公司。在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务。对甲公司的债权人来说,该债务承担协议()。A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A46.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现多处脱墨,累计脱墨面积大于（）平方毫米的,为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80答案：D47.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D48.根据我国《电子签名法》的规定所称电子签名,是指数据电文中以电子形式所含、所附用于（）,并表明签名人认可其中内容的数据。A、识别签名人B、识别签名人行为能力C、识别签名人权利能力D、识别签名人具体身份答案：A49.单位银行结算账户的存款人可开立（）个基本存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A50.单位应与开户行签订《协定存款合同》,合同期限最长为（）个月。A、6B、12C、24D、36答案：B51.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、一B、两C、三D、四答案：B52.1999年10月1日起,中国人民银行开始发行第五套人民币,其中没有发行（）面额钞票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C53.（）坚持公平、公正的原则,依法保护金融消费者合法权益A、金融机构B、银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监会及其分支机构答案：C54.甲乙签订一份购销合同,在履行合同中双方争议,诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物,其余条款均齐备并符合规定,据此法院认定该合同（）。A、全部无效B、部分有效，部分无效C、标的条款无效，其他条款有效D、经双方和解后有效答案：A55.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。A、查询账号B、亲属关系C、家庭收入D、家庭支出答案：A56.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分之三为真币,其他四分之一为假币的人民币,应（）A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换答案：A57.故意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处（）万元以下的罚款。A、1B、3C、5D、10答案：A58.王某和张某签订了一份棉花买卖合同,约定王某卖给张某棉花5吨。但后来张某下落不明,王某难以履行债务,遂将棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷击烧毁,其损失应由()。A、张某承担B、王某承担C、张某和王某共同承担D、提存机关承担答案：A59.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:（）A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B60.对（）或者他人提供的担保财产,人民法院应当依法办理查封、扣押、冻结等手续。A、债权人B、申请保全人C、物权人D、委托人答案：B61.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、集中领导、统筹安排”B、分业经营、分业监管”C、各司其职、各负其责”D、人民银行主管、多部门配合”答案：D62.同一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：B63.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户身份资料。A、及时增加B、及时更新C、及时删除D、及时认定答案：B64.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A65.针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估,根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D66.单位代理个人开户应依法承担相应法律责任,出示（）的有效身份证件。A、单位负责人、授权经办人B、授权经办人、被代理人C、单位负责人、授权经办人、被代理人D、代理人答案：C67.在债的移转中,下列表述正确的是()。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力答案：B68.下列表述错误的是（）。A、金融机构应当全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、金融机构应当对所有客户采取不变的识别措施C、金融机构应提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、客户洗钱风险分类管理为金融机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B69.关于银行配合开展反洗钱调查的权利,下列表述错误的是（）。A、调查人员违反规定程序时，银行无权拒绝调查B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、逾期自动解除被冻结账户的权利D、清点及封存反洗钱调查资料清单的权利答案：A70.当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为一般有效时,机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B71.资金返还业务受理网点应当审查（）以上冻结公安机关办案人员本人的有效人民警察证、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件。A、一名B、两名C、三名D、五名答案：B72.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于（）等级,自评估周期应不超过24个月。A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B73.《不宜流通人民币纸币》标准规定,粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算,矩形四边与钞票的边缘（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D74.依据《担保法》的规定,保证合同当事人未约定保证期间的,保证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起()。A、6个月B、8个月C、10个月D、12个月答案：A75.某甲被宣告死亡,后又重新出现,法院撤销了死亡宣告,下列对其法律后果的描述中错误的是（）。A、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复B、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在C、甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复答案：C76.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费,其手续费标准不得低于交易金额的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B77.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C78.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D79.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：C80.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,（）是国家管理人民币的主管机关,负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。A、国务院B、中国人民银行C、银行业监督管理委员会D、银保监会答案：B81.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程看不应该包含：()A、事前预防B、事前控制C、事后监督D、事后纠正答案：B82.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时,双方约定定金条款,则定金最高额不得超过()。A、1万元B、15万元C、2万元D、25万元答案：C83.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈A、一B、三C、五D、十答案：B84.下列关于汇票的表述,正确的一项是（）A、收款人可以写全称，也可以写简称或代码B、票据金额记载的中文大写与数字不一致的，以中文大写为准C、出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任D、票据上记载交付货物后付款”等付款条件的，条件无效但票据有效答案：C85.银行承兑汇票的承兑章为()。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。答案：D86.重新识别客户身份后,对于客户风险等级,金融机构应（）A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、?下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级答案：C87.中国人民银行对各授权窗口的再贴现操作效果实行量化考核：总量比例按发生额计算,再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高于（）。A、1:2:3B、2:3:4C、1:3:4D、1:2:4答案：D88.收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（）。A、假币收缴凭证B、货币真伪鉴定书C、假币没收收据D、假币罚没单答案：A89.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、4D、5答案：D90.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关业务处理情况C、支付系统相关运行管理情况D、支付系统相关人员调动情况答案：D91.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限,严格落实信息使用授权审批程序。A、基本授权B、分级授权C、代理授权D、岗位授权答案：B92.票据的善意取得是指()。A、当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据；B、当事人通过继承的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据；C、当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据；D、当事人通过票据法规定的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据。答案：D93.存款人申请开立用途为金融机构存放同业资金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B94.金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向(),工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份可查系统D、人民银行答案：A95.金融机构协助人民法院网络查控反馈查询结果中载明优先受偿权人的,人民法院应在办理后（）内,将采取冻结措施的情况通知优先受偿权人。A、五个工作日B、十五个工作日C、三个工作日D、三十个工作日答案：A96.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票,应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易答案：D97.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是（）。A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人控制C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现答案：B98.人民银行总行进行账户管理系统升级后,人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：D99.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,（）携带人民币实行限额管理制度,具体限额由中国人民银行规定。A、中国公民出境、外国人出入境B、中国公民出境、外国人入境C、中国公民入境、外国人入境D、中国公民出入境、外国人入出境答案：D100.汇票、本票出票时的记载事项,适用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行为答案：C101.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币,其所开具的《假币收缴凭证》中的券别”一栏,应填写（）A、第五套B、100元C、2005年D、假币答案：B102.Ⅱ类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计（）万元,年累计限额合计（）万元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D103.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A104.单位银行卡账户（）支取现金。确需存入现金的,必须从单位的（）中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户答案：C105.对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、三C、五D、十答案：D106.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》适用于在中国境内依法设立的()和非银行支付机构。A、银行业金融机构B、法人金融机构C、银行业支付机构D、非银行金融机构答案：B107.对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户,经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户”名单的,银行应当采取（）措施。中止该账户所有业务。A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务答案：D108.根据《行政强制法》的规定,法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的,金融机构应当（）。A、接受B、拒绝C、视情况而定D、收费答案：B109.法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计,并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况,在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A110.有权机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于（）。A、轮候冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结答案：A111.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时,应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责,不包括（）。A、客户尽职调查B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告答案：D112.对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户尽职调查,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D113.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,由（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。A、委托机构B、负责人C、洗钱风险管理部门D、受托机构答案：A114.依照《民法通则》的规定,不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是（）。A、无民事行为能力人B、限制民事行为能力人C、视为完全民事行为能力D、完全民事行为能力人答案：B115.甲乙签订的买卖合同约定甲先供货,货到后10天付款。甲在履行合同过程中发现乙经营状况严重恶化,难以支付该笔货款,遂中止履行合同并拒绝乙的履行要求。甲行使的这种抗辩权属于()。A、同时履行抗辩权B、不安抗辩权C、先履行抗辩权D、后履行抗辩权答案：B116.机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,可以分别开立基本存款账户。A、实行预算管理的事业单位B、宗教活动场所C、集团公司D、社会团体答案：A117.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照（）原则。A、基本户B、一般户C、专户D、临时户答案：C118.假币收缴相关印章管理,实行专人管理,登记造册（附盖印模）报当地人民银行备案,如有机构变更及时向()备案。A、税务机关B、公安机关C、当地人民银行D、安保部门答案：C119.甲向乙借款50万元做生意,后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元,其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款,甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙,则下列判断正确的是()。A、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权B、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权C、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权D、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权答案：D120.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C121.下列误解不属于《民法通则》所指的重大误解是（）。A、对民事行为性质的误解B、对合同相对人的误解C、对民事行为内容的误解D、动机的误解答案：D122.专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,金融机构存放同业资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B123.下列选中,哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力？（）A、税务机关B、工商行政管理机关C、产品质量监督管理机关D、物价管理机关答案：A124.接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起（）个工作日内完成审核,对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构进行正式批复。A、5B、10C、15D、30答案：B125.（）需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金专户B、单位银行卡C、临时存款账户D、基本存款账户答案：A126.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C127.光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤,丧失监护能力,现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议,应由谁指定监护人（）A、甲的经常居住地的村民委员会B、甲的父母所在单位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会D、甲的祖父母或外祖父母的所在单位答案：B128.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C129.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的（）兑换A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全额答案：B130.信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A131.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务,同时金融机构开展尽职调查的难度也增大,洗钱风险相应上升,以下不属于银行应重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、金额特别巨大的网上资金交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易。答案：C132.中国人民银行贷款的主要用途是()。A、解决商业银行资金不足B、解决商业银行临时性资金不足C、从事公开市场业务D、弥补财政资产的不足答案：B133.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C134.下列财产或财产权利中,不在遗产范围的是()。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的著作权专利权中的财产权利C、公民的文物图书资料D、被继承人生前承包经营的土地答案：D135.?根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以（）。A、封存B、冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A136.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以（）为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户完整D、客户单个介质完整答案：C137.以下说法错误的是（）。A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：C138.甲企业将其房屋一幢转让给乙企业,由此发生的土地使用权转移,其实现方式为（）。A、当事人之间进行土地使用证交付B、当事人之间进行土地使用证交付，并经公证机关公证C、到土地管理部门备案，并在土地使用证上作变更记载D、到土地管理部门申请土地使用权变更登记，并更换土地使用证答案：D139.对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有（）。A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C140.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户,消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元,年累计限额合计调整为（）万元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C141.农商行鉴定网点应该()提供货币鉴定服务,鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、无偿B、按一定比例收费C、定额收费D、自主决定是否收费答案：A142.银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户,应按照（）等规定,对企业应出具的证明文件进行严格审查,防止企业违规开户或随意开立银行账户。A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《企业银行结算账户管理办法》C、《人民币账户管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》答案：A143.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B144.下列对一般保证与连带责任保证的区别的判断正确的是()。A、一般保证的保证范围为主债权，而连带保证的保证范围为包括利息违约金等在内的全部债权B、一般保证的保证人承担赔偿责任，而连带保证的保证人承担履行责任C、一般保证的保证人只能行使基于保证合同的抗辩权，而连带保证的保证人还可以行使主债务人的抗辩权D、一般保证的保证人享有先诉抗辩权，而连带责任保证的保证人不享有此项权利答案：D145.简易开户开立的账户网银单日累计限额为（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B146.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D147.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为,由（）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C148.债务人根据特定事由,对抗债权人行使债权的权利是（）。A、支配权B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：D149.下列不属于高风险业务范畴的是（）。A、网上银行B、电话银行C、柜面小额存款业务D、银联POS答案：C150.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。D、客户为外国政要或其亲属的。答案：B151.在不动产所有人出卖其不动产时,下列不享有优先购买权的为()。A、承租人B、抵押权人C、典权人D、共有人答案：B152.按份共有人转让其共有财产份额时,其他共有人有()。A、购买权B、撤销权C、在同等条件下的优先购买权D、解约权答案：C153.依照民法原理,连带债务的债权人()。A、只能向债务人中的主要责任者请求其履行全部债务B、只能向全体债务人请求履行全部债务C、不能向债务人中的某一人请求其履行全部债务D、可以向债务人中的一人或数人请求其履行全部或部分债务答案：D154.被查询行收到查询书或电报,必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料,弄清情况和原因,经()审核后,及时给予明确答复。A、经办人员B、复核人员C、会计主管人员D、网点负责人答案：C155.下列不属于代理权滥用的内容是（）。A、自己代理B、双方代理C、代理人与第三人恶意串通D、超越代理权限而为代理行为答案：D156.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、4D、5答案：D157.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C158.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要,（）可以按照规定程序,对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展执法检查。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级派出机构C、中国人民银行及其省一级派出机构D、中国人民银行及其分支机构答案：D159.按照民事法律行为分类,下列合同中属于实践性民事法律行为的是（）。A、民间借贷合同B、房屋租赁合同C、买卖合同D、仓储保管合同答案：A160.观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征,正确的方法是（）A、将票面置于紫外光下B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角C、将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源作平行旋转45度或90度角D、将票面置于眼睛上方位置，面对光源作平行旋转45度或90度角答案：C161.一般存款账户在开户（）个工作日后才能办理转账业务。A、1B、2C、3D、当天答案：D162.在委托代理中,代理人享有代理权的依据是（）。A、委托合同B、委托授权C、委托合同和委托授权D、委托合同或委托授权答案：B163.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。具体办法由()制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A164.《反洗钱法》规定,由()设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定报告分析结果。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A165.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续,逾期未办理续冻手续的,视为（）措施。A、继续冻结B、自动解除冻结C、允许扣划D、金融机构可自行处置答案：B166.需要在人民银行开立清算账户的参与者是（）。A、直接参与者B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要答案：A167.人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。A、10B、20C、30D、40答案：A168.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D169.中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调查组负责人批准答案：C170.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：C171.《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向（）部门通报。A、反洗钱行政主管B、外汇管理行政主管C、司法行政主管D、海关总署答案：A172.法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D173.甲与乙签订了一份供货合同,合同约定甲先供货,乙后付款,在供货前,甲有确切证据证明乙无付款能力,对此,甲可依法主张()。A、同时履行抗辩权B、合同撤销权C、先履行抗辩权D、不安抗辩权答案：D174.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,规定,金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币1万元B、1万美元C、人民币1000元D、港币1000元答案：B175.第五套人民币50元纸币正面主景是（）,背面主景是（）A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫C、毛泽东头像、桂林山水D、毛泽东图像、泰山答案：B176.中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构,作为中国人民银行的()。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、委派机构B、派岀机构C、下级机构D、临时机构答案：B177.甲、乙共购了一间街面房,经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付甲5千元,欲购买。甲父知道此事后,也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲的份额应转让给()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B178.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四答案：C179.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A180.协助扣划时可以先冻结再扣划,也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D181.依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票中的被保证人推定为()。A、背书人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背书的背书人答案：C182.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。A、全流程管控B、供求机制C、价格机制D、风险机制答案：A183.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况。A、重点B、全面C、持续D、重新答案：C184.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每（）个月交纳一次保费。A、1B、3C、6D、12答案：C185.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：资金（）转入,()转出,尤其是资金汇往多个地区,且汇款看似无人关联。A、集中、分散B、多笔、单笔C、大额、分散D、白天、夜间答案：A186.存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个账户（）支取。A、一般存款账户B、临时存款账户C、专用存款账户D、基本存款账户答案：D187.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司B、证券公司和银行C、证券公司和客户D、银行答案：D188.只有权查询单位存款但无权查询个人存款的有权机关是（）。A、海关B、工商行政管理机关C、审计机关D、证券监管管理机关答案：B189.《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发[2018]164号）,义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的（）作为受益所有人身份识别工作的目标A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A190.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,（）不需提交至人民银行账户管理系统审核。A、证明文件种类B、取现标识C、经营范围D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息答案：C191.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业银行等金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时,应当由（）名以上办案人员到银行等金融机构现场办理。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B192.银行汇票出票人帐户无款或不足支付时,应转入该出票人的逾期贷款户,每日按（）计收利息。A、万分之一B、万分之二C、万分之三D、万分之五答案：D193.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、当日B、下一工作日C、一个自然日D、下一个自然日答案：B194.金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。A、依法合规、不损害银行合法权益B、依法合规、不损害客户合法权益C、依法合规、不损害执行人的合法权益D、依法合规、不损害申请人的合法权益答案：B195.证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构的资金、存款。A、收缴B、没收C、扣划D、冻结答案：D196.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的人民币,挑剔残缺、污损的人民币,并将其交存（）。A、当地人民银行B、当地政府部门C、当地公安机关D、当地检察机关答案：A197.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B198.水印是钞票（）中采用的一项重要防伪特征。A、印版B、纸张C、油墨D、印刷图文答案：B199.金融机构核实自然人的公民身份信息时,可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。A、公安部门B、当地公安局C、工商部门D、人民银行答案：D200.甲发现一头牛在自家麦地里吃麦苗,而将其牵回家中进行喂养。乙发现自家的牛在甲家而要求牵回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列请求哪些不予支持？()A、请求支付麦苗损失费B、请求支付拾牛报酬C、请求支付饲料费D、请求支付误工损失费答案：B201.银行在受理扣划单位存款时,发现协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符,银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B202.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为,致使洗钱后果发生,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。A、吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、注销其经营许可证答案：C203.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认答案：D204.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的次日起()内作出拒绝付款证明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A205.《人民币图样使用管理办法》规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）。A、申请B、核准C、批准D、备案答案：D206.被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向()报告。A、运营服务部B、当地人民银行C、公安机关D、安保部门答案：C207.可以做支付延期的网络查控系统是（）A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、国家监委D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D208.中国人民银行依照()的规定经理国库。A、国务院B、法律行政法规C、国务院银行业监督管理机构D、宪法答案：B209.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（）的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上答案：A210.依照民法理论,代理行为关系是指（）。A、代理人与相对人之间的关系B、相对人与被代理人之间的关系C、被代理人与代理人之间的关系D、代理人被代理人与相对人之间的关系答案：A211.零存整取账户连续（）个月漏存,视为违约。A、二B、三C、四D、五答案：A212.金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：C213.客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：B214.清算机构应每（）开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C215.（）应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性；对不符合规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况,应及时报告中国人民银行当地分支行。A、中国人民银行B、银行C、存款人D、个人答案：B216.个体工商户在经营活动中能否使用个人支票?（）A、能B、不能C、开立了支票户的个体工商户可以使用D、5万元以上的交易才可以使用答案：B多选题1.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位应当具备以下条件（）。A、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有固定的货币真伪鉴定场所D、中国人民银行要求的其他条件答案：ABCD2.银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时,应当登记（）。A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或者名称、账号D、汇款银行的地址答案：ABC3.在银行结算账户的使用中,不得有下列行为（）A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户C、从基本存款账户违反规定为存款人支付现金或办理现金存入D、开立或撤销单位银行结算账户，未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行答案：BCD4.存款人应以实名开立银行结算账户,银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。A、真实性B、完整性C、合规性D、唯一性答案：ABC5.自2016年12月1日起,个人银行结算账户可以分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户答案：ABC6.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法,通过以下哪些形式开展评估（）A、书面问卷B、专家评审C、现场座谈D、抽样调查答案：ACD7.下列属于银行承兑汇票绝对记载事项的有（）A、无条件支付的委托B、确定的金额C、收款人名称、付款人名称D、出票日期答案：ABCD8.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,应进行登记的情况包括（）。A、有权机关名称B、执法人员姓名和证件号码C、金融机构经办人员姓名D、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名E、协助结果答案：ABCDE9.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,属于变造币的是（）。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币答案：ABC10.银行应积极应对个体工商户两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响,通过柜台查验、查询全国或地区企业信用公示系统等方式,对客户提供营业执照的（）进行审查,构建可靠、有效的客户身份识别机制。A、真实性B、完整性C、合规性D、独立性答案：ABC11.参与者有（）情形之一的,中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员,要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、屡次违法支付系统业务管理规定B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传答案：ABCD12.客户信息的创建适用于下列哪些交易？A、个人客户B、企业客户C、金融机构客户D、客户群客户答案：ABCD13.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,下列我国哪些单位无需开展尽职调查A、政府机关B、事业单位C、国有企业D、社会团体E、社区委员会答案：ABDE14.金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()A、提高客户风险等级B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案答案：ABCDE15.以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、金融资产管理公司B、财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司E、货币经纪公司答案：ABCDE16.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。C、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。答案：ABCD17.电子支付业务的差错处理应遵守()的原则。A、据实B、准确C、及时D、守时答案：ABC18.下列哪些信息到期后,合理期限内企业仍未更新,且未提出合理理由的,银行应当中止为其办理业务（）。A、企业法定代表人有效身份证件B、企业营业执照C、单位负责人有效身份证件D、财务负责人有效身份证件答案：ABC19.整点的现金应达到人民银行五好钱捆”标准：()。A、点准B、挑净C、墩齐D、捆紧答案：ABCD20.下列哪些属于银行汇票背书时绝对应记截的事项（）。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、票据金额答案：AB21.托收承付的付款有（）。A、全额付款B、部分付款C、全额拒绝付款D、部分拒绝付款答案：ABCD22.零存整取的存期有（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：ACD23.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）,对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB24.直接参与者严重违反支付系统业务管理规定,对其他参与者或客户权益造成重大损害的,中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、清算账户余额控制B、暂停新增间接参与者C、暂停业务权限或转为间接参与者D、要求其退出支付系统答案：ABC25.从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、资金交易大多通过第三方支付机构进行。B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾答案：BCD26.下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。A、账户名称=存款人名称B、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）C、账户名称=存款人名称+资金性质D、账户名称=存款人名称+法定代表人名称答案：ABC27.提升银行开户服务透明度的三公开”包括（）。A、公开开户服务事项B、公开开户服务负面清单C、公开企业账户信息D、公开账户服务监督电话答案：ABD28.人民检察院、公安机关、国家安全机关违反法律、行政法规及《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》,强令银行业金融机构开展协助工作,下列表述正确的是（）。A、金融机构应予以配合B、金融机构视情况配合C、其上级机关应当立即予以纠正D、违反相关法律法规规定的，依法追究法律责任答案：CD29.商业银行可以经营的业务包含（）。A、吸收公众存款B、买卖股票C、发行金融债券D、买卖政府债券答案：ACD30.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告？（）A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ABCD31.票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括（）和（）。A、付款请求权B、请求权C、付款追索权D、追索权答案：AD32.符合下列条件时,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果,不再重复进行已完成的客户尽职调查程序,但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任：（）A、销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。B、销售金融产品的金融机构为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。C、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。答案：AC33.代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示（）的身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人B、代理人C、被代理人D、监护人答案：BC34.《中华人民共和国反恐怖主义法》所称恐怖主义是指通过（）、（）、（）等手段,制造社会恐慌、危害公共安全、侵犯人身财产,或者胁迫国家机关、国际组织,以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。A、暴力B、破坏C、诈骗D、恐吓答案：ABD35.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构（）处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过24个月。A、固有风险B、剩余风险C、剩余风险和运营风险D、固有风险和运营风险答案：AB36.若境外金融机构的洗钱风险自评估已覆盖在我国境内分公司,且已充分考虑本指引要求的各项因素,特别是（）、（）、（）、（）,境外金融机构在我国境内的分支机构可直接援引其总公司或集团的洗钱风险自评估结论。A、中国境内与跨境洗钱犯罪威胁形势和手法B、中国境内分支机构产品业务C、中国境内分支机构客户群体D、中国境内分支机构渠道特色答案：ABCD37.（）以及其他有关国家机关,应当根据分工,实行工作责任制,依法做好反恐怖主义工作。A、公安机关B、人民法院C、国家安全机关D、人民检察院E、司法行政机关答案：ABCDE38.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。答案：ABC39.中国人民银行应当于每一会计年度结束后的3个月内,编制()和相关的财务会计报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。A、资产负债表B、损益表C、月季表D、固定资产报表答案：AB40.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施？（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCE41.人民银行分支机构应当采取（）和（）相结合的方式,对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。A、定期检查B、重点检查C、抽样检查D、随机检查答案：BD42.关于反洗钱宣传,以下说法正确的是（）。A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：ABD43.为确保金融机构清分中心的假币安全,防止假币流向社会,金融机构应（）A、不得将清分工作外包B、制定规章制度C、制定具体操作流程D、将清分中心人员限定为机构正式员工答案：BC44.反洗钱培训内容包括（）。A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧答案：ABC45.银行应遵循了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。A、上级法人B、主管单位C、法定代表人直系亲属D、关联企业答案：ABD46.开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的,一律处以罚款（）。A、保留账外公款的B、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的C、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、用转账凭证套取现金的答案：ABCDE47.填写票据和结算凭证的基本规定是（）A、大写金额应用正楷或行书填写，如果大写金额书写中使用繁体字，也应受理B、大写金额到元”为止的，在元”之后，应写整”或正”字，在角”之后可以不写整”或正”字C、大写金额应紧接人民币”字样填写，不得留有空白D、小写金额前面，均应填写人民币符号，小写金额不得连写、分辨不清答案：ABCD48.根据《继承法》的规定,丧失继承权的情形包括()。A、继承人故意杀害被继承人的B、继承人为争夺遗产而杀害其他继承人的C、继承人遗弃被继承人的或者虐待被继承人情节严重的D、为达到早日继承遗产的目的而诅咒被继承人死亡的E、继承人伪造、篡改或者销毁遗嘱，情节严重的答案：ABCE49.第五套人民币在票面设计上突出了三大”,即（）A、大人像B、大水印C、大国徽D、大面额数字答案：ABD50.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,代兑机构办理外币兑换业务应当具备以下条件（）。A、有境内企业法人资格B、有固定的营业场所C、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员D、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施E、授权银行要求的其他条件答案：ABCDE51.营业网点收缴的假币,不得出现的情形：()。A、交予被收缴人B、截留假币C、私自收缴假币D、让假币重新流入市场答案：ABCD52.按照《反洗钱法》的规定,金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）A、依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作D、金融机构的高层管理人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E、设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作答案：ABC53.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,未立即予以冻结的,可给予的处罚措施包括（）。A、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款。B、由公安机关处二十万元以上五十万元以