2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）

PAGEPAGE12024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）一、单选题1.批发型贩毒（即贩毒“中间商”）洗钱账户频繁发生（）元倍数金额的入账，其中以（）为主。A、100;柜面存款B、1000;ATM现金存款C、100;ATM现金存款D、1000;柜面存款答案：A2.银行业金融机构申请投资（）境内法人金融机构的，申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度A、设立B、参股C、收购D、以上都是答案：D3.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息A、安全、真实、完整、保密B、安全、准确、完整、真实C、安全、准确、完整、保密D、真实、准确、完整、保密答案：C4.在“公转私”交易中，（）是指各对公客户和个人客户之间资金互转，对公客户之间无明显上下游关系或其他业务往来。A、拆分交易B、频繁交易C、关联交易D、循环交易答案：C5.下列属于非法汇兑型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）A、公司账户开始无业务，或交易量很小B、公司账户启用时先进行小额资金C、开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期D、快进快出网银交易，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔答案：C6.当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行听证的时间、地点A、三B、五C、七D、十五答案：C7.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融从业机构应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：D8.核查行采用单笔核对方式进行联网核查的,下列无需提交联网核查系统的是（）。A、待核查人的姓名B、公民身份号码C、业务种类D、开户机构答案：D9.（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B10.下列不属于反洗钱工作法定义务内容的是（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、反洗钱宣传与培训D、重大事项报告答案：D11.发卡行应确保报送信息的及时性、完整性和准确性。对于因冲正、错报等原因导致报送信息有误和漏报，发卡行应按照规定（）修改并补报正确信息。A、及时B、当日C、在5个工作日内D、在10个工作日内答案：A12.在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种职业的划分属于合理的。（）A、职员B、无业C、不变分类劳动者D、老师答案：D13.发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（“”），在风险控制中争取主动。A、了解你的客户B、了解客户的业务C、尽职调查答案：A14.原则上应当在受理小微企业开户申请之日起（）个工作日内完成开户审核，并将符合条件的核准类账户开户资料报送至人民银行分支机构。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月5日D、1900年1月7日答案：B15.作出罚款的行政处罚的，应当严格执行罚款（）制度A、现场收缴B、收缴分离C、非现场收缴答案：B16.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员。这属于疑似（）。A、涉税B、走私C、传销D、套现答案：A17.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当()A、先进行份额调查B、一并采取冻结措施C、冻结部分金额D、不予冻结答案：B18.对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作，并据此补充或更新客户身份基本信息。A、2007年1月1日B、2007年8月1日C、2007年10月1日D、2008年1月1日答案：B19.法人金融机构应保证风险评估的（）,合理确定评估的时间频率。A、有效性B、真实性C、时效性D、合理性答案：C20.选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。()A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收交易D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易答案：B21.下列不是我国毒品整治重点地区的是（）。A、云南B、贵州C、广西D、江苏答案：D22.金融机构应严格落实结算账户开立实名制制度，加强对（）、代理开卡等洗钱风险较高业务的管理。A、批量开卡B、异地开卡C、老年人开卡D、学生开卡答案：A23.报告机构设立有境外机构的，由（）报告其境外机构的反洗钱工作情况。A、所在境外机构B、法人机构总部C、境外管理局D、无需报送答案：B24.防范涉恐融资业务，银行应加强交易监控。日常工作中重点关注相关账户，不定期查看交易情况，通过对（）等要素的分析，及时、准确判断异常交易的性质。A、交易对手B、资金用途C、资金来源（去向）D、以上皆是答案：D25.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资料的真实性和（）。A、规范性B、准确性C、一致性D、有效性答案：C26.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其（）分支机构的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况A、县级支行以上B、市级支行以上C、副省会（首府）城市中心支行以上D、省会（首府）城市中心支行以上答案：D27.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国C、日本D、德国答案：C28.持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立（）I类账户。A、1个B、2个C、5个D、不限答案：A29.根据《金融机构反洗钱规定》，在我国，监督、检查金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于（）的职责A、国家外汇管理局B、银保监会C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行答案：D30.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告超过30天后,发现报告涉及的信息存在错误,需要且可以通过纠错报文更正；或报告机构发现已提交的可疑交易报告涉及的所有客户和交易信息均无效,但无法通过纠错报文更正。这类出错情形属于（）A、大额交易报告的逾期纠错B、可疑交易报告的逾期纠错C、大额交易和可疑交易报告的逾期纠错D、例外情形的逾期纠错答案：B31.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾（）的支付服务。A、安全B、快速C、安全与便捷D、便捷答案：C32.各银行要按照中国人民银行颁布的（），严格执行离岸账户开户审核、资金收付等方面的业务操作。A、《离岸银行业务管理办法》B、《反洗钱法》C、《商业银行法》D、《外汇管理条例》答案：A33.以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）。A、客户身份资料和交易信息B、大额和可疑交易报告C、反洗钱调查工作信息D、反洗钱宣传材料答案：D34.《中国人民银行行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交付当事人当事人不在场的，应当在（）日内将《中国人民银行行政处罚决定书》送达当事人A、三B、七C、十D、十五答案：B35.下列关于反洗钱调查询问笔录说法错误的是（）。A、询问笔录应当交被询问人核对B、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明C、调查人员也应当在笔录上签名D、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可要求补充或者更正，并由询人签名、盖章答案：D36.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A37.未开展代理国际汇款业务的金融机构如开展此项业务，应严格按照本通知和有关反洗钱法律法规的要求，建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体系，并在代理国际汇款业务开办前（）内报告中国人民银行总行。A、10日B、15日C、30日D、30个工作日答案：C38.银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），确保信息准确。A、上门核实B、电话回访C、百度地址D、向知情人询问答案：A39.建立健全（）制度和案源管理制度，增强稽查质效A、全面抽查B、随机抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B40.中国人民银行可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序当场作出对个人处以（）以下罚款、警告A、五十B、一百C、五百D、一千答案：A41.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于（）年年底完成等级划分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C42.可疑交易报告纠错应在“原因”栏目中注明涉及的交易（）。A、数量B、类型C、来源D、单位答案：B43.（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任A、国务院银行业监督管理机构B、银行业金融机构董事会C、银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B44.针对涉嫌非法吸收公众存款的情况，银行应加强对公账户开户审核，对类似（）的客户要强化客户身份尽职调查。A、股份公司B、合作社C、商户D、公务员答案：B45.中国人民银行可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序当场作出对金融机构和其他单位处以（）以下罚款、警告A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1913年9月8日D、1927年5月18日答案：A46.商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机的发放审核，严把发放关。同时，跟据对客户身份（）识别的要求，建立POS机业务回访制度。A、持续B、定期C、不定期D、审慎答案：A47.社会组织应当依法记录所取得的捐赠人的身份信息，并保持不少于（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：C48.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查C、监测D、控制答案：C49.重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括:初步筛选、进一步甄别、()三个步骤。A、上报当地人民银行分支机构B、提交可疑交易报告C、上报反洗钱监测分析中心D、可疑交易类型判断答案：D50.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当根据（）的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告A、公安部B、金融机构总部C、银保监会D、中国人民银行答案：D51.借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案复印（）使用制度。A、审批单B、授权C、留痕D、登记答案：A52.中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端可参照（）的配置建议进行配置。A、国家安全局B、中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C53.银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、贡献B、风险等级划分C、身份信息完整性D、营销答案：B54.在节假日期间，要特别关注公职人员及其亲属账户分散转入、集中转出、大额投资、（）等交易行为？A、超市购物B、周边旅游C、网上购物D、大额消费答案：D55.在节假日期间，公职人员及其亲属账户哪个交易行为是正常的？（）A、分散转入B、集中转出C、大额投资D、超市购物答案：D56.国家企业信用信息公示系统公示门户可以查询()A、基础信息B、严重违法失信企业名单信息C、经营异常名录信息D、以上都是答案：D57.银行与客户的业务存续期间，应当采取（）的客户身份识别措施。A、一次性B、间隔C、持续D、定期答案：C58.自（）起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D59.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）A、立即采取冻结措施B、立即报告上级单位C、调查取证D、不予理睬答案：A60.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）名称A、境内机构所在地B、境外机构所在地C、资金汇入地D、资金汇出地答案：D61.反洗钱是金融机构（）的义务，金融机构要明晰各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。A、高级管理层B、董事会C、全员性D、股东大会答案：C62.自()起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户。A、2017年1月1日B、2016年12月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B63.反洗钱法公布实施以来，我国“三反”监管体制机制建设取得重大进展，工作成效明显，与（）基本保持一致A、国家标准B、国际通行标准C、区域通行标准D、FATF标准答案：B64.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的,将处以()A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A65.国际方面,由（）组织开展境外洗钱信息监测工作,作为国内类型分析体系的补充。A、中国人民银行分支机构B、中国人民银行总行C、中国银行业监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B66.对特定非金融机构执行本办法的情况进行监督、检查的具体办法，由中国人民银行会同（）另行制定A、公安局B、银保监会C、国务院有关部门D、国家安全部答案：C67.港澳台居民居住证登载内容错误的是（）A、签发次数B、指纹信息C、港澳台居民出入境证件号码D、签发用途答案：D68.如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在24小时内将（）通过管理平台补送到止付银行。A、紧急止付指令B、紧急止付申请表C、紧急止付通知书D、紧急止付告知书答案：A69.下列不属于疑似毒品犯罪可疑交易类型的识别点的是（）。A、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨B、毒、人、钱相分离，交易时间上有一定关联性和规律性。C、银行卡持有人绝大多数为毒品重点地区人氏。D、海关缉私部门调查答案：D70.（）负责统一开发反洗钱管理信息系统,实现反洗钱监管信息的电子化和系统化管理。A、人民银行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：A71.下列不属于各地和各级禁毒委员会及其有关负责人和直接责任人承担的主要职责的是（）。A、负责全面组织、协调、指导开展本地禁毒工作B、建立适应禁毒工作需要的禁毒工作队伍C、组织、协调和指导各成员单位及下一级禁毒委员会履行禁毒职责,落实禁毒工作任务D、确保本地区、辖内零毒品答案：D72.《大额交易报告纠错删除申请表》中，操作类型填写1代表（）A、纠错B、删除C、纠错和删除D、无效答案：B73.风险评估及客户等级划分中，同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时，评估人员应在调查核实的基础上，删除不适用信息，并加以()。A、解释B、注释C、甄别D、调查答案：B74.POS刷卡资金转入商户账户后立即转向商户主要控制人或关联人账户，之后频繁支取现金或者分散转付信用卡客户或其他个人属于疑似套现中的（）方面。A、公转私B、更换账户C、信用卡刷卡D、集资方式答案：A75.国家外汇管理局及其分支局实施执法检查的程序，由（）另行制定A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、中国银保监会D、国务院答案：B76.不属于疑似走私重点地区是（）。A、广东B、长三角C、环渤海D、云南答案：D77.电信诈骗涉及的银行卡存在开户时间集中、开户地点集中、（）、身份证为异地等共同的异常开户特点？A、起始金额大B、签约理财C、起始金额小D、签约短信服务答案：C78.分支机构和附属机构按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（）A、金融机构、特定非金融机构总部B、当地公安局C、人民银行D、银保监会答案：A79.保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为，要及时与其（）业务关系。A、中止B、终止C、解除D、以上都不对答案：B80.反洗钱监督检查及案件协查档案需永久保存的档案为（）。A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录C、已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：C81.以下说法不正确的是()A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。答案：C82.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。A、随用随取B、逐级授权C、足以重现交易D、逐笔登记答案：C83.纠错删除操作时间距报送时间不超过30天(含30天)时,可使用删除报文自行删除错误的（）。A、大额交易B、可疑交易C、系统数据源D、大额交易和可疑交易报告答案：A84.证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息如有变更，应当自变更之日起（）工作日内报送更新后的相关信息A、10个B、7个C、15个D、5个答案：A85.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重复或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）A、详查B、调查C、合并D、检查答案：C86.当保单受益人为非自然人且具有较高风险时,义务机构应当采取强化的客户身份识别措施,至少在（）,通过合理手段识别和核实其受益所有人。A、保单签约前B、保单签约后C、给付保险金时D、给付保险金后答案：C87.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户答案：D88.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告发现涉及的信息存在错误,需通过()报文更正。A、纠错B、删除C、纠错和删除D、修改答案：A89.反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年（）完成分类评级工作。A、第一季度B、年底C、第一个月D、第二季度答案：A90.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（）A、信用B、地域C、业务D、行业答案：A91.以下哪一项是中国人民银行的职责（）A、监督管理股票交易所B、监督管理证券市场C、监督管理期货市场D、监督管理黄金市场答案：D92.金融机构的风险划分标准应报送（）A、中国人民银行B、银保监会C、国务院答案：A93.银行间同业拆借市场和银行间债券市场的监督管理机构是（）A、人民银行B、银保监会C、证监会D、国务院答案：A94.中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定（）。A、中国公安部欧盟委员会B、中国公安部联合国制裁委员会C、美国财政部欧盟委员会D、美国财政部中国公安部答案：B95.银行应加强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注（）的账户。A、交易频繁B、单笔大额资金汇入C、异地资金汇入D、短期内收到多个地区、多个客户大笔资金汇入答案：D96.对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告,报告机构需在《可疑交易报告纠错申请表》的（）栏目中选择“标注”,中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所提申请后,相应报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效。A、“操作类型”B、“操作来源”C、“操作原因”D、备注答案：A97.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A98.驻在国家（地区）不允许执行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法的有关要求的，银行业金融机构应当（）A、采取适当的额外措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向国务院银行业监督管理机构报告B、执行本办法，并向国务院银行业监督管理机构报告C、停止采取措施，并向国务院银行业监督管理机构报告D、停止采取任何措施答案：A99.检查组实施执法检查的，应当与被检查人进行会谈，充分听取被检查人的业务情况报告和其他有关情况报告，并制作（），由被检查人和检查组负责人签字确认A、《执法检查会谈纪录》B、《执法检查会谈笔录》C、《执法检查会谈纪要》D、《执法检查会谈摘要》答案：C100.对于高风险客户,义务机构应当提高审查的（）。A、频率和强度B、级别和等级C、难度与强度D、范围和监测答案：A101.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）日或者入网后连续正常交易不满（）日的特约商户提供T+0资金结算服务。A、60；15B、90；30C、180；60D、90；60答案：B102.中国人民银行及其分支机构对（）执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的情况进行监督、检查A、下属机构B、非金融机构C、金融机构D、金融机构总部答案：C103.涉税犯罪注册的空壳公司多以投资公司、商贸公司、工贸公司、（）等企业类型A、科技公司B、食品公司C、咨询公司D、贸易公司答案：D104.各分支机构应（）将上季度的《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》上报反洗钱中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B105.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在（）内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书A、三个工作日B、五个工作日C、七个工作日D、十个工作日答案：D106.利用特定的职务身份进行疑似洗钱行为，属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似非法汇兑型地下钱庄B、疑似非法结算型地下钱庄C、疑似腐败D、疑似诈骗答案：C107.银行业金融机构在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，下列关于对存款人进行分类管理的标准不正确的是（）A、账户余额B、交易对手C、交易频率D、交易金额E、风险程度答案：B108.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和（）依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚A、欺诈情况B、违法情况C、恐怖融资风险管理情况D、风控情况答案：C109.自2016年6月1日起，各银行业金融机构（以下简称银行）、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台(以下简称管理平台）连接，实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能。A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年7月1日D、2015年7月1日答案：A110.犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程一般分为以下四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱A、圈定目标B、购买信息C、复制银行卡D、发展下线答案：A111.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B112.中国人民银行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示（），否则金融机构有权拒绝A、行员证B、执法证C、检查证D、身份证答案：B113.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A114.收单机构确认特约商户存在移机等违规行为的，应当（）。A、收回受理机具B、中止收单服务C、停止收单服务并收回受理机具D、中止收单服务并收回受理机具答案：C115.具有典型可识别的客户交易特征不包括（）。A、对某些业务和产品的偏好B、对某些交易渠道的偏好C、金融服务使用的偏好D、交易的频率和流向答案：D116.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，下列哪项不是（）人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部。A、中国银行B、中国邮政储蓄银行C、农村商业银行D、广发银行答案：C117.银行业金融机构应当依法执行()制裁决议要求A、联合国安理会B、联合国C、国际银行业组织D、国际反洗钱协会答案：A118.以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易，与信用卡套现相关的违法行为可能性最低的是（）A、异地B、跨行C、特殊时间段D、理财答案：D119.对敲转移资金是期货市场典型的（）行为。A、违法B、违规C、犯罪D、以上都不对答案：B120.中国反洗钱监测分析中心具体负责反洗钱信息（）工作。A、查询B、回复C、上报D、管理答案：A121.（）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A122.为防范冒用他人证件开立银行账户事件，各金融机构应通过系统对多个客户留存（）的情况进行筛查、提示和分析。A、无联系方式B、不同联系方式C、同一联系方式D、不同住址答案：C123.中国人民银行对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行（）。A、分层考核，综合评级B、分级考核，现场评级C、分层考核，非现场评级D、分级考核，综合评级答案：D124.非法黄金交易通常让投资者将资金汇兑成（）汇入平台指定账户A、美元B、欧元C、加币D、英镑答案：A125.申请反洗钱报送主体资格的报告机构在收到开业批复或取得义务经营许可后的（）内到人民银行分支机构《报告机构基本情况登记表》。A、15天B、15个工作日C、20个工作日D、一个月答案：D126.金融机构和特定非金融机构对属于决议名单范围的客户采取措施的，（）客户。A、严禁告知B、应当告知C、私下告知答案：B127.金融机构和特定非金融机构对客户是否属于名单范围存在疑问的，应当向（）申请协助核实。A、地方金融监管局B、中国人民银行C、中国银保监会D、公安机关答案：B128.人民银行分支机构和银行在执行接口规范过程中如发现问题，要研究提出解决方案或修改完善意见，并于每年度结束（）个工作日内告知人民银行反洗钱局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C129.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B130.中国人民银行对金融机构、其他单位和个人违反有关金融法律、行政法规和规章的行为给予行政处罚的，依照（）规定实施A、中华人民共和国行政处罚法B、中华人民共和国中国人民银行法C、中国人民银行行政处罚程序规定答案：C131.针对新型电信诈骗犯罪跨境转移资金模式，各银行机构应根据相关法律法规及《》等规范性文件要求，采取相应措施加以防范。A、金融机构反洗钱规定B、关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案：B132.根据《会计师事务所执业许可和监督管理办法》，会计师事务所对分所的业务活动、职业质量承担（）。A、法律责任B、连带责任C、领导责任D、一般责任答案：A133.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构提交可疑交易报告中对资金或资产价值大小的起点金额要求（），如涉嫌恐怖融资活动的资金交易金额较小的，金融机构仍应当提交可疑交昜报告。A、零金额起点B、现金人民币5万元以上现金或美元以上C、转账人民币20万元以上或者美元1万以上D、转账人民币200万以上或者美元20万以上答案：A134.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D135.加强反洗钱行政主管部门与（）的协作配合，合力打击偷逃关税违法犯罪活动A、人民银行B、金融机构C、海关缉私部门D、社会组织答案：C136.金融监管办事处行政处罚委员会作出重大行政处罚决定，应当报（）批准A、中国人民银行分行B、营业管理部C、金融监管办事处D、分行营业管理部答案：A137.按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标，适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围优化监管资源配置与使用，统筹考虑（）监管资源保障问题，为“三反”监管提供充足人力物力A、反洗钱B、反恐怖融资C、反逃税D、三反答案：D138.农村信用社由其的风险评估省级联社负责组织风险自评估,并按照()的原则和《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求报告.A、谁评估,谁报告B、统一评估，统一报告C、会议决定D、自愿答案：A139.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准A、董事会B、高级管理层C、董事会或高级管理层D、机构负责人答案：C140.协助将非法资金汇往境外的根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A141.以下不属于跨境电商不收单购付汇业务可疑交易特征的是（）A、多家商户的域名、注册主体、公司高管背景存在强关联关系B、电商网站商品信息多，交易量大C、不同商品订单预留的联系方式、地址重合D、不同品类跨境电商的收付款客户重合度过高答案：B142.新版营业执照包含有效期的,应当登记有效期信息;未包含有效期的,应当（）。A、编写序号B、以适当形式进行标识C、长期有效D、填写金融机构默认到期日答案：B143.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易答案：D144.金融机构反洗钱监测工作应覆盖（）业务。A、信贷B、电子银行C、柜面D、各项金融E、会计答案：D145.下列不属于疑似恐怖融资可疑交易类型识别点的是（）。A、大多为经济条件较差的新疆籍人员，且往往享有低保B、资金交易额与身份明显不符C、账户存取资金后余额较少，几乎为零，账户多成为休眠户D、平时交易频率和额度不大，但在恐怖活动发生前后出现较大额汇款、转账答案：B146.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B147.保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员以现金方式收取保费达到大额交易报告标准的，（）应当提交大额交易报告。A、保险专业代理公司B、保险经纪公司C、保险专业代理公司和保险经纪公司D、保险专业代理公司或保险经纪公司答案：C148.在利用“公转私”交易进行的非法行为中，注册“三无”公司并以其名义开立单位银行结算账户作为（）是一种常用的手法。A、合法账户B、过渡账户C、一般账户D、基本账户答案：B149.义务机构应当至少每（）对监测标准及其运行效果进行一次全面评估。A、半年B、一年C、两年D、三年答案：B150.如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入（）管理，并采取相应的监控措施。A、高风险客户B、中风险客户C、低风险客户D、无风险客户答案：A151.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权（）。A、拒绝开户B、拒绝办理业务C、上报可疑交易D、调高客户风险等级答案：A152.金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。A、机构B、账户C、客户D、商户答案：C153.各金融机构要充分认识当前反恐形势的复杂性，应完善本机构反恐融资实施细则，构建恐怖融资交易监测模型，加强对恐怖组织和恐怖分子资产的监控，加大对东南亚及（）地区可疑资金交易的监测力度。A、美洲B、中东C、非洲D、欧洲答案：B154.为防范非法集资等案件的发生，银行要重点关注来自（）的人群集中成立企业，集中开立账户。A、同一地区B、同一国家C、同一社区D、同一单位答案：A155.（）按照风险为本的方法和法人监管的原则，根据反洗钱、反恐怖融资工作需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：A156.（）是国务院反洗钱行政主管部门。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、国家反洗钱办公室D、财政部答案：B157.支付机构为单位开立支付账户，应当要求单位提供相关证明文件，并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少（）个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：B158.下列关于调查人员制作《反洗钱调查询问笔录》的说法错误的是（）。A、询问笔录应当交被询问人核对B、询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章C、被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明D、调查人员无需在笔录上签名答案：D159.对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议，（）应当依法予以处理A、银行业监督管理机构B、公安机关C、法院D、人民银行答案：A160.按照（）原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式A、一策一行B、一业一策C、一行一策D、一行一业答案：B161.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将（）发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为（）。A、24小时B、一天C、48小时D、两天答案：C162.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从（）起计算，止付期限为48小时。A、止付时点B、止付操作C、“延伸紧急止付报文”发送时点D、“延伸紧急止付报文”接收时点答案：B163.对于发卡行报送的银行卡境外交易信息，（）将依法保护持卡人信息安全。A、公安部门B、民政部门C、外汇管理局D、银监会答案：C164.银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度、年度报告、重大风险事项等材料，并对报送材料的及时性以及内容的（）负责A、有效性B、真实性C、可靠性D、安全性答案：B165.我国从（）年开始，由税务总局牵头联合公安局、海关总署、中国人民银行共同开展打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作，人民银行各分支行及各金融机构按专项行动要求不断加强对涉税型可疑交易的监测甄别和移送工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：C166.不具备结售汇业务经营资格的发卡行，可以选择（）方式与银行卡管理系统对接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：D167.对涉及（）账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。A、公职人员B、律师C、商人D、医生答案：A168.各银行业机构应按照（）要求，加强对虚拟账户（Ⅱ、Ⅲ类）开户环节的风险管控。A、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的要求》B、《中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知》C、《中华人民共和国反恐怖法》D、《人民银行结算账户管理办法》答案：A169.采取（）的形式开展宣传教育，提升社会公众“三反”意识，增强其主动配合“三反”工作的意愿，为开展“三反”工作营造良好氛围A、单一B、固定C、简洁D、灵活多样答案：D170.行政处罚委员会的日常工作由（）承担A、执法职能部门B、法律事务工作部门C、金融监管办事处D、营业管理部答案：B171.中国人民银行制定的《中国人民银行执法检查程序规定》，从（）开始施行A、2010年4月14日B、2010年3月19日C、2010年3月14日D、2010年4月19日答案：A172.以下哪项（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份答案：D173.当监控名单调整后，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C174.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币()以上或者外币等值()美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B175.查阅人使用反洗钱监督检查及案件协查档案时，不得在原件上（）等，确保反洗钱档案的完整性。A、勾画、涂改B、涂改、污损C、勾画、污损D、勾画、涂改、污损答案：D176.自（）起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A177.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、10个工作日答案：C178.电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、（）、攻击饱和化、空间跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度产业化D、高度精准化答案：C179.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当自领取营业执照之日起（）内，向所在地省级财政部门申请执业许可。A、30日B、90日C、60日D、45日答案：C180.查询部门指定（）负责承办反洗钱信息查询工作，该机构查询反洗钱信息应当经本查询部门负责人批准或授权。A、合规机构B、管理机构C、内设机构D、运营机构答案：C181.中国人民银行对金融机构年度考核评级时，分银行、()、其他类排列名次，确定金融机构考评等级。A、证券、保险B、证券、保险、期货C、证券、期货D、保险、期货答案：A182.义务机构应当将汇款人和收款人的姓名或名称、账号或唯一交易识别码完整传递给（）。A、接收汇款机构B、监管机构C、汇款机构总部D、公安机构答案：A183.目前，离岸金融中心普遍具有（）的特点A、高税率B、免税C、监管体系相对宽松D、监管体系相对严格答案：C184.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程,除提交申请表等文件外,还应由总部向()书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解决方案等事项。A、中国人民银行总行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C185.保险机构应制定以（）为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度，设立专门的反洗钱工作机构A、客户B、风险C、保额D、利润答案：A186.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取的措施是（）。A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、应当报告中国反洗钱监测分析中心D、应当经中国人民银行批准答案：A187.企业持新版营业执照办理业务的,金融机构应当完整登记身份基本信息,下列不包括（）信息A、“一照一码”B、“一照一号”C、“一照三号”D、“一证多用”答案：D188.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（)A、商业银行、城市信用合作社B、保险公司C、证券公司D、企事业单位答案：D189.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各自（）负责相应的资料收集工作。A、职业范围B、产品范围C、业务范围D、职责范围答案：D190.银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）A、国务院有关部门指定的机构B、中国人民银行C、国务院银行业监督管理D、地方金融监管局答案：A191.社会组织及其工作人员违反《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》的，由中国人民银行或者（）以上分支机构依法予以处罚。A、县级支行B、地市级中心支行C、副省级城市中心支行D、省会城市中心支行答案：B192.金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。A、反洗钱内部操作规程B、反洗钱制度C、内部业务流程D、反洗钱相关法规答案：A193.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B194.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C195.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括（）。A、中国人民银行地级市中心支行B、中国人民银行省一级分支机构C、民政部门D、公安部门答案：D196.可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的非自然人客户是（）。A、信托B、个体工商户C、政府间国际组织D、参照公务员法管理的事业单位答案：B197.人民银行各分支机构应全面准确把握()，拓展反洗钱监管视野，通过合理设置反洗钱现场检查和非现场监管数据分析考核指标，引导金融机构重点做好持续的客户身份识别工作，及针对高风险客户和高风险领域的客户尽职调查工作。A、反洗钱监管政策走向B、反洗钱相关法律法规C、反洗钱业务培训D、客户身份识别工作答案：A198.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，在外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）中增加“0111“属于（）。A、旅行支票B、转账支票C、现金支票D、普通支票答案：A199.银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行监测不合规机构，应采用（）A、接口登录方式B、基础登录方式C、直接登录方式D、链接登录方式答案：C200.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于()的贷款A、一般目的B、特定目的C、商业目的答案：B201.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。A、重新审查B、继续代理关系C、终止代理关系D、暂停代理关系答案：A202.社会组织履行反洗钱和反恐怖融资方面的工作职责，应当依法履行（）义务，接受社会监督。A、信息公开B、维护国家安全C、治安责任D、公共服务答案：A203.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务()A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、转账汇款答案：D204.发现疑似电信网络诈骗新型违法犯罪涉案账户的，应当立即向（）报告。A、国务院B、中国银行保险监督管理委员会C、当地人民银行分支机构D、公安机关答案：D205.中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱（）为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，对金融机构进行考核评级。A、监管档案B、会计档案C、电子档案D、业务档案答案：A206.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易,发现信息存在错误,需通过（）报文更正;A、纠错B、删除C、纠错和删除D、修改答案：C207.未满十六周岁的港澳台居民，可以由（）代为申请领取居住证。A、当地就读学校B、监护人C、业务人员D、入境管理部门答案：B208.《可疑交易报告纠错申请表》中，操作类型填写1代表（）。A、纠错B、删除C、纠错和删除D、无效答案：D209.银行业监督管理机构在进行业务准入时，应当对新业务的洗钱和恐怖融资风险评估情况进行（）A、接收B、检查C、审核D、管理答案：C210.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（）A、接收和分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告C、按照规定向各商业银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：C211.行政处罚委员会实行主任负责制，主任因故不能履行职责时，可以委托（）代行主任职责A、副主任B、特派员C、主要执法职能部门负责人D、法律事务工作部门负责人答案：A212.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经()的批准A、董事会B、高级管理层C、支行行长D、会计主管答案：B213.银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B214.反洗钱分类评级是指中国人民银行及其分支机构以()为依托，结合日常监管情况，按《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》对法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，确定相应等级。A、反洗钱监管档案B、群众举报C、客户身份信息D、反洗钱义务机构提交的反洗钱报告答案：A215.银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核发起人、股东、实际控制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景，审查资金来源和渠道，从源头上防止不法分子通过创设机构进行（）活动A、贩毒B、洗钱、恐怖融资C、欺诈D、违法答案：B216.银行业金融机构应当将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入（）、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务A、合规管理B、全面识别C、自身评估D、风险排查答案：A217.企业的即时信息应当自形成之日起()内,通过国业信用信息公示系统向社会公示。A、10天B、10个工作日C、20天D、20个工作日答案：D218.有条件的义务机构应当进行数据格式预加工，以（）为单位搭建统一的数据提取平台。A、分支行B、法人（集团）C、客户主体D、交易主体答案：B219.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：B220.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，2019年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地（）。A、人民银行分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、省联社D、公安机关答案：D221.网络交易的（）更加剧了非法集资活动的洗钱风险。A、虚拟性B、流动性C、全球性D、时效性答案：A222.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？A、打赏B、广告C、会员费D、使用软件作弊答案：D223.证券期货经营机构，（）应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况A、每年年初B、每两年C、每半年D、每季度答案：A224.上报重点可疑交易研判线索，核心交易客户为2个及以上时,填（）A、xxx等个人/单位账户可疑交易线索B、xxx、xxx（按名称填写）个人个人/单位账户可疑交易线索C、xxx等个人/单位重点可疑交易研判线索D、xxx、xxx（按名称填写）个人/单位重点可疑交易研判线索答案：A225.（）负责开展银行卡境外交易信息采集工作。A、人民银行B、反洗钱监测中心C、国务院D、外汇管理局答案：D226.金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。A、董事会B、高级管理层C、股东大会D、监事会答案：B227.档案管理部门和反洗钱工作部门的（）应在反洗钱监督检查及案件协查档案销毁清册上签署意见。A、经办人员B、负责人C、上级领导D、监销人答案：B228.国家企业信用信息公示系统中的政府部门、相关单位归集的涉企信息不包括()。A、行政许可信息B、行政处罚信息C、司法协助信息D、行政调解信息答案：D229.（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任A、银行业金融机构董事会B、银行业金融机构监事层C、银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B230.银行要按照接口规范要求对现有业务系统及反洗钱相关数据资源开展比较分析，对于当前反洗钱系统缺少的字段，应当从（）系统接入相关数据表，进一步扩大数据来源。A、上游B、中游C、下游答案：A231.办公厅应在规定时限内将业务司局拟公示的行政执法信息上传人民银行网站（）相应栏目,对拟暂不公示的行政执法信息进行登记备案。A、“金融稳定专栏”B、“金融市场专栏”C、“法律法规专栏”D、“政务公开专栏”答案：D232.当电信诈骗涉案账户收到的总金额或者单笔金额大于（）元时，除ATM取现外，还通过POS消费和第三方支付的方式取出。A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：C233.经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（），并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告A、暂停账户非柜面业务B、暂停账户所有业务C、对账户只收不付D、对账户不收不付答案：B234.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，中国人民银行分支机构用户查询终端须按照（）的要求进行配备和日常管理。A、专机专用B、一机多用C、多机多用D、多机并用答案：A235.以下哪种属于异常集中开户现象（）A、企业会计未带单位公章要求批量开立员工工资卡B、十几名年龄60-70岁客户集中某网点开户并主动要求开通网银C、多名异地客户持身份证原件及单位证明文件至某网点开立工资卡D、村委会会计持村委证明批量激活村民市民卡答案：B236.义务机构应当登记客户受益所有人的信息中不包括（）。A、地址B、身份证件或者身份证明文件的种类C、有效期限D、联系方式答案：D多选题1.中国人民银行执法检查结束后，检查组应当撰写执法检查报告，及时向（）报告A、本行行长（主任）B、副行长（副主任）C、上级行长或者副行长D、中国银保监会E、被查机构负责人答案：AB2.下列属于反洗钱年度报告附表的是（）A、报告机构基本情况表B、现行反洗钱内控制度列表C、反洗钱宣传情况表D、大额交易和可疑交易报告情况表答案：ABCD3.中国人民银行分支机构包括（）A、中国人民银行分行B、营业管理部C、金融监管办事处D、分行营业管理部E、中心支行答案：ABCDE4.反洗钱监督检查及案件协查档案的保管期限分为（）。A、半永久保存B、永久保存C、长期保存D、短期保存答案：BCD5.在链接方式下,银行机构或人民银行分支机构通过登录（）或（）,然后链接到联网核查系统进行联网核查。A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：BC6.特约商户在受理银行卡交易时以下哪些是正确的（）。A、持卡人在支付货款时因银行卡内可用余额不足，采用部分金额刷卡，其余部分支付现金的方法B、应持卡人要求，使用多张信用卡支付一件商品的款项C、持卡人坚持要求退货时退现钞，商户为避免争执，退还了持卡人现钞D、收银员发现受理的银行卡背面没有持卡人的签名，当场要求持卡人先在银行卡签名栏签名后再使用答案：AD7.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记（）的身份基本信息，并留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件A、委托人B、受托人C、受益人D、管理人答案：AC8.下列属于疑似诈骗可疑交易类型的识别点的是（）。A、留存号码大多为已停机或空号B、个别账户频繁发生交易，资金多为“分散转入、集中转出或集中转入、分散转出”C、通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第三方支付机构对虚拟账户提现的限制及监控D、同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款。答案：ABC9.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABC10.反洗钱中心负责执行分支机构中国人民银行反洗钱监测分析系统（）批处理操作,生成并及时发布相关统计数据。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：ABD11.金融机构应完善可疑交易报告人工识别工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行（）。A、人工分析B、电脑自动识别C、挑选D、甄别答案：AD12.报告机构对拟进行纠错、删除的交易或报告进行说明和标示,并说明纠错删除的原因时，需登录中国中国人民银行反洗钱监测分析系统在线填写（）。A、《大额交易报告纠错删除申请表》B、《可疑交易报告纠错申请表》C、《可疑交易报告纠错删除申请表》D、《大额交易报告纠错申请表》答案：AB13.金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据（）及时调整本金融机构可以交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。A、业务运作情况B、本金融机构客户特点C、观察到的市场风险变化情况D、通过媒体等公开渠道获悉的金融违法犯罪活动变化情况答案：ABCD14.反洗钱中心根据《报告机构基本情况登记表》内容，在5个工作日内通过中国反洗钱监测分析系统录入（）等机构的报告机构编码等信息，为报告机构分配用户信息，同时为银行业等金融机构分配报告机构编码A、类别编号B、总部注册地行政区划代码C、银行卡组织D、报告机构总部名称答案：ABCD15.银行业金融机构对跨境业务的开展尽职调查和交易监测，应做到（）。A、跨境业务洗钱风险防控B、制裁风险和恐怖融资风险防控C、严格落实代理行尽职调查与风险分类评级义务D、配合境外机构调查提供客户身份资料答案：ABC16.风险评估指标体系中客户特性风险子项，洗钱风险子项包括但不限于（）A、客户信息的公开程度B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道C、客户所持有身份证件或身份证明文件的种类D、反洗钱交易监测记录E、非自然人客户的股权或控制权结构F、涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息G、自然人客户年龄答案：ABCDEFG17.对于下列哪些线索,各分支机构应按照《中国人民银行办公厅关于上报对外报告的可疑交易线索的通知》相关要求,向反洗钱中心报备:（）A、经总行可疑交易线索审核小组审核确定由分支机构负责移送的线索B、分支机构直接向当地侦查机关报案的线索C、辖区内报告机构已向当地侦查机关报案,分支机构认为有必要上报备案的线索。D、辖区内被查、冻、扣的客户账户线索答案：ABC18.金融机构可以从（）角度进行评估行业（含职业）风险子项A、行业非现金集中程度B、公认具有较高风险的行业（职业）C、与特定洗钱风险的关联度D、行业现金密集程度答案：BCD19.下列哪些属于金融行动特别工作组（FATF）制定的“黑名单”国家？（）A、朝鲜B、叙利亚C、古巴D、伊朗答案：AD20.辅助身份证明材料包括（）A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证B、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证C、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件答案：ABCD21.义务机构收集的相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强的（）。A、准确性B、代表性C、规律性D、普遍性答案：BCD22.个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，（）外汇局查询境外提取现金明细。A、本人凭有效身份证件B、本人凭授权书C、他人凭委托人、受托人身份证件D、他人凭委托人、受托人身份证件、委托人授权书答案：AD23.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查（）。A、交易背景B、交易性质C、交易目的D、交易结果答案：ABC24.支付机构为单位开立支付账户应当严格审查单位开户证明文件的（），开户申请人与开户证明所属人的（）。A、真实性B、完整性C、合规性D、一致性E、合法性答案：ABCD25.金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步（），提高所报告的可疑交易信息的有效性。A、分析B、审核C、判断D、控制答案：ABC26.人民银行（）应当按月填制《无证经营支付业务专项整治工作进度表》，将辖区工作进展情况上报总行。A、上海总部B、各中心支行C、各分行D、各营业管理部E、各省会城市中心支行答案：ACDE27.洗钱类型分析体系由（）基本构成。A、框架B、信息来源C、分析方法D、产品答案：ABCD28.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有()A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D、对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查答案：ABC29.中国反洗钱监测中心，负责依法经营互联网金融业务的机构大额交易和可疑交易报告的（）。A、接收B、分析C、保存D、提交分析结果答案：ABCD30.工商登记注册为会计师事务所的企业主体应当领取营业执照之日起（）内，向所在地（）申请执业许可。A、60日B、30日C、省级财政部门D、地方财政部门答案：AC31.制定《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》是为了（）A、有效实施法人金融机构反洗钱监管B、合理配置监管资源C、提高监管效率D、打击洗钱类犯罪答案：ABC32.金融机构洗钱洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则有（）A、风险相当原则B、全面性原则C、同一性原则D、动态管理原则E、自主管理原则F、保密原则答案：ABCDEF33.人民银行分支机构根据管理需要,可查询（）机构的操作日志。A、本单位B、辖内人民银行分支机构C、公安机关D、辖区内所有银行答案：ABD34.实施反洗钱调查时，调查组应当调查以下哪些情况（）。A、被调查对象的基本情况B、可疑交易活动是否属实C、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等D、被调查对象的关联交易情况答案：ABCD35.为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定《中国人民银行反洗钱调查实施细则》（试行），（）调查可疑交易活动适用本实施细则。A、中国人民银行B、省一级分支机构C、市一级分支机构D、当地人民银行答案：AB36.建立健全反洗钱义务机构洗钱和恐怖融资风险自评估制度，对（）产生的洗钱和恐怖融资风险自主进行持续识别和评估，动态监测市场风险变化，完善有关反洗钱监管要求A、新产品B、新业务C、新技术D、新渠道答案：ABCD37.核验身份信息。银行可利用（），采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。A、政府部门数据库B、本银行数据库C、商业化数据库D、其他银行账户信息答案：ABCD38.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、有效C、合法D、完整答案：ACD39.《金融机构反洗钱规定》规定从事(）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定A、黄金销售业务B、汇兑业务C、基金销售业务D、典当业务答案：BCD40.单位存在异常开户时，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施，必要时应当拒绝开户。A、要求法人开立个人结算账户B、延长开户审核期限C、强化客户尽职调查D、以上都对答案：BC41.中国人民银行分支机构中国人民银行反洗钱监测分析系统由以下（）部分组成。A、提供查询的各类反洗钱数据B、软件系统C、硬件平台D、交互平台答案：ABC42.金融机构和非银行支付机构根据反洗钱工作接入网络监测平台，参与基于该平台的（）等工作。A、工作信息交流B、客户信息共享C、技术信息共享D、风险评估答案：ACD43.下列属于疑似套现可疑交易类型的识别点的是（）。A、一段时间内（如三个月、半年、一年）单台POS累计发生额明显超出商户经营规模B、多头开户，频频更换C、多家商户经营场所临近且大多在写字间内办公D、商户实际控制人使用本人信用卡在本商户POS上频繁刷卡。答案：ABCD44.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施包括（）。A、拒绝资产的提取、转移、转换B、终止金融交易C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用答案：ABC45.《关于加强禁毒反洗钱工作的通知》要求：（）A、明确工作职责,不断强化禁毒反洗钱工作合力B、完善工作措施,全面提升禁毒反洗钱工作水平C、加强组织领导,落实工作责任制D、做好活动宣传，强化禁毒工作措施答案：ABC46.可以认定为非自然人客户受益所有人的是（）。A、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人B、拥有基金超过25%权益的自然人C、拥有超过20%合伙权益的自然人D、对信托实施最终有效控制的自然人答案：ABD47.（）和（）应共同遵守反洗钱可疑交易报告数据查询操作规定。A、分支机构用户B、系统监督部门C、系统维护部门D、银监部门答案：AC48.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：BCD49.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析交易（）等特征。A、金额B、笔数C、类型D、时间E、频率F、收款方G、付款方答案：ABCDEFG50.为防范代理国际汇款业务的洗钱风险和恐怖融资风险，加强代理国际汇款业务反洗钱工作措施是（）。A、充分评估代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风险，明确代理双方法律责任B、加强客户身份识别，完善大额和可疑交易报告制度C、完善客户身份资料和交易记录保存制度，积极配合监管机构和公安司法机关调查D、加强对代理网点员工的反洗钱培训答案：ABCD51.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是金融机构的全体人员答案：ADE52.反洗钱现场检查的方式有（）。A、询问B、会谈C、现场测试D、查阅资料答案