个人账户管理培训班（第三期）考试试题

个人账户管理培训班（第三期）考试试题1.港澳居民往来内地通行证有效期限截止日期为（），2023年12月31日前可不中止相关客户的业务；[单选题]20190101-2023123020200101-20231230(正确答案)20210101-2023123020220101-202312302.对于电信网络新型违法犯罪使用的作案银行账户，经市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台交易欺诈系统“涉案账户”名单的，邮政储蓄机构将采取（）措施[单选题]暂停非柜面账户止付账户冻结账户停用(正确答案)3.个人账户存续期评级，核实期限自任务下发起（）需完成评级。[单选题]T+2T+5T+7T+10(正确答案)4.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元[单选题]10002,000(正确答案)5,00010,0005.对于有可疑风险的账户，邮政储蓄机构在办理解除账户管控措施时，应严格落实客户尽职调查要求，按照“了解你的客户”原则，通过人员问询、交易明细分析、网络查询等方式综合判断，核实资金来源、规模、频次、用途等方面内容。经核实确认客户账户无风险特征的，可按要求在（）任一邮政储蓄机构解除账户管控措施。[单选题]同县市同地市省内全国(正确答案)6.客户办理现金方式的行内汇款业务、账户方式的行内及跨行汇款业务，单笔交易金额在人民币（）元以上（含）现金方式的行内汇款业务应开展基本尽职调查。[单选题]10005000(正确答案)10000500007.（）以上以自己的劳动收入为主要生活来源的未成年人，原则上应当由客户本人亲自办理[单选题]14周岁16周岁(正确答案)18周岁20周岁8.本人账户销户是指存量一人多账户清理时，客户在丢失凭证、遗忘密码的情况下对账户余额在（）的账户直接进行销户。[单选题]500010000(正确答案)20000500009.一个客户只能在邮政储蓄机构开立（）张借记卡，社会保障卡、军人保障卡、医保卡等政策性银行卡除外[单选题]1234(正确答案)10.个人银行结算账户仅支持零金额批量开立。批量开户成功后，柜员应在（）日内批量领取存款凭证。[单选题]15(正确答案)20306011.（）客户身份证件为非可联网核查的身份证件时（户口簿、港澳居民居住证、台湾居民居住证、外国人永久居留身份证除外），除有效身份证件外，还应要求客户提供至少一种以上辅助身份证明材料或通过其他来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份。户口簿(正确答案)港澳居民居住证(正确答案)台湾大陆往来通行证外国人永久居留身份证(正确答案)12.客户有效身份证件为港澳居民居住证、台湾居民居住证、外国人永久居留身份证，可采取（）核实身份。通过二代居民身份证阅读机进行核实(正确答案)通过询问进一步了解客户的身份背景、交易目的等相关信息进行核实(正确答案)通过客户的辅助身份证明材料或其他辅助材料进行核实(正确答案)过客户的出入境记录进行核实(正确答案)13.未激活的本外币活期一本通和借记卡账户可办理（）。密码更改挂失及后续处理(正确答案)批量存款接收贷款(正确答案)14.（）仅支持客户持居民身份证开立个人银行结算账户。移动展业(正确答案)ITM(正确答案)手机银行(正确答案)网上银行(正确答案)15.出现以下情形时，应及时开展尽职调查工作（）。客户行为或者交易情况出现异常的，或者客户风险状况发生变化(正确答案)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。(正确答案)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的。(正确答案)16.（）他人代理开立个人银行结算账户的，应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件以及合法的委托书等，经核实仍对代理关系存有疑议的，应要求代理人出具证明代理关系的公证书[判断题]对(正确答案)错17.（）无民事行为能力或限制民事行为能力的客户，由法定代理人或人民法院、有关部门依法指定的人员代为开立银行账户时，可留存其代理人或存款人联系电话，联系电话需为经过校验的国内号码。[判断题]对(正确答案)错18.（）客户申请开立个人银行结算账户，邮政储蓄机构应遵循国务院、中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会对客户尽职调查及个人账户实名制的有关规定，识别客户身份，通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，了解客户开立账户的目的、性质和真实意图，核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的真实性、有效性和合规性，登记监管要求的相关信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者其他符合监管规定的资料，对于客户持护照开立账户的，应完整留存护照内个人资料页和已填写信息的备注页、签证页等全部信息页。[判断题]对(正确答案)错19.（）账户开立后发现客户身份信息需要补录或修改的，应及时更新。[判断题]对(正确