资金使用会议纪要记录

本文格式为Word版下载后可任意编辑和复制第第页资金使用会议纪要记录××月××日上午，集团为进一步落实董事长提出的“保顺畅、增效益、抓制度、促进展”的工作要求召开资金工作会议。集团副总经理、监事会、财务结算中心、下属企业分管资金工作领导及资金部门负责人参与了会议。会议由集团财务结算中心×处长主持。

会议首先通报×年资金预算、资金检查、筹融资、资金结算工作状况，提出×年资金管理四方面工作要求。其次由下属企业围绕×年资金工作如何落实“保顺畅、增效益、抓制度、促进展”的工作要求绽开沟通争论。最终由财务结算中心及集团领导提出×年资金工作的建议和要求。

会议的第一个议程——由财务结算中心通报×年资金预算、资金检查、筹融资、资金结算工作状况并提出×年资金管理四方面工作要求

一、集团资金预算状况的工作汇报(汇报)(具体内容请见附件1)

二、集团资金检查状况的工作汇报(汇报)(具体内容请见附件2)

三、集团筹融资状况的工作汇报(汇报)(具体内容请见附件3)

四、集团资金结算状况的工作汇报(汇报)(具体内容请见附件4)

会议的其次个议程汽贸公司、金属公司、燃料公司、建材公司分别就20xx年资金工作如何落实“保顺畅、增效益、抓制度、促进展”的工作要求进行沟通(具体内容请见附件5-附件8)

会议的第三个议程财务结算中心及集团领导提出×年资金工作的建议和要求

一、结算中心×处长提出资金工作建议

(一)×年主要工作内容

1.进一步加强资金归集，提高归集比例，更好的发挥集团结算中心蓄水池的作用。

2.进一步完善和优化资金预算管理工作，加强和提高资金预算执行力。

3.进一步规范常态资金检查，防范资金风险。

4.进一步完善和优化资金审批制度。

5.进一步提高信息化管理水平。包括预算管理信息化、信贷管理信息化、结算管理信息化。

6.进一步完善和强化考核奖惩制度，客观科学的设置考核指标。为了更好的应对新形势的变化，除了上面提到的加强内部管理各项工作外，还应关注以下几项工作：

一是做好×年整个资金规模的猜测和筹划。

企业应做好各自的资金年度预算，应依据企业的经营规模和实际状况，将资金谋划好。只有制定了目标和方案并严格执行，才能顺当应对各种简单大事的发生。

集团结算中心拟编制年度资金管理预算，先由企业编报，经结算中心审核，报集团董事会审批后严格执行。结算中心将依据企业编报的年度预算编制集团年度资金管理预算。

二是要讨论对策，练好内功。

一方面，各企业尽量争取在贷款条件好、利率低、费用合理的银行多办业务，在优化授信结构的前提下尽量争取授信。

另一方面，各企业应进一步开拓新的融资方式，如法人透支贷款、供应链融资。目前大部分企业使用较多的为应收账款保理、应付票据融资，还可以争取与银行合作，利用银行融资给上下游企业，削减企业的资金压力。这种融资方式，也有个别企业在运作，其他企业也可以去探究、开拓。

企业还可依据经营或投入项目的要求，争取银行供应专项的资金支持。现在有关金融机构还推出了企业超短期融资券，都可以探讨或尝试。

总之，要充分发挥各企业的主观能动性，调动一切力气，确保企业自身的资金需求。

正如陈董事长提出的20xx年的资金形势是“现金为王”，有资金底气就足，有资金集团的经营就可以大进展。

(二)工作建议

第一，全面贯彻落实陈董事长提出的战略进展目标，立足本职，做好资金工作。

×董事长在××月-××日召开的“集团将来进展工作研讨会”上提出了集团将来进展的总体目标是：充分利用三旧改造政策，有方案、有步骤、乐观稳妥地从更高层面盘活资产，打好夯实资产基础;以五个市场联动为指导，全面实施“一二三六六”工程，重点推动八项工作，实现“三年夯基础、五年大跨越”的雄伟目标。陈董的讲话，既是对大家提出了更高的要求，也寄予了殷切的盼望，集团上下应全身心投入，努力工作。

其次，高度重视国家货币政策调整对集团经营以及资金工作的影响。

中央经济会议对明年货币政策从“适度宽松”回归到“稳健”，意味着信贷规模会全面收紧，货币流淌性将削减。面对严峻的形式，大家必需保持糊涂的头脑，统一熟悉，未雨绸缪，集思广益，确保集团经营资金的需要及企业资金链条顺畅。

大家经受过×年中央为防止经济增长，由偏快转为过热而实施的稳健的财政政策和从紧的货币政策，也经受了×年全球金融风暴的考验。在此过程中大家思想上有了较明确的熟悉，也积累了不少的阅历，但是大家仍旧不能掉以轻心。

第三，乐观协作集团转变经济进展方式的要求，做好各项工作。集团为全面实施工程正在进行各项制度的完善和编制，以及体制的改革。如对汽车经营板块进行整合重组，改制上市;实行企业财务经理委派制;对个别条件成熟的企业逐步实行股份制改造等。

大家要乐观协作，努力工作。坚决不移的执行集团的各项制度，令行禁止，绝不给集团的进展拖后腿。

(三)工作要求

1.仔细组织员工学习陈董事长在集团20xx年财务资金专题研讨会上的讲话，用以指导今后的各项工作。

2.各企业要仔细执行月度资金预算，特殊是“月末预算存款余额”，务必达到预算要求。

3.仔细根据财务处发文做好20xx年资金工作总结。

二、集团副总经理指出资金工作存在的问题及看法

(一)工作体会

1.制度先行，有章可循。

2.勇于创新，统筹融资。

3.审批流程规范管理。从传统的纸质审批转变成电子审批、集中式的审批。

4.加强了资金检查，加速了企业资金周转。

5.日预算、月预算资金张弛有度。

6.系统分析，决策有据。

7.集中结算，提高了抗风险力量,保证集团的资金支付。

8.注意学习及人员进步。

(二)存在的问题

1.资金管理水平参差不齐。

2.集团资产负债率高，融资成本高。

(三)×年工作建议

第一，高度重视宏观经济形势的变化。

其次，以科学进展观统领集团的资金管理工作。

注意企业管理的科学性。

科学进展观还体现在审批流的改进。