司法查冻扣专项考核试题题库及答案

司法查冻扣专项考核试题

一、选择题

第1题［单选题］:金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取的查控措施违反相关法律、行政法

规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在（）日内审查完毕并书面回复。

A、7

B、10

C、15V

D、30

第2题［单选题］:财政部门查询存款时，检查人员应当出示《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通

知书》一式（）联。

A、—

B、两V

C、三

D、四

第3题［单选题］:被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、

公安机关签发的（）为凭，银行不得自行解冻。

A、协助查询存款通知书

B、协助冻结存款通知书

C、解除扣划存款通知书

D、解除冻结存款通知书V

第4题［单选题］:银行在受理扣划单位存款时，发现"协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户

银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（X

A、可以受理

B、应说明原因，退回"通知书”和所附的法律文书副本V

C、柜员手工修改主管签字后可以受理

D、执法人员口头解释后可以受理

第5题［单选题］:有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在

冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至（工

A、达到需冻结金额达到70%以上

B、被冻结单位无力偿还

C、被冻结单位主动偿还

D、达到需要冻结的数额V

第6题［单选题］:证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调查事件有关

的单位和个人在金融机构的资金、存款。

A、收缴

B、没收

C、扣划

D、冻结V

第7题［单选题］:金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。

A、存款人开户银行总行

B、存款人开户的营业分支机构V

C、存款人开户的银行的任意机构

D、存款人开户的银行的指定机构

第8题［单选题］:金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。

A、依法合规、不损害银行合法权益

B、依法合规、不损害客户合法权益V

C、依法合规、不损害执行人的合法权益

D、依法合规、不损害申请人的合法权益

第9题［单选题］:有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构（X

A、予以办理

B、不予办理，不必说明情况

C、予以办理并配合联系其他执法机构

D、不予办理并应当说明情况V

第10题［单选题］:金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构（X

A、予以协助

B、由有权机关出具说明，予以协助

C、予以协助，执法人员签字

D、不予协助V

第11题［单选题］:有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为（）措施。

A、继续冻结

B、自动解除冻结V

C、允许扣划

D、金融机构可自行处置

第12题［单选题］:金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要（\

A、进行对外公告

B、必须对存款单位或个人保密

C、可以通知存款单位或个人V

D、通知其他机构

第13题［单选题］:审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（X

A、协助查询通知书V

B、冻结扣划通知书

C、公证书

D、检查通知书

第14题［单选题］:审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员参加，并出示审

计人员的工作证件和审计通知书。

A、一名

B、两名V

C、三名

D、四名

第15题［单选题］:银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（\

A、存款查询证明

B、存款查询情况通知书V

C、存款查询情况委托书

D、存款查询函

第16题［单选题］:公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各银行业金融机构

应当予以协助。

A、银行存款V

B、银行贷款

C、银行存、贷款

D、资产负债

第17题［单选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解

除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进

行（X

A、全面审查

B、形式审查V

C、真实性审查

D、合规性审查

第18题［单选题］:人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机

构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。

A、隐藏关键信息

B、联系电话通知

C、必要加密措施V

D、转化纸质材料

第19题［单选题］:有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（\

A、轮候冻结V

B、重复冻结

C、登记在后的冻结

D、续冻之前的冻结

第20题［单选题］:两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户

采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。

A、登记在先但手续存在瑕疵

B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵

C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书

D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备V

第21题［单选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业

务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供（X

A、纸质版查询清单

B、纸质说明资料

C、电子版查询清单V

D、介绍信

第22题［单选题］:银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当

及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开

户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。

A、—

B、二

C、三V

D、四

第23题［单选题］:金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由（）的人民

检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。

A、作出原冻结决定V

B、作出原冻结决定的上一级

C、金融机构所在地

D、县（团）级以上

第24题［单选题］:人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息

传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行

业金融机构的（）完成。

A、公共网

B、民用互联网

C、培训网

D、金融专网V

第25题［单选题］:银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。

A、内部授权审批流程V

B、外部授权审批流程

C、单位要求

D、个人意愿

第26题［单选题］:关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时，下列表述正确的是（\

A、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费

B、对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构

及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人

C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信

息

D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿V

第27题［单选题］:各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（）,负责涉案账户

资金快速查询、冻结工作，并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会，由银监会汇总

后抄送中国人民银行和公安部。

A、兼职部门

B、沟通部门

C、受理部门

D、专职部门，

第28题［单选题］:没收的储蓄存款缴库后，如查出不该没收的，由原经办单位负责办理退库手续，并

将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担。

A、银行

B、存款人

C、个人

D、财政V

第29题［单选题］:银行业金融机构协助公安机关办理电信网络违法犯罪案件冻结资金返还时，现场无

法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕。

A、—

B、二

C、三V

D、四

第30题［单选题］:金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期

限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。

A、十

B、十二

C、十五V

D、三十

第31题［单选题］:人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金

功能时除外。

A、支取

B、兑付

C、转账

D、扣划V

第32题［单选题］:公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理

冻结资金返还手续的，应当出具合法的（1

A、辅助证件

B、委托手续V

C、身份证件

D、其他证件

第33题［单选题］:冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，可以向冻结公安机关所

在地的（）反诈骗中心电话核实办案民警身份。

A、县级

B、市级

C、省级V

D、国家级

第34题［单选题］:公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人为无民事行为能

力或者限制民事行为能力的，由其（）办理资金返还；被害人死亡的，由其（）办理资金返还。

A、监护人；继承人V

B、本人；继承人

C、本人；亲属

D、亲属；监护人

第35题［单选题］:金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用

余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结

的金额进行（）冻结。

A、限额V

B、全额

C、临时

D、全部

第36题［单选题］:金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的

其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（\

A、数额V

B、账号

C、时间

D、以上全是

第37题［单选题］:执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当将款项扣

划至（\

A、本院执行款专户V

B、本院任意账户

C、本院指定账户

D、可现金提取

第38题［单选题］:《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发〈人民法院、银行业金融

机构网络执行查控工作规范〉的通知》（法（2015］321号）规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律

文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（\

A、送达时间V

B、完成时间

C、结束时间

D、结案时间

第39题［单选题］:某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开

始。

A、1994年4月19日营业开始之时

B、1994年4月18日营业终了之时

C、1994年4月18日冻结手续办结之时V

D、1994年4月19日零时

第40题［多选题］:人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件（\

A、已建立网络执行查控系统，具有通过网络执行查控系统发送、传输、反馈查控信息的功能V

B、授权特定的人员办理网络执行查控业务V

C、具有符合安全规范的电子印章系统V

D、已采取足以保障查控系统和信息安全的措施V

第41题［多选题］:财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（\

A、被调查、检查单位的开户银行名称V

B、账户名称V

C、账号V

D、情况说明

第42题［多选题］:企业事业单位、机关、团体扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给（），用

于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给（\

A、借款人

B、贷款银行V

C、债权单位，

D、法人

第43题［多选题］:军队、武警部队一类保密单位开设的（）,原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措

施。

A、特种预算存款V

B、特种其他存款V

C、连队帐户的存款V

D、其他存款

第44题［多选题］:证监会及其派出机构调查人员依法查询、冻结资金账户、存款账户，应当出示证监

会及其派出机构的（）、经证监会主要负责人批准的（）及本人（X

A、查询通知书V

B、冻结/解除冻结通知书V

C、工作证件V

D、身份证

第45题［多选题］:《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发［2002］1号）中所称有权机

关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使

行政职能的事业单位。

A、司法机关V

B、行使行政职能事业单位V

C、行政机关，

D、军事机关V

第46题［多选题］:办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（\

A、有权机关执法人员的身份证件

B、有权机关执法人员的工作证件V

C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负

责人签字的，应当由主要负责人签字V

D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书V

第47题［多选题］:金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（\

A、"协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名

和账号、大小写金额V

B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同V

C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的V

D、有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当通过姓名在系统查询确认

第48题［多选题］:有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（\

A、人民法院V

B、人民检察院

C、税务机关V

D、海关V

第49题［多选题］:《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）所称的协助查

询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告

知有权机关的行为。

A、金额V

B、币种V

C、其他存款信息V

D、家庭成员信息

第50题［多选题］:金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接

到协助冻结、扣划存款通知书后，不得（X

A、再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息V

B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信V

C、帮助隐匿V

D、转移存款V

第51题［多选题］:金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（X

A、有权机关名称V

B、执法人员姓名和证件号码V

C、金融机构经办人员姓名V

D、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名V

E、协助结果V

第52题［多选题］:审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向金融机构提供账户（）或者有关身

份信息。

A、开户时间

B、名称V

C、账号V

D、余额

第53题［多选题］:审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、（）情况，以

及交易资金流向、交易设备和网络信息、第三方支付信息等记录。

A、交易日期V

B、内容V

C、金额V

D、账户余额V

第54题［多选题］:《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下

存款等事宜的通知》（司发通（2013］78号）规定，继承人为多人的，可以（）或（）向银行业金融机构

提出查询请求。

A、单独V

B、共同V

C、无权

D、指定

第55题［多选题］:《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监

发［2014］53号）是根据（）等法律法规制定。

A、《银行业从业人员职业操守和行为准则》

B、《中华人民共和国刑事诉讼法》V

C、《中华人民共和国商业银行法》V

D、《中华人民共和国银行业监督管理法》V

第56题［多选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅限于涉案

财产信息，包括（\

A、被查询单位或者个人开户销户信息V

B、存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息V

C、电子银行信息V

D、网银登录日志等信息V

E、POS机商户、自动机具相关信息V

第57题［多选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，

应当明确的要素包括（\

A、冻结账户名称V

B、冻结账号V

C、冻结数额V

D、冻结期限V

第58题［多选题］:银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有

下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和

其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信V

B、伪造、隐匿、毁灭相关证据材料V

C、擅自转移或解冻已冻结的存款V

D、故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的V

E、其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的V

第59题［多选题］:人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需

求的，有条件的银行业金融机构可以通过（）程序，向有权限查询的（）提出协查请求，并通过内部程序

反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关。

A、内部协作V

B、外部协作

C、上级机构或系统内其他分支机构V

D、所辖机构

第60题［多选题］:金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产

确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在（）以内，及时解除冻结，并（）通知被冻结财产

的所有人。

A、三日V

B、五日

C、电话

D、书面V

第61题［多选题］:银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子

化信息交互流程，确保各方依法合规使用专线传输数据，保障（）的安全性。

A、冻结资金

B、线运行V

C、信息传输V

D、客户资料

第62题［多选题］:人民检察院、公安机关、国家安全机关违反法律、行政法规及《银行业金融机构协

助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，强令银行业金融机构开展协助工作，下列表述正

确的是（h

A、金融机构应予以配合

B、金融机构视情况配合

C、其上级机关应当立即予以纠正V

D、违反相关法律法规规定的，依法追究法律责任V

第63题［多选题］:保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构的账户时，可以对相

关资料进行（\

A、抄录V

B、复印V

C、照相V

D、带走原件

第64题［多选题］:保险监管机构人员到金融机构执行查询任务时，应当（工

A、由两名以上（含两名）工作人员现场亲自办理V

B、出示保险监管人员的工作证或行政执法检查证V

C、出示查询账户通知书V

D、提供授权委托书

第65题［多选题］:公安机关对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由（）出

具"协助查询、冻结存款通知书"等法律文书，由（）出具“账户资金查询、冻结申请表"。

A、案件承办的公安机关V

B、公安部相关业务部门V

C、省级公安机关

D、省级公安机关相关业务部门

第66题［多选题］:人民检察院决定免予起诉、撤销案件或者不起诉的案件，被告人交出或者被人民检

察院、公安机关查获的被告人的储蓄存款单（折），经查明确系被告人非法所得的赃款，人民检察院作出没

收的决定之后，银行依据（）或（）和存款单（折），办理提款或者缴库手续。

A、人民检察院的《免予起诉决定书》（附没收清单）V

B、协助冻结通知书

J由检察长签署的《没收通知书》V

D、协助扣划通知书

第67题［多选题］:人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应当出示

本人工作证件，并出具法院（X金融机构应当立即协助执行。

A、冻结裁定书V

B、协助查询存款通知书

C、协助冻结存款通知书V

D、生效法律文书副本

第68题［多选题］:对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，人民法院根据需要可（），但应

当依法保守秘密。

A、原件暂时带离

B、抄录V

C、复制V

D、照相V

第69题［多选题］:电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还中，银行业金融机构负责（1

A、依法协助公安机关查清被害人资金流向V

B、将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户V

C、就执行中的问题与公安机关进行协调

D、及时通知被害人

第70题［多选题］:公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人的真实有效的信

息是指受害人应当提供（）原件及复印件。

A、接受资金返还银行卡（冻结状态）

B、本人有效身份证件V

C、接受资金返还银行卡（卡状态为正常W

D、工作证件

第71题［多选题］:《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通

知》（法［2018］64号）规定，银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的（）扣划。

A、全额V

B、部分V

C、定额

D、差额

第72题［多选题］:金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的，金融

机构可将执行法院（）告知当事人。

A、名称V

B、案号V

C、执行人员姓名V

D、地址

第73题［多选题］:执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当在协助执

行通知书中载明扣划的（\

A、账号V

B、扣划金额V

C、执行款专户信息V

D、地址

第74题［多选题］:金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人有存款以外的其他金融资产

的，金融机构应反馈（）等信息。

A、地址

B、身份证件

C、关联资金账户V

D、资产管理人V

第75题［多选题］:执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划

等执行措施的，应当有明确的（）及（力

A、银行账户V

B、身份证件

C、金额V

D、其他金融资产

第76题［多选题］:执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划

等执行措施的，应当向金融机构发送加盖电子印章的（）电子扫描件。

A、执行裁定书V

B、协助执行通知书V

C、执行人员的公务证件V

D、工作证件

第77题［多选题］:人民法院执行工作中，被执行人或其他人擅自处分已被（）财产的，人民法院有权

责令责任人限期追回财产或承担相应的赔偿责任。

A、扣划

B、查封V

C、扣押V

D、冻结V

第78题［多选题］:人民法院执行工作中，被执行人通过仲裁程序将人民法院（）的财产确权或者分割

给案外人的，不影响人民法院执行程序的进行。

A、查封V

B、扣押V

C、冻结V

D、保全

第79题［多选题］:人民法院执行工作中,对人民法院查封、扣押、冻结的财产有（）的债权人，可以

直接申请参与分配，主张优先受偿权。

A、优先权V

B、担保物权V

C、处置权

D、银行抵押权

第80题［多选题］:人民法院冻结被执行人的银行存款的，申请执行人申请延长冻结期限的，人民法院

应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限可以（）前款规定的期限。

A、小于V

B、等于V

C、超过

D、大于或等于

第81题［多选题］:人民法院通过网络（）被执行人存款，与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被

执行人存款具有同等效力。

A、查询V

B、冻结V

C、续冻V

D、解冻V

第82题［多选题］:银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被

害人委托代理人办理资金返还手续时，委托代理人需提供（1

A、本人有效身份证件V

B、本人其他证件

C、被害人有效证件V

D、被害人签名或盖章的授权委托书V

第83题［多选题］:银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银

行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责

任。

A、齐全性V

B、完备性V

C、核实民警身份V

D、一致性

第84题［多选题］:企业事业单位、机关、团体被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应（）,在扣划

时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间（），如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。

A、计付利息V

B、不计付利息V

C、补计利息

D、补计手续费

第85题［多选题］:办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（\

A、有权机关执法人员的工作证件V

B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负

责人签字的，应当由主要负责人签字V

C、有权机关执法人员的身份证件

D、人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书V

第86题［多选题］:两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机

构应当（\

A、协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续V

B、协助最后送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续

C、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机

关协商后的意见办理V

D、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照人民法院判

决作为依据办理

第87题［多选题］:金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表，并由（）和（）签

字。

A、有权机关负责人

B、有权机关执法人员V

C、金融机构负责人

D、金融机构经办人V

第88题［多选题］:审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人（）,并取得证明材料，

金融机构应当予以协助。

A、账户V

B、存款，

C、家庭成员信息

D、家庭住址

第89题［多选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产时，不得冻结

的财产和账户包括（）

A、金融机构存款准备金和备付金V

B、商业汇票保证金V

C、党、团费账户和工会经费集中户V

D、社会保险基金V

E、住房公积金和职工集资建房账户资金V

第90题［多选题］:对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组

织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交

易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类（），不得整体冻结，法律另有规定的除外。

A、专门清算交收账户V

B、保证金账户V

C、清算基金账户V

D、客户备付金账户V

第91题［单选题］:财政部门依法进行调查或者检查时，认为需要向金融机构查询被调查、检查单位存

款的，须经财政部门的负责人批准。

A、对V

B、错

第92题［单选题］:财政部门在查询存款时，可以将资料原件借走，需要的资料可以抄录、复印、复制

或者照相，并经金融机构盖章。

A、对

B、错V

第93题［单选题］:为使银行扣划单位存款得以顺利进行，人民法院、人民检察院、公安机关在需要银

行协助扣划单位存款时，应向银行全面了解被执行单位的支付能力，银行可视情况提供。

A、对

B、错V

第94题［单选题］:证监会及其派出机构依法履行职责，需要对从事证券交易当事人和与被调查事件有

关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户进行查询、冻结时，金融机构应当积极配合。

A、对V

B、错

第95题［单选题］:《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助冻结是指金融机构依照

法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部存款的行为。

A、对

B、错V

第96题［单选题］:《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助扣划是指金融机构依照

法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到人民法院账

户上的行为。

A、对

B、错V

第97题［单选题］:金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中，根据业务需要可以通知存款

单位或个人。

A、对

B、错V

第98题［单选题］:被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应与作出冻结决定的有权机

关联系，反馈客户异议，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。

A、对

B、错V

第99题［单选题］:公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。

A、对

B、错V

第100题［单选题］:人民检察院和监狱有权扣划单位和个人在金融机构的存款。

A、对

B、错V

第101题［单选题］:金融机构应当依法协助审计机关办理查询工作，金融机构协助复制存款资料等支

付了成本费用的，可以按照相关规定向审计机关收取工本费。

A、对V

B、错

第102题［单选题］:对审计机关查询单位、个人账户和存款的情况和内容，金融机构及其工作人员可

以告知有关单位或者个人。

A、对

B、错V

第103题［单选题］:《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名

下存款等事宜的通知》规定，公证机构、银行业金融机构要加强协作、配合，积极做好存款查询和核实工

作，切实保障存款人及其继承人的合法权益，维护银行存款过户和支付秩序。

A、对V

B、错

第104题［单选题］:《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名

下存款等事宜的通知》规定，银行业金融机构应当建立健全内部制度，完善信息系统，依法做好协助查询、

冻结工作。

A、对V

B、错

第105题［单选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，

人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体账号时，银行业金融机构应退回法律文书并说明原因。

A、对

B、错V

第106题［单选题］《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定施定，

协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。冻结涉案账户的

款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。

A、对V

B、错

第107题［单选题］:对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不

得重复冻结或轮候冻结。

A、对

B、错V

第108题［单选题］《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定施定，

银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、

公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。

A、对V

B、错

第109题［单选题］:对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，冻结解除后，登记在先的轮候冻结自动生

效。

A、对V

B、错

第110题［单选题］:银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对证券投资者保

障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金进行冻结。

A、对

B、错V

第111题［单选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，有权机

关查明冻结财产确实与案件无关，应及时解除冻结，对被冻结财产的单位或者个人造成损失的，银行业金

融机构应承担相应法律责任。

A、对

B、错V

第112题［单选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，上级人

民检察院、公安机关、国家安全机关认为应当解除冻结措施的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、

公安机关、国家安全机关解除冻结。

A、对V

B、错

第113题［单选题］《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定殊见定，

银行业金融机构应当将协助查询、冻结工作纳入考核，建立奖惩机制。

A、对V

B、错

第114题［单选题］保险监督管理机构需要查询保险业以外的相关单位和个人在异地金融机构账户的，

必须委托当地保险监督管理机构进行查询。

A、对

B、错V

第115题［单选题］:保险监督管理机构查询的保险机构及相关单位和个人账户，仅包括其在金融机构

开立的结算账户。

A、对

B、错V

第116题［单选题］:保险监管人员到金融机构执行查询任务时，应当由一名以上（含一名）工作人员

现场亲自办理。

A、对

B、错V

第117题［单选题］:《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查

询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询、冻结手续经批准

后，送相关银行业金融机构账户管理部门办理。

A、对

B、错V

第118题［单选题］:《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查

询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金，公安部相关业务部门和省级公安部门不可以直接到

涉案账户的开户的银行办理查询、冻结业务。

A、对

B、错V

第119题［单选题］:人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时，可以根据工作情况要

求存款人开户的营业场所的上级机构责令该营业场所做好协助执行工作，也可以要求该上级机构协助执行。

A、对

B、错V

第120题［单选题］:人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协

助执行通知书适用留置送达的规定。

A、对V

B、错

第121题［单选题］:金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后，向当事人通风报信，致使当事人

转移存款的，法院有权责令该金融机构限期追回。

A、对V

B、错

第122题［单选题］:对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至被害

人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他银行账户返还。

A、对V

B、错

第123题［单选题］:银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，

冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，不可暂停资金返还工作。

A、对

B、错V

第124题［单选题］:《中国银监会办公厅公安部办公厅关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返

还若干规定实施细则的通知》规定，银行业金融机构应当指定各市的专门分支机构和人员，负责资金返还

的办理工作。

A、对

B、错V

第125题［单选题］:执行人员对被执行人采取网络执行查控措施前，应当对案件当事人姓名或名称、

身份证件号码、统一社会信用代码或组织机构代码等基本信息进行核对，确保信息全面、准确。

A、对V

B、错

第126题［单选题］:《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发〈人民法院、银行业金

融机构网络执行查控工作规范〉的通知》规定，要求金融机构协助查询被执行人账户交易流水明细、交易对

手姓名或名称、账号、开户银行等账户交易信息的，应当列明具体查询时间、区间等信息。

A、对V

B、错

第127题［单选题］:金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，应当根据所提供的被执行人基本信

息数据，在本单位生产数据库或实时备份库中查询，并通过网络执行查控系统实时反馈查询结果。

A、对V

B、错

第128题［单选题］:金融机构协助人民法院采取网络查控措施时，应在收到查控措施数据及电子法律

文书后，根据办理结果数据生成加盖电子印章（可以是单位公章或网络查控专用章）的协助执行结果回执，

通过网络执行查控系统向执行法院反馈。

A、对V

B、错

第129题［单选题］:银行业金融机构协助人民法院网络执行查控时，有权机关、金融机构或第三人对

被执行人银行账户中的存款及其他金融资产享有质押权、保证金等优先受偿权的，金融机构不应当将所登

记的优先受偿权信息在查询结果中载明。

A、对

B、错V

第130题［单选题］:银行业金融机构协助人民法院网络执行查控时，存款或金融资产的优先受偿权消

灭前，其价值应计算在实际冻结总金额内；优先受偿权消灭后，执行法院可以依法采取扣划、强制变价等

执行措施。

A、对

B、错V

第131题［单选题］:人民法院和金融机构通过网络执行查控系统实施查询、冻结、扣划银行存款的，

不受地域限制。

A、对V

B、错

第132题［单选题］:某地区法院2022年3月22日冻结某企业的银行存款，冻结期限6个月，冻结期

限应从2022年3月22日起算。

A、对

B、错V

第133题［单选题］:查封、扣押、冻结担保物权人占有的担保财产，不可由担保物权人保管；须交由

人民法院保管，质权、留置权不因采取保全措施而消灭。

A、对

B、错V

第134题［单选题］:人民法院实施网络执行查控措施，应当事前统一向相应金融机构报备有权通过网

络采取执行查控措施的特定执行人员的相关公务证件。办理具体业务时，需另行向相应金融机构提供执行

人员的相关公务证件。

A、对

B、错V

第135题［单选题］:人民法院具备相应网络扣划技术条件，并与金融机构协商一致的，可以通过网络

执行查控系统采取扣划被执行人存款措施。

A、对V

B、错

第136题［单选题］:人民法院通过网络查询被执行人存款时，应当向金融机构传输电子协助查询存款

通知书。多案集中查询的，可以附汇总的案件查询清单。

A、对V

B、错

第137题［单选题］:人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误,应及时予以纠正，

并向协助冻结存款的银行作出解释。

A、对

B、错V

第138题［单选题］:金融机构应当在其营业机构确定兼职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、

冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。

A、对

B、错V

第139题［单选题］:协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同。

A、对V

B、错

第140题［单选题］:《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名

下存款等事宜的通知》规定，办理继承公证过程中查询被继承人名下存款时，查询申请人可在公证机构签

署《委托书》，授权他人代为查询。

A、对V

B、错

第141题［单选题］:银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者

解除冻结时，应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件，不得挪作他用。

A、对V

B、错

第142题［单选题］:银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应

当及时办理。因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的，应当向上述有权机关说明原

因，并采取有效措施尽快反馈。

A、对V

B、错

第143题［单选题］:银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对国有企业下岗

职工基本生活保障资金进行冻结。

A、对

B、错V

第144题［单选题］:保险监督管理机构在对涉嫌严重违法违规问题立案调查过程中，有权依法向有关

金融机构查询保险机构以及相关单位和个人的账户，并取得证明材料，有关金融机构应当予以协助。

A、对V

B、错

第145题［单选题］:《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查

询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结手续经

批准后，送相关银行业金融机构总部办理。

A、对V

B、错

第146题［单选题］:对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款，金融机构应当立即予以

办理，在接到协助执行通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息；不得为被执行人隐匿、

转移存款。

A、对V

B、错

第147题［单选题］:银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,

资金返还产生的手续费不从返还金额中扣除。

A、对

B、错V

第148题［单选题］:金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人未开立账户，金融机构应

反馈查无开户信息。

A、对V

B、错

第149题［单选题］:金融机构协助人民法院采取网络查控措施时，金融机构反馈信息，仅以当时协助

办理查控事项的金融机构本行系统的数据为限。

A、对V

B、错

第150题［单选题］:金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权

责令其限期追回已转移的款项。

A、对，

B、错

第151题［单选题］:《最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定》规定，人民法院向金融

机构传输的法律文书，无需加盖电子印章。

A、对

B、错V

第152题［单选题］:人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备

付金不得冻结和扣划。

A、存款

B、贴现

C、再贷款

D、存款准备金V

第153题［单选题］:人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益

或股权，可以采取（）措施。

A、扣划

B、冻结，

C、止付

D、查询

第154题［单选题］:《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》规定，人民法院

冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（工

A、一年V

B、6个月

C、两年

D、三年

第155题［单选题］:人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权

的期限不得超过（）年。

A、1;2

B、2;2

C、2;3V

D、3;1

第156题［单选题］:对被执行的财产，人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以

直接扣划的财产，人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。

A、现金

B、股票

C、债权

D、银行存款V

第157题［单选题］:财政部门查询被调查、检查单位存款时检查人员不得少于2人，并应当出示证件

和《财政查询存款通知书》，《财政查询存款通知书》由财政部门开具，财政部门负责人签字并加盖（\

A、单位公章V

B、财务专用章

C、法人章

D、个人名章

第158题［单选题］:《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》（银发［1993］

356号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（X

A、至财政局专用账户

B、至税务局专用账户

C、上缴国库V

D、至公安机关专用账户

第159题［单选题］:金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及（）

签发的协助查询存款通知书。

A、有权机关市级以上机构

B、有权机关省级以上机构

C、有权机关县团级以上机构V

D、有权机关乡营级以上机构

第160题［单选题］:扣划存款通知书可由（）执法人员送达。

A、海关V

B、公安机关

C、检察院

D、财政部门

第161题［单选题］:经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人

的存款人在各银行业金融机构的存款信息。

A、存款查询函V

B、存款查询情况通知书

C、存款查询情况委托书

D、存款查询证明

第162题［单选题］:人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供

（\查询内容等信息。

A、查询账号V

B、亲属关系

C、家庭收入

D、家庭支出

第163题［单选题］:金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，无法现

场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单

位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。

A、至少一名V

B、至少两名

C、原一名

D、原两名

第164题［单选题］:对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行

业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。

A、十

B、十二

C、二十

D、