2024年银行从业资格考试公共基础强化题及参考答案

2023年银行从业资格考试《公共基础》第五章强化模拟试题1.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为()年。2.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()同意，可以申请司法机关予以冻结。身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。()的职责之一。A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日合计支取人民币18万元C.个人银行账户之间当日合计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6.根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》,下列不能免于汇报的A.当日合计45万元人民币的现钞结汇A.2023年5月20日B.2023年3月19日C.2023年6月19日D.2023年7月19日11.下列不属于行政惩罚的是()。A.按照规定向中国人民银行汇报分析成果B.制定金融机构反洗钱规章3.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的。银监会或者其省一A.责令暂停部分业务、停止同意开办新业务B.限制分派红利和其他收入4.常见的洗钱方式包括()。D.通过证券和保险业洗钱E.借用空壳企业2023年银行从业资格考试公共基础强化题：多选题A.转移阶段B.处置阶段C.培植阶段D.收益阶段E.融合阶段7.下列属于行政处分的有()。业监督管理机构予以取缔。()7.重组的目的是对被重组的银行业金融机构采用对银行业体系冲击较小的市场退出方11.洗钱者运用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、运用银行贷款掩饰犯罪收益、控1[答案]:B[解析]:参见教材P145接管期限最长不得超过2年。2[答案]:D[解析]:参见教材P149对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构3[答案]:C[解析]:参见教材P156金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方5[答案]:A[解析]:参见教材P157-158单笔或者当日合计人民币交易二十万元以上6[答案]:A[解析]:参见教材P158BCD都是可以免予大额交易汇报的。7[答案]:D[解析]:参见教材P153保密天堂一般具有如下特性：一是有严格的银10[答案]:B[解析]:参见教材P143为加强对银行业的监督管理，国务院于20231[答案]:ACDE[解析]:参见教材P157(1)接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易汇报(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保留金融机构提交的大额交易和可疑交易汇报信息(4)按照金融机构及时补正人民币、外币大额交易和也许交易汇报(5)经中国人民银行同意，与境外有关机构互换信息、资料(6)中国人民银行规定的其他职责。2[答案]:BCE[解析]:参见教材P149-150行政惩罚是国家行政机关对犯有轻微违3[答案]:ABCDE[解析]:参见教材P144-145最常见的洗钱方式有：(1)借用金融机构。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空壳企业。5[答案]:BCE[解析]:参见教材P1526[答案]:ABDE[解析]:参见教材P155-156(1)健全反洗钱内部控制制度(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保留制度(保留5年以上)7[答案]:BCE[解析]:参见教材P150AD属于行政惩罚。2[答案]:错[解析]:参见教材P158如未发现交易可疑的，有些大额交易4[答案]:对[解析]:参见教材P150私自设置银行业金融机构或者非法从事银行业金5[答案]:错[解析]:参见教材P1577[答案]:对[解析]:参见教材P1468[答案]:错[解析]:参见教材P154《中华