《银保综合理财实战》课件

《银保综合理财实战》PPT课件

制作人：制作者ppt时间：2024年X月目录第1章理财基础知识第2章银行理财产品介绍第3章保险理财产品介绍第4章投资理财策略第5章税务筹划第6章风险管理与总结01第一章理财基础知识

什么是理财理财是指合理地管理个人资产和财务，以达到财务目标的过程。通过投资、储蓄、消费等方式，实现财务自由和财务安全。

提高生活质量

实现财务自由

理财的重要性增加财富积累

理财的原则不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里分散风险根据风险承受能力和投资目标选择合适的投资方式坚持不懈长期投资

明确目标并量化设定理财目标0103制定可行的计划制定理财计划02了解自身财务状况分析个人资产状况02第2章银行理财产品介绍

定期存款适合短期理财稳健低风险利率较固定按存款期限和金额支付利息不能提前支取灵活性较差

理财产品理财产品由银行发行，通常比定期存款收益更高。有固定收益和浮动收益两种类型，投资灵活多样。

具有较长的投资期限专注长期稳健投资0103提高资产长期回报可适当分散风险02风险较低收益相对稳定需要谨慎考虑资金安全性投资期限专业资产配置帮助客户实现财务目标提供个性化投资方案灵活调整根据市场情况调整配置风险控制资产管理产品风险较高投资范围广泛收益潜力较大总结银行理财产品种类繁多，投资者应根据自身风险偏好和投资目标选择合适的产品。定期存款稳健保值，理财产品收益更高，养老金理财适合长期投资，资产管理产品风险与收益并存。03第3章保险理财产品介绍

寿险寿险是一种保障家庭财务稳定的保险产品，能确保家人生活无忧。同时，寿险还兼具投资和保险功能，可以帮助家庭更好地规划财务。

重疾险提供保障，帮助支付医疗费用保障重大疾病能够减轻家庭的经济负担减轻经济负担

意外险意外险针对意外伤害提供赔偿，保障个人安全。无论是交通事故还是其他意外情况，意外险都可以应对生活中各种意外状况，让人们更加安心。

保障退休生活确保退休后的生活质量长期理财保险是一种长期的理财保险产品

年金终身领取养老金提供终身领取一定金额的养老金保险理财产品适合不同风险偏好的投资灵活投资方式确保家人生活无忧保障家庭稳定帮助实现财务目标财务规划工具

按年缴、按月缴等方式保费方式0103保费金额可根据需求调整灵活调整02根据年龄、职业等因素测算保费测算方式保险理财策略在选择保险理财产品时，应根据个人需求和风险承受能力来进行选择。同时，及时了解保险产品的权益和责任，做好保费缴纳及理赔流程，才能更好地实施保险理财策略。04第4章投资理财策略

股票投资股票投资是一种通过购买股票实现资本增值，获取股息收入的投资方式。虽然风险较大，但相对应的收益也较高，对于追求高收益的投资者是一个不错的选择。

债券投资稳定固定利息收入购买政府或企业债券适合保守型投资者风险较低

由基金公司管理分散风险适合新手投资者

基金投资投资多种金融工具的集合体股票债券期货

实现资本增值和租金收入0103

02相对稳健的投资方式长期投资总结综合理财投资策略多种多样，每种投资方式都有其特点和适用场景。在实战中，根据个人情况和风险偏好来选择合适的投资产品，合理配置投资组合，才能达到理财的最终目标。

05第五章税务筹划

个人所得税在进行个人所得税的税务筹划时，定期了解最新的个税政策非常重要。通过合理的规划，可以有效减少个人所得税的负担，让个人理财更加合理和高效。

财产税合理规划财产征收标准降低税负财产税负担避免问题税务问题

不同税收政策不同产品0103

02税务因素选择考虑合法合规享受优惠政策

税收优惠政策国家规定最大程度减少税负结尾通过合理的税务筹划和了解税收政策，可以帮助个人和家庭更好地管理财务，避免不必要的税务纠纷，实现财务规划的更大成功。06第6章风险管理与总结

风险评估在进行理财规划时，要充分评估投资风险。根据自身的风险偏好选择合适的理财产品。风险分散分散投资组合中的风险，可以有效降低整体投资风险。降低整体风险避免因某一项投资出现问题而影响整体资产。避免单一风险

理财是一个长期的过程，需要不断学习和调整。长期过