2021年高管准入考试题库参考试卷

金融机构高档管理人员任职资格考试试卷单位：姓名：成绩：（本份试卷共五大题，总分100分，考试时间120分钟）一．填空题（每空0.5分，共10分）1．《银行业监督管理法》第四条规定，银行业监督管理机构对银行业实行监督管理，应遵循、、和效率原则。2、《商业银行法》规定，商业银行以效益性、、为经营原则，实行自主经营，，，自我约束。3.商业银行资本应抵抗风险和风险。4．《商业银行房地产贷款风险管理指引》所称房地产贷款是指与房产或地产开发、经营、消费活动关于贷款。重要涉及贷款、贷款、贷款、商业用房贷款等。5．《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》第十三条规定，贷款质量考核指标涉及涉及不良贷款比例、、不良贷款余额变化、、不良贷款余额变化幅度、和钞票清收进步率。6．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行授信决策应在书面授权范畴内进行，不得进行授信。7．《票据法》规定，票据上签章，为、或者。8．《中华人民共和国票据法》所称票据责任，是指票据债务人向持票人义务。二．单选题（每题1分，共15分）1．《银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构申请设立机构，应在收到申请文献之日起（）期限内作出批准或者不批准书面决定，决定不批准，应当阐明理由。A．1个月B．3个月C．6个月D．9个月2．《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A．5％B．8%C．10%D．15%E．20%3．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应严格建立授信风险（）体制，对授信进行统一管理。A．垂直管理B．条块管理C．纵横管理D．横向管理4．短期贷款是指（）。A．期限半年以内贷款B．期限在一年或一年以内贷款C．期限在五年或五年以内贷款D．期限在三年或三年以内贷款5．《商业银行集团客户授信业务风险管理管理指引》规定“一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力其她状况”。A．5%B．10%C．15%6．《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,普通关联交易是指商业银行与一种关联方之间金额占商业银行资本净额（）如下，或商业银行与一种关联方发生交易后商业银行该关联方交易余额占商业银行资本净额（）如下交易。A．1%，5%B．3%，5%C．5%，8%D．5%，10%7．《贷款风险分类指引原则》对“借款人还款能力浮现明显问题，完全依托其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，虽然执行担保，也也许会导致一定损失贷款”分类定义是指（）。A．关注B．次级C．可疑D．损失8．《票据法》规定，定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款汇票，自到期日起（）日内向承兑人提示付款。A．1个月B．半个月C．20日D．10日9．依照《担保法》，当事人无需事先商定而可直接依法律规定采用担保方式是下列哪一种？（D）A．保证B．定金C．质押D．留置10、商业银行及其分支机构自获得营业执照之日起无合法理由超过（）期限未开业，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营允许证，并予以公示。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月11．《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，冻结单位或个人存款期限最长为（D），期满后可以续冻。A．一种月B．45天C．三个月D．半年12．《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构保存客户账户资料期限是（C）A．自销户之日起至少1年B．自销户之日起至少3年C．自销户之日起至少5年D．自销户之日起至少13、境外金融机构投资入股中资商业银行，近来一年年末总资产原则上不少于（D）亿美元。A、10亿B、30亿C、50亿D、100亿14．国内银行机构核心资本涉及(

A

)。A．实收资本、资本公积、盈余公积、未分派利润B．实收资本、资本公积、呆账准备金、长期债务C．实收资本、未收资本、重估资本、未分派利润D．资本净值、资本盈余、未分派利润、呆账准备金15．《商业银行资本充分率管理办法》规定，个人住房抵押贷款风险权重为（）A．100%B．50%C．30%D．20%三、多选题(每题2分，共20分；错选不得分；少选，所选每个选项得0.5分)1．《银监法》规定银行业监督管理机构依照履行职责需要，有权规定银行业金融机构按照规定报送（）以及注册会计师出具审计报告。A．资产负债表B．利润表和其她财务会计报表C．记录报表D．经营管理资料2．借款人采用隐瞒事实等不合法手段套取贷款，那么，贷款应至少分为（）A．正常B．关注C．次级D．可疑E.损失3、金融机构弄虚作假，出具与事实不符信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证，（）。A、予以警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍如下罚款，没有违法所得，处10万元以上50万元如下罚款B、取消高档管理人员一定期限任职资格C、对该金融机构直接负责高档管理人员、其她直接负责主管人员和直接负责人员，予以开除纪律处分D、构成非法出具金融票证罪或者其她罪，依法追究刑事责任4．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行不得对如下用途业务进行授信：（）A．国家明令禁止产品或项目B．违背国家关于规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股C．违背国家关于规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资D．从事正常性商品交易5．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行应建立与集团客户授信业务风险管理特点相适应管理机制，各级行应指定部门负责全行集团客户授信活动组织管理，负责组织对集团客户授信（）A．信息收集B．信息服务C．信息管理D．信息报告6．《商业银行与内部和股东关联交易管理办法》规定所指资产转移是商业银行自用动产与（）买卖、（）买卖，以及（）接受和处置等。A．不动产B．信贷资产C．表外资产D．抵债资产7．依照《汽车贷款管理办法》，下面（AC）借款人有资格申请经销商汽车贷款。A．资产负债率为70%B．资产负债率为85%C．资产负债率为75%D．资产负债率为82%8．《票据法》规定，汇票付款日期可以按照下列形式之一记载：（）A．见票即付B．定日付款C．出票后定期付款D．见票后定期付款E．出票后任意时期会付款9．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于商业银行理财筹划宣传和简介材料，表述对的是（）A．应包括对产品风险揭示B．应以醒目、通俗文字表达C．应承诺最低收益D．应附终结条件10、依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展如下个人理财业务，应向中华人民共和国银行业监督管理委员会申请批准：()。A、保证收益理财筹划B、为开展个人理财业务而设计具备保证收益性质新投资性产品C、保本浮动收益理财筹划D、非保本浮动收益理财筹划四．判断题（每题1分，共10分）1、《商业银行资本充分率管理办法》规定，在交易账户总头寸高于表内外总资产10%或超过85亿元人民币状况下，商业银行应计提市场风险资本。（）2．《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行对客户调查和客户资料验证应以间接调查为主，实地调查为辅。（）3．《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应将借款人住房贷款月房产支出与收入比控制在50%如下。（）4．巴塞尔合同三大支柱指最低资本规定、监管当局监督检查和市场约束内容（）5商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批制度。（）6、钞票流量表中“钞票”指金融机构库存钞票、可以随时用于支付存款以及钞票等价物。（）7、同业存储属于商业银行中间业务（）8、负债业务作为形成商业银行资金来源业务，重要分为自有资金和外来资金。（）9、专项准备金计入附属资本（）10、商业银行已经或者也许发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，