《金融基础知识上篇》课件

《金融基础知识上篇》PPT课件

创作者：ppt制作人时间：2024年X月目录第1章金融基础知识概述第2章货币金融知识第3章证券金融知识第4章保险金融知识第5章投资基金知识第6章金融风险管理知识01第1章金融基础知识概述

金融基础知识的定义金融基础知识是指在金融领域中的基本概念、原理和技能，是金融从业人员必备的知识。它涵盖了金融市场的基本运作规律，是金融领域的入门必修课程。有效管理个人财务提高财务管理水平0103规避不必要的金融风险风险控制02选择合适的投资产品优化投资决策金融基础知识的分类包括货币发行、货币政策等内容货币金融知识涉及股票、债券、基金等证券产品证券金融知识介绍不同种类的保险和保险理赔流程保险金融知识了解基金的种类、风险与收益投资基金知识金融基础知识的应用金融基础知识在日常生活和工作中都有广泛的应用，可以帮助人们做出更明智的金融决策。通过掌握金融基础知识，个人可以更好地规划财务，投资理财更加科学，从而实现财务自由。同时，金融基础知识还可以帮助企业更好地进行融资，投资者更准确地判断市场走势。

金融基础知识的教育意义提高金融风险意识和金融决策能力培养金融意识促进金融业发展和金融科技创新推进金融创新金融基础知识有利于推动经济增长促进经济发展为金融行业培养专业人才培养金融人才02第2章货币金融知识

货币的定义和功能货币是一种特殊的商品或符号，具有价值尺度、交换媒介、流通手段和支付手段等功能。在经济活动中扮演着重要角色，影响着整个经济体系的运行。

货币供求关系决定货币总量供给量受经济活动需求影响需求量由供求关系决定价值

通过调整货币供给量影响经济调控经济增长0103维护国际金融稳定稳定汇率02通过利率等手段控制通货膨胀控制通货膨胀参与主体金融机构企业政府部门工具银行承兑汇票贴现协议定期存款监管中央银行金融监管机构货币市场功能进行短期资金融通短期证券交易结语货币金融知识是金融基础学习的重要一环，对了解货币制度、货币政策、金融市场等具有重要意义。深入学习和理解这些知识，有助于对金融体系的运行机制有更清晰的认识。03第3章证券金融知识

证券市场的分类证券市场是进行证券买卖和投资的场所，包括股票市场、债券市场、期货市场等不同类型，投资者可以根据自身需求在不同市场进行投资和交易。

股票的基本概念股票代表公司的所有权，持有股票即持有公司一部分所有权。所有权投资股票可以享受公司盈利时的分红，分享公司业绩提升带来的增值。盈利分享

债券的种类由公司发行的债务凭证，投资者可获得固定利息收益。公司债由政府发行的债券，通常被视为低风险投资工具。政府债债务凭证可以在一定条件下转换为公司股票的特殊债券类型。可转换债

期货合约具有标准化规格，便于交易和定价。标准化合约0103期货市场波动较大，适合有风险承受能力和经验的投资者参与。高风险02期货交易可通过杠杆放大投资收益，但也增加了投资风险。杠杆效应总结了解证券市场的分类、股票、债券和期货交易特点，对投资者进行金融基础知识上篇的理论铺垫，为后续深入学习和实践打下基础。04第4章保险金融知识

保险是一种风险转移的方式，帮助人们规避风险风险转移方式0103保险可以帮助人们分散生活中的各种风险分散风险02通过支付保费，保险合同规定的范围内可以获得赔偿支付保费获取赔偿保险的分类涵盖了人们生活方面的风险人身保险涵盖了人们财产方面的风险财产保险还有一些特殊领域的保险，如意外保险、责任保险等其他保险

被保险人享受保险保障的一方保险标的保险保障的对象保险费购买保险所需支付的费用保险合同的要素保险人购买保险的一方保险公司的经营模式保险公司通过接受保险费、积累保费、管理投资组合等方式来经营保险业务。保险公司需要合理设置保费、保障范围以及风险分散的政策，以保证企业稳健经营。同时，保险公司还需管理好自身的资金，确保能够承担各类索赔。合理设置保费，保证保险公司经营的可持续性保险费管理0103科学管理投资组合，实现资金的最大化利用投资组合管理02制定风险分散政策，降低风险带来的打击风险分散政策05第5章投资基金知识

投资基金的概念投资基金是由专业投资机构管理的资金池，主要通过投资股票、债券、期货等资产来获取收益。投资基金的优势在于专业机构管理，投资风险相对较低，适合个人投资者参与。

投资基金的种类主要投资股票市场，风险较高，收益潜力大。股票型基金主要投资债券市场，风险较低，收益稳定。债券型基金同时投资于股票和债券市场，风险收益相对平衡。混合型基金

投资多种资产类别，降低特定资产带来的风险。分散投资0103对不同投资项目进行风险评估，合理分配资金，降低整体投资风险。风险评估02根据市场情况定期调整投资组合，保持投资风险在可控范围内。定期调整投资组合基金投资基金经理根据基金投资标的和投资策略进行资产配置。基金投资主要包括股票、债券、期货等多种资产。基金管理专业基金经理负责基金的资产配置和投资决策。基金公司对基金的投资组合进行监督和调整。基金分配基金的投资收益通过分红或增值的方式返回给投资人。投资人根据基金的收益情况获得投资回报。投资基金的运作机制基金募集基金公司向公众募集资金，形成基金资产池。投资者购买基金份额，成为基金的投资人。总结投资基金是一种有效的投资方式，通过专业的基金管理机构，投资者可以享受到多样化的投资品种，降低个人投资风险，实现资产的增值。投资者在选择投资基金时，应根据自身风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金类型和投资策略。06第6章金融风险管理知识

金融市场风险类型金融市场风险是指在金融交易中，由于市场变动、信用状况、流动性等因素而导致投资损失的风险。市场风险、信用风险、流动性风险是其中常见的类型，投资者需要了解并做好相应的风险管理以保护资产。风险管理工具用于规避意外风险保险用于对冲市场波动风险期货用于灵活应对未来风险期权用于定制风险管理方案衍生品风险管理策略风险管理策略是指投资者根据不同的风险情况采取的一系列措施，包括分散投资、仓位控制、止损策略等。这些策略可以帮助投资者更好地识别、评估和处理风险，从而保护自己的投资组合。

案例二介绍案例二的风险管理手段和结果总结案例二中的经验教训案例三探讨案例三中的风险控制方法及其意义评价