2024年理财经理资格考试考题

理财经理资格考试试题一、单项选择题(每题0.5分，40题，共20分)1、。中国邮政储蓄银行有限责任企业成立于()。B.2023年12月31日企业的时间为()。B.2023年12月31日。C.2023年1月21日其中以()为主。()时间为宜。A.放假B.休闲C.休息C.与否听说过自己6、下列话术采用了最终时限法的是()。D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看7、在接听对方时，力争在()声之内接听。EQ\*jc3\*hps6\o\al(\s\up4(),)9、()要以月为单位填写保留，并伴随销售活动的开展每日更新。在填写时，B.投资者B.聚敛资金的功能A.现金规划B.风险管理和保险规则D.遗产规划B.认股权证C.可转换企业债券C.刺激股市反弹17、2023年，我行代理保险业务排名银保市场第()位。18、国债面值以人民币()为单位，国债交易金额须为()的整数倍。完部分()。D.银行可自留20、老凭债客户办理()交易后，到21、中国证监会自受理基金募集申请之日起()内作出核准或者不予核准的决D.贵金属定投业务23、我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算根据不包括。D.329、培训记录不应当记载培训()30、目前我行理财产品销售文献不应当载明收取()等有关收费项目、收费条A.销售费31、下列有关家庭生命周期的说法，错误的是()。32、某客户于2023年7月18日投资10万元购置鑫鑫向荣，2023年10月23日所有赎回。假设期间邮储银行于2023年9月5日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%(费后),则客户收益的详细金额为：33、保证收益型理财产品，()承担所有投资风险A.专业能力。B.沟通能力C.变动的37、保证收益理财产品保证支付()本金和()收益的理财产品A.全额、不承诺B.部分、承诺A.客户经理的任务D.客户的喜好40、()的关键是发挥客户经理对客户的顾问、征询、维护功能，寻求双方的长D.上门维护二、多选题(每题0.5分，40题，共20分)1、。绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展状况捆绑考核，要将()作B.客户投诉2、企业客户选择要考虑客户的(),并通过对外部环境和自身条件的分析，根。B.业务类型3、。客户的信息资料来源包括()。B.企业法人录C.产品目录5、如下有关我行贵金属业务说法错误的是()。A.我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11个合约级来看，适合购置的客户风险承受能力评级包括()。A.谨慎型C.平衡型7、我行建立了健全的风险管理制度，下列哪些是我行引入的市场风险分析或计量措施()。。B.久期分析。C.敏感性分析E.内部模型法8、销售人员应基本具有的知识和技能有()A.理财产品销售资格。B.有关法律法规。C.金融专业知识。D.财务专业知识。E.基本销售技能9、商业银行应当建立健全()管理制度B.继续培训10、我行理财产品已经创立的品牌有()。D.金苹果系列11、个人客户要选择有()的本行客户及其他行的个人优D.有很好忠诚度D.发行费用15、理财人员考核指标包括()A.工资高下D.北美洲E.美洲18、代客境外理财产品的风险包括()A.我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11个合约B.我行代理贵金属业务暂不向个人客C.积极获取C.官方网站上查询24按照债券的券面形式可以将债券分类为E.固定利率债券、债权债务凭证，分为()与()。A.记账式国债C.储蓄国债(电子式)28、销售人员应基本具有的知识和技能有()D.财务专业知识E.基本销售技能29、销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形()B.散布虚假信息，扰乱市场秩序C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易D.对的引导客户购置适合的理财产品E.预约客户购置即将发售的理财产品30、行为金融理论认为()。A.投资者是理性的B.市场是有效的C.投资者会犯系统性的决策错误D.投资者会对非有关信息作出反应31、下列有关基金份额持有人信息披露义务的表述，对的的有()。A.基金份额持有人的信息披露义务重要体目前与基金份额持有人大会有关的披露义务B.代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项D.基金份额持有人召开的基金持有人大会会议召开后，假如基金管理人和托管人对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集大会的基金份额持有人没有履行有关的信息披露的义务32、基金托管人应安全保管的基金财产包括()。A.基金印章B.基金资产账户C.重要文献D.查对基金资产33、下列属于直接融资工具的是()。据E企业股票34、属于个人贷款的是()。款D个人经营贷款E个人信用卡透支A伪造货币罪是指仿造人民币或外国货币的式样，非法制造假货币，冒充法定货币的行为B本罪侵犯的客体是国内市场流通的人民币C本罪的主体是一般主体，为年满16周岁，具有识别控制能力的自然人D伪造货币的，处三年以上十年如下有期徒刑，并处五万元以上五十万元如下罚金E伪造货币集团的首要分子处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元如下罚金或者没收财产A银团牵头行B银团组织行C银团代理行E银团参与行37、下列各项中，属于票据继受获得的方式有()。A交付B继承C税收D背书E因企业合并而获得38、企业设置的法律特性是()。A企业设置是企业发起人为促成企业成立并获得法人资格B设置行为只能发生在企业成立此前，并应当严格履行法定的条件和程序C设置行为的目的是最终成立企业，获得主体资格，使企业具有权利能力和行为能力D设置企业的内容对所有企业而言一般相似E企业的种类不同样，设置行为的内容也有所区别39、下列属于中国银监会监管措施的是()。A市场准入B非市场监管C监管谈话D现场监管E信息披露监管40、企业设置的法律特性是()。A企业设置是企业发起人为促成企业成立并获得法人资格B设置行为只能发生在企业成立此前，并应当严格履行法定的条件和程序三、判断题(每题0.5分，40题，共20分)2、。可行性研究是决定能否实行营销方案的重要根A.对的B.错误A.对的B.错误5、。客户所获得利益要与他的期望值相称，否则他就会觉得得不偿失而拒绝成6、循循善诱法的目的是客户从“需要做出大的选择”诱导到“仅仅做一种小选。A.对的B.错误7、债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭证A.对的B.错误8、金融衍生产品的重要功能是风险管理，因此其自身的风险是较低的。9、理财客户购置财产保险可以实现资产增值的理财目的A.对的B.错误10、资产组合的收益率原则差等于组合中各个资产的收益率原则差的加权平均值。A.对的B.错误11、在客户投保保险产品过程中，银行销售人员不得代抄录有关申明或代投保人或被保险人签名。A.对的B.错误12、我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。13、我行所有“天富”系列产品都应用了CPPI保本方略。A.对的B.错误14、假如央行宣布降息，那么我行新发行的邮银财富御享理财产品的预期收益率15、受托人可以享有信托计划的信托利益。。A.对的B.错误16、机构客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产品。A.对的B.错误17、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照状况制作和分发宣传销A.对的B.错误18、经客户签字确认的销售文献，商业银行和客户双方均应留存。19、在我行进行客户风险承受力评估时，理财经理可以协助客户填写《中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估汇报》内容，由客户本人确认签字。A.对的B.错误20、利率、汇率和股票价格等原因的波动能对投资收益产生影响，不过投资者的本金不会遭受损失。。A.对的B.错误21、目的客户是指客户经理通过客户分类后所确定的重点营销对象。。A.对的B.错误A.对的B.错误A.对的B.错误A.对的B.错误权A.对的B.错误30、上市企业增资扩股就会导致股价上涨。A.对的B.错误31、构造性金融衍生产品一般是老式金融工具和衍生工具的结合。A.对的B.错误32、信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的有关信用主体的信用挂钩，假如在投资期内有关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者可以获得固定的年收益率；假如在投资期内有关信用主体发生信用违约事件，则投资者没有任何。A.对的B.错误33、买入期权又称为看涨期权。。A.对的B.错误35、现货即期合约在成交后立即完毕资金和货权的划转。36、我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。A.对的B.错误37、商业银行根据有关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、原则和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整；客户不接受的，不容许客户按照销售文献的约定提前赎回理财产品。。A.对的B.错误38、经客户签字确认的销售文献，商业银行和客户双方均应留存。。A.对的B.错误39、客户购置理财产品时，若理财产品风险等级超过客户风险承受能力，客户就不能购置该理财产品。。A.对的B.错误40、各分、支行可以根据需要自行设计制作宣传材料，不过有关宣传文本需统一报总行审查。A.对的B.错误四、简答(每题8分，4题，共32分)1、分析市场营销环境的意义2、常见消费心理4