2021年理财规划师面试技巧

1、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用筹划或声明2、某单位向理财规划师征询团队万能寿险，理解到团队万能寿险运作在诸多方面与个人万能寿险相似，但是团队万能寿险也具备某些不同之处。下列关于这些不同之处描述不对的是（）。（a）普通不提供可保证明，但是保额会有所限制（b）保单普通可以在低佣金或无佣金基本上获得（c）管理费用比个人保险收取费用高（d）普通由员工支付所有成本3、下列不属于教诲资金重要来源为（）。（a）政府教诲支助（b）客户自身收入和资产（c）奖学金（d）向亲戚借贷4、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用筹划或声明5、国内从（）开始在全国试点推广城乡职工基本医疗保险制度改革。（a）（b）（c）1998年（d）6、关于节约，理解对的是（）（a）节约需要因人而定，不应成为共性规定（b）节约是从业人员立足于公司重要品质（c）一味规定节约是“小家子气”体现（d）节约可以增强公司市场竞争力7、何女士缺少稳定收入，她每月支出为3000元。作为理财规划师，你应当建议她持有（）流动资产。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）1元左右8、何女士缺少稳定收入，她每月支出为3000元。作为理财规划师，你应当建议她持有（）流动资产。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）1元左右9、关于纪律说法中，对的理解是（）（a）纪律面前人人平等（b）遵守纪律没有商量（c）纪律是对自由约束（d）对于不完善纪律，无需遵守10、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。如果该股票盼望收益率为15％，那么该股票价格（）。（a）高估（b）低估（c）合理（d）无法判断篇二：广东省理财规划师考试技巧与口诀1、在职业活动中，践行诚信规范详细规定是（）（a）尊重事实（b）因人而异（c）讲求信用（d）信誉至上2、市净率是衡量公司价值重要指标，市净率计算公式是（）。（a）市净率=市价/总资产（b）市净率=每股市价/每股收益（c）市净率=每股市价/总资产（d）市净率=每股市价/每股净资产3、如果夏普比率不不大于0，阐明在衡量期内基金平均净值增长率（）无风险利率。（a）低于（b）高于（c）等于（d）无法比较4、特雷纳指数运用证券市场线进行基金业绩评价，度量了单位系统风险所带来（）。（a）同报（b）超额同报（c）收益（d）平均回报5、黄先生8月1日以整存整取方式在银行存了6万元，存期为6个月，在8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元合用计息利率为（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息（c）当天挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决6、关于非年金寿险产品，下列说法对的是（）。（a）死亡率越低，保险费率越低（b）死亡率越低，保险费率越高（c）死亡率越高，保险费率越低（d）死亡率不影响保险费率7、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用筹划或声明8、某客户理解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不涉及（）。（a）人寿保险普通不会影响客户遗产总值（b）人寿保险补偿金普通不可以作为遗产（c）人寿保险保障功能在保险补偿金交给受益人后弱化或终结（d）人寿保险可以更好地实现客户财产保值增值9、某单位向理财规划师征询团队万能寿险，理解到团队万能寿险运作在诸多方面与个人万能寿险相似，但是团队万能寿险也具备某些不同之处。下列关于这些不同之处描述不对的是（）。（a）普通不提供可保证明，但是保额会有所限制（b）保单普通可以在低佣金或无佣金基本上获得（c）管理费用比个人保险收取费用高（d）普通由员工支付所有成本10、关于职业道德与职业技能关系，对的说法是（）。（a）职业技能高低决定了职业道德素质高低（b）职业道德对职业技能具备统领作用（c）强调职业道德往往会约束职业技能提高（d）职业道德与职业技能无关联性11、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用筹划或声明12、某客户理解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其与否执行权力一种期权。（a）看涨期权（b）看跌期权（c）美式期权，（d）欧式期权13、国内从（）开始在全国试点推广城乡职工基本医疗保险制度改革。（a）（b）（c）1998年（d）14、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）（a）多休息对身体健康十分重要（b）学习时要专心致志（c）节约开支，不挥霍任何资源（d）时时反思自己道德修养15、零息债券久期等于它（）。（a）面值（b）到期收益率（c）到期时间（d）收益率16、国内1998年颁布《国务院关于建立城乡职工基本医疗保险制度决定》规定基本医疗保障起付线为（）。（a）本地职工年均工资10％左右（b）本地职工年均工资15％左右（c）本地职工年均工资20％左右（d）本地职工年均工资5％左右篇三：辽宁省理财规划师必过技巧1、黄先生8月1日以整存整取方式在银行存了6万元，存期为6个月，在8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元合用计息利率为（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息（c）当天挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决2、某客户在征询中理解到定期寿险产品具备三大特点。（）不属于定期寿险产品三大特点之一。（a）可续保性（b）可转换性（c）不可转换性（d）重新加入性3、某客户理解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不涉及（）。（a）人寿保险普通不会影响客户遗产总值（b）人寿保险补偿金普通不可以作为遗产（c）人寿保险保障功能在保险补偿金交给受益人后弱化或终结（d）人寿保险可以更好地实现客户财产保值增值4、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教诲贷款，下列四项中不属于教诲贷款项目为（）。（a）商业性银行贷款（b）财政贴息国家助学贷款（c）学生贷款（d）特殊困难贷款5、市净率是衡量公司价值重要指标，市净率计算公式是（）。（a）市净率=市价/总资产（b）市净率=每股市价/每股收益（c）市净率=每股市价/总资产（d）市净率=每股市价/每股净资产6、如果夏普比率不不大于0，阐明在衡量期内基金平均净值增长率（）无风险利率。（a）低于（b）高于（c）等于（d）无法比较7、公道社会特性（）（a）原则时代性（b）观念多元性（c）意识社会性（d）鉴定主观性8、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交资料为（）。（a）有效身份证件（b）有固定工作单位证明（c）收入证明或个人资产状况证明（d）贷款用途使用筹划或声明9、黄先生8月1日以整存整取方式在银行存了6万元，存期为6个月，在8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元合用计息利率为（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折计息（c）当天挂牌活期存款利率（d）可以与银行协商解决10、关于职业道德与职业技能关系，对的说法是（）。（a）职业技能高低决定了职业道德素质高低（b）职业道德对职业技能具备统领作用（c）强调职业道德往往会约束职业技能提高（d）职业道德与职业技能无关联性11、人寿保险信托产品可以结合保险与信托优势，充分实现风险管理目。关于人寿保险与信托相结适当用形式，下列说法错误是（）。（a）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产（b）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付（c）保险费由信托财产支出，并且保险金成立信托财产（d）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费12、假设股票a贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％则股票a盼望收益率为（）。（a）15％（b）12％（c）10％（d）7％13、冯先生一年后准备退休，向理财规划师征询应当如何选取基金，理财规划师以为适合冯先生基金类型有（）。（a）股票型、债券型和保本型基金（b）股票型、债券型和货币型基金（c）债券型、保本型和货币型基金（d）股票型、保本型和货币型基金篇四：建行面试你对银行这个职业有什么样看法?你为什么要选进入银行工作?你以为你比别人优势是什么？一方面，我以为银行是众多产业中永不谢幕一业，同步从事金融业也是我兴趣所在，我以为自己选取是一份事业而不是一种单纯工作。另一方面建设银行是国内大型金融公司，公司享有很高盛誉，建设银行愿景就是始终走在中华人民共和国经济当代化最前列，成为世界一流银行，那么我愿景就是成为建设银行最出众一份子。最后，我以为我个人最大优势就是诚实、执着、有耐心，建行核心价值观就是诚实公正稳健创造，因而诚实是第一位。我良好家教以及母校所授予专业知识，能让我发挥淋漓尽致，只要贵行能予以我机会，让我在这个平台上发展、成长，我会用实际行动来证明自己！为什么要选取建行？建行是个知名度很高信誉较好公司，能进入这个公司可以全面提高自己能力，予以自己一定发展空间，让自己有奋斗意念和拼搏斗志，更重要是，如果能进入建行，是我荣耀。有无申请其她银行或者四大会计师事务所？有，我还申请了中华人民共和国农业银行。我选取公司和岗位都是非常慎重，针相应聘岗位职责和规定，和我自身条件以及优势分析比较才做出选取，当前银行网申裁减率也很高，因此我是通过慎重考虑选取建设银行。她人眼中你？在别人眼中我是一种比较随和人，与不同人都可以和谐相处，总是能站在对方立场思考问题；在别人眼中我是一种可以信赖人，答应事情一定做到，否则不会容易允诺。短期目的和长期目的？短期目的：刚刚参加工作时，要尽快适应新环境，努力学习掌握各项业务知识，踏踏实实做好自己本职工作长期目的：在积累了一定工作经验后，通过自己努力，在五年内能得到一次晋升，成为行业精英，有所作为。但是我会依照当期目的评价自己所处位置，然后相应调节自己筹划。3~5年职业生涯规划：一方面，作为一名刚刚毕业大学生，我没有丰富工作经历，因此我要在实习阶段努力学习银行业基本知识，使自己迅速理解银行业，进一步理解交通银行，尽快掌握柜员基本业务流程以及详细操作。6、在工作开始阶段，我要学会掌握银行柜面操作系统，纯熟地解决业务，以便更好服务顾客，真正做到“以您为先，灵活稳健”，同步在工作之余也要努力学习银行知识，要在一年内完毕岗位资格认证。7、另一方面，在做好本职工作后来，我还要多多熟悉银行柜面会计账务解决工作，不断地提高自己业务能力、知识层次，可以在1-3年内完毕公司对我持续培训。8、最后，我但愿通过这3-5年学习努力，可以成为一名独挡一面综合性柜员，然后以拼搏进取、责任立业、创新超越交行精神向会计主管进发。第一步：立足既有岗位，运用空闲时间学习理财知识，进一步明确职业目的。第二步：学习充电，最迟在来年终考取行内承认金融理财师证书。第三步：积累与客户相处沟通技能与技巧，积累金融市场有关专业知识。如果条件容许，参加理财进修学院更多培训课程。通过银行既有资源进行内部岗位调换，从事理财规划师有关工作。第四步：用2-3年时间，积累工作经验与专业技能水平。借助银行平台，积累自己客户资源和人脉资源，朝着资深理财规划师方向迈进。第五步：将来3-5年，加盟第三方理财机构。当前理财市场已经开始细分，各类第三方理财机构将来会越来越多。第六部：积累了丰富理财工作经验后，如果条件容许，有强烈创业意愿，可考虑开设自己理财工作室，成为专家型人才，满足自由工作愿望。我但愿从当前开始，五年之内可以在当前申请这个职位上沉淀下来，通过不断努力后，最佳能有几次晋升，但愿可以从培训助理做到培训主管，最后成为培训经理甚至是行业内出众培训专家。将来五年，不论是向上提高，还是在公司内横向调动，对我个人来说，但愿找到一家乐意做互相投入公司待上一段时间。但愿我加入可以给公司带来更大商业价值，同步我也但愿自己可以在公司平台上得到进一步职业能力提高。如果我录取你，你将如何开展工作？一方面听取领导批示和规定，然后就关于状况进行理解和熟悉，接下来制定一份近期工作筹划并报领导批准，最后依照筹划开展工作。你为什么选取来建行工作？你对建行映象如何？如果录取你话，你会对公司有什么样规定？一方面建行是一家非常有实力知名公司，可以成为建行一员对实现人生价值有很大协助。另一方面我性格文静，待人热情,办事谨慎，细心。我觉得自己具备这些条件都非常适合柜台工作。因此我选取了建行。对建行映象非常好。每次去建行办理个人业务，感觉服务周到、热情、亲切。我觉得一种能把服务做这样好公司是一种很成功公司、一种能有巨大发展潜力公司。我对公司规定就是能给我一片施展才干空间，如果能成为贵公司一员，我一定专心去做好公司安排给我每项工作。在工作过程中，你将怎么样对待工作，如何面对客户？在工作中一定遵循贵公司战略目的，时时谨记团队、敬业、创新、奉献建行精神；保持建行诚信亲和