2021年证券基金从业考试题库内有答案

第一章证券市场基本知识一、单项选取题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1．有价证券()。A没有价值但有价格B．既有价值又有价格C．没有价值没有价格D．有价值无价格2．银行证券不涉及()。A银行汇票B．银行本票C银行支票D。银行股票3．证券市场特性不涉及()。A.证券市场是价值直接互换场合B，证券市场是信用直接互换场合C．证券市场是财产权利直接互换场合D．证券市场是风险直接互换场合4．下列不是美国Nasdaq哺育高科技巨人：()。A英特尔B。苹果C思科D．家乐福5．国内现行《证券法》。颁布于()。A1999年7月B‘9月C．3月D．11月6．股票代表着其持有者(即股东)对股份公司所有权，这种所有权是一种综合权利，不涉及如下权利：()。A参加股东大会B。投票表决C参加公司决策和经营D．收取股息或分享红利7．国内《公司法》规定：记名股票被盗、遗失或者灭失，股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定()程序，祈求人民法院宣布该股票失效。A追缴B．公示催告C诉讼D宣布8股票每股净资产又称为股票()。A：．票面价值B．账面价值C．市场价值D．内在价值9公司缴纳所得税后利润，在支付普通股票红利之前，应一方面用于()。A弥补亏损B．提取法定公积金C提取任意公积金D．支付优先股红利10．待殊性国债不涉及()。A．定向债券B．特别国债C．专项国债D．海外国债11．证券公司短期融资券只在()发行和交易。A．交易所市场B．主板市场C．中小板市场D．银行间债券市场12．在证券发行市场上联系发行人和投资者是()。A．证券发行人B．证券投资者C．证券中介机构D．监管部门13．国内《证券法》规定，发行人向不特定对象发行证券票面总值超过人民币()，应当由承销团承销。A．1000万元B．3000万元C．5000万元D．1亿元14．跟据国内法律法规规定，上市公司公开发行新股，增发价格通过（)方式拟定。A．询价B协商C．证券中介机构D合计询价15．会员制证券交易所是（）。A．以股份有限公司形式组织并不以营利为目法人团队B．一种由会员自愿构成、以营利为目法人团队C．一种由会员自愿构成、不以营利为目法人团队D．以股份有限公司形式组织并以赚钱为目法人团队16．上海证券交易所规定集合竞价时间是（）。A．9：15—9：25B.9:30—11：30C．13：00—15：00D。14：57—15：0017．某投资者以10元1股价格买人X公司股票，持有1年分得钞票股息1．80元，则股利收益率为()。A．9％B．18％C．27％D．36％1二、不定项选取题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意选项相应序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)1．公司证券涉及()。A．股票B．公司债券C．商业票据D．金融债券2．证券流动可以通过()等方式来实现。A．承兑B．贴现C．质押D．交易3。证券市场是有价证券()场合。A．发行B．变现C．交易D．套利4．证券市场从无到有重要归因于()。A．信用制度发展B．监管加强C．股份制发展D．投资者队伍壮大5．下列选项中属于对20世纪90年代以来国际证券市场发展趋势对的描述有：()。A．全球资产配备成为流行趋势、跨国并购层出不穷、全球资我市场之间有关性明显增强B．中小投资者迅速成长，日益占据证券市场主导地位C．全球范畴内国际金融市场竞争愈演愈烈，重组购并此起彼伏D．随着电子计算机技术和互联网发展，国际金融市场交易手段越来越先进6．《关于推动资我市场改革开放和稳定发展若干意见》发布后国内资我市场进行了一系列改革，涉及：()。A．使资我市场发展走上规范化轨道B．实行股权分置改革C．大力发展机构投资者D．为中华人民共和国金融对外开放提出了详细时间7．证券交易所重要职责有()。A．制定交易规则B．监管上市证券以及交易行为合规合法C．保证上市公司会计报表真实D．保证市场公开、公平和公正8，中华人民共和国证监会重要职责是()。A．负责证券法律法规起草B．负责保护投资者合法权益C．对全国证券发行、证券交易、服务机构行为等依法实行全面监管D．维持公平而有序证券市场9．股票性质涉及：()。A．股票是有价证券B．股票是要式证券C．皿票是设权证券D．股票是资本证券10．特殊型国债重要有()。A。定向债券B．特别国债C，专项国债D．特种国债11．下列关于央行票据描述，哪些是错误：()。A．久是央行为调节商业银行法定准备金而向商业银行发行短期债务凭证B．其实质是中央银行债券C．其目是为了调节基本货币供应量D．央行发行央行票据时，商业银行可贷资金量会增长12．证券发行市场作用重要体当前()。．A．为资金需求者提供筹措资金渠道B．为政府宏观部门调控经济提供了手段C．为资金供应者提供投资和获利机会，实现储蓄向投资转化D．形成资金流动收益导向机制，增进资源配备不断优化13．在证券发行市场上，中介机构重要涉及()。A．证券公司B．会计师事务所C．律师事务所D．证监会14．依照价格决定方式不同，债券发行方式可分为()。A．荷兰式招标和美式招标B．价格招标和收益率招标C．单一价格中标和各种价格中标D．收益率招标和缴款期招标15．关于代销阐述对的是：()。A．代销可分为全额代销和余额代销两种B．上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行C．国内《证券法》规定，向不特定对象发行证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销D．代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出证券所有退还给发行人承销方式16．债券发行方式涉及()。A．定向发行B．公开发行C．承购包销D．招标发行17．会员制证券交易所具备特点是：()。A．会员制证券交易所集中交易市场设施及其她财产所有权为全体会员共有，并共同使用B．会员与交易所为自律关系，会员自觉以章程行事，共同承担维护公平有序交易商场职责c．会员制证券交易所是非营利性法人社团，其收入重要来源于会员交纳会员费及其她收入D．交易所中一切交易责任由买卖双方自负，证交所不承担保证责任18．会员大会是证券交易所最高权力机构，具备职权涉及()。A．制定和修改证券交易所章程B．选举和罢免会员理事C．审定总经理提出工作筹划D．审议和通过理事会、总经理工作报告19．依照国内《证券交易所管理办法》规定，证券交易所组织机构涉及()。A．董事会B．会员大会C．理事会D．经理机构三、判断题。(跟据题意，判断下列题目对错。对在括号中标出“对”(对的)，错在括号中标出“错”(错误)，选错或不选不得分。1。有价证券代表着一定量财产权利，因而是有价值。()2．债券普通有明确还本付息期限，股票普通没有期限。()3．由于股票比债券流动性更强，因而股票价格比债券价格更趋于其合理价值。4．国内首部证券法颁布于。（）5．国内把股份制金融机构发行股票定义为金融证券。()6．设权证券所代表权利本来不存在，而是随着证券制作而产生（）7．国内《公司法》规定，社会募集公司申请股票上市条件之一是：向社会公众发行股份，不得少于公司股份总数25％。公司股本总额超过人民币4亿元，向社会公开发行股份比例应在15％以上。()8．普通股股东拥有公司经营决策权、公司盈余和剩余资产分派权、优先认股权权利。()9，在国内，中央政府债券由中央政府发行，地方取府债券由地方政府发行。()10．证券公司短期融资债是指证券公司以短期融资为目，在公司间债券市场发行，商定在一定期限内还本付息债券。()11．紧张股票市场会下跌投资者可通过买人股指期货合约来对冲股票市场整体下跌系统性风险。()12．国内现行关于法规规定，国内股份公司初次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)，采用对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合发行方式。()13．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行证券，再向投资者发售，由承销商承担所有风险承销方式。()14．远期交易合约普通是非原则化，在场内交易；期货交易普通是有规定格式原则化合约，多数在场外交易。()15．国内内地有两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所，两家证券交易所均按公司制方式构成，是非营利性事业法人。()16．证券交易基本过程中开户涉及开立证券账户和开立资金账户。()17．无论是记名证券还是不记名证券，完毕了清算和交收，证券交易过程即告结束。()18．对于附息债券而言，投资期间钞票流是定期支付利息，再投资收益是将定期所获得利息进行再投资而得到利息收入。()19．非系统风险涉及政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。()20．普通来说，证券风险越高，其规定收益率也越高()参照答案一、单项选取题1．A2．D3．B4．D5．D6．C7．B8．B9．A10．D11．D12．C13．C14．A15．C16．A17．B二、不定项选取题1．ABCD2．ABD3．AC4．AC5．ACD6．BC7．ABD8．ABCD9．ABD10．ACD11．AD12．ACD13．ABC14．AC15．BCD16．ACD17．ABCD18．ABD19．BCD三、判断题1．错2．对3．错4．错5．错6．对7．错8．错9．错10．错11．错12．对13．对14．错15．错16．对17．错18．对19．错20．对第二章证券投资基金概述一、单项选取题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理方式进行利益共享、风险公担（）投资方式A．集资B·集合c．合伙D．联合投资2．如下不属于证券投资基金特性是()。A．人集合投资，专业管理B．收益平稳，风险较小C．组合投资，分散风险D。独立托管，保障安全3．通过向投资者发行基金份额，可以在短期内募集大量资金用于投资，体现了证券投资基金()特性。A．集合投资B．专业管理C．风险共担D．分散风险4．证券投资基金在美国被称为()。A．证券投资信托基金B．共同基金C。信托产品D．单位信托基金5．基金是一种()投资工具。A．直接B．间接C．实业D．债权6．依照()不同，可以将基金分为积极型基金和被动(指数)型基金。A．投资理念B．组织形式C．投资目的D．募集方式7．证券投资基金反映是()关系。A．债权债务B．所有权C．信托D．产权8．与基金相比，银行理财产品重要特点不涉及()。A．流动性较差B．风险较低C．门槛普通较高D．信息披露限度普通不够及时透明9．基金投资运作是基金运作最重要环节，如下()不属于基金投资运作某些。A．风险控制B．交易管理C．绩效评估D．募集与交易10．基金()是基金出资人、基金资产所有者和基金投资收益受益者。A．份额持有者B．管理人C．托管人D．注册登记机构11．为了保障广大投资者利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金普通都要由()来保管基金资产。A．基金发起人B．基金管理人C．基金持有人D．基金托管人12．证券投资基金来源于19世纪()。A．英国B．美国；C。法国D．荷兰13．1924年3月21日“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金真正起步。这也是世界上第一种()。A，契约型投资基金B．公司型开放式基金C．股票基金D．封闭式基金14，1940年，美国制定世界上第一部系统规范投资基金法()。A．《投资公司法》B．《投资基金法》C．《证券投资基金法》D．《投资信托法》15．依照美国投资公司协会(1C1)记录，截至末，全球共同基金资产规模已达到()万亿美元。A．20．2B．22．0C．26．2D．30．616，国内基金业发展重要通过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代重要指()年规范整顿之前时期。A．1993B．1996C．1998D．17．1993年中华人民共和国人民银行批准()在上海证券交易所上市，标志着国内全国性基金市场诞生。A．武汉基金B．淄博基金C．南山基金D．富岛基金18，10月8日，中华人民共和国证监会发布了()，对国内开放式基金试点起了极大推动作用。A．证券投资基金管理暂行办法B．中华人民共和国公司法C．开放式证券投资基金试点办法D．中华人民共和国证券法19．10月，()颁布，并于6月SM实行，推动基金业在更加规范法制轨道上稳健发展。A．证券法B．开放式证券投资基金试点办法C．基金法D．证券投资基金管理暂行办法20，截至6月底，国内共有()家基金管理公司。A．50B．53C．58D．60二、不定项选取题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意选项相应序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)1．世界各国和地区对证券投资基金称谓不尽相似、当前称谓有()。A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．集合投资产品2．证券投资基金重要特性是()A．集合投资、专业管理B．组合投资、分散风险C．利益共享、风险共担D．严格监管、信息透明3．证券投资基金集合投资、专业管理体当前()。A．汇集众多投资者资金，积少成多，有助于发挥资金规模优势，B．基金管理人普通拥有大量专业投资研究人员和信息网络，可以更好地对证券市场进行全方位跟踪与分析C．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享有到专业化投资D．集中研究基金收益分派4．依照投资对象不同，可分将基金分为()。A．股票型基金B．混合型基金C．债券型基金D．货币市场基金5．基金与股票、债券重要区别是()。A．反映经济关系不同B．所筹资金投向不同C．流动性不同、D．风险收益特性不同6．基金与券商集共筹划重要区别是()。A．风险收益特性不同B．集共筹划流动性比基金差C．收费模式有所差别D．券商集共筹划普通投资门槛相对较高7．根据所承担责任与作用不同，可以将基金市场参加主体分为()。A·基金当事人B．基金市场服务机构C．监管和自律机构D．被投资公司8．基金当事人涉及()。A．份额持有者B．注册登记机构C．托管人D．管理人9，基金自律组织重要有()。A．证券交易所B．基金行业自律组织C．律师事务所D．会计师事务所10，基金行业自律组织是由()成立行业自律组织。A．基金管理人B．基金托管人C·、基金份额发售机构D．基金监管机构11，基金市场服务机构重要涉及()A．基金销售机构B．注册登记机构C．律师事务所和会计师事务所D．基金投资征询机构12，下列关于基金说法，对的是()。A．基金托管人保管基金B．基金管理人管理基金C．基金持有人购买基金D．注册登记机构向基金提供服务13，下列哪些是全球基金业发展重要趋势和特点()。A．美国占据主导地位，其她国家发展迅猛B．开放式基金成为基金主流产品C．基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D．越来越多机构投资者成为基金重要资金来源14．下列属于国内“老基金”时代设立基金是()。A．南山基金B．淄博基金C．金信基金D．南方绩优15下列关于国内基金业特点说法，对的是()。A．基金品种不断创新B．基金运作逐渐规范c．多月化销售渠道已经形成D．证券公司为基金销售重要渠道16．现阶段国内基金已浮现类型有()。A．LOFB．ETFFC．创新型封闭式D．分级基金17．国内现阶段基金销售渠道有()。A．商业银行B．证券公司C．证券投资征询机构D．证券登记结算公司18．下列有基金托管人资格机构有()。A．工商银行B．建设银行C．中华人民共和国银行O．中华人民共和国人寿19．国内基金业在金融体系中地位和作用有()。A．变化了社会老式理财观念和理财方式B．有力地推动了资我市场制度改革C．增进了金融体系改革深化D．增进了社会保障体系改革20．基金运作是指涉及()以及其她基金运作活动在内所有有关环节。A．基金营销B．基金募集与交易C．基金投资运作D．基金后台管理三、判断题(判断如下各小题对错，对的用“对’’表达，错误用“错”表达)1．基金是指通过发售基金份额，将众多投资者资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合方式进行证券投资一种利益共享、风险共担集合投资方式。()2．基金在美国被称为“共同基金”，在英国和国内香港特别行政区被称为“单位信托基金”。()3．基金风险共但是指苎鱼笪理厶与基金投资者共同承担风险()4．依照组织形式不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。()5．开放式基金重要通过银行代销，投资者几乎没有损失本金也许。()6．与基金相比，保险产品流动性、灵活性相对较差。()7．从投资范畴来看，基金比银行理财产品投资领域更为辽阔。()8．从本质上来看，基金与信托是相似，契约型基金也是信托一种。()9．基金管理人、基金托管人既是基金当事人，又是基金重要服务机构。：()10．基金一切投资活动都是为了增长投资者收益，一切风险管理都是环绕保护投资者利益来考虑。()11，基金注册登记机构是基金市场重要服务机构之一()12．基金来源于19世纪60年代美国。()13．1868年英国成立“海外及殖民地政府信托基金”组织在《泰晤士报》刊登招股阐明书，公开向社会个人发售认股凭证，这是公认设立最早基金。()14．1940年美国制定了世界上第一部系统规范投资基金法——《投资公司法》，为美国基金发展奠定了基本。()15．截至底，美国共同基金资产规模超过12万亿美元，占全球基金资产规模半数左右。()16．世界范畴内，老式上机构投资者始终是基金重要投资者，但已有越来越各种人投资者成为基金重要资金来源。()17，1993年中华人民共和国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着国内全国性基金市场诞生。()18．1997年11月14N，《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布。同步，由中华人民共和国人民银行代替中华人民共和国证监会作为基金管理主管机关。从此，国内基金业进入了规范发展崭新阶段。()19．10月8M，中华人民共和国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》，对国内开放式基金试点起了极大推动作用。()20．9月，第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，标志着国内基金新发展。()参照答案一、单项选取题1．B2．B3．A4．B5．B6，A7．C8．B9．D10．A11．D12．A13．B14．A15．C16．C17．B18．C19．C20．D二、不定项选取题1．ABC2．ABCDE3．ABC4．ABCD5．ABD6．BCD7．ABC8．ACD9．AB10．ABC11．ABCD12．ABCD13．ABD14．ABC15．ABC16．ABCD17．ABC18．ABC19．ABCD20．ABCD三、判断题1．对2．对3．错4．错5．错6．对7．错8．对9．对10。对11．对12．错13．对14．对15．对16．错17．对18．错19．对20．对第三章基金类型几分析办法一、单项选取题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1．按照《基金法》规定，股票型基金股票投资比重必要在()以上。A．80％B．60％C．50％D．30％2．傲票型基金由于其大比例投资于股票，普通具备()特性。A．低风险、高收益B．低风险、低收益C．高风险、高收益D．高风险、低收益3．股票型基金持股集中度是指其前()大重仓股投资总市值占基金投资股票总市值比重。A．3B．5C．10D．204．与其她类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在()左右。A．1％B．1．5％C．2％D．2．5％5．按照《基金法》规定，债券型基金债券投资比重必要在()以上。A．80％B．60％C．50％D．30％6．债券型基金久期越长，净值对于利率变动波动幅度越()，所承担利率风险越()。A，小，低B．小，高C．大，低D．大，高7，货币市场基金收益通惯用日()基金净收益和近来()年化收益率表达。A．每万份，1日B·每万份，7日C．每百份，1日D．每百份，7日8，混合型基金风险普通()股票型基金，()债券型基金。A．高于，低于B·高于，高于C．低于，高于D．低于，低于9．安全垫高低对保本型基金在风险资产上配备比例影响较大，它是指保本型基金设定风险投资()可承受损失金额，普通来说安全垫较()基金操作更为灵活。A最大，高B．最小，高C．最大，低D．最小，低10．有如下特点投资者，哪个不建议投资保本型基金?()A．不能忍受投资亏损B．比较稳健C，保守D．风险承受能力强11．ETF基金属于()操作()型基金。A．积极，非指数B·被动，非指数C．积极，指数D·被动，指数12，下面风险哪个是QDII基金相比其她类型基金所特有?()A．系统性风险B．非系统性风险巴操作风险C。操作风险D．汇率风险13．下面哪个指标不是风险调节收益指标?()A，夏普指标(Sharpe)B·詹森指标(Jensen)C，Stutzer指标D．算术平均收益率14，下面哪个不属于基金投资风格分析角度?()A．持仓风格D·持股风格C．资产估值增值潜力D．行业配备风格15．股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在()左右。A．1．5％B．1％C．0．25％D．0．15％16．公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象()，投资金额规定()，适当中小投资者参加。A．固定，高B·固定，低C．不固定，高D．不固定，低17．按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购资金余额不得超过()。A．60％B．40％C．20％D．10％18．国内首只ETF一上证50ETF采用是：()。A．抽样复制B．完全复制C．绝对复制D．相对复制19．货币市场基金可以投资于剩余期限不大于397天但剩余存续期限超过()天浮动利率债券。A．365B．360C．397D．42520．关于FOF，如下说法错误是：()。A．FOF是一种专门投资于其她基金基金B．FOF并不直接投资股票或债券，其投资范畴仅限于其她基金C．FOF是基金一种类型，其投资范畴和普通基金相似D．它是结合基金产品创新和销售渠道创新基金新品种二、不定项选取题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意选项相应序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)1．作为资产组合股票型基金与股票相比存在几点不同：()。A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化，而单一股票投资风险相对集中，投资风险较大B．股票价格会由于投资者买卖股票数量大小和强弱对比而受到影响；股票型基金份额净值不会由于买卖数量或者申购、赎回数量多少而受到影响C．人们在投资股票时，普通会依照公司财务状况、产品市场竞争力、赚钱预期、同业比较等状况对公司股价进行相应判断，同步也能对基金份额净值进行合理与否评判D．股票交易价格在每一交易日内始终处在变动之中；股票型基金净值计算每天只进行一次，因而每一种交易日股票型基金只有一种价格2．基金所持股票按市值规模不同可被分为()。A．大盘型B．中盘型C．小盘型D．价值型3．分析股票型基金风险时，普通可以参照如下几种指标：()。A．净值增长率原则差B．持股集中度C．行业投资集中度D．基金周转率4．依照组织形式不同，可以把基金分为（）。A．契约型基金B．公司型基金C．开放式基金D．封闭式基金5．封闭式基金和开放式基金比较，不同之处重要体当前()。A．存续期限不同B．规模可变性不同C．基金营运根据不同D．基金交易方式不同6，依照投资对象不同，基金可分为()。A．股票型基金B．债券型基金C．混合型基金D．货币市场基金7．根据投资理念不同，基金可以分为()。A．积极型基金B·被动型基金C，成长型基金D·价值型基金8．依照募集方式不同，基金可以分为()。A．公募基金B·私募基金C．开放式基金D．封闭式基金9．LOF与ETF两者存在本质区别，重要体当前()。A．申购、赎回标不同。ETF与投资者互换是基金份额与一揽子股票；而LOF申购、赎回是基金份额与钞票对价B．申购、赎回场合不同。ETF申购、赎回通过交易所进行；LOF申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行C，对申购、赎回限制不同。只有大投资者(基金份额普通规定在50万份以上)才干参加ETF一级市场申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别规定D．基金投资方略不同。ETF普通采用完全被动式管理办法，以拟合某一指数为目的；而LOF则是普通开放式基金增长了交易所交易方式，并且只能是积极管理型基金10．作为对债券进行组合投资债券型基金，与单一债券存在下面区别()。A．债券型基金收益稳定性不如债券B．债券型基金没有拟定到期日C．投资风险不同D．投资对象完全不同11．依照与否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券型基金分为()。A．纯债券型基金B．偏债券型基金C．超短债基金D．股债型基金12．下面哪些可以作为货币市场基金投资对象()。A．钞票B．一年以内(含一年)银行定期存款LC．剩余期限在397天以内(涉及397天)债券D．可转换债券：·13．下面哪个是QDⅡ也许面临风险：()。A．系统性风险B．非系统性风险C．操作风险D．汇率风险14．对于基金管理公司，分析时考虑几种方面涉及：()。A．股东背景、股权构造和注册资本B．资产管理经验”C．人力资源优势D．销售渠道优势15．对于基金经理分析，重要涉及如下内容：()。A．资产管理经验B．投资风格C．从业年限D．人脉关系16．关于基金评级说法，对的是：()。A．基金评级必要针对同一类型基金进行评级，常用有封闭式基金评级、股票型开放式基金评级、混合型开放式基金评级等B．基金评级是基于历史业绩评价，但历史并不代表将来，五星级基金也有也许在将来一段时间体现很差C．评级是同类型基金相对比较，如果整个市场体现不佳，那么五星级基金也只是“亏得比较少”基金而已D．对于五星级基金，将来也一定会体现先进，可以积极投资17．基金产品风险评价应当考虑因素涉及：()。A．基金招募阐明书所明示投资方向、投资范畴和投资比例B．基金历史规模和持仓比例．C．基金过往业绩及基金净值历史波动限度D．基金成立以来有无违规行为发生18．关于保本型基金保本方略说法，对的是()。A．国际上比较流行投资组合保险方略重要有对冲保险方略与固定比例投资组合保险方略B．固定比例投资组合保险方略是一种通过比较净值与价值底线，动态调节投资组合中风险资产与保本资产比例，以兼顾保本与增值目的保本方略C．保本资产和风险资产比例并不是经常发生变动，必要在一定期间内维持“恒定比例”以避免发生过激投资行为D．一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，基金经理必要减少风险资产投资比例三、判断题。(判断如下各小题对错，对的用“对”表达，错误用“错”表达)、1．依照组织形式不同，基金可以提成契约型基金与公司型基金。()2．依照运作方式不同，基金可以提成封闭式基金与开放式基金。(√)3．成长型基金是指以追求稳定当期收人为基本目的基金。该类型基金重要投资于大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券。()4．ETF普通采用完全被动式管理办法，以拟合某一指数为目的；而LOF则是普通开放式基金增长了交易所交易方式，只可以是积极管理型基金。()5．对基金份额净值高低进行合理与否判断没故意义，由于基金净值是由所持有证券价格复合而成。()6．以某一特定行业或板块为投资标基金就是行业型股票型基金，如资源类股票型基金、房地产基金、科技股基金等。()7．行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值比重。()8．费用率越低，阐明基金运作成本越低，运作效率越高。()9．基金周转率是衡量基金买卖股票活跃限度指标，它等于基金股票交易金额一半与基金平均持有股票市值之比。()10．偏债券型基金则可以在二级市场买人某些股票，但买人股票量不能超过资产净值30%。（）11．债券型基金久期越长，净值对于利率变动波动幅度越小，所承担利率风险越低。()12．股票型基金投资比重必要在60％以上，而混合型基金仓位上下限都比较宽泛，资产配备更为灵活。()13．信息比率等于基金相对于指数获得超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得超额收益。()14．衡量ETF基金综合绩效，普通信息比率高基金，综合绩效更()15．按投资目的不同，基金可分为成长型基金、收入值型基金和平衡型基金()16．基金评级是基于历史业绩评价，但历史并不代表将来，五星级基金小有也许在将来一段时间体现很差。()17．基金产品风险评价只要考虑基金收益率原则差即可。()．18．基金风险评价是一种预测分析，即对将来较短时期内风险级别作出预计，这规定对也许影响将来风险水平各种因素进行综合分析。()19．混合型基金风险重要取决于股票与债券配备比例大小。()20．股票型基金面临着持有股票所带来系统风险、非系统风险和基金管理运作风险。()参照答案一、单项选取题1．B2．C3．C4．B5．A6．C7．B8．C9．A10．D11．D12．D13．D14．C15．C16．D17．C18．B19．C20．C二、多项选取题1．ABD2．ABC3．ABC4．AB5．ABD6．ABCD7．AB8．AB9．ABC10．ABC11．AB12．ABC13．ABCD14．ABCD15．ABC16，ABC17．ABCD18．ABCD三，判断题1．对2．对3．错4．错5．对6，对7．错8．对9．对10·．911，错12．对13．对14．对15·对16．对17．错18．对19．对20．对第四章基金市场参加主体一，单项选取题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)A．基金管理公司B·基金托管人C．投资管理公司D．基金发起人．2．国内有关法律规定，基金管理公司注册资本应不低于()人民币。A．8000万元B。1亿元C．1万元D．15000万元3．国内有关法规规定，基金管理公司重要股东注册资本不得低于（)人民币。A．基金管理人B。基金托管人C．基金份额持有人D。基金发起人4．（)是基金一切活动中心A；基金管理人B·基金托管人C．崖金份额持有人D·基金发起人5．（）是指基金管理公司依照专业投资知识与经验投资运作基金资产行为，是基金管理公司最基本一项业务A．基金管理业务B·受托资产管理业务C．基金销售业务D．投资征询服务业务6．基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数()。A．1／4B·1／3C．1／2D．2／37．基金公司应当建立健全督察长制度，督察长由()聘请，并对其负责。A．股东会B．董事会C．董事长D．总经理8·（）负责组织指引基金管理公司检查稽核工作，同步全面贯彻负责监察稽核部门监察稽核和风险控制工作。A．风险控制委员会B．董事长C．督察长D．总经理9．()规定基金管理人内部控制应当涉及公司各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．互相制约原则10．基金管理人内部控制()规定通过科学内控手段和办法，建立合理内控程序，维护内控制度有效执行。A．健全性原则B．有效性原则C独立性原则D．互相制约原则11·基金管理人内部控制()规定公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其她资产运作应当分离。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．互相制约原则12．()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司发展规划，在充分考虑内、外环境基本上，通过建立组织机制、运用管理办法、实行操作程序与控制办法而形成系统。A．内部控制B．外部控制C．代销渠道D．网络渠道13·基金管理公司内部控制中()是指通过制定完善管理制度和采用有效控制办法，及时防范和化解风险。A．风险评估B．信息沟通C．内部监控D．控制活动14．在整个基金运作中，()事实上处在重要地位，起着核心作用。A．基金管理人B．基金托管人C．基金份额持有人D．基金发起人15．（）是依照法律法规规定，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责当事人。A．基金管理人B·基金托管人C．投资管理公司D。基金发起人16．基金资产托管业务中（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立账户，保证基金所有财产安全完整。A．资产保管B·资金清算c，资产核算D．投资监督17，()是基金托管人全面行使职责重要阶段。A，订立基金合同B·基金募集C．基金运做阶段D。基金终结阶段18．基金托管人内部控制制度中（）是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构监管规定，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。A．合法性原则B·完整性原则C．及时性原则D。审慎性原则19基金托管人内部控制制度中（）是指托管业务各项经营管理活动都必要有相应规范程序和监督制约，监督制约应渗入到托管业务全过程和各个操作环节，覆盖所有部门、岗位和人员。A．合法性原则B·完整性原则C．：及时性原则D，审慎性原则20．当前，我过开放式基金销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）A．直销、代销B·代销、直销C．外销、内销D．内销、外销21．证券美资征询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必要为实缴货币资本。A．1000万B·万C．5000万D。1亿22．证券投资征询机构应当有（）名以上获得证券投资征询从业资格专职人员，其高档管理人员中，至少有一名获得证券投资征询从业资格。A．5B．10C．15D．20二、不定项选取题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意选项相应序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)1．在基金市场上，存在不同参加主题，根据所承担责任与作用不同，将基金市场参加者分为（）三大类。A．基金当事人C。基金市场服务机构C监管和自律组织D．基金公司2．按照《基金法》规定，国内基金份额持有人享有如下权利：()。A．分享基金财产收益B．参加分派清算后剩余基金财产C按照规定规定召开基金份额持有人大会D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权3·基金份额持有人在享有权利同步，必要承担一定义务，这些义务涉及（）A．缴纳基金认购款项及规定费用B．承担基金亏损或终结有限责任C在封闭式基金存续期间，不得规定赎回基金份额D．不从事任何有损基金及其她基金投资人合法权益活动4．中外合资基金管理公司境外股东应当具备下列条件：()。A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具备金融资产管理B·所在国家或者地区具备完善证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中华人民共和国证监会或者中华人民共和国证监会承认其她机构订立证券监管合伙谅解备忘录，并保持着有效监管合伙关系。c．实缴资本不少于1亿元人民币等值可自由兑换货币D．经国务院批准中华人民共和国证监会规定其她条件5《基金法》还规定，基金管理人不得有如下行为：()。A·将其目有财产或者她人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理不同基金财产c．运用基金财产为基金份额持有人以外第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失6．基金管理公司重要业务有：()。A基金管理业务B．受托资产管理业务C．基金销售业务D．基金宣传7．基金管理公司治理构造普通应当符合规定有()。A．股东会、董事会、监事会和经营层之间职责明确，即互相协助又互相制衡B．董事会普通都设有专门委员会，对公司经营决策重大问题进行讨论、建议和决策C．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用D．建立完善内部监督和控制机制8．基金公司要建立()治理构造，保持公司规范运作，维护基金份额持有人利益。A组织机构健全D．职责划分清晰C．制衡监督有效D．勉励约束合理9．基金管理公司重要职责涉及()。A依法募集基金B．进行基金资产评估管理C．编制中期基金报告D．办理与基金资产管理业务活动关于信息披露事项10．基金管理公司内部控制应当遵循()。A．健全性原则和有效性原则B．恰当控制原则C．互相制约原则D．成本效益原则11．基金管理公司内部控制基本要素涉及()。久控制环境B．信息沟通C．风险评估D．人员变动12．基金管理公司重要股东应当具备如下条件：()。A从事证券经营、证券投资征询、信托资产管理或者其她金融资产管理B．注册资本不低于3亿元人民币C．具备较好经营业绩，资产质量良好‘D．具备良好社会信誉，近来1年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理。商业银行等机构无不良记录。13．基金份额持有人如下地位和作用（）。A．基金份额持有人作为基金资产所有者和基金投资收益受益人，享有基金信息知情权、表决权和收益权．B．基金份额持有人负责基金投资c．基金一切投资活动都是为了增长投资者收益，一切风险管理都是环绕保护投资者利益来考虑D．基金份额持有人是基金一切活动中心14基金托管人是依照法律法规规定，在基金运作中承担()等相应职责当事人。A．资产保管B．交易监督C．信息披露D．资产清算与会计核算15从基金资产安全性和基金托管人独立性出发，基金托管人普通都由依法设立并获得基金托管资格()等金融机构担任。A．商业银行B．保险公司C．信托投资公司D．基金公司16．申请获得基金托管资格，应当具备下列条件：()。A．净资产和资本充分率符合关于规定B．设有专门基金托管部门C．获得基金从业资格专职人员达到法定人数D．有符合规定营业场合、安全防范设施和与基金托管业务关于其她设施17．基金资产托管业务重要涉及()等方面。A．资产保管B．资产投资C．资金清算D．投资运作监督18．基金托管人对基金管理人投资运作监督重要涉及()。A．基金投资范畴、投资对象监督B．对基金投融资比例监督C．基金投资禁止行为监督D．对参加银行间同业拆借市场交易监督19．基金托管人应当履行职责有如下方面：()。A．安全保管基金财产B．对所托管不同基金财产分别设立账户，保证基金财产完整与独立；C．编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告D．复核、审查基金管理人计算基金资产净值和基金份额申购、赎回价格20．如下关于托管银行内部基金托管业务流程说法中错误是：()。A．基金募集是基金托管人介入基金托管业务起始阶段B．订立基金合同是基金托管人开展基金托管业务准备阶段C．基金运作阶段是基金托管人全面行使职责重要阶段D．基金终结阶段是基金托管人尽责善后阶段21．基金托管人内部控制内容重要涉及()。A．资产投资B·资金清算C．投资监督D．会计核算和估值22．基金投资征询机构在基金业发展和基金投资者引导中发挥着积极作用，其详细体现为：()。A．建议策划作用B．优化基金选取作用C．进一步挖掘基金信息作用D．加强投资者教诲作用三、判断题(判断如下各小题对错，对的用“对”表达，错误用“错”表达)1．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人既是基金当事人，又是基金”重要服务机构(X)2．中华人民共和国证监会是国内基主市场监管主体，中华人民共和国证券业协会是国内证券业自律组织。()3．基金公司是基金出资人、基金资产所有者和基金投资收益受益人。()4．基金份额持有人基本权利涉及对基金收益享有权、对基金份额转让权和对基金经营决策权。()5．基金管理人是负责基金发起设立与经营管理专业性机构，是基金组织者和管理者，在整个基金运作中起着核心作用。()6．根据国内《基金法》规定，基金管理人由依法设立基金管理公司担任。()7．只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产投资管理。()8．遵循基金份额持有人利益优先是公司治理遵循基本原则。()9．基金管理公司独立董事人数不得少于4人，且不得少于董事会人数1／3。()10．基金管理人内部控制独立性原则是指公司内部部门和岗位设立权责分明、互相制衡。()11．基金管理人内部控制互相制约原则是指公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其她资产运作应当分离。()12．督察长由总经理提名，董事长聘请，并应当经全体独立董事批准。()13．基金管理公司重要股东应当具备近来2年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚条件。()14．基金管理公司除重要股东外其她股东，注册资本、净资产应当不低于l亿元人民币，资产质量良好。()15.按照《基金法》规定，我过基金份额持有人不得转让其持有基金份额权利。（）16.基金直销业务是基金管理公司指通过自行设立网点或电子交易网站把基金份额销售给基金投资人行为。（）17．当前，国内基金托管人由获得基金托管资格政策性银行担任。()18.基金资产托管业务中资金清算，即建立基金帐册并进行会计核算，复核审查管理人计算基金资产净值和份额净值。（）19．基金托管人可以将基金资产与自有资产、不同基金资产统一运作。()20．基金投资征询公司是指向投资者提供基金投资分析、基金资料与数据服务或者投资建议等征询服务机构。（）参照答案一、单项选取题1．A2．B3．B·4．C5。A6．B7．B8．C9．A10．B11．C12。A13．D14．A15．B16．A17．C18．A19．B20．B21．B22．A二、多项选取题1，ABC2．ABCD3．ABCD4．ACD5．ABCD5．ABC7．ABCD8．ABCD9．ACD10．ACD11，ABC12．ABC13．ACD14．ABCD15．A16，ABCD17．ACD18．ABCD19．ABD20．AB21，ABCD22．ABCD三、判断题1，错2．对3．错4．错5．对6，对7．对8．对9．错10．错11，错12．错13．错14．对15．错16，对17．错18．错19．错20‘对第五章基金运作一、单项选取题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题月规定，请将该项答案相应序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1·基金募集是指(D)。A．基金托管公司发售基金份额，募集基金行为B．基金管理公司发售基金份额，募集基金行为C．基金监督部门发售基金份额，募集基金行为D．广证监会发售基金份额，募集基金行为2．普通封闭式基金()披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。A．每年B·每周C．每月D．每季3．基金持有金融资产普通归类为()。A，以公允价值计量且其变动计人当期损益金融资产B．持有至到期投资C．贷款和应收账款D．可供出售金融资产4．国内开放式基金估值频率是(尾)。A．细化到每个交易日B．每两个交易日C．每周D．没有明确规定5．当前，国内股票型基金大都按照(9)比例计提基金管理费。A．1％B．1．5％C．0．25％D．0．35％6．国内基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值一定比例。A．逐日计提，按月支付B．按周计提，按月支付C．按月计提，按年支付D．按周计提，按年支付7．货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率普通为（）。A．0．1％B．0．15％C，0．25％D．0．33％8．下列不属于国内基金交易费用是()。A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费9．下列与基金关于费用不能从基金财产中列支有()。A．基金转换费B．基金管理人管理费C基金托管人托管费D．销售服务费10·存在活跃市场状况下，当天没有市价或现行出价，切近来交易日后经济环境没有发生重大变化，应采用（）拟定投资品种公允价值A．发行日开盘价B。发行日收盘价c．近来交易市价D．发行日子均价11．()是基金会计核算责任主体。A．基金托管公司B．基金管理公司B．基金监督部门D．以上无对的答案12·下列属于基金会计核算中持有证券上市公司行为核算范畴内是A．股票，债券，回购交易等B．基金持有证券配股核算C．基金持有债券利息核算D·托管费核算13下列属于基金会计核算中各类资产利息核算范畴内是（）A．股票。债券，回购交易等B．基金持有证券配股核算c．基金持有债券利息核算D，托管费核算14．下面关于投资者（涉及个人和金融机构）投资基金税收说法对的是：A．个人和非金融机构买卖基金单位价差收入不需交纳营业税B．对投资者买卖封闭式基金征收印花税C．对投资者申购和赎回开放式基金单位征收印花税D．对机构投资者从证券投资基金分派中获得收入征收公司所得税15．对基金资产中股票进行估值，应遵循原则错误是：()。A．配股和新发股，按成本估值B．存在活跃市场且估值日有市价状况下，应采用市价拟定投资公允价值C．不存在活跃市场状况下，应采用估值技术拟定投资公允价值D．基金管理公司应依照详细状况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值价格估值二、不定项选取题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意选项相应序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)1．基金管理公司投资决策委员会普通由如下人员构成：()。A．分管投资副总经理B．投资总监C．投资部和研究部经理D．旗下每只基金基金经理2、基金投资运作重要涉及（）A．基金投资B．基金交易实现C．基金绩效评估和风险控制D．基金会计核算和资产估值3．基金管理费率()。A．久与基金规模成正比B．与基金规模成反比C．与风险成正比D．与风险成反比4．关于基金托管费，下列陈述对的是：()。A．基金托管费收取比例与基金规模和基金类型关于B．开放式基金依照基金合同规定比例计提，普通低于0．25％C．债券型基金托管费率普通为0．33％，货币型基金托管费率普通为1％D．股票型基金托管费率高于债券型基金和货币型基金托管费率5．以公允价值计量且其变动计人当期损益金融资产涉及：()。A．交易性金融资产B．指定为以公允价值计量且其变动计人当期损益金融资产C．以公允价值计量且其变动计入当期损益金融负债D．其她金融负债6．基金收入中投资收益涉及()。A．买卖股票、债券、基金等实现差价收益B．因股票、基金投资等获得股利收益C．存款利息收入D．买人返售金融资产收入7．下面关于基金管理人与基金托管人税收陈述对的是：()。A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动获得收入，暂不需要交纳营业税、公司所得税以及其她有关税收B．对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入，征收企业所得税。C．对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动获得收入，征收营业税、公司所得税以及其她有关税收D．对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入，暂不征收公司所得税8．下列关于基金投资运作陈述对的是：()。A．基金管理公司最高决策机构是投资决策委员会B．基金公司投资决策委员会直接负责股票选取和组合监管C．基金公司投资部负责依照投资委员会制定投资原则选取股票和组合监督，并向交易部门下达投资指令D．交易部门承担投资运作反馈职能9．下列关于基金交易管理陈述错误是：()。A．按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或进行直接投资B．投资指令不必经风险控制部门审核即可执行C．基金公司设立中央交易室、公平交易机制保证交易公平实现D．基金管理公司还设立了相应证券交易技术手段，目在于尽量用同一基金交易账号，导致既买又卖反向报单委托行为10．基金投资风险是指基金将来收益不拟定性，基金同步面临着外部风险与内部风险，其中内部风险涉及：()。A．市场风险、政策风险等系统性风险B．基金管理人投资方略风险C．基金管理人管理水平风险D．基金管理人职业道德风险11．基金寻常估值中需要由基金管理人负责工作有：()。A基金估值B．估值复核C．对外发布D．每日选取有助于基金业绩体现估值办法12．在基金运作过程中可由基金资产扣除费用有：()。A．基金管理费B·基金托管费C．基金转换费D．信息披露费13．如下关于基金会计核算说法对的是：()。A对所管理基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独女核算B．基金会计制度将基金管理主体基金管理公司经营活动与基金投资管理活动区别开来C．监督机构是基金会计核算责任主体D．基金会计分期细化到日14．如下关于基金利润及利润分派论述对的是：()。A．基金投资股票所获得股票红利与股息收入归类为资本利得收入B．封闭式基金在满足当年投资利润为正值时，当年至少进行一次收益分派c．按照面值进行报价货币市场基金，可以在基金合同中将收益分派方式商定为红利再投资，并应当每日进行收益分派D．货币市场基金在每日进行利润分派时，当天申购基金份额在当天起享有基金分派权益15．如下属于基金会计核算重要业务内容是：()。A．证券和衍生工具交易及其清算核算B．持有证券上市公司行为核算C．各类资产利息核算D．基金费用核算三：、判断题(判断如下各小题对错，对的用“对’’表达，错误用“错”表达)1．基金运作是指涉及基金营销、基金募集与交易、基金投资运作、基金后台管理以及其她基金运作活动在内所有有关环节。()2．基金托管是指基金托管人代表基金管理人利益保管基金资产，独立开设基金资产账户，根据基金管理人指令进行清算和交割，在关于制度和基金契约规定范畴内对基金业务运作进行监督。()3．投资部依照投资决策委员会制定投资原则和筹划进行股票选取和组合管理，向交易部下达投资指令。()4．基金绩效衡量等同于对基金组合自身体现衡量。()5．对于封闭式基金而言，交易价格就是基金份额资产净值。()6．对于普通开放式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关素、影响而波动，但最后决定于基金份额资产净值。()7．依照有关法律规定，基金公司对基金信息披露是自愿性。()8．基金管理流程遵循“研究斗投资决策呻投资执行斗绩效评估及信息反馈，投资组合调节”这样流程。()9．非系统性风险可以通过度散投资来减少风险。()10．基金管理人不也许操纵估值成果。()11．对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。()12．基金会计是以基金公司为核算主体。（）13．开放式基金需对基金份额申购和赎回状况进行核算。()14．只要基金满足当年投资利润为正，每年必要进行不得少于一次收益分派()15．《基金运作管理办法》第三十六条规定：开放式基金基金份额持有人可以事先选取将所获分派钞票收益，按照基金合同关于基金份额申购商定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选取，基金管理人应当支付钞票。()参照答案：一、单项选取题1．B2．B3．A4．A5．B·6．A7．C8．C9．A10．C11．B12．B13．C14．A15．A二、多项选取题1．ABC2．ABC3．BC4．ABD5．AB6．AB7．CD8．AC9．BD10．BCD11．AC12．ABD13．ABD14．AC15．ABCD三、判断题1．对2．错3．对4．错5．错6．错7．错8．对9．对10．错11．错12．错13．对14．错15．对第六章基金市场营销一、单项选取题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。1．基金市场营销是以投资者()为核心，环绕这一核心展开一系列售前、售中、售后活动。A．收益B．需求C．目的D．特性2．基金营销渠道重要任务是使投资者在需要时间和地点以便捷方式购买基金产品，提供()服务。A．征询D．个性化C．持续D．一次性3．为了有效提高营销技能、规范业务行为，基金销售机构需要对基金营销人员进行统一组织管理、行为监督并定期举办技能培训及有关法律法规培训，不断提高基金营销人员()和服务质量。A．服务态度B．发言技巧C．礼貌行为D．职业道德水平4．在拟定目的市场与投资者上，基金销售机构面临重要问题之一就是()。A．分析投资者真实需求B．细分目的市场C．区别投资者类型D．分析投资者风险承受能力5．下列说法中不对的是：()。A．各基金销售渠道针对不同客户，不存在冲突和竞争。B．相比商业银行，券商网点拥有更多专业投资征询人员，可觉得投资者提供个性化服务。C．国有商业银行优势重要在于可以争取银行储户这一细分市场。D．直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不通过银行等中介机构进行销售。6．对稳健型投资者投资特点描述对的是()。A．追求投资高收益同步能承担较大风险B．在考虑投资回报率同步坚持稳健操作C．以安全、保值为目D．规避一切可以防范风险7．为投资者构建适当基金组合，应选取在预测投资期内，预期收益与投资筹划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似投资组合，体现了基金销售()原则。A．差别性B．合用性C．趋同性D．类别型8．基金销售机构应当通过当面、信函、网络等各种方式对投资者()进行调查，并以此做参照根据，为投资者提供建议和服务。A．风险承受能力B．家庭收入C．以往投资经历D．盼望收益率9．在基金销售机构中公共关系所关注是公司为赢得公众尊敬所作努力。这些公众涉及新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、员工、投资者等，其中公共关系中与()关系是最为核心某些。A．股东B．投资者C。新闻媒体D．员工10．营销推广活动开展是为了赢得更多投资者，以及为既有投资者提供更好服务。因而，在每次营销推广活动结束后，一方面应当做到()。A．给客户分析市场走势B．规定客户买卖基金C．准备下一次推广活动D．及时跟踪反馈意见11．在制定市场营销筹划中，下列哪项内容是为了提供用于完毕筹划目的重要营销办法和方略?()。A．市场营销现状B．市场威胁和市场机会C．目的市场和也许存在问题D．市场营销战略12．拟定营销推广目的重要是要解决()和()两个问题。A．“向谁推广”、“推广什么”B．“向谁推广”、“推广范畴”C．“怎么推广”、“推广什么”D．“推广什么”、“推广范畴”13．()规定对于基金投资者积极认购或申购基金产品风险超越基金投资者风险承受能力状况，基金销售机构需要履行必要风险提示义务，告知投资者也许面临投资风险。A．《证券投资基金销售机构内部控制指引意见》B．《基金法》C．《证券投资基金销售合用性指引意见》D．《证券投资基金业务信息管理平台管理规定》14．投资征询服务是基金销售(