2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试历年真题荟萃含答案

2024年高等教育经济类自考-00077金融市场学笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共30题)1.简述发展中国家对资本输出入管理的主要措施。2.简述我国证券市场管理的一般原则。3.根据有效市场理论，市场价格已充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润的市场是（）A、弱势有效市场B、半强势有效市场C、强势有效市场D、完全有效市场4.简述我国国内证券投资基金的作用。5.在商业信用中，提供信用的一方之所以要提供商业信用，完全是出于销售的目的。6.俱乐部包销7.狭义的金融市场投资主要指（）。A、银行存款B、买卖黄金C、买卖债券、股票、基金凭证、各种票据D、买卖外汇8.股票市场主要由发行市场与流通市场构成。9.一般情况下，股份有限公司的所有权属于（）。A、全体债权人B、董事会C、监事会D、全体出资认购股份的股东10.买入证券一方同意按照约定期限和价格再卖出证券的协议叫做（）A、逆回购协议B、正回购协议C、承兑D、贴现11.证券公司的主要业务包括哪些？12.以下几种外汇衍生工具中，履约风险最大的是（）。A、远期外汇合约B、外汇期货合约C、外汇期权D、货币互换协议13.在特定的时间，按协议价格和数量买卖某种指定金融资产的权利称为（）A、金融远期B、金融期权C、金融期货D、金融互换14.投机者在期货交易中做空头，通常是预测期货标的资产的价格将要（）A、上升B、下降C、不变D、震荡15.交易者授权经纪人按照下单时市场的最好价格执行买卖的交易命令是（）。A、市价委托单B、限价委托单C、指定价格委托单D、止损委托单16.以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响？（）A、αB、βC、方差D、标准差17.买卖双方在未来某一预定日期以预定价格购买过出售一定数量的金融资产的合约，称作（）A、金融期货B、金融期权C、金融远期D、金融互换18.下列关于金融期权合约买卖双方权利义务关系的说法中，正确的是（）A、买方有执行权利，无执行义务B、买方可能遭受的损失无限C、卖方面临的风险是有限的D、卖方可以要求买方履行合约19.股票在证券交易所挂牌买卖，称为（）。A、场内交易B、场外交易C、柜台交易D、议价市场20.证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质并无本质区别。21.简述企业债券的特点。22.目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指（）。A、股票市场B、债券市场C、同业拆借市场D、票据市场23.简述商业票据评级的一般程序。24.因商品的进口和出口而发生的支出和收入的外汇是（）A、贸易外汇B、劳务外汇C、金融外汇D、捐赠外汇25.货币经纪人26.财政部所发债券由中央银行认购，然后卖给投资者。27.可贷资金理论下的均衡利率具有下列（）特征。A、计划储蓄=计划投资（总体经济均衡）B、货币供给=货币需求（货币市场均衡）C、可贷资金供给=可贷资金需求（可贷资金市场均衡）D、可贷资金的外部供给与需求之差=进出口差额（国际收支与外汇市场均衡）E、货币窖藏＝货币反窖藏28.期货市场的作用主要表现在（）A、风险发现B、减少损失C、风险回避D、资源配置E、价格发现29.金融和非金融公司发行商业票据的目的主要是（）。A、为收购其他公司的商业票据筹集资金B、为消费者提供消费信贷C、为支持母公司的产品销售筹集资金D、作为贴现工具30.在运用利率期货时，远期存款人采取怎样的套期保值策略（）。A、为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约B、为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约C、为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约D、为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案: 发展中国家对资本输出入有较为严格的管理，主要措施： （1）对资本输出入实行严格的审批制度； （2）对外国投资股份有一定的比例要求； （3）对外国投资资本和利润的调回进行有条件的限制； （4）对借用外债进行严格控制等。2.参考答案: 我国证券市场管理的一般原则： 1.公开、公正、公平原则； 2.制止背信的原则； 3.禁止欺诈、操纵市场的原则； 4.保障国有资产不受损害的原则。3.参考答案:C4.参考答案: （1）投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道； （2）投资基金的发展有利于证券市场的发展； （3）投资基金有力地推动了证券市场的发展； （4）投资基金促进了证券市场的国际化。5.参考答案:正确6.参考答案:是指发行人与若干个承销商签订发行协议，由这些承销商共同包销所发行的全部债券。7.参考答案:C8.参考答案:正确9.参考答案:D10.参考答案:A11.参考答案: （1）承销业务； （2）代理买卖业务； （3）自营买卖业务； （4）投资咨询业务。12.参考答案:A13.参考答案:B14.参考答案:B15.参考答案:A16.参考答案:B17.参考答案:A18.参考答案:A19.参考答案:A20.参考答案:错误21.参考答案: 企业债券的特点： 1、收益率较高，实际收益率相对高于国家债券或金融债券； 2、风险亦较大； 3、期限较长； 4、利息收入要纳税。22.参考答案:C23.参考答案: （1）、由商业票据发行者向评级机构提出评级申请，并根据评级机构的要求提供评级的书面资料； （2）、评级机构与商业票据发行公司的主要负责人见面，就书面资料中的某些问题和其他有关情况提出询问； （3）、评级机构对发行公司的财务、金融状况进行核实和分析； （4）、评级机构评级后，一方面通知发行公司，即评级申请者，另一方面将评级结果公布于众。24.参考答案:A25.参考答案: 又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中间商人。26.参考答案:正确27.参考答案:A,B,C,D28.参考答案:C,E29.参考答案:A,B,C30.参考答案:D第2卷一.参考题库(共30题)1.20世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。2.与金融资产的期限性成反比的是（）A、金融资产的收益性B、金融资产的风险性C、金融资产的流动性D、金融资产的收益性和风险性3.为什么将BBB-B级债券称为“投资家的债券”？4.关于初级市场和次级市场的说法，正确的有（）。A、初级市场是新证券的发行市场B、次级市场是已发行证券的流通市场C、只要进入初级市场的证券就一定会进入次级市场D、次级市场对证券的要求一般要高于初级市场E、初级市场证券的流通性要好于次级市场5.在美国、英国、中国香港和中国台湾的基金市场中，90％以上是（）A、开放式基金B、封闭式基金C、货币市场基金D、债券型基金6.我国上市债券以（）交易方式为主。A、现货B、期货C、期权D、回购协议7.远期交易8.不包含通货膨胀风险的利率是（）A、名义利率B、实际利率C、远期利率D、即期利率9.可供贴现的票据主要有（）。A、商业本票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、政府债券10.影响债券票面利率的因素有哪些？11.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是（）A、看涨期权B、看跌期权C、欧式期权D、美式期权12.金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（）A、交易标的物不同B、融资方式不同C、交易对象的交割方式不同D、交易场所不同13.按公众的评价，股票可分为（）A、蓝筹股票B、周期性股票C、成长性股票D、防守性股票E、投机性股票14.从本质上来说，对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理。15.以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法是（）A、直接标价法B、数量标价法C、间接标价法D、混合标价法16.即使在金融市场发达的国家，次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。17.市盈率是相对于公司收益的角度来衡量股价水平的指标，是股票价格与每股纳税后利润的比率，又称（）。A、综合收益率B、股价纯资产率C、股价收益率D、市场总体指数比率18.影响债券利率的主要因素有（）。A、信用级别B、期限C、利息的支付频率D、存款利率19.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（）A、发行市场和流通市场B、国内市场和国外市场C、场内市场和场外市场D、现货市场和期货市场20.在交易双方商定合约时，不需要缴纳保证金的交易品种是（）A、利率期货合约B、股票指数期权合约C、远期利率协议D、股票期货21.金融市场管理包括两个层次（）。A、法律管理和行政管理B、道德自律和经济引导C、高级管理和行业自律D、外部管理和内部自律22.下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是（）A、伦敦离岸金融市场B、纽约离岸金融市场C、东京离岸金融市场D、新加坡离岸金融市场23.以下机构中对金融资产管理公司进行监管的是（）A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国银行业监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会24.通过增加资产组合中资产的种类，可以完全消除的风险是（）A、系统风险B、非系统风险C、总风险D、市场风险25.银行承兑汇票往往比直接贷款有利。银行用自身的信用作担保，不致于影响放款能力。26.要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是（）A、汇票B、本票C、支票D、汇票和支票27.债券的承销方式有（）。A、直接发行B、间接发行C、私募发行与公募发行D、代销E、余额包销与全额包销28.从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（）A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率29.下列关于股票的说法正确的是（）A、相对于优先股来说，普通股的风险较小B、优先股一般可以流通上市C、普通股股东有企业经营参与权D、优先股是股票最基本的形式，也是发行量最大、最为重要的股票30.货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而（）。A、流动性强B、安全性大C、收益较高D、风险性较低第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:正确2.参考答案:C3.参考答案: 因为投资者不情愿只购买收益较低的A级债券，而甘愿冒些风险购买收益较高的B级债券。它们的共同点是：债券的安全性、稳定性和利息收益会受到经济中不稳定因素的影响，投资有一定的风险，但收益水平可能较高，对这类债券的投资，投资者必须具有选择与管理证券的良好能力。4.参考答案:A,B,D5.参考答案:A6.参考答案:A7.参考答案:是指在外汇买卖成交时，双方先签订合同，规定交易的币种、数额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间进行交割的一种外汇买卖方式。8.参考答案:B9.参考答案:A,B,C,D10.参考答案: （1）债券期限的长短； （2）债券的信用级别； （3）支付利息次数； （4）银行同期利率水平和现行市场利率水平； （5