2024年证券从业-证券合规笔试历年真题荟萃含答案

2024年证券从业-证券合规笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共30题)1.向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买B、直接让客户购买C、告知客户不能购买D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存2.老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施（）A、经济处罚B、警告记过C、降级、解聘D、取消从业资格3.根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，成立非法集资需具备以下哪些特征要件（）A、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、向社会公众即社会不特定对象吸收资金4.按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司每年应当至少开展2次合规管理有效性全面评估。5.证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。6.根据公司证券经纪人制度中有关资讯服务的规定，证券经纪人提供的统一资讯服务不包括 （）A、公司提供的研究报告B、公司统一提供的与证券投资有关信息C、公司统一采购的其他资讯供应商的证券投资资讯D、公司授权证券经纪人提供的个性化资讯服务7.营业部负责人未经公司批准，不得将经营管理权利转授给他人。8.下列关于证券公司营业网点的说法，正确的是（）A、证券公司申请在住所地证监局辖区内新设营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上（含C类）B、申请在全国范围内新设营业部的，上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名，且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平；或者证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前3名，以及最近一次证券公司分类评价类别在B类以上（含B类）C、在证券公司收购营业部方面，《营业网点规定》要求应当具备设立证券营业部的条件；具备区域内设点条件的证券公司，只能收购所在区域内的证券营业部D、对历史遗留的、未经批准擅自设立的证券营业网点，相关证券公司应当在2010年8月底前予以清理并关闭9.证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向国务院证券监督管理机构报告。10.不得全权委托是指不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。11.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（）。A、代理委托人从事证券投资B、与委托人约定分享证券投资收益C、或与委托人约定分担证券投资损失D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票12.证券公司受理尤其机关司法扣划要求后，应当对相关证券实施交易冻结，并在协助司法扣划当日将协助司法扣划的相关数据发送中国证券登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司根据证券公司等机构发送的数据办理过户登记。13.按《证券代理买卖业务操作规范（2008年11月修订稿）》中的要求，新开资金账户必须保存的的个人客户的电子影像资料包括（）A、客户的正面头像B、客户的身份证明文件及证券账户卡C、投资者开户文件中的“风险揭示函”、“买者自负承诺函”和“开户申请表”D、经客户签字的开户电脑回单E、“客户业务受理申请表”F、“客户交易结算资金银行存管协议书”14.根据国际上的先进经验，合规总监对公司事务在介入应保持相对独立性，不宜对所有事宜进行审查；合规总监应当主要对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查。15.以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户，只要每个人都愿意，不存在违规行为。16.企业发行企业债券所筹资金不得用于房地产买卖、股票买卖和期货交易等与企业生产经营无关的风险性投资。17.证券交易所可以制定高于《证券法》规定的上市条件，但须报国务院证券监督管理机构批准。18.证券经纪人执业注册登记事项包括（）。A、证券经纪人的姓名、身份证号码B、代理权限、代理期间C、服务的证券营业部、执业地域范围D、公司查询与投诉电话19.证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。20.按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司合规管理有效性评估分为内部评估和外部评估21.关于证券公司参与打击非法证券活动，下列说法错误的是（）A、证券经营机构应当加强合规管理，不参与非法证券活动，不为非法证券活动提供任何便利B、证券经营机构应当严格落实了解客户和账户实名制等规定，将有关要求贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节C、证券经营机构不需要将获知的不涉及公司的非法证券活动信息情况报告监管机构或证券业协会D、证券经营机构应当将参与打非工作情况纳入相关部门、分支机构和员工的绩效考核22.股票质押业务中错误的做法有（）A、完全依靠折扣率、费率吸引客户B、不关注标的证券最近三个月以来的交易量和换手率，折扣率设置不合理C、比较识别标的证券流动性，分析项目质量D、不顾标的证券实际情况承揽，无视项目隐患风险23.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）。A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任24.证券公司应当有效防范并妥善处理利益冲突，在涉及到公司与客户之间的利益冲突时，应当坚持公平对待客户的原则。25.某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品，产本身也没如员工宣传的高额收益。该员工行为属于（）A、违规飞单行为B、《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益C、合法的营销行为不构成违法违规D、非法集资26.承销机构承销公司债券，应当依照《证券法》相关规定采用包销或者代销方式。27.证券营业部负责人应当每（）年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于（）个工作日。A、3，10B、3，5C、2，10D、2，528.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从（）的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。”A、基层做起B、中层做起C、高层做起D、合规人员做起29.证券公司建立违规举报制度，公司各部门、分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告。30.证券基金经营机构组织委托具有专业资质的外部专业机构对公司合规管理的有效性进行全面评估，应每（）年至少进行1次。A、1B、2C、3D、5第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:D2.参考答案:A,B,C3.参考答案:A,B,C,D4.参考答案:错误5.参考答案:正确6.参考答案:D7.参考答案:正确8.参考答案:A,B,C,D9.参考答案:正确10.参考答案:正确11.参考答案:A,B,C,D12.参考答案:正确13.参考答案:A,B,C,D,F14.参考答案:正确15.参考答案:错误16.参考答案:正确17.参考答案:正确18.参考答案:A,B,C,D19.参考答案:正确20.参考答案:正确21.参考答案:C22.参考答案:A,B,D23.参考答案:A,B,C,D24.参考答案:错误25.参考答案:A,B26.参考答案:正确27.参考答案:A28.参考答案:C29.参考答案:正确30.参考答案:C第2卷一.参考题库(共30题)1.证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（）A、行业普遍缺乏客户利益优先的理念B、合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展C、行业发展萎缩，体量总体下降D、证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够2.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》有关规定：客户权益变动操作正确的做法是（）A、涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销应当一人操作、一人复核，复核应当留痕B、建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易可以一人操作、一人复核，复核可以不留痕C、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作应当事先复核，事后审批，审批及复核均应留痕D、涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕3.经纪人可以组织经纪人团队，名单不需告诉证券营业部，平时只从事一些辅助工作，所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。4.伞形信托，是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合作，结合各自优势，为证券二级市场的投资者提供投、融资服务的结构化证券投资产品，被证监会叫停的主要原因有（）A、打破了投资者与账户交易行为的“唯一对应”关系B、账户信息披露不透明C、加快市场交易效率，提高资金流动性D、普遍加杠杆运作模式加剧市场运行风险5.根据相关规定，合规总监的具体工作主要包括：（）A、对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案出具合规审查意见B、督导相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程C、对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，进行定期、不定期的检查D、处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉等6.以下选择中哪些是零售业务部负责（）A、网站最新公告B、网站信息的发布C、金融产品的营销D、客户服务中心的运营和管理E、大客户vip通道7.证券基金经营机构应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规部门中具备5年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的一定比例。8.按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，合规管理环境评估底稿应当由公司主要负责人签署确认。9.证券业协会性质上是一种（）A、证券监督机构B、证券服务机构C、自律性组织D、证券投资人10.承销机构不能协助发行人协调资信评级机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构的相关工作。11.根据公司证券经纪人客户回访制度有关规定，营业部对证券经纪人客户首次回访后每2年应当至少回访一次。12.由于经纪人与证券公司是代理关系，证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动，所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。13.代行证券公司合规总监职责的时间不得超过3个月。14.证券公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。15.以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（）A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入的股票，从业之后可以继续持有B、从业人员也不能持有基金和债券C、从业人员本人不能买卖股票，但可以用他人的账户买卖股票D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票16.以下哪些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（）。A、客户回访B、建立经纪人档案，执业过程留痕C、将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中D、对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控17.证券公司应当加强对重要合同和凭证的管理，建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。18.证券投资顾问可以代客户作出投资决策。19.尽职调查工作底稿及尽职调查报告应当妥善存档，保存期限在公司债券到期或本息全部清偿后不少于3年。20.股票质押式回购业务中，部分解除质押后，质押登记编号下已经没有任何证券或孳息仍然处于质押状态的，则部分解除质押申报成功。21.某上市公司董事将其持有的公司股票在买入后三个月内即卖出，公司的一名小股东得知公司董事会没有收回该董事买卖所得收益，则可以为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。22.根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为证券资产低于（）万元，证券交易的时间连续计算不足（）的客户开立融资融券信用账户。A、30；一年B、50；半年C、100；三年D、60；两年23.下列关于证券公司的合规总监以及合规风险的说法中，不正确的是（）A、证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员B、合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险C、证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容D、证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局24.客户在交易操作过程中连续几次输入错误密码，证券营业部将有权冻结该账户的操作（）A、1次B、3次C、5次D、7次25.非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过一百人。26.经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（）A、采取贬低竞争对手手段招揽客户B、采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户C、开户送礼品D、将自己收集的各种股评信息发给客户27.证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例、持有一种证券的价值与公司净资本的比例、持有一种证券的数量与该证券发行总量的比例等风险控制指